TRƯờng đại học kinh tế quốc dân Khoa quản trị kinh doanh ~~~~~~*~~~~~~ Chuyên đề Thực tập tốt nghiệp Đề tài: Quản lý khách hàng mở rộng quan hệ khách hàng công ty cổ phần chứng khoán sài gòn Ch chi nhánh 25 trần bình trọng ờn uy c th Sinh viên thực Lớp Khoá Giáo viên hớng dẫn p t : Nguyễn văn đức : : : Công nghiệp 47a 47 Ths Vũ hoàng nam p iệ gh tn Tố Chuyên đề tốt nghiệp HÀ NỘI – 2009 ên uy Ch đề c ự th p tậ p iệ gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp Lời mở đầu Tính cấp thiết Sự kiện Việt Nam gia nhập WTO đà mang lại thách thức hội Chúng ta sống giới với biến động không ngừng Nên kinh tế thị trờng ngày phát triểnlên trình độ, sản phẩm dịch vụ ngày dồi cạnh tranh gay gắt hơn, liệt Ngày hầu hết lĩnh vực kinh doanh vai trò quản lý đợc coi trọng đánh giá mức Trong kinh doanh khách hàng lý do, mục tiêu, để doanh nghiệp phục vụ cung cấp dịch vụ, sản phẩm Doanh nghiệp thành công có đợc khách hàng chiếm đợc lòng tin khách hàng Vì quản lý khách hàng mở rộng quan hệ khách hàng mục đích, mong muốn đạt đợc doanh nghiệp nói chung Song lĩnh vực kinh doanh lại có đặc thù riêng Trên thị trờng chứng khoán thị trờng nhiều ờn uy Ch mẻ Việt Nam song kinh doanh thị trờng chứng khoán ngày trở lên gay gắt đòi hỏi truyên nghiệp cao Mặc dù lĩnh vực kinh doanh song Công ty kinh th doan chứng khoán không ngừng mọc cạnh tranh ngày khốc liệt Các Công ty chứng khoán không ngừng cung c t cấp nhiều dịch vụ đa dạng, tiện ích ngày chất lợng p nh dịch vụ t vấn, phân tích, môi giới,dịc vụ mua bán,sát T nhập công ty,thị trờng vộn,thị trờng nợ, quản lý tài p iệ gh tn Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyờn tt nghip sản.Trong cạnh tranh với chủ yếu,bằng dịch vụ môi giới chứng khoán, dịch vụ mang lại doanh thu chủ yếu cho công ty Năm 2008 năm đầy sóng gió với thị trờng chứng khoán, trớc tình hình tài giới khủng khoảng, kinh tế suy thoái, thị trờng chứng khoán chao đảo theo Các Công ty chứng khoán đà dần nhà đầu t Trớc tình hình Công ty chứng khoán ngày nỗ lực hoạt động, cạnh tranh mạnh mẽ lĩnh vực môi giíi chøng kho¸n nh»m tËn dơng c¸ch tèt nhÊt mäi lợi để thúc đẩy khả thu hút khách đến gioa dịch chứng khoán Xuất phát từ tình hình thực tiễn với trình thực tập Công ty chứng khoán Sài Gòn (SSI) chi nhánh 25 Trần Bình Trọng đà giúp em mạnh dạn chọn đề tài: "Quản lý khách hàng mở rộng quan hệ khách hàng chi nhánh 25 Trần Bình Trọng Công chứng khoán Sài Gòn" Vì chi nhánh 25 Trần Bình Trọng doanh thu chủ ờn uy Ch yếu mà Công ty thu đợc từ dịch vụ môi giới chứng khoán Do khuôn khổ chuyên đề tốt nghiệp đề tài đợc xem xét góc độ môi giới chứng khoán Mục đích nghiên cứu đề tài th Môi giới chứng khoán hoạt động thiếu đợc c Công ty chứng khoán Khi nghiên cứu đề tài em p t mong kết hợp lý thuyết quản lý khách hàng vào lĩnh vực kinh doanh cụ thể, mong đề tài nghiên T cứu tài liệu tham khảo quan trọng ®èi víi chi nh¸nh 25 p iệ gh tn Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghip Trần Bình Trọng Công ty chứng khoán Sài Gòn Em hy vọng đề tài giúp Công ty quản lý chăm sóc khách hàng, Công ty tốt bên cạnh gợi mở hớng Công ty đến khách hàng tiềm mang lại lý tởng ban đầu cách thức tiếp cận khách hàng tiềm cách hiệu Qua chi nhánh 25 Trần Bình Trọng ngày trở lên thân thiết địa tin cậy để nhà đầu t tìm đến giao dịch chứng khoán Phơng pháp nghiên cứu Chuyên đề đợc nghiên cứu sở kết hợp