đề cương chi tiết môn học thực hành giao dịch ngân hàng

MÔ TẢ HỌC PHẦN Học phần này cung cấp những kiến thức về nghiệp vụ tại ngân hàng thương mạitrong một quốc gia như nghiệp vụ huy động vốn, tín dụng, thanh toán qua ngân hàng,thanh toán quố

TRƯỜNG ĐẠI HỌC BÀ RỊA-VŨNG TÀU

KHOA KINH TẾ- LUẬT CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

ĐỀ CƯƠNG CHI TIẾT HỌC PHẦN

I THÔNG TIN HỌC PHẦN

- Tên học phần (tiếng Việt): Thực hành giao dịch ngân hàng

- Tên học phần (tiếng Anh): Banking Illustration

- Mã học phần: 0101123481

- Loại kiến thức:

 Giáo dục đại cương  Cơ sở ngành  Chuyên ngành

- Tổng số tín chỉ của học phần: 4 (3, 1, 8)

Lý thuyết (LT),

tiết

Thực hành (TH),

tiết

Tự học, tiết

Tổng cộng (LT + TH),

tiết

- Học phần điều kiện

ST

2 Học phần trước: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại 0101100049

- Đơn vị phụ trách học phần: Khoa Kinh tế - Luật, Bộ môn Kế toán - tài chính

ngân hàng

II THÔNG TIN GIẢNG VIÊN

- Họ và tên: Đỗ Thị Bích Hồng

- Học vị/ Học hàm: Thạc sỹ

- Các hướng nghiên cứu chính: Kế toán, Tài chính ngân hàng

- Địa chỉ liên hệ: Phòng 2001, Số 01 Trương Văn Bang

- Email: loanntd@bvu.edu.vn

- Điện thoại: 0938.443.474

III MÔ TẢ HỌC PHẦN

Học phần này cung cấp những kiến thức về nghiệp vụ tại ngân hàng thương mại

trong một quốc gia như nghiệp vụ huy động vốn, tín dụng, thanh toán qua ngân hàng,

thanh toán quốc tế, kinh doanh chứng khoán, kinh doanh ngoại tệ, các loại hình và

phương thức thanh toán trong ngân hàng hiện đại; Thực hiện các nghiệp vụ ngân quỹ

cũng như các biện pháp quản lý vốn và sử dụng vốn của ngân hàng thương mại; Cung

cấp các loại rủi ro trong kinh doanh mà ngân hàng thương mại thường gặp phải

Học phần thuộc kiến thức ngành, chuyên ngành bắt buộc trong khối kiến thức giáo dục chuyên nghiệp của ngành Tài chính ngân hàng Trên cơ sở sinh viên đã nắm vững kiến thức về nguyên lý kế toán, kinh tế tiền tệ, nghiệp vụ ngân hàng thương mại, học phần sẽ giúp phát triển các kiến thức chuyên sâu về giao dịch ngân hàng của sinh viên và là nền tảng kiến thức nghề nghiệp cho sinh viên

Mục tiêu của học phần thực hành giao dịch ngân hàng nhằm phát triển khả năng của người học trong việc tiếp xúc với khách hàng tại quyầy giao dịch để thực hiện các hoạt động thanh toán, chuyển tiền, kinh doanh ngoại tệ, giải ngân… Thực hành việc tính toán được tiền lãi khi gửi vào ngân hàng trên tài khoản tiền gửi thanh toán, tiền gửi tiết kiệm Xác định được các phương thức thanh toán trong cùng hệ thống ngân hàng, khác hệ thống ngân hàng, khác tỉnh Tính toán số tiền cho khách hàng khi khác hàng cầm cố, chiết khấu các loại giấy tờ có giá…

IV MỤC TIÊU HỌC PHẦN (COURSE OUTCOMES - COs)

Mục tiêu

Chuẩn đầu ra CTĐT phân

bổ cho học phần Kiến thức

CO1

Trang bị cho sinh viên những kiến thức cơ bản nhất nghiệp vụ ngân hàng như khái niệm, đặc điểm, đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu áp dụng trong ngân hàng, chứng từ, quy trình xử lý nghiệp vụ

