Nghiệp vụ môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán vndirect

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH TIỂU LUẬN KẾT THÚC HỌC PHẦN Môn học GIỚI THIỆU NGÀNH TÀI CHÍNH NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT Chương 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT1 1.1. THÔNG TIN CHUNG 1 1.2. KHÁI QUÁT VỀ CÁC NGHIỆP VỤ HOẠT ĐỘNG TẠI VNDIRECT 2 Chương 2: NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT 3 2.1. QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI VNDIRECT 3 2.2. PHÂN TÍCH MÔ HÌNH SWOT CỦA NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TRÊN THỊ TRƯỜNG LAO ĐỘNG HIỆN NAY 4 2.2.1. Thuận lợi (Strenghts) 4 2.2.2. Khó khăn (Weaknesses) 5 2.2.3. Cơ hội (Opportunities) 7 2.2.4. Thách thức (Threats) 7 Chương 3: ĐỀ XUẤT ĐỐI VỚI NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI VNDIRECT 9 3.1. CƠ SỞ ĐƯA RA ĐỀ XUẤT 9 3.2. CÁC ĐỀ XUẤT ĐỂ HOÀN THIỆN NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI VNDIRECT 9 Danh mục tài liệu tham khảo DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT STT Từ viết tắt Nguyên nghĩa 1 CTCK Công ty Chứng khoán 2 ĐKDN Đăng ký doanh nghiệp 3 HNX Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội 4 MGCK Môi giới chứng khoán 5 SGD Sở giao dịch 6 SGDCK Sở Giao dịch Chứng khoán 7 TTCK Thị trường chứng khoán 8 TTGDCK Trung tâm giao dịch chứng khoán 9 UBCKNN Ủy ban Chứng khoán Nhà nước 10 UPCOM Unlisted Public Company Market Chương 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT 1.1. THÔNG TIN CHUNG  Tên công ty: CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT  Tên tiếng Anh: VNDIRECT Securities Corporation  Tên viết tắt: VNDIRECT  Mã chứng khoán: VND  Giấy chứng nhận ĐKDN: Số 0103014521 do Sở Kế hoạch và Đầu tư thành phố Hà Nội cấp lần đầu vào ngày 07112006  Cổ đông sáng lập: Tập đoàn đầu tư tài chính IPA  Vốn điều lệ (30092022): 12.178.440.090.000 đồng  Lĩnh vực hoạt động: Tài chính – Chứng khoán  Địa chỉ trụ sở chính: Số 1 Nguyễn Thượng Hiền, phường Nguyễn Du, Quận Hai Bà Trưng, Hà Nội  Điện thoại: 024 3972 4568  Fax: 024 3972 4600 Sau hơn 15 năm hình thành và phát triển kể từ năm 2006, VNDIRECT hiện là một trong những nhà môi giới chứng khoán uy tín nhất Việt Nam với thị phần luôn nằm trong top 5 và đứng thứ 1 về thị phần môi giới cổ phiếu thị trường UPCOM trên HNX. Với sự thành công của một công ty chứng khoán định hướng bán lẻ và đáp ứng toàn diện các dịch vụ cho khách hàng từ cá nhân đến tổ chức trong và ngoài nước, VNDIRECT đã khẳng định chiến lược chú trọng đầu tư vào công nghệ nhằm mang lại giá trị gia tăng nhất trong dịch vụ chứng khoán đến mọi nhà đầu tư và trở thành một định chế Tài chính – Công nghệ hàng đầu trên thị trường Việt Nam (Vndirect, 2023).

