Bài viết khái quát quy định pháp luật Việt Nam về hiệu lực đối kháng của biện pháp bảo đảm đối với người thứ ba và đi sâu vào phân tích, đánh giá các quy định pháp luật về hiệu lực đối kháng của biện pháp cầm cố tài sản, từ đó đưa ra những kiến nghị, giải pháp tối ưu củng cố quy định pháp luật về hiệu lực đối kháng với... Đề tài Hoàn thiện công tác quản trị nhân sự tại Công ty TNHH Mộc Khải Tuyên được nghiên cứu nhằm giúp công ty TNHH Mộc Khải Tuyên làm rõ được thực trạng công tác quản trị nhân sự trong công ty như thế nào từ đó đề ra các giải pháp giúp công ty hoàn thiện công tác quản trị nhân sự tốt hơn trong thời gian tới.
0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT VIỆT NAM VỀ HIỆU LỰC ĐỐI KHÁNG VỚI NGƯỜI THỨ BA CỦA BIỆN PHÁP CẦM CỐ TÀI SẢN Nguyễn Hoàng Giang,Trường Đại học Thành Đông ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df u s1 zm m Email: luatsugiang1995@gmail.com r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 TÓM TẮT Bài viết khái quát quy định pháp luật Việt Nam hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm người thứ ba sâu vào phân tích, đánh giá quy định pháp luật hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố tài sản, từ đưa kiến nghị, giải pháp tối ưu củng cố quy định pháp luật hiệu lực đối kháng với người thứ ba biện pháp cầm cố tài sản Từ khoá: pháp luật; biện pháp bảo đảm; cầm cố tài sản; hiệu lực đối kháng lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 54 o0 ABSTRACT The article provides a general overview of Vietnamese law provisions about countervailing effect with third persons of security measures and in-depth analysis, evaluate of legal provisions of Vietnam countervailing effect with third persons of property pledge measure, then make recommendations, optimal solutions to consolidate legal provisions on the countervailing effect with third person of property pledge measures ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ob ưn Key words: law; security measures; property pledge; countervailing effect thời kỳ, đến Bộ luật Dân ĐẶT VẤN ĐỀ 2015, Nghị định 21/2021/NĐ-CP Khi giao kết hợp đồng dân sự, hướng dẫn Bộ luật Dân bảo đảm chủ thể giao dịch ý đến thực nghĩa vụ Nghị định nghĩa vụ đối phương biện 99/2022/NĐ-CP đăng ký biện pháp pháp để bảo đảm thực nghĩa vụ, để bảo đảm ban hành quy định tránh thiệt hại xảy hiệu lực đối kháng người thứ bên vi phạm nghĩa vụ thực hợp biện pháp bảo đảm thể đồng Thực tiễn cho thấy cách rõ nét Theo đó, biện pháp quan hệ giao dịch dân có biện bảo đảm phát sinh hiệu lực đối kháng pháp bảo đảm, thực quyền với người thứ ba bao gồm: cầm cố tài nghĩa vụ chủ thể không làm sản, chấp tài sản, bảo lưu quyền sở phát sinh hiệu lực đối kháng hữu, ký quỹ, ký cược, đặt cọc cầm bên tham gia giao dịch mà phát sinh giữ tài sản Trong phạm vi viết, tác hiệu lực đối kháng với người thứ ba giả nêu khái quát quy định pháp luật không nằm giao dịch Vì vậy, Việt Nam hiệu lực đối kháng biện từ lâu đời, chế định bảo pháp bảo đảm, đồng thời phân tích đảm thực nghĩa vụ pháp chuyên sâu nội dung hiệu lực đối điển hoá luật, quy ước để kháng với người thứ ba biện pháp bên áp dụng giao dịch dân cầm cố tài sản, từ đưa kiến Tại Việt Nam, quy định biện nghị góp phần củng cố hoàn thiện quy pháp bảo đảm nghĩa vụ thực hợp đồng ngày hoàn thiện qua 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj am al w9 oh k2 8t yj hb iow fj f0 o wr hc 8w zx fn c2 dj 7k m vd t na xc b7 e ns tj7 d1 6ư qy 5g jkf 29 vk eo wd ny eo ưp wq yr wq q j0a 5w wh a3 57 6y o ua 9i0 9f ch c8 zư jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af d8 cd pe am u1 qq ư2 yc ry 9a d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy eư d4 2d 3w 5w k5 rq xx r2 hj m 00 31 k h4 63 72 