Lồng ghép tài chính của dự án điện gió vào mô hình kinh doanh của ngân hàng

Lồng ghép tài chính của dự án điện gió vào mô hình kinh doanh của ngân hàng

“ Lồng ghép tài Dự án điện gió vào mơ hình kinh doanh ngân hàng” Hội thảo Nâng cao lực Dự án PEP, 29.10.2012 Dipl.-Ing H Eimannsberger Wirtschaft Immobilien Kommunen X:\541\Berichtswesen und Öffentlichkeitsarbeit\Vorträge\Hans Eimannsberger\ Zuschüsse Agenda  Ngân hàng đầu tư (Investitionsbank) vùng SchleswigHolstein Cơ quan lượng  Các liên kết đến lĩnh vực tài  Ngân hàng xây dựng tổ chức lực cho việc cung cấp tài Dự án điện gió  Vai trị tư vấn bên ngồi việc đánh giá kỹ thuật Dự án  Tóm tắt Vùng Schleswig-Holstein cộng đồng Châu Âu CHLB Đức Ngân hàng đầu tư (Investitionsbank) vùng Schleswig-Holstein (IB)  Ngân hàng phát triển vùng Schleswig-Holstein có vai trị chủ chốt việc cung cấp hỗ trợ tài nhằm đẩy mạnh phát triển tăng trưởng vùng  Bảng cân đối kế toán, tổng cộng 18,1 Mrd €  Giá trị ngành kinh doanh mới: 2,1 Mrd €  494 nhân viên  Cơ quan Năng lượng  Tham gia hỗ trợ tài cho: 480 tua bin gió (102 trại gió) với tổng cơng suất lắp đặt vào khoảng 585 mw; tổng mức đầu tư: 692 million € 76 hệ thống PV với tổng công suất lắp đặt khoảng 95 mw; tổng mức đầu tư: 248 million € 107 hệ thống Biogas-Systems với tổng công suất lắp đặt khoảng 66 mw; tổng mức đầu tư: 250 million € Sơ đồ tổ chức Tài NLTT Ban Giám đốc Erk Westermann-Lammers Giám đốc điều hành Phát triển tổ chức (Unternehmensentwicklung) Dr Michael Adamska Tài bất động sản Tài doanh nghiệp Tài lĩnh vực cơng (Immobilienkunden) (Firmenkunden) (Kommunalkunden) Tài doanh nghiệp Tư vấn / Tài Firmenkunden Beratung / Finanzierung Cung cấp tài cho doanh nghiệp Firmenkunden Finanzierung Tài doanh nghiệp/ tài sản Firmenkunden Eigenkapitalprodukte Chương trình khuyến mại thí điểm Fưrderlotsen IB Châu Âu IB.Europa Quỹ Liên bang / tổ chức tín dụng Bundesfưrderung / Kreditinstitute Hợp tác vùng với Châu Âu (Europäische Territoriale Zusammenarbeit) … Cơ quan Năng lượng: Lịch sử phát triển  Năm 1991 Cơ quan Năng lượng ngân hàng đầu tư vùng Schleswig-Holstein thành lập  Mục tiêu   Triển khai ý tưởng Năng lượng Bang  Xúc tiến việc bảo vệ môi trường  Sử dụng lượng hợp lý kinh tế  Tăng cường việc sử dụng nguồn lượng tái tạo Nguồn nhân lực   Chú giải  15 kỹ sư với nhiều chuyên môn khác nông nghiệp, địa lý, vv Tại Đức có 28 quan lượng Nhiệm vụ quan tăng cường việc sử dụng NLTT, dự án TKNL sử dụng NL hiệu Các quan quyền bang hay Dự án ngân hàng tài trợ hoạt động Cơ quan Năng lượng: Lĩnh vực tư vấn  Tư vấn trung lập quản lý Dự án lĩnh vực sau:  Quản lý lượng/ Kiểm soát lượng  Tân trang nhà (ý tưởng, lựa chọn thiết kế, thực hiện)  Hợp đồng/Tài  Sản xuất lượng kinh tế (kết hợp nhiệt điện)  Sử dụng NLTT (gió, sinh khối, địa nhiệt, mặt trời)  Đấu thầu cung cấp lượng  Năng lượng hiệu cho công nghiệp doanh nghiệp vừa nhỏ (SME)  Chuẩn bị kiến thức cho người cho vay, nhà tài Dự án chủ bất động sản Các