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP HỒ CHÍ MINH TIỂU LUẬN KẾT THÚC HỌC PHẦN Mơn học: GIỚI THIỆU NGÀNH TÀI CHÍNH NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT GV hướng dẫn: ThS HUỲNH QUỐC KHIÊM SV thực hiện: NGUYỄN THỊ THANH THẢO MSSV: Số báo danh: ………… TP HỒ CHÍ MINH – NĂM 2023 LỜI CAM ĐOAN Em tên là: NGUYỄN THỊ THANH THẢO – MSSV : Cam đoan tiểu luận cá nhân: NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT Giảng viên hướng dẫn: ThS HUỲNH QUỐC KHIÊM Bài tiểu luận sản phẩm riêng em, kết phân tích có tính chất độc lập riêng, không chép tài liệu chưa cơng bố tồn nội dung đâu; số liệu, nguồn trích dẫn tiểu luận thích nguồn gốc rõ ràng, minh bạch Em xin hoàn toàn chịu trách nhiệm lời cam đoan danh dự em TP Hồ Chí Minh, ngày tháng Sinh viên thực (Ký, ghi rõ họ tên) năm NGUYỄN THỊ THANH THẢO HÌNH ẢNH THAM QUAN THỰC TẾ Sinh viên Nguyễn Thị Thanh Thảo tham quan Cơng ty Cổ phần Chứng khốn VNDIRECT _ MỤC LỤC Trang Lời cam đoan Mục lục Danh mục từ viết tắt Chương 1: TỔNG QUAN VỀ CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT1 1.1 THƠNG TIN CHUNG .1 1.2 KHÁI QUÁT VỀ CÁC NGHIỆP VỤ HOẠT ĐỘNG TẠI VNDIRECT .2 Chương 2: NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 2.1 QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI VNDIRECT 2.2 PHÂN TÍCH MƠ HÌNH SWOT CỦA NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TRÊN THỊ TRƯỜNG LAO ĐỘNG HIỆN NAY 2.2.1 Thuận lợi (Strenghts) 2.2.2 Khó khăn (Weaknesses) .5 2.2.3 Cơ hội (Opportunities) 2.2.4 Thách thức (Threats) Chương 3: ĐỀ XUẤT ĐỐI VỚI NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI VNDIRECT 3.1 CƠ SỞ ĐƯA RA ĐỀ XUẤT 3.2 CÁC ĐỀ XUẤT ĐỂ HOÀN THIỆN NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI VNDIRECT Danh mục tài liệu tham khảo DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT STT Từ viết tắt Nguyên nghĩa CTCK Cơng ty Chứng khốn ĐKDN Đăng ký doanh nghiệp HNX Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội MGCK Mơi giới chứng khốn SGD Sở giao dịch SGDCK Sở Giao dịch Chứng khoán TTCK Thị trường chứng khoán TTGDCK Trung tâm giao dịch chứng khoán UBCKNN Ủy ban Chứng khoán Nhà nước 10 UPCOM Unlisted Public Company Market Chương 1: TỔNG QUAN VỀ CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 1.1 THƠNG TIN CHUNG  Tên cơng ty: CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT  Tên tiếng Anh: VNDIRECT Securities Corporation  Tên viết tắt: VNDIRECT  Mã chứng khoán: VND  Giấy chứng nhận ĐKDN: Số 0103014521 Sở Kế hoạch Đầu tư thành phố Hà Nội cấp lần đầu vào ngày 07/11/2006  Cổ đơng sáng lập: Tập đồn đầu tư tài IPA  Vốn điều lệ (30/09/2022): 12.178.440.090.000 đồng  Lĩnh vực hoạt động: Tài – Chứng khốn  Địa trụ sở chính: Số Nguyễn Thượng Hiền, phường Nguyễn Du, Quận Hai Bà Trưng, Hà Nội  Điện thoại: 024 3972 4568  Fax: 024 3972 4600 Sau 15 năm hình thành phát triển kể từ năm 2006, VNDIRECT nhà mơi giới chứng khốn uy tín Việt Nam với thị phần nằm top đứng thứ thị phần môi giới cổ phiếu thị trường UPCOM HNX Với thành công cơng ty chứng khốn định hướng bán lẻ đáp ứng toàn diện dịch vụ cho khách hàng từ cá nhân đến tổ chức nước, VNDIRECT khẳng định chiến lược trọng đầu tư vào công nghệ nhằm mang lại giá trị gia tăng dịch vụ chứng khoán đến nhà đầu tư trở thành định chế Tài – Công nghệ hàng đầu thị trường Việt Nam (Vndirect, 2023) Hình 1.1 Sơ đồ cấu tổ chức Cơng ty (Nguồn: Phịng Nhân - Cơng ty Cổ phần Chứng khoán VNDIRECT, 2022) 1.2 KHÁI QUÁT VỀ CÁC NGHIỆP VỤ HOẠT ĐỘNG TẠI VNDIRECT VNDIRECT công ty vốn chuyên nghiệp vụ như: MGCK, đầu tư chứng khoán, tư vấn hỗ trợ đầu tư chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư bảo lãnh phát hành; ngồi ra, Cơng ty cịn kinh doanh thêm