TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN CHƯƠNG TRÌNH THẠC SĨ ĐIỀU HÀNH CAO CẤP EXECUTIVE MBA VŨ THỊ TRANG NHUNG HOÀN THIỆN BỘ TIÊU CHUẨN VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP CỦA CÁN BỘ NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG ([.]
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN CHƯƠNG TRÌNH THẠC SĨ ĐIỀU HÀNH CAO CẤP - EXECUTIVE MBA VŨ THỊ TRANG NHUNG HOÀN THIỆN BỘ TIÊU CHUẨN VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP CỦA CÁN BỘ NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG (TPBANK) LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH DOANH VÀ QUẢN LÝ HÀ NỘI - 2015 TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN CHƯƠNG TRÌNH THẠC SĨ ĐIỀU HÀNH CAO CẤP - EXECUTIVE MBA VŨ THỊ TRANG NHUNG HOÀN THIỆN BỘ TIÊU CHUẨN VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP CỦA CÁN BỘ NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG (TPBANK) LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH DOANH VÀ QUẢN LÝ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: GS TS NGUYỄN VĂN NAM HÀ NỘI - 2015 LỜI CAM ĐOAN Tơi Vũ Thị Trang Nhung, học viên Khóa Chương trình Thạc sĩ Điều hành cao cấp (Executive MBA) Viện đào tạo sau đại học - Trường Đại học kinh tế quốc dân Hà Nội Tôi xin cam đoan, toàn nội dung luận văn tốt nghiệp nghiên cứu soạn thảo hướng dẫn GS.TS Nguyễn Văn Nam, sở tài liệu, tư liệu, nguồn trích dẫn ghi chép đầy đủ phần Tài liệu tham khảo luận văn tốt nghiệp Tác giả Vũ Thị Trang Nhung LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành luận văn này, suốt thời gian học tập thực luận văn nhận giúp đỡ nhiều Nhà trường, Viện đào tạo Sau Đại học, Chương trình Thạc sĩ điều hành cao cấp, Thầy Cô giáo, đồng nghiệp người thân Trước tiên tơi xin bày tỏ lịng biết ơn chân thành sâu sắc đến Thầy giáo hướng dẫn luận văn GS.TS Nguyễn Văn Nam, Thầy tận tình hướng dẫn, giúp đỡ, động viên tinh thần cho suốt trình nghiên cứu thực luận văn Xin trân trọng cảm ơn toàn thể thầy cô giáo, cán quản lý trường Đại học Kinh tế Quốc dân, đặc biệt thầy cô trực tiếp hướng dẫn, giảng dạy cho suốt q trình tơi học trường Xin cảm ơn Viện đào tạo sau Đại học, Ban chủ nhiệm chương trình Thạc sỹ điều hành cao cấp xây dựng chương trình bổ ích, chương trình có nhiều kiến thức có tính thực tiễn cao Nhân dịp này, xin chân thành cảm ơn Ban Kiểm sốt – Ngân hàng TMCP Tiên Phong, gia đình, bạn bè, người thân tạo điều kiện tốt thời gian, vật chất tinh thần để tơi tham gia khóa học hồn thành luận văn Trân trọng cảm ơn MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG, BIỂU, SƠ ĐỒ TÓM TẮT LUẬN VĂN PHẦN MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ THỰC TIỄN VỀ BỘ TIÊU CHUẨN ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP TRONG NGÀNH NGÂN HÀNG .5 1.1 Đạo đức nghề nghiệp ngành ngân hàng 1.1.1 Khái niệm đạo đức 1.1.2 Khái niệm Đạo đức kinh doanh 1.1.3 Khái niệm Đạo đức nghề nghiệp 1.1.4 Bộ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp ngành ngân hàng .11 1.2 Các quy định pháp luật đạo đức nghề nghiệp ngành ngân hàng 14 1.3 Nghiên cứu Bộ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp, quy tắc ứng xử số ngân hàng nước giới 16 1.3.1 Quy định đạo đức nghề nghiệp số Ngân hàng thương mại cơng ty tài nước 16 1.3.2 Quy tắc đạo đức ứng xử số ngân hàng giới 21 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG QUY ĐỊNH VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP CỦA NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG 26 2.1 Khái quát trình hình thành phát triển Ngân hàng TPBank 26 2.1.1 Một số yếu tố có ảnh hưởng đến đặc thù nghề nghiệp TPBank 26 2.1.2 Một số kết hoạt động TPBank đạt 27 2.2 Thực trạng quy định đạo đức nghề nghiệp TPBank 31 2.2.1 Đánh giá văn quy định đạo đức nghề nghiệp TPBank 31 2.2.2 Đánh giá việc triển khai quy định đạo đức nghề nghiệp TPBank 37 2.2.3 Một số ưu điểm 38 2.2.4 Một số nhược điểm 40 2.2.5 Xác định nguyên nhân .41 CHƯƠNG 3: HOÀN THIỆN BỘ TIÊU CHUẨN VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP CỦA NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG 43 3.1 Chiến lược phát triển Ngân hàng TPBank đến năm 2017 43 3.1.1 Giai đoạn củng cố toàn diện hệ thống quản trị điều hành (2012 – 2014) 43 3.1.2 Giai đoạn phát triển nhanh (2014 - 2017) 43 3.2 Đề xuất hoàn thiện Bộ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp TPBank 45 3.2.1 Hoàn thiện hệ thống văn quy định 46 3.2.2 Đề xuất