phơng pháp vật biện chứng, phơng pháp lịch sử, phơng pháp phân tích hoạt động kinh doanh sử dụng, bảng, biểu số liệu đặc biệt có ảnh hởng t phơng pháp nghêin cứu kinh daonh môn học chuyên ngành khoa quản trị kinh doanh Với phơng pháp nghiên cứu tổng hợp đề tài đà đợc phân tích nhánh hội tụ với tài liệu danh sách khách hàng tiềm mà chi nhánh Công ty muốn tiếp ờn uy Ch khách hàng quen thuộc chi nhánh Công ty danh sách cận khai thác Trong trình nghiên cứu đề tài lần lợt trả lời câu hỏi cách lô gích nh: th Môi giới chứng khoán gì? c Thực trạng mối quan hệ chi nhánh 25 Trần Bình p t Trọng khách hàng nh thÕ nµo? p iệ gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp Giải pháp hoàn thiện mối quan hệ 25 Trần Bình Trọng SSI khách hàng, sách mở rộng quan hệ khách hàng chi nhánh Công ty Mặc dù đề tài hay có ý tởng kết hợp yếu tố chuyên môn chứng khoán quản lý khách hàng quan trọng thiết thực với sở thực tập Song bên cạnh có hạn chế kiến thức kinh nghiệm thực tiễn nữa, lại chuyên đề lĩnh vực lên chuyên đề em khó tránh khỏi thiếu sót, em mong đóng góp ý kiến quý báu thây cô bạn đọc quan tâm để em hoàn thiện chuyên đề ờn uy Ch c ự th p tậ p iệ gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tt nghip PHN I Quá trình hình thành phát triển Công ty cổ phần chứng khoán sài gòn (SSI ) chi nhánh 25 rần bình trọng Quá trình hình thành Công ty Năm Cuối năm 2000 Việt có Công ty niêm yết nhng có tới Công ty chứng khoán, Công ty Cổ phần Chứng khoán Sài Gòn (SSI) Công ty Việt Nam Ngày 5/4/2000 UBCK Nhà nớc cấp giấy phép hoạt động kinh doanh chứng khoán số 03/GPHDKD ngày 30/12/1999 đợc sở kế hoạch đầu t Thành phố Hồ Chí Minh cấp giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 056679/CTCP với vốn điều lệ ban đầu tỷ đồng * 12/1999 Công ty nhận giấy phép thành lập Công ty UBND thành phố Hồ Chí Minh cấp * 4/2000 Công ty đợc UBCKNN cấp giấy phép hoạt ®éng ên uy Ch kinh doanh chøng kho¸n víi nghiƯp vụ môi giới t vấn đầu t chứng khoán * 2/2001 Công ty tăng vốn điều lệi lên tỷ đồng * 7/2002 Công ty tăng vốn điều lệ lên 23 tỷ đồng th * 4/2004 Công ty tăng vốn điều lệ lên 26 tỷ đồng với nghiệp vụ chính: t vấn đầu t, môi giới, tự quản lý c t doanh mục đầu t p * 6/2005: Công ty tăng vốn điều lệ lên 52 tû ®ång, bỉ p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn T xung thêm nghiệp vụ bảo lÃnh phát hµnh Lớp: Cơng nghiệp 47A Chun đề tốt nghiệp * 1/2006: Chủ tịch Nguyễn Duy Hng kiêm nhiệm Tổng giám đốc * 2/2006: Công ty tăng vốn điều lệ lên 120 tỷ đồng * 5/2006: Công ty tăng vốn điều lệ lên 300 tỷ đồng trở thành Công ty có quy mô vốn lớn thị trờng chứng khoán Việt Nam * 9/2006: Công ty tăng vốn điều lệ lên 500 tỷ đồng mệnh giá trái phiếu chuyển đổi * 15/12/2006: Cổ phiếu Công ty đà đăng ký giao dịch trung tâm giao dịch chứng khoán Hà Nội * 7/2007: Công ty tiếp tục tăng vốn ®iỊu lƯ 799.999.170.000 ®ång * 3/8/2007: UBCKNN cÊp giÊy phÐp thức theo định số 19/UBCK Công ty Quản lý Quỹ SSI (SSIAM) Công ty TNHH thành viên Công ty cổ phần chứng khoán Sài Sòn (SSI) * 9/2007: Công ty (SSI) phát hành thêm 555.600 trái phiếu chuyển đổi cho cổ đông chiến lợc Ngân hàng ANZ Ch * Ngày 29/10/2007: Cổ phiếu Công ty đà chuyển ờn uy sang niêm yết lại Sở giáo dục chứng khoán thành phố Hồ Chí Minh * 03/2008 tăng vốn điều lệ lên 1199.998.710.000 đồng th * 04/2008 tăng vốn điều lệ lên 1.366.666.710.000 đồng Cơ cấu tổ chức Công ty c t Tên giao dịch là: Công ty cổ phần chứng khoán Sài Gòn p Web Site (htt: //www.SSiam.com.vn) or (SSI.com) mail: Tố SSiam@SSi.com.vn p iệ gh tn Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp HiƯn SSI cã trơ së chÝnh: Sè 72 Ngun Huệ, Quận 1, thành phố Hồ Chí Minh Chi nhánh Ngun S«ng Trø (180 - 182) Ngun C«ng Trø, Qn Thành phố Hồ Chí Minh Tại Miền Bắc có: Chi nhánh Hà Nội (Số Ngô Quyền, Hoàn Kiếm, Hà Nội) chi nhánh Trần Bình Trọng (25 Trần Bính Trọng Hoàn Kiếm, Hà Nội) chi nhánh Hải Phòng (Số 22 Lý Tự Trọng) - Quận Hồng Bàng - Hải Phòng Công ty hoạt động dới hình thức Công ty Cổ phần, hoạt động SSI chịu điều chỉnh luật dn Cơ cấu tổ chức SSI nh sau: Đại hội cổ đông Ban kiểm soát Hội đồng đầu tư Hội đồng quản trị Ban giám đốc CN Hà Nội ờn uy Ch CN Trần Bình TTrọng IT Ph ân tíc h tư vấn đầ u tư c th Tư vấn TC DN Thị trư ờng vốn nợ CN N Công trứ Nguồ n vốn đầu tưtài chín h PR p t Dịch vụ chứn g khoá n Trụ sở Ban kiểm soát nội Tài kế toán CN Hải Phòng Luậ t Nhân Hành p i gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyờn tt nghip Cơ cấu tổ chức hoạt đống chình chi nhánh 25-Trần Bình Trọng SSI chi nhánh 25 Trần Bình Trọng Trớc 2006 Hà Nội có trung tâm giao dịch chứng khoán 25 Trần Bình Trọng Sau 2007 tách làm chi nhánh nhỏ là: Chi nhánh Hà Nội, chi nhánh 25 Trần Bình Trọng chi nhánh Hải Phòng Trong cấu chi nhánh 25 Trần Bình Trọng đợc tổ chức nh nhau: Phó Giám đốc Nguyễn Duy Tuân ờn uy Ch Môi giới Phòng giao dịch Đấu giá Kế toán Hành chín h IT đề c ự th LƠ t©n Anh Vinh p tậ p iệ gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp KẾ HOẠCH LÀM VIỆC TUẦN Nhân viên Môi giới: Nguyễn Văn A Giờ / Ngày Thứ Hai 8h00 Thứ Ba Thứ Tư Thứ Năm Thứ Sáu – 8h15 8h15 – 8h30 8h30 – 10h30 10h30 – 12h00 13h30 – 14h00 ên uy Ch 14h00 – 15h00 đề – ự th 15h00 16h00 c – p tậ 16h00 66 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn Tố 17h30 Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp THƯ MỜI KHÁCH HÀNG Hà Nội, ngày 25 tháng 03 năm 2009 Kính gửi: Ban giám đốc Cơng ty cổ phần Thủy điện Thác Mơ Trước tiên, thay mặt cho Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Sài Gịn (SSI), xin gửi đến Quý công ty lời chào trân trọng Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Sài Gịn ba cơng ty chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh thành lập từ năm 2000 Sau thăng trầm thị trường chứng khoán Việt Nam, với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm, SSI đánh giá tên tuổi hàng đầu thị trường chứng khoán Việt Nam Qua tham khảo thông tin công bố, biết Công ty cổ phần Thủy điện Thác Mơ chấp nhận hồ sơ niêm yết cổ phiếu Sở giao dịch CK TP HCM Theo quy định hành, cổ đơng có nhu cầu mua bán cổ phiếu phải thực lưu ký giao dịch thông qua tài khoản mở Công ty Chứng khốn Qua đó, Q Ơng/Bà cung cấp thêm tiện ích sau: Thuận lợi việc nhận cổ tức, quyền liên quan đến việc sở hữu cổ phiếu; yết TTCK; ên uy Ch Có thể sử dụng tài khoản để mua bán tất cổ phiếu niêm Có thể nộp, rút chuyển khoản tiền tài khoản toán đề Ngân hàng trả lãi theo lãi suất không kỳ hạn số dư tiền mặt; ự th Được tư vấn q trình mua bán chứng khốn niêm yết OTC chuyên viên tư vấn hàng đầu Việt Nam c Được cung cấp tất dịch vụ liên quan đến việc đầu tư chứng tậ p khoán : Cầm cố , Repo, ứng trước tiền bán chứng khoán…… 67 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn Tố Bảo mật thông tin Khách hàng cách tuyệt đối Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp Chúng tơi mong muốn hỗ trợ Q Ơng/Bà việc mở tài khoản giao dịch, lưu ký chứng khoán cung cấp dịch vụ khác Với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, động, nhiệt tình phận CF giàu kinh nghiệm quản lý 100 hoạt động đầu tư, SSI tư vấn cho Quý khách hàng hội đầu tư tốt Nếu Quý vị quan tâm đến vấn đề nêu trên, xin vui lòng liên hệ với Anh Nguyễn Xuân Hùng, điện thoại:0988835415 ( Chuyên viên khối Dịch vụ chứng khoán ) để xếp buổi trao đổi Ngoài ra, để thuận tiện, cử nhân viên đến làm thủ tục lưu ký cổ phiếu nơi làm việc Q Ơng/Bà mời Q vị đến Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Sài gịn tại: Chi nhánh Trần Bình Trọng : 25 Trần Bình Trọng- Hà Nội Với kinh nghiệm vị SSI thị trường, tin hợp tác đem lại nhiều lợi ích cho hai bên Trân trọng Nguyễn Duy Tuân Quy ền Giám dốc Chi Nhánh Hà nội , ngày 17 tháng 03 năm 2009 Kính gửi: Quý Công ty Cổ phần Bạch Minh ( Vega Corporation) (SSI) gửi lời chào trân trọng đến Quý Công ty ên uy Ch Lời đầu tiên, Tôi xin thay mặt Công ty Cổ Phần Chứng Khốn Sài Gịn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Sài Gịn (SSI) ba cơng ty đề chứng khốn Việt Nam thành lập từ năm 2000, sau ự th năm hoạt động, SSI đánh giá công ty chứng khốn lớn uy tín thị trường Với phương châm CHUYÊN NGHIỆP, TRUNG THỰC c VÀ BẢO MẬT, SSI ln nhận tín nhiệm khách hàng đồng thời tậ p trì vị trí dẫn đầu thị trường thị phần tính giá trị giao dịch Tố số lượng khách hàng Thị phần môi giới SSI chiếm khoản 18% Trung 68 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn tâm giao dịch chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh 20% Trung tâm Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp giao dịch chứng khoán Hà Nội Trong hệ thống khách hàng mơi giới chứng khóan SSI có tổ chức đầu tư tài có uy tín Việt Nam giới HSBC, City Group, Deutsche bank, Lion Capital Vietnam fund, Qũy đầu tư tăng trưởng Manulife, DBS Indochina Fund, Qũy đầu tư cân Prudential, KIMTC World Wide Vietnam RSP Balance Fund … SSI với bề dày kinh nghiệm lĩnh vực chứng khoán với đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm, nhận thức rõ nhiều hội kinh doanh, tiềm từ thị trường chứng khoán mong muốn chia sẻ thông tin, kiến thức thức tham gia hiệu vào thị trường mẻ này: Giới thiệu thông tin tổng quan thị trường chứng khoán Việt Nam; Giới thiệu thủ tục quy định giao dịch chứng khoán hành; Hỗ trợ thực mở tài khoản, lưu ký chứng khoán; Giới thiệu hội tư vấn đầu tư dịch vụ khác Với việc VNindex điều chỉnh giảm 70%, tương đương index tháng năm 2005, số P/E trung bình thị trường mức 9.2 , với triển vọng tốc độ tăng trưởng vào loại cao thể giới kinh tế Việt Nam tương lai, trường chứng khoán tạo hội ngàn vàng, Nếu có nhu cầu tìm hiểu thị trường chứng khoán Việt Nam, sản ên uy Ch kênh đầu tư hấp dẫn an toàn cho NĐT phẩm dịch vụ chứng khốn SSI hay tìm kiếm hội hợp tác, Quý công đề ty vui lịng liên hệ với nhân viên đây, chúng tơi cử đội ngũ nhân viên ự th chuyên nghiệp đến văn phịng Q cơng ty để trao đổi thêm, qua hai bên có hội tìm hiểu lẫn Với kinh nghiệm vị SSI c thị trường, hy vọng hợp tác mang lại nhiều lợi ích cho hai p tậ bên Tố Xin trân trọng kính chào mong nhận hồi âm 69 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn Nguyễn Duy