Tiểu luận chứng khoán đề tài tìm hiểu về ttck của công ty cổ phần chứng khoán ngân hàng sài gòn thương tín

Thị trường chứng khoán là một bộ phận của thị trường vốn dài hạn, thực hiện cơ chế chuyển vốn trực tiếp từ nhà đầu tư sang nhà phát hành, qua đó thực hiện chức năng của thị trường tài ch

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

TRƯỜNG ĐẠI HỌC SƯ PHẠM KĨ THUẬT HƯNG YÊNKHOA KINH TẾ

TIỂU LUẬN CHỨNG KHOÁN

Đề tài: Tìm hiểu về TTCK của Công ty Cổ phần chứng khoán ngân

Lời cam đoan

Tôi xin cam đoan bài tiểu luận này là do bản thân thực hiện cùng sự hỗ trợ, tham khảo từ các tư liệu, giáo trình liên quan đến đề tài nghiên cứu và không có sự sao chép y nguyên các tài liệu đó.

Người cam kết

Mục lục

Phần I: Mở đầu 4

1.1 Tính cấp thiết của chuyên đề nghiên cứu 4

1.2 Mục tiêu của chuyên đề nghiên cứu 4

1.3 Đối tượng của chuyên đề nghiên cứu 4

1.4 Phương pháp nghiên cứu chuyên đề 4

1.5 Kết cấu của chuyên đề 4

Phầần II TTCK công ty chứng khoán ngân hàng Sài Gòn thương tín 1 Khái quát về công ty 5

1.1 Lịch sử hình thành và phát triển 5

1.2 Cơ cấu tổ chức 7

2 Tình hình kinh doanh của công ty 9

2.1 Hoạt động môi giới 9

2.2 Tình hình hoạt động trong năm 10

2.3 Tình hình đầu tư,tình hình thực hiện các dự án 12

2.4 Tình hình tài chính 13

2.5 Kế hoạch kinh doanh 13

3 Thực trạng hoạt động của Công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn thương tín 14

3.1 Hoạt động của Công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn thương tín 14 3.2 Đánh giá thực trạng hoạt động của SBS 17

4 Giải pháp phát triển hoạt động chứng khoán của SBS 23

4.1 Định hướng và phát triển 23

4.2 Giải pháp 24

4.3 Kiến nghị 27

Phần III: Kết luận 29

Phần I: Mở đầu

1.1 Tính cấp thiết của chuyên đề nghiên cứu

Trên thị trường chứng khoán, các công ty chứng khoản (CTCK) đóng vai trò trung gian, là đầu mối hình thành và phát triển, thực hiện các nghiệp vụ trung gian trên thị trường Thị trường chứng khoán là một bộ phận của thị trường vốn dài hạn, thực hiện cơ chế chuyển vốn trực tiếp từ nhà đầu tư sang nhà phát hành, qua đó thực hiện chức năng của thị trường tài chính là cung ứng nguồn vốn trung và dài hạn cho nền kinh tế.Trải qua gần hai thập kỷ hình thành và phát triển, thị trường chứng khoán Việt Nam hiện nay đã có những bước phát triển vượt bậc và trở thành một trong những thành phần quan trọng của nền kinh tế Việt Nam Đây được coi là một kênh đầu tư hấp dẫn, mang lại nhiều lựa chọn mới và lợi nhuận cho các nhà đầu tư Nhận biết được sự quan trọng đó em quyết định chọn đề tài “ Tìm hiểu về thị trường chứng khoán: Công ty chứng khoán ngân hàng Sài Gòn thương tín” để làm đề tài cho bài tiểu luận của mình.

1.2 Mục tiêu của chuyên đề nghiên cứu

Nhằm trình bày và đánh giá chất lượng hoạt động của thị trường chứng khoán của Công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn thương tín.Từ đó có cái nhìn khách quan về khả năng cạnh tranh của công ty trên thị trường cũng như đề xuất một số giải pháp nhằm nâng cao hoạt động tại công ty.

1.3 Đối tượng của chuyên đề nghiên cứu

Đối tượng nghiên cứu: Thị trường chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán ngân hàng Sài Gòn thương tín

1.4 Phương pháp nghiên cứu chuyên đề

Phương pháp nghiên cứu : Để hoàn thành bài tiểu luận, em đã tập hợp các biện pháp nghiên cứu như: tổng hợp, thống kê, so sánh, …kết hợp với việc tham khảo các tài liệu liên quan.