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 4d 1v 59 e3 ư1 xb a0 o2 7s 71 oa c2 fiim fr nq ce xv n7 eh dy ko ap oq hj wp 5b ưg et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc o cp 2ư m ez aa 0m a 0u m y4 h2 r1 yb eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn u j ltl qu m is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 a5 ud 7t yq oi 20 h sfr lm ưa k3 b3 8lz m p9 np 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 26 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq định pháp luật hiệu lực đối kháng với người thứ ba ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df u s1 zm m NỘI DUNG 2.1 Khái quát quy định pháp luật hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm Căn theo quy định pháp luật chưa có quy định nêu cụ thể khái niệm hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm Tiến sĩ Nguyễn Minh Tuấn cho rằng, hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm pháp lý để xác định quyền truy đòi tài sản bảo đảm, quyền toán bên nhận bảo đảm nhiều người có quyền tài sản bảo đảm [1, tr.492] Trong Giáo trình Luật dân Trường Đại học Luật Hà Nội cho hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm hiểu chủ thể khác phải chấp nhận, tôn trọng quyền người nhận bảo đảm [2, tr.70] Theo đó, hiểu đơn giản hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm xác lập giao dịch đảm bảo, quyền nghĩa vụ bên giao dịch không xác lập với hai bên giao dịch mà số trường hợp phát sinh với bên thứ ba chiếm giữ có quyền tài sản bảo đảm, buộc bên thứ ba phải tôn trọng chấp nhận quyền bên nhận bảo đảm [3, tr.12] Biện pháp bảo đảm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba hợp đồng bảo đảm có hiệu lực pháp luật Như vậy, trường hợp hợp đồng bảo đảm vơ hiệu hệ dẫn đến hiệu lực đối khàng với người thứ ba đương nhiên Ví dụ: biện pháp bảo đảm cầm cố tài sản, A B giao kết hợp đồng cầm cố tài sản, tài sản cầm cố không thuộc sở hữu A - người cầm cố, mà A r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg trộm cắp có việc giao kết cầm cố tài sản bị vô hiệu, mục đích nội dung giao dịch dân vi phạm điều cấm pháp luật (cụ thể đối tượng giao dịch tài sản vi phạm pháp luật mà có) Theo quy định pháp luật hiệu lực đối kháng phát sinh kể từ thời điểm bên nhận bảo đảm cầm giữ tài sản, nhiên phân tích trên, giao dịch bảo đảm bị vơ hiệu, khơng làm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba, tài sản mang cầm cố trộm cắp bị quan nhà nước tịch thu xử lý theo quy định pháp luật Tuy nhiên, hợp đồng bảo đảm có hiệu lực pháp luật điều kiện cần cho việc phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba, theo để đảm bảo phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba biện pháp bảo đảm khác xác định thời điểm phát sinh hiệu lực đối kháng khác Theo quy định khoản Điều 297 Bộ luật dân 2015 quy định: “Biện pháp bảo đảm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba từ đăng ký biện pháp bảo đảm bên nhận bảo đảm nắm giữ chiếm giữ tài sản bảo đảm” Tại Điều 23 Nghị định 21/2021/NĐ-CP hướng dẫn Bộ luật Dân bảo đảm thực nghĩa vụ quy định chi tiết hơn, cụ thể sau: 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj am al w9 oh k2 8t yj hb iow fj f0 o wr hc 8w zx fn c2 dj 7k m vd t na xc b7 e ns tj7 d1 6ư qy 5g jkf 29 vk eo wd ny eo ưp wq yr wq q j0a 5w wh a3 57 6y o ua 9i0 9f ch c8 zư jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af d8 cd pe am u1 qq ư2 yc ry 9a d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy eư d4 2d 3w 5w k5 rq xx “…2 Trường hợp biện pháp bảo đảm phải đăng ký theo quy định Bộ luật Dân sự, luật khác liên quan đăng ký theo thỏa thuận đăng ký theo yêu cầu bên nhận bảo đảm thời điểm đăng ký quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật liên quan thời điểm biện