(LUẬN VĂN THẠC SĨ) Định tội danh đối với tội vi phạm quy định trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong Luật hình sự Việt Nam

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI KHOA LUẬT NGUYỄN THÀNH CHUNG ĐịNH TộI DANH ĐốI VớI TộI VI PHạM QUY ĐịNH TRONG HOạT ĐộNG CủA CáC Tổ CHứC TíN DụNG, CHI NHáNH NGÂN HàNG NƯớC NGOàI TRONG LUậT HìNH Sự VIÖT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC HÀ NỘI - 2018 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com ĐẠI HỌC QUC GIA H NI KHOA LUT NGUYN THNH CHUNG ĐịNH TộI DANH ĐốI VớI TộI VI PHạM QUY ĐịNH TRONG HOạT ĐộNG CủA CáC Tổ CHứC TíN DụNG, CHI NHáNH NGÂN HàNG NƯớC NGOàI TRONG LUậT HìNH Sự VIệT NAM Chuyên ngành: Luật hình tố tụng hình Mã số: 60 38 01 04 LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC Cán hƣớng dẫn khoa học: PGS.TS TRẦN VĂN ĐỘ HÀ NỘI - 2018 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Luận văn cơng trình nghiên cứu riêng tơi Các kết nêu Luận văn chưa công bố cơng trình khác Các số liệu, ví dụ trích dẫn Luận văn đảm bảo tính xác, tin cậy trung thực Tơi hồn thành tất mơn học tốn tất nghĩa vụ tài theo quy định Khoa Luật Đại học Quốc gia Hà Nội Vậy viết Lời cam đoan đề nghị Khoa Luật xem xét để tơi bảo vệ Luận văn Tôi xin chân thành cảm ơn! Tác giả luận văn Nguyễn Thành Chung TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com MỤC LỤC Trang Trang phụ bìa Lời cam đoan Mục lục Danh mục từ viết tắt Danh mục bảng, biểu đồ MỞ ĐẦU Chƣơng 1: LÝ LUẬN VỀ ĐỊNH TỘI DANH ĐỐI VỚI TỘI VI PHẠM QUY ĐỊNH TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƢỚC NGỒI 1.1 Khái niệm, đặc điểm định tội danh 1.1.1 Khái niệm định tội danh 1.1.2 Đặc điểm định tội danh 1.2 Khái quát số vấn đề chung định tội danh tội Vi phạm quy định hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nƣớc 10 1.2.1 Khái quát lịch sử tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước hoạt động ngân hàng Việt Nam 10 Quy định tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước với hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân 1.2.2 1.2.3 hàng theo pháp luật Việt Nam hành 15 Khái quát lịch sử pháp luật hình Việt Nam định tội danh tội phạm vi phạm quy định hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước 21 Kết luận Chƣơng 31 Chƣơng 2: CƠ SỞ PHÁP LUẬT HÌNH SỰ VỀ ĐỊNH TỘI DANH ĐỐI VỚI TỘI VI PHẠM QUY ĐỊNH TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƢỚC NGỒI THEO PHÁP LUẬT VIỆT NAM 33 2.1 Dấu hiệu cấu thành tội phạm tội Vi phạm quy định hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nƣớc 35 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com 2.1.1 2.1.2 2.1.3 2.1.4 Các dấu hiệu thuộc khách thể tội phạm 35 Các dấu hiệu thuộc mặt khách quan tội phạm 36 Các dấu hiệu thuộc chủ thể tội phạm 46 Các dấu hiệu thuộc mặt chủ quan tội phạm 47 2.2 Quy định Luật sửa đổi, bổ sung số Điều Bộ luật hình 2015 48 2.3 Một số vấn đề đặt Bộ luật hình 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) liên quan đến định tội danh tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng 53 Kết luận Chƣơng 60 Chƣơng 3: THỰC TIỄN ĐỊNH TỘI DANH ĐỐI VỚI CÁC VI PHẠM TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG VÀ HOẠT ĐỘNG KHÁC CÓ LIÊN QUAN, MỘT SỐ KHÓ KHĂN, VƢỚNG MẮC VÀ CÁC GIẢI PHÁP KHẮC PHỤC 62 3.1 Tình hình tội xâm phạm hoạt động ngân hàng, hoạt động khác có liên quan năm gần 62 3.2 Thực tiễn định tội danh hành vi vi phạm quy định hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nƣớc 66 Những kết đạt 66 Một số hạn chế 68 3.2.1 3.2.2 3.3 3.3.1 3.3.2 Nguyên nhân hạn chế việc định tội danh tội phạm hoạt động ngân hàng, hoạt động khác có liên quan 72 Những vướng mắc, bất cập Bộ luật hình 1999 quy định pháp luật hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng 72 3.3.3 Hạn chế trình độ chun mơn, nghiệp vụ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng 73 Một số nguyên nhân khác 74 3.4 Các kiến nghị, giải pháp nâng cao chất lƣợng định tội danh tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng 74 3.4.1 Giải pháp hoàn thiện pháp luật 74 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com 3.4.2 Giải pháp kiện toàn nâng cao chất lượng đội ngũ cán quan tiến hành tố tụng 77 3.4.3 Các giải pháp khác 79 Kết luận Chƣơng 80 KẾT LUẬN 82 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 85 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT BLHS: Bộ luật hình CQĐT: Cơ quan điều tra TA: Tòa án TANDTC: Tòa án nhân dân tối cao TCTD: Tổ chức tín dụng VKS: Viện kiểm sát VKSNDTC: Viện kiểm sát nhân dân tối cao (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU ĐỒ Số hiệu Tên bảng, biểu đồ Trang Bảng 3.1 Thống kê số vụ án, bị can khởi tố theo Điều 179 BLHS 1999 (sửa đổi, bổ sung năm 2009) toàn quốc từ năm 2007 đến năm 2016 64 Bảng 3.2 Thống kê tỷ lệ án tồn đọng giai đoạn điều tra, truy tố từ năm 2007 đến năm 2016 69 Bảng 3.3 Thống kê số vụ án Tòa án trả hồ sơ điều tra bổ sung từ năm 2012 đến năm 2016 69 Bảng 3.4 Thống kê số vụ án tạm đình CQĐT VKS từ năm 2007 đến năm 2016 70 Biểu đồ 3.1: Tổng số vụ án/bị can khởi tố từ năm 2007 đến 2016 theo thống kê Cục Viện kiểm sát nhân dân Tối cao 65 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài Nếu xem kinh tế quốc gia thể sống hoạt động ngân hàng ví hoạt động mạch máu, điều tiết lưu thông nguồn vốn đời sống kinh tế, xã hội, đóng vai trị trọng yếu việc phát triển kinh tế Bảo vệ hoạt động ngân hàng thơng suốt, an tồn nhiệm vụ quan trọng hàng đầu kinh tế giới Hoạt động ngân hàng thực thông qua TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Dù hình thành thời kỳ Đổi mới, hệ thống TCTD, chi nhánh ngân hàng nước nước ta có bước phát triển mạnh mẽ với mức tăng trưởng cao, đánh giá thị trường trẻ sôi động bậc khu vực Tuy vậy, hành lang pháp lý đảm bảo an tồn cho hoạt động ngân hàng cịn nhiều bất cập, kèm theo lỏng lẻo quản lý, điều hành khiến hoạt động ngân hàng trở nên dễ tổn thương, tạo điều kiện cho tội phạm hoạt động ngân hàng xuất gia tăng số lượng, quy mơ, tính nguy hiểm phức tạp Những năm gần đây, vụ đại án tham nhũng, kinh tế liên tục xuất gây chấn động dư luận nước hầu hết có liên quan đến hoạt động TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Có thể kể đến vụ án Nguyễn Đức Kiên đồng phạm (tại ngân hàng Á Châu – ACB), vụ Phạm Công Danh đồng phạm (tại Ngân hàng Xây dựng Việt Nam), vụ Hà Văn Thắm đồng phạm (tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đại Dương), gần vụ án Trần Phương Bình đồng phạm (tại ngân hàng Thương mại cổ phần Đông Á) Trầm Bê đồng phạm ngân hàng cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) Những vụ án gây thiệt hại lên đến hàng chục nghìn tỷ đồng khắc phục, gây ảnh hưởng xấu đến hoạt động ngân hàng phát triển kinh tế đất nước Bộ luật hình 2015, sửa đổi, bổ sung 2017 có hiệu lực từ ngày 01 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam tháng 01 năm 2018 có nhiều nội dung quan trọng, đáp ứng yêu cầu phù hợp với Hiến pháp 2013 thể tinh thần Cải cách tư pháp Kế thừa phát triển quy định Tội vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng BLHS 1999 (sửa đổi, bổ sung năm 2009), BLHS 2015 quy định tội phạm riêng làm công cụ pháp lý đấu tranh, phòng chống tội phạm hoạt động ngân hàng, quy định Tội vi phạm quy định hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Điều 206 Quy định sửa đổi, bổ sung Luật sửa đổi, bổ sung số Điều Bộ luật hình 2015 Quốc hội thơng qua năm 2017, có việc sửa tên tội danh thành Tội vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Đây bước tiến quan trọng pháp luật hình việc bảo vệ hoạt động lành mạnh hoạt động ngân hàng Tuy nhiên, nhiều vấn đề đặt việc định tội danh loại tội phạm này, không với BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) mà pháp luật điều chỉnh hoạt động ngân hàng nhằm đáp ứng yêu cầu đấu tranh, phòng ngừa tội phạm Chính vậy, tác giả chọn vấn đề “Định tội danh tội Vi phạm quy định hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Luật hình Việt Nam” làm đề tài Luận văn Thạc sĩ Luật Tình hình nghiên cứu Các cơng trình nghiên cứu từ trước đến chủ yếu tập trung vào nghiên cứu tội Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng (Điều 179 BLHS 1999) Luận văn Thạc sĩ “Tội vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng luật hình Việt Nam” tác giả Nguyễn Thị Hà, hay Luận văn Thạc sĩ “Tội vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng luật hình Việt Nam” tác giả Vũ Thị Thanh Nga Vấn đề phân tích tài liệu chuyên ngành như: “Tội vi phạm quy định cho vay hoạt động ngân hàng” - Tạp chí Ngân hàng (số 18/2009) luật sư Phan Văn Lãng… Những cơng trình, viết nhà nghiên cứu làm rõ sở lý luận, sở pháp lý phân tích thực (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam Cũng mà trình định tội danh, hạn chế chuyên môn, nghiệp vụ tinh thần trách nhiệm người tiến hành tố tụng không phát việc thiếu chứng buộc tội, chứng buộc tội chưa vững chắc, toàn diện nên sau kết thúc điều tra, truy tố xảy tình trạng tỷ lệ án phải trả hồ sơ điều tra bổ sung mức cao phân tích Nhìn chung, quan tiến hành tố tụng thiếu lực lượng “tinh nhuệ” trang bị đầy đủ kiến thức, kinh nghiệm lĩnh để thực tốt công tác định tội danh loại tội phạm [28] 3.3.3 Một số nguyên nhân khác Việc trưng cầu giám định vụ án hoạt động ngân hàng nhiều bất cập Để xác định hành vi vi phạm cán ngân hàng CQĐT, VKS phải trưng cầu giám định Ngân hàng Nhà nước trình tự, thủ tục cho vay, trưng cầu quan chức tài chính, tài ngun mơi trường để xác định giá trị tài sản chấp, Luật tố tụng hình khơng quy định thời gian quan giám định phải trả lời kết giám định Do có nhiều vụ án thời gian giám định kéo dài, vượt thời hạn điều tra nên phải tạm đình vụ án, ảnh hưởng đến tiến độ giải án [40, tr.56] Công tác phối hợp CQĐT VKS nhiều lúc chưa tốt, thiếu chặt chẽ, thiếu thông tin kết điều tra đánh giá chứng vụ án thu thập được, dẫn đến việc sau kết thúc điều tra, đề nghị truy tố phải trả hồ sơ điều tra bổ sung để làm rõ 3.4 Các kiến nghị, giải pháp nâng cao chất lƣợng định tội danh tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng 3.4.1 Giải pháp hoàn thiện pháp luật Xuất phát từ đa dạng loại hình TCTD hoạt động ngân hàng, đồng thời tạo chủ động cho TCTD việc định dịch vụ cho vay sách tín dụng để thu hút khách hàng, tăng lợi nhuận phát triển mà nhiều hoạt động nghiệp vụ TCTD pháp luật yêu cầu TCTD phải xây 74 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam dựng ban hành quy định nội hoạt động nghiệp vụ vào quy định Luật tổ chức tín dụng quy định khác pháp luật có liên quan Nội dung quy định nội phải bảo đảm có chế kiểm soát, kiểm toán nội bộ, quản lý rủi ro gắn với quy trình nghiệp vụ kinh doanh, phương án xử lý với trường hợp khẩn cấp Luật tổ chức tín dụng yêu cầu TCTD phải ban hành quy định nội như: Quy định cấp tín dụng, quản lý tiền vay để bảo đảm việc sử dụng vốn vay; quy định quản trị rủi ro hoạt động TCTD,… (Điều 93 Luật tổ chức tín dụng) Cụ thể hóa quy định trên, Thơng tư 39 quy định: Căn Luật tổ chức tín dụng, Thơng tư quy định pháp luật có liên quan, TCTD ban hành quy định nội cho vay, quản lý tiền vay phù hợp với đặc điểm hoạt động kinh doanh TCTD Quy định nội cho vay TCTD thực toàn hệ thống phải có tối thiểu nội dung cụ thể sau: Điều kiện cho vay; quy trình thẩm định, phê duyệt định cho vay; quy trình kiểm tra, giám sát trình vay vốn, sử dụng vốn vay trả nợ khách hàng; việc áp dụng đảm bảo tiền vay, thẩm định tài sản bảo đảm tiền vay, việc quản lý, giám sát, theo dõi tài sản bảo đảm tiền vay… Bên cạnh đó, TCTD phải xây dựng hệ thống kiểm soát nội để đảm bảo tuân thủ pháp luật quy chế, quy trình, quy định nội (Điểm c, khoản Điều 41 Luật tổ chức tín dụng 2010) Từ phân tích thấy, nhiều hoạt động nghiệp vụ TCTD không quy định cụ thể văn luật, mà yêu cầu xây dựng thành quy trình, quy định nội Từ cho thấy, khơng có giải pháp, lỗ hổng pháp luật gây khó khăn cho việc điều tra, truy tố, xét xử Để tháo gỡ khó khăn, vướng mắc nay, đảm bảo yêu cầu đấu tranh, phòng chống tội phạm không trái với tinh thần Hiến