Biểu hiện mới của tư bản tài chính trong bối cảnh toàn cầu hoá tiếp cận trên cơ sở học thuyết của V.I.LÊNIN và gợi ý chính sách của việt nam

Về mặt thực tiễn, vai trò của tư bản tài chính đối với nền kinh tế thế giới nói chung và đối với các quốc gia đang phát triển hiện nay là gì, đối sách nào để ứng phó với sự vận động mới

BáO CáO TổNG HợP KếT QUả NGHIÊN CứU đề tài cấp bộ

Mã số b11 -11

Tên đề tài:

Biểu hiện mới của t− bản tài chính trong bối cảnh toàn cầu hoá - tiếp cận trên cơ sở học thuyết của

v.i.lênin và gợi ý chính sách của việt nam

Cơ quan chủ trì: viện kinh tế Chủ nhiệm đề tài: TS ngô tuấn nghĩa Th− ký đề tài: Ths nguyễn thị minh tân

9109

Hà nội tháng 11-2011

CÁC TH ÀNH VIÊN THAM GIA

7 TS Ngô Tuấn Nghĩa

8 CN Nguyễn Thị Thu Nguyên

9 TS Trần Hoa Phượng

10 TS Đoàn Xuân Thuỷ

11 Ths Nguyễn Thị Minh Tân

12 PGS.TS Nguyễn Khắc Thanh

1.1 Nguyên nhân hình thành tư bản tài chính 16

1.2 Tư bản tài chính giai đoạn cuối thế kỷ XIX đầu thế

kỷ XX

36

Phần thứ hai Biểu hiện mới của tư bản tài chính trong bối

cảnh toàn cầu hoá

53

2.1 Toàn cầu hóa-yếu tố thúc đẩy hình thành các biểu

hiện mới của tư bản tài chính

53

2.2 Những biểu hiện mới điển hình của tư bản tài chính

đương đại

59

2.3 Xu hướng vận động của tư bản tài chính 100

Phần thứ ba Một số gợi ý chính sách trước tác động gây ra bởi

hoạt động của tư bản tài chính quốc tế đếm nền kinh tế Việt Nam

115

3.1 Quan điểm về xây dựng chính sách kinh tế dối ngoại

trước tác động bởi hoạt động của tư bản tài chính

115

3.2 Gợi ý chính sách cụ thể của Việt Nam 117

Kết luận 135 Các công trình đã công bố liên quan đến đề tài 137

Danh mục các tài liệu tham khảo 138

MỞ ĐẦU

1 Tính cấp thiết của đề tài

Toàn cầu hoá kinh tế đã tạo ra sự liên hệ và phụ thuộc lẫn nhau ngày càng chặt chẽ giữa các quốc gia cũng như các chủ thể kinh tế trong nền kinh

tế thế giới Sự liên hệ đó đồng thời thúc đẩy mạnh mẽ sự vận động và lưu chuyển các dòng tư bản dưới nhiều hình thức, đến hầu khắp các khu vực, quốc gia, từ trung tâm đến ngoại vi, từ ngoại vi về trung tâm; từ các quốc gia phát triển đến các quốc gia kém phát triển hơn và ngược lại, bất luận hình thức thể chế và chế độ chính trị của các quốc gia trên thế giới có sự khác nhau Trong bối cảnh đó, tư bản tài chính với sức mạnh của sự dung hợp giữa độc quyền công nghiệp và độc quyền ngân hàng đã có sự biến đổi để thích ứng với bối cảnh mới Sự thích ứng này phản ánh sự chuyển hoá nhanh, mạnh

từ trong cấu trúc thể chế bên trong của chúng đến hình thức biểu hiện tổ chức quản lý bên ngoài Quá trình đó đã xác lập những biểu hiện mới của tư bản tài chính trong điều kiện toàn cầu hoá

Về mặt lý thuyết, ở Việt Nam cho đến hiện nay, lý luận về tư bản tài chính mới chỉ được trình bày với dung lượng rất hạn chế trong nội dung năm đặc điểm của chủ nghĩa đế quốc mà chưa có những nghiên cứu toàn diện, độc lập học thuyết tư bản tài chính của V.I.Lênin trong khi chúng ta đang cần hơn bao giờ hết các lý luận căn bản tạo tiền đề khoa học cho việc hoạch định những chiến lược hội nhập kinh tế quốc tế dài hơi hơn trong những thập kỷ tới Hơn nữa, vấn đề đặt ra là, lý luận của V.I.Lênin về tư bản tài chính được nghiên cứu và tổng kết về chủ nghĩa tư bản giai đoạn cuối thế kỷ XIX, đầu thế

kỷ XX có ý nghĩa như thế nào trong việc giải thích về tư bản tài chính và những biểu hiện mới của nó trong bối cảnh toàn cầu hoá hiện nay? Đó là chủ

đề hết sức cần thiết phải được nghiên cứu làm sáng tỏ

Về mặt thực tiễn, vai trò của tư bản tài chính đối với nền kinh tế thế giới nói chung và đối với các quốc gia đang phát triển hiện nay là gì, đối sách nào

để ứng phó với sự vận động mới của tư bản tài chính với sức mạnh của sự dung hợp giữa độc quyền công nghiệp và độc quyền ngân hàng để xây dựng nền kinh tế độc lập tự chủ trong điều kiện toàn cầu hoá kinh tế Điều này đặc biệt quan trọng đối với Việt Nam song vẫn chưa có công trình nào nghiên cứu trực tiếp vấn đề

Trong nền kinh tế Việt Nam hiện nay, sự xuất hiện hiện tượng chuyển giá của các công ty đầu tư nước ngoài giữa các công ty con ở Việt Nam và công ty mẹ ở nước ngoài gây hiện tượng phần lớn các công ty có vốn đầu tư nước ngoài ở Việt Nam liên tục báo cáo thua lỗ (gần 60% doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài trên thành phố Hồ Chí Minh báo cáo thua lỗ, thua lỗ là

xu hướng chung của doanh nghiệp FDI, không chỉ ở Thành phố Hồ Chí Minh,

mà trên cả nước1) mặc dù doanh thu, kim ngạch xuất khẩu và thị trường tiêu thụ sản phẩm của các doanh nghiệp đó không ngừng được mở rộng trong khi ngân sách lại thất thu Sự thực của vấn đề này là gì, tại sao lại có hiện tượng

đó, hiện tượng như vậy có nằm trong sự toan tính chiến lược của các tập đoàn

tư bản tài chính hay không, nếu câu trả lời là khẳng định thì đối sách của Việt Nam phải là gì để một mặt góp phần tiếp tục mạnh dạn hội nhập, tranh thủ thời cơ xây dựng nền kinh tế độc lập tự chủ, mặt khác có chiến lược phù hợp

để ứng xử với những động thái mới của tư bản tài chính thế giới, giảm thiểu thiệt hại trong hội nhập kinh tế Đó là vấn đề hết sức cấp thiết cần phải được giải đáp để tạo căn cứ khoa học cho việc hoạch định các đối sách của Việt Nam Bên cạnh đó, vấn đề sự vận động của dòng đầu tư gián tiếp, vai trò thực

sự của các quỹ đầu tư quốc tế trên thị trường Việt Nam, của các tổ chức tài chính quốc tế là gì, mối liên hệ giữa chúng với hệ thống tư bản tài chính thế

1 Thời báo Kinh tế Sài Gòn, số ra ngày 8-4-2009, trang 11

giới cụ thể như thế nào, qua các hình thức gì và làm thế nào để đảm bảo an ninh tài chính, an ninh đầu tư, an ninh thương mại của Việt Nam trong hội nhập kinh tế quốc tế trước các biểu hiện mới của tư bản tài chính thế giới hiện nay là những vấn đề đang cần có sự nghiên cứu một cách thấu đáo

Xuất phát từ sự cấp thiết cả về lý luận và thực tiễn đó, đề tài: “Biểu hiện mới của tư bản tài chính trong bối cảnh toàn cầu hoá - tiếp cận trên cơ sở học thuyết của V.I.Lênin và gợi ý chính sách của Việt Nam” được chọn để

nghiên cứu

2 Tình hình nghiên cứu liên quan đến đề tài

Trong những năm gần đây, liên quan tới chủ đề biểu hiện mới của tư bản tài chính trong bối cảnh toàn cầu hoá có các công trình tiêu biểu của các tác giả trong nước và nước ngoài cụ thể theo các nhóm như sau:

2.1 Nhóm các công trình nghiên cứu của các tác giả nước ngoài

Do xuất hiện các cuộc khủng hoảng tài chính, tiền tệ và đặc biệt là khủng hoảng kinh tế thế giới năm 2008-2009 mà chủ đề về tư bản tài chính đã thu hút sự chú ý của khá nhiều nhà nghiên cứu bao gồm cả giới chức hoạch định chính sách cũng như các học giả Trong các nghiên cứu gần đây về tư bản tài chính có các công trình của các tác giả nước ngoài tiêu biểu như:

DAVID KORTEN (2008) với nghiên cứu: Đã đến lúc các tập đoàn điều khiển thế giới (When Corporations Ruled the World), Nhà xuất bản Pratt

University of New York (Hoa Kỳ), nội dung cơ bản của cuốn sách này bàn về chủ đề vai trò của các tập đoàn tư bản tài chính thống trị nền kinh tế thế giới Tác giả cho rằng các tập đoàn tư bản tài chính gần đây là cội rễ (root) của mọi nỗi ám ảnh kinh tế hiện đại Tư bản tài chính hoạt động không vì mục tiêu nào khác ngoài lợi nhuận, chúng chối bỏ mọi trách nhiệm xã hội và tổn thất phúc lợi gây ra cho các nền kinh tế quốc gia Tư bản tài chính là một hệ thống liên hợp của không chỉ tài chính, thương mại, công nghiệp mà còn cả dịch vụ,

nghĩa là toàn bộ hoạt động kinh tế thế giới Cùng quan điểm với DAVID là các tác giả như: RANDY MARTIN (Mỹ) và Rakesh (Đức) Cũng bàn về chủ

đề vai trò của tư bản tài chính, SAMIR AMIN (2008) (Pháp) trong cuốn:

Kinh tế thị trường hay chủ nghĩa tư bản trùm sỏ tài chính (Market economy

or Oligopoly finance Capitalism?), Nhà xuất bản Francois Morin (Pari-Pháp)