nghiệp vụ khác nhìn chung hướng đến nhóm khách hàng cá nhân, doanh nghiệp định chế tài Cụ thể tất nghiệp vụ Công ty sau: Bảng 1.1 Tổng hợp nghiệp vụ hoạt động VNDIRECT DỊCH VỤ CHỨNG KHOÁN ĐẦU TƯ TÀI CHÍNH  Mơi giới chứng khốn  Mở tài khoản giao dịch  Mơi giới chứng khốn: cổ phiếu, trái phiếu, phái sinh, chứng quỹ  Tư vấn quản lý tài khoản  Quản lý giao dịch tiền  Lưu ký  Phân phối chứng quỹ  Báo giá quản lý sổ cổ đông cho cổ phiếu OTC  Quản lý ủy thác  Đại lý đấu giá IPO  Phân phối Trái phiếu doanh nghiệp  Tài  Cho vay ký quỹ  Cầm cố chứng khoán  Ứng trước tiền bán chứng khoán  Web trading  DMA  Mobile trading  FIX  Contact Center       Đầu tư tự doanh Cổ phiếu Trái phiếu Chứng quỹ Phái sinh Chứng quyền có đảm bảo đầu tư tự doanh      Ngân hàng đầu tư Dịch vụ thị trường vốn – ECM Dịch vụ thị trường nợ – DCM Dịch vụ tư vấn M&A Dịch vụ tư vấn tài Doanh nghiệp Dịch vụ tư vấn Quan hệ cổ đông nhà đầu tư          Nghiên cứu phân tích Báo cáo phân tích Vĩ mơ chiến lược Phân tích ngành Phân tích cổ phiếu Phân tích kỹ thuật Phân tích định giá cổ phiếu Hỗ trợ khách hàng Tư vấn trực tiếp với chuyên viên phân tích (Nguồn: Bùi Phương Linh, 2020) Chương 2: NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VNDIRECT 2.1 QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI VNDIRECT MGCK hoạt động trung gian đại diện mua bán chứng khoán cho khách hàng để hưởng hoa hồng Theo đó, CTCK đại diện cho khách hàng tiến hành giao dịch thông qua chế giao dịch SGDCK thị trường OTC mà khách hàng phải chịu trách nhiệm kết giao dịch (Nguyễn Đăng Dờn, 2018) Tại VNDIRECT, quy trình hoạt động mơi giới bao gồm chuỗi bước công việc mà phận môi giới hay nhân viên môi giới phải làm để đảm bảo thực xác, hiệu hoạt động mơi giới Nội dung quy trình hoạt động mơi giới gồm có:  Tiếp cận thu hút khách hàng Tìm kiếm, tiếp xúc với tập khách hàng tiềm thu hút, thuyết phục họ trở thành khách hàng cơng ty  Chăm sóc khách hàng Liên tục cập nhật nguồn thơng tin uy tín, đáng tin cậy đến từ chuyên gia phân tích, nhận định TTCK tư vấn cho khách hàng để đưa định đắn Ngồi ra, Cơng ty quản lý tài khoản, thực quyền lợi ích liên quan đến chứng khốn, quyền theo ủy thác khách hàng công ty niêm yết (Thùy Linh, 2022); cung cấp dịch vụ tiện ích bổ sung; giữ liên lạc để trì mối quan hệ thân thiết, tìm hiểu sâu thông tin liên quan tới khách hàng chia sẻ, giải đáp, đưa lời khuyên phù hợp khách hàng gặp vấn đề đầu tư  Thực lệnh giao dịch khách hàng Sau có định đầu tư, khách hàng tiến hành đặt lệnh, lệnh chuyển đến phận mơi giới giao dịch Lúc này, nhân viên mơi giới có trách nhiệm giải thích hướng dẫn cho khách hàng ngnyên tắc, thủ tục đặt lệnh Khi nhận lệnh, nhân viên mơi giới kiểm tra tính xác, tính hợp lệ thơng tin lệnh thực nhập truyền lệnh, cuối thơng báo kết giao dịch Q trình thực lệnh giao dịch khách hàng cụ thể hóa qua sơ đồ đây: Sơ đồ 1: Quy trình thực lệnh giao dịch khách hàng ( N g u n : N g u y ễ n Đ ă n g Đ t , 2 )  Bước 1: Mở tài khoản cho khách hàng Muốn giao dịch mua bán chứng khốn phải mở tài khoản CTCK, mở tài khoản với mã số tài khoản riêng CTCK lưu lại thông tin cần thiết giao dịch mua bán khách hàng tài khoản  Bước 2: Nhận lệnh Nhân viên mơi giới nhận lệnh từ khách hàng qua phiếu