pháp, cần phải thực đồng bước sau: Thứ nhất, Luật tổ chức tín dụng, Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cần có quy định điều chỉnh mang tính chung sở uỷ quyền cho quan có thẩm quyền (ở Ngân hàng Nhà nước) hướng dẫn thực cụ thể 75 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam Quy định pháp luật phải dựa yêu cầu thực tế hoạt động ngân hàng hoạt động liên quan, cần có cân nhắc, nghiên cứu toàn diện để quy định cụ thể nội dung hoạt động nghiệp vụ bản, bắt buộc (tối thiểu) phải có mà TCTD phải xây dựng quy định nội mình, thay yêu cầu Ngân hàng Nhà nước quy định thơng tư hướng dẫn Nói cách khác, cần xây dựng “khung pháp lý” hoàn chỉnh để từ đó, Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn TCTD xây dựng quy định nội dựa “khung pháp lý” cách để cụ thể hóa quy định pháp luật; Thứ hai, Ngân hàng Nhà nước cần nâng cao vai trò quản lý nhà nước hoạt động ngân hàng việc hướng dẫn xây dựng thẩm định nội dung quy định nội TCTD, đặc biệt nội dung hoạt động nghiệp vụ bắt buộc phải có “khung pháp lý” đề cập Những quy định nội khơng hợp pháp phải thay đổi, hủy bỏ trước ban hành, đảm bảo nội dung quy định nội phải phù hợp với quy định pháp luật; Thứ ba, BLHS cần quy định hành vi phạm tội vào quy định pháp luật (Luật tổ chức tín dụng, Luật Ngân hàng Nhà nước…) nội dung hoạt động nghiệp vụ bắt buộc phải có quy định nội TCTD theo Luật Nếu hành vi vi phạm quy định nội không thuộc phạm vi hoạt động nghiệp vụ bắt buộc phải có theo Luật tổ chức tín dụng không cấu thành tội phạm Giải pháp nêu đáp ứng yêu cầu đấu tranh, phòng chống tội phạm, đồng thời đảm bảo việc xử lý tội phạm dựa quy định văn luật, bảo đảm thống định tội danh, tránh tùy tiện vào Quy định nội TCTD để định tội Đối với vướng mắc việc xác định hậu trường hợp phạm tội với hành vi “Kinh doanh vàng trái phép kinh doanh ngoại hối trái phép”: Theo quan điểm tác giả luận văn, khác biệt khách thể tội phạm phân tích BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) nên tách hành vi “Kinh doanh vàng trái phép kinh doanh ngoại hối trái phép” thành tội phạm 76 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam riêng để điều chỉnh, từ nghiên cứu để quy định hậu nói riêng, dấu hiệu tội phạm khác nói chung cách hợp lý 3.4.2 Giải pháp kiện toàn nâng cao chất lượng đội ngũ cán quan tiến hành tố tụng Bên cạnh việc hoàn thiện quy định pháp luật đảm bảo chất lượng, trình độ chun mơn nghiệp vụ, đảm bảo có đủ lực lượng cần thiết yếu tố quan trọng bậc việc định tội danh tội phạm nói chung, tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng nói riêng, góp phần bảo vệ ổn định an toàn hoạt động ngân hàng Để làm vậy, cần phải thực số biện pháp sau: Thứ nhất, cần kiện toàn cấu tổ chức, xếp hợp lý đội ngũ cán quan tiến hành tố tụng; Theo tinh thần Nghị số 39 – NQ/TW ngày 17 tháng 04 năm 2015 Bộ Chính trị tinh giản biên chế cấu lại đội ngũ cán bộ, công chức, viên chức, cấp, ngành phải tích cực rà sốt để tinh gọn máy theo hướng thu hẹp lại biên chế, nâng cao hiệu làm việc Đối với quan tiến hành tố tụng, có lượng cán bộ, công chức tương đối lớn, nhiên nhiều đơn vị, nhiều địa phương xảy tình trạng thiếu hụt cán có chức danh tư pháp Điều tra viên, Kiểm sát viên, Thẩm phán Bên cạnh đó, việc xếp, cấu khơng hợp lý dẫn đến nhiều đơn vị có khối lượng cơng việc lớn khơng đảm bảo có đủ lực lượng để đáp ứng nhu cầu công việc Đặc biệt, việc điều tra, truy tố, xét xử tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nói chung, tội phạm xâm phạm trật tự quản lý hoạt động ngân hàng nói riêng địi hỏi lực lượng lớn Điều tra viên, Kiểm sát viên, Thẩm phán giàu kinh nghiệm, có trình độ nghiệp vụ cao, tinh thông pháp luật không lĩnh vực hình mà cịn nhiều lĩnh vực khác Do đó, vấn đề cấp bách phải kiện toàn cấu tổ chức, xếp cán có lực, trình độ chun mơn để đáp ứng nhu cầu công việc 77 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam Thứ hai, đẩy mạnh công tác hướng dẫn chuyên môn nghiệp vụ, đào tạo bồi dưỡng quan tiến hành tố tụng; So với loại tội phạm