Giải pháp nâng cao hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán fpt

Bộ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGUYỄN TẤT THÀNH KHOA TÀI CHÍNH -KÉ TỐN NGUYEN TAT THANH KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐỀ TÀI: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỦNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHÀN CHÚNG KHOĂN FPT GVHD : ThS NGUYỀN NGỌC HÒA SVTH : TRẦN DIÊM MY MSSV : 1711547647 LỚP : 17DTC1A Tp.HCM, tháng 09 năm 2021 UI Bộ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGUYÊN TẤT THÀNH KHOA TÀI CHÍNH -KÉ TỐN NGUYEN TAT THANH KHĨA LUẬN TỐT NGHIỆP ĐÈ TÀI: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHÀN CHỨNG KHỐN FPT GVHD : ThS NGUYÊN NGỌC HÒA SVTH : TRẦN DIÊM MY MSSV : 1711547647 LỚP : 17DTC1A Tp.HCM, tháng 09 năm 2021 LỜI CẢM ƠN Trong suốt khoảng thời gian năm học tập rèn luyện trường Đại học Nguyễn Tất Thành Nhờ hướng dần dạy nhiệt tình cùa giảng viên, đặc biệt giảng viên khoa Tài - Ke tốn, truyền đạt cho em kiến thức lý thuyết thực hành suốt thời gian học tập trường Và suốt trình thực tập Cơng ty cố phần Chứng khốn FPT, em lại có hội áp dụng điều học vào thực tế công ty, đồng thời em học hỏi nhiều kiến thức thực tế công ty Cùng với nổ lực thân, em hồn thành khóa luận tốt nghiệp minh Từ kết đạt được, em xin chân thành cảm ơn: Các giảng viên khoa Tài - Ke toán trường Đại học Nguyễn Tất Thành giảng dạy cho em nhiều kiến thức mẻ bổ ích suốt thời gian qua Đặc biệt, em xin cảm ơn giảng viên ThS Nguyễn Ngọc Hòa tận tình bảo em đe có the hồn thành tốt khóa luận tốt nghiệp Ban Giám đốc Cơng ty cổ phần Chứng khoán FPT đà cho em hội vào thực tập tạo điều kiện thuận lợi suốt trình trải nghiệm thực tế thực tập quý công ty Do kiến thức em cịn hạn chế nên khơng tránh khỏi sai xót cách hiểu lồi trình bày Em mong nhận đóng góp ý kiến từ giảng viên, Ban lãnh đạo, anh chị cơng ty để em hồn thành khóa luận tốt nghiệp cách tốt Em xin chân thành cảm ơn NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẲN TP.HCM, ngày thảng năm 2021 (Ký tên) n MỤC LỤC LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: Cơ SỞ LÝ LUẬN CHUNG VÈ CÒNG TY CHÚNG KHỐN VÀ HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MỊI GIỚI CỦA CỊNG TY CHÚNG KHỐN 1.1 Những vấn đề Cơng ty Chứng khốn 1.1.1 Khái niệm mơ hình tổ chức Cơng ty Chứng khốn 1.1.1.1 Khái niệm Cơng ty Chứng khốn 1.1.1.2 Mơ hình to chức Cơng ty Chứng khốn 1.1.2 Nguyên tắc hoạt động kinh doanh Cơng ty Chứng khốn 1.1.2.2 Nguyên tắc đạo đức 1.1.3 Đặc điểm Cơng ty Chứng khốn 1.1.4 Các hoạt động kinh doanh Cơng ty Chứng khốn 1.1.4.1 Hoạt động mơi giới Chứng khốn 1.1.4.2 Hoạt động tự doanh 1.1.4.3 Hoạt động bảo lãnh phát hành chứng khoán 11 1.1.4.4 Hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán 13 1.1.4.5 Dịch vụ lưu ký chứng khoán 15 1.1.4.6 Các hoạt động khác 16 1.1.5 khoán Chức vai trị Cơng ty Chứng khốn Thị trường Chứng 17 1.1.5.1 Chức 17 1.1.5.2 Vai trò 18 1.2 Hoạt động môi giới Cơng ty Chứng khốn 19 1.2.1 Khái niệm hoạt động môi giới Cơng ty Chứng khốn 20 1.2.2 Các hoạt động mơi giới chứng khốn 20 1.2.3 Vai trò 20 1.3 Hiệu hoạt động môi giới Công ty Chứng khoán 20 1.3.1 Các tiêu đánh giá hoạt động mơi giới chứng khốn 20 1.3.2 Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động mơi giới chứng khốn 21 iii 1.3.2.1 Nhân tố chủ quan 21 1.3.2.2 