Công trình nghiên cứu đặc sắc này trình bày một cách cô đọng về vai trò của

tư bản tài chính trong nền kinh tế tư bản chủ nghĩa Tác giả SAMIR đưa ra lập luận một cách sắc sảo rằng hy vọng về một nền kinh tế thị trường tư bản tự

do, phi độc quyền là điều ảo tưởng Vì rằng trong nền kinh tế tư bản chủ nghĩa hiện nay có sự hiện diện hiển nhiên và vai trò thống trị của tư bản tài chính Vì thế, tác giả cho rằng, không vô lý khi hiện nay, gọi chủ nghĩa tư bản

là chủ nghĩa tư bản trùm sỏ tài chính Thành công nổi bật của công trình của SAMIR là đã vạch rõ cơ chế tham dự của tư bản tài chính trong điều kiện hiện nay đối với nền kinh tế và những cách thức mà các trùm sỏ tài chính thao túng nền kinh tế và chính trị tư bản Tiếp cận ở một khía cạnh khác về tư bản tài chính, PAUL J CELLA (Anh) (2009) mới cho xuất bản công trình nghiên

cứu: Toàn cầu hoá và tư bản tài chính (Globalization and Finance

Capitalism), Nhà xuất bản Permalink (Anh), đã phân tích về vai trò của hệ

thống tư bản tài chính đối với việc định dạng toàn cầu hoá tư bản hiện nay Theo tác giả, tư bản tài chính với tư cách là một hệ thống thế giới đầy quyền

uy và chính chúng chứ không phải nhà nước các nước tư bản đã thúc đẩy sự lan rộng mãnh liệt của toàn cầu hoá tư bản Mặc dù với cách tiếp cận không phải trên lập trường Macxít hay hệ thống lý luận của V.I.Lênin về tư bản tài chính, song bản thân PAUL đã thật sự kinh ngạc trước sức mạnh của hệ thống

tư bản tài chính toàn cầu hiện nay Tác giả gọi tư bản tài chính là làn sóng huỷ diệt sự ổn định toàn cầu Bên cạnh các công trình nghiên cứu về tư bản tài

chính và sức mạnh của chúng, nghiên cứu gần đây của Quỹ Losa Luxemburg

Foundation (Đức) (4/2009) tiếp cận dự báo về sự khủng hoảng của chủ nghĩa

tư bản tài chính và tác động thách thức đối với hoạt động của hệ thống các tổ

chức cánh tả Ý tưởng này được trình bày trong nghiên cứu nhan đề: Khủng hoảng của chủ nghĩa tư bản tài chính: những thách thức đối với cánh tả

(The Cricis of Finance Capitalism: Challenges for the Left) Nghiên cứu này

được thực hiện sau khi cuộc khủng hoảng kinh tế thế giới 2009 nổ ra không lâu Nhóm nghiên cứu cho rằng, mặc dù có sức mạnh toàn cầu, song từ trong cấu trúc của nó, tư bản tài chính vẫn có những lỗ hổng để có thể bị khủng hoảng bất kỳ lúc nào và cuộc khủng hoảng 2009 là một ví dụ Tuy nhiên, sự sụp đổ này đang đặt ra rất nhiều thách thức đối với hoạt động cánh tả Một nghiên cứu chuyên biệt về tư bản tài chính ở Đức và vai trò của nó, LOUIS

PROYECT (Đức) xuất bản công trình có tên gọi: Tư bản tài chính và sự phát triển sức mạnh công nghiệp Đức (finance capitalism and Germany’s Rise to

Industrial power) (2007), Nhà xuất bản Đại học Johns Hopkins University

Tác giả dựa trên những chứng cứ thực chứng thu thập một cách công phu về nền kinh tế cộng hoà Liên bang Đức và qua đó đã nêu bật vai trò của tư bản tài chính ở Đức LOUIS nhấn mạnh, chính tư bản tài chính là nguồn gốc đưa nước Đức đến với sức mạnh của một cường quốc công nghiệp Từ sức mạnh

đó lại củng cố sức mạnh của tư bản tài chính Đức Xét với ý nghĩa này, tư bản tài chính có vai trò tích cực đối với sự phát triển của một nền kinh tế trong trường hợp nước Đức sau chiến tranh

Việc tổng quan các công trình nghiên cứu của các tác giả trên thế giới cho thấy, mặc dù không xuất phát từ quan điểm Mác - xít về tư bản tài chính, song với những chứng cứ thực tiễn, rõ ràng các nhà nghiên cứu trong các nước tư bản đã nhìn thấy được sức mạnh, khẳng định sức mạnh và vai trò của

tư bản tài chính Các nghiên cứu này, mặc dù đề cập rất sâu về những biểu hiện mới của tư bản tài chính trong điều kiện hiện nay, song lại không đi sâu

phân tích cấu trúc và sự biến đổi về thể chế của tư bản tài chính so với giai đoạn cổ điển của nó Chính vì vậy, việc cắt nghĩa vai trò của tư bản tài chính đối với nền kinh tế mới dừng lại chủ yếu ở mặt hiện tượng mà chưa đi sâu vào bản chất của chúng

2.2 Nhóm nhóm các công trình nghiên cứu của các tác giả trong nước

và của các tác giả nước ngoài được chuyển ngữ sang tiếng Việt

2.2.1 Các công trình sách nghiên cứu

* Các công trình của các tác giả trong nước:

Trong các nghiên cứu về biểu hiện mới của tư bản tài chính dưới hình thức là các công ty xuyên quốc gia, ở Việt Nam có các công trình nghiên cứu

điển hình như: Trần Quang Lâm – Lê Văn Sang (1993) trong cuốn: Sự điều chỉnh kinh tế của nhà nước ở các nước tư bản phát triển Trong công trình

nghiên cứu này, các tác giả đề cập tới vai trò của tư bản tài chính với tư cách

là các tổ chức độc quyền có sức mạnh kinh tế, hoạt động của chúng trong nền kinh tế tư bản chủ nghĩa đã tạo ra logíc kinh tế của việc điểu chỉnh kinh tế của

nhà nước tư bản trong các nước tư bản phát triển Các công ty xuyên quốc gia của các nền kinh tế công nghiệp mới châu Á, tác giả Hoàng Thị Bích Loan

(2002), Nhà xuất bản Chính trị quốc gia phát hành Trong nghiên cứu của mình, tác giả tập trung phân tích về các công ty xuyên quốc gia của các nền kinh tế công nghiệp mới châu Á và chỉ ra mô hình, chiến lược hoạt động và vai trò của các công ty xuyên quốc gia của các nền kinh tế công nghiệp mới châu Á Trong đó, tác giả chỉ ra các chiến lược như: chiến lược mạng lưới hoá, liên minh chiến lược, chiến lược cải tổ và sáp nhập Điểm hạn chế của công trình nghiên cứu này là tác giả chưa nêu bật được nguyên nhân của việc hình thành các chiến lược đó, đồng thời không nêu được sự thay đổi kết cấu

về mặt sở hữu của các công ty xuyên quốc gia của các nền kinh tế mới châu

Á Nguyễn Thiết Sơn (2003) - Chủ biên trong công trình: Các công ty xuyên

quốc gia – Khái niệm, đặc trưng và những biểu hiện mới, Nhà xuất bản

Khoa học xã hội ấn hành Trong đó, tập thể tác giả nghiên cứu và phân tích về đặc trưng của các công ty xuyên quốc gia Thành công nổi bật của nghiên cứu này là các tác giả đã chỉ ra được nguồn gốc, bản chất và đặc điểm của các công ty xuyên quốc gia, vai trò của các công ty xuyên quốc gia đối với thương mại và thúc đẩy sự phát triển của khoa học công nghệ Tuy nhiên, xét theo góc độ công ty xuyên quốc gia với tư cách là một trong những hình thức biểu hiện về mặt tổ chức của tư bản tài chính thì công trình nghiên cứu này của tác giả lại không nêu bật được vai trò và những biểu hiện mới của các công ty này với sự phát triển của chủ nghĩa tư bản nói chung, không chỉ ra cơ chế tham dự mới của tư bản tài chính trong các công ty xuyên quốc gia hiện đại Do đó, đây cũng là điểm cần tiếp tục được nghiên cứu Đỗ Đức Bình

(2007), Đầu tư của các công ty xuyên quốc gia ở Việt Nam, Nhà xuất bản

Chính trị quốc gia nghiên cứu về hoạt động đầu tư của các công ty con của các công ty xuyên quốc gia ở Việt Nam Các tác giả đã cố gắng làm nổi bật một số hình thức và quy mô đầu tư của các công ty chi nhánh của các tập đoàn xuyên quốc gia ở Việt Nam Điểm cần tiếp tục nghiên cứu của công trình này là mối quan hệ của các công ty chi nhánh này đối với sự phát triển

và mô hình tổ chức của các công ty mẹ

Tựu chung lại, nghiên cứu của các tác giả Việt Nam mới chỉ tiếp cận

phân tích đặc điểm và vai trò của các công ty xuyên quốc gia mà chưa nghiên cứu trực tiếp về tư bản tài chính với biểu hiện là các công ty xuyên quốc gia Các tác giả chưa nêu bật những biểu hiện mới về kết cấu sở hữu, hình thức tổ chức vận hành và cơ chế tham dự trong nội bộ các tập đoàn xuyên quốc gia

đó Về mặt lý luận, đây là điểm trống cần được tiếp tục nghiên cứu

* Các công trình của các tác giả nước ngoài được dịch sang tiếng Việt

Liên quan trực tiếp đến khía cạnh đặc trưng và vai trò của tư bản tài chính, trong các công trình của các tác giả nước ngoài được dịch sang tiếng Việt có thể kể tới các công trình tiêu biểu sau:

HELEN HAYARD và DUNCAN GREEN (2000) trong cuốn: Đồng vốn

và trừng phạt - Kết toán cuộc sát phạt, Nhà xuất bản Chính trị quốc gia ấn

hành Chủ đề chính được phân tích trong công trình nghiên cứu này là mối

quan hệ giữa chính trị và Tài chính, sự liên quan giữa giới chức quyền lực và

các đầu sỏ tài chính, vai trò của các trùm sỏ tài chính và cuộc khủng hoảng tài chính 1997-1998 Xét theo góc độ tư bản tài chính, đây là công trình nghiên cứu trực tiếp nhưng không triệt để do cách tiếp cận đa nguyên và nghiên cứu biểu hiện của tư bản tài chính mà không đi vào bản chất của mối quan hệ giữa các tập đoàn tư bản tài chính và giới chính trị Các tác giả có đề cập tới vai trò của Quỹ tiền tệ thế giới với tư cách là chủ thể thiết lập điều kiện sát phạt các chính phủ mang nợ, đẩy các nước này vào những vòng luẩn quẩn mới do sự phụ thuộc vào nguồn tài chính của tổ chức này THOMAS L FRIEDMAN

trong nghiên cứu: Chiếc Lexus và cây ô liu (2005); Thế giới phẳng (2007),

đề cập tới vai trò của các công ty xuyên quốc gia với quá trình toàn cầu hoá kinh tế Theo tác giả, các công ty xuyên quốc gia là một trong những nhân tố

nòng cốt thúc đẩy toàn cầu hoá tư bản Công trình này do nhà xuất bản khoa

học xã hội phát hành Trong cuốn Thế giới phẳng tác giả phân tích một cách

sâu sắc về cách thức thực hiện outsouring của các tập đoàn độc quyền và căn nguyên thúc đẩy sự phẳng của thế giới Đây là biểu hiện mới của tư bản tài chính trong xuất khẩu tư bản thời đại toàn cầu hoá GEORGE COOPER với

nghiên cứu: Nguồn gốc của khủng hoảng tài chính, Nhà xuất bản Lao động

xã hội phát hành (2008), nội dung cơ bản được phân tích trong công trình này

là tìm nguyên nhân cho cuộc khủng hoảng tín dụng, lý giải vì sao nền kinh tế toàn cầu nói chung và nền kinh tế Mỹ nói riêng lại mắc kẹt trong đám bong

bóng giá tài sản tưởng chừng như vô tận do các cuộc khủng hoảng tín dụng gây ra Cuốn sách mô tả quá trình tạo nên những vòng luẩn quẩn gây ra bởi các chính sách sai lầm bị chi phối bởi các nhóm lợi ích là các trùm tài chính,

từ đó làm trầm trọng thêm các chu kỳ khủng hoảng Đây là công trình phân tích khá sắc nét về vai trò của tư bản tài chính trong sự thâu tóm giới quyền lực và là biểu hiện của sức mạnh tư bản tài chính trong điều kiện toàn cầu hoá CHARLES P.KINDLEBERGER và ROBERT Z ALIBER với cuốn:

Hoảng loạn, hỗn loạn và cuồng loạn, Nhà xuất bản tri thức ấn hành (2009),

trong đó các tác giả chỉ rõ vai trò tiêu cực của các tài phiệt tài chính trong việc gây ra các cuộc khủng hoảng thông qua các cơn điên loạn về đầu cơ, sự gian lận, lừa đảo và chu kỳ tín dụng Bài học rút ra xuyên suốt các cuộc khủng hoảng là sự cảnh giác với những cơn bong bóng tài chính gây ra bởi chính

giới tài phiệt MISHA GLENNY (2008) trong nghiên cứư: Mc Mafia – Toàn cầu hoá tội ác, Nhà xuất bản Văn hoá thông tin phát hành Tác giả phân tích

về thế giới tội ác có tổ chức quốc tế với sự tham gia của không phải các băng đảng mafia mà còn bao gồm cả sự câu kết với các trùnm tài phiệt tài chính Các trùm tài phiệt tham gia vào các hoạt động của thế giới ngầm từ buôn bán

vũ khí, rửa tiền đến buôn lậu ma tuý và giết người thuê SONG HONGBING

với nghiên cứu nhan đề: Chiến tranh tiền tệ, Nhà xuất bản Trẻ phát hành

(2009) Trong công trình nghiên cứu này, HONGBING phân tích đặc sắc về cuộc chiến khốc liệt giữa các nhà tài phiệt quốc tế và các thể chế tài chính kinh tế của nhiều quốc gia, nơi đồng tiền là súng đạn và mức sát thương tàn khốc đối với nền kinh tế các nước tư bản và nền kinh tế thế giới Theo tác giả, chiến tranh tiền tệ là cuộc chiến khốc liệt, không khoan nhượng và dai dẳng giữa một nhóm các trùm sỏ tài chính (tác giả gọi là ông trùm tài chính) với thể chế tài chính của nhiều quốc gia Bên cạnh đó tác giả phơi bày những âm mưu của các nhà tài phiệt thế giới trong việc tạo ra những cơn “hạn hán” hay “bão

lũ” về tiền tệ để thu lợi Đây là một công trình phân tích trực diện về vai trò của tư bản tài chính trong nền kinh thế giới hiện nay Tuy nhiên, vai trò của tư bản tài chính trong nghiên cứu này mới dừng lại ở việc thao túng thị trường tiền tệ thế giới của các trùm sỏ tài chính Cùng hướng nghiên cứu về vai trò của các tài phiệt trong hệ thống kinh tế thế giới, JOHN PERKINS (Mỹ) trong

công trình: Lời thú tội của một sát thủ kinh tế, Nhà xuất bản Văn hoá thông

tin (2009), phân tích về một thế giới với đầy rẫy những mưu đồ của các sát thủ kinh tế bao gồm sự câu kết của các tập đoàn tư bản Mỹ và giới chức CIA

(Mỹ) trong việc dựng lên hay hạ bệ chính phủ các nước có nguồn tài nguyên dầu mỏ và các vùng địa chiến lược quan trọng theo hướng có lợi cho lợi ích của Hoa Kỳ Vai trò của các tài phiệt được tác giả nhìn nhận như lực lượng nòng cốt trong việc mở rộng ảnh hưởng Mỹ ra thế giới

Như vậy, các công trình của các tác giả nước ngoài được dịch sang tiếng

Việt nghiên cứu về tư bản tài chính đã đề cập tới vai trò của các tài phiệt tài chính và sự dính kết của các tập đoàn tư bản tài chính với giới quyền lực trong các nước tư bản phát triển Thành công chính của các công trình nghiên cứu này là điểm nhấn về một thế giới với nhiều bất ổn và sóng gió gây ra bởi các trùm sỏ tài chính và giới tài phiệt Điểm lý luận rất cần được nghiên cứu

về tư bản tài chính song các tác giả lại không đi sâu phân tích là sự thay đổi

về kết cấu tổ chức cũng như cấu trúc thể chế sở hữu của các tập đoàn này

2.2.2 Các công trình đăng tải trên các tạp chí khoa học

Nghiên cứu về hoạt động của các tập đoàn tư bản tài chính gần đây ở

Việt Nam có một số công trình được đăng tải trên các tạp chí như: Các vụ lừa đảo kinh doanh đa cấp nổi tiếng trên thế giới và bài học cho Việt Nam của

các tác giả Phạm Thu Hương và Nguyễn Xuân Quang, Tạp chí Kinh tế đối ngoại, số 38(10/2009), trang 10-15 Nội dung nghiên cứu bàn về các vụ lừa

đảo điển hình trên thế giới như: vụ lừa đảo Ponzi, vụ lừa đảo BMC theo mô

hình tháp ảo, vụ lừa đảo Madoff về quỹ đầu tư Nhận xét mà các tác giả đưa

ra trong nghiên cứu của mình là: các vụ lừa đảo được thực hiện nhằm thu lợi bất chính cho các tài phiệt tài chính, đặc biệt là vụ lừa đảo gần đây nhất của trùm tỷ phú Madoff Bài học kinh nghiệm mà nhóm nghiên cứu đưa ra sau khi

nghiên cứu các vụ lừa đảo nói trên bao gồm: Thứ nhất: cần nhận diện được những đặc điểm của kinh doanh đa cấp bất chính; Thứ hai: cảnh giác cao độ

và không chạy theo sự quảng cáo thái quá về lợi nhuận nếu nhận thấy mức lợi nhuận quá cao, có hiện tượng nhà phân phối mua sản phẩm nhằm thực hiện kế hoạch kinh doanh theo kiểu chụp giật

Về thủ đoạn kinh doanh của các tập đoàn tư bản tài chính ở Việt Nam,

nghiên cứu của Sơn Nghĩa trên tạp chí Thời báo kinh tế Sài Gòn số15-2010

với nhan đề: Gian nan kiểm soát chuyển giá bàn về vấn đề những khó khăn

trong kiểm soát vấn đề chuyển giá trong các công ty có vốn đầu tư nước ngoài nhằm trốn lận thuế thu nhập doanh nghiệp, thậm chí còn rút ruột chính phủ từ tiền hoàn thuế VAT Tác giả cho rằng, thực trạng doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài (FDI) báo cáo thua lỗ kéo dài trong thời gian qua là do Việt Nam chưa có công cụ kiểm soát hữu hiệu hiện tượng chuyển giá Việc chuyển giá được thực hiện bằng cách định giá quá cao hoặc quá thấp trong hoạt động thương mại thuộc nội bộ hệ thống các tập đoàn tư bản Các công ty con ở Việt Nam nhập nguyên vật liệu của công ty mẹ ở nước ngoài với giá quá cao, sau

đó bán sản phẩm với giá quá thấp gây hiện tượng thua lỗ Tình trạng này đang diễn ra mang tính chất thủ đoạn của các công ty có vốn đầu tư nước ngoài đang hoạt động ở Việt Nam Hậu quả là hệ thống các doanh nghiệp này đang gây thất thu lớn nguồn thu cho ngân sách nhà nước Trong khi lợi nhuận và thị trường của họ ngày càng phát triển Tác giả nghiên cứu nhấn mạnh chuyển giá đang là một chiêu thức mà các doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài (FDI) thực hiện phổ biến ở Việt Nam Tác giả Trần Thị Hà với nghiên cứu:

Dòng vốn đầu tư gián tiếp vào các nước đang phát triển giai đoạn trước và sau khủng hoảng, đăng trên tạp chí: Những vấn đề kinh tế - chính trị thế giới,

số 3-2010 Trong đó tác giả khái quát dòng vốn đầu tư gián tiếp nước ngoài vào các nước đang phát triển giai đoạn 2002-2009 Tác giả chỉ dừng lại ở việc

mô tả hiện tượng dòng vốn và chỉ ra một số đặc điểm của dòng vốn đầu tư gián tiếp này mà không chỉ ra nguyên nhân và bản chất, nguồn gốc của dòng vốn đầu tư gián tiếp với ý nghĩa biểu hiện mới trong hoạt động của tư bản tài chính

Khái quát lại, việc tổng quan các công trình nghiên cứu của các tác giả

trong và ngoài nước liên quan đến chủ đề biểu hiện mới của tư bản tài chính

cho phép rút ra: Thứ nhất, các tác giả đã tiếp cận được các khía cạnh của

những biểu hiện mới của tư bản tài chính Đa số các công trình dành nỗ lực chủ yếu phân tích về vai trò của tư bản tài chính và nêu bật sức mạnh của

chúng đối với nền kinh tế tư bản; Thứ hai, các công trình nghiên cứu trong

nước mới chủ yếu phân tích một cách hạn hẹp về các công ty xuyên quốc gia

và hầu như không đề cập tới cấu trúc của tư bản tài chính và nêu bật những biểu hiện mới của chúng Không so sánh và làm nổi bật những đặc điểm mới

ấy với những đặc điểm của tư bản tài chính giai đoạn cổ điển như V.I.Lênin

đã chỉ ra giai đoạn đầu thế kỷ XX Đặc biệt là chưa có công trình nghiên cứu nào nghiên cứu một cách xuyên suốt từ học thuyết của V.I.Lênin về tư bản tài chính, những biểu hiện mới của chúng và gợi ý đối sách của Việt Nam Vì vậy, đây sẽ là nhiệm vụ nghiên cứu của đề tài này Đây cũng chính là điểm khác biệt căn bản của đề tài nghiên cứu này với các công trình nghiên cứu trong và ngoài nước được điểm trên đây

3 Mục tiêu của đề tài

Với tình hình nghiên cứu trên đây, đề tài thực hiện nghiên cứu nhằm

ba mục tiêu cơ bản:

Một: Hệ thống hoá học thuyết của V.I.Lênin về tư bản tài chính làm căn

cứ lý luận để tiếp cận biểu hiện mới của tư bản tài chính trong bối cảnh toàn cầu hoá