PLO3, PLO4

CO2

Trang bị cho sinh viên những kiến thức về quy trình vận hành, xử lý các nghiệp vụ như vốn bằng tiền, huy động vốn, cấp tín dụng, đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán vốn giữa các ngân hàng, thanh toán quốc tế, tài sản cố định, công cụ dụng, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh doanh Lập được báo cáo tài chính

PLO3, PLO4

Kỹ năng

CO3

Sau khi học trong học phần, sinh viên có khả năng xử

lý chính xác các nghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng thương mại như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ sở hữu và kết quả kinh

doanh Thực hành việc tính toán được tiền lãi khi gửi

vào ngân hàng trên tài khoản tiền gửi thanh toán, tiền gửi tiết kiệm Xác định được các phương thức thanh toán trong cùng hệ thống ngân hàng, khác hệ thống ngân hàng, khác tỉnh Tính toán số tiền cho khách hàng khi khác hàng cầm cố, chiết khấu các loại giấy tờ

có giá;

PLO6, PLO7

Mục tiêu

Chuẩn đầu ra CTĐT phân

bổ cho học phần

CO4

Sau khi học xong học phần sinh viên được trang bị khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế và lập báo cáo tài chính của ngân hàng thương mại

Thực hành việc tính toán các phương pháp cho vay khách hàng theo thời gian, theo loại hình, theo tính chất khoản vay Nắm được các loại hình và phương thức thanh toán thông qua ngân hàng hiện đại Sinh viên thẩm định 1 dự án đầu tư từ đó đưa ra quyết định cho vay hay không cho vay Các nhóm phân công công việc để thảo luận thuyết trình về một trong những nghiệp vụ hiện có của NHTM

PLO9, PLO10

Mức độ tự chủ và trách nhiệm

CO5

Sinh viên tham gia đầy đủ giờ lên lớp, làm bài tập đầy

đủ theo số giờ quy định, có trách nhiệm với các báo cáo của mình, thể hiện rõ đạo đức nghề nghiệp thông qua trình bày xử lý các nghiệp vụ phát sinh tại NHTM

PLO11, PLO13

CO6 Trên cơ sở các kiến thức và kỹ năng được trang bị sinhviên có thể tự học và nghiên cứu để phát triển kiến

thức, tích lũy kinh nghiệm

PLO12

V CHUẨN ĐẦU RA HỌC PHẦN (COURSE LEARNING OUTCOMES – CLOS)

Chuẩn

đầu ra

Mức độ

I, T, U

CLO1

Hiểu được tổng quan về giao dịch ngân hàng thương mại Diễn giải được đối tượng, vai trò, nguyên tắc, yêu cầu áp dụng trong ngân hàng, chứng từ kế toán, các báo cáo tài chính của ngân hàng

I, T

CLO2

Vận dụng được các kiến thức chuyên sâu về xử lý các nghiệp vụ kinh tế phát sinh tại quầy giao dịch ngân hàng thương mại Áp dụng kiến thức để xử lý các nghiệp vụ, các tình huống phát sinh tại ngân hàng thương mại như tiền mặt, huy động vốn, cấp tín dụng

và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quố

tế, kinh doanh ngoại tệ, xác định kết quả kinh doanh tại ngân hàng

I, T

CLO3

Phát triển khả năng thực hành, hạch toán chính xác các nghiệp vụ kinh tế trong ngân hàng như tiền mặt, huy động vốn, tín dụng và đầu tư, thanh toán qua ngân hàng, thanh toán quốc tế, kinh doanh ngoại tệ, vốn chủ

sở hữu và kết quả kinh doanh

T, U

đầu ra

Mức độ

I, T, U

CLO4 Khả năng xử lý các nghiệp vụ kinh tế phat sinh tại cácquầy giao dịch của ngân hàng thương mại. T, U

CLO5

Tuân thủ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, có tính trung thực khách quan, có thái độ và nhận thức đúng đắn về chuyên môn, ý thức tuân thủ các chuẩn mực nghề nghiệp

T, U

CLO6 Chứng tỏ khả năng tự học và nghiên cứu để phát triểnkiến thức, tích lũy kinh nghiệm. T, U

Ma trận tích hợp giữa chuẩn đầu ra của học phần và chuẩn đầu ra của chương trình đào tạo:

