Sự gắn kết giữa chương trình Đào tạo Đại học chính quy chất lượng cao ngành tài chính ngân hàng của trường Đại học ngân hàng thành phố hồ chí minh

Trong thời kì hội nhập quốc tế, hợp tác và làm việc với các doanh nghiệp nước ngoài sẽ đem đến rất nhiều lợi nhuận, kinh nghiệm và cơ hội đề phát triển, vì vậy các chuyên viên thanh toán

SVTH: NHÓM 5

LE KHANH VY MSSV: 050609211742

ĐẬU NGUYÊN THẢO VY MSSV: 050609212334

LÊ TƯỜNG VY MSSV: 050609212336 HOÀNG THỊ TƯỜNG VY MSSV: 050609212335

NGUYEN NGOC YEN VY MSSV: 050609211723 Lớp học phần: HQ9-GE30

Khóa học: khóa 9

GVHD: ThS NGUYEN NHI QUANG

Thanh phé H6 Chi Minh, thang 11 nam 2021

MỤC LỤC

1.1 _ Mô tả công việc của nghề chuyên viên thanh toán quốc tế 2-5 ccveececxerxerveee 3

LL Những công việc cụ thể của Chuyên viên thanh lon quỐC IẾ -ccccccccvcccrerrerrrceee 3

112 Những vị trí trong doqnh HghiỆP càng kg KH TH tre 6 1.2 _ Điều kiện cần có để trở thành chuyên viên thanh toán quốc tế .-. -:-¿- 5 scccsszessesrrererz 6

123 KỸ HẴHg eerirssrrer

1.2.4 47180: 712PRERSSSEEEh < Ố.Ố.ỐỐỐỐốỐố 8 1.2.5, BGIVG COP) coscsscsscsssesssssssssssssssssssssssnsanessnsessesnecsnsanecsnscssssnecsnssuecsueessesuessuesuessueesessuesseeseesseeeseesees 9 1.3 Môi trường làm việc và thu nhập - - - 2 +++£2E2ESESEx + EkrkrkrkEEkrkrkrkrkrkrerxkrerererkkrkrke 9 LBD MGI trerd ịổ cốc 9 13.2 THU HHẬT Là HH nàn Hàn Hà Hà Hà HH Hà Hà HH Hà Hà Hà Hà Hà nà Hà nè 9

I TH ti ch 10

"m Hs OAÂẦẦẢ.^ 10 1.4.2 TPH UVC 0080 ee dd 11 R8 nh 11

PHẢN 2: SỰ GẮN KÉT GIỮA CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO ĐẠI HỌC CHÍNH QUY CHẤT LƯỢNG CAO NGÀNH TÀI CHÍNH - NGÂN HÀNG CỦA TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHÓ

HỖ CHÍ MINH VỚI NGHỀ CHUYÊN VIÊN THANH TOÁN QUỐC 'TẾ: -25c 2 ccseccccerreee 12 2.1 Lý thuyết tài chính - tiền tỆ - 2c 22 22s EvtEEEvrEkxEEErxEEkrErrrkrrrrkrrrkerrkrrrrrrrrrerree 12 2.2 Nguyên lý kế toán 2c +2 232 E2 2E TH HH ng 1g cekrrrerrerrkee 13

2.3 Luật kinh doanh ooo eeceeccccceeseessecssesseceseeseeseseesecsecessessessesessessecsecesecesecaeesssecsecaesessecassesnessesaes 13 2.4 Tài chính quốc tế .14 2.5 Kinh doanh ngoại hồi s22 5222232 ESEvEEEEEEEEEEEEEEEEEEkErkrrtrkrrtkrrrkrrrkrrrrrrrrkrrrrree 14 2.6 Giao dịch định lượng - - 5 vn HH HH TH TH TH KH Hư Tư ke 15 2.7 Core Banking và ngân hàng điỆn tỬ - 5 St SéE>E ket Trrrrrrrrrererersre 15 2.8 Tim hoe tg dung eee 16 2.9, Tiếng Anh chuyền nga sccccccccssccsssecseecssesseccsssessessssccssesssscesscssscsensesssessncesscsesscsnscssneesseessneanes 16 2.10 Thanh toan quéc té (chuyén ngamh) cccccssesssecssscsssecssessscessncessecsssssssccssecssscssecesesesecsesessseeesecs 17

KET LUAN vocsscsssssscsssssvsssssvssvssvssvssvssvssvesusovesussusavesssnssuesavenessvsnvenssnvsnscsvsavenseavsnsesuvavesuesavevesuesavevssaventensentensenss 18