1.5 Kết cấu của chuyên đề

Đề tài được chia làm 3 phần chính như sau:

- Chương 1 : GIỚI THIỆU TỔNG QUAN Công ty cổ phần chứngkhoán ngân hàng Sài Gòn thương tín

- Chương 2 : THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN TẠI Công ty cổ phầnchứng khoán ngân hàng Sài Gòn thương tín

Chương 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN TẠI ĐƠN VỊ

Chương I: Giới thiệu tổng quan về Công ty cổ phần chứng khoán ngân hàng Sài Gòn thương tín

1.Khái quát về công ty

1.1 Lịch sử hình thành và phát triển 1.1.1.Giới thiệu chung:

Tên doanh nghiệp: Công Ty Cổ Phần Chứng Khoán Ngân Hàng Sài Gòn Thương Tín

• Tên viết tiếng nước ngoài: Sai Gon Joint Stock Commercial Bank• Tên viết tắt tiếng Anh: Saigon Commercial Bank

• Tên viết tắt: SBS

• Hội sở chính: 19-21-23-25 Nguyễn Huệ, Phường Bến Nghé, Quận 1, Tp

• Vốn điều lệ: Kể từ ngày 30/06/2021, vốn điều lệ của Ngân hàng Thương Mại

Cổ Phần Sài Gòn là 20.020.000.000.000 đồng (Hai mươi nghìn không trăm hai mươi tỷ đồng)

Tên giao dịch:Sacombank Securities JSC

Mã số thuế:0304579068

Tình trạng hoạt động:Đang hoạt động (đã được cấp GCN ĐKT) Nơi đăng ký quản lý:Cục Thuế Thành phố Hồ Chí Minh Giám đốc:Phan Quốc Huỳnh

sở hợp nhất tự nguyện 3 ngân hàng: Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB), Ngân hàng TMCP Đệ Nhất (Ficombank), Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa (TinNghiaBank) Ngân hàng TMCP Sài Gòn (Ngân hàng hợp nhất) chính thức đi vào hoạt động từ ngày 01/01/2012 Đây được xem như một bước ngoặt quan trọng trong lịch sử phát triển của cả ba ngân hàng, đánh dấu sự thay đổi toàn diện về quy mô tổng tài sản, mạng lưới, công nghệ và nhân sự… Trên cơ sở thừa kế những thế mạnh vốn có của 3 ngân hàng, cùng sự quyết tâm của Hội đồng Quản trị, Ban điều hành, toàn thể CBNV, đặc biệt là sự tin tưởng và ủng hộ của Quý Khách hàng, Cổ đông, đến nay, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – SCB đã không ngừng lớn mạnh với quy mô Tổng tài sản hàng đầu Việt Nam đạt 673.276 tỷ đồng, Vốn điều lệ hơn 20.020 tỷ đồng tính đến 30/09/2021 Với 239 điểm giao dịch, hiện nay mạng lưới hoạt động của SCB đang phủ rộng khắp 28 tỉnh/thành thuộc các vùng kinh tế trọng điểm của cả nước, cùng đội ngũ nhân sự hơn 7.000 người Tiềm lực tài chính vững mạnh, tốc độ tăng trưởng nhanh, công nghệ hiện đại, danh mục các sản phẩm đa dạng cùng chất lượng dịch vụ không ngừng được nâng cao, đây chính là nền tảng để SCB phát triển mạnh mẽ theo định hướng trở thành ngân hàng bán lẻ - đa năng - hiện đại hàng đầu Việt Nam Bên cạnh cung cấp các giải pháp tài chính trọn gói, đáp ứng mọi nhu cầu của Khách hàng, SCB tự hào mang lại giá trị và đảm bảo quyền lợi thiết thực cho Đối tác, Cổ đông; cũng như xây dựng chế độ phúc lợi và môi trường làm việc tốt nhất

Tạo ra các giá trị bền vững cho Khách hàng và tổ chức, góp phần vào công cuộc xây dựng và phát triển xã hội.