Nhân tố khách quan 21 1.3.3 Phuơng pháp nghiên cứu 22 CHƯƠNG 2: THựC TRẠNG HOẠT ĐỘNG MỊI GIỚI TẠI CƠNG TY cỏ PHẦN CHỦNG KHOÁN FPT 23 2.1 Giới thiệu CTCP Chứng khoán FPT 23 2.1.1 Tổng quan CTCP Chứng khoán FPT 23 2.1.1.1 Thông tin chi tiết CTCP Chứng khoán FPT 23 2.1.1.2 Quá trình hình thành phát triển CTCP Chứng khốn FPT 23 2.1.1.3 Tầm nhìn, sứ mệnh giá trị cốt lõi CTCP Chứng khoán FPT 24 2.1.1.4 Những thành tựu bật CTCP Chứng khoán FPT 25 2.1.2 Sơ đo tổ chức mạng lưới giao dịch CTCP Chứng khoán FPT 26 2.1.2.1 Sơ đồ tổ chức 26 2.1.2.2 Mạng lưới giao dịch 27 2.1.3 Các sản phàm, dịch vụ 28 2.1.3.1 Giao dịch Chứng khoán 28 2.1.3.2 Tư vấn doanh nghiệp 30 2.2 Thực trạng hoạt động mơi giới Chứng khốn CTCP Chứng khoán FPT 31 2.2.1 Tồng quan tình hình hoạt động năm 2020 31 2.2.2 Thực trạng hoạt động mơi giới CTCP Chứng khốn FPT 32 2.3 Đánh giá hoạt động mơi giới CTCP Chứng khốn FPT 40 2.3.1 Những kết đạt hoạt động mơi giới CTCP Chứng khốn FPT .40 2.3.2 Những lợi cạnh tranh hoạt động mơi giới CTCP Chứng khốn FPT .41 2.3.2.1 biểu phí giaodịch 41 2.3.2.2 nhân viên tư vấn 45 IV 2.3.3 Nhùng hạn chế nguyên nhân hoạt động môi giới CTCP Chứng khoán FPT 46 2.3.3.1 Những hạn chế 46 2.3.3.2 Nguyên nhân 46 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HOẠT ĐỘNG MÒI GIỚI CHÚNG KHỐN TẠI CỊNG TY CỐ PHẦN CHỨNG KHỐN FPT 47 3.1 Định huớng phát triền CTCP Chứng khoán FPT năm 2021 47 3.1.1 Kết kinh doanh năm 2020 47 3.1.2 Ke hoạch kinh doanh năm 2021 47 3.2 Giải pháp nâng cao hoạt động mơi giới chứng khốn CTCP Chứng khoán FPT 48 3.2.1 Giúp khách hàng có thêm nhiều kiến thức thị truờng chứng khoán 48 3.2.2 Quảng bá, xây dựng thương hiệu đe nhiều khách hàng biết đến 48 3.2.3 Nâng cao chất lượng nhân lực 49 3.2.4 Xây dựng hướng chăm sóc khách hàng phù họp 50 3.2.5 Hiện đại hóa cơng nghệ, thơng tin 50 3.3 Kết luận 50 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 52 V DANH MỤC BẢNG BIÉU, sơ ĐỊ Hình 2.1 27 Bảng 2.1 34 Hình 2.2 34 Hình 2.3 35 Hình 2.4 35 Hình 2.5 37 Hình 2.6 37 Hình 2.7 38 Hình 2.7 39 Hình 2.8 40 Hình 2.9 40 hình 2.10 41 Bảng 3.1 50 VI KÍ HIỆU CÁC CỤM TỪ VIÉT TẮT TỪ VIẾT TẮT GIẢI THÍCH CTCK Cơng ty chứng khốn CTCP Cơng ty phẩn HNX Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội VSD Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam TTCK Thị trường chứng khoán UBCK Úy ban chứng khoán OTC Cổ phiếu chưa niêm yết TCBL Tố chức Bảo lãnh TCPH Tố chức Phát hành TVĐTCK Tư vấn đầu tư Chứng khốn FPTS Cơng ty Cổ phần Chứng khốn FPT HOSE Sở giao dịch Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh UBCKNN Uy ban Chứng khoán Nhà nước SGD Sở giao dịch ĐHĐCĐ Đại hội đồng cố đông vii LỜI MỞ ĐÀU Lý chọn đề tài Thị trường Chứng khốn Việt Nam tính đến vào hoạt động hon 20 năm Tuy khoảng thời gian dài so với thị trường chứng khoán giới, thị trường chứng khoán Việt Nam đạt thành tựu định kênh dần vốn hiệu cho kinh tế kênh truyền thống khác Các công ty niêm yết sàn chứng khốn sử dụng nguồn vốn nhàn từ nhà đầu tư để phục vụ cho hoạt đơng sản xuất, góp phần giúp công ty ngày vừng mạnh thúc đẩy kinh tế ngày phát triển Đe thực việc đó, khơng thể thiếu cơng ty chứng khốn, người trung gian truyền vốn từ nhà đầu tư đến cơng ty niêm yết, đáng kế chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán Với việc kinh tế Việt Nam dần hồi phục sau dịch COVID, nói kênh đầu tư