NGHÈ CHUYỀN VIÊN THANH TOÁN QUỐC TẾ VÀ SỰ GẮN KẾT VỚI CHƯƠNG TRÌNH ĐÀO TẠO ĐẠI HỌC CHÍNH QUY CHẤT LƯỢNG CAO

THANH PHO HO CHi MINH

Ngày nay, khi đât nước đang ngày càng phat trién, qua trinh giao lưu hợp tác quôc té ngay càng được nâng cao thì các ngân hàng và doanh nghiệp cũng quan tâm hơn đến quá trình hợp tác kinh doanh quốc tế Do đó, chuyên viên thanh toán quốc tế là một trong những vị

trí được săn đón nhất

Về mặt ly luận, chuyên viên thanh toán quốc tế là một công việc thực sự hấp dẫn đối với

nhân lực trẻ Đây là một công việc đòi hỏi sự nhạy bén, linh hoạt, đồng thời cũng có những yêu cầu cao về kiến thức chuyên môn và kỹ năng làm việc Trở thành một chuyên viên

thanh toán quốc tế là một thử thách khó khăn nhưng đem lại rất nhiều cơ hội và nó thực sự

phù hợp với những ai muốn thử thách bản thân làm việc trong một môi trường áp lực lớn Trong thời kì hội nhập quốc tế, hợp tác và làm việc với các doanh nghiệp nước ngoài sẽ đem đến rất nhiều lợi nhuận, kinh nghiệm và cơ hội đề phát triển, vì vậy các chuyên viên thanh toán quốc tế làm việc một cách chuyên nghiệp, linh động, năm bắt được tâm lí khách hàng là nguồn nhân lực sáng giá mà hiện nay các công ty, doanh nghiệp và ngân hàng đang tìm kiếm Thanh toán quốc tế đã lan rộng và là một phần không thể thiếu trong sự phát triển của kinh tế nước nhà, là một trong những lĩnh vực giúp Việt Nam bắt kịp với xu hướng và tốc độ phát triển của thế giới

Về mặt thực tiễn, hiện nay có rất nhiều nghiên cửu được ứng dụng vào lĩnh vực ngân hàng

và đã đạt được nhiều thành công, điển hình là công nghệ Blockcham đã được nghiên cứu

và ứng dụng trong thanh toán quốc tế Do đó, các chuyên viên thanh toán quốc tế đã được giúp đỡ khá nhiều từ sự thành công của công nghệ Blockchain, tuy nhiên công việc này không chỉ mang đến những cơ hội mà còn có những thách thức lớn Đây là một vị trí đòi hỏi trình độ chuyên môn cao, áp lực công việc lớn, do đó để hoàn thành tốt những công việc thì một chuyên viên cần phải có đam mê, sự nhiệt huyết, một tỉnh thần thép đề chịu được áp lực và đồng thời phải biết xem xét và đánh giá khả năng của bản thân có thật sự phủ hợp đề ứng tuyển vào vị trí này

Chính vì vậy, để tìm hiểu sâu hơn về công việc chuyên viên thanh toán quốc tế, chúng em

đã cùng làm ra bài tiêu luận này Hi vọng những nội dung dưới đây sẽ cung cấp thêm nhiều thông tin hữu ích

Do nhận thức và tầm hiểu biết còn non kém, chúng em chưa có nhiều trải nghiệm trong thực tế vì vậy mà bài tiểu luận không tránh khỏi những sai sót Chúng em hy vọng rằng sẽ nhận được những lời khuyên và nhận xét của quý thầy cô

Bài luận gồm: 2 phần

- _ Phần 1: Nghè chuyên viên thanh toán quốc tế

- _ Phần 2: Sự gắn kết giữa chương trình đảo tạo đại học chính quy chất lượng cao ngành Tài chính — Ngân hàng của trường Đại học Ngân hàng thành phố Hồ Chí Minh với nghề chuyên viên thanh toán quốc tế.

PHAN 1: NGHE CHUYEN VIÊN THANH TOÁN QUỐC TẾ

1.1 Mô tả công việc của nghề chuyên viên thanh toán quốc tế

Chuyên viên thanh toán quốc tế là một công việc thực hiện các giao dịch quốc tế, họ sẽ xử

lý các vấn đề liên quan đến hồ sơ của khách hàng về thanh toán quốc tế và các chứng từ có

liên quan cũng như việc thực hiện các chính sách theo một quy trình về thanh toán quốc té