Bộ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp hoàn chỉnh 46 3.3 Kiến nghị giải pháp triển khai Bộ Tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp TPBank 52 3.3.1 Chương trình xây dựng văn hóa doanh nghiệp 52 3.3.2 Các phương thức nội dung đào tạo .53 3.3.3 Tăng cường công tác kiểm tra, giám sát 54 KẾT LUẬN 55 TÀI LIỆU THAM KHẢO .56 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT ACB : Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu CBNV : Cán nhân viên HĐQT : Hội đồng quản trị KHCN : Khách hàng cá nhân KSV : Kiểm soát viên MB : Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội MSBS : Cơng ty cổ phần chứng khốn MaritimeBank NHNN : Ngân hàng Nhà nước SHBank : Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn - Hà Nội TPBank : Ngân hàng Thương mại cổ phần Tiên Phong TMCP : Thương mại cổ phần Vietcombank : Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam Vietinbank : Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam DANH MỤC BẢNG, BIỂU, SƠ Đ Bảng 1.1: Tiêu chí đánh giá đạo đức nghề nghiệp ngành ngân hàng 12 Bảng 2.1: Kết kinh doanh TPBank từ 2012 – 2014 29 Bảng 3.1: Kế hoạch tăng trưởng tiêu TPBank giai đoạn 2013 – 2017 44 Y Biểu đồ 2.1: Kết khảo sát chất lượng dịch vụ năm 2014 .30 Biểu đồ 2.2: Kết đánh giá chuyên viên tín dụng cá nhân năm 2014 39 Biểu đồ 3.1: Lộ trình xây dựng văn hóa doanh nghiệp TPBank 52 Sơ đồ 1.1: Mô hình phát triển ý thức đạo đức Lawrence Kohlberg .6 TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ QUỐC DÂN CHƯƠNG TRÌNH THẠC SĨ ĐIỀU HÀNH CAO CẤP - EXECUTIVE MBA VŨ THỊ TRANG NHUNG HOÀN THIỆN BỘ TIÊU CHUẨN VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP CỦA CÁN BỘ NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG (TPBANK) TÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC SỸ HÀ NỘI - 2015 TÓM TẮT LUẬN VĂN Ngân hàng TMCP Tiên Phong thành lập ngày 05/05/2008, từ thành lập Ngân hàng TPBank xây dựng cho hình ảnh ngân hàng trẻ, động cơng nghệ, kế thừa tảng văn hóa cởi mở, dễ gần Tập đoàn FPT Trong suốt năm đầu hoạt động, Ngân hàng TMCP Tiên Phong gặp nhiều khó khăn, nhiên đến tháng 7/2012 TPBank NHNN Việt Nam chấp thuận đề án tự tái cấu Trong hai năm qua, Hội đồng quản trị (HĐQT), Các thành viên thường trực HĐQT toàn thể nhân viên TPBank nỗ lực việc thực đề án tái cấu, kết cho thấy, toàn thể cán nhân viên TPBank hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ giao, rút ngắn trình tái cấu sớm năm so với kế hoạch đề ra, kết đến cuối năm 2013 TPBank nhận khen Thủ tướng Chính phủ Thống đốc Ngân hàng nhà nước Việt Nam kết tái cấu thành công Đối với Ngân hàng TPBank, từ thành lập xây dựng ban hành Bộ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp ngân hàng, nhiên qua nghiên cứu cho thấy quy định Ngân hàng TPBank sơ sài, chưa cập nhật định hướng Hội đồng quản trị, ban lãnh đạo Ngân hàng, tồn số điểm bất hợp lý chưa rõ ràng Hệ việc cho thấy vài năm vừa qua, Ban lãnh đạo TPBank phải xử lý kỷ luật nhiều cán từ cấp cấp thấp đến cấp cao, có cán vi phạm đạo đức nghề nghiệp cách nghiêm trọng Trên thực tế cho thấy nhiều ngân hàng phát triển vững mạnh có đội ngũ cán nhân viên có chun mơn nghiệp vụ có đạo đức nghề nghiệp tốt, có ngân hàng để xảy vụ án lớn, nguyên nhân CBNV vi phạm đạo đức nghề nghiệp, gây hậu nghiêm trọng đến tài sản ngân hàng, ảnh hưởng đến uy tín danh tiếng khơng ngân hàng mà làm ảnh hưởng đến toàn ngành ngân hàng Trong trình hoạt động phát triển, TPBank xác định vai trị quan trọng cá nhân, ngồi việc phát triển kinh doanh, TPBank ln trọng đến việc đào tạo CBNV có nghiệp vụ tinh thơng phải có đạo đức nghề nghiệp tốt, từ thiết lập chế kiểm sốt tính tn thủ CBNV việc thực thi quy trình nghiệp vụ kiểm soát sát vấn đề đạo đức cán khâu nghiệp vụ đặc biệt khâu đánh giá có rủi ro cao ... NHUNG HOÀN THIỆN BỘ TIÊU CHUẨN VỀ ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP CỦA CÁN BỘ NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG TMCP TIÊN PHONG (TPBANK) TÓM TẮT LUẬN VĂN THẠC SỸ HÀ NỘI - 2015 TÓM TẮT LUẬN VĂN Ngân hàng TMCP Tiên Phong. .. niệm Đạo đức nghề nghiệp 1.1.4 Bộ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp ngành ngân hàng .11 1.2 Các quy định pháp luật đạo đức nghề nghiệp ngành ngân hàng 14 1.3 Nghiên cứu Bộ tiêu chuẩn đạo. .. điểm tiêu chuẩn nhằm xác định nguyên nhân hạn chế để nghiên cứu giải pháp hoàn thiện cho tiêu chuẩn đạo đức Chương 3: Hoàn thiện Bộ tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp ngân hàng TPBank Để hoàn thiện Bộ