hấp dần mà nhà đầu tư có the giải ngân giai đoạn đầu tư vào thị trường chứng khoán Biết xu hướng này, cạnh tranh giành thị phần cơng ty chứng khốn ngày liệt Có the nói hoạt động mơi giới chứng khốn hoạt động đem khoản lợi nhuận “kha khá” cho cơng ty Và CTCP (Cơng ty cổ phần) Chứng khốn FPT giữ vị trí cơng ty chứng khốn tiêu biểu 2019 - 2020 HNX (Sở giao dịch chứng khoán Hà Nội) VSD (Trung tâm lưu ký chứng khốn Việt Nam) bình chọn Trải qua 14 năm hình thành phát triển, CTCP Chứng khốn FPT gặt hái nhiều thành công, đạt tin tưởng khách hàng Từ thực tế trên, hoạt động tư vấn đầu tư hoạt động quan trọng TTCK (Thị trường chứng khoán) Nhưng làm the đe gia tăng thị phần hoạt động mơi giới chứng khốn CTCP Chứng khốn FPT vươn lên dần đầu thị phần ngành Trong trình thực tập CTCP Chứng khốn FPT, học hởi, trải nghiệm kiến thức thực tế, em xin chọn đe tài “ Thực trạng giải pháp nâng cao hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn Cơng ty cố phần Chứng khốn FPT” đe làm khóa luận tốt nghiệp Xét tỷ trọng doanh thu từ hoạt động môi giới lợi nhuận sau thuế, từ năm 2018 đến năm 2020 lại có tăng trưởng ổn định Cụ the từ năm 2018 đến năm 2019, tỷ trọng doanh thu từ hoạt động môi giới tăng mức 34,97% lên mức 46,53%, nói tỷ trọng doanh thu từ hoạt động môi giới lợi nhuận sau thuế không nhiều, giữ mức tăng trưởng thật ấn tượng bất chấp việc tổng doanh thu năm 2019 giảm mạnh Sang đến năm 2020, lợi nhuận có phần giảm so với năm 2019, nguyên nhân ảnh hưởng cùa dịch bệnh công ty phải bỏ nhiều chi phí đế mở rộng quy mơ, trang thiết bị nâng cấp hệ thống, bên cạnh đó, CTCP Chứng khốn FPT giảm chi phí giao dịch với khách hàng, mà lợi nhuận có phần giảm súc Có thể thấy, tỷ trọng hoạt động mơi giới từ năm 2018 đến năm 2020 tăng trưởng ấn tượng, sè cịn tăng trưởng tiếp tương lai So sánh doanh thu từ hoạt động môi giới lợi nhuận qua năm i^Bi Lợi nhuận sau thuế Doanh thu từ hoạt động mơi giới Hình 2.8 Báng so sảnh doanh thu từ hoạt động môi giới lợi nhuận qua năm 2018 - 2020 Nguồn: Bảo cáo thường niên FPTS năm 2018, 2019, 2020 Nhìn chung, từ năm 2018 đến năm 2019, tong tài sản CTCP chứng khoán FPT tăng trưởng qua năm Cụ thể, từ năm 2018 đến năm 2019, tổng tài sản tăng nhẹ khoảng từ 2.501,713 tỷ đồng năm 2018 lên khoảng 2.523,655 tỷ đồng năm 2019 (tương ứng với mức tăng 0,88%) 38 Hình 2.9 Tổng tài sản qua năm 2018 - 2020 Nguồn: Bảo cảo thường niên FPTS năm 2018, 2019, 2020 - So với năm 2019, năm 2020, tổng tài sản CTCP chứng khoán FPT lại tiếp tục tăng trưởng đáng kể, cụ thể tăng từ khoảng 2.523,655 tỷ đồng năm 2019 lên đến khoảng 3.395,723 tỷ đồng năm 2020 (tương ứng với mức tăng khoảng 34,56%) Sự tăng trưởng ấn tượng tổng tài sản phần lớn xuất phát từ tăng trưởng tài sản ngắn hạn, chứng tăng từ khoảng 2.325,138 tỷ đồng năm 2019 lên đến khoảng 3.202,938 tỷ đồng năm 2020 (tương ứng với mức tăng gần 37,75%) Trong đó, nối bật tăng trưởng tài sản tài tăng từ 2.322,305 tỷ đồng năm 2019 lên đến 3.198,995 tỷ đong năm 2020 (tương ứng với mức tăng gần 37,75%) 39 So sánh doanh thu từ hoạt động môi giới tổng tài sản qua năm 4.000.000.000.000 3.500.000.000.000 3.000.000.000.000 2.500.000.000.000 2.000.000.000.000 1.500.000.000.000 1.000.000.000.000 500.000.000.000 MI Tổng tài sàn Doanh thu từ hoạt động mơi giới Hình 2.10 Bảng so sánh doanh thu từ hoạt động môi giới tông tài sàn qua năm 2018 - 2020 Nguồn: Báo cảo thường niên FPTS năm 2018, 2019, 2020 - Mặc dù tổng tài sản từ năm 2018 đến năm 2020 tăng cách ấn tượng, tỷ trọng doanh thu từ hoạt động môi giới tổng tài sản lại không ổn định qua năm So với năm 2019, tỷ trọng doanh thu từ hoạt động môi giới giảm so với năm 2018, cụ thể tỷ trọng năm 2018 đạt 6,85% năm 2019 tỷ trọng đạt 3,95% Năm 2020 tỷ trọng doanh thu từ hoạt động môi giới tong tài sản tăng nhẹ đạt 5,71% 2.3 Đánh giá hoạt động mơi giói CTCP Chứng khốn FPT 2.3.1 Những kết đạt hoạt động mơi giới CTCP Chứng khốn FPT - Trải qua gần 15 năm hình thành phát triển, CTCP Chứng khốn FPT đă gặt hái nhiều thành cơng, đặc biệt thành công lĩnh vực môi giới chứng khốn, cụ the sau: + Cơng ty Chứng khoán tiêu biểu 2019 - 2020 HNX VSD bình chọn + Liên tục đạt Top 10 Cơng ty chứng khốn có thị phần giá trị giao dịch môi giới lớn HOSE HNX + Giải "Cơng ty chửng khốn khách hàng hài lịng nhất" năm 2020 Hiệp hội Kinh doanh Chứng khoán Việt Nam Tập đoàn Dừ liệu Quốc tế IDG trao tặng 40 + Cơng ty chứng khốn tiêu biểu 2018 - 2019 HOSE, HNX VSD bình chọn + Cơng ty Chứng khốn tiêu biểu giai đoạn 2017 - 2018 HNX HOSE bình chọn + Cơng ty Chứng khốn tiêu biếu năm 2017 HNX bình chọn + Đuợc UBCK Nhà nước trao khen “Đã có thành tích đóng góp cho phát triển UBCKNN giai đoạn 1996 2016” + Cơng ty Chứng khốn thành viên tiêu biếu giai đoạn 2015 + + + + + 2016 HNX bình chọn Được HOSE đặc biệt gửi Thư cảm ơn nhằm khích lệ tri ân đóng góp Cơng ty suốt chặng đường hoạt động phát trien Sở Nhận Bằng khen Bộ trưởng Bộ Tài đà có nhiều thành tích đóng góp xây dựng phát triển thị trường chứng khoán HOSE giai đoạn 2010-2015 Nhận khen ƯBCK Nhà nước có thành tích vượt trội việc nâng cao chất lượng quản trị, đảm bảo tuân thủ quy định công bố thông tin, minh bạch tham gia thị trường chứng khốn Cơng ty Chứng khốn tiêu biểu năm 2013 HNX bình chọn Và nhiều giải thưởng, khen khác hiệp hội, tổ chức, quan trao tặng 2.3.2 Những lọi cạnh tranh hoạt động mơi giới CTCP Chứng khốn FPT 2.3.2.I biểu phí giao dịch 41 Tại CTCP Chứng khốn FPT, mức phí thấp lọi thu hút khách hàng, cụ thể sau: GIAO DỊCH KÝ QUỸ (EzMargin/EzMortgage EzMargin Pro) MỨC PHÍ LOẠI PHÍ 0,033%/ngày/tổng số tiền vay ký quỹ (tối thiểu 30.000 VND/món) Phí vay ký quỹ theo (EzMargin EzMortgage) * Chỉ tính phí từ ngàyT+2 với hợp EzMargin 0,033%/ngày/tồng số tiền vay ký quỹ Phí vay ký quỹ theo sức mua (EzMargin Pro) * Chỉ tính phí từ ngàyT+2 * Lãi vay thu vào ngày 25 hàng tháng (hoặc ngày làm việc lién kế ngày 25 ngày nghi/ngày lẻ) - Số ngày tính phí tính số ngày thực tế kể từ ngày khách hàng nhận tiền ứng trước đến hết ngày toán (tức bao gốm ngày làm việc ngày nghỉ, có) MỎI GIỚI CHỨNG KHỐN CHƯA NIÊM YẾT MỨC PHÍ GIÁTRỊ GIAO DỊCH CỔ phiếu Dưới tỷVND 0,5% Từ tỷ VND đến tỷ VND 0,4% Từ tỷ VNDtrở lên 0,3% Phí giao dịch tối thiểu 50.000 VND/giao dịch - Phí mơi giới chứng khốn chưa niêm yết tính tổng giá trị giao dịch - Phí mơi giới áp dụng cho giao dịch mua bán qua FPTS Phí mơi giới khơng thuộc đối tượng chịu thuế GTGT (Áp dụng từ ngày 12/10/2020) GlA TRỊ GIAO DỊCH MỨC PHÍ Cổ phiếu/ Chứng chi quỹ/Chứng quyến Dưới 200 triệu VND 0,15% Từ 200 triệu VND đến tỳ VND 0,14% Từ tỷ VND đến tỷ VND 0,13% Từ tỷ VND đến tỷ VND 0,12% TỪ5 tỷVND đến lOtỷVND 0,11% Từ 10 tỳ VND đến 15 tỷ VND 0,10% Từ 15 tỷ VND đến 20 tỷ VND 0,09% Từ 20 tỳ VND trờ lên 0,08% Trái