Bên cạnh đó, các chuyên viên cũng làm việc phục vu va hỗ trợ các giao dịch của khách

hàng tại các ngân hàng, công ty hay các doanh nghiệp

1.1.1 Những công việc cụ thể của Chuyên viên thanh toán quốc tế Công việc của chuyên viên thanh toán quốc tế bao gồm rất nhiều quy trình phức tạp, vì nó liên quan đến việc trao đổi giữa các quốc gia, rất nhiều quy ước, quy định cần được thiết lập và ghi nhớ đề có thê giao dịch hay đàm phán với các đối tác một cách thuận lợi Cụ thê công việc của chuyên viên thanh toán quốc tê là:

a Kiểm tra chứng từ và xử lý giao dich

- Tiếp nhận, kiểm tra các hồ sơ nghiệp vụ thanh toán theo phương thức TTRÌ, D/P3, D/A3, L/C1

- _ Xử lý các công việc hàng ngày của nghiệp vụ thanh toán quốc tế: thư tín dụng, nhờ thu, chuyên tiên nước ngoài, bảo lãnh nước ngoài,

Cụ thê theo từng đối tượng Khách hàng, như sau:

a.1 Khách hàng xuất khâu

- _ Thông báo L/C, thông báo sửa đôi L/C, thông báo khác

LTTR: Chuyên tiền bằng điện có bồi hoan (Telegraphic Transfer Reimbursement)

? D/P: Điều kiện thanh toán trả tiên ngay khi chứng từ được xuất trình

( Documents against Payment)

3 D/A: Điều kiện chấp nhận thanh toán trao đôi chimg tir( Documents against Acceptance)

*1/C: Thư tín dung (Letter of Credit — LC)

- _ Nhận tiền thanh toán TTR xuất khâu

- _ Chuyến tiền doanh nghiệp

- _ Nhờ thu chứng từ và nhờ thu phiêu trơn

a.3 Khách hàng cá nhân: Chuyển tiền cá nhân

b Quan hệ đại lý

- Trao đôi mã khóa song phương với các ngân hàng trong và ngoài nước Trao đôi các thông tin cần thiết, lưu giữ, quản lý các hồ sơ mở tài khoản Nostro °của ngân hàng đại lý nước ngoài

- _ Sử dụng hệ thống SWIFTẾ phục vụ cho nghiệp vụ thanh toán quốc tế của ngân hàng

- _ Xác nhận tính xác thực bề mặt của mẫu chữ ký trên các chứng từ nghiệp vụ liên quan đến thanh toán quốc tế

- _ Kiểm soát sao kê và tra soát số dư tài khoản tại các ngân hàng nước ngoài hàng ngày

c Công tác nội bộ khác

c.1 Tư vấn, hướng dẫn, đào tạo nghiệp vụ thanh toán quốc tế

- _ Tư vấn, hướng dẫn cho khách hàng và đơn vị kinh doanh các khía cạnh kỹ thuật nghiệp vụ rủi ro, quy định pháp luật, thông lệ trong các nghiệp vụ thanh toán quốc

z A

te

5 NOSTRO: tai khoan ctia ngan hang mình tại các ngân hàng khác

5 SWIFT: Hiệp hội viễn thông liên ngân hang va tai chinh quéc té (Society for Worldwide Interbank and Financial

đơn vị kinh doanh

c.2 Lập báo cáo, kiêm soát sô liệu kê toán của nghiệp vụ thanh toán quoc tê

Lập báo cáo quản trị nội bộ theo quy định của Ngân hàng, lập báo cáo theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan quản lý Nhà nước khác

Kiểm soát số liệu kế toán của các nghiệp vụ Thanh toán quốc tế đảm bảo khớp đúng với hồ sơ phát sinh và đúng chế độ kế toán

Kiểm soát và đối chiếu số liệu nghiệp vụ hàng tháng, hàng quý với các đơn vị kinh doanh

c.3 Xây dựng, sửa đôi quy trình nghiệp vụ thanh toán quốc tế, dự thảo văn bản liên quan

trong quá trình thực hiện dự án

Rà soát các quy trình nghiệp vụ hiện hành, đề xuất các sửa đôi, cải tiễn nhằm cải tiễn, nâng cao chất lượng tác nghiệp, tuân thủ các thay đối của các văn bản quy phạm pháp luật liên quan đến hoạt động thanh toán quốc tế

Đề xuất các sáng kiến cải tiến các ứng dụng công nghệ, core banking để nâng cao hiệu quả tác nghiệp, quản lý rủi ro vận hành

c.4 Tham gia thiết kế sản phẩm mới:

Phối hợp với các doanh nghiệp vừa và nhỏ hoặc các doanh nghiệp lớn trong quá trình xây dựng sản phâm mới

Kiểm thử sản phẩm mới trên Core Banking và các ứng dụng công nghệ khác (Lê Thị Thuỷ và Nguyễn Hải Phong, 2017)