liên kết đến lĩnh vực tài Tài cho Dự án cơng nghiệp  Cơ sở hạ tầng công  PPP  Công nghiệp  Hậu cần  Nước / Nước thải Tài cho Dự án NLTT  Năng lượng gió  Năng lượng mặt trời  Sinh khối  Khí sinh học  Năng lượng địa nhiệt Tập hợp Dự án tài Cơ cấu tài cho NLTT (1) Tài thương mại  Cơ sở tài trợ Tài Dự án   Uy tín người vay  Hỗ trợ trọn gói cho người vay   Dịng tiền Dự án  Khơng/giới hạn hỗ trợ người cho vay Thuật ngữ tài  Thời gian cho vay (runtime*)trung dài hạn  Lợi nhuận theo uy tín  thoả thuận tín dụng chuẩn  đánh giá tín dụng thơng thường Cơ sở tài  Thuật ngữ tài  Thời gian cho vay dài hạn  Lợi nhuận theo rủi ro Dự án  Hồ sơ hoàn chỉnh (thoả thuận cho vay thoả thuận phụ khác)  Tư vấn độc lập (kỹ thuật, luật, bảo hiểm) *) Thời gian cho vay dài hạn từ 15 đến 20 năm Cơ cấu tài cho NLTT (2) gió, kỹ thuật, pháp lý, bảo hiểm, tư vấn Ngân hàng Lãi suất hoàn trả Tiền vay Cơng ty có Dự án Offtake Agmt Giấ y Hợ p Hợp đồng Nhà SX tuabin gió Các nhà thầu tổng hợp Tài sản Cổ tức Người cung cấp tài sản đồ ng offtaker phé p O Phê duyệt thông thường/ địa phương &M Người vận hành Nhà đầu tư ai?  Các công ty mua bán điện nhà đầu tư lĩnh vực NLTT  Không phải lúc “người khởi đầu sớm”  Chủ yếu tài doanh nghiệp, nhu cầu ngày tăng cho tài dự án  Khuynh hướng: công nợ tăng áp lực từ tổ chức xếp hạng  Dễ dàng tiếp cận nguồn vốn bên  Tỷ suất hoàn vốn tài sản (ROE) mong đợi - 15% p.a +  Nhà phát triển Dự án độc lập/nhà đầu tư từ tổ chức/các nhà sản xuất khơng hồn toàn  Người lập nên tốc độ thị trường NLTT  Chiến lược “Cắt dán” quốc gia bắt đầu khuyến khích phát triển NLTT  Tài Dự án chủ yếu cần thiết  Tỷ suất hoàn vốn tài sản (ROE) mong đợi khoảng 10%+/- Dự án co dòng tiền ổn định Các ngân hàng tổ chức tài cần ý vấn đề nào?  Điều khoản ổn định an toàn  Cần thiết cho nhà đầu tư, ngành cơng nghiệp tổ chức tài  Quy định giá FITs, khuyến khích dựa giấy chứng nhận, ưu đãi thuế đấu thầu  Quy trình cấp phép quốc gia vùng  Có thể tính được/Khơng thể tính được;  Nhanh chóng minh bạch hay quan liêu  Các giả thiết “kỹ thuật” địa phương  Các yếu tố khác: tốc độ gió, khoảng thời gian nắng, tiếp cận bền vững đến nguồn biomass vv  Công nghệ  Đã kiểm nghiệm thưc tế hay cơng nghệ mới,  Chi phí dịch vụ bảo trì theo MWh  Xếp hạng uy tín/ổn định trị quốc gia  Các tiêu chuẩn lần Châu Âu Các hạng mục cần ngân hàng hay tổ chức tài kiểm tra  Phân tích thống kê nghiên cứu gió, kiểm chứng thơng qua sở liệu riêng  kiểm tra luật kiểm soát liên bang (BlmSchG), đặc biệt đánh giá kinh tế nghiêm cấm vận hành (cho lĩnh vực tiếng ồn, bóng râm, chăm sóc bảo vệ động vật)  đánh giá rủi ro mặt pháp lý liên quan đến quy trình khiếu kiện tranh cãi  đánh giá rủi ro mặt kỹ thuật liên quan đến loại tuabin gió (vấn đề mẫu SDL)  Đánh giá việc thực cam kết dài hạn đối tác dự án (ví dụ hợp đồng bảo dưỡng trọn gói)  hồn tất thoả thuận giấy phép; thoả thuận cho thuê hợp lý  ý tưởng nối lưới, đặc biệt kết nối vào trạm biến áp bên thứ  phân phối doanh thu kế toán doanh thu  nhân lực cần cho giai đoạn bắt đầu: khoảng 10 người Tác động thay đổi Các hạng mục cần thiết kiểm tra dịch vụ cung cấp vốn bao gồm: ảnh hưởng  dự báo thu nhập đến từ lượng theo địa điểm +++  Giá FITs (ví dụ SDL* ) +++  vượt chi phí đầu tư ++  thay đổi động lãi suất thị trường vốn +  tính động chi phí vận hành kỹ thuật nhàm máy điện +  bóng râm / âm / quần thể động vật + Các rủi ro vốn dự án giảm thiểu từ cách nhìn người cung cấp vốn nhiên lúc tiềm tàng rủi ro lập kế hoạch Quy trình tài dự án thể dạng giản đồ Nhận dạng tính khả thi Phân tích rủi ro Cung cấp ngân sách vốn Cơ cấu tài tối ưu hố cấu tài dự án Lập hợp đồng Lập Dự án Thẩm định Xác định lựa chọn tài Mơ hình tài / Mơ hình kiểm tốn Cơ cấu tài Liên hệ với đối tác cung cấp tài Phân tích tính nhạy kịch Lập kế hoạch thuế Bản ghi nhớ thông tin Các thỏa thuận tài Xác định tiêu chuẫn xếp bảo hiểm tối ưu hoá điều kiện tài mơi trường cạnh tranh đánh giá cam kết tài Bản cam kết Đóng Hợp đồng tài Điều phối việc thẩm định Thương lượng điều kiện Hợp đồng vay vốn accompanying of project until the achievement of pay out conditions Theo dõi dự án đạt điều kiện toán Tái tục cho vay 15 Tư vấn bên ngồi đóng vai trị đánh giá kỹ thuật dự án? Tư vấn pháp lý Tư vấn pháp lý Nhà đầu tư Kiểm tốn mơ hình Tư vấn thuế Sắp xếp ngân hàng Tư vấn kỹ thuật Kỹ sư độc lập Tư vấn tài Tư vấn bảo hiêm Danh mục ngân hàng Tư vấn bảo hiểm Một số chuyên gia bên tham gia vào q trình lập xếp tài cho Dự án Trong ngành NLTT, phức tạp đòi hỏi thách thức mà điều phối chun gia tư vấn tài bên ngồi để xếp điều phối giám sát quy trình 16 Đầu tư tồn cầu vào lĩnh vực NLTT Tỷ USD Đầu tư toàn cầu vào ngành NLTT (Tỷ USD) Nguồn: UNEP/SEFI/New Energy Finance 2007 Tóm tắt  Cung cấp tài cho Dự án điện gió ngân hàng liên quan đến rủi ro  Các ngân hàng cần xây dựng kiến thức cho riêng nhanh tốt để đứng độc lập với tư vấn bên ngồi đọc hiểu văn quan trọng  Tư vấn độc lập luôn cần thiết ngân hàng cung cấp kiến thức chuyên biệt kỹ thuật  Tuy nhiên ngày có nhiều Dự án điện gió điều mang lại thêm thu nhập cho ngân hàng  Tại vùng Schleswig-Holstein khơng có cam kết rủi ro Xin chân thành cám ơn! Hans Eimannsberger Head of energy agency Tel (04 31) 99 05 - 36 60 hans.eimannsberger@ib-sh.de Investitionsbank Schleswig-Holstein, Fleethörn 29 - 31, 24103 Kiel Fax: (04 31) 9905 - 36 52, www.ib-sh.de 19 ... thải Tài cho Dự án NLTT  Năng lượng gió  Năng lượng mặt trời  Sinh khối  Khí sinh học  Năng lượng địa nhiệt Tập hợp Dự án tài Cơ cấu tài cho NLTT (1) Tài thương mại  Cơ sở tài trợ Tài Dự án. .. Cung cấp ngân sách vốn Cơ cấu tài tối ưu hố cấu tài dự án Lập hợp đồng Lập Dự án Thẩm định Xác định lựa chọn tài Mơ hình tài / Mơ hình kiểm tốn Cơ cấu tài Liên hệ với đối tác cung cấp tài Phân...Agenda  Ngân hàng đầu tư (Investitionsbank) vùng SchleswigHolstein Cơ quan lượng  Các liên kết đến lĩnh vực tài  Ngân hàng xây dựng tổ chức lực cho việc cung cấp tài Dự án điện gió  Vai