Tuân Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp Giám đốc Chi nhánh Trần Bình Trọng – Cơng ty CP CK Sài Gịn 3.3 Một số kiến nghị Chi nhánh 3.3.1 Đối với ủy ban chứng khoán nhà nước Để hoạt động TTCK VN vào ổn định hiệu cần phải có phối hợp bên liên quan, trách nhiệm lớn thuộc quan quản lý giám sát đem lại luồng sinh khí cho TTCK, từ giúp cho mơi trường đầu tư cải thiện, CTCK có hội tốt để tìm kiếm lợi nhuận Trước tiên: Hoàn thiện hệ thống văn pháp lý tiếp tục phát triển luật chứng khoán để chặt trẽ phù hợp với đặc điểm thị trường Việt Nam Tiếp tục phát triển hoàn thiện khung pháp lý điều chỉnh mối quan hệ chủ thể tham gia thị trườngCK Để hoàn thiện mối quan hệ CTCK KH, trước hết cần tạo lập đầy đủ môi trường pháp lý TTCK nói chung, quy định rõ ràng mặt pháp lý hoạt động kinh doanh chứng khốn đảm bảo tính cơng bằng, cơng khai, minh bạch thị trường Xây dựng luật hoàn chỉnh quy định đầy đủ mối quan hệ, chế tài giải mâu thuẫn, xung đột mối quan hệ với KH, tạo niềm tin nơi nhà đầu tư Thiết lập chế quản lý giám sát phân định rõ ràng chức năng, nhiệm ên uy Ch vụ quan gián tiếp củng cố mối quan hệ CTCK KH UBCK cần đưa quy định thể chế hóa luật thông tin khách hàng giao dịch với cơng ty chứng khốn : đề Nghề nghiệp KH nhằm xác định khả am hiểu KH ự th chứng khoán, mức độ am hiểu đầu tư -Thu nhập hàng năm giá trị tài sản rịng KH: thơng tin c quan trọng Cũng việc làm, thu nhập tài sản rịng khơng phải tậ p dẫn đáng tin cậy hiểu biết ngưỡng rủi ro mà KH đem lại 70 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn Tố cho tài khoản, song thông tin thực tế giúp thiết lập thông tin Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp tính phù hợp KH cần cung cấp thông tin cách khách quan - Mục tiêu đầu tư: thông tin quan trọng mà thường bị lạm dụng nhiều Nếu không nắm mục tiêu KH thực nguyên tắc phù hợp Người MG tự điền mà phải hỏi rõ lý kiến KH Giải mâu thuẫn xung đột với văn khác có liên quan luật nước ngồi, Luật tổ chức tín dụng, Nghị định cổ phần hóa nhằm tạo môi trường pháp lý đầy đủ, ổn định để điều chỉnh hoạt động thị trường chứng khoán phù hợp với thực tế phù hợp với định hướng, chiến lược phát triển TTCK Việt Nam điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế Thứ hai: Thống nhận thức vai trò nghề MGCK Tuyên truyền đào tạo kiến thức chứng khốn TTCK, nhằm mục đích làm cho nhà đầu tư hiểu chế hoạt động TTCK, nắm bắt luật chơi Điều nhằm giúp CTCK hiểu rõ chức hoạt động môi giới từ có đầu tư thích đáng cải thiện nâng cao chất lượng phục vụ KH, lôi kéo KH đến với CTCK ngày đông Đặc điểm TTCK marketing, nhân viên tiếp thị xây dựng sở KH chưa tách biệt ên uy Ch Việt Nam nói chung, SSI nói riêng chưa có nhân viên chuyên trách nhân viên độc lập- thể nhận thức chưa đầy đủ công ty đề chứng khoán nghề MG Nghề chưa coi lĩnh vực chuyên ự th môn đòi hỏi phẩm chất kỹ đặc thù cần xem xét trình tuyển dụng, đào tạo sử dụng Mặt khác, TTCK lĩnh vực c mẻ Việt Nam,đối với đại phận dân chúng lĩnh vực cịn xa lạ tậ p công chúng lại đối tượng có tiềm to lớn vốn đầu tư, Tố nguồn cung cấp chủ yếu cho TTCK Muốn thu hút lực lượng cần 71 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn nâng cao hiểu biết họ quan trọng phải tạo niềm tin họ Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp thị trường CK Như vậy, CTCK nói chung, chi nhánh 25 Trần Bình Trọng cua SSI nói riêng bên cạnh phương thức