Phát triển module mở tài khoản trực tuyến ekyc tại công ty tnhh chứng khoán ngân hàng vcbs trên hệ thống flex

HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ -o0o - KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC PHÁT TRIỂN MODULE MỞ TÀI KHOẢN TRỰC TUYẾN EKYC TẠI CƠNG TY TNHH CHỨNG KHỐN NGÂN HÀNG VCBS TRÊN HỆ THỐNG FLEX Sinh viên thực : Đinh Thanh Ngọc Lớp : K21HTTTA Khóa học : 2018 - 2022 Mã sinh viên : 21A4040079 Giảng viên hướng dẫn : TS Bùi Thị Hồng Nhung Hà Nội, tháng 05 năm 2022 Tai ngay!!! Ban co the xoa dong chu nay!!! 17014128678951000000 HỌC VIỆN NGÂN HÀNG KHOA HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ -o0o - KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐẠI HỌC PHÁT TRIỂN MODULE MỞ TÀI KHOẢN TRỰC TUYẾN EKYC TẠI CƠNG TY TNHH CHỨNG KHỐN NGÂN HÀNG VCBS TRÊN HỆ THỐNG FLEX Sinh viên thực : Đinh Thanh Ngọc Lớp : K21HTTTA Khóa học : 2018 - 2022 Mã sinh viên : 21A4040079 Giảng viên hướng dẫn : TS Bùi Thị Hồng Nhung Hà Nội, tháng 05 năm 2022 Khóa luận tốt nghiệp LỜI CẢM ƠN Vinh dự sinh viên Khoa Hệ thống thông tin quản lý – Học viện Ngân hàng đủ điều kiện viết khóa luận, em cảm thấy may mắn tự hào Em xin gửi lời cảm ơn sâu sắc tới Tiến sĩ, giảng viên Bùi Thị Hồng Nhung, người ln tận tình giúp đỡ, hướng dẫn tạo điều kiện cho em hồn thành tốt khóa luận Trong q trình làm khóa luận, em học hỏi nhiều kiến thức bổ ích, nâng cao khả phân tích giải vấn đề, phát triển kiến thức chun mơn giúp ích cho cơng việc sau Em xin chân thành cảm ơn Ban lãnh đạo Cơng ty cổ phần giải pháp phần mềm tài FSS tạo điều kiện cho em có hội thực tập công ty Em xin cảm ơn anh chị công ty dạy cho em kiến thức từ dự án thực tế đưa nhận xét để em hồn thiện khóa luận tốt nghiệp Em xin chân thành cảm ơn cơng ty TNHH Chứng khốn Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (VCSB) tạo điều kiện cho em tìm hiểu tham gia vào dự án phát triển hệ thống chứng khoán FLEX Cuối cùng, em xin gửi lời cảm ơn đến toàn thể giảng viên Học viện Ngân hàng, đặc biệt thầy cô Khoa Hệ thống thông tin quản lý giảng dạy truyền đạt cho em kiến thức quý báu trình học tập trường Em mong nhận góp ý, nhận xét từ thầy để em hồn thiện khóa luận Em xin chân thành cảm ơn! Đinh Thanh Ngọc i 2022 Khóa luận tốt nghiệp LỜI CAM KẾT Em xin cam kết Khóa luận tốt nghiệp với đề tài: “Phát triển module mở tài khoản trực tuyến eKYC cơng ty TNHH chứng khốn ngân hàng VCBS hệ thống FLEX” khóa luận nghiên cứu, thực cá nhân em hướng dẫn tận tình giảng viên TS Bùi Thị Hồng Nhung Trong toàn nội dung báo cáo, điều trình bày cá nhân em tổng hợp từ nhiều nguồn tài liệu Tất tài liệu tham khảo có xuất xứ rõ ràng trích dẫn hợp pháp Em xin hồn toàn chịu trách nhiệm lời cam kết này! Hà Nội, ngày 22 tháng 05 năm 2022 Sinh viên thực Đinh Thanh Ngọc Đinh Thanh Ngọc ii 2022 Khóa luận tốt nghiệp MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN i LỜI CAM KẾT ii MỤC LỤC iii DANH MỤC CHỮ CÁI VIẾT TẮT vi BẢNG THUẬT NGỮ vii DANH MỤC BẢNG BIỂU HÌNH ẢNH viii PHẦN MỞ ĐẦU .1 Lý chọn đề tài Đối tượng phạm