khác tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nói chung, tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng nói riêng có nhiều nét đặc thù riêng có Các đối tượng phạm tội lĩnh vực thường có học vấn, có trình độ chuyên môn hiểu biết pháp luật có quan hệ xã hội với người có chức vụ, quyền hạn Việc định tội danh tội phạm địi hỏi phải có hiểu biết pháp luật khơng lĩnh vực hình mà phải hiểu biết pháp luật nhiều lĩnh vực khác Chính vậy, việc đẩy mạnh cơng tác hướng dẫn chuyên môn, nghiệp vụ, đào tạo bồi dưỡng cán quan tiến hành tố tụng cần thiết cấp bách Cần thường xuyên tổ chức tập huấn, xây dựng tài liệu chuyên sâu việc định tội danh tội phạm xâm phạm trật tự quản lý kinh tế nói chung, tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng nói riêng Cần tăng cường việc tổng kết thực tiễn điều tra, truy tố, xét xử tội phạm đánh giá rút kinh nghiệm phổ biến toàn ngành, thống nhận thức pháp luật Các đơn vị cần tổ chức đào tạo chỗ, bồi dưỡng cán trẻ, đào tạo hệ kế cận Khơng nâng cao trình độ chun mơn, nghiệp vụ, cán quan tiến hành tố tụng cịn cần phải bồi dưỡng phẩm chất trị, đạo đức, lối sống Cần tăng cường công tác tra, kiểm tra, theo dõi, kiên xử lý hành vi tiêu cực Bên cạnh cần quan tâm, bảo đảm chế độ, sách cho cán quan tiến hành tố tụng Chế độ đãi ngộ thỏa đáng góp phần đảm bảo cán chuyên tâm công tác, giữ vững quan điểm, lập trường, hạn chế tiêu cực Đồng thời chế độ đãi ngộ tốt góp phần tạo động lực để cán tích cực cống hiến, khơng ngừng vươn lên hồn thành tốt xuất sắc nhiệm vụ giao 78 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam 3.4.3 Các giải pháp khác Bên cạnh giải pháp nêu trên, số giải pháp khác góp phần nâng cao chất lượng công tác định tội danh tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng bao gồm: Thứ nhất, cần nghiên cứu để sửa đổi, bổ sung quy định giám định, định giá tài sản tố tụng hình theo hướng kịp thời đáp ứng yêu cầu nhanh chóng, kịp thời, xác, qua hạn chế số lượng vụ án phải tạm đình với lý phải chờ kết luận giám định, định giá tài sản, đẩy mạnh tiến độ giải vụ án; Thứ hai, ban ngành cần phải tăng cường trao đổi nhằm kịp thời phát tội phạm Tội phạm hoạt động ngân hàng nói chung, tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng nói riêng tương đối khó phát so với loại tội phạm khác, quan hữu quan cần tăng cường phối hợp việc phát tội phạm, đặc biệt thông qua thủ tục giải tin báo, tố giác tội phạm kiến nghị khởi tố Cần soạn thảo, ban hành quy chế phối hợp; xây dựng văn hướng dẫn phối hợp liên ngành công tác 79 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam Kết luận Chƣơng Kết nghiên cứu Chương rằng: Tuy tên tội danh đề cập BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) chưa có hiệu lực thi hành thực tế, hành vi khách quan quy định Điều 206 Bộ luật định tội danh tội khác BLHS 1999, tội Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng (Điều 179); tội Cố ý làm trái quy định Nhà nước quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng (Điều 165), riêng hành vi kinh doanh vàng, ngoại hối trái phép xử lý tội Kinh doanh trái phép (Điều 159) Từ đó, Chương nghiên cứu làm rõ thực tiễn định tội danh hành vi vi phạm quy định hoạt động ngân hàng TCTD, chi nhánh ngân hàng nước cấu thành tội phạm theo Điều 206 BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), định tội danh theo quy định khác BLHS 1999 Tuy nhiên, chưa có thống kê cụ thể đổi với tội Cố ý làm trái quy định nhà nước quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng tội Kinh doanh trái phép hoạt động ngân hàng, bên cạnh việc làm rõ số vấn đề định tội danh tội phạm xâm phạm hoạt động TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngồi nói chung Chương tập trung phân tích số liệu tội Vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng theo Điều 179 BLHS 1999 Kết nghiên cứu sau: Những năm gần đây, theo số thông kê cho thấy tội phạm xâm phạm hoạt động ngân hàng, hoạt động liên quan đến hoạt động ngân hàng có chiều hướng gia tăng