Hai: Nghiên cứu, phân tích làm rõ biểu hiện mới của tư bản tài chính

trong bối cảnh toàn cầu hoá

Ba: Gợi ý đối sách của Việt Nam nhằm ứng xử với phương thức vận

động mới của tư bản tài chính trong bối cảnh toàn cầu hoá

4 Nội dung nghiên cứu

* Giới hạn nội dung nghiên cứu: Đề tài không nghiên cứu về toàn cầu

hoá mà lấy bối cảnh toàn cầu hoá đề phân tích và làm rõ biểu hiện mới của tư bản tài chính trên cơ sở học thuyết của V.I.Lênin về bản chất và vai trò của tư bản tài chính Tuy nhiên, trong quá trình nghiên cứu về nguyên nhân dẫn đến các biểu hiện mới của tư bản tài chính, khía cạnh toàn cầu hoá sẽ được đề cập với dung lượng phù hợp với đối tượng nghiên cứu là biểu hiện mới của tư bản tài chính

5 Kết cấu của đề tài

Ngoài phần mở đầu và kết luận, danh mục các tài liệu tham khảo, đề tài được kết cấu gồm ba phần cụ thể như sau:

Phần 1 Học thuyết của V.I.Lênin về tư bản tài chính;

Phần 2 Biểu hiện mới của tư bản tài chính trong bối cảnh toàn cầu hoá; Phần 3 Những gợi ý đối sách của Việt Nam về kinh tế đối ngoại

Phần thứ nhất

PHÂN TÍCH KHUNG LÝ LUẬN CỦA V.I.LÊNIN

VỀ TƯ BẢN TÀI CHÍNH

1.1 NGUYÊN NHÂN HÌNH THÀNH TƯ BẢN TÀI CHÍNH

Trong hệ thống các tác phẩm lý luận kinh điển của V.I.Lênin, không

có một tác phẩm riêng chỉ nghiên cứu về tư bản tài chính Tuy thế, khi phân tích về đặc điểm kinh tế phản ánh bản chất của chủ nghĩa đế quốc giai đoạn cuối thế kỷ XIX, đầu thế kỷ XX, V.I.Lênin đã làm rõ đặc điểm về tư bản tài chính và bọn đầu sỏ tài chính với ý nghĩa là một trong năm đặc điểm kinh tế

cơ bản nhất, cô đọng nhất về chủ nghĩa tư bản độc quyền trong tác phẩm có

tựa đề: Chú nghĩa đế quốc, giai đoạn tột cùng của chủ nghĩa tư bản Vì vậy,

để có thể định vị và hiểu được nội dung về sự hình thành tư bản tài chính một cách thấu đáo, thiết nghĩ việc nêu lại hệ thống các đặc điểm kinh tế về chủ nghĩa tư bản độc quyền cũng là cần thiết

1.1.1 Sự hình thành tư bản tài chính là một quá trình khách quan

Sự hình thành các tổ chức độc quyền công nghiệp và các độc quyền ngân hàng là kết quả của tích tụ và tập trung sản xuất

Khi nghiên cứu về chủ nghĩa tư bản giai đoạn tự do cạnh tranh, bằng phương pháp trừu tượng hóa khoa học và chỉ rõ các quy luật của quá trình tích lũy tư bản, C.Mác đã từng đưa ra luận điểm cho rằng sự tự do cạnh tranh đến một mức độ nhất định sẽ dẫn đến tích tụ và tập trung sản xuất, từ chỗ tích

tụ và tập trung sản xuất đến mức độ cao sẽ dẫn đến độc quyền

Về mặt bản chất, độc quyền đó là sự liên minh giữa các nhà tư bản để nắm lấy việc sản xuất và tiêu thụ một hoặc một số loại hàng hóa nào đó nhằm thu lợi nhuận độc quyền cao Về mặt lịch sử, sự phát triển của chủ nghĩa tư bản giai đoạn cuối thế kỷ XIX, đầu thế ký thứ XX, sự hình thành các tổ chức

độc quyền ở cỏc nước tư bản phỏt triển đó đạt đến trỡnh độ mới cả về quy mụ cũng như số lượng Vận dụng một cỏch sỏng tạo quan điểm của C.Mỏc, V.I.Lờnin đó chứng minh chủ nghĩa tư bản chuyển từ giai đoạn tự do cạnh tranh sang giai đoạn mới, giai đoạn chủ nghĩa tư bản độc quyền

Khi phõn tớch cỏc đặc điểm kinh tế cơ bản của chủ nghĩa tư bản độc quyền, V.I.Lờnin đó khỏi quỏt:

* Sự tập trung sản xuất và tư bản đạt tới một mức độ phát triển cao khiến nó tạo ra những tổ chức độc quyền có một vai trò quyết định trong sinh hoạt kinh tế

Sự hình thành và phát triển của các tổ chức độc quyền là dấu hiện căn

bản nhất của sự chuyển biến của chủ nghĩa tư bản tự do cạnh tranh sang chủ nghĩa tư bản độc quyền Sự chuyển biến đó diễn ra dưới tác động của tập trung

sản xuất thể hiện trên các phương diện:

Thứ nhất, chủ nghĩa đế quốc được hình thành trên cơ sở tập trung sản xuất cao độ trong nền kinh tế tư bản chủ nghĩa Sự hình thành của độc quyền

tư bản từ cuối thế kỷ XIX đầu XX là quá trình tất yếu khách quan có nguyên nhân trực tiếp từ sự tích tụ và tập trung cao độ của sản xuất trong các nền kinh

tế tư bản chủ nghĩa phát triển như Đức, Mỹ, Anh Trong giai đoạn này, một trong những đặc điểm tiêu biểu nhất của chủ nghĩa tư bản là sự phát triển rất lớn của công nghiệp và quá trình tập trung cực kỳ nhanh chóng của sản xuất vào trong các xí nghiệp ngày càng to lớn Trình độ tập trung sản xuất đã đạt tới mức “gần một nửa tổng sản lượng của tất cả các xí nghiệp trong nước nằm trong tay một phần trăm tổng số các xí nghiệp”2

Sự phát triển của tập trung đến mức độ nhất định sẽ dẫn thẳng đến độc quyền do, một mặt, số lượng các xí nghiệp khổng lồ không nhiều đã tạo ra khả

2 V.I Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27 tr.397

năng dễ dàng thoả thuận với nhau; mặt khác chính quy mô to lớn của các xí nghiệp làm cho cạnh tranh ngày càng khó khăn và làm nảy sinh ra khuynh hướng đi đến độc quyền Do đó, độc quyền thay thế cạnh tranh trở thành một trong những hiện tượng quan trọng nhất - nếu không phải là hiện tượng quan trọng nhất trong nền kinh tế của chủ nghĩa tư bản hiện đại

Thứ hai, tập trung sản xuất đã tác động tới sự hình thành các hình thức

tổ chức độc quyền nhất định trong nền kinh tế Sự xuất hiện của độc quyền tư

bản được thực hiện bằng cách liên kết giữa các xí nghiệp tư bản lớn cùng ngành dưới nhiều hình thức khác nhau như cácten, xanhđica, tơrớt Tuy nhiên, quá trình tích tụ và tập trung sản xuất trong các ngành, các lĩnh vực diễn ra không

đều như nhau, vì vậy ngoài liên kết ngang trong nền kinh tế các nước tư bản phát triển còn xuất hiện cả những hình thức liên kết dọc

“Không phải bất cứ ngành công nghiệp nào cũng có những xí nghiệp lớn; mặt khác, khi chủ nghĩa tư bản phát triển đến tột mức, thì có một đặc

điểm cực kỳ trọng yếu mà người ta gọi là chế độ liên hợp hoá, nghĩa là sự tập hợp vào trong tay một xí nghiệp duy nhất nhiều ngành công nghiệp khác nhau, những ngành này hoặc thể hiện những giai đoạn kế tiếp nhau trong quá trình chế biến nguyên liệu (chẳng hạn, nấu quặng thành gang, biến gang thành thép

và có thể là cả việc chế tạo những thành phẩm nào đó bằng thép nữa), hoặc có tác dụng bổ trợ lẫn nhau (chẳng hạn, chế biến những cặn bã hay những sản phẩm phụ; chế tạo những vật liệu dùng làm bao bì, v.v )3

Thứ ba, tương ứng với từng mức độ phát triển của tập trung sản xuất

là giai đoạn hình thành và phát triển của độc quyền tư bản Sự hình thành và phát triển của độc quyền tư bản là một quá trình lịch sử Từ chỗ xuất hiện với

tư cách là những hiện tượng cá biệt, độc quyền đã dần trở thành hiện tượng

3 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.398-399

ngày càng phổ biến và vững chắc, có sức mạnh kinh tế ngày càng lớn trong nền kinh tế quốc dân Theo Lênin: "Thời kỳ bắt đầu thật sự của các tổ chức

độc quyền hiện đại sớm nhất là vào khoảng những năm 1860 Thời kỳ quan trọng đầu tiên trong sự phát triển của các tổ chức đó bắt đầu cùng với thời kỳ tiêu điều của công nghiệp toàn thế giới vào những năm 1870 và kéo dài đến thời kỳ đầu những năm 1890"4 Sự phát triển của độc quyền tư bản có thể phân biệt qua các giai đoạn:

Từ những năm 1860-1870 là thời kỳ tự do cạnh tranh phát triển đến tột điểm Các tổ chức độc quyền chỉ là những mầm mống chưa rõ rệt lắm Kể

từ sau cuộc khủng hoảng kinh tế 1873, là giai đoạn phát triển rộng rãi của những cácten Tuy vậy những cácten đó vẫn còn là ngoại lệ Chúng vẫn còn chưa được vững chắc Chúng vẫn còn là một hiện tượng nhất thời

Thời kỳ phồn vinh cuối thế kỷ XIX và cuộc khủng hoảng của những năm 1900-1903, thời kỳ tổ chức độc quyền đã trở thành phổ biến vững chắc Cácten trở thành một trong những cơ sở của toàn bộ đời sống kinh tế Chủ nghĩa tư bản đã biến thành chủ nghĩa đế quốc Một trong những tác nhân thúc

đẩy nhanh sự phát triển và trở thành thống trị trong nền kinh tế của tổ chức

độc quyền là những cuộc khủng hoảng, trong đó thường xuyên nhất là những cuộc khủng hoảng kinh tế với những tác động ngày càng mạnh mẽ hơn Khủng hoảng năm 1900 đã dẫn đến một sự tập trung công nghiệp mạnh mẽ hơn rất nhiều so với cuộc khủng hoảng năm 1873 trước kia5

Tổ chức độc quyền là lực lượng kinh tế mới trong nền kinh tế tư bản chủ nghĩa, là sự liên minh, thoả hiệp giữa những nhà tư bản lớn về các điều kiện bán hàng, về kỳ hạn trả tiền, số lượng sản phẩm cần chế tạo, quy định giá cả, phân chia khu vực tiêu thụ và lợi nhuận thu được, nhờ đó khống chế được

4 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.402

5 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.413-414

các hoạt động kinh tế chủ yếu của xã hội nhằm thực hiện lợi ích kinh tế của chúng

Những đặc điểm đặc thù của tổ chức độc quyền so với các tổ chức kinh tế khác bao gồm:

Một là, các tổ chức độc quyền là lực lượng chiếm ưu thế trong nền kinh tế Những tổ chức độc quyền theo kiểu liên kết ngang thường nắm đến

bảy hay tám phần mười tổng sản lượng của một ngành công nghiệp, là nhờ những xí nghiệp của các tơrớt đó có quy mô to lớn và trang bị kỹ thuật tốt là những lợi thế đáng kể của các tơrớt trước những xí nghiệp cạnh tranh với mình Ví dụ như, ngay từ khi mới thành lập, tơrớt thuốc lá đã cố gắng hết sức dùng máy móc để thay thế lao động chân tay ở khắp nơi trên những quy mô rộng lớn Để đạt mục đích ấy, tơrớt này đã mua được hết thảy những bằng phát minh nào có ít nhiều quan hệ đến việc chế biến thuốc lá và đã chi tiêu vào đó những món tiền rất lớn Nhiều bằng phát minh đó lúc đầu không dùng

được, và các kỹ sư của tơrớt đã phải chỉnh lý lại Cuối năm 1906, hai công ty chi nhánh được thành lập để chỉ chuyên mua những bằng phát minh Cũng nhằm mục đích ấy, tơrớt đó đã cho xây dựng các lò đúc, xưởng chế tạo máy và các xưởng sửa chữa máy móc riêng của mình

Những ưu thế của tổ chức độc quyền có cơ sở từ bản thân sự tập trung sản xuất, thể hiện trình độ xã hội hoá sản xuất cao hơn hẳn so với chủ nghĩa tư bản tự do cạnh tranh Sự tập trung sản xuất tới mức độ nhất định sẽ tạo ra khả năng kiểm kê được gần đúng tất cả các nguồn nguyên vật liệu (như những nơi

có mỏ sắt chẳng hạn) trong một nước, và thậm chí cả trong nhiều nước hay trên toàn thế giới nữa Chẳng những người ta đã tiến hành việc kiểm kê đó, mà những nguồn đó còn bị những liên minh độc quyền lớn độc chiếm nữa Người

ta phỏng tính khả năng tiêu thụ của thị trường mà những liên minh này "chia

nhau" theo hợp đồng Người ta độc quyền chiếm đoạt những lực lượng công nhân có chuyên môn và thuê các kỹ sư giỏi nhất; người ta nắm lấy những con

đường và những phương tiện giao thông: đường sắt ở Mỹ, các công ty tầu thuỷ

ở châu Âu và châu Mỹ Trong giai đoạn đế quốc chủ nghĩa, chủ nghĩa tư bản tiến sát tới chỗ xã hội hoá việc sản xuất một cách toàn diện nhất, có thể nói là chủ nghĩa tư bản, bất chấp ý chí và ý thức của bọn tư bản, đã đưa chúng vào một trật tự xã hội mới nào đó, trật tự này là bước quá độ từ chỗ hoàn toàn tự

do cạnh tranh đến chỗ hoàn toàn xã hội hoá6

Hai là, để áp đặt địa vị độc quyền của mình đối với các hoạt động trong nền kinh tế các tổ chức độc quyền đã sử dụng nhiều thủ đoạn khác nhau:

1) Tước đoạt nguồn nguyên vật liệu Biện pháp này là một trong những phương sách quan trọng nhất để bắt buộc các doanh nghiệp ngoài độc quyền phải gia nhập cácten;

2) Độc chiếm nguồn nhân công bằng cách dùng những "liên minh" (tức là những hợp đồng giữa bọn tư bản với các công đoàn, quy định các công

đoàn này chỉ nhận làm việc trong những xí nghiệp đã cácten hoá);

3) Khống chế các phương tiện vận chuyển;

4) Tước nơi tiêu thụ;

5) Ký hợp đồng với người mua, quy định người mua chỉ giao dịch với những cácten thôi;

6) Đánh sụt giá một cách có hệ thống (để làm phá sản các xí nghiệp

"ở ngoài", tức là các xí nghiệp không phục tùng bọn độc quyền; người ta tiêu phí hàng triệu để bán hạ hơn giá thành trong một thời gian nào đó: trong công nghiệp dầu xăng đã có những trường hợp hạ giá từ 40 xuống 22 mác, tức là

6Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.405-409

giảm gần một nửa!);

7) Phong tỏa nguồn tín dụng;

8) Tuyên bố tẩy chay Bọn độc quyền bóp chết những người nào không chịu phục tùng độc quyền, ách thống trị và sự chuyên chế của chúng7

Bằng những thủ đoạn đó, các tổ chức độc quyền đã trở thành lực lượng chi phối trong nền kinh tế, có thể thu lợi bằng cách áp đặt giá cả độc quyền Trên thực tế, giá cả tiếp tục tăng lên trong một thời gian dài do việc thành lập các cácten gây nên Như vậy, chủ nghĩa đế quốc là chủ nghĩa tư bản

ở trình độ phát triển cao hơn so với chủ nghĩa tư bản tự do cạnh tranh Sự phát triển cao hơn đó thể hiện trình độ cao hơn của lực lượng sản xuất thông qua tích tụ và tập trung sản xuất, từ đó kéo theo sự thay đổi trong quan hệ sản xuất tư bản chủ nghĩa với sự hình thành các tổ chức độc quyền ngày càng hùng mạnh, có sức chi phối đối với hầu hết các ngành công nghiệp và lĩnh vực thương mại Vì vậy Lênin đã khẳng định: “Độc quyền, đó là đỉnh tột cùng của giai đoạn mới nhất trong sự phát triển của chủ nghĩa tư bản"8

Tuy nhiên, sự phát triển của độc quyền không dừng lại trong phạm vi các ngành công nghiệp và thương mại mà còn lan rộng tới các lĩnh vực khác của nền kinh tế tư bản chủ nghĩa, đặc biệt là lĩnh vực tài chính, tín dụng Do vậy, cần phải làm rõ sức mạnh thực tế và ý nghĩa của các tổ chức độc quyền hiện đại thông qua vai trò mới của các ngân hàng trong điều kiện của chủ nghĩa tư bản độc quyền

* Xuất khẩu tư bản, khác với việc xuất khẩu hàng hoá, đ∙ có một ý nghĩa quan trọng đặc biệt

Sự thống trị của độc quyền dưới hình thái tư bản tài chính là nguyên

7 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.409-410

8 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.415

nhân chủ yếu làm cho xuất khẩu tư bản trở thành phổ biến, điển hình trong chủ nghĩa tư bản độc quyền Khác với chủ nghĩa tư bản tự do cạnh tranh, có

đặc trưng chủ yếu là xuất khẩu hàng hoá; dưới chủ nghĩa tư bản độc quyền, xuất khẩu tư bản trở thành phổ biến và là đặc trưng quan trọng nhất

Vào đầu thế kỷ XX, tình trạng "tư bản thừa" xuất hiện rất nhiều trong các nước tư bản phát triển nhất

Dưới tác động chi phối của quy luật giá trị thặng dư, số tư bản thừa vẫn còn được dùng không phải là để nâng cao mức sống của quần chúng trong nước

đó, vì như thế thì sẽ đi đến kết quả là làm giảm bớt lợi nhuận của bọn tư bản,

mà là để tăng thêm lợi nhuận bằng cách xuất khẩu tư bản ra nước ngoài, vào những nước lạc hậu Trong các nước lạc hậu này, lợi nhuận thường cao, vì tư bản hãy còn ít, giá đất đai tương đối thấp, tiền công hạ, nguyên liệu rẻ

Sở dĩ có thể xuất khẩu được tư bản là vì một số nước lạc hậu đã bị lôi cuốn vào quỹ đạo của chủ nghĩa tư bản thế giới, những tuyến đường sắt chính

đã được xây dựng xong hoặc đã bắt đầu được xây dựng, đã có những điều kiện tối thiểu để phát triển công nghiệp, v.v Sở dĩ cần phải xuất khẩu tư bản là vì trong một số ít nước chủ nghĩa tư bản đã "quá chín", và tư bản thiếu địa bàn

đầu tư "có lợi" (trong điều kiện nông nghiệp lạc hậu, quần chúng nghèo khổ)9

Do vậy, xuất khẩu tư bản chỉ đạt tới mức phát triển rất lớn vào hồi đầu thế kỷ XX, khi mà tư bản tài chính đã trở thành thế lực thống trị tại các nước tư bản phát triển Lợi nhuận từ xuất khẩu tư bản đã trở thành cơ sở chắc chắn

để cho bọn đế quốc áp bức và bóc lột phần lớn các dân tộc và các nước trên thế giới, cơ sở cho sự ăn bám có tính chất tư bản chủ nghĩa của một nhúm quốc gia hết sức giàu có

Xuất khẩu tư bản tác động tới nền kinh tế của cả các quốc gia xuất

9 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.455-457

khẩu và nhập khẩu tư bản, nhưng thông qua đó quan hệ sản xuất tư bản chủ nghĩa và đặc biệt là hình thái đặc trưng của nó là tư bản tài chính ngày càng

mở rộng được sự thống trị của mình ra thế giới “Việc xuất khẩu tư bản ảnh hưởng đến sự phát triển của chủ nghĩa tư bản và thúc đẩy hết sức nhanh sự phát triển đó trong những nước đã được đầu tư Cho nên, nếu trên một mức độ nào đó việc xuất khẩu có thể gây ra một sự ngừng trệ nào đó trong sự phát triển của các nước xuất khẩu tư bản, thì việc đó lại chỉ làm cho chủ nghĩa tư bản phát triển rộng và sâu thêm trên toàn thế giới mà thôi”

Tuy nhiên, “các nước xuất khẩu tư bản hầu như bao giờ cũng có khả năng thu được một số "khoản lợi", nào đó, và tính chất của những khoản lợi này làm sáng tỏ đặc trưng của thời đại tư bản tài chính và độc quyền”10

Như vậy, tư bản tài chính đã tạo ra thời đại các tổ chức độc quyền Và bất cứ ở chỗ nào, các tổ chức độc quyền cũng thực hành những nguyên tắc độc quyền: việc dùng những "mối liên hệ" để ký kết có lợi, đã thay thế cho sự cạnh tranh trên thị trường công khai Một trong những biểu hiện thông thường nhất của việc thực hành các nguyên tắc đó là áp đặt các điều kiện cho vay:

“một phần số tiền cho vay đó phải được dùng để mua sản phẩm của nước cho vay, nhất là mua vũ khí, tàu thuỷ Đó là một trong những cách thức để tư bản tài chính bủa lưới của mình lên đầu tất cả các nước trên thế giới” Nói theo nghĩa bóng thì các nước xuất khẩu tư bản đã chia nhau thế giới Nhưng tư bản tài chính thì cũng đã dẫn đến chỗ trực tiếp phân chia thế giới11

Sự vận động của xuất khẩu tư bản không những thể hiện mối quan hệ giữa các tổ chức độc quyền của từng quốc gia với nhau, mà còn thể hiện quan

hệ giữa các tổ chức độc quyền thuộc các quốc gia khác nhau Trong cuộc tranh giành lợi ích của mình, các tổ chức độc quyền buộc phải thoả hiệp với