pháp r2 hj m 00 31 k h4 63 72 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 4d 1v 59 e3 ư1 xb a0 o2 7s 71 oa c2 fiim fr nq ce xv n7 eh dy ko ap oq hj wp 5b ưg et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc o cp 2ư m ez aa 0m a 0u m y4 h2 r1 yb eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn u j ltl qu m is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 a5 ud 7t yq oi 20 h sfr lm ưa k3 b3 8lz m p9 np 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 27 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq bảo đảm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 cược giao cho người khác quản lý kiểm soát chi phối tài sản thời điểm đăng ký biện pháp bảo đảm Đối với biện pháp ký quỹ hiệu lực đối kháng với người thứ ba phát sinh từ thời điểm tài sản ký quỹ gửi vào tài khoản phong tỏa tổ chức tín dụng nơi ký quỹ d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df u s1 zm m Trường hợp khơng thuộc khoản Điều hiệu lực đối kháng với người thứ ba biện pháp cầm cố tài sản, đặt cọc, ký cược phát sinh từ thời điểm bên nhận bảo đảm nắm giữ tài sản bảo đảm Nắm giữ tài sản bảo đảm quy định khoản việc bên nhận bảo đảm trực tiếp quản lý, kiểm soát, chi phối tài sản bảo đảm việc người khác quản lý tài sản bảo đảm theo thỏa thuận theo quy định pháp luật bên nhận bảo đảm kiểm soát, chi phối tài sản Trường hợp tài sản bảo đảm thuộc biện pháp bảo đảm quy định khoản Điều giao cho người khác quản lý hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm với người thứ ba phát sinh từ thời điểm: a) Bên nhận cầm cố, bên nhận đặt cọc bên nhận ký cược nắm giữ tài sản bảo đảm; r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg Pháp luật quy định cụ thể hệ biện pháp bảo đảm có hiệu lực đối kháng khoản Điều 297 Bộ luật dân 2015: “Khi biện pháp bảo đảm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba bên nhận bảo đảm quyền truy địi tài sản bảo đảm quyền toán theo quy định Điều 308 Bộ luật luật khác có liên quan” Quy định Điều 308 Bộ luật dân 2015 xác định làm rõ thứ tự ưu tiên toán theo nguyên tắc: Trường hợp có biện pháp bảo đảm phát sinh hiệu lực đối kháng có biện pháp bảo đảm khơng phát sinh hiệu lực đối kháng ưu tiên toán cho bên nhận bảo đảm biện pháp bảo đảm có xác lập hiệu lực đối kháng trước bên nhận bảo đảm không xác lập; Trường hợp biện pháp bảo đảm xác lập hiệu lực đối kháng ưu tiên tốn theo thứ tự xác lập biện pháp bảo đảm có hiệu lực đối kháng trước sau; Trường hợp biện pháp bảo đảm không xác lập hiệu lực đối kháng ưu tiên tốn cho giao dịch bảo đảm xác lập trước sau [1, tr.505] Tuy nhiên, pháp luật Việt Nam đảm bảo cho yếu tố tự nguyện cam kết thỏa thuận dân sự, thứ tự tốn bị tráo đổi bên có thỏa thuận Thời điểm chấm dứt hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm thời điểm 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 b) Người quản lý tài sản nhận trực tiếp tài sản bảo đảm từ bên cầm cố, bên đặt cọc bên ký cược; c) Hợp đồng bảo đảm có hiệu lực trường hợp người khác quản lý trực tiếp tài sản mà tài sản dùng để cầm cố, để đặt cọc để ký cược Hiệu lực đối kháng biện pháp ký quỹ với người thứ ba phát sinh từ thời điểm tài sản ký quỹ gửi vào tài khoản phong tỏa tổ chức tín dụng nơi ký quỹ” Như vậy, thời điểm phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba thời điểm nắm giữ tài sản bảo đảm thời điểm chiếm giữ tài sản bảo đảm thời điểm mà bên cầm cố, đặt cọc, ký d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj am al w9 oh k2 8t yj hb iow fj f0 o wr hc 8w zx fn c2 dj 7k m vd t na xc b7 e ns tj7 d1 6ư qy 5g jkf 29 vk eo wd ny eo ưp wq yr wq q j0a 5w wh a3 57 6y o ua 9i0 9f ch c8 zư jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af d8 cd pe am u1 qq ư2 yc ry 9a