lệnh, điện thoại, Internet, Fax… Khi đó, nhân viên mơi giới kiểm tra tính đầy đủ tính hợp lệ lệnh như: số tài khoản, tên khách hàng, tên chứng khoán, giá số lượng chứng khốn  Bước 3: Phịng tiếp thị CTCK chuyển lệnh đến TTGDCK để thực Lệnh khách hàng sau kiểm tra tính hợp lệ chuyển tới đại diện công ty SGDCK Các nhân viên có trách nhiệm nhập lệnh vào phiếu đăng ký theo mẫu SGD chuyển tới nhà môi giới lập giá sở nhập lệnh vào máy tính mình, từ truyền lệnh lên trung tâm khớp lệnh sở  Bước 4: Xác nhận giao dịch khách hàng Trung tâm khớp lệnh tổng hợp lệnh nhà môi giới gửi lên, thời điểm ấn định thông báo dừng tiếp nhận thực khớp lệnh theo nguyên tắc đấu giá theo chu kỳ SGD quy định Sau giao dịch thực hiện, đại diện công ty sở nhận báo cáo kết thực giao dịch Khi họ phải so sánh báo cáo giao dịch lệnh khách hàng để đảm bảo việc tiến hành cách xác, có sai sót họ phải báo cáo cho cấp quản lý để có phương án xử lý kịp thời  Bước 5: Thanh toán giao hàng Ngày tốn tính theo T+x (sau x ngày kể từ ngày giao dịch toán), người mua giao tiền qua ngân hàng định tốn, người bán chuyển giao chứng khốn qua hình thức chuyển khoản trung tâm lưu ký (Nguyễn Đăng Đạt, 2023) Cơng ty tốn tiền chứng khốn cho khách hàng thông qua tài khoản họ 2.2 PHÂN TÍCH MƠ HÌNH SWOT CỦA NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHOÁN TRÊN THỊ TRƯỜNG LAO ĐỘNG HIỆN NAY 2.2.1 Thuận lợi (Strenghts) Thu nhập hấp dẫn: Công việc MGCK thường có mức thu nhập ao ước bao gồm lương cứng khoản hoa hồng dựa doanh thu hàng tháng giá trị giao dịch mua – bán khách hàng Hiện nay, mức hoa hồng phổ biến dành cho người làm môi giới thường dao động khoảng 25-75%, mức lương cứng chuyên viên MGCK thường vào khoảng 4-8 triệu đồng Khi kết hợp hai mức thu nhập trên, nhìn chung mức thu nhập hàng tháng đơi lên đến tối thiểu 15-20 triệu đồng Mức thu nhập cao chuyên viên nghiên cứu thị trường lên đến 5-6 tỷ đồng, chí cịn vượt ngưỡng 10 tỷ đồng/tháng Hơn nữa, thu nhập nhân viên MGCK hồn tồn khơng giới hạn, tức làm nhiều thu nhập tăng nên dễ dàng để đạt mức thu nhập ta thật có lực kinh nghiệm (Glink Writers, 2022) Mở rộng mối quan hệ: Vị trí MGCK đem lại nhiều hội tiếp cận mối quan hệ chất lượng nhiều ngành nghề, lĩnh vực kinh doanh khác Những vị khách hàng thường người có địa vị, danh tiếng với nguồn vốn dồi Việc xây dựng hiệu mối quan hệ chất lượng giúp ích đáng kể cho việc phát triển tư kỹ kinh doanh thân hợp tác làm việc họ Cơ hội trau dồi, đầu tư phát triển thân: Nghề MGCK môi trường tuyệt vời để ta rèn dũa tư chuyên môn, nâng cao kiến thức đa lĩnh vực, nhạy bén, linh hoạt, tinh tế, khéo léo phát triển thục kỹ giao tiếp, thương lượng hay thuyết phục khách hàng, Bởi, có điều kiện làm việc CTCK¸ ta tích lũy kinh nghiệm thời gian dài, tiền đề để ta tiếp thu, nỗ lực thăng tiến công việc Không thế, sở kiến thức, kỹ năng, kinh nghiệm có được, ta tự hình thành cho cách sử dụng nguồn lực vốn hiệu tương lai cách gia tăng thu nhập tự đầu tư 2.2.2 Khó khăn (Weaknesses) Thu nhập không ổn định: Vốn dĩ thu nhập chuyên viên MGCK phụ thuộc vào doanh thu hàng tháng giá trị giao dịch mua – bán khách hàng nên khó để nói trước thu nhập từ vị trí ổn định lâu dài hay thu nhập năm cao thấp năm trước, giai đoạn khác có khoản thu