1.1.4 Triết lý kinh doanh

- Cung cấp dịch vụ với chất lượng ngày càng cao và mang lại niềm tin cho khách hàng

- Cạnh tranh lành mạnh, hợp tác cùng phát triển với các tổ chức, tập đoàn tài chính khác ở Việt Nam, khu vực và trên thể giới

- Tạo môi trường làm việc tốt nhất và phát huy tối đa khả năng cho mọi thành viên của SCB

- Thẳng thắn và tin cậy làm nên thành công của công ty - Vận hành sinh lời hiệu quả các nguồn tài chính nhưng luôn luôn tôn trọng lợi ích chung của cộng đồng.

- Cùng xây dựng SCB trở thành công ty chứng khoán bán lẻ tốt nhất Việt Nam.

1.1.5 GIÁ TRỊ CỐT LÕI •

Khách hàng là trọng tâm: SBS luôn lấy lợi ích và sự hài lòng của Khách hàng làm trọng tâm trong mọi hoạt động • Đổi mới và Sáng tạo: SBS liên tục cải tiến, đa dạng hóa sản phẩm dịch vụ, ứng dụng công nghệ hiện đại nhằm mang lại giải pháp tối ưu cho Khách hàng • Phát triển nguồn nhân lực: SBS lấy việc phát triển nguồn nhân lực, đầu tư vào con người làm nền tảng cho sự phát triển bền vững của tổ chức • Cam kết lợi ích: SBS luôn hành động và cam kết mang lại lợi ích lâu dài, bền vững cho Khách hàng, Cổ đông, Cán bộ nhân viên và đóng góp cho sự phát triển của cộng đồng • Hợp tác cùng phát triển: SBS hành động trên tinh thần hợp tác để cùng nhau phát triển.

Bản chất của thị trường vốn là dòng chảy cung - cầu liên hồi về nguồn vốn, là sự đa diện của những kết nối đầu tư vượt mọi giới hạn KẾT NỐI ĐẦU TƯ DIỄN RA Ở MỌI LÚC - MỌI NƠI Đó là khi các doanh nghiệp cần sự hỗ trợ từ các nguồn vốn trung - dài hạn để duy trì và phát triển kinh doanh Đó là khi chính phủ có nhu cầu huy động các nguồn vốn nhàn rỗi để triển khai các dự án phát triển kinh tế - xã hội Đó là khi các nhà đầu tư cá nhân muốn chớp lấy cơ hội đầu tư kịp thời và hiệu quả Hoặc đó có thể là khi các nhà đầu tư tổ chức có kế hoạch lựa chọn các chiến lược đầu tư nhằm đa dạng hóa danh mục đầu tư… Tại SBS, kết nối đầu tư là tổng hòa của nhiều tầng nghĩa.

Kết nối là CAM KẾT

Là công ty chứng khoán duy nhất trong nước có năng lực cung cấp đầy đủ và toàn diện dịch vụ Ngân hàng đầu tư cho khu vực Đông Dương (Việt Nam Lào -Campuchia), SBS lấy kết nối đầu tư làm ưu thế cạnh tranh và là định vị thương hiệu Với SBS, trước hết, kết nối đầu tư là thực thi cam kết mang lại sự thành

công và thịnh vượng cho khách hàng, nhà đầu tư, đối tác và cổ đông thông qua chất lượng sản phẩm - dịch vụ và chất lượng phục vụ chuyên nghiệp hàng đầu Đồng thời, SBS xác định vai trò tiên phong góp phần vào sự phát triển bền vững và ổn định của thị trường vốn Đông Dương trong giai đoạn sôi động nhất 2011 - 2015.

Kết nối là QUÁ TRÌNH

Tại SBS, kết nối không phải là điểm đến nhưng là một quá trình Nó diễn ra liên tục trong suốt quá trình đầu tư của khách hàng Do đó, SBS lưu tâm và không ngừng nỗ lực cung cấp chuỗi giá trị cho quá trình đó - từ kiến thức đến thông tin, từ kinh nghiệm đến cơ hội, từ công cụ đầu tư đến công cụ quản trị rủi ro