Trên đây là những công việc của một chuyên viên thanh toán quốc tế phải làm trong quá trình làm việc và trong từng môi trường làm việc Việc xác định những công việc cụ thé cần phải làm của một vị trí là vô cùng quan trọng, vì đó là những thông tin quan trọng mà bat ki một ứng viên nào khi tìm kiêm một công việc đều phải biệt đên đê xem xét bản thân

có thực sự phù hợp với công việc đó hay không mới có quyết định nộp hồ sơ ứng tuyến vào

vị trí đó

1.12 Những vị trí trong doanh nghiệp

Thanh toán quốc tế là nghè liên quan đến khách hàng, các hoạt động giao dịch, ngoại thương

và xuất nhập khẩu Chính vì thé, trước khi nộp đơn ứng tuyến vào vị trí của một chuyên viên thanh toán quốc tế bạn có thể bắt đầu từ vị trí chuyên viên chứng từ xuất nhập khẩu tại các công ty xuất nhập khâu, có thể công tác tại các công ty vận tải biên, công ty Logistics hoặc làm chuyên viên quan hệ khách hàng tại các doanh nghiệp Kinh nghiệm và kiến thức

về xuất nhập khẩu, về khách hàng ở các doanh nghiệp rất có giá trị cho công việc thanh

toán quốc tế Sau khi có hơn một năm kinh nghiệm về lĩnh vực nảy, bạn có thé nộp đơn vào

vị trí chuyên viên thanh toán quốc tế tại các ngân hàng và doanh nghiệp

1.2 Điều kiện cần có để trở thành chuyên viên thanh toán quốc tế

Đề trở thành một chuyên viên thanh toán quốc tế, bạn phải có kiến thức chuyên môn sâu rộng và đáp ứng tốt các kỹ năng cần thiết cho công việc, vì đây là một công việc đòi hỏi cao về trình độ chuyên môn và nghiệp vụ Một chuyên viên có khả năng, có chuyên nghiệp

và linh hoạt hay không sẽ được đánh giá thông qua thái độ làm việc, cách giải quyết vấn

đề, xử lý công việc, hiệu suất làm việc, đồng thời còn được đánh giá qua phẩm chất và kiến thức của người chuyên viên đó

1.2.1 Kiến Thức

Trong những năm trở lại đây, với sự cởi mở hơn trong cơ chế tuyển dụng, các ngân hàng

đã dành nhiều cơ hội hơn cho các bạn chưa có nhiều kinh nghiệm đối với vị trí thanh toán quốc tế Tuy nhiên, chúng ta vẫn cần phải nắm thật chắc và thật vững các yêu cầu tuyên dụng của vị trí chuyên viên thanh toán quốc tế để lên kế hoạch công việc phù hợp cho bản

- _ Các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động thanh toán quốc tế: quy định về quản lý ngoại hối, xuất/nhập khẩu, thanh toán

- _ Quản lý rủi ro trong tài trợ thương mại và chuyên tiền

- _ Các hoạt động của lĩnh vực bao hiểm hàng hóa xuất nhập khẩu, ngoại thương sản

xuất, vận tải quốc té

(Lê Thị Thuỷ và Nguyễn Hải Phong, 2017)

1.2.2 Phẩm chất, thái độ làm việc

- _ Với tính chất công việc khá áp lực và có những yêu cầu cao, một người chuyên viên phải có đam mê, có tinh thần vững vàng, nhiệt huyết với nghề, có sự cầu toàn và chí tiền thủ trong công việc

-_ Có thái độ làm việc tích cực, tính kỷ luật và tính thần trách nhiệm cao trong công việc luôn được ưu tiên hơn

- Biết đưa ra lịch trình, sắp xếp thời gian phù hợp đề thực hiện công việc một cách

chủ động, linh hoạt và hoàn thành một cách tốt nhất

- _ Luôn có sự cân thận, sự cần cù, ham học hỏi trong quá trình làm việc

- _ Hòa nhã, kiên trì, biết quản lý cảm xúc, lanh lẹ trong giao tiếp

1.2.3 Kỹ năng

- - Một chuyên viên thanh toán quốc tế phải có kỹ năng giao tiếp bằng tiếng Anh cực tốt, vì bạn cần phải tiếp xúc thường xuyên với các đối tác nước ngoài đề có thê tư vấn hay giải thích cho họ hiểu các điều khoản trong hợp đồng, phương

thức sử dụng trong quá trình giao dịch, thậm chí để đọc và soạn thảo các hợp

đồng thương mại quốc tế

7 UCP: Các Quy tắc và Thủ tục thực hành thống nhất về Tín dung chimg tir (The Uniform Customs And Practice For Documetary Credits)

