Slide Quản lý rủi ro hoạt động doanh nghiệp và casestudy 100 container hạt điều xuất khẩu sang ý

QUẢN LÝ RỦI RO HOẠT ĐỘNG VÀ CASE STUDY 100 CONTAINER HẠT ĐIỀU XUẤT KHẨU SANG Ý NHÓM OUTLINE 01 Tổng quan rủi ro hoạt động quản lý rủi ro hoạt động 02 Thực trạng quản lý rủi ro hoạt động vụ lừa đảo xuất hạt điều sang Ý 03 Bài học rút cho doanh nghiệp xuất nhập Việt Nam TỔNG QUAN VỀ RỦI RO HOẠT ĐỘNG VÀ QUẢN LÝ RỦI RO HOẠT ĐỘNG Khái quát chung rủi ro hoạt động Khái niệm rủi ro hoạt động Theo Ủy ban Basel giám sát ngân hàng: rủi ro gây tổn thất nguyên nhân người, không đầy đủ vận hành không tốt quy trình, hệ thống, kiện khách quan bên ngồi Theo Thông tư 41/2016/TT-NHNN: Là rủi ro quy trình nội quy định khơng đầy đủ có sai sót, yếu tố người, lỗi, cố hệ thống yếu tố bên ngồi làm tổn thất tài chính, tác động tiêu cực phi tài ngân hàng PHÂN LOẠI RỦI RO HOẠT ĐỘNG Rủi ro từ quy chế, quy trình nghiệp vụ Rủi ro từ yếu tố người Rủi ro từ hệ thống công nghệ thông tin Rủi ro tác động từ bên Rủi ro nguyên nhân khác RỦI RO TỪ QUY CHẾ, QUY TRÌNH NGHIỆP VỤ Quy chế, quy trình nghiệp vụ không đầy đủ, thiếu hướng dẫn cụ thể mâu thuẫn với gây khó khăn cho nhân viên trình làm việc, tạo kẻ hỡ cho kẻ xấu lợi dụng gây rủi ro Ví dụ: Sự cố tiêm nhầm vaccine Covid-19 cho trẻ em Quốc Oai RỦI RO TỪ YẾU TỐ CON NGƯỜI Việc thực nghiệp vụ, nhiệm vụ không ủy quyền vượt thẩm quyền cho phép Cán bộ, nhân viên không đủ lực chuyên môn, trình độ cần thiết Nhân viên khơng tn thủ quy định, quy trình hệ thống, khơng chấp hành nội quy, văn pháp luật người lao động nơi làm việc Có hành vi vi phạm đạo đức nghề nghiệp, lừa đạo và/hoặc phạm tội, cấu kết với đối tượng bên nhằm thực hành động sai trái gây thiệt hại RỦI RO TỪ HỆ THỐNG CÔNG NGHỆ THÔNG TIN Chất lượng, phần mềm kém, liệu thông tin không đầy đủ hệ thống