Kết nối là TẦM NHÌN

Trong mọi lĩnh vực kinh doanh, thành công lớn thường đi đôi với khả năng nắm bắt trước được xu hướng Trong đầu tư tài chính, việc kết nối cũng luôn cần dựa vào tư duy phán đoán nhạy bén Cho nên, mặc dù mọi hoạt động của SBS đang được triển khai theo phương thức hiện hành tốt nhất nhưng, với khả năng nhìn xa, thấy trước, SBS vẫn luôn hướng đến tìm kiếm những phương thức mới được kỳ vọng là hoàn mỹ hơn cho các nhu cầu ngày càng phức tạp của khách hàng

Kết nối là THẤU HIỂU

Không đơn thuần là cầu nối giữa các bên trong việc đầu tư, SBS luôn đặt mình đứng ở vị trí của đối tác để thấu hiểu được “tiềm năng” của từng trường hợp và biến nó thành “khả năng” thông qua việc đưa ra các giải pháp phù hợp nhất SBS ý thức được việc xác định đúng kỳ vọng của các bên là một nhiệm vụ trọng yếu và đòi hỏi sự am hiểu rộng lớn về nhiều lĩnh vực cũng như có khả năng nắm bắt nhạy bén tình hình thị trường từ phía người thực hiện Đây cũng chính là những năng lực SBS đã - đang và sẽ tiếp tục mài giũa để mỗi lần thực hiện kết nối là mỗi lần SBS tạo ra một tác phẩm nghệ thuật Trong thế giới hậu hiện đại ngày nay, khái niệm đầu tư không chỉ là kinh doanh, kết nối không chỉ giao thương Nó gần như là một nghệ thuật đắc nhân tâm Và thấu hiểu là một bước không thể bỏ qua.

Kết nối là GIÁ TRỊ CỐT LÕI

Với SBS, đầu tư vào tương lai là đầu tư vào con người SBS hiểu rằng nếu không có tập thể tài năng, hoài bão và cùng một chí hướng thì sẽ không thể có SBS với năng lực hàng đầu như ngày hôm nay Có thể nói SBS đã kết nối thành công các giá trị cốt lõi: tâm - trí - tinh thần đồng đội.

Kết nối là CỘNG ĐỒNG

SBS cũng nhận thức được rằng một doanh nghiệp muốn phát triển bền vững đều phải gắn sứ mệnh của mình với sự phát triển phồn thịnh của xã hội Với năng lực kết nối đa chiều và vượt qua mọi rào cản, SBS mong muốn góp phần tạo ra những giá trị to lớn hơn không chỉ cho nền kinh tế khu vực mà còn nhằm vươn tới xây dựng một cộng đồng tiến bộ, văn minh.

1.2 CƠ CẤU TỔ CHỨC

SƠ ĐỒ TỔ CHỨC

.Thành viên ban điều hành

ÔNG BÙI ANH DŨNG Chức vụ hiện tại: Chủ tịch HĐQT

Cử nhân Tài chính Ngân hàng - Đại học Ngân hàng TP.HCM; Cử nhân ngoại ngữ - Đại học Khoa học Xã hội và Nhân văn TP.HCM Ông Bùi Anh Dũng có hơn 31 năm kinh nghiệm trong ngành ngân hàng Ông từng đảm nhiệm nhiều chức vụ tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn như: Giám đốc Chi nhánh, Phó Tổng Giám đốc kiêm Giám đốc Vùng 1 kiêm Giám đốc SCB Bến Thành, Thành viên HĐQT kiêm Phó Tổng Giám đốc phụ trách Khối Doanh nghiệp kiêm Giám đốc SCB Bến Thành, Phó Chủ tịch HĐQT.

ÔNG SUN KA ZIANG HENRY Chức vụ hiện tại: Phó Chủ tịch HĐQT

Cử nhân Kinh tế (Kế toán) - Đại học Monash Australia;

Bằng tốt nghiệp ngành Các Hệ thống Kinh tế - Học viện Công nghệ Tây Úc (Western Australian Institute of Technology).

Ông Henry Sun Ka Ziang có hơn 27 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản trị tài chính, ngân hàng Ông từng đảm nhiệm các chức vụ như: Phó chủ tịch Thứ nhất Ngân hàng Bank of America Ltd (Châu Á); Giám đốc Tài chính Công ty Dickson Construction Int’l Ltd; Giám đốc Điều hành Công ty SMELOAN Ltd, Công ty Egana International Technology Ltd; Thành viên HĐQT độc lập – không điều hành Công ty Zhongda International Holdings Ltd, Công ty Get Nice Holdings Ltd; Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty Noble Capital Group Ltd.