10 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.459

11 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.460-462

nhau trong những chừng mực nhất định trong việc phân chia lãnh thổ, lĩnh vực

đầu tư, nguồn nguyên, nhiên liệu và thị trường tiêu thụ sản phẩm trên phạm vi toàn thế giới Do đó, phát triển của xuất khẩu tư bản tới một trình độ nhất định tất yếu dẫn tới sự phân chia thế giới về kinh tế giữa các tổ chức độc quyền

* Sự hình thành những liên minh độc quyền quốc tế của bọn tư bản chia nhau thế giới

Thực tế cho thấy, các liên minh độc quyền của bọn tư bản như cácten, xanhđica, tơrớt chia nhau trước hết thị trường trong nước bằng cách chiếm lấy, ít nhiều hoàn toàn, nền sản xuất trong nước họ Nhưng, dưới chế

độ tư bản chủ nghĩa, thị trường trong nước lại tất nhiên gắn liền với thị trường bên ngoài “Do việc xuất khẩu tư bản tăng lên, và những quan hệ với nước ngoài và với các thuộc địa, cũng như những "khu vực ảnh hưởng" của các liên minh độc quyền lớn nhất được hết sức mở rộng, nên "tự nhiên" tình thế đã đưa đến một sự thoả thuận quốc tế giữa các liên minh này, đưa đến sự hình thành những cácten quốc tế Đó là mức độ mới của việc tập trung tư bản

và tập trung sản xuất trên toàn thế giới, mức độ đó cao hơn rất nhiều so với những mức độ trước kia”12

Dưới tác động của xuất khẩu tư bản, sự tập trung sản xuất trên phạm

vi quốc tế diễn ra trong nhiều ngành kinh tế khác nhau, từ đó dẫn đến sự hình thành các tổ chức độc quyền quốc tế trong từng ngành thông qua thoả thuận giữa các tổ chức độc quyền thuộc các quốc gia khác nhau

Ví dụ như, công nghiệp điện là ngành tiêu biểu nhất cho những tiến bộ tối tân của kỹ thuật, cho chủ nghĩa tư bản cuối thế kỷ XIX và đầu thế kỷ XX

Nó đã được phát triển nhất ở hai nước tư bản chủ nghĩa tiên tiến nhất trong số những nước tư bản chủ nghĩa mới là Mỹ và Đức Cạnh tranh đã dẫn tới, vào

12 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.462

năm 1907, hai tơrớt Mỹ và Đức đã ký kết một hiệp ước phân chia thế giới Sự cạnh tranh chấm dứt "Tổng công ty điện khí" (G.E.C) "được" nước Mỹ và Canađa "Tổng công ty điện khí" (A.E.G.) "được" các nước Đức, áo, Nga, Hà Lan, Đan Mạch, Thuỵ Sĩ, Thổ Nhĩ Kỳ, bán đảo Bancăng Người ta cũng đã ký các hiệp ước đặc biệt (cố nhiên là bí mật) về các "công ty con", những công ty này xâm nhập các ngành công nghiệp mới và các nước "mới", những nước mà

về mặt chính thức thì vẫn chưa bị chia Việc trao đổi với nhau về các phát minh và kinh nghiệm cũng được xác lập13

Tuy nhiên, sự phân chia thế giới về kinh tế giữa các tổ chức độc quyền các nước được thực hiện trên cơ sở so sánh sức mạnh kinh tế của từng chủ thể,

do vậy không thể ổn định lâu dài Lực lượng so sánh thay đổi do nhiều nguyên nhân như: sự phát triển không đều, do chiến tranh, do phá sản , đã làm cho việc phân chia thế giới không loại trừ sự phân chia lại Thực tế cho thấy sự phân chia lại đã diễn ra trong nhiều ngành kinh tế trên phạm vi thế giới như ngành công nghiệp dầu lửa, ngành hàng hải thương mại, ngành sản xuất

đường ray xe lửa, ngành sản xuất kẽm 14

Mặc dù các liên minh của tư bản tài chính là những quan hệ nhất định

đã được xác lập trên cơ sở phân chia thế giới về kinh tế; nhưng song song với tình hình đó và gắn liền với tình hình đó, thì giữa các liên minh chính trị, giữa các nước, những quan hệ nhất định cũng được xác lập trên cơ sở phân chia thế giới về lãnh thổ, tranh giành thuộc địa, tranh giành lãnh thổ kinh tế

* Các cường quốc đế quốc chia nhau l∙nh thổ thế giới

Bước vào thế kỷ XX, việc phân chia thế giới đã "kết thúc" “Lần đầu

tiên, thế giới đã hoàn toàn bị phân chia, khiến cho trong tương lai chỉ có thể

13 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.465

14 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.466-471

nói đến việc chia lại mà thôi, nghĩa là việc chuyển từ tay "chủ" này sang tay

"chủ" khác, chứ không phải việc chuyển từ chỗ vô chủ sang "có chủ"15 Sau thời kỳ chiếm ưu thế của chủ nghĩa tư bản cạnh tranh tự do, những cuộc xâm chiếm thuộc địa bắt đầu "tăng lên" rất mạnh do nhu cầu xuất khẩu tư bản, và cuộc đấu tranh để phân chia lãnh thổ trên thế giới trở nên vô cùng gay gắt Cho nên, bước chuyển của chủ nghĩa tư bản sang giai đoạn chủ nghĩa tư bản

độc quyền, sang tư bản tài chính, gắn liền với cuộc đấu tranh ngày càng gay gắt nhằm phân chia thế giới giữa các cường quốc đại diện cho lợi ích của các tập đoàn tư bản tài chính các nước khác nhau

Trong quá trình phát triển, các quốc gia tư bản mới nổi lên như Đức,

Mỹ, Nhật buộc phải cạnh tranh với nước tư bản già như Anh, Pháp, Nga trên thị trường thế giới Để thoát khỏi tình trạng kém phát triển, vào đầu thế kỷ XX các quốc gia mới nổi lên phải thành lập cho mình các tổ chức độc quyền như những cácten, xanhđica và tơrớt, nhờ đó đã đạt được những tiến bộ hết sức nhanh chóng; trong khi đó những nước tư bản già (Pháp, Anh) lại phát triển chậm hơn, đặc biệt là nước Nga Tình hình đó mâu thuẫn về thị trường gắn liền với những mâu thuẫn về lãnh thổ và cách giải quyết mâu thuẫn đó giữa các cường quốc - sự phân chia lại về lãnh thổ - thường chỉ có thể thực hiện bằng bạo lực chiến tranh Đối tượng phân chia lại không những bao gồm các thuộc địa của những đại cường quốc, mà cả những thuộc địa nhỏ của những nước nhỏ Các thuộc địa này thường là đối tượng số một của "sự phân chia lại" Những nước nhỏ này giữ được thuộc địa của mình phần lớn chỉ là nhờ tình trạng giữa các cường quốc lớn có những sự đối lập về quyền lợi, những sự va chạm, đã cản trở không cho các cường quốc lớn đó thoả thuận với nhau trong việc phân chia của cướp được

15 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.474

Ngoài ra đối tượng của phân chia lại còn gồm cả những nước "nửa thuộc địa" với tư cách là những hình thức quá độ Tư bản tài chính là một lực lượng hết sức hùng mạnh, có tính chất quyết định trong mọi quan hệ kinh tế

và trong mọi quan hệ quốc tế, đến mức nó có khả năng bắt và thực tế đã bắt ngay cả những nước đang độc lập hoàn toàn về chính trị cũng phải phụ thuộc vào nó, thực hiện chính sách thực dân của nó, mặc dù chủ nghĩa thực dân đã từng tồn tại từ trước chủ nghĩa tư bản độc quyền và thậm chí trước cả chủ nghĩa tư bản nữa16 Một trong những nguyên nhân làm cho sự phân chia lại trở thành tất yếu là sự thống trị của các liên minh độc quyền của bọn kinh doanh lớn nhất Địa vị đó chỉ vững chắc khi các tổ chức độc quyền chiếm đoạt

được hết thảy các nguồn nguyên vật liệu Do vậy, các liên minh tư bản quốc tế luôn cố gắng tước mọi khả năng cạnh tranh của đối thủ, để mua lại chẳng hạn các vùng có mỏ sắt hay các nguồn dầu lửa, Chỉ có việc chiếm được thuộc

địa mới hoàn toàn đảm bảo cho các tổ chức độc quyền đối phó có hiệu quả với mọi trường hợp bất trắc trong cuộc đấu tranh với đối thủ của mình, ngay cả gặp trường hợp bất trắc như khi đối thủ muốn tự vệ bằng một đạo luật về chế

độ độc quyền nhà nước

Chủ nghĩa tư bản phát triển càng cao, nguyên liệu càng thiếu thốn, sự cạnh tranh càng gay gắt và việc tìm kiếm các nguồn nguyên liệu trên toàn thế giới càng ráo riết, thì cuộc đấu tranh để chiếm thuộc địa càng quyết liệt hơn

Đối với tư bản tài chính, không phải chỉ những nguồn nguyên liệu đã được tìm

ra mới có ý nghĩa, mà cả những nguồn nguyên liệu có thể tìm ra được cũng có

ý nghĩa, vì hiện nay, kỹ thuật phát triển nhanh chóng không thể tưởng tượng

được, và những đất đai hôm nay chưa dùng được thì ngày mai có thể dùng

được nếu tìm ra được những phương pháp mới Lợi ích của việc xuất khẩu tư bản cũng thúc đẩy sự xâm chiếm thuộc địa, vì trên thị trường thuộc địa mới dễ

16 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.476- 480

dàng17

Như vậy, kết quả của chính sách thực dân trong thời đại chủ nghĩa đế quốc là kết quả đấu tranh của các cường quốc lớn để phân chia thế giới về mặt kinh tế và chính trị, biểu hiện ra dưới hàng loạt hình thức lệ thuộc có tính chất quá độ của các nước như những nước chiếm thuộc địa, những thuộc địa, và hình thức phụ thuộc khác Những lợi thế về thuộc địa thường được các cường quốc đế quốc đánh giá là yếu tố quyết định ưu thế của chúng không những trong hiện tại mà quan trọng hơn là trong tương lai, thể hiện sự hy vọng chiếm

được những của cải lớn chưa đánh giá được Do đó, điểm tiêu biểu của chủ nghĩa đế quốc chính là ở chỗ nó có xu hướng thôn tính không những các vùng nông nghiệp, mà thậm chí cả những vùng có nhiều công nghiệp nhất vì, một

là, sự phân chia thế giới đã xong rồi, cho nên khi phân chia lại người ta buộc phải với tay đến bất cứ đất đai nào; hai là, điểm trọng yếu của chủ nghĩa đế quốc là sự cạnh tranh của một số cường quốc lớn muốn chiếm bá quyền, nghĩa

là muốn đi xâm chiếm đất đai, chủ yếu không phải nhằm trực tiếp chiếm cho bản thân mình, mà nhằm làm suy yếu đối thủ và đánh đổ bá quyền của đối thủ nữa18

