THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ TẠI CÁC NHTM VN VÀ CÁC DẤU HIỆU VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ RỬA TIỀN TRONG CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN CHUYỂN TI.
Nhóm THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TỐN CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ TẠI CÁC NHTM VN VÀ CÁC DẤU HIỆU VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ RỬA TIỀN TRONG CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ NHĨM NỘI DUNG THUYẾT TRÌNH Thực trạng sử dụng phương thức toán chuyển tiền quốc tế Việt Nam Trình tự tiến hành Xu hướng sử dụng Các dấu hiệu vi phạm quy định cấm vận chuyển tiền quốc tế Một số khái niệm Quy định pháp luật Case study cấm vận Các dấu hiệu vi phạm quy định rửa tiền chuyển tiền quốc tế Lý thuyết rửa tiền Case study rửa tiền THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM 1.1 Trình tự tiến hành nghiệp vụ tốn chuyển tiền quốc tế Trình tự tiến hành nghiệp vụ toán chuyển tiền quốc tế thể sơ đồ đây: Ngân hàng trả tiền Ngân hàng chuyển tiền Người yêu cầu Người hưởng lợi 1.2 XU HƯỚNG CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM Các giao dịch toán quốc tế Việt Nam chủ yếu xử lý qua hệ thống SWIFT Western Union (WU) Hầu hết ngân hàng thương mại nước ta tham gia vào SWIFT Nhu cầu chuyển tiền quốc tế gia tăng Ở lĩnh vực xuất nhập khẩu, nhu cầu chuyển tiền quốc tế có xu hướng gia tăng Xuất phát từ phía NHTM NHTM cung cấp dịch vụ tài trợ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành hành lang pháp lý cho hoạt động bao toán Xuất phát từ doanh nghiệp Hàng hố Việt Nam có luồng chảy tới thị trường yêu cầu cao hàng hoá, nên nhà nhập thường nhận hàng định trả tiền Nhiều nhà xuất Việt Nam sẵn sàng sử dụng phương thức chuyển tiền với bạn hàng lâu năm có uy tín NGUN NHÂN? 1.3 THỦ TỤC CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ HIỆN NAY CỦA CÁC NHTM VN 1.3.1 Vietcombank Chuyển tiền điện swift Chuyền tiền Moneygram Chuyển tiền đồng WON Hàn Quốc ĐIỆN SWIFT VCB Người chuyển tiền đến điểm giao dịch VCB, mang theo giấy tờ tùy thân loại giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền Người chuyển tiền đến điểm giao dịch VCB, mang theo giấy tờ tùy thân loại giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền Điền đầy đủ xác thơng tin vào “PHIẾU CHUYỂN TIỀN” Quy định EU Hạn chế giao dịch quốc gia nằm danh sách cấm vận Cấm cung cấp dịch vụ liên quan đến lĩnh vực bị cấm vận Hạn chế hỗ trợ tài phi tài VÍ DỤ CỤ THỂ VỀ CẤM VẬN Chủ thể bị cấm vận Kể từ Nga bắt đầu công vào lãnh thổ Ukraine, Hoa Kỳ làm việc với đồng minh đối tác giới, có EU để buộc Nga phải trả giá cho hành động xâm lược Các quy định cấm vận từ phía EU Về mặt tài 10 ngân hàng Nga bị loại khỏi hệ thống SWIFT Hạn chế việc Nga tiếp cận thị trường vốn tài 1236 cá nhân 115 thực thể phải chịu trừng phạt EU Cấm hoàn toàn giao dịch với số doanh nghiệp Nhà nước Nga Recruit more doctors Our first key focus Về mặt tài Cấm cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử có giá trị cao cho Nga Cấm cung cấp tiền mệnh giá Euro cho Nga, cấm hình thức cho vay mua chứng khốn số ngân hàng phủ Nga Cấm hoàn toàn tham gia công dân tổ chức Nga hợp đồng mua sắm EU Các hạn chế hỗ trợ tài phi tài Việc cung cấp số dịch vụ liên quan đến kinh doanh cho Nga bị cấm Các quy định cấm vận từ phía OFAC Về mặt tài Đóng băng tài khoản NHTW Nga Áp đặt lệnh trừng phạt tổ chức tài lớn Nga Cấm vận xuất nhập hàng hóa, dịch vụ Cắt đứt cầu toán chứng khoán PHẢN ỨNG CỦA NGA Phối hợp với số đối tác thương mại toán