Slide thuyết trình thực trạng sử dụng phương thức thanh toán nhờ thu tại việt nam

NHÓM 8 TTQT GROUP 8 THANH TOÁN QUỐC TẾ THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN NHỜ THU TẠI VIỆT NAM NỘI DUNG CHÍNH CƠ SỞ LÝ THUYẾT 01 02 THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TẠI VIỆT.

THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN NHỜ THU TẠI VIỆT NAM GROUP - THANH TOÁN QUỐC TẾ NỘI DUNG CHÍNH 01 CƠ SỞ LÝ THUYẾT 02 THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TẠI VIỆT NAM 03 TÌNH HUỐNG TRANH CHẤP THỰC TẾ 04 ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP GIẢM THIỂU TRANH CHẤP 01 THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TẠI VIỆT NAM TÌNH HÌNH PTTT NHỜ THU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI NHỜ THU TRƠN • • • • Chứa nhiều rủi ro Khâu nhận hàng tách rời khâu toán Ít khách hàng sử dụng Chủ yếu là giao dịch nhỏ NHỜ THU KÈM CHỨNG TỪ • • • Nhiều khách hàng sử dụng Gắn kết việc nhận chứng từ và việc toán Ngân hàng thay mặt người xuất khống chế chứng từ với người nhập TÌNH HÌNH PTTT NHỜ THU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI Nhờ thu nhập Nhờ thu xuất Chuyển tiếp Tra soát nhờ thu chứng từ nhờ thu cho Ngân hàng theo yêu cầu của khách hàng khác Nhờ thu bị từ chối (nếu có) Điện phí (TELEX, SWIFT) DOANH SỐ THANH TOÁN CỦA CÁC NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ CHỦ YẾU CỦA BIDV Chỉ tiêu 2009 2010 2011 2012 L/C nhập 1615 1906 2156 2297 L/C xuất 655 882 897 977 Nhờ thu nhập 29 50 81 91 Nhờ thu xuất 15 41 53 59 Chuyển tiền 309 351 380 460 Chuyển tiền đến 308 369 420 481 DOANH SỐ THANH TOÁN NHỜ THU TẠI AGRIBANK Chỉ tiêu 2009 2010 2011 2012 Doanh số thực (Nghìn USD) 2103 3337 3834 4402 Tỷ trọng doanh số Nhờ thu tổng phương tiện toán quốc tế (%) 3,7 4,0 2,7 2,6 THANH TOÁN NHỜ THU TẠI NGÂN HÀNG TMCP ĐÔNG Á Năm Tổng kim ngạch toán xuất nhập Kim ngạch toán xuất nhập khẩu L/C Nhờ thu Chuyển tiền Tổng 2010 18014 7665 1190 1950 10805 2011 6379 2105 335 712 3752 2012 20450 7185 1012 1050 10225 THỰC TRẠNG ÁP DỤNG LUẬT VỚI PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TẠI VIỆT NAM Luật Việt Nam: Quy tắc quốc tế: • Quy tắc thống về nhờ thu (URC 522) của Phòng Thương mại quốc tế Pháp lệnh ngoại hối 2013 • Luật các cơng cụ chuyển nhượng 2005 • Ḷt các tổ chức tín dụng 2010 • Ḷt thương mại 2005 02 TÌNH HUỐNG TRANH CHẤP THỰC TẾ KHI SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TỐN NHỜ THU TẠI VIỆT NAM TÌNH HUỐNG 20 TRIỆU USD Là giá trị hợp đồng xuất 100 container hạt điều mà năm doanh nghiệp xuất hạt điều Việt Nam ký hợp đồng xuất sang Italia với phương thức toán Nhờ thu kèm chứng từ Ngân hàng chuyển Năm ngân hàng thương mại Việt Nam Ngân hàng thu Ngân hàng thương mại Italia (4) lập lệnh nhờ thu kèm chứng từ NHTM Việt Nam nhận ủy thác nhờ Ngân hàng Italia thu (Ngân hàng thu hộ) (3) gửi thị (5) thông báo (6) yêu cầu nhờ thu kèm chứng từ toán (2) gửi hàng doanh nghiệp Người mua xuất hạt điều (Người xuất khẩu) (1) giao kết hợp đồng (Người nhập khẩu) TÌNH HUỐNG DẪN ĐẾN RỦI RO Bộ chứng từ chuyển qua đường ngân hàng từ Việt Nam sang Italy “không cánh mà bay” Doanh nghiệp xuất Việt Nam quyền kiểm soát chứng từ gốc Ngân hàng Italia lại không xác nhận hồ sơ hợp đồng ban đầu mà lại chuyển toàn hồ sơ sang ngân hàng khác Thổ Nhĩ Kỳ CÓ NGUY CƠ MẤT BỘ CHỨNG TỪ VÀO TAY KẺ GIAN NGHI VẤN GIAN LẬN THƯƠNG MẠI • Doanh nghiệp Việt Nam cố tình gửi chứng từ photocopy để mưu toan khác • PHÂN TÍCH TÌNH HUỐNG Chứng từ gốc bị đánh tráo khâu vận chuyển từ các ngân hàng Việt Nam tới hãng vận chuyển DHL, từ hãng này tới các ngân hàng bên Italia • Cơng ty Kim Hạnh Việt (đơn vị mơi giới) chủ trì phi vụ này • Doanh nghiệp Việt Nam liên hệ với Viancas xin giúp đỡ, kịp thời làm việc với các hãng tàu vận chuyển để can