Tóm lại, “độc quyền thay thế cạnh tranh tự do, đó là đặc điểm kinh tế cơ bản, là thực chất của chủ nghĩa đế quốc Chế độ độc quyền thể hiện dưới 5 hình thức chủ yếu là: 1) cácten, xanhđica và tơrớt; sự tích tụ sản xuất đã đạt đến một trình độ đẻ ra những liên minh độc quyền này của bọn tư bản; 2) địa vị độc quyền của các ngân hàng lớn: 3-5 ngân hàng khổng lồ chi phối toàn bộ sinh hoạt kinh tế của các nước Mỹ, Pháp, Đức; 3) các nguồn nguyên liệu đều bị các tơrớt và bọn đầu sỏ tài chính chiếm (tư bản tài chính là tư bản công nghiệp độc quyền đã nhập làm một với tư bản ngân hàng); 4) các cácten đế quốc bắt đầu

17 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27 tr.481-484

18 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27 tr.485-493

phân chia thế giới (về mặt kinh tế) Những cácten quốc tế đó chiếm toàn bộ thị trường thế giới và phân chia "ổn thoả" với nhau thị trường đó - khi chiến tranh chưa phân chia lại thị trường đó, các cácten đó tính ra đã có hơn một trăm rồi! Xuất khẩu tư bản - một hiện tượng hết sức đặc biệt, khác với việc xuất khẩu hàng hóa dưới chế độ tư bản chủ nghĩa chưa độc quyền, - có liên hệ chặt chẽ với việc phân chia thế giới về mặt kinh tế, chính trị và lãnh thổ 5) Việc phân chia đất đai thế giới (các thuộc địa) đã hoàn thành”19

Cùng với việc phân tích các đặc điểm trên, V.I.Lênin đã phân tích về tư bản tài chính, xét về sự ra đời và phát triển của tư bản tài chính, Lênin cho rằng:

Tớch tụ và tập trung tư bản trong chủ nghĩa tư bản cuối thế kỷ XIX, đầu thế kỷ XX đạt mức phỏt triển cao độ, hỡnh thành cỏc độc quyền khổng lồ Độc quyền cụng nghiệp phỏt triển cao độ thỳc đẩy sự hỡnh thành cỏc độc quyền ngõn hàng Độc quyền ngõn hàng đến lượt nú thỳc đẩy sự phỏt triển của độc quyền cụng nghiệp mạnh hơn Sự gắn bú chặt chẽ giữa độc quyền ngõn hàng và độc quyền cụng nghiệp ngày càng khăng khớt được thỳc đẩy bởi

sự phỏt triển của lực lượng sản xuất Sự thống trị của tư bản núi chung dần nhường chỗ cho sự thống trị của tư bản ngõn hàng Sự dung hợp sức mạnh của tư bản độc quyền cụng nghiệp với độc quyền tư bản ngõn hàng tạo ra một hỡnh thỏi tư bản mới cú sức mạnh mới – Tư bản tài chớnh Đú là con đường khỏch quan của sự hỡnh thành tư bản tài chớnh trong chủ nghĩa tư bản độc quyền

1.1.2 Dung hợp sức mạnh của độc quyền cụng nghiệp và độc quyền ngõn hàng hỡnh thành tư bản tài chớnh

Từ nghiên cứu mối quan hệ giữa tư bản độc quyền công nghiệp với tư bản độc quyền ngân hàng trong chủ nghĩa tư bản độc quyền, Lênin đã đưa ra khái niệm tư bản tài chính với tư cách là trình độ phát triển cao hơn của độc

19 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2006, t.30, tr.209-210

quyền tư bản: Theo V.I.Lờnin: “Sự tập trung sản xuất, cỏc tổ chức độc quyền sinh ra từ sự tập trung đú; sự hợp nhất hay hoà vào nhau giữa tư bản ngõn hàng và cụng nghiệp đú là lịch sử của tư bản tài chớnh và đú cũng là khỏi niệm của tư bản tài chớnh” 20 Như vậy, sự dung hợp giữa tư bản độc quyền ngân hàng với tư bản độc quyền công nghiệp, và trên cơ sở đó hình thành “tư bản tài chính” và một bọn đầu sỏ tài chính - chủ nhân thật sự của các nền kinh

tế tư bản chủ nghĩa phát triển trong giai đoạn cuối thế kỷ XIX, đầu thế kỷ XX

Trước V.I.Lờnin đó cú người từng nghiờn cứu về tư bản tài chớnh, trong đú cú một đại biểu quan trọng là học giả Hin-phộc-đinh Theo Hin-phộc-đinh thỡ: một bộ phận ngày càng lớn của tư bản cụng nghiệp khụng thuộc về cỏc nhà kinh doanh cụng nghiệp vẫn sử dụng nú Những người này chỉ cú thụng qua ngõn hàng mới sử dụng được tư bản, và đối với họ ngõn hàng là những người sở hữu tư bản đú Mặc khỏc, ngay ngõn hàng cũng bắt buộc bỏ một bộ phận tư bản ngày càng lớn đú vào cụng nghiệp Nhờ đú ngõn hàng, với mức độ luụn tăng lờn, trở thành tư bản dưới dạng tiền – qua đú trờn thực tế đó biến thành tư bản cụng nghiệp, tụi gọi là tư bản tài chớnh Tư bản tài chớnh là tư bản do ngõn hàng chi phối và do cỏc nhà cụng nghiệp sử dụng21 Với định nghĩa như vậy của Hin-phộc-đinh, theo V.I.Lờnin là khụng đầy đủ, vỡ nú khụng chỉ rừ một trong những yếu tố quan trọng nhất, cụ thể là

sự tập trung sản xuất và tư bản đó mạnh đến nỗi đang và đó dẫn đến độc quyền

Sự phát triển của công nghiệp và thương mại theo hướng tập trung với quy mô lớn đòi hỏi sự phục vụ tương ứng về các dịch vụ ngân hàng, từ đó đã thúc đẩy sự phát triển tất yếu của lĩnh vực ngân hàng theo hướng tập trung hoá Tuy nhiên, sự tập trung trong lĩnh vực ngân hàng đến lượt nó, đã làm cho

20

V.I.Lờnin, toàn tập, Tập 27, trang 437

21 V.I.Lờnin, toàn tập, tập 27, trang 437

các ngân hàng trở thành lực lượng kinh tế có tác động ngày càng mạnh mẽ tới các lĩnh vực công nghiệp và thương mại Khi công việc kinh doanh ngân hàng càng phát triển và càng tập trung vào một số ít ngân hàng lớn, thì từ chỗ đóng vai trò khiêm tốn của những kẻ trung gian, các ngân hàng đã trở thành những

tổ chức độc quyền vạn năng, có thể sử dụng được hầu hết tổng số tư bản tiền

tệ của toàn thể các nhà tư bản và tiểu chủ, cũng như phần lớn những tư liệu sản xuất và những nguồn nguyên liệu của một nước nhất định hay của cả một loạt nước Việc biến đông đảo những kẻ trung gian khiêm tốn thành một nhúm nhỏ những kẻ độc quyền là một trong những quá trình cơ bản của sự chuyển biến chủ nghĩa tư bản thành chủ nghĩa đế quốc

Sự hình thành các ngân hàng lớn đã diễn ra cùng với sự thôn tính các ngân hàng nhỏ, làm cho một loạt ngân hàng nhỏ biến thành những chi nhánh thật sự của những ngân hàng lớn Những ngân hàng phụ thuộc đó là một trong những đặc điểm quan trọng nhất của sự tập trung tư bản chủ nghĩa hiện đại Các xí nghiệp lớn, nhất là các ngân hàng, không những chỉ trực tiếp nuốt những xí nghiệp nhỏ, chúng còn làm cho những xí nghiệp nhỏ này gắn liền vào chúng, phục tùng chúng, sáp nhập vào tập đoàn của chúng, nếu dùng thuật ngữ chuyên môn, thì tức là vào "công-xoóc-xi-om" của chúng, bằng cách

"tham dự" vào tư bản của những ngân hàng nhỏ ấy, bằng lối mua hay trao đổi

cổ phần, bằng hệ thống quan hệ vay mượn v.v

Những biện pháp sáp nhập đó đã làm cho sức mạnh kinh tế của các ngân hàng lớn ngày càng tăng thêm Mạng lưới hoạt động của chúng, những mạch máu ngân hàng dày đặc ngày càng lan rộng nhanh chóng, không những

có thể bao phủ cả nước, tập trung hết thảy tư bản và các khoản thu nhập bằng tiền, biến hàng nghìn, hàng vạn doanh nghiệp tản mạn, thành một đơn vị kinh

tế tư bản chủ nghĩa thống nhất toàn quốc, mà sau đó còn có thể biến thành một đơn vị kinh tế tư bản chủ nghĩa thế giới

Như vậy, sự tập trung trong lĩnh vực ngân hàng có vai trò tiếp tục thúc

đẩy quá trình xã hội hoá và tăng cường sức mạnh chi phối của ngân hàng đối với các lĩnh vực sản xuất kinh doanh khác trong nền kinh tế Từ những nhà tư bản riêng rẽ đã hình thành nên một nhà tư bản tập thể Trong khi tính những tài khoản vãng lai của một số nhà tư bản, ngân hàng tựa hồ như tiến hành một hoạt động thuần tuý kỹ thuật, hoàn toàn có tính chất phụ thêm mà thôi Nhưng khi các hoạt động này bành trướng lên tới quy mô to lớn thì ta lại thấy là một nhúm nhỏ bọn độc quyền chi phối được các hoạt động công thương nghiệp của toàn xã hội tư bản chủ nghĩa; nhóm này, nhờ những mối liên hệ về ngân hàng, nhờ những tài khoản vãng lai và những hoạt động tài chính khác, mà trước hết có thể biết được một cách chính xác tình hình kinh doanh của từng nhà tư bản, rồi sau đó kiểm soát bọn này, ảnh hưởng đến chúng bằng cách mở rộng hoặc thu hẹp tín dụng, làm dễ dàng hoặc gây khó khăn cho việc tín dụng, rồi sau cùng hoàn toàn quyết định số phận của chúng, quyết định mức thu nhập của chúng, tước mất tư bản của chúng hoặc tạo khả năng cho chúng tăng nhanh chóng số tư bản của chúng lên đến những quy mô to lớn, v.v

Tham gia vào quá trình tập trung tư bản tiền tệ của xã hội không chỉ

có các ngân hàng mà cả các quỹ tiết kiệm và các cơ quan bưu chính Kết quả

là, một số ít ngân hàng, do quá trình tập trung mà đứng đầu toàn bộ nền kinh

tế tư bản, tự nhiên ngày càng biểu lộ và ngày càng tăng cường khuynh hướng muốn đi đến sự thoả thuận độc quyền, đi đến thành lập tơrớt các ngân hàng22

Từ sự tập trung với quy mô ngày càng lớn trong lĩnh vực tín dụng, tư bản độc quyền ngân hàng đã trở thành sức mạnh khống chế các hoạt động công nghiệp Từ chỗ ngân hàng chỉ làm chức năng trung gian thuần tuý là chiết khấu những hối phiếu của một nhà kinh doanh, mở cho người đó một tài