CL

Os PL O1 PL O2 PL O3 PL O4 PL O5 PL O6 PL O7 PL O8 PL O9 O10 PL O11 PL O12 PL O13 PL

CL

O1

CL

O2

CL

O3

CL

O4

CL

O5

CL

O6

X

CL

O7

VI TÀI LIỆU HỌC TẬP

VI.1 Tài liệu bắt buộc

1 Nguyễn Minh Kiều, Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại học

Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2015

2 Đỗ Thị Bích Hồng, Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại học Bà Rịa Vũng

Tàu, 2021

3 Trầm Thị Xuân Hương, Giáo trình câu hỏi và bài tập nghiệp vụ ngân hàng

thương mại, Đại học Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Lao động xã hội 2018

4 Nguyễn Minh Kiều, Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại học

Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2018

VI.2 Tài liệu tham khảo

5 Phan Thị Cúc, Giáo trình Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, Đại học Kinh tế

Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống kê 2016

6 Nguyễn Văn Tiến, Giáo trình nguyên lý & nghiệp vụ ngân hàng thương mại,

Đại học Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Thống Kê 2016

7 Nguyễn Đăng Dờn, Nghiệp vụ ngân hàng thương mại, NXB Tài chính 2016

8 Nguyễn Minh Kiều, Bài tập nghiệp vụ ngân hàng thương mại hiện đại, Đại học Kinh tế Tp Hồ Chí Minh, NXB Giáo dục 2016

9 Các báo cáo tài chính của các ngân hàng thương mại

10 http://www.taichinhnganhang.com.vn/

VII ĐÁNH GIÁ HỌC PHẦN

1.Thang điểm đánh giá:

- Sử dụng thang điểm 10 cho tất cả hình thức, lần đánh giá trong học phần

- Điểm đạt tối thiểu: 4.0/10

Thành

phần

đánh giá

Bài đánh giá CĐR

học phần Tiêu chí đánh giá

Tỷ lệ

%

A1 Đánh

giá giữa

kỳ

A1.1: Tham gia hoạt động học tập

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CLO5, CLO6, CLO7

- Kiến thức: CO1, CO2, CO3

- Kỹ năng: CO4, CO5, CO6

- Mức độ tự chủ và trách nhiệm: CO7

40% A1.2: Bài

kiểm tra tự luận giữa kỳ

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CLO5, CLO6

- Kiến thức: CO1, CO2,

- Kỹ năng: CO3, CO4

- Mức độ tự chủ và trách nhiệm: CO5, CO6

A2 Đánh

giá kết

thúc

A2.1: Bài kiểm tra tự luận cuối kỳ

CLO1, CLO2, CLO3, CLO4, CLO5, CLO6

- Kiến thức: CO1, CO2,

- Kỹ năng: CO3, CO4

- Mức độ tự chủ và trách nhiệm: CO5, CO6

60%

%

2 Các loại Rubric đánh giá trong học phần

- R1 – Rubric đánh giá tham gia hoạt động học tập

- R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

- R4 – Rubric đánh giá bài tiểu luận cá nhân

VIII CÁCH RA ĐỀ THI HỌC PHẦN VÀ THỜI GIAN THI

1 Đề thi giữa kỳ

t Nội dung đề thi học phần CĐR Loại Rubric gian thi Thời

1 Thực hiện các nghiệp vụ liên

quan đến huy động vốn

CLO2, CLO3, CLO6

R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

60 phút

2 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho vay ngắn hạn CLO2, CLO3,CLO6 R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

3 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho vay dài hạn CLO2, CLO3,CLO6 R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

2 Đề thi kết thúc học phần

Stt Nội dung đề thi Học phần CĐR Loại Rubric gian thi Thời

1

Thực hiện các nghiệp vụ liên

quan đến cho vay, chiết khấu

GTCG

CLO2, CLO3, CLO6 R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

75 phút

2 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến cho thuê tài chính CLO2, CLO3, CLO6 R3 – Rubric đánh giábài kiểm tra tự luận

3

Thực hiện các nghiệp vụ liên

quan đến thanh toán qua

ngân hàng

CLO2, CLO3, CLO6

R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

4 Thực hiện các nghiệp vụ liênquan đến kinh doanh ngoại

tệ

CLO2, CLO3, CLO6

R3 – Rubric đánh giá bài kiểm tra tự luận

IX CẤU TRÚC HỌC PHẦN VÀ KẾ HOẠCH GIẢNG DẠY

Hoạt động dạy và học tại lớp Hoạt động

tự học của SV

Bài đánh giá

Tài liệu Tham khảo

Phương pháp giảng dạy hoạt động Mô tả

Chương 1: Nghiệp vụ huy động vốn

Tuần 1 /

buổi thứ 1

(04 tiết)

1.1 Hoạt động huy động vốn của ngân hàng thương mại

1.1.1 Khái niệm 1.1.2 Chức năng

Ví dụ minh họa Các chứng từ liên quan

CLO1 Giảng viên thuyết

trình

Ví dụ mình họa tổng quát

Thực hành cụ thể

GIẢNG VIÊN:

Thuyết trình

SINH VIÊN:

Sinh viên thực hiện thu thập kiến thức, làm bài tập

SV tìm hiểu khái niệm cơ bản về nghiệp vụ toán NHTM

A1.1, A1.2

Tài liệu [1], [2]

Tuần 2 /

buổi thứ 2

(04 tiết)

1.2 Các nghiệp vụ huy động vốn của ngân hàng thương mại

1.2.1 Huy động vốn từ tài khoản tiền gửi thanh toán

1.2.2 Huy động vốn từ tài khoản tiền gửi tiết kiệm

1.2.3 Huy động vốn từ phát hành giấy tờ có giá

1.2.4 Huy động vốn từ vay

Ví dụ minh họa Thực hành cụ thể Các chứng từ liên quan

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

Giảng viên thuyết trình

Bài tập ví dụ Bài tập vận dụng

nghiệp vụ Thực hành cụ thể

GIẢNG VIÊN:

thuyết trình

SINH VIÊN:

Sinh viên thực hiện thu thập kiến thức, làm bài tập

SV tìm hiểu khái niệm và nguyên tắc huu động vốn trong các NHTM, các hình thức huy động vốn

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [1], [2]

Chương 2: Nghiệp vụ ngân hàng cho khách hàng cá nhân

Stt Nội dung CĐR HP

Hoạt động dạy và học tại lớp Hoạt động

tự học của SV

Bài đánh giá

Tài liệu Tham khảo

Phương pháp giảng dạy hoạt động Mô tả

Tuần 3 /

buổi thứ 3

(04 tiết)

2.1 Đặc điểm giao dịch của khách hàng cá nhân

2.2 Các sản phẩm và dịch vụ dành cho khách hàng cá nhân

2.3 Huy động vốn khách hàng cá nhân

Ví dụ minh họa Thực hành cụ thể

Các chứng từ liên quan

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

Giảng viên thuyết trình Bài tập ví dụ Bài tập vận dụng Tình huống nghiệp vụ Thực hành cụ thể

GIẢNG VIÊN:

thuyết trình

SINH VIÊN:

Sinh viên thực hiện thu thập kiến thức, làm bài tập

SV tìm hiểu các hình thức huy động vốn, nghiệp

vụ huy động và

xử lý nghiệp vụ

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [1], [2]

Tuần 4/

buổi thứ 4

(4 tiết)

Chương 2: Nghiệp vụ ngân hàng cho khách hàng cá nhân

2.4 Cho vay khách hàng cá nhân 2.5 Các dịch vụ ngân hàng khác dành cho khách hàng cá nhân

2.6 Các sản phẩm dịch vụ ngân hàng hiện đại dành cho khách hàng cá nhân

Ví dụ minh họa Thực hành cụ thể Các chứng từ liên quan

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4 CLO5

Giảng viên thuyết trình Bài tập ví dụ Bài tập vận dụng Tình huống nghiệp vụ Thực hành cụ thể

GIẢNG VIÊN:

thuyết trình Dạy theo tình huống

SINH VIÊN:

Thu thập kiến thức

Thảo luận nhóm

và làm bài tập nhóm

SV tính lãi theo các phương pháp của huy động vốn trong các NHTM

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [2,3]

Chương 3: Nghiệp vụ cho vay khách hàng doanh nghiệp

Tuần 5/ 3.1 Các vấn đề chung về cho vay CLO2 Giảng viên thuyết GIẢNG VIÊN: SV tìm hiểu các