Š JSBP: Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế dùng đề kiêm tra chứng từ trong phương thức tin dung chứng từ

(International Standard Banking Practice for the Examination of Documents Under Documentary Credits)

° URC: Cac quy tac théng nhat về nhờ thu (Uniform rules for collection)

!9 RR: Quy tắc thông nhất về hoàn trả tiền giữa các ngân hàng theo tín dụng chứng từ (Dnmiform Rules for Bank-to-

phận chuyên viên thanh toán cần sự phối hợp nhịp nhàng với các bộ phận khác,

vì thế không thê đề một công đoạn trong quá trình thực hiện bị gián đoạn hay xảy ra sơ suất gì Bạn phải cực kỳ cần thận và có trách nhiệm với công việc mà

- _ Kỹ năng tư duy logic và giải quyết tình huống một cách linh hoạt, hợp lí

=> Đáp ứng được các yêu cầu về nghiệp vụ một cách nhuần nhuyễn, thành thạo 1.2.4 Kinh nghiệm

Có kinh nghiệm ít nhất từ 1- 2 năm trở lên trong lĩnh vực thanh toán quốc tế ( ưu tiên các ứng viên có kinh nghiệm làm việc ở vị trí thanh toán quốc tế, tài trợ thương mại tại ngân hàng thương mại, các doanh nghiệp )

Thời gian trước, các nhà tuyên dụng yêu cầu khá khắt khe về kiến thức chuyên môn và nghiệp vụ đối với các ứng viên ứng tuyên vào vị trí chuyên viên thanh toán quốc tế Tuy nhiên vài năm trở lại đây, các ngân hàng, doanh nghiệp đã có sự thoải mái trong cơ chế tuyển dụng, từ đó các ứng viên có niềm đam mê, mong muốn tìm việc tại vị trí nảy, nhưng

có ít kinh nghiệm và chưa có kinh nghiệm cũng được mở ra nhiều cơ hội hơn đề phát triên Bên cạnh đó, với những ứng viên chưa có kinh nghiệm có thể bắt đầu từ chuyên viên chứng

từ xuất nhập khâu tại các công ty xuất nhập khâu, hoặc làm tại các công ty vận tải biển, công ty Logistics hoặc tích lũy kinh nghiệm tại vỊ trí chuyên viên quan hệ khách hàng ở các doanh nghiệp, từ đó chuyển sang vị trí chuyên viên thanh toán quốc tế (Chung cư cao cấp 2018)

12.3 Bằng cấp

Tốt nghiệp đại học chính quy các ngành liên quan như: Tài chính — ngân hàng, kinh tế đối ngoại, ngoại thương, kế toán, quản trị kinh doanh,

1.3 Môi trường làm việc và thu nhập

1.3.1 Mới trưởng làm việc

Trên thực tế, trở thành một chuyên viên thanh toán quốc tế là mơ ước của các bạn sinh viên khi ra trường, là một công việc không những đòi hỏi cao về trình độ chuyên môn mà còn phải trải qua một quy trình tuyển dụng khat khe, được đánh giá là môi trường tương đối áp lực và nhiều khó khăn bởi có nhiều tình huồng thực tế liên quan tới khách hàng,các chuyên viên thanh toán quốc tế có thê làm việc ở các doanh nghiệp, công ty hay các ngân hàng thương mại trên toàn quốc, đây là những môi trường vô cùng chuyên nghiệp, đưa đến cho bạn nhiều cơ hội và thách thức, yêu cầu bạn phải linh động, hoạt bát, luôn luôn học hỏi để phát triển Tuy công việc có khó khăn và áp lực nhưng đây lại là môi trường giúp các chuyên viên thử sức mình tốt nhất Chi có khó khăn và cản trở mới giúp bạn thể hiện được những điểm mạnh của mình, giúp bạn có thêm những sáng tạo trong suy nghĩ và hành động

a Theo noi lam viéc

Các chuyên viên thanh toán quốc tế có thê làm việc trong các doanh nghiệp sản xuất, kinh doanh hoặc các ngân hàng thương mại trên cả nước Như chúng ta đã biết, các giao dịch thanh toán quốc tế sẽ diễn ra nhiều hơn ở các ngân hàng, do đó tầm quan trọng của chúng cũng lớn hơn Điều này dẫn đến mức lương cao hơn một chút cho các chuyên viên thanh toán quốc tế của các ngân hàng Lương của họ là 7-8 triệu đồng/ tháng và các chuyên viên