Ông Henry Sun Ka Ziang đảm nhiệm chức vụ Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Sài Gòn từ tháng 05/2015 đến nay.

ÔNG NGUYỄN TIẾN THÀNHChức vụ: Thành viên HĐQT độc lập

Thạc sỹ Quản lý Phát triển - Asian Institute of Management – Philippines; Cử nhân Tài chính Ngân hàng - Đại học Kinh tế Quốc dân.

Ông Nguyễn Tiến Thành có hơn 23 năm kinh nghiệm trong công tác tài chính ngân hàng, chứng khoán Ông lần lượt giữ chức vụ như: Trưởng phòng Hội sở Ngân hàng Ngoại thương; Trưởng phòng/Giám đốc Dịch vụ Chứng khoán Công ty Cổ phần Chứng khoán Tân Việt, Phó Tổng Giám đốc kiêm Giám đốc CN HCM Công ty Cổ phần Chứng khoán Tân Việt, Thành viên HĐQT kiêm Phó Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Chứng khoán Tân Việt, Thành viên HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Chứng khoán Tân Việt Hiện nay, Ông đang đảm nhiệm chức vụ Thành viên HĐQT độc lập Ngân hàng TMCP Sài Gòn.

BÀ NGUYỄN PHƯƠNG HỒNG Chức vụ: Thành viên HĐQT

Thạc sỹ Tài chính Ngân hàng - ĐH Kinh tế TP.HCM; Cử nhân Tài chính Ngân hàng - ĐH Kinh tế TP.HCM.

Bà Nguyễn Phương Hồng có hơn 11 năm kinh nghiệm trong ngành ngân hàng Bà từng đảm nhiệm nhiều vị trí như: Trưởng phòng Tín dụng, Trưởng phòng Kinh doanh, Trưởng phòng Hỗ trợ Kinh doanh, Phó Giám đốc, Giám đốc Chi nhánh, Phó Tổng Giám đốc Phụ trách Khối Tái thẩm định kiêm Giám đốc Chi nhánh, Thành viên HĐQT kiêm Phó Tổng Giám đốc Phụ trách Khối Tái thẩm định Ngân hàng TMCP Sài Gòn Hiện nay, Bà đang đảm nhiệm chức vụ Thành viên HĐQT Ngân hàng TMCP Sài Gòn.

2.Tình hình kinh doanh của công ty

2.1 Hoạt động môi giới

Là một trong những công ty chứng khoán liên tục ứng dụng các sản phẩm mới trong hoạt động môi giới chứng khoán, đi đầu trong việc mở rộng phạm vi hoạt động ra khu vực như Singapore (2009), Lào, Campuchia (2010)… Sacombank-SBS vẫn luôn là cái tên khiến giới chứng khoán phải dõi theo bởi những lối đi riêng mà nó khởi xưởng cho thị trường tài chính Việt Nam

BIỂU PHÍ GIAO DỊCH

STT

1Giao dịch cổ phiếu, chứng chỉ quỹ

Giao dịch chứng khoán đại chúng chưa niêm yết, các trường hợp chuyển nhượng được cơ quan Nhà nước có thẩm quyền chấp nhận

0.35% GTGD/1 giao dịch (tối thiểu 100.000 đ

4Biếu, tặng, cho, thừa kế chứng khoán 0.35% GTGD/1 giao dịch (tối thiểu 100.000 đ

- Phí phong tỏa + giải tỏa Chứng khoán 200.000 đồng/1 lần

- Phí quản lý chứng khoán phong tỏa 3 đồng/01 lô CK/ tháng x Tổng số lô CK (tối

III

PHÍ LƯU KÝ CHỨNG KHOÁN (thu hộ

Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam)

- Cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền 0,27 đồng/cổ phiếu, chứng chỉ quỹ/tháng

VPHÍ CHUYỂN KHOẢN CHỨNG KHOÁN 1,3 đồng/chứng khoán/1 lần chuyển khoản/1 m

Cá nhân trong nước: 100.000 đồng/1 hồ sơ Tổ chức, Nước ngoài: 1.000.000 đồng/1 hồ sơ

2.2.Tình hình hoạt động trong năm