d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy eư d4 2d 3w 5w k5 rq xx r2 hj m 00 31 k h4 63 72 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 4d 1v 59 e3 ư1 xb a0 o2 7s 71 oa c2 fiim fr nq ce xv n7 eh dy ko ap oq hj wp 5b ưg et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc o cp 2ư m ez aa 0m a 0u m y4 h2 r1 yb eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn u j ltl qu m is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 a5 ud 7t yq oi 20 h sfr lm ưa k3 b3 8lz m p9 np 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 28 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df thời cho việc vi phạm nghĩa vụ Nghị định 21/2021/NĐ-CP làm rõ trường hợp cầm cố tài sản bên cầm cố không giữ tài sản mà tài sản cầm cố giao cho người khác quản lý, bên nhận cầm cố kiểm soát, chi phối tài sản Một điều lưu ý tài sản đem cầm cố phải thuộc quyền sở hữu bên cầm cố Như ví dụ nêu mục 2.1, trường hợp tài sản cầm cố có ăn trộm, cướp giật giao dịch bảo đảm vơ hiệu, tài sản đối tượng giao dịch tài sản vi phạm pháp luật mà có u s1 zm m nghĩa vụ bảo đảm hoàn thành Điều 302 Bộ luật dân 2015 quy định: “Trước thời điểm xử lý tài sản bảo đảm mà bên bảo đảm thực đầy đủ nghĩa vụ bên nhận bảo đảm tốn chi phí phát sinh việc chậm thực nghĩa vụ có quyền nhận lại tài sản đó, trừ trường hợp luật có quy định khác” Như vậy, nghĩa vụ đảm bảo hồn thành tài sản bảo đảm không đem xử lý bên bảo đảm nhận lại tài sản đó, tức khơng làm phát sinh quyền tài sản bảo đảm bên nhận bảo đảm, hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm chấm dứt [3, tr.30] r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj am al w9 oh k2 8t yj hb iow fj f0 o wr hc 8w zx fn c2 dj 7k m vd t na xc b7 e ns tj7 d1 6ư qy 5g jkf 29 vk eo wd ny eo ưp wq yr wq q j0a 5w wh a3 57 6y o ua 9i0 9f ch c8 zư jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af d8 cd pe am u1 qq ư2 yc ry 9a d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy eư d4 2d 3w 5w k5 rq xx r2 hj m 00 31 k h4 63 72 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 4d 1v 59 e3 ư1 xb a0 o2 7s 71 oa c2 fiim fr nq ce xv n7 eh dy ko ap oq hj wp 5b ưg et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc o cp 2ư m ez aa 0m a 0u m y4 h2 r1 yb eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn u j ltl qu m is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 a5 ud 7t yq oi 20 h sfr lm ưa 2.2 Quy định pháp luật hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố tài sản 2.2.1 Khái niệm cầm cố tài sản Quy định biện pháp cầm cố tài sản thể từ Điều 309 đến Điều 316 Bộ luật dân 2015, hướng dẫn, cụ thể hoá Điều 31, Điều 32 Nghị định 21/2021/NĐ-CP Điều 309 Bộ luật dân 2015 quy định: “Cầm cố tài sản việc bên (sau gọi bên cầm cố) giao tài sản thuộc quyền sở hữu cho bên (sau gọi bên nhận cầm cố) để bảo đảm thực nghĩa vụ” Theo quy định cầm cố tài sản việc bên nhận cầm cố giữ tài sản bên có nghĩa vụ mà bên có nghĩa vụ khơng hồn thành nghĩa vụ, thực khơng nghĩa vụ tài sản cầm cố bên nhận cầm cố đem xử lý để bù trừ nghĩa vụ Có thể nhận định biện pháp bảo đảm hữu hiệu người nhận cầm cố giữ tài sản bên nhận cầm cố bên có nghĩa vụ vi phạm dễ dàng xử lý tài sản cầm cố toán kịp 2.2.2 Điều kiện phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba biện pháp cầm cố tài sản Tương tự tất biện pháp bảo đảm, hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố phát sinh hợp đồng cầm cố tài sản có hiệu lực pháp luật Theo Điều 310 Bộ luật dân 2015 quy định hợp đồng cầm cố tài sản có hiệu lực từ thời điểm giao kết, trừ trường hợp có thỏa thuận khác luật có quy định khác Tuy nhiên, hiệu lực đối kháng với người thứ ba biện pháp cầm cố tài sản chưa có hiệu lực hợp đồng cầm cố có tài sản mà phải phát sinh trường hợp sau hiệu lực đối