phiếu 0,05% - Phí mơi giới chứng khốn niêm yết chứng khốn đồng ký giao dịch (UPCOM) tính tổng giá trị giao dịch ngày - Phí mơi giới không thuộc đối tượng chịu thuế GTGT ỨNG TRƯỚC TIẾN (EzAdvance) LOẠI PHl MỨC PHÍ Phí ứng trước tiền 0,033%/ngày/tổng số tiển ứng trước (khơng tính phí tối thiểu) Số ngày tinh phí tính số ngày thực tế kể từ ngày khách hàng nhận tién ứng trước đến hết ngày toán (tức bao gốm cã ngày làm việc ngày nghỉ, có) - CHUYỂN TIỀN TRỰC TUYÊN (EzTransfer) HlNH THỨC CHUYỂN KHOÀN Chuyển khoản tỉnh, phố Mửc PHÍ 0,015% giá trị lệnh chuyển tiến, tối thiểu 10.000 VND/lệnh tối đa 500.000 VND/lệnh chuyển tién thành 0,04% giá trị lệnh chuyển tiến, tối thiểu 20.000 VND/lệnh tối đa 1.000.000 VND/lệnh chuyển tiền Chuyển khoản khác tỉnh, thành phố - Phí chưa bao gốm thuế GTGT 10% - Biểu phí chuyển tiến mức tạm tính, mức phí thực thu trừ vào tài khoản khách hàng sau FPTS thực hiển chuyển tiển cho khách hàng theo biểu phí ngân hàng chuyển khơng vượt q biểu phí tạm tính Activate Windows CHUYỂN NHƯỢNG CHỨNG KHOÁN CHƯA NIÊM YẾT (Đối với mã chứng khoán mà FPTS ủy quyến quản lý cổ đơng) MỨC PHÍ LOẠI PHÍ Phí chuyển nhượng chứng khốn 0,2% giá trị theo mệnh giá Phí chuyển nhượng tối thiểu 50.000 VND/hỢp đống 30.000.000 VND/hợp đống Phí chuyển nhượng tối đa LƯU KÝ CHỨNG KHỐN LOẠI PHÍ MỨC PHÍ Phí lưu ký cổ phiếu, chứng chi quỹ, chứng quyền có đàm bảo 0,27 VND/cổ phiếu, chứng chi quỹ, chứng có đàm bào/tháng Phí lưu ký trái phiếu 0,18 VND/trái phiếu doanh nghiệp, công cụ nợ theo quy định Luật Quản lý nợ công/tháng, tối đa 2.000.000 VND/tháng/mâ trái phiếu doanh nghiệp 43 CÁM CỐ CHỨNG KHỐN VỚI NGÂN HÀNG MỨC PHÍ LOẠI PHÍ Phí quản lý tài khoản cẩm cố chứng khoán với ngân hàng Mức phí tối thiểu 50.000 VND/hợp đóng 10.000.000 VND/hợp đống Mức phí tối đa - 0,2% giá trị theo mệnh giá Phí chưa bao gốm thuế GTGT 10% PHONG TĨA CHỨNG KHỐN Tự NGUYỆN LOẠI PHl Phong tịa chứng khốn tự nguyện MỨC PHÍ 0,1% giá trị theo mệnh giá Mức phí tối thiểu 1.000.000 VND/hợp đồng Mức phí tối đa 10.000.000 VND/hợp đóng - Phí chưa bao gổm thuế trả cho Trung tâm Lưu ký Chứng khốn VN - Phí chưa bao gổm thuế GTGT 10% 44 CHUYẾN KHỐN CHỨNG KHỐN KHƠNG QUA HÊ THỐNG GIAO DỊCH CÚA SỞ GIAO DỊCH CHỨNG khoan H1NH THỨC MỨC PHl Phi chuyên khoản chứng khoán sang thành vién lưu ký khác, chuyển khoản tẫt toán tài sản 0,3 VND/CK/lán chuyến khoản Tói thiếu: 50.000 VND/ lân chuyến khoản Tối đa: 300.000 VND/ lán chuyến khoàn - Phi chuyền khoản cho biếu tặng chứng khoán (chi thu bên nhân qun sở hửu) - Phi chuyển khoản chứng khốn đói với trường hợp có đỏng sáng lập thời gian hạn chế chuyển nhượng theo quy định cùa pháp luật - Chuyến quyến sở hưu chứng khoán bán chứng khốn đợt chào mua cơng khai - Các trường hợp chuyên nhượng quan nhà nước có thắm cháp thuán (Ap dụng trường hợp FPTS hỏ trợ thù tục) 0,2% giá trị giao dịch Tói thiếu: 50.000 VND/ lán chuyển khoán Chuyến quyén sở hữu cổ phiếu cổng ty đại chúng đá dâng ký VSD chưa, không niêm yết, đăng kỹ giao dịch, hùy giao dịch trèn Sở GDCK (Ap dụng đói VỚI cá nhãn chuyển nhượng, khơng phản biệt Việc có hỗ trợ thủ tục hay không) 0,2% giá trị mệnh giá Tói thiếu: 50.000 VND/ lán chuyển khoản Phí chuyển khoản thừa kế chứng khoán (Chi thu bên nhân chuyển quyén sở hữu, trừ trường hợp hàng thừa ké thứ nhất) 0,1 % giá trị giao dịch Các trường hợp khác FPTS chí tiép nhận, khơng hỏ trợ thú tục 0,1 % giá trị giao dịch phí KHÁC LOẠI PHÍ MỨC PHÍ Phí chuyển nhượng mua 50.000 VND/hổ sơ Phí rút chứng khốn 50.000 VND/hồ sơ Phí SMS 22.000/tháng Chú ý: Các biểu phi dịch vụ thay đổi thời kỳ Biểu phí có hiệu lực áp dụng sau 03 ngày kể từ ngày Cơng ty Cỗ phán Chứng khốn FPT có thơng báo chinh thức bảng thông báo sàn giao dịch website www.fpts.com.vn Cơng ty Hình 2.11 Biểu phí giao dịch CTCP Chứng khoản FPT Nguồn FPTS tổng hợp 2.3.2.2 nhân viên tư vấn - Trình độ: thông thường, tất nhân viên tư vấn lãnh đạo CTCP Chứng khốn FPT có trình độ từ cao đẳng trở lên Qua 45 trình đào tạo, chuyên viên tư vấn CTCP Chứng khốn FPT có kiến thức vừng thị trường chứng khốn, có the đưa lời khun bổ ích dành cho khách hàng xác định mã co phieu có tiềm tăng trưởng tốt dành cho khách hàng - Thái độ: Tại CTCP Chứng khốn FPT, chun viên tư vấn tích cực nhiệt tình với tất khách hàng, ln cập nhật tình hình biến động mồi ngày thị trường cho khách hàng 2.3.3 Những hạn chế hoạt động mơi giới CTCP Chứng khốn FPT 2.3.3.I Những hạn chế Tuy thị phần môi giới chứng khốn ln nằm top 10 qua năm, CTCP Chứng khốn FPT vần chưa có phát triền đáng kể, tốc độ phát triển vần bình bình qua năm - Công ty chù yếu tập trung môi giới vào khách hàng cá nhân chưa thật thu hút nhiều khách hàng tổ chức - Chi phí bỏ cho hoạt động mơi giới cịn cao - Tuy cơng ty mở nhiều tài khoản, số lượng tài khoản giao dịch vần chưa tương xứng, chứng tỏ chất lượng mở tài khoản giao dịch vần chưa cao, nhiều tài khoản ảo không giao dịch - Mặc dù CTCP Chứng khoán FPT trọng việc đào tạo chun viên mơi giới, cịn xảy nhiều bất cập ví dụ nhân viên cập nhật thông tin chưa kịp thời cho khách hàng, 2.3.3.2 Nguyên nhân - - - Nguyên nhân khách quan: + Nhà đầu tư cá nhân hay nhà đầu tư nhỏ lẻ chiếm phần lớn thị trường, nhà đầu tư vần chưa thực có nhiều kiến thức thị trường chứng khoán, thường đầu tư theo tâm lý đám đơng, từ ảnh hưởng nhiều đến cạnh tranh CTCK + Hệ thống pháp luật Việt Nam phức tạp, rườm rà, ảnh hưởng nhiều đến phát trien thị trường chứng khoán + Thị trường chứng khoán Việt Nam cịn nhiều biến động khiến cho cơng ty chứng khoán ảnh hưởng theo Nguyên nhân chủ quan: + CTCP Chứng khốn FPT cơng ty chứng khốn cịn mẻ thị trường, phía nhân cịn nhiều hạn che, giao diện trực tuyến cách xếp mã chứng khoán sở bảng điện chưa hợp lý, khiến người dùng cảm thấy bị rối xem bảng điện 46 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CƠ PHÀN CHỨNG KHỐN FPT 3.1 Định hướng phát triển CTCP Chứng khoán FPT năm 2021 3.1.1 Kết kinh doanh năm 2020 - Căn kết kinh doanh năm 2020 dự báo tình hình thị trường năm 2021, Hội đồng quản trị trình Đại hội dong Co đông thông qua kế hoạch kinh doanh năm 2021: Chỉ tiêu Tổng doanh thu Lãi trước thuế Nhãn viên Lãi trước thuế / vốn điều lẽ Sổ tài khồn chửng khốn Cữ sờ SỐ tài khoản chứng khốn phái sinh Thi phần mỏi giới thi trường chứng khoán Cữ sờ Thị phần mõi giới thị trường chứng khoán phái sinh TH 2020 445 tỷ VND KH 2021 250tyVND 386 người 18,92 % 157.849 9.995 260 ty VND 420 người 17,87 % 174.000 18.000 -5,55% 1033% 89,47% 3.71% 3,80% 2,43% 1.89 % 2,80% 48,15% 472 tỳ VNỮ ♦/- 6,03% 3,90% 8,81% Bảng 3.1 Kế hoạch kỉnh doanh năm 2021 Nguồn: Báo cảo thường niên FPTS năm 2020 - nhân sự: giữ nguyên cấu, quy mô, tố chức, nhân Nhân đầu năm 386 người, cuối năm 420 người - công nghệ: + Nâng cấp hoàn thiện