thiệp tạm ngừng giao hàng nếu xuất bên trình hồ sơ gốc cảng Genoa • Ngân hàng Italia thông báo không nhận chứng từ gốc mà là photo BÀI HỌC Cảnh giác thấy giá rẻ với điều kiện Thận trọng với doanh nghiệp giao dịch lần đầu Nâng cao kiến thức, kinh nghiệm của nhân viên toán ưu đãi Kiểm soát "lòng tham" kinh doanh Thuê tư vấn soạn thảo hợp đồng để nắm quyền chủ động TÌNH HUỐNG Công ty TNHH Hoà Thuận ký hợp đồng nhập lô hàng cao su từ công ty AVON RUBBER của Ấn Độ với phương thức toán Nhờ thu kèm chứng từ hối phiếu trả Ngân hàng chuyển Ngân hàng Baroda Ngân hàng thu Ngân hàng X (4) lập lệnh nhờ thu kèm chứng từ Ngân hàng X Ngân hàng Baroda nhận ủy thác nhờ thu (Ngân hàng thu hộ) (3) gửi thị (5) thông báo (6) yêu cầu nhờ thu kèm chứng từ toán (2) gửi hàng Công ty Công ty AVON RUBBER (Người xuất khẩu) TNHH Hoà Thuận (1) giao kết hợp đồng (Người nhập khẩu) TÌNH HUỐNG DẪN ĐẾN RỦI RO Khơng thu phí nhờ thu, Ngân hàng X khơng giao chứng từ để nhận hàng Do nhận hàng chậm, chủ hàng phải chịu phạt 40.000USD Người bán yêu cầu cơng ty người mua phải nộp đủ tiền phạt nói có quyền nhận hàng Người mua cho rằng, trách nhiệm này thuộc về ngân hàng X Chiếu theo khoản a,b,c,d điều 21 URC 522 1995 ICC PHÂN TÍCH TÌNH HUỐNG Bị đơn khơng giao chứng từ cho Ngun đơn dẫn đến việc nhận hàng chậm, tàu giao hàng bị phạt Để nhận hàng, Cơng ty TNHH Hịa Tḥn nộp thay tiền phạt 40,000 USD, vậy nên Hội đồng Trọng tài quyết định buộc Bị đơn phải hoàn trả lại số tiền nộp phạt nói cho Nguyên đơn và phải chịu phí trọng tài PHÂN TÍCH TÌNH HUỐNG Chiếu theo khoản a,b,c,d điều 21 URC 522 1995 ICC Bị đơn không giao chứng từ cho Nguyên đơn dẫn đến việc nhận hàng chậm, tàu giao hàng bị phạt Để nhận hàng, Cơng ty TNHH Hịa Tḥn nộp thay tiền phạt 40,000 USD, vậy nên Hội đồng Trọng tài quyết định buộc Bị đơn phải hoàn trả lại số tiền nộp phạt nói cho Nguyên đơn và phải chịu phí trọng tài 03 ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP GIẢM THIỂU TRANH CHẤP TRONG KHI SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN NHỜ THU NHỜ THU TRƠN N G Ư Ờ I N H Ậ P K H Ẩ U có quan hệ lâu năm, tín nhiệm người nhập N G Ư Ờ I X U Ấ T K H Ẩ U tín nhiệm hoàn toàn bên nhập khẩu, giá trị hàng hóa nhỏ, thăm dị thị trường, … NHỜ THU KÈM CHỨNG KHÁCH HÀNG TỪ C ẩ n t h ậ n v i k h á c h h à n g n h ậ p khẩ u T Ă N G C Ư Ờ N G Q U Ả N LÝ R Ủ I R O TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ NGÂN HÀNG TĂNG CƯỜNG ĐÀO TẠO, ĐÃI NGỘ ĐỘI NGŨ NHÂN VIÊN THỰC HIỆN CHÍNH SÁCH KHÁCH HÀNG TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG TIẾP THỊ, M Ở R Ộ N G QUẢNG BÁ NHÃN HIỆU NHÀ NƯỚC NÂNG CAO CHẤT LƯỢNG ĐIỀU HÀNH VĨ CẦN TẠO SỰ ỔN ĐỊNH VỀ MÔI TRƯỜNG KINH TẾ VĨ MƠ CỦNG CỐ, PHÁT TRIỂN VÀ HỒN THIỆN MÔI TRƯỜNG PHÁP LUẬT MÔ VỀ TIỀN TỆ, TÍN DỤNG TĂNG CƯỜNG VAI TRỊ QUẢN LÝ CỦA NHÀ NƯỚC ĐỐI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 01 02 03 04 05 Tăng cường hoạt động Hoàn thiện các quy định Xây dựng phương pháp Xây dựng hệ thống Hoàn thiện hoạt động thông tra, giám sát cho hoạt động kiểm tra, giám sát công nghệ đảm bảo tin TTQT CẢM ƠN CÔ VÀ CÁC BẠN ĐÃ LẮNG NGHE! GROUP - THANH TOÁN QUỐC TẾ ... LÝ THUYẾT 02 THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TẠI VIỆT NAM 03 TÌNH HUỐNG TRANH CHẤP THỰC TẾ 04 ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP GIẢM THIỂU TRANH CHẤP 01 THỰC TRẠNG SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TẠI VIỆT... 3752 2012 20450 7185 1012 1050 10225 THỰC TRẠNG ÁP DỤNG LUẬT VỚI PHƯƠNG THỨC NHỜ THU TẠI VIỆT NAM Luật Việt Nam: Quy tắc quốc tế: • Quy tắc thống về nhờ thu (URC 522) của Phòng Thương mại... CHẤP THỰC TẾ KHI SỬ DỤNG PHƯƠNG THỨC THANH TỐN NHỜ THU TẠI VIỆT NAM TÌNH HUỐNG 20 TRIỆU USD Là giá trị hợp đồng xuất 100 container hạt điều mà năm doanh nghiệp xuất hạt điều Việt Nam ký