tuyên truyền, phổ cập kiến thức, đội ngũ nhân viên phải xây dựng sở KH tân tuỵ, tiếp thị sâu quần chúng Thơng qua q trình đó, họ lực lượng đưa kiến thức chứng khoán TTCK vào dân chúng, cải thiện cách đáng kể hiểu biết cơng chúng lĩnh vực Xóa bỏ định kiến xã hội nghề mơi giới chứng khốn “ nghề trỏ” hay “ cò ” Ngay đầu tư chứng khoán cần thay đổi quan điểm “ chơi chứng khoán”, đầu tư vào chứng khoán chơi xổ số phần đông nhà đầu tư thời gian vừa qua Đặc biệt phải loại bỏ “tâm lý số đông”, làm ăn “chụp giật” đa số nhà đầu tư nhỏ lẻ thị trường Việt Nam nay, giúp nhà đầu tư phải chun nghiệp Để giải tình trạng này, địi hỏi lớn vai trò UBCKNN việc tuyên truyền kiến thức chứng khoán thị trường chứng khốn khơng trang website ủy ban: www.ssc.gov.vn, mà cịn phương tiện thơng tin đại chúng đặc biệt qua đài truyền hình, ….Tiến tới xây dựng chương trình đào tạo kiến thức chứng khốn truyền hình với nội sát với thực tế giao dịch chứng khốn cơng ty chứng khốn, sâu buổi hội thảo truyền hình trực tiếp mà có tham gia ên uy Ch quy trình mơi giới, ngun tắc giao dịch thị trường, … Xây dựng chuyên gia đầu ngành, giải đáp thắc mắc nhà đầu tư đề trình bày cách dễ hiểu thắc mắc, trao đổi kinh nghiệm với nhà ự th đầu tư thành cơng…Giúp cơng chúng hiểu sâu quy trình mơi giới, từ nhận rõ thiệt hại mà họ gặp phải lỗi cơng ty c chứng khốn hay lỗi họ gây ra, tránh hiểu lầm khơng đáng có tậ p cơng ty chứng khốn việc thực lệnh cho khách hàng, hiểu biết Tố công chúng đầu tư tăng lên khả giám sát đánh giá tính cơng 72 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn bằng, hiệu hoạt động CTCK phương diện khách hàng nâng Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp lên rõ rệt, buộc công ty chứng khốn phải làm ăn cách có hiệu minh bạch hơn, từ góp phần xây dựng thị trường công bằng, hiệu Mặt khác, UBCK độc quyền đào tạo cấp chứng hành nghề kinh doanh chứng khốn, điều khơng thực tế hạn chế nhiều nhu cầu nâng cao kiến thức nhà đầu tư Mặc dù, UBCKNN nới lỏng việc đào tạo chứng khoán cách cho phépmột số trường đại học đào tạo chứng chứng khoán phân tích chứng khốn, cịn chứng luật chứng khốn phải trung tâm đào tạo UBCKNN đào tạo Đây cố gắng lớn điều thiếu hợp lý so với phát triển mạnh mẽ TTCK Nên UBCK độc quyền cấp chứng chỉ, cịn đào tạo tổ chức khác thực hiện, vừa tạo điều kiện cho công chúng đầu tư vừa giải tình trạng tải đào tạo UBCK CTCK trung gian KH thị trườngCK, lịng tin cơng chúng đầu tư, yếu tố định thành bại TTCK, CTCK với chức mơi giới phải có kỷ cương nghiêm minh, nhân viên công ty đặc biệt công ty môi giới phải trang bị đầy đủ tri thức, kỹ hành nghề, đạo đức nghề nghiệp Giữa CTCK, quan hữu quan công chúng đầu tư ên uy Ch thống nhận thức nghề MGCK, chứng khoán TTCK Thứ ba: Từng bước hồn thiện hệ thống cơng bố thông tin thị trường, tạo điều kiện để nhà đầu tư có nhận định tình hình thị đề trường, đánh giá giá trị chứng khoán làm sở cho giao dịch mua bán ự th Thơng tin sai lệch TTCK gây biến động lớn hoảng loạn tâm lý nhà đầu tư, đẩy thị trường đến biến động giá, tạo nên cú sốc c hệ thống tài quốc gia, ảnh hưởng xấu đến tồn kinh tế tậ p Để giải vấn đề công khai hóa thơng tin địi hỏi có phối hợp 73 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn Tố UBCK quan có trách nhiệm : Lớp: Cơng nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp - Tăng cường công tác kiểm tra giám sát chặt