Đánh giá hoạt động giám sát của ngân hàng nhà nước đối với các chi nhánh ngân hàng thương mại trên địa bàn tỉnh thừa thiên huế

- ếH uế BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO ĐẠI HỌC HUẾ TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ Kin ht NGUYỄN THỊ NGỌC ANH gĐ ại h ọc ĐÁNH GIÁ HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CÁC CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH THỪA THIÊN HUẾ Trư ờn LUẬN VĂN THẠC SĨ KHOA HỌC KINH TẾ HUẾ, 2021 - ếH uế BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO ĐẠI HỌC HUẾ TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ Kin ht NGUYỄN THỊ NGỌC ANH ại h ọc ĐÁNH GIÁ HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CÁC CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH THỪA THIÊN HUẾ MÃ SỐ: 31 01 10 Trư ờn gĐ CHUYÊN NGÀNH: QUẢN LÝ KINH TẾ LUẬN VĂN THẠC SĨ KHOA HỌC KINH TẾ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS TS NGUYỄN VĂN TOÀN HUẾ, 2021 - LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan số liệu kết nghiên cứu luận văn trung thực chưa sử dụng để bảo vệ học vị ếH uế Tôi xin cam đoan giúp đỡ cho việc thực luận văn cảm ơn thông tin trích dẫn luận văn Trư ờn gĐ ại h ọc Kin ht rõ nguồn gốc i Tác giả Nguyễn Thị Ngọc Anh - LỜI CÁM ƠN Để hồn thành khóa luận này, tơi nhận tận tình giúp đỡ cá nhân, quan cấp lãnh đạo Lời đầu tiên, tơi xin bày tỏ lịng biết ơn sâu sắc chân thành tới tập thể cá nhân tạo điều kiện giúp đỡ ếH uế trình học tập, nghiên cứu thực Luận văn Trước hết, xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban lãnh đạo Trường Đại học Kinh tế Huế tất thầy cô giáo trường cung cấp, truyền đạt cho kiến thức chuyên ngành phong phú, bổ ích tạo điều kiện giúp đỡ ht trình học tập thực Luận văn Kin Đặc biệt, tơi xin bày tỏ lịng biết ơn sâu sắc đến thầy giáo, PGS TS Nguyễn Văn Toàn người trực tiếp hướng dẫn dày công bảo giúp đỡ tơi suốt q trình nghiên cứu hồn thành luận văn ọc Bên cạnh đó, tơi xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban lãnh đạo anh, chị công tác Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế tận ại h tình giúp đỡ, bảo để tơi có thuận lợi trình nghiên cứu thực Luận văn gĐ Mặc dù có nhiều cố gắng song luận văn tránh khỏi thiếu sót Do đó, tơi mong nhận ý kiến đóng góp q thầy để luận văn hồn thiện Trư ờn Tơi xin chân thành cảm ơn! Tác giả Nguyễn Thị Ngọc Anh ii - TÓM LƯỢC LUẬN VĂN THẠC SĨ KHOA HỌC KINH TẾ Họ tên học viên: NGUYỄN THỊ NGỌC ANH Chuyên ngành: Quản lý kinh tế Mã số: 31 01 10 Niên khóa : 2018 – 2020 ếH uế Người hướng dẫn khoa học: PGS TS NGUYỄN VĂN TOÀN Tên đề tài: ĐÁNH GIÁ HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CÁC CHI NHÁNH NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH THỪA THIÊN HUẾ ht Mục đích đối tượng nghiên cứu Trên sở lý luận thực tiễn, luận văn phân tích, đánh giá thực trạng giám sát Kin Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế tổ chức tín dụng địa bàn Từ đó, luận văn nghiên cứu đề xuất giải pháp nhằm hồn thiện cơng tác giám sát NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế thời gian tới ọc Đối tượng nghiên cứu: hoạt động giám sát Ngân hàng Nhà nước Ngân hàng thương mại ại h Các phương pháp nghiên cứu sử dụng Luận văn sử dụng phương pháp luận chủ nghĩa vật biện chứng chủ nghĩa vật lịch sử với phương pháp nghiên cứu cụ thể gồm: Phương pháp thu gĐ thập thông tin từ nguồn sơ cấp thứ cấp, số liệu sơ cấp thu thập thông qua khảo sát phiếu điều tra; Phương pháp tổng hợp, phân tích; Phương Trư ờn pháp thống kê mô tả sử dụng công cụ EXCEL Các kết nghiên cứu kết luận Luận văn sâu phân tích, nghiên cứu, làm rõ số vấn đề lý luận thực tiễn liên quan đến công giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế Ngân hàng thương mại địa bàn Trên sở quan sát, phân tích đánh giá thực trạng công tác giám sát Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế, luận văn đưa hệ thống giải pháp nhằm hoàn thiện cơng tác Chi nhánh Trong q trình nghiên cứu, luận văn gặp số hạn chế định Tuy nhiên, với kết nghiên cứu luận văn, mở rộng nghiên cứu sâu số khía cạnh khác iii - DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT VÀ KÝ HIỆU : Quỹ tín dụng nhân dân NHLB : Ngân hàng Liên bang NHNDTQ : Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc NHNN : Ngân hàng nhà nước NHTW : Ngân hàng trung ương TCTD : Tổ chức tín dụng NHTM : Ngân hàng thương mại NHPT : Ngân hàng Phát triển NH : Ngân hàng CN : Chi nhánh TTGS : Thanh tra giám sát TTGSNH : Thanh tra giám sát Ngân hàng TTTC : Thanh tra chỗ GSTX : TT Huế : ại h ọc Kin ht ếH uế QTDND Giám sát từ xa Trư ờn gĐ Thừa Thiên Huế iv - MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN .i LỜI CÁM ƠN ii TÓM LƯỢC LUẬN VĂN THẠC SĨ KHOA HỌC KINH TẾ iii ếH uế DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT VÀ KÝ HIỆU iv MỤC LỤC .v DANH MỤC CÁC BẢNG viii DANH MỤC CÁC BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ ix MỞ ĐẦU .1 ht Tính cấp thiết đề tài nghiên cứu Kin Mục tiêu nghiên cứu Đối tượng phạm vi nghiên cứu .3 Phương pháp nghiên cứu .3 ọc Kết cấu luận văn CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN VỀ HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT ại h NGÂN HÀNG 1.1 Cơ sở lý luận hoạt động giám sát ngân hàng .5 1.1.1 Tổng quan Ngân hàng Nhà nước gĐ 1.1.2 Hoạt động giám sát NHNN NHTM 1.1.3 Sự cần thiết hoạt động giám sát ngân hàng 16 Trư ờn 1.1.4 Các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động giám sát ngân hàng 17 1.1.5 Một số tiêu chí đánh giá hoạt động giám sát ngân hàng .22 1.2 Cơ sở thực tiễn hoạt động giám sát ngân hàng 25 1.2.1 Kinh nghiệm hoạt động giám sát số ngân hàng nhà nước giới 25 1.2.2 Kinh nghiệm giám sát ngân hàng số địa phương nước 27 1.2.3 Bài học kinh nghiệm NHNN chi nhánh tỉnh TT Huế 29 KẾT LUẬN CHƯƠNG 32 v - CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CHI NHÁNH CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH TT HUẾ 33 2.1 Hoạt động NHTM địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế .33 2.1.1 Một số nét tình hình kinh tế - xã hội tỉnh Thừa Thiên Huế .33 ếH uế 2.1.2 Hoạt động