động nội tệ Đẩy mạnh sử dụng cơng cụ riêng tốn quốc tế có tên Hệ thống chuyển thơng điệp tài Sử dụng Hệ thống toán thẻ quốc gia NSPK hệ thống thẻ Mir Kịch khác: hệ thống toán liên ngân hàng xuyên biên giới nhân dân tệ (CIPS) CÁC DẤU HIỆU VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ RỬA TIỀN TRONG CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ Khái niệm rửa tiền Rửa tiền hành vi tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản phạm tội mà có WARDIERE INC CƠNG NGHIỆP RỬA TIỀN Đầu tư phân tán Tiền bẩn vào hệ thống ngân hàng với khoản tiền nhỏ Phân tán lịng vịng Chuyển tiền điện tử nước ngồi, toán qua ngân hàng đối tác hóa đơn khống, Hợp Mua tài sản đắt tiền, đầu tư tài chính, đầu tư vào cơng ty,… 2022 Company Lãng phí nguồn lực kinh tế xã hội HẬU QUẢ Lãng phí nguồn lực vào hoạt động tội phạm sinh tiền bẩn bóp méo phân bố nguồn lực Làm sai lệch thống kê kinh tế Khi thiếu số xác, sách kinh tế khơng thể liều lượng hữu hiệu Ảnh hưởng sâu sắc đến phân bố thu nhập Tiền bẩn hoạt động rửa tiền ảnh hưởng sâu sắc đến phân bố thu nhập (tạo bất công) làm chao đảo tín nhiệm xã hội vào thị trường tài Nhìn từ quan điểm tăng trưởng vĩ mơ, tai hại nguy hiểm CASE VỀ RỬA TIỀN Năm 2005, Công an Việt Nam phối hợp với Trung tâm thơng tin phịng chống rửa tiền Ngân hàng Nhà nước ngăn chặn giao dịch nghi vấn liên quan đến việc rửa tiền Ngân hàng BIDV nhận email từ số doanh nhân Nigeria yêu cầu mở tài khoản 28 triệu USD, hứa hẹn chi lại 15% tổng số tiền Từ tháng 4/2004 - tháng 7/2006, quan chức phát James Edmund Corbett (Công dân Australia, tạm trú phường Linh Trung, quận Thủ Đức, TP HCM) có dấu hiệu bất thường, nghi vấn rửa tiền James E Corbett mở tài khoản vãng lai USD số ngân hàng thương mại TP Hồ Chí Minh, thơng qua tài khoản này, nhận 3,2 triệu USD từ nước chuyển vào Việt Nam, sau chuyển cho số cơng ty Việt Nam nước ngồi Hành vi chuyển tiền có nguồn gốc bất hợp pháp từ nước vào Việt Nam phổ biến Đặc biệt, số đối tượng băng nhóm tội phạm người gốc Phi vào Việt Nam sử dụng giấy tờ giả mở tài khoản ngân hàng thương mại để đồng bọn nước ngồi chuyển tiền vào, sau rút hết tiền tài khoản NHỮNG NGUYÊN NHÂN DẪN ĐẾN CASE TRÊN Thói quen sử dụng tiền mặt dân cư việc không bắt buộc chứng minh nguồn gốc dịng tiền Vốn đầu tư nước ngồi vào Việt Nam không ngừng gia tăng cộng với việc kiểm soát hiệu việc sử dụng vốn việc chấp hành luật pháp cơng dân Việt Nam cịn chưa nghiêm Mặt khác, số điều khoản Luật cịn sơ hở Các tổ chức tài thiếu kinh nghiệm việc phát hành vi rửa tiền Chưa kiểm soát số tiền bất hợp pháp thường đầu tư vào lĩnh vực nhà hàng, sòng bạc, sàn nhảy, khu du lịch công ty “ma” GIẢI PHÁP Hoàn thiện khung pháp lý PCRT Các ngân hàng cần xây dựng sách, quy trình hướng dẫn cách thức thực cơng tác PCRT khâu Phương pháp phân loại rủi ro rửa tiền dựa ma trận rủi ro Các ngân hàng cần xác định rủi ro, dấu hiệu rửa tiền sản phẩm dịch vụ NHÓM THANK YOU! ... cấm vận Các dấu hiệu vi phạm quy định rửa tiền chuyển tiền quốc tế Lý thuyết rửa tiền Case study rửa tiền THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ TẠI VI? ??T NAM 1.1 Trình tự...NHĨM NỘI DUNG THUYẾT TRÌNH Thực trạng sử dụng phương thức toán chuyển tiền quốc tế Vi? ??t Nam Trình tự tiến hành Xu hướng sử dụng Các dấu hiệu vi phạm quy định cấm vận chuyển tiền quốc tế Một số khái... nhân dân tệ (CIPS) CÁC DẤU HIỆU VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ RỬA TIỀN TRONG CHUYỂN TIỀN QUỐC TẾ Khái niệm rửa tiền Rửa tiền hành vi tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản phạm tội mà có WARDIERE