Stt Nội dung CĐR HP

Hoạt động dạy và học tại lớp Hoạt động

tự học của SV

Bài đánh giá

Tài liệu Tham khảo

Phương pháp giảng dạy hoạt động Mô tả

buổi thứ 4

(4 tiết)

3.2 Cho vay ngắn hạn đối với doanh nghiệp

3.2.1 Cho vay tài trợ ngắn hạn thường xuyên

3.2.2 Cho vay tài trợ ngắn hạn thời vụ

Ví dụ minh họa Thực hành cụ thể Các chứng từ liên quan

CLO4 CLO5 CLO6

trình Bài tập ví dụ Bài tập vận dụng Tình huống nghiệp vụ Thực hành cụ thể

thuyết trình

SINH VIÊN:

Thu thập kiến thức

nghiệp vụ tín dụng, cho vay, cho vay ngắn hạn

Tuần 6 /

buổi thứ 6

(04 tiết)

Chương 3: Nghiệp vụ cho vay khách hàng doanh nghiệp

3.3 Chiết khấu chừng từ có giá 3.3.1 Chiết khấu hối phiếu 3.3.2 Chiết khấu trái phiếu 3.3.3 Chiết khấu kỳ phiếu 3.4 Cho vay trung và dài hạn đối với doanh nghiệp

3.4.1 Cho vay mua sắm máy móc thiết bị

3.4.2 Cho vay tài trợ dự án đầu tư

Ví dụ minh họa Thực hành cụ thể Các chứng từ liên quan

CLO2 CLO4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Bài tập ví dụ Bài tập vận dụng Tình huống nghiệp vụ Thực hành cụ thể

GIẢNG VIÊN:

thuyết trình Dạy theo tình huống

Bài tập tình huống

SINH VIÊN:

Thu thập kiến thức

Thảo luận nhóm

và làm bài tập nhóm

SV tìm hiểu các nghiệp vụ tín dụng ngắn hạn, Chiết khấu giấy tờ

Thi giữa kỳ

Stt Nội dung CĐR HP

Hoạt động dạy và học tại lớp Hoạt động

tự học của SV

Bài đánh giá

Tài liệu Tham khảo

Phương pháp giảng dạy hoạt động Mô tả

Tuần 7 /

buổi thứ 7

(2 tiết)

CLO1 CLO2 CLO4 CLO5

A1.1, A1.2 Tài liệu [2]

Chương 4: Nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ

Tuần 7 /

buổi thứ 7

(2 tiết)

4.1 Tổng quan về nghiệp vụ kinh doanh ngoại tệ

4.1.1 Tổ chức hoạt động kinh doanh ngoại tệ của ngân hàng

4.1.2 Các loại giao dịch ngoại tệ 4.1.3 Rủi ro trong kinh doanh 4.2 Kinh doanh ngoại tệ trên thị trường quốc tế

4.2.1 Cơ cấu kinh doanh ngoại tệ với thị trường quốc tế

Ví dụ minh họa Thực hành cụ thể Các chứng từ liên quan

CLO1 CLO2 CLO3 CLO4

Giảng viên thuyết trình Bài tập ví dụ Bài tập vận dụng Tình huống nghiệp vụ Thực hành cụ thể

GIẢNG VIÊN:

thuyết trình

SINH VIÊN:

Thu thập kiến thức

SV tìm hiểu các nghiệp vụ cho vay trung hạn, dài hạn, cho vay tài trợ dự án đầu tư

A1.1, A1.2, A2.1

Tài liệu [2,3]

Tuần 8 /

buổi thứ 8

(04 tiết)

4.2.2 Thông tin về tỷ giá 4.2.3 Dự báo về tỷ giá

4.2.4 Các thông tin có ảnh hưởng đến tỷ giá

4.2.5 Các công cụ dự báo tỷ giá 4.2.6 Quyết định mua hay bán ngoại tệ

Ví dụ minh họa

CLO2 CLO4 CLO5 CLO6

Giảng viên thuyết trình Bài tập ví dụ Bài tập vận dụng Tình huống nghiệp vụ Thực hành cụ thể

GIẢNG VIÊN:

thuyết trình

SINH VIÊN:

Thu thập kiến thức

SV tìm hiểu về nguyên tắc kinh doanh ngoại tệ của các NHTM