quy mô số lượng Thiệt hại tội phạm gây cho kinh tế, xã hội đất nước lớn, cần phải có giải pháp để đấu tranh, phịng ngừa Trong đó, bên cạnh kết đạt hoạt động định tội danh hành vi khách quan tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Bộ luật hình 1999 (sửa đổi, bổ sung năm 2009) hoạt động cịn nhiều hạn chế, kể đến như: tiến độ giải vụ án tương đối chậm, thời gian kéo dài; tỉ lệ trả hồ 80 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam sơ để điều tra bổ sung cao; nhiều vụ án phải tạm đình chỉ; nhận thức thiếu thống dấu hiệu cụ thể cấu thành tội phạm… Có nhiều nguyên nhân khách quan chủ quan dẫn đến bất cập việc định tội danh tội phạm vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, bao gồm: Tồn vướng mắc, bất cập quy định pháp luật hình pháp luật hoạt động ngân hàng; trình độ chun mơn, nghiệp vụ người tiến hành tố tụng hạn chế số nguyên nhân khác quy định thẩm định, định giá tài sản… Mặc dù BLHS 2015 có tháo gỡ số vướng mắc quy định BLHS 1999 vấn đề đặt cần phải giải Luận văn đưa số biện pháp tháo gỡ khó khăn, vướng mắc để nâng cao hiệu công tác định tội danh quan tiến hành tố tụng, là: Hồn thiện pháp luật cách nghiên cứu, bổ sung quy định liên quan đến quy định nội TCTD vào Luật tổ chức tín dụng, từ BLHS dùng làm để bổ sung hành vi khách quan làm định tội; Cần nghiên cứu để tách hành vi Kinh doanh vàng trái phép kinh doanh ngoại hối trái phép thành tội phạm riêng để điều chỉnh; bên cạnh cần kiện tồn nâng cao chất lượng đội ngũ cán quan tiến hành tố tụng; giải pháp khác bao gồm: sửa đổi, bổ sung quy định giám định, định giá tài sản tố tụng hình sự, tăng cường phối hợp ban ngành 81 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam KẾT LUẬN Do đặc điểm lịch sử - xã hội mà hoạt động ngân hàng hoạt động có liên quan TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngồi hình thành tương đối muộn Việt Nam Từ thời kỳ chiến tranh giành độc lập, giải phóng đất nước trước năm 1986, hoạt động ngân hàng nước ta hoạt động chủ yếu thông qua hệ thống ngân hàng cấp, Ngân hàng Quốc gia Việt Nam (hay Ngân hàng Trung ương) với tất chức ngân hàng trung ương ngân hàng thương mại Thời kỳ Đổi nay, hoạt động ngân hàng Việt Nam thực hệ thống TCTD tương tự nước có kinh tế thị trường giới, tức hệ thống ngân hàng hai cấp: Cấp quản lý cấp kinh doanh Ngày nay, hoạt động ngân hàng nước ta có bước phát triển mạnh mẽ tiếp tục đóng vai trị trọng yếu kinh tế Theo pháp luật Việt Nam hành, hoạt động TCTD, chi nhành ngân hàng nước bao gồm hoạt động: Huy động vốn, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ toán, ngân quỹ số hoạt động khác Mọi hoạt động ngân hàng đối tượng mà tội phạm vi phạm hoạt động ngân hàng xâm phạm, nhiên hoạt động cấp tín dụng hoạt động “nhạy cảm” thường xảy tội phạm Hoạt động ngân hàng hoạt động có liên quan có tầm quan trọng sống cịn kinh tế đất nước, đó, thời kỳ khác nhau, pháp luật hình nước ta ln có quy định tội phạm cụ thể để định tội danh hành vi xâm phạm hoạt động Kế thừa tinh thần Pháp lệnh trừng trị tội xâm phạm tài sản Xã hội chủ nghĩa ngày 21 tháng 10 năm 1970 Ủy ban Thường vụ Quốc Hội nước Việt Nam Dân chủ Cộng hòa, BLHS 1985 đặt móng làm tảng để định tội danh với hành vi vi phạm quy định hoạt động tín dụng, quy định tội “Cố ý làm trái nguyên tắc, sách, chế độ quản lý kinh tế Nhà nước gây hậu nghiêm trọng” Đến BLHS 1999, quy định tội Cố ý làm trái quy định Nhà nước quản lý kinh tế gây hậu nghiêm trọng Điều 165 tách hành vi vi phạm quy định cho 82 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam vay hoạt động TCTD quy định Điều 179 BLHS Sau gần 20 năm thực hiện, quy định BLHS 1999 bộc lộ bất cập, vướng mắc, gây khó khăn cơng tác đấu tranh việc định tội danh tội phạm vi phạm hoạt động ngân hàng, hoạt động khác có liên quan TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngồi Đi kèm với đó, số nguyên nhân khách quan chủ quan khác liên quan đến trình độ chun mơn, nghiệp vụ Cơ quan tiến hành tố tụng, người tiến hành tố tụng, liên quan đến pháp