NHTM địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế 34 2.2 Khái quát NHNN CN tỉnh TT Huế Thanh tra, giám sát chi nhánh 39 2.2.1 Cơ cấu tổ chức Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh TT Huế .39 2.2.2 Cơ cấu tổ chức Thanh tra, giám sát chi nhánh tỉnh TT Huế 41 ht 2.2.3 Cơ chế điều hành Thanh tra, giám sát chi nhánh 42 2.3 Thực trạng hoạt động giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh Kin ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế 44 2.3.1 Thực trạng triển khai quy trình giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế 44 ọc 2.3.2 Nội dung giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế đối ại h với chi nhánh Ngân hàng thương mại địa bàn 46 2.3.3 Công tác tra chỗ 55 2.4 Đánh giá đối tượng điều tra hoạt động giám sát Ngân hàng nhà gĐ nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế 59 2.4.1 Mô tả mẫu điều tra .59 Trư ờn 2.4.2 Phân tích kết điều tra 61 2.5 Đánh giá chung hoạt động giám sát NHNN chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế chi nhánh NHTM địa bàn 65 KẾT LUẬN CHƯƠNG 72 CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC ĐỐI VỚI CN CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH TT HUẾ .73 3.1 Định hướng hoàn thiện hoạt động giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế chi nhánh NHTM địa bàn 73 vi - 3.2 Các giải pháp nhằm hoàn thiệu hoạt động giám sát Ngân hàng nhà nước chi nhánh Ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh TT Huế 74 3.2.1 Lựa chọn phương pháp giám sát phù hợp 74 3.2.2 Hoàn thiện nội dung giám sát thống báo cáo giám sát 75 3.2.3 Xây dựng quy trình giám sát chặt chẽ 79 ếH uế 3.2.4 Xây dựng quy trình nhận thơng tin hợp lý hồn thiện chương trình phục vụ cơng tác giám sát 82 3.2.5 Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực làm công tác giám sát 85 3.2.6 Tăng cường phối hợp Thanh tra, giám sát Chi nhánh với Cơ quan có ht liên quan 87 KẾT LUẬN CHƯƠNG 89 Kin KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ 90 Kết luận 90 Một số kiến nghị 91 ọc 2.1 Kiến nghị Ngân hàng Nhà nước .92 ại h 2.2 Kiến nghị Ngân hàng Thương mại 92 2.3 Kiến nghị Chính phủ 92 TÀI LIỆU THAM KHẢO 94 gĐ PHỤ LỤC .96 QUYẾT ĐỊNH HỘI ĐỒNG CHẤM LUẬN VĂN Trư ờn BIÊN BẢN CỦA HỘI ĐỒNG CHẤM LUẬN VĂN VÀ NHẬN XÉT PHẢN BIỆN BẢN GIẢI TRÌNH CHỈNH SỬA LUẬN VĂN XÁC NHẬN HỒN THIỆN LUẬN VĂN vii - DANH MỤC CÁC BẢNG Tình hình mạng lưới TCTD địa bàn giai đoạn 2016 - 2020 35 Bảng 2.2 Tình hình huy động vốn địa bàn giai đoạn 2015 -2020 36 Bảng 2.3 Tình hình hoạt động tín dụng địa bàn giai đoạn 2015 -2020 37 Bảng 2.4 Số lượng trình độ cán tra NHNN tỉnh TT Huế 41 Bảng 2.5 Diễn biến nguồn vốn huy động theo nhóm NHTM địa bàn ếH uế Bảng 2.1 giai đoạn 2018 – 2020 46 Số liệu tín dụng giai đoạn 2018 – 2020 51 Bảng 2.7: Kết kinh doanh CN NHTM địa bàn từ 2017 - 202054 Bảng 2.8 Kết Thanh tra chỗ TTGS NHNN CN tỉnh Thừa Thiên Huế 58 Bảng 2.9: Số liệu hoạt động tra chỗ từ 2017-2019 59 Bảng 2.10: Đặc điểm mẫu điều tra 60 Bảng 2.11 Kết đánh giá chế, sách hoạt động giám sát61 Bảng 