vi nghiên cứu .2 Bố cục đề tài .2 CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU BÀI TOÁN 1.1 Giới thiệu cơng ty chứng khốn VCBS 1.2 Tổng quan thống chứng khoán FLEX .3 1.3 Tìm hiểu toán 1.4 Yêu cầu phát triển hệ thống 1.4.1 Bổ sung trạng thái vòng đời tài khoản 1.4.2 Thêm tham số khai báo hệ thống 1.4.3 Màn hình tra cứu Mở tài khoản tự động 1.4.4 Giao dịch Chuyển trạng thái mở tài khoản tự động 10 1.4.5 Email/sms thông báo cho khách hàng 10 1.4.6 Báo cáo Trạng thái hồ sơ mở tài khoản .11 1.4.7 Báo cáo Thay đổi vòng đời tài khoản 12 KẾT LUẬN CHƯƠNG 13 CHƯƠNG 2: PHÂN TÍCH THIẾT KẾ QUY TRÌNH MỞ TÀI KHOẢN TRỰC TUYẾN QUA EKYC 14 2.1 Quy trình mở tài khoản chứng khoán trực tuyến qua eKYC 14 2.2 Biểu đồ hoạt động .14 2.3 Biểu đồ ca sử dụng .19 2.3.1 Biểu đồ ca sử dụng quy trình 19 2.3.2 Mô tả ca sử dụng Đăng nhập .19 2.3.3 Mô tả ca sử dụng Cập nhật thông tin khách hàng .20 Đinh Thanh Ngọc iii 2022 Khóa luận tốt nghiệp 2.3.4 Mơ tả ca sử dụng Cập nhật mở tài khoản tự động .21 2.3.5 Mô tả ca sử dụng Cập nhật trạng thái mở tài khoản tự động 22 2.3.6 Mô tả ca sử dụng Phê duyệt giao dịch 23 2.3.7 Mô tả ca sử dụng Cập nhật tham số hệ thống .23 2.3.8 Mô tả ca sử dụng Tạo báo cáo Trạng thái hồ sơ mở tài khoản 24 2.3.9 Mô tả ca sử dụng Tạo báo cáo Thay đổi vòng đời tài khoản 25 2.4 Biểu đồ 25 2.4.1 Biểu đồ Quản lý mở tài khoản tự động 26 2.4.2 Biểu đồ Cập nhật trạng thái mở tài khoản tự động 27 2.5 Biểu đồ trạng thái .27 2.6 Thiết kế sở liệu 29 2.6.1 Thiết kế sở liệu mức khái niệm 29 2.6.2 Thiết kế mức logic .31 2.6.3 Thiết kế sở liệu mức vật lý 32 2.6.4 Mơ hình liệu quan hệ 39 2.7 Thiết kế giao diện .40 2.7.1 Giao diện hình 111004 – Mở tài khoản tự động 40 2.7.2 Giao diện giao dịch 0401 – Chuyển trạng thái mở tài khoản tự động 42 2.7.3 Giao diện báo cáo CF0102 – Báo cáo thay đổi vòng đời tài khoản 43 2.7.4 Giao diện báo cáo CF0105 – Báo cáo trạng thái hồ sơ mở tài khoản 45 2.8 Xây dựng thuật toán 46 2.8.1 Sơ đồ khối luồng xử lý thông tin mở tài khoản API truyền vào 47 2.8.2 Sơ đồ khối luồng Cập nhật trạng thái mở tài khoản tự động khách hàng .48 2.8.3 Sơ đồ khối luồng xử lý tự động chuyển trạng thái 50 KẾT LUẬN CHƯƠNG 52 CHƯƠNG 3: CÀI ĐẶT HỆ THỐNG 53 3.1 Đăng ký mở tài khoản 53 3.2 Quản lý thông tin khách hàng .55 3.3 Quản lý thông tin mở tài khoản tự động .57 3.4 Giao dịch cập nhật trạng thái mở tài khoản tự động 59 3.5 Cập nhật tham số hệ thống 61 3.6 Báo cáo Thay đổi vòng đời tài khoản 63 Đinh Thanh Ngọc iv 2022 Khóa luận tốt nghiệp 3.7 Báo cáo Trạng thái hồ sơ mở tài khoản 64 3.8 Xử lý tự động chuyển trạng thái cuối ngày 66 KẾT LUẬN CHƯƠNG 68 KẾT LUẬN 69 TÀI LIỆU THAM KHẢO .70 Đinh Thanh Ngọc v 2022 Khóa luận tốt nghiệp DANH MỤC CHỮ CÁI VIẾT TẮT STT Từ viết tắt FLEX Hệ thống quản lý giao dịch chứng khoán VCBS Cơng ty TNHH Chứng khốn Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam VCB Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam VSD Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam EKYC MANUAL AUTO API MAKER 10 CHECKER Đinh Thanh