sản phàm + Thay đoi hệ thống đe kết nối với hệ thống công nghệ sở GDCK dự kiến vận hành năm 2021 + HỒ trợ tốt cho hoạt động kinh doanh CTCP Chứng khoán FPT 3.1.2 Kế hoạch kinh doanh năm 2021 - Hội đong quản trị thực nghiêm túc công việc quản trị công ty theo quy định Quản trị công ty áp dụng cho công ty đại chúng Điều lệ, Quy chế quản trị Cơng ty CP Chứng khốn FPT Các thành viên Hội đồng quản trị thực nhiệm vụ quyền hạn thành viên Hội đồng quản trị theo Điều lệ, Quy chế quản trị Công ty phân công Chủ tịch Hội đồng quản trị cách trung thực; tuân thủ chuẩn mực hành vi, đạo đức nghề nghiệp thành viên Hội đong quản trị; ln hành động quyền lợi công ty cố đông cùa công ty Hội đồng quản trị 47 lãnh đạo giám sát hoạt động Ban điều hành sở tạo điều kiện tốt chế, sách, nguồn nhân lực, sở vật chất đe giúp Ban điều hành hoàn thành nhiệm vụ giao Thiết lập trì hoạt động hiệu phận kiếm toán nội trực thuộc Hội đồng quản trị Hội đồng quản trị, kiếm toán nội Ban điều hành tiếp tục phối hợp chặt chẽ quan hệ công tác theo nguyên tắc sau: + Ln lợi ích chung cơng ty, Co đơng + Tn thủ nghiêm túc quy định có liên quan Pháp luật, Điều lệ, Quy chế quản trị công ty + Thực quy tắc tập trung, dân chủ, công khai, minh bạch + Phối hợp công tác với tinh thần trách nhiệm cao nhất, trung thực, hợp tác thường xuyên chủ động phối hợp tháo gỡ vướng mắc, khó khăn 3.2 Giải pháp nâng cao hoạt động mơi giói chứng khốn CTCP Chứng khốn FPT 3.2.1 Giúp khách hàng có thêm nhiều kiến thức thị trường chứng khốn - Hiện nay, có nhiều nhà đầu tư cá nhân nhỏ lẻ tham gia vào thị trường chứng khoán, họ vần chưa thật có nhiều kiến thức đầu tư chứng khoán, chủ yếu đầu tư theo tâm lý đám đông Điều ảnh hưởng nhiều đến cạnh tranh CTCK - Cho nên, việc cập kiến thức từ đến nâng cao cho nhà đầu tư cá nhân thật quan trọng, giúp họ có định đầu tư đắn sinh lợi từ khoản đầu tư Và đặc biệt giúp họ có nhìn khác thị trường chứng khoán - Sau số cách giúp khách hàng có thêm nhiều kiến thức thị trường chứng khoán: + Khách hàng có thê tham khảo thơng tin thị trường, chứng khốn thơng qua website uy tín + Chuyên viên tư vấn có the hướng dần cho khách hàng kiến thức cập nhật biến động thị trường, cách đặt lệnh mua bán, cách xem bảng điện đế theo dõi mã cổ phiếu, + Và cơng ty Chứng khốn, đặc biệt CTCP Chứng khốn FPT tố chức buổi hội thảo vào cuối tuần chủ đề liên quan đến kiến thức chứng khoán phân tích kỳ thuật, chọn điểm mua bán thích hợp, 3.2.2 Quảng bá, xây dựng thương hiệu để nhiều khách hàng biết đến - Trong lĩnh vực, việc quảng bá, xây dựng thương hiệu quan trọng, thương hiệu nhân tố tạo nên gắn kết giừa khách hàng công ty Và 48 thương hiệu công ty nối tiếng, vừng mạnh thu hút nhiều khách hàng sè có nhiều lợi cạnh tranh so với đoi thủ khác - Sau số giải pháp đế CTCP Chứng khốn FPT có the xây dựng quảng bá thương hiệu: + Tiếp thị quảng bá hình ảnh thơng qua kênh mạng xà hội zalo, facebook, Ngồi ra, CTCP Chứng khốn FPT có the quảng bá hình ảnh thương hiệu thơng qua tờ báo, tạp chí, website kinh tế + Xây dựng website cá nhân cung cấp đầy đủ thông tin, diễn biến thị trường đe khách hàng truy cập tham khảo cách đầy đủ 3.2.3 Nâng cao chất lượng nhân lực - Chất lượng nguồn nhân lực yếu tố định thành công hay thất bại công ty Nhân lực tốt, có lực sè thu hút nhiều khách hàng đầu tư gia tăng thêm uy tín cho cơng ty Đặc biệt lình vực