2.12 Kết đánh giá thủ tục, quy trình giám sát 62 Bảng 2.13: Kết đánh giá nhân tố Năng lực, trách nhiệm cán làm ại h ọc Kin ht Bảng 2.6 công tác giám sát 63 Kết đánh giá nhân tố Ứng dụng công nghệ thông tin 64 Trư ờn gĐ Bảng 2.14: viii - + Thứ ba, có kết hợp giám sát hai phương thức Giám sát từ xa tra chỗ để bổ trợ lẫn nhau, bước áp dụng chuẩn mực thơng lệ quốc tế, góp phần đưa lại hiệu công tác giám sát Bên cạnh kết đạt được, hoạt động giám sát NHNN CN tỉnh TT Huế NHTM địa bàn bộc lộ hạn chế, tồn ếH uế như: Hoạt động giám sát chưa đạt hiệu cao; Chưa trọng vào việc cảnh báo sớm rủi ro cho NHTM; Chưa hoàn toàn đáp ứng yêu cầu 25 nguyên tắc giám sát Basel; Cơ chế pháp lý liên quan đến cơng tác giám sát NHTM cịn bộc lộ nhiều hạn chế ht - Trên sở đánh giá, phân tích thực trạng hoạt động giám sát NHNN chi nhánh tỉnh TT Huế NHTM địa bàn, luận văn mạnh Kin dạn đề xuất giải pháp để hồn thiện cơng tác thời gian tới Các giải pháp xây dựng theo nhóm sau: Một là, lựa chọn phương pháp giám sát phù hợp ọc Hai là, Hoàn thiện nội dung giám sát thống báo cáo giám sát bao gồm báo cáo giám sát vĩ mô, báo cáo đánh giá xếp hạn báo cáo tiền tra ại h Ba là, xây dựng quy trình giám sát chặt chẽ, có phối hợp công tác giám sát từ xa tra chỗ nhăm tăng hiệu cho hoạt động giám sát, tránh lãng phí nguồn lực thực gĐ Bốn là, xây dựng quy trình nhận thơng tin hợp lý hồn thiện chương trình phục vụ cơng tác giám sát Trư ờn Năm là, nâng cao chất lượng nguồn nhân lực làm công tác giám sát mà trọng tâm xây dựng đội ngũ cán làm cơng tác giám sát có lực, cơng tâm có đạo đức nghề nghiệp Sáu là, tăng cường phối hợp Thanh tra, giám sát NHNN chi nhánh tỉnh TT Huế với Cơ quan có liên quan Một số kiến nghị Qua nghiên cứu, tác giả đưa số kiến nghị đề xuất Chính phủ, NHNN Việt Nam, NHTM nhằm hỗ trợ cho hoạt động giám sát NHNN Chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế nâng cao hơn, hiệu hơn, đáp ứng yêu cầu phát triển hệ thống ngân hàng giai đoạn 91 - 2.1 Kiến nghị Ngân hàng Nhà nước - NHNN cần ban hành, hoàn thiện quy chế an toàn quy định hoạt động ngân hàng Tái cấu hệ thống ngân hàng theo hướng đa dạng, bền vững - Thực đổi chế điều hành hoạt động Cơ quan tra, giám sát ếH uế ngân hàng Cơ quan TTGS NHNN cần xây dựng kho thơng tin liệu, cập nhật tình hình từ hoạt động Thanh tra chỗ, giám sát từ xa, báo cáo kiểm tốn độc lập, thơng tin từ báo cáo hoạt động kiểm tra, kiểm soát nội NHTM nhằm đảm bảo đủ thông tin phục vụ công tác tra, giám sát Cơ quan Thanh tra, giám ht sát ngân hàng cần làm rõ vấn đề: + Cách thức kết hợp tra tuân thủ với tra sở rủi ro Kin + Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng nên sớm gửi chương trình cơng tác hàng năm cho tra chi nhánh để chủ động xây dựng chương trình cơng tác - Tăng cường đào tạo đào tạo lại nghiệp vụ tra mặt nghiệp ọc vụ ngân hàng theo hướng thích ứng với điều kiện hội nhập quốc tế khu vực, ại h phù hợp với thông lệ quốc tế Kiến thức đào tạo phải cập nhật phù hợp với định hướng phát triển hoạt động ngân hàng cấu lại ngân hàng 2.2 Kiến nghị Ngân hàng Thương mại gĐ - Nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, quy chế chế hoạt động kinh doanh ngân hàng, thực nghiêm túc tiêu an toàn Trư ờn hoạt động - Coi trọng việc kiểm tra, giám sát cách tạo thông tin cảnh báo để ngăn chặn sớm cố ảnh hưởng đến hoạt động ngân hàng 2.3 Kiến nghị Chính phủ Trong bối cảnh hệ thống tài cịn nhiều bất cập khó khăn nay, Chính phủ cần có động thái hỗ trợ thúc đẩy máy quản lý nhà nước phát triển cách minh bạch thống Cụ thể: - Đầu tư sở hạ tầng công nghệ ngành ngân hàng lợi ích cơng nghệ ngành lớn Những giải pháp cơng nghệ tiên tiến có khả phân tích nâng cao, hỗ trợ người dùng sử dụng hàm tính tốn kiểm 92 - chứng nước giới công cụ hỗ trợ công tác quản lý cách hiệu xác - Xây dựng chế phối hợp hoạt động, trao đổi thông tin quan hệ thống giám sát ngân hàng (NHNN, Bộ Tài chính, Bảo hiểm tiền gửi, Ủy ban giám sát tài quốc gia) Trong đó, văn ban hành cần phân định ếH uế rõ trách nhiệm quyền hạn quan hoạt động chia sẻ thông tin, giám sát quản trị rủi ro nhằm đảm bảo yêu cầu bao quát thị trường, tránh trùng lắp thực nhiệm vụ, không gây chồng chéo, ảnh hưởng đến hoạt Trư ờn gĐ ại h ọc Kin ht động NHTM 93 - TÀI LIỆU THAM KHẢO Quốc hội, Luật tổ chức tín dụng 1997, 2010 Quốc hội, Luật Ngân hàng Nhà nước 1997, 2010 ếH uế Quốc hội, Luật tra số 22/2004/QH11, 56/2010/QH12 Chính phủ Việt Nam (2013), Nghị định số 156/2013/NĐ-CP ngày 11/11/2013 quy định chức năng, nhiệm vu, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Hà Nội ht Chính phủ, Quyết định số 112/2006/QĐ-TTg ngày 24/5/2006 ban hành Đề án “Phát triển ngành ngân hàng Việt Nam đến năm 2010 định hướng đến năm Kin 2020” Thủ tướng Chính phủ, Quyết định 83/2009/QĐ-TTg ngày 27 tháng 05 năm 2009 quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức quan tra, ọc giám sát ngân hàng trực thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Thanh tra Chính phủ, Thơng tư 02/2010/TT-TTCP ngày 02/03/10 quy định quy ại h trình tiến hành tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (2014), Quyết định số 290/QĐ-NHNN ngày gĐ 25/02/2014 việc quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn cấu tổ chức Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Hà Nội Ngân hàng Nhà nước (1999), Quy chế giám sát từ xa Tổ chức tín dụng Trư ờn hoạt động Việt Nam, Quyết định 398/1999/QĐ-NHNN3 10 Ngân hàng Nhà nước (2004), Quy chế tổ chức hoạt động Thanh tra Ngân hàng theo Quyết định 1675/2004/QĐ-NHNN 11 NHNN Chi nhánh Thừa Thiên Huế (2011), Tài liệu hội nghị triển khai nhiệm vụ ngân hàng năm 2019 toán năm 2018 12 NHNN Việt Nam (2010), Kỷ yếu Hội thảo giải pháp nâng cao lực hiệu hoạt động Thanh tra, giám sát ngân hàng 13 Phan Thị Thu Hà (2004), Giáo trình Ngân hàng thương mại, NXB Thống Kê, Hà Nội 94 - 14 Hồng Xn Quế (2002), Giáo trình Nghiệp vụ Ngân hàng trung ương, NXB Thống kê, Hà Nội 15 Nguyễn Thị Minh Huệ (2009), Hoạt động giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam NHTM, Luận án tiến sĩ 16 Lê Thanh Hà (2008), Tăng cường giám sát hoạt động Ngân hàng thương mại ếH