luật thẩm định, định giá tài sản… làm cho công tác định tội danh tội phạm Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động liên quan thời gian qua nhiều hạn chế, chưa đáp ứng yêu cầu Cải cách tư pháp khơng cịn phù hợp với tinh thần Hiến pháp 2013 Bộ luật hình 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) khắc phục nhiều bất cập BLHS 1999 quy định định tội danh tội phạm vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng TCTD, chi nhánh ngân hàng nước Quy định giúp cho việc áp dụng pháp luật quan tiến hành tố tụng trở nên thống thuận tiện Tuy vậy, nhiều vấn đề đặt không quy định Điều 206 BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) mà pháp luật ngân hàng, tín dụng cần phải có giải pháp tháo gỡ Trong đó, thách thức lớn là: Nhằm tương thích với quy định Hiến pháp 2013 bảo vệ quyền người, quyền công dân, BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) phải dựa văn Luật lĩnh vực ngân hàng (đặc biệt Luật tổ chức tín dụng 2010) để quy định tội Vi phạm quy định hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng Trong đó, phát triển nhanh chóng kinh tế tạo áp lực khiến hoạt động ngân hàng ngày trở nên phức tạp, dễ tổn thương Thủ đoạn tội phạm lĩnh vực ngày trở nên đa dạng, tinh vi với nhiều phương thức, thủ đoạn mới, hệ thống pháp luật hoạt động ngân hàng hoạt động có liên 83 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam quan, đặc biệt văn Luật cịn chưa hồn thiện Do quy định BLHS phần chưa bao quát hết hành vi phạm tội xảy hoạt động ngân hàng, chưa đáp ứng đầy đủ yêu cầu đấu tranh, phịng chống tội phạm Thơng qua kế t quả nghiên cứu , Luận văn đã kiế n nghi ̣, đề xuất nhiều nội dung đở i mới , hồn thiện quy định pháp luật về định tội danh theo Điều 206 BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) Theo quan điểm chúng tôi, quan soạn thảo dự thảo pháp luật cần có phối hợp, trao đổi nhằm có tương thích, phù hợp quy định BLHS với quy định pháp luật lĩnh vực ngân hàng để có quy định đầy đủ hành vi nguy hiểm xảy thực tế lĩnh vực Luận văn đề xuất m ột số giải pháp nhằm nâng cao hiệu công tác định tội danh quan tiến hành tố tụng tội danh Điều 206 BLHS 2015 Mặc dù có nhiều cố gắng Luận văn đạt kết phạm vi khả nghiên cứu vấn đề lý luận thực tiễn mà học viên tổng kết Kết nghiên cứu hạn chế định, học viên kính mong nhận dẫn, đóng góp ý kiến nhà khoa học, thầy cô giáo đồng nghiệp để đạt kết nghiên cứu tốt 84 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO I Tài liệu tiếng Việt Lê Văn Cảm - Trịnh Quốc Toản (2012), Định tội danh, lý luận, lời giải mẫu 500 tập, Nxb Đại học Quốc gia Hà Nội Lê Đình Chân (1967), “Lược sử tiền tệ nước nhà (từ thời nhà Lý năm 1945)”, Tạp chí Nghiên cứu hành chính, tập VI Chủ tịch nước Việt Nam Dân chủ Cộng hoà (1951), Sắc lệnh số 15/SL thiết lập Ngân hàng Quốc gia Việt Nam Chính phủ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (1999), Nghị định số 178/1999/NĐ-CP ngày 29 tháng 12 năm 1999 bảo đảm tiền vay Tổ chức tín dụng, Hà Nội Chính phủ nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2002), Nghị định số 85/2002/NĐ-CP ngày 25 tháng 10 năm 2002 sửa đổi, bổ sung Nghị định số 178/1999/NĐ-CP ngày 29 tháng 12 năm 1999 bảo đảm tiền vay Tổ chức tín dụng, Hà Nội Chính phủ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2006), Nghị định số 163/2006/NĐ-CP ngày 29 tháng 12 năm 2006 giao dịch bảo đảm, Hà Nội Chính phủ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2012), Nghị định số 101/2012/NĐ – CP tốn khơng dùng tiền mặt, Hà Nội Chính phủ nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2012), Nghị định số 24/2012/NĐ – CP quản lý hoạt động kinh doanh vàng, Hà Nội Chính phủ nước Cộng hịa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2014), Nghị định số 39/2014/NĐ-CP hoạt động cơng ty tài cơng ty cho thuê tài chính, Hà Nội 10 Chính phủ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2016), Nghị định số 80/2016/NĐ – CP sửa đổi, bổ sung số Điều Nghị định số 101/2012/NĐ – CP ngày 22 tháng 11 năm 