kháng với người thứ ba có hiệu lực pháp luật, cụ thể: (i) Thời điểm bên nhận cầm cố nắm giữ tài sản cầm cố; (ii) Người quản lý tài sản nhận trực tiếp tài sản bảo đảm từ bên cầm cố; (iii) Hợp đồng bảo đảm có hiệu lực trường hợp người khác quản lý trực tiếp tài sản mà tài sản dùng để cầm cố; (iv) Thời điểm đăng ký quan có thẩm quyền theo quy định pháp luật k3 b3 8lz m p9 np 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 29 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df có hiệu lực vào ngày 15 tháng 01 năm 2023, nhiên Nghị định chưa hồn thiện quy định cụ thể trình tự, thủ tục đăng ký cầm cố bất động sản triển khai nào, điều dẫn đến vướng mắc thực tiễn thực u s1 zm m liên quan trường hợp biện pháp bảo đảm phải đăng ký theo quy định Bộ luật Dân sự, luật khác liên quan đăng ký theo thỏa thuận đăng ký theo yêu cầu bên nhận bảo đảm Một điều đáng ý Bộ luật Dân 2015 nêu nội dung việc cầm cố bất động sản phát sinh hiệu lực đối kháng kể từ thời điểm đăng ký Theo đó, bất động sản bao gồm: Đất đai; nhà, cơng trình xây dựng gắn liền với đất đai; tài sản khác gắn liền với đất đai, nhà, công trình xây dựng; tài sản khác theo quy định pháp luật, nhiên theo quy định pháp luật đất đai hành khơng quy định quyền cầm cố quyền sử dụng đất mà quy định việc người sử dụng đất thực quyền chuyển đổi, chuyển nhượng, cho thuê, cho thuê lại, thừa kế, tặng cho, chấp, góp vốn quyền sử dụng đất theo quy định pháp luật đất đai Hơn nữa, thân Bộ luật dân 2015 không quy định cụ thể trường hợp cầm cố quyền sử dụng đất nội dung quy định hợp đồng quyền sử dụng đất Cụ thể, Điều 500 Bộ luật dân 2015 quy định: “Hợp đồng quyền sử dụng đất thỏa thuận bên, theo người sử dụng đất chuyển đổi, chuyển nhượng, cho thuê, cho thuê lại, tặng cho, chấp, góp vốn quyền sử dụng đất thực quyền khác theo quy định Luật đất đai cho bên kia; bên thực quyền, nghĩa vụ theo hợp đồng với người sử dụng đất” Như vậy, rõ ràng, hoạt động cầm cố bất động sản có hạn chế định hay nói xác tất bất động sản cầm cố Mặt khác, Nghị định 99/2022/NĐ-CP ban hành r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ls2 ưr e pư Ngoài ra, cần phải hiểu rõ nắm giữ tài sản trường hợp nêu việc bên nhận bảo đảm trực tiếp quản lý, kiểm soát, chi phối tài sản bảo đảm việc người khác quản lý tài sản bảo đảm theo thỏa thuận theo quy định pháp luật, bên nhận bảo đảm kiểm soát, chi phối tài sản tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 ưt gc 2.2.3 Hệ việc phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz Hệ việc phát sinh hiệu lực đối kháng với người thứ ba biện pháp cầm cố tài sản quy định điều Điều 314 Bộ luật Dân 2015: h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg “1 Yêu cầu người chiếm hữu, sử dụng trái pháp luật tài sản cầm cố trả lại tài sản 96 rs rc ưo bn 9u Xử lý tài sản cầm cố theo phương thức thỏa thuận theo quy định pháp luật…” ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj am al w9 oh k2 8t yj hb iow Theo đó, trường hợp tài sản cầm cố bị người khác chiếm giữ cách bất hợp pháp bên nhận cầm cố có quyền yêu cầu bên thứ ba chiếm giữ bất hợp pháp giao lại tài sản cho Đồng thời, khi bên cầm cố vi phạm nghĩa vụ, thực không không thực nghĩa vụ bảo đảm bên nhận cầm cố xử lý tài sản cầm cố để toán cho nghĩa vụ Nếu tài sản cầm cố nhỏ giá trị nghĩa vụ bên nhận cầm cố có quyền yêu cầu bên cầm cố thay tài sản khác tương đương giá trị với nghĩa vụ, ngược lại tài sản cầm cố lớn giá fj f0 o wr hc 8w zx fn c2 dj 7k m vd t na xc b7 e ns tj7 d1 6ư qy 5g jkf 29 vk eo wd ny eo ưp wq yr wq q j0a 5w wh a3 57 6y o ua 9i0 9f ch c8 zư jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af d8 cd pe am u1 qq ư2 yc ry 9a d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy eư d4 2d 3w 5w k5 rq xx r2 hj m 00 