nhập khác Đặc biệt, giai đoạn khó khăn có lẽ thời điểm ban đầu làm ta dễ nản thu nhập khơng cao khơng có khách hay mã chứng khốn có khả giảm nên khơng dễ thuyết phục khách mua Yêu cầu công việc cao: Nghề MGCK nghề đánh giá mang tính mạo hiểm đặc thù liên quan nhiều đến việc tổng hợp, phân tích TTCK để tư vấn đầu tư cho khách hàng Thế nên, để đáp ứng vị trí cơng việc hẳn u cầu đặt khắt khe dành cho ứng viên muốn bắt đầu với nghề Một là, tảng kiến thức chuyên môn vững Như biết, MGCK nhịp cầu đầu tư người mua người bán chứng khoán Để việc trao đổi mua bán chứng khoán trở nên đơn giản thuận tiện điều đòi hỏi người hoạt động nghề phải có đủ trình độ chun mơn lực để đại diện cho CTCK khách hàng thực giao dịch Vì thế, ứng viên cần có kiến thức sâu rộng kinh tế, tài chính, marketing lĩnh vực liên quan khác để có đủ am hiểu định thị trường, từ giải thích, đưa lời khuyên mang tính thời điểm chiến lược cho khách hàng Chưa kể, người MGCK người phải có tầm nhìn tốt có tư phân tích cách kỹ lưỡng để dự đoán xu hướng lên xuống mã chứng khoán bảng giao dịch Bởi, sai sót nhỏ gây thiệt hại tương đối (Lê Thị Nha Trang, 2021) Hai là, trang bị kỹ kinh nghiệm thực chiến Ngoài kiến thức sâu rộng chuyên môn nghiệp vụ, nhân viên MGCK cần trang bị cho kỹ kỹ (giao tiếp, thương lượng, tìm kiếm chăm sóc khách hàng, thuyết phục khách hàng, khai thác thông tin, sale online, nắm bắt hội đầu tư, dự báo hội đầu tư…); sử dụng thành thạo tin học văn phịng email; hiểu biết phân tích bản, phân tích kỹ thuật phân tích báo cáo tài ưu điểm lớn (Huỳnh Quốc Khiêm Phạm Thị Mỹ Châu, 2022) Mặt khác, cần tăng cường va chạm thực tế tư vấn định hướng cho khách hàng khơng thể dựa vào nội dung lý thuyết sáo rỗng mà cần phải có cọ xát thực tế với thị trường nhằm đưa phân tích xác giúp khách hàng thu lợi nhuận Ba là, liên tục cập nhật xu hướng biến động thị trường: TTCK thay đổi phút, giây nên khó có nhà đầu tư dự đoán tương lai nào, đặc biệt ngắn hạn Do đó, trách nhiệm nhân viên MGCK phải thường xuyên cập nhật thông tin thị trường ngồi nước kết hợp phân tích, phản ứng nhanh chóng với biến số vĩ mơ thị trường đưa đề xuất kịp thời, lúc nhằm tối ưu hóa lợi ích cho khách hàng Để làm điều này, người môi giới cần vận dụng kiến thức, kỹ nghiệp vụ nói Bốn là, đối mặt với áp lực cơng việc cao: Nghề MGCK cịn phải chịu nhiều áp lực doanh số thị trường Trong trường hợp thị trường chuyển biến xấu, tính khoản giảm, áp lực đặt lên đôi vai người MGCK lại nặng nề Muốn đạt doanh số khách hàng phải giao dịch nhiều, hoàn cảnh ấy, khó để khách hàng giao dịch mà có lời Chính vậy, khả chịu áp lực cơng việc lớn giúp người làm môi giới đảm bảo doanh số ln đạt tiêu, trì hiệu cơng việc Khơng ngừng nâng cao trình độ thân: Thị trường biến chuyển, mở rộng tập khách hàng giá trị giao dịch, nhà môi giới cần có bước chuyển để khỏi vùng “ an toàn” nhằm nâng cao lực tài thân đáp ứng nhu cầu đầu tư ngày đa dạng khách hàng, xu hướng phát triển thị trường đặt trì tầm nhìn giá trị nghề môi giới với xã hội (Môi giới cá nhân, 2019) Thời gian để làm điều ngắn, dài tùy lực xác định mục tiêu nghề nghiệp nhà mơi giới Cân lợi ích khách hàng – người mơi giới: Trong q trình hợp tác, người làm MGCK thường xuyên đối mặt với việc giải mâu