chẽ việc công khai thông tin tổ chức phát hành - Đưa sách khuyến khích xử phạt nghiêm minh cơng ty niêm yết cố tình vi phạm quy định công khai thông tin hoạt động kinh doanh - Giúp cho doanh nghiệp thấy việc công bố công khai thông tin biện pháp quan trọng tạo dựng lòng tin cho KH sở để huy động vốn trực tiếp cho nhu cầu mở rộng hoạt động nhu cầu đầu tư cho tương lai - Xây dựng hệ thống công bố thông tin mạng để nhà đầu tư tra cứu tìm kiếm thông tin dễ dàng tiện lợi Ngày công nghệ thơng tin phát triển việc cung cấp thông tin lên mạng ưebsite tạo điều kiện thuận lợi cho KH việc cập nhật thông tin cách nhanh giúp hiệu hoạt động kinh doanh chứng khốn nhà đầu tư tồn thị trường CK Thứ tư: Luật hóa tiêu chuẩn đạo đức người làm MGCK, xây dựng văn pháp lý riêng điều chỉnh hoạt động môi giới để tạo điều kiện cho nhà đầu tư có sở lựa chọn, đánh giá nhân viên mơi giới giới có kỹ năng, tinh thơng nghiệp vụ UBCKNN cần đưa tiêu chí để trở ên uy Ch cách đắn thân CTCK tìm nhà mơi thành nhà MGCK cách cụ thể phát triển thành quy định đề văn pháp lý Bên cạnh đó, nhân viên MG phục vụ KH nhằm mang ự th lại lợi ích tối đa cho họ lên vấn đề đạo đức người MG lại khó đánh giá Để tránh xảy xung đột mặt lợi ích, UBCK cần tiêu chuẩn hóa tiêu c chuẩn đạo đức nghề nghiệp người làm MGCK nhằm đảm bảo lợi ích tậ p cho nhà đầu tư - chủ thể quan trọng thị trường đảm bảo cho TTCK 74 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn Tố công bằng, văn minh hiệu Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp 3.3.2 Kiến nghị với hiệp hội kinh doanh chứng khoán- VAFI VAFI cần triển khai thêm nhiều cơng tác có ý nghĩa hội viên cơng ty chứng khốn cụ thể sau: - Triển khai kế hoạch việc nâng cao hiệu hoạt động hội viên; xây dựng ban hành quy tắc đạo đức nghề nghiệp… - Hỗ trợ UBCK việc giám sát nâng cao hiệu hoạt động thị trườngCK - Phát huy vai trị việc thúc đẩy hình thành mạng lưới liên kết chặt chẽ CTCK với tổ chức hỗ trợ lĩnh vực tài 3.3.3 Kiến nghị nhà đầu tư CK Các nhà đầu tư nên trọng đến việc nâng cao kiến thức lĩnh vực đầu tư chứng khoán, trọng phân tích phân tích kỹ thuật để tham gia chuyên nghiệp thị trường Trước tiến hành đầu tư, nên đến công ty chứng khốn để tư vấn quy trình giao dịch, nguyên tắc giao dịch, làm quen với thông tin công ty niêm yết, đặc biệt nhà đầu tư cần xây dựng cho mục tiêu đầu tư cụ thể phù hợp với lưc tài chính, khơng đầu tư theo trào lưu tâm lý thị trường phải cần cân nhắc với rủi ro ên uy Ch đề c ự th p tậ 75 p iệ gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp KẾT LUẬN Thật may măn cho em thực tập tạI công ty chưng khốn Sài Gịn(SSI)chi nhánh 25 Trần Bình Trọng.là công ty hoạt động thị trương chứng khoán vớI thương hiệu SSI ssã dược thị trường nước khẳng định Chi nhánh 25 Trần Bình Trọng trình nỗ lực xây dựng sơ khách hành quen thuộc nhiều tiềm khai thác.Qua thờI gian thực tập tạI chi nhánh công ty , giúp em chọn lựa chuyên đề nghiên cứu”quản lý khách hang mở rộng quan hệ khách hang xét góc độ mơi giớI chứng khốn” Đây mơt vấn đề thực tế đat cho cơng ty chưng khốn mà sư cạnh tranh TTCK ngày khốc liệt hơn,xây dung sơ khách hang đơng đảo tiềm ,có sách quản lú khách hang chiến lược mở rộng mối quan hệ vớI khách hang mớI tốt tiền đề dẫn đến thành công công ty Tuy nỗ lực nghiên cứu học hỏI để hoàn thành chuyên đề, song hiểu biết em thị trường chứng khốn cịn nhiều