22 Xem V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.420-428

khoản vãng lai, đến khi những hoạt động ấy cứ ngày càng nhiều và trở nên vững chắc Nếu ngân hàng "tập hợp" vào trong tay mình những số tư bản đồ

sộ, nếu việc quản lý những tài khoản vãng lai của một xí nghiệp nào đó cho phép ngân hàng và thường chính là như vậy hiểu được tình hình kinh tế của khách hàng một cách ngày càng tỉ mỉ hơn, đầy đủ hơn, thì kết quả là nhà tư bản công nghiệp ngày càng phải hoàn toàn lệ thuộc vào ngân hàng

Để thực hiện sự chi phối của mình đối với công nghiệp, tư bản độc quyền ngân hàng đã sử dụng những biện pháp khác nhau như “sự liên hợp về người” giữa các ngân hàng với những doanh nghiệp công thương nghiệp lớn nhất; sự hợp nhất giữa những ngân hàng này với những doanh nghiệp kia bằng cách mua cổ phần, bằng cách đưa các giám đốc ngân hàng vào trong các hội

đồng giám sát (hay các ban quản trị) của các doanh nghiệp công thương nghiệp, và ngược lại "Sự liên hợp về người" giữa ngân hàng với công nghiệp

được bổ sung bằng "sự liên hợp về người" giữa những công ty ngân hàng và công nghiệp với chính phủ23

"Song song với sự mở rộng phạm vi hoạt động của các nhà công nghiệp lớn riêng lẻ" (tham dự các ban quản trị của các ngân hàng ) "và song song với việc giao cho những giám đốc ngân hàng ở các tỉnh phụ trách chỉ

một khu vực công nghiệp nhất định, thì việc chuyên môn hoá những người lãnh đạo các ngân hàng lớn cũng được phát triển trên một mức độ nhất định

Việc chuyên môn hoá như thế đã có thể thực hiện được trong điều kiện toàn

bộ doanh nghiệp ngân hàng có quy mô lớn và, nói riêng, trong điều kiện nếu doanh nghiệp ngân hàng này có liên hệ rộng rãi trong giới công nghiệp

Sự phân công ấy được tiến hành theo hai hướng: một mặt, việc liên hệ với công nghiệp được giao toàn bộ cho một giám đốc, coi đó là công việc

23 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.429- 430

chuyên môn của giám đốc đó; mặt khác, mỗi giám đốc đảm đương việc giám sát riêng từng xí nghiệp hoặc các tập đoàn xí nghiệp gần gũi nhau về ngành và

về quyền lợi" (Chủ nghĩa tư bản đã phát triển tới mức độ giám sát được một cách có tổ chức từng xí nghiệp) "Giám đốc này thì chuyên về công nghiệp

Đức, đôi khi thậm chí chỉ chuyên về công nghiệp Tây Đức thôi" (Tây Đức là bộ phận có nền công nghiệp phát triển nhất trong nước Đức); "các giám đốc khác thì chuyên liên hệ với các nước khác và với công nghiệp nước ngoài, tìm hiểu

về cá nhân các nhà kinh doanh công nghiệp, làm những công việc giao dịch

Ngoài ra, một giám đốc của ngân hàng thường được giao cho quản lý riêng một khu vực hoặc một ngành công nghiệp riêng; người này chủ yếu làm việc trong các hội đồng giám sát của các công ty điện, người kia làm việc trong các nhà máy hoá chất, các nhà máy bia hoặc các nhà máy đường, người khác nữa lại làm việc trong một số ít xí nghiệp còn ở riêng lẻ và đồng thời làm việc trong hội đồng giám sát của các công ty bảo hiểm

Như vậy, trong các ngân hàng lớn, tuỳ theo quy mô hoạt động được

mở rộng và tính chất nhiều vẻ trong sự hoạt động tăng lên, mà sự phân công giữa những người lãnh đạo các ngân hàng đó càng được rõ ràng hơn, nhằm mục đích (và đạt được kết quả) là nâng họ lên, có thể nói như vậy, cao hơn những hoạt động thuần tuý ngân hàng một chút; làm cho họ có thêm khả năng xét đoán hơn, thông thạo hơn trong các vấn đề chung của công nghiệp và trong các vấn đề riêng của từng ngành công nghiệp khác nhau, chuẩn bị cho

họ có khả năng hoạt động trong phạm vi ảnh hưởng của ngân hàng đối với công nghiệp Ngoài phương pháp này ra, các ngân hàng còn có thêm một khuynh hướng muốn bầu vào hội đồng giám sát của ngân hàng những người hiểu biết nhiều về công nghiệp, những nhà kinh doanh, những cựu viên chức,

nhất là những người đã từng làm việc trong các ngành đường sắt, hầm mỏ 24

Kết quả của quá trình trên, một mặt là có sự hợp nhất ngày càng chặt chẽ giữa tư bản ngân hàng và tư bản công nghiệp, thể hiện sự hoà vào nhau giữa tư bản ngân hàng và tư bản công nghiệp, và mặt khác là có sự phát triển của các ngân hàng thành những cơ quan thật sự có "tính chất vạn năng" Do

“nắm trong tay hàng nghìn triệu, các ngân hàng lớn cũng có khả năng thúc

đẩy tiến bộ kỹ thuật bằng những thủ đoạn mà những phương tiện trước kia không thể bì nổi Chẳng hạn, các ngân hàng lập ra những hội chuyên nghiên cứu kỹ thuật, mà kết quả của những công trình nghiên cứu kỹ thuật, thì cố nhiên chỉ có những xí nghiệp công nghiệp "bạn" mới được hưởng25

Sự phát triển của độc quyền tư bản từ lĩnh vực công nghiệp sang lĩnh vực ngân hàng và sự hoà vào nhau giữa chúng đã chứng tỏ chủ nghĩa tư bản mới là một bước quá độ sang một cái gì đó, độc quyền đã thực sự trở thành thống trị trong nền kinh tế, điều hoà độc quyền với cạnh tranh tự do đã trở thành việc thực sự vô hy vọng Như vậy là thế kỷ XX đánh dấu một bước ngoặt từ chủ nghĩa tư bản cũ sang chủ nghĩa tư bản mới, từ sự thống trị của tư bản nói chung sang sự thống trị của độc quyền dưới hình thái tư bản tài chính2

1.2 TƯ BẢN TÀI CHÍNH TRONG CHỦ NGHĨA TƯ BẢN ĐỘC QUYỀN GIAI ĐOẠN CUỐI THẾ KỶ XIX, ĐẦU THẾ KỶ XX

1.2.1 Về cấu trỳc sở hữu và mụ hỡnh tổ chức hoạt động

Trong giai đoạn độc quyền cuối thế kỷ XIX, đầu thế kỷ XX, cấu trỳc

sở hữu của tư bản tài chớnh được xõy dựng trờn cơ sở đơn sở hữu, một tổ chức

tư bản tài chớnh độc quyền cú thể tham gia vào nhiều tư bản cụng nghiệp, theo

đú, chỳng được tổ chức theo kiểm mụ hỡnh gia đỡnh trị (Hỡnh 2.1; 2.2) Tư bản

24 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.431-432

25, 2, 3 V.I.Lênin: Toàn tập, Nxb.Chính trị quốc gia, H.2005, t.27, tr.433, 436, 437

tài chính hoạt động không dừng lại ở một lĩnh vực duy nhất, nó xâm lấn vào hết thảy các quá trình từ sản xuất đến lưu thông trao đổi Hoạt động của tư bản tài chính thể hiện như một sức mạnh vạn năng Ngân hàng trở thành công

cụ thống trị của đầu sỏ tài chính độc quyền Nếu như trong chủ nghĩa tư bản

tự do cạnh tranh, các tư bản ngân hàng hoạt động nhìn chung mang tính chuyên doanh thì nay, trong giai đoạn độc quyền, với tư cách là tư bản tài chính, chúng tăng cường liên kết với hầu hết các ngành, các địa phương Nó phân phối tư bản và tư liệu sản xuất trên phạm vi toàn xã hội Bản thân các ngân hàng trước kia chỉ là những trung gian thanh toán phục vụ cho tư bản công nghiệp thì nay với vai trò là công cụ của tư bản tài chính, cá ngân hàng trở thành các công cụ để thao túng các tổ chức độc quyền Các ngân hàng như

là cộng cụ để tư bản tài chính chèn ép các tổ chức khác ngoài độc quyền Là công cụ thúc đẩy cạnh tranh, các ngân hàng cũng nắm trong tay việc tiến hành các tài trợ tìm ra kỹ thuật mới “Do nắm trong tay hàng nghìn, hàng triệu, các ngân hàng cũng có khả năng thúc đẩy tiến bộ kỹ thuật bằng những thủ đoạn

mà trước kia không thể bì nổi Chẳng hạn các ngân hàng lập ra các hội chuyên nghiên cứu kỹ thuật mà các kết quả của nó là các công trình kỹ thuật thì cố nhiên chỏ có những xí nghiệp công nghiệp bạn mới được hưởng”26

Việc hoạt động của tư bản tài chính không chỉ có vậy, nhờ khả năng khổng lồ về tư bản mà chúng tham gia vào nhiều lĩnh vực khác nữa Sự tham gia vào nhiều lĩnh vực hoạt động khiến cho tư bản tài chính ngày càng có vai trò quan trọng trong hệ thống các quá trình xã hội bất kể chế độ chính trị Tổ chức độc quyền khi đã thao túng hàng tỷ thì tuyệt đối nhất thiết là nó phải xâm nhập hết thảy cá lĩnh vực trong đời sống xã hội bất kể chế độ chính trị và các biểu hiện khác nữa27, chúng vươn tầm hoạt động ra quốc tế

26 V.I.Lênin, toàn tập, tập 27, tr 434

27 V.I.Lênin, toàn tập, tập 27, tr 451

Công ty mẹ Hình 1.2 Mô hình tổ

chức kiểu gia đình trị của tư bản tài chính giai đoạn cổ điển

Công ty con Công ty con

CÔNG TY CHÁU

Đầu sỏ tài chính

Tư bản công ngiệp

Tư bản công nghiệp

Tư bản công ngiệp Hình 1.1 Cấu trúc

đơn sở hữu của tư bản tài chính giai đoạn cổ điển

1.2.2 Cơ chế hoạt động của tư bản tài chớnh

Những phương thức mà tư bản tài chính đã sử dụng để thực hiện sự thống trị của mình bao gồm:

Thứ nhất, "Chế độ tham dự" là phương thức quan trọng nhất để tư bản

tài chính thực hiện sự thống trị của mình

Nội dung chế độ tham dự là: "Người lãnh đạo đứng ra kiểm soát công

ty gốc (theo đúng chữ là "công ty mẹ"); công ty gốc lại chi phối các công ty

phụ thuộc vào nó (các "công ty con"); các công ty con này lại chi phối các

"công ty cháu"

Tư bản cụng nghiệp

Tý bản cụng nghiệp