thuẫn cân lợi ích thân khách hàng, đặc biệt thị trường xuống Nếu thị trường diễn theo cách tiêu cực, người MGCK khuyến khích người mua 10 giao dịch nhiều để kiếm nhiều tiền hoa hồng Tuy nhiên, xảy rủi ro, họ niềm tin uy tín trầm trọng khách hàng Ngược lại, khuyến nghị khách hàng khơng giao dịch đồng nghĩa với việc mơi giới khơng có thu nhập (SAPP, 2020) 2.2.3 Cơ hội (Opportunities) Cơ hội nghề nghiệp cao: TTCK giữ vai trò quan trọng việc huy động cung cấp nguồn vốn đầu tư cho kinh tế Những năm trở lại với phát triển mạnh mẽ nhanh chóng, TTCK Việt Nam xem thị trường tiềm năng, nhận nhiều quan tâm đến từ công chúng mà cụ thể nhà đầu tư đến Chính phủ, tạo mơi trường cho Chính phủ thực thi sách kinh tế, khiến thị trường trở nên sôi động hết Do đó, CTCK xuất ngày nhiều không ngừng mở rộng quy mô nâng cao chất lượng dịch vụ để cạnh tranh với CTCK khác Điều cho thấy hội nghề nghiệp chứng khoán tăng lên, công việc liên quan đến MGCK kỳ vọng Theo báo cáo thị trường, số lượng nhà đầu tư chứng khoán tăng nhanh đồng nghĩa với việc tệp khách hàng người làm nghề MGCK mở rộng hết (Nguyễn Ánh, 2021) Các khóa học đào tạo chứng hành nghề: Tại Việt Nam, muốn trở thành nhà MGCK phải có chứng hành nghề chứng khoán UBCKNN cấp bao gồm loại chứng sau: Chứng hành nghề mơi giới chứng khốn, Chứng hành nghề phân tích tài chính, Chứng hành nghề quản lý quỹ (Điều 97 Luật Chứng khoán, 2019) Ngồi ra, ta tham gia khóa học đào tạo để lấy chứng hành nghề thay điển chứng CFA (Charter Financial Analyst) lợi mạnh Nhìn chung, đời chứng hành nghề khóa học đào tạo có giá trị xem tiêu chuẩn vàng đáp ứng yếu tố đầu vào, đánh giá xác trình độ chun mơn liên quan đến lĩnh vực phân tích tài dành cho nhà mơi giới muốn tìm hội làm việc để phát triển lực thân muốn nghiệp thăng tiến CTCK 2.2.4 Thách thức (Threats) Tính cạnh tranh gay gắt: Mặc dù việc làm hấp dẫn tính cạnh tranh công việc MGCK cao Hầu hết CTCK thời điểm có vịng xoay nhân nhanh biến động bất thường thị trường cạnh tranh gay gắt đến từ CTCK công ty tập trung vào doanh số nhiều thường dẫn đến việc cắt giảm nhân Sự lọc tàn khốc khiến cho nhà môi giới phải nỗ lực không ngừng để tồn với nghề Hơn nữa, giai đoạn cần nâng cao lực cạnh tranh, CTCK thường phải giảm phí giao dịch từ khách hàng tăng đãi ngộ cho nhân giỏi, thu hút người tài gây 11 nên thiếu hụt 12 nguồn nhân lực chủ chốt Công ty Do đó, lợi nhuận cịn lại cơng ty thường không cao làm ảnh hưởng đến thu nhập người môi giới dẫn đến nhiều rủi ro quản lý, trì doanh nghiệp xuất biến động bất ngờ Sự bùng nổ cách mạng công nghệ 4.0: Cuộc cách mạng công nghệ 4.0 tạo thay đổi mạnh mẽ thị trường cấu nguồn nhân lực ngành chứng khoán Các CTCK tạo cơng nghệ ứng dụng cơng nghệ khiến người phải thay đổi muốn tồn phát triển, đáng nói nhân viên môi giới truyền thống Với trợ giúp cơng nghệ, nhà đầu tư hồn tồn tham gia vào thị trường mà khơng cần có hỗ trợ nhân viên mơi giới hay nhân viên dịch vụ chứng khoán Về bản, nhân viên môi giới thời không cạnh tranh với đồng nghiệp mà phải cạnh tranh với sản phẩm mà cơng ty tạo Rủi ro luật pháp: Vì cơng việc mơi giới có liên quan đến khách hàng tổ chức liên quan CTCK, SGDCK, ngân hàng định toán nên địi hỏi nhân viên mơi giới phải thật xác việc tuân thủ quy