uế Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Luận văn Thạc sĩ 17 Lý Thị Thơ (2005), Nâng cao chất lượng công tác giám sát từ xa Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Tổ chức tín dụng Việt Nam, Luận văn thạc sĩ 18 Nguồn số liệu Thanh tra – Giám sát phòng Tổng hợp Kiểm soát nội Ngân ht hành Nhà nước Chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế Trư ờn gĐ ại h ọc Kin 19 Một số tài liệu web Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nguồn khác 95 - PHỤ LỤC PHỤ LỤC BẢNG CÂU HỎI KHẢO SÁT Kính chào q Anh/Chị ếH uế Tơi tên Nguyễn Thị Ngọc Anh, học viên cao học khóa 19 Trường Đại học Kinh tế Huế Hiện thực Luận văn tốt nghiệp với đề tài: “Đánh giá hoạt động giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh ngân hàng thương mại địa bàn tỉnh Thừa Thiên Huế” Kính mong quý Anh/Chị vui lịng ht dành thời gian để trả lời câu hỏi sau Xin lưu ý bảng câu hỏi này, khơng có quan điểm hay sai, ý kiến trả lời thơng tin hữu Kin ích cho đề tài hồn tồn giữ bí mật, phục vụ cho mục đích nghiên cứu đề tài I NỘI DUNG KHẢO SÁT VỀ CÔNG TÁC GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG ọc NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH THỪA THIÊN HUẾ ĐỐI VỚI CÁC NHTM ại h TRÊN ĐỊA BÀN Xin anh chị vui lòng cho biết mức độ đồng ý hoạt động giám sát CỦA Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Thừa Thiên Huế chi nhánh Ngân hàng gĐ thương mại địa bàn (Mức độ đồng ý đánh số theo thứ tự tăng dần, vui lịng khoanh trịn vào mà anh chị chọn) Trư ờn 1= Rất không đồng ý, 2= Không đồng ý, 3= Không đồng ý lắm, 4= Đồng ý, 5= Rất đồng ý Cơ chế sách liên quan đến hoạt động giám sát ngân hàng 1.1 Các văn bản, quy định hoạt động giám sát rõ ràng, phù hợp với thực tế 1.2 Nội dung hệ thống văn pháp quy chi tiết, dễ hiểu 1.3 1.4 Các mẫu biễu, chứng từ, báo cáo thay đổi, đồng dễ thực Hệ thống văn bản, quy phạm pháp luật công khai, minh bạch 5 Hồ sơ thủ tục, quy trình giám sát 2.1 Quy trình giám sát hợp lý, thống 2.2 Thành phần loại tài liệu, hồ sơ chứng từ đề nghị 96 - tra giám sát tương đối đầy đủ, hợp lý, dễ hiểu 2.4 2.5 Thời gian tra xử lý hồ sơ quy định, hợp lý, không làm ảnh hưởng đến hoạt động đơn vị Phương pháp giám sát có nhiều đổi tích cực phù hợp 5 với tình hình thực tiễn Quy trình thủ tục, hồ sơ, thời gian tra, giám sát công khai, minh bạch ếH uế 2.3 Năng lực, trách nhiệm cán làm công tác tra giám sát 3.3 3.4 3.5 Cán giải thích rõ ràng có phát sai sót Thường xuyên kiểm tra kiểm soát chặt chẽ hoạt động nghiệp vụ Ngân hàng thương mại Cán tra giám sát tuân thủ quy trình thực tra giám sát Thường xuyên đôn đốc, giám sát việc khắc phục kiến nghị sau tra giám sát ht 3.2 Cán tra giám sát có lực, chun mơn nghiệp vụ tốt Kin 3.1 5 Ứng dụng công nghệ thông tin 4.2 5 gĐ 4.3 ọc 4.1 Chương trình phần mềm giám sát từ xa hoạt động ổn định, hiệu Ứng dụng công nghệ thông tin điện tử tiên tiến đo lường số lập báo cáo chi nhánh NHNN NHTM Khả khai thác liệu từ chương trình báo cáo NHNN ngày nâng cao Thư điện tử/chương trình quản lý văn đươc sử dụng phổ biến