Ngọc Mô tả Giải pháp định danh khách hàng điện tử Phương thức chuyển trạng thái nhân viên thực Phương thức chuyển trạng thái hệ thống thực tự động Application Programming Interface – giao diện lập trình ứng dụng Nhân viên dịch vụ khách hàng (Người thực hiện) Nhân viên dịch vụ khách hàng (Người duyệt) vi 2022 Khóa luận tốt nghiệp BẢNG THUẬT NGỮ STT Thuật ngữ Giải thích Thị trường chứng khốn Là nơi diễn giao dịch mua bán, trao đổi cổ phiếu trái phiếu nhà đầu tư thông qua mơi giới cơng ty chứng khốn Chứng khốn Là chứng xác nhận sở hữu hợp pháp người sở hữu với tài sản phần vốn công ty hay tổ chức phát hành, thể hình thức liệu điện tử, chứng hay bút toán ghi sổ Tổ chức phát hành chứng khoán Nhà đầu tư Là đơn vị thực phát hành chứng khoán cơng chúng, bao gồm phủ, doanh nghiệp, tổ chức khác quỹ đầu tư, tổ chức tài trung gian phép phát hành chứng khốn để bán thị trường, nhằm mục đích huy động vốn Là tổ chức, cá nhân Việt Nam tổ chức, cá nhân nước tham gia đầu tư thị trường chứng khoán Tài khoản giao Là tài khoản giao dịch chứng khốn khách hàng mở cơng dịch chứng ty chứng khoán, bao gồm: tài khoản lưu ký chứng khoán, tài khoản khoán giao dịch chứng khoán tài khoản giao dịch ký quỹ (nếu có) Đinh Thanh Ngọc vii 2022 Khóa luận tốt nghiệp DANH MỤC BẢNG BIỂU HÌNH ẢNH Hình 1.1: Sơ đồ tổ chức cơng ty chứng khoán VCBS .3 Hình 1.2: Kiến trúc hệ thống FLEX Hình 1.3: Sơ đồ phân rã chức hệ thống FLEX .5 Hình 2.1: Quy trình mở tài khoản trực tuyến qua eKYC 14 Hình 2.2: Biểu đồ hoạt động quy trình Mở tài trực tuyến eKYC 16 Hình 2.3: Biểu đồ ca sử dụng quy trình Mở tài trực tuyến eKYC 19 Hình 2.4: Biểu đồ Quản lý mở tài khoản tự động .26 Hình 2.5: Biểu đồ Cập nhật trạng thái mở tài khoản tự động 27 Hình 2.6: Biểu đồ luồng luân chuyển trạng thái vòng đời tài khoản khách hàng 27 Hình 2.7: Mơ hình thực thể liên kết ERD .30 Hình 2.8: Mơ hình liệu quan hệ 40 Hình 2.9: Insert bảng CMDMENU hình 111004 40 Hình 2.10: Insert bảng SEARCH hình 111004 .40 Hình 2.11: Insert trường liệu hình 111004 .41 Hình 2.12: Giao diện hình 111004 41 Hình 2.13: Insert trường liệu chi tiết hình 111004 42 Hình 2.14: Giao diện chi tiết hình 111004 42 Hình 2.15: Insert giao dịch 0401 vào bảng TLTX 43 Hình 2.16: Insert trường liệu giao dịch 0401 vào bảng FLDMASTER 43 Hình 2.17: Giao diện giao dịch 0401 43 Hình 2.18: Insert báo cáo CF0102 vào bảng RPTMASTER 44 Hình 2.19: Insert trường liệu đầu vào báo CF0102 vào bảng RPTFIELDS 44 Hình 2.20: Giao diện hình tạo Báo cáo thay đổi vịng đời tài khoản 44 Hình 2.21: Giao diện form Báo cáo thay đổi vòng đời tài khoản 45 Hình 2.22: Insert báo cáo CF0105 vào bảng RPTMASTER 45 Hình 2.23: Insert trường liệu đầu vào báo CF0105 vào bảng RPTFIELDS 45 Hình 2.24: Giao diện hình tạo Báo cáo trạng thái hồ sơ mở tài khoản 46 Hình 2.25: Giao diện form Báo cáo trạng thái hồ sơ mở tài khoản 46 Hình 2.26: Sơ đồ khối luồng xử lý thông tin mở tài khoản API truyền vào 48 Hình 2.27: Sơ đồ khối luồng Cập nhật trạng thái mở tài khoản tự động khách hàng .50 Đinh Thanh Ngọc viii 2022