định chứng khoán, TTCK luật lệ liên quan khác Những rủi ro phát sinh từ văn như: hợp đồng mua bán chứng khoán; hồ sơ toán tiền mua bán chứng khoán hay chuyển giao chứng khoán,…(Thái Bá Cẩn Đặng Lan Hương, 2018) Rủi ro thị trường: Trong bối cảnh yếu tố thị trường diễn khơng thuận lợi, bắt nguồn từ rủi ro suy thoái kinh tế, bất ổn trị giới yếu tố vĩ mơ nước lãi suất, tỷ giá, tính khoản hay thông tin tiêu cực khác thị trường tạo nên tâm lý e ngại cho nhà đầu tư (Fiin Trade, 2021) Trong trường hợp, số chứng khoán biến động mạnh theo chiều hướng tiêu cực, người làm hoạt động môi giới, tư vấn gặp nhiều khó khăn, cản trở việc thuyết phục nhà đầu tư giao dịch, từ ảnh hưởng trực tiếp đến kết hoạt động kinh doanh Công ty gián tiếp làm giảm thu nhập người làm MGCK 13 Chương 3: ĐỀ XUẤT ĐỐI VỚI NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI VNDIRECT 3.1 CƠ SỞ ĐƯA RA ĐỀ XUẤT Năm 2022, bước qua giai đoạn khó khăn chung kinh tế với diễn biến không thuận lợi TTCK tác động không nhỏ đến mục tiêu, chiến lược hoạt động kinh doanh VNDIRECT nói chung hoạt động MGCK nói riêng Bằng chứng cho thấy, vào quý 3/2022 doanh thu MGCK ghi nhận giảm 42% so với kỳ năm trước hoạt động MGCK Công ty dường chiếm tỷ trọng cao cấu doanh thu năm (Kiều Chinh, 2022) Mặt khác, trước sức ép cạnh tranh ngày gay gắt CTCK, nhận thấy VNDIRECT cần tích cực, chủ động hoàn thiện, đổi hệ thống tổ chức, quản lý phòng ban hoạt động hiệu quả; nâng cao lực nguồn lực kinh doanh tổ chức, tìm biện pháp để thu hút khách hàng; đa dạng hóa dịch vụ chứng khốn, trọng đến chất lượng phục vụ cho đối tượng khách hàng; đặc biệt đẩy mạnh đầu tư thêm tảng công nghệ số kinh doanh để bắt kịp xu hướng thời đại Thế nên, dựa mơ hình SWOT mà chủ yếu hai phương diện khó khăn thách thức nghề MGCK với thực tiễn thị trường đặt cho phân tích Việc đưa đề xuất cụ thể nhằm cải thiện thêm nghiệp vụ MGCK cho VNDIRECT hoàn toàn có sở vấn đề vơ thiết công chạy đua thị phần nhằm trì vị hoạt động Công ty định hướng trở thành định chế Tài – Cơng nghệ hàng đầu thị trường Việt Nam 3.2 CÁC ĐỀ XUẤT ĐỂ HOÀN THIỆN NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI VNDIRECT Thứ nhất, triển khai tốt cơng tác đào tạo thông qua việc tổ chức buổi đào tạo nội Dtrainee, chương trình lãnh đạo tương lai MA,…(Trần Hữu Thành, 2014) Đồng thời trọng công tác tuyển dụng dựa tiêu chuẩn làm nghề nhằm nâng cao chất lượng đội ngũ chuyên môn dành cho mảng MGCK sáng tạo phương pháp giữ chân khách hàng; thực sách đãi ngộ nhân viên tốt nhằm giảm thiểu biến động củng cố máy nguồn nhân lực đủ khả làm việc Thứ hai, tiếp tục hoàn thiện tảng sản phẩm cung cấp đa dạng, đầy đủ lựa chọn cho khách hàng, phù hợp với điều kiện tài chính, điều kiện đầu tư vị rủi ro khách hàng Thứ ba, mở rộng hệ thống phát triển hiệu dịch vụ chăm sóc khách hàng nên tiến hành khảo sát định kỳ chất lượng hoạt động môi giới để đánh giá 14 xem mức độ hài lòng khách hàng dịch vụ môi giới tư vấn nhằm kịp thời cải tiến điểm chưa đáp ứng yêu cầu khách hàng Thứ tư, khơng ngừng xây dựng hình ảnh, quảng bá thương hiệu mắt nhà đầu tư, hạn chế thông tin tiêu cực ảnh hưởng xấu đến Công ty đẩy mạnh triển khai kế hoạch phát triển thương hiệu quy mô rộng thông qua hệ thống Trung tâm dịch vụ khách hàng Điều khơng có hội tìm hiểu, đáp ứng tốt nhu cầu dịch vụ khách hàng mà sở lý tưởng để đội ngũ nhân viên kinh doanh marketing quảng bá thương hiệu Công ty phát đối tượng khách hàng tiềm Thứ năm, nhằm hạn chế bớt tác động rủi ro luật pháp, Công ty cần củng cố lại phòng pháp chế với đội ngũ chuyên viên pháp lý có trình độ chun mơn cao am hiểu TTCK để kịp thời cập nhật liên tục việc thay đổi quy định hành, đảm bảo cho hoạt động môi giới diễn thuận lợi đảm bảo công ty hoạt động khuôn khổ mà pháp luật cho phép Thứ sáu, cần quan tâm đầu tư, phát triển mạng lưới công nghệ thông tin đại phục vụ cho hoạt động Cơng ty nói chung hoạt động MGCK nói riêng thay phải coi trọng nhiều vào việc giảm phí giao dịch sách đãi ngộ để giữ người tài giai đoạn cạnh tranh đầy gay go, cần nâng cấp hệ thống web lên thành phiên nhằm giúp nhà đầu tư tương tác với đội ngũ Cơng ty từ xa có giao diện thân thiện Thứ bảy, sở mơ hình tổ chức hoạt động nay, tiến hành xếp lại phận, phịng ban tiếp tục điều chỉnh mơ hình cho phù hợp với định hướng phát triển, loại hình kinh doanh nhằm tạo tính chủ động, làm hồn thiện mơ hình tổ chức quản lý tinh gọn, chuyên nghiệp cao Thứ tám, tập trung đa dạng hóa nghiệp vụ Công ty theo hướng tăng thu dịch vụ nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khốn, lưu ký chứng khốn, quản lý sổ cổ đơng,…vừa nâng cao hiệu kinh doanh, vừa bảo đảm an toàn ,…(Phan Thu Hiền, 2018) Mặt khác tăng cường hoạt động đầu tư, tìm kiếm đối tác để liên doanh liên kết sở nguồn vốn tỷ trọng đầu tư hợp lý bảo đảm an toàn hoạt động tối đa hóa lợi nhuận 15 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Bùi Phương Linh (2020), ‘Đào tạo nguồn nhân lực Công ty Cổ phần Chứng khoán Vndirect’, , [09/01/2023] Fiin Trade (2021), ‘Cơ hội thách thức cho nhà môi giới chứng khốn’, , [06/01/2023] Glink Writers (2022), ‘Nghề mơi giới chứng khốn: Có nên làm hay khơng ? Cơ hội phát triển có rộng mở ?’, , [05/01/2023] Huỳnh Quốc Khiêm Phạm Thị Mỹ Châu (2022), Giới thiệu ngành tài chính, NXB Thành phố Hồ Chí Minh Kiều Chinh (2022), ‘Vindirect đánh vị trí top lợi nhuận ngành chứng khoán’, , [05/01/2023] Lê Thị Nha Trang (2021), ‘Thực trạng hoạt động đầu tư chứng khốn thơng qua nghiệp vụ tự doanh cơng ty cổ phần chứng khốn Vindirect’, , [03/01/2023] Luật Chứng khoán (2019), ‘Điều kiện để cá nhân cấp chứng hành nghề môi giới chứng khoán quy định ? Hồ sơ thủ tục đăng ký cấp chứng quy định ?’, , [06/01/2023] Môi giới cá nhân (2019), ‘Rủi ro nghề môi giới chứng khốn’, , [10/01/2023] Nguyễn Ánh (2021), ‘Có nên làm mơi giới chứng khốn’, , [09/01/2023]  ... QUÁT VỀ CÁC NGHIỆP VỤ HOẠT ĐỘNG TẠI VNDIRECT .2 Chương 2: NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VNDIRECT 2.1 QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI VNDIRECT... Cơng ty Cổ phần Chứng khốn VNDIRECT, 2022) 1.2 KHÁI QUÁT VỀ CÁC NGHIỆP VỤ HOẠT ĐỘNG TẠI VNDIRECT VNDIRECT công ty vốn chuyên nghiệp vụ như: MGCK, đầu tư chứng khoán, tư vấn hỗ trợ đầu tư chứng khoán, ... Chương 3: ĐỀ XUẤT ĐỐI VỚI NGHIỆP VỤ MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN TẠI VNDIRECT 3.1 CƠ SỞ ĐƯA RA ĐỀ XUẤT 3.2 CÁC ĐỀ XUẤT ĐỂ HỒN THIỆN NGHIỆP VỤ MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI VNDIRECT