hạn chế,hơn nưa lĩnh vực mớI có tài liệu lien quan đến chuyên đề nghiên cưu để tham khảo ên uy Ch Do viết cua em nhiều khong chánh khỏI thiếu sót.Em mong nhận sư đóng góp q báu thầy giáo bạn đọc quan tâm Cuối em xin chân thành cảm ơn chị Mai Quỳnh Nga gọi ý đề đề tài thêm thiết thực vớI vấn đề công ty quan tâm giúp đỡ tạn tình ự th độI ngũ cán bộ,cơng nhân viên công ty.Em xin chân thành cảm ơn sư định hướng nội dung chuyên đề nghiên cưu giáo viên hướng dẫn Th s Vũ c Sinh viên thực tập p tậ Hoành Nam 76 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 1.TS.Trần Thái Hà - Nghề mơi giới chứng khốn- Nhà xuất trị 2.TsTrần Thái Hà - Một số vấn đề hình thành phát triển nghề mơi giới chứng khoán Việt Nam - Đề tài cấp UBCK Nhà Nước 3.UBCK Nhà Nước - Mục tiêu giải pháp phát triển TTCK đến năm 2010 4.UBCK Nhà Nước - Ban phát triển thị trường- Nhiệm vụ phát triển thị trường đến 2010 5.UBCKNN- Ban quản lý kinh doanh chứng khốn Nhà Nước- Hoạt động Cơng ty chứng khốn 6.Thực trạng giải pháp hồn thiện mối quan hệ Cơng ty chứng khốn khách hàng Việt Nam - Đề tài cấp UBCKNN 7.Vận dụng chiến lược Marketing Mix việc thu hút khách hàng Đề tài cấp UBCKNN 8.Nghề mơi giới chứng khốn Việt Nam - Một số đề xuất phát triển 9.Báo đầu tư chứng khốn - số 48 ngày 27/11/2007 -Cơng ty chứng khốn vũ khí cạnh tranh -Kế hoạch phát triển cơng ty chứng khốn 2007-2010 10 Báo đầu tư chứng khoán- Số 52 ngày 25/12/2007 -10 kiện bật thị trường chứng khoán Việt Nam 2007 ên uy Ch -Một số sai lầm nhà đầu tư chứng khoá 11 Một số trang website: -www.asc.com.vn -www.ssi.com.vn đề -www.hastc.org.vn ự th -www.vse.org.vn c -www.24h.com.v p tậ 77 p iệ gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp DANH MỤC VIẾT TẮT SSI Cơng ty cổ phần chứng khốn Sài Gịn MGCK Mơi giới chứng khốn CTCK Cơng ty chứng khoán KH Khách hàng UBCKNN Ủy ban chứng khoán nhà nước VAFI Hiệp hội kinh doanh chứng khoán TTCK Thị trường chứng khoán SDTGGD Số dư tiền gửi giao dịch ên uy Ch đề c ự th p tậ p iệ gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghip MC LC Lời mở đầu PHÂN I: Quá trình hình thành phát triển Công ty cổ phần chứng khoán sài gòn (SSI ) chi nhánh 25 rần bình trọng Quá trình hình thành Công ty C¬ cÊu tỉ chøc cđa C«ng ty .5 Cơ cấu tổ chức hoạt đống chình chi nhánh 25-Trần Bình Trọng .6 Mục tiêu chiến lợc phát triển Công ty Các dịch vụ SSI cung cấp .9 5.1 Dịch vụ chứng khoán 5.2 Phân tích t vấn chứng khoán 10 5.3 Dịch vụ t vấn Tài doanh nghiệp 11 5.4 Thị trờng vốn .13 5.5 Thị trờng Nợ 14 ờn uy Ch 5.6 Quản lý tài s¶n 14 Phần II: Môi giới chứng khoán Công ty chøng kho¸n 15 2.1 Môi giới chứng khoán 15 ự th 2.2 Công ty chứng khoán chức môi giới 19 c 2.2 Thực trạng mối quan hệ công ty chứng khoán SSI khách tậ p hàng xét góc độ mơi giới chứng khốn 33 p iệ Nguyễn Văn Đức gh tn Tố 2.3 Đánh giá thực trạng 34 Lớp: Công nghiệp 47A Chuyên đề tốt nghiệp PH ÂN III: GIẢI PHÁP NÂNG CAO MỐI QUAN HỆ GIỮA CTCK CHI NHÁNH 25 TRẦN BÌNH TRỌNG SSI VÀ KHÁCH HÀNG 38 3.1 Định hướng phát triển UBCK CTCK chi nhánh 25 Trần Bình Trọng thời gian tới .38 3.2 Một số giải pháp nhằm phát triển mối quan hệ CTCK chi nhánh 25 Trần Bình Trọng khách hàng xét góc độ mơi giới chứng khốn 40 3.3 Một số kiến nghị Chi nhánh 60 KẾT LUẬN 66 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 67 ên uy Ch đề c ự th p tậ p iệ gh tn Tố Nguyễn Văn Đức Lớp: Công nghiệp 47A