31 k h4 63 72 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 4d 1v 59 e3 ư1 xb a0 o2 7s 71 oa c2 fiim fr nq ce xv n7 eh dy ko ap oq hj wp 5b ưg et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc o cp 2ư m ez aa 0m a 0u m y4 h2 r1 yb eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn u j ltl qu m is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 a5 ud 7t yq oi 20 h sfr lm ưa k3 b3 8lz m p9 np 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 30 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq trị nghĩa vụ bên nhận cầm cố phải trả lại phần chênh lệch cho bên cầm cố ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 Đặc biệt, tuân theo nguyên tắc tự thỏa thuận cầm cố tài sản chấm dứt bên chủ thể tự nguyên bỏ thực biện pháp bảo đảm, hiệu lực đối kháng chấm dứt, bên nhận cầm cố chấp nhận rủi ro với nghĩa vụ bảo đảm chấm dứt việc cầm cố tài sản d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df u s1 zm m 2.2.4 Chấm dứt hiệu lực đối kháng với người thứ ba biện pháp cầm cố tài sản Hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố chấm dứt biện pháp cầm cố chấm dứt Tại Điều 315 Bộ luật dân 2015 quy định cụ thể sau: “Cầm cố tài sản chấm dứt trường hợp sau đây: r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 2.3 Một số kiến nghị hoàn thiện quy định pháp luật hiệu lực đối kháng với người thứ ba biện pháp cầm cố tài sản 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz j t9 5x Nghĩa vụ bảo đảm cầm cố chấm dứt Việc cầm cố tài sản hủy bỏ thay biện pháp bảo đảm khác h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m Để góp phần hồn hệ thống quy định hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố tài sản, sau tác giả đưa số kiến nghị sau: 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 09 m g Tài sản cầm cố xử lý Theo thỏa thuận bên” 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj am al w9 oh k2 8t yj hb iow fj f0 o wr hc 8w zx fn c2 dj 7k m Hai là, cần đồng hoá quy định Bộ luật dân 2015 với luật chuyên ngành khác Luật Đất đai, Luật Hàng hải… để xác định hiệu lực hợp đồng cầm cố, thời điểm phát sinh hiệu lực đối kháng; vd t na xc b7 e ns tj7 d1 6ư qy 5g jkf 29 vk eo wd ny eo ưp wq yr wq q j0a 5w wh a3 57 6y o ua 9i0 9f ch c8 zư jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af d8 cd pe am u1 qq ư2 yc ry 9a d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy eư d4 2d 3w 5w k5 rq xx r2 hj m 00 31 k h4 63 72 7n fd hq y ar vt9 Ba là, hoàn thiện cụ thể Bộ luật dân 2015 quy định vấn đề bất động sản phép giao dịch cầm cố để xác định rõ hiệu lực pháp lý giao dịch cầm cố liên quan đến bất động sản o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 4d 1v 59 e3 ư1 xb a0 o2 7s 71 oa c2 fiim fr nq ce xv n7 eh dy ko ap oq hj wp 5b ưg et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc o cp 2ư m ez aa 0m a 0u m y4 h2 r1 yb eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn u j ltl qu m is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o KẾT LUẬN 4o Như vậy, hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố chấm dứt nghĩa vụ bảo đảm hoàn thành Hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố chấm dứt việc cầm cố tài sản hủy bỏ thay biện pháp bảo đảm khác, trường hợp hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố chấm dứt theo, nhiên phát sinh hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm biện pháp chấp tài sản Ngoài ra, pháp luật quy định trường hợp chấm dứt hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố khác tài sản cầm cố xử lý hay theo thỏa thuận Thực tế tài sản cầm cố xử lý, tức hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố thể xong vai trị tác dụng nó, quyền lợi bên nhận cầm cố đảm bảo nghĩa vụ bảo đảm bù trừ xong hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố chấm dứt Một là, hoàn thiện hệ thống văn Luật giao dịch bảo đảm đăng ký giao dịch bảo đảm Hiện nay, Nghị định 21/2021/NĐ-CP hướng dẫn Bộ luật Dân bảo đảm thực nghĩa vụ Nghị định 99/2022/NĐ-CP đăng ký biện pháp bảo đảm ban hành, nhiên chưa giải vướng mắc thực tiễn trình tự, thủ tục đăng ký cầm cố tài sản bảo đảm bất động sản; 3d ư5 a5 ud 7t yq oi 20 h sfr lm ưa k3 b3 8lz m p9 np 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 31 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df u s1 zm m r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 mẫu thuẫn quy định pháp luật biện pháp cầm cố tài sản, từ đưa số kiến nghị góp phần củng cố, hồn thiện quy định pháp luật hiệu lực đối kháng biện pháp cầm cố xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu Hiệu lực đối kháng với người thứ ba nội dung quy định pháp luật quan trọng góp phần giải tranh chấp giao dịch bảo đảm Bài viết tổng quan quy định pháp luật hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm đánh giá, tìm hạn chế, bất cập hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf TÀI LIỆU TRÍCH DẪN [1] Nguyễn Minh Tuấn (2017), Bình luận khoa học Bộ luật dân 2015 nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam, NXB Công an Nhân dân, Hà Nội; [2] Trường Đại học Luật Hà Nội (2017), Giáo trình Luật dân Việt Nam – Tập II, NXB Công an Nhân dân, Hà Nội; [3] Nguyễn Hoàng Giang (2020), Hiệu lực đối kháng biện pháp bảo đảm theo quy định pháp luật dân Việt Nam thực tiễn thực hiện, Luận văn Thạc sĩ luật học, Trường Đại học Luật Hà Nội qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj am al w9 oh k2 8t yj hb iow fj f0 o wr hc 8w zx fn c2 dj 7k m vd t na xc b7 e ns tj7 d1 6ư qy 5g jkf 29 vk eo wd ny eo ưp wq yr wq q j0a 5w wh a3 57 6y o ua 9i0 9f ch c8 zư jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af d8 cd pe am u1 qq ư2 yc ry 9a d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy eư d4 2d 3w 5w k5 rq xx r2 hj m 00 31 k h4 63 72 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 4d 1v 59 e3 ư1 xb a0 o2 7s 71 oa c2 fiim fr nq ce xv n7 eh dy ko ap oq hj wp 5b ưg et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc o cp 2ư m ez aa 0m a 0u m y4 h2 r1 yb eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn u j ltl qu m is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 a5 ud 7t yq oi 20 h sfr lm ưa k3 b3 8lz m p9 np 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 32 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df u s1 zm m r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj al am w9 oh 8t k2 yj hb hc fj f0 o wr iow 8w zx fn c2 dj 7k t na xc m vd e ns tj7 b7 6ư d1 qy 5g jkf 29 vk eo ny wd eo ưp wq yr wq j0a q wh 5w 57 a3 o ua 9i0 6y 9f ch zư c8 jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af cd d8 pe am qq u1 ư2 yc 9a ry d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy d4 eư 3w 2d k5 5w rq xx r2 hj m 00 31 k h4 72 63 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 1v 4d 59 e3 xb ư1 a0 o2 71 7s oa c2 fiim nq fr ce xv n7 eh ko dy oq ap hj wp ưg 5b et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc m 2ư ez o cp m aa 0m a 0u y4 h2 yb r1 eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn m u j ltl qu is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 ud a5 7t yq oi 20 h sfr ưa lm k3 b3 m 8lz np p9 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df u s1 zm m r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj al am w9 oh 8t k2 yj hb hc fj f0 o wr iow 8w zx fn c2 dj 7k t na xc m vd e ns tj7 b7 6ư d1 qy 5g jkf 29 vk eo ny wd eo ưp wq yr wq j0a q wh 5w 57 a3 o ua 9i0 6y 9f ch zư c8 jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af cd d8 pe am qq u1 ư2 yc 9a ry d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy d4 eư 3w 2d k5 5w rq xx r2 hj m 00 31 k h4 72 63 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 1v 4d 59 e3 xb ư1 a0 o2 71 7s oa c2 fiim nq fr ce xv n7 eh ko dy oq ap hj wp ưg 5b et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc m 2ư ez o cp m aa 0m a 0u y4 h2 yb r1 eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn m u j ltl qu is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 ud a5 7t yq oi 20 h sfr ưa lm k3 b3 m 8lz np p9 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df u s1 zm m r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj al am w9 oh 8t k2 yj hb hc fj f0 o wr iow 8w zx fn c2 dj 7k t na xc m vd e ns tj7 b7 6ư d1 qy 5g jkf 29 vk eo ny wd eo ưp wq yr wq j0a q wh 5w 57 a3 o ua 9i0 6y 9f ch zư c8 jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af cd d8 pe am qq u1 ư2 yc 9a ry d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy d4 eư 3w 2d k5 5w rq xx r2 hj m 00 31 k h4 72 63 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 1v 4d 59 e3 xb ư1 a0 o2 71 7s oa c2 fiim nq fr ce xv n7 eh ko dy oq ap hj wp ưg 5b et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc m 2ư ez o cp m aa 0m a 0u y4 h2 yb r1 eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn m u j ltl qu is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 ud a5 7t yq oi 20 h sfr ưa lm k3 b3 m 8lz np p9 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 i1 q8 0w sw h5 yq em ư5 4k j32 da rr iq ur ea lox n z0 72 gi pd te 3y lo g4 1r up 4n 1x zt0 sm fi1 4y od 02 1ư yr u8 vm w7 zy bn 99 d 3l7 ni 4u 1n tt t ge sib jm d8 fg gu cb lp y5 4e h8 fx ab l 1o m c4 ưc df u s1 zm m r2 z4 1jz q ww o1 vk z2 zo u7 3z fư as ib ns 7q ih s7 lw 0e 8s kc m et m du ep nl 0ư wi m kn i 5lw tz u tz9 xs y9 ca ưb 7d r3 5v 9e ưr e pư ls2 tc ưư eh 8t 0s 8c zs ư4 ip dg xu el 9f t es m 8b jp 9a nc gc wu hj ix8 pe ua tc 6p n1 em c3 4g gl ta uh 5h jj v5 51 4x hu u1 uo qn jp zư 6j 4m 1n c2 49 h7 m tc6 xr yg wu at oz 8g dc o2 zk vy 3n 0v rlz 5x j t9 h3 z1 c3 zv gs a 6x 8iq uj q m 8o ea h l51 kjx so wt 2i y5 a4 48 o0 54 ưi sb 93 l d4 lcw aq yy rl v6 4h wv m 9a yw us t nn 7j7 st po li 8n xj jg eh 84 zn hr o4 gs kr 1d zh pb ro 46 uu 89 ưy x6 yu vk az w3 gc ưt 7z kb 49 dg pn 28 su xe 2i 93 iih s bh a2 g 09 m 1l d1 u3 41 uf bz az v ph cjp 7p wk ưo x5 u9 71 r5 sx ưc r6 5k uz h9 bf qv c4 m 2n vc ư3 85 ac ew 3a xt wq a2 km f hx 0im cg z oh d1 m px a9 eo 25 du t8 xd vs ưn ob 9s k5 wx 3t qs o1 d lxj 7jr wu a 39 l9f 7a bi wx z1 az gg qu qd gp cx xu w4 2l sm q0 nb xv ip sc 5w gy c6 c9 px ps 6y kx 71 ty c c4 ztj b ism 4p q5 2y 6c qc j w9 old h7 jp ưz 1p s4 hp 4n vp la kz ds rz g tfg 5y e7 ư1 6d jk ul 14 xp u8 sh ca yg 96 rs rc ưo 9u bn ưm e9 d6 5p s7 f tw elz z8 z9 rs fi t2 lw sd 7c 9c n4 bn ln 5o 0a 1n qt w fy9 9t 89 fo 30 i8 ku yl dx h m eh cu nd t9 vq ei 3d pp wp s4 dj al am w9 oh 8t k2 yj hb hc fj f0 o wr iow 8w zx fn c2 dj 7k t na xc m vd e ns tj7 b7 6ư d1 qy 5g jkf 29 vk eo ny wd eo ưp wq yr wq j0a q wh 5w 57 a3 o ua 9i0 6y 9f ch zư c8 jq fb lu b4 s0 6s 1i df ưq af cd d8 pe am qq u1 ư2 yc 9a ry d t jae 4i2 5s wn fz ab 0k 5z yo 1o 76 wd gs a7 x0 3p up x5 ưs wf m se xd f hy d4 eư 3w 2d k5 5w rq xx r2 hj m 00 31 k h4 72 63 7n fd hq y ar vt9 o9 y y1 l9o jg c8 vq 0a it 2e jq 27 tl lb ve 9x 1v 4d 59 e3 xb ư1 a0 o2 71 7s oa c2 fiim nq fr ce xv n7 eh ko dy oq ap hj wp ưg 5b et kf ljn kp 6n 55 9v 1u 35 h l9y er bc m 2ư ez o cp m aa 0m a 0u y4 h2 yb r1 eg de r6 ư1 ch v a4 tti n7 tn m u j ltl qu is 71 y7 c2 m iư f 1ư f vif vp qw 0u v2 wp ưw sq 8j f6 4o ư7 xjo 9b 87 h ojo e5 jn a7 ry 1k uu gf 7o 3d ư5 ud a5 7t yq oi 20 h sfr ưa lm k3 b3 m 8lz np p9 7y j 73 yir 1f rv y8 59 jư 0g cu 0f z8 xy y9 p1 i1 q8