2012 Chính phủ tốn khơng dùng tiền mặt, Hà Nội 85 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam 11 Đảng Cộng sản Việt Nam (2006), Văn kiện Đại hội Đảng Tồn tập, tập II, Nxb Chính trị Quốc gia 12 Nguyễn Thị Hà (2013), Tội vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng luật hình Việt Nam, Luận văn thạc sỹ luật học, Khoa Luật - Đại học Quốc gia Hà Nội 13 Hội đồng Bộ trưởng nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (1988), Nghị định 53/HĐBT ngày 26/3/1988 hội đồng trưởng tổ chức máy Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Hà Nội 14 Nguyễn Thị Thu Hương (2012), Tội phạm hóa, phi tội phạm hóa; Hình hóa, phi hình hóa hành vi xâm phạm trật tự quản lý kinh tế Việt Nam giai đoạn nay, Luận án tiến sỹ Luật học, trường Đại học Luật, Tp Hồ Chí Minh 15 Nguyễn Văn Nam (2008), Trách nhiệm hình tội xâm phạm trật tự quản lý kinh tế luật hình Việt Nam, Luận án tiến sỹ luật học, Viện Nhà nước pháp luật, Viện Khoa học Xã hội Việt Nam, Hà Nội 16 Vũ Thị Thanh Nga (2016), Tội vi phạm quy định cho vay hoạt động tổ chức tín dụng theo pháp luật hình Việt Nam, Luận văn Thạc sỹ luật học, Học viện Khoa học xã hội 17 Đinh Văn Quế (2006), Bình luận khoa học Bộ luật hình sự, TậpVI, Nxb Thành phố Hồ Chí Minh, Thành phố Hồ Chí Minh 18 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (1985), Bộ luật hình năm 1985, Nxb Chính trị quốc gia Hà Nội 19 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2009), Bộ luật hình năm 1999 (Sửa đổi, bổ sung năm 2009), Nxb Chính trị quốc gia Hà Nội 20 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2010), Luật Tổ chức tín dụng Việt Nam, Nxb Chính trị quốc gia Hà Nội 21 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2010), Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Nxb Chính trị quốc gia Hà Nội 86 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam 22 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2013), Hiến pháp nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam năm 2013, Nxb Chính trị quốc gia Hà Nội 23 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2015), Bộ luật hình năm 2015, Nxb Lao Động 24 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2015), Luật sửa đổi, bổ sung số Điều Bộ luật hình số 100/2015/QH13 25 Quốc hội nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam (2016), Nghị số 144/2016/QH13 việc lùi hiệu lực thi hành Bộ luật hình số 100/2015/QH13, Bộ luật tố tụng hình số 101/2015/QH13, luật tổ chức Cơ quan điều tra số 99/2015/QH13, Luật thi hành tạm giữ, tạm giam số 94/2015/QH13 bổ sung dự án Luật sửa đổi, bổ sung số điều Bộ luật hình số 100/2015/QH13 vào chương trình xây dựng Luật, Pháp lệnh năm 2016, Hà Nội 26 Tòa án nhân dân tối cao – Viện kiểm sát nhân dân tối cao – Bộ Công an – Bộ Tư pháp (2001), Thông tư liên tịch số 02/2001/TTLT-TANDTC-VKSNDTCBCA-BQP ngày 25/12/2001 hướng dẫn việc áp dụng số quy định Chương 14 “Các tội xâm phạm sở hữu” BLHS 1999, Hà Nội 27 Tòa án quân Trung ương (2012), Một số kỹ Định tội Quyết định hình phạt, Đề cương tập huấn nghiệp vụ TAQS 28 Tổng cục Cảnh sát Phòng, chống tội phạm - Bộ Cơng an (2013), Báo cáo tình hình tội phạm hệ thống ngân hàng, Hà Nội 29 Dương Tô Quốc Thái (2013), “Sự đời ngân hàng Đông Dương (Banque de L’Indochine) năm 1875”, Tạp chí Nghiên cứu lịch sử, (2), tr.13 -19 30 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2001), Quyết định 1627/2001/QĐNHNN Quy chế cho vay tổ chức tín dụng khách hàng 31 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2014), Thông tư 28/2012/TTNHNN quy định bảo lãnh ngân hàng 32 Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2014), Thông tư 36/2014/TTNHNN quy định giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi 87 (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam (LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam(LUAN.VAN.THAC.SI).Dinh.toi.danh.doi.voi.toi.vi.pham.quy.dinh.trong.hoat.dong.cua.cac.to.chuc.tin.dung chi.nhanh.ngan.hang.nuoc.ngoai.trong.Luat.hinh.su.Viet.Nam