chứng khốn, lại cần nguồn nhân lực chất lượng, có lực đe đưa định hướng kịp thời cho việc đầu tư khách hàng Do đó, xây dựng nguồn nhân lực chất lượng cao quan trọng cơng ty cần phải có lộ trình đào tạo nhân lực phù hợp Sau giải pháp đe phát triển nguồn nhân lực cách hiệu quả: + Công ty cần tổ chức đợt tuyển dụng, sàn lọc lựa chọn nhân viên chất lượng cao + Sau lựa chọn nhân lực, cơng ty cần phải có lộ trình đào tạo phù hợp đe nhân viên có đầy đủ kiến thức chứng khoán + Tạo động lực làm việc cho nhân viên công ty cách thưởng xứng đáng, chia lợi nhuận phù hợp, phúc lợi tot đe nhân viên có thêm động lực làm việc đế hồn thành tốt nhiệm vụ + Thường xuyên to chức buoi đào tạo kiến thức chuyên sâu chứng khốn đe nhân viên có thêm nhiều kiến thức thu hút nhiều khách hàng + Lắng nghe khó khăn, vấn đề nhân viên từ lên kế hoạch khắc phục cách hợp lý + Đánh giá hiệu hoạt động nhân viên qua nhiều tiêu chí, đặc biệt đánh giá hiệu làm việc nhân viên thông qua chất lượng tài khoản, chất lượng khách hàng đăng ký dịch vụ CTCP Chứng khốn FPT, đe tránh tình trạng nhân viên mở tài khoản ảo, chất lượng 49 3.2.4 Xây dựng hướng chăm sóc khách hàng phù hợp Tùy thuộc vào mồi khách hàng sè cần hướng chăm sóc tiếp cận khác đe đạt hiệu tốt Trong công ty sè chia thành loại: Khách hàng thực tế khách hàng tiềm Khách hàng thực tế khách hàng giao dịch sử dụng dịch vụ cơng ty, cịn khách hàng tiềm khách hàng có the trở thành khách hàng cơng ty, sử dụng dịch vụ công ty Mồi loại khách hàng khác có chế độ chăm sóc khác nhau: + Khách hàng thực tế: nhân viên cần phải tư vấn cho khách hàng định hướng đầu tư nào, thường xuyên cập nhật tình hình thị trường cho khách hàng, đưa thơng tin xác kịp thời đến với khách hàng Quan tâm đến khách hàng, có the tư vấn giới thiệu sản phẩm, dịch vụ công ty cho khách hàng tham khảo + Khách hàng tiềm năng: trọng đến sách giá biểu phí dịch vụ với khách hàng điều quan trọng việc thu hút khách hàng, tăng cường sách quảng bá đe khách hàng biết đến thêm phần tin tưởng sản phẩm, dịch vụ công ty Tiếp cận khách hàng tư vấn dịch vụ phù hợp với khách hàng 3.2.5 Hiện đại hóa cơng nghệ, thơng tin - Trong thời đại cơng nghệ đại, việc phát triến đại hóa cơng nghệ thơng tin quan trọng, có the sè làm tăng cạnh tranh với đối thù khác Vì cần có giải pháp đại hóa công nghệ thông tin sau: + Nghiên cứu, tạo app để khách hàng có the dề dàng giao dịch điện thoại di động có the xem trực tiếp điện thoại + Khách hàng có the trực tiếp đăng ký tài khoản online mà không cần đến quầy giao dịch 3.3 Kết luận - Hiện nay, thị trường chứng khoán trở thành trung gian tài huy động cung cấp vốn cho kinh tế, có vai trị quan trọng kinh tế Việt Nam thời điếm Và thị trường chứng khốn, khơng the khơng hoạt động mơi giới chứng khốn, hoạt động quan trọng - Thơng qua q trình thực tập học hỏi nhiều kiến thức CTCP Chứng khốn FPT, em hy vọng khóa luận tot nghiệp có the giúp người đọc hiểu mơi giới chứng khốn the Đồng thời qua trình nghiên cứu, em nhận thấy vài hạn chế hoạt động môi giới chứng khoán CTCP Chứng khoán FPT đưa giải pháp 50 phù họp nhằm nâng cao hiệu hoạt động mơi giới CTCP Chứng khốn FPT 51 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO cafef.com Chiakhoaphapluat Fpts.com.vn WWW bsc.com Luatduonggia Finance Vietstock Viets tock Tapchỉtaichinh.vn Vnexpress.net 10 Ssc.mof.gov.vn 11 Vneconomy.vn 52