trao đổi NHTM NHNN ại h 3.7 Anh/chị vui lòng cho biết thêm ý kiến đề xuất anh/chị nhằm hoàn Trư ờn thiện cơng tác Kiểm sốt chi Vốn đầu tư xây dựng từ Ngân sách Nhà nước qua Kho bạc nhà nước Nam Đông năm tiếp theo: II THÔNG TIN CÁ NHÂN Giới tính Nam Nữ Tuổi đời quý Anh/Chị thuộc nhóm Dưới 30 Từ 30 - 44 Từ 45 - 54 Từ 55 trở lên 97 - Trình độ học vấn Trên Đại học Đại học Cao đẳng/Trung cấp thông Thời gian công tác quý Anh/Chị Dưới 10 năm Từ 10 – 20 năm ếH uế Vị trí cơng tác Trên 20 năm Lãnh đạo từ Phó phịng trở lên Nhân viên ……………………………… Trư ờn gĐ ại h ọc Kin ht XIN CHÂN THÀNH CẢM ƠN! 98 Phổ - PHỤ LỤC 2: THỐNG KÊ MÔ TẢ TỔNG THỂ ĐIỀU TRA Số lượng (Người) 100 100.00 68 32 68 32 60 17 14 60 17 14 ht Kin ọc Trư ờn gĐ ại h Tổng số Theo giới tính Nam Nữ Theo tuổi Dưới 30 Từ 31 đến 40 Từ 41 đến 50 Trên 50 tuổi Theo thời gian công tác Dưới năm Từ đến 10 năm Từ 11 đến 15 năm Trên 15 năm Trình độ Thạc sĩ Đại học Cao đẳng Vị trí cơng tác Lãnh đạo Trưởng, phó phịng tương đương Chun viên, cán bộ, nhân viên Tỷ trọng (%) ếH uế Tiêu chí 99 19 26 41 14 19 26 41 14 24 64 12 24 64 12 31 31 29 40 29 40 ếH uế - PHỤ LỤC 3: THỐNG KÊ Ý KIẾN CỦA CÁC ĐỐI TƯỢNG ĐÁNH GIÁ VỀ HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC Trư ng Đạ ih ọc Kin ht Năng lực, trách nhiệm cán làm công tác tra giám sát Cán tra giám sát có lực, chun mơn nghiệp vụ tốt Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình qn Rất khơng đồng ý 0 Khơng đồng ý 4 Bình thường 24 24 72 Đồng ý 39 39 156 Rất đồng ý 33 33 165 Tổng 100 100,0 401 4.01 Cán giải thích rõ ràng phát sai sót Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình quân Rất không đồng ý 0 Không đồng ý 1 Bình thường 22 22 66 Đồng ý 49 49 196 Rất đồng ý 28 28 140 Tổng 100 100,0 404 4.04 Cán giám sát thường xuyên kiểm tra kiểm soát chặt chẽ hoạt động nghiệp vụ Ngân hàng thương mại Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình qn Rất khơng đồng ý 0 Khơng đồng ý 3 Bình thường 22 22 66 Đồng ý 60 60 240 Rất đồng ý 15 15 75 100 ếH uế - 3.87 Điểm đánh giá bình quân 4.20 Điểm đánh giá bình quân Đạ ih ọc Kin ht Tổng 100 100,0 387 Cán tra giám sát tuân thủ quy trình thực tra giám sát Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Rất không đồng ý 0 Khơng đồng ý 1 Bình thường 25 25 75 Đồng ý 27 27 108 Rất đồng ý 47 47 235 Tổng 100 100,0 420 Thường xuyên đôn đốc, giám sát việc khắc phục kiến nghị sau tra giám sát Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Rất không đồng ý 0 Khơng đồng ý 1 Bình thường 21 21 63 Đồng ý 45 45 180 Rất đồng ý 33 33 165 Tổng 100 100,0 410 Trư ng Cơ chế sách Các văn bản, quy định hoạt động giám sát rõ ràng, phù hợp với thực tế Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Rất không đồng ý 2 Không đồng ý 5 10 Bình thường 51 51 153 Đồng ý 39 39 156 Rất đồng ý 3 15 Tổng 100 100 336 101 4.10 Điểm đánh giá bình quân 3.36 ếH uế - Điểm đánh giá bình quân 3.54 Điểm đánh giá bình quân 3.67 Điểm đánh giá bình quân Trư ng Đạ ih ọc Kin ht Nội dung hệ thống văn pháp quy chi tiết, dễ hiểu Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Rất không đồng ý 1 1 Không đồng ý 9 18 Bình thường 42 42 126 Đồng ý 31 31 124 Rất đồng ý 17 17 85 Tổng 100 100,0 354 Các mẫu biễu báo cáo thống nhất, đồng dễ thực Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Rất không đồng ý 0 Không đồng ý 10 10 20 Bình thường 28 28 84 Đồng ý 47 47 188 Rất đồng ý 15 15 75 Tổng 100 100,0 367 Hệ thống văn bản, quy phạm pháp luật công khai, minh bạch Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Rất không đồng ý 0 Không đồng ý 4 Bình thường 31 31 93 Đồng ý 52 52 208 Rất đồng ý 13 13 65 Tổng 100 100,0 374 102 3.74 ếH uế - Trư ng Đạ ih ọc Kin ht Hồ sơ thủ tục quy trình giám sát Quy trình giám sát hợp lý, thống Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình qn Rất khơng đồng ý 0 Không đồng ý 2 Bình thường 25 25 75 Đồng ý 44 44 176 Rất đồng ý 29 29 145 Tổng 100 100,0 400 4.00 Thành phần loại tài liệu, hồ sơ chứng từ đề nghị tra giám sát tương đối đầy đủ, hợp lý, dễ hiểu Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình quân Rất không đồng ý 3 Không đồng ý 9 18 Bình thường 13 13 39 Đồng ý 33 33 132 Rất đồng ý 42 42 210 Tổng 100 100,0 402 4.02 Thời gian tra xử lý hồ sơ quy định, hợp lý, không làm ảnh hưởng đến hoạt động đơn vị Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình qn Rất khơng đồng ý 0 Khơng đồng ý 4 Bình thường 28 28 84 Đồng ý 58 58 232 Rất đồng ý 10 10 50 Tổng 100 100,0 374 3.74 Phương pháp giám sát có nhiều đổi tích cực phù hợp với tình hình thực tiễn Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình quân 103 ếH uế - Trư ng Đạ ih ọc Kin ht Rất không đồng ý 0 Khơng đồng ý 7 14 Bình thường 26 26 78 Đồng ý 49 49 196 Rất đồng ý 18 18 90 Tổng 100 100 378 3.78 Quy trình thủ tục, hồ sơ, thời gian tra, giám sát công khai, minh bạch Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình qn Rất khơng đồng ý 0 Không đồng ý 6 12 Bình thường 11 11 33 Đồng ý 46 46 184 Rất đồng ý 37 37 185 Tổng 100 100,0 414 4.14 Ứng dụng công nghệ thơng tin Chương trình phần mềm giám sát từ xa hoạt động ổn định, hiệu Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình qn Rất khơng đồng ý 0 Không đồng ý 3 Bình thường 31 31 93 Đồng ý 40 40 160 Rất đồng ý 26 26 130 Tổng 100 100,0 389 3.89 Ứng dụng công nghệ thông tin điện tử tiên tiến đo lường số lập báo cáo chi nhánh NHNN NHTM Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình quân Rất không đồng ý 1 1 Không đồng ý 8 16 104 ếH uế - Trư ng Đạ ih ọc Kin ht Bình thường 33 33 99 Đồng ý 48 48 192 Rất đồng ý 10 10 50 Tổng 100 100,0 358 3.58 Khả khai thác liệu từ chương trình báo cáo NHNN ngày nâng cao Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình qn Rất khơng đồng ý 0 Không đồng ý 4 Bình thường 25 25 75 Đồng ý 61 61 244 Rất đồng ý 10 10 50 Tổng 100 100,0 377 3.77 Thư điện tử/chương trình quản lý văn đươc sử dụng phổ biến trao đổi NHTM NHNN Ý kiến Điểm số Số người Tỷ trọng (%) Điểm số x Số người Điểm đánh giá bình qn Rất khơng đồng ý 0 Không đồng ý 2 Bình thường 15 15 45 Đồng ý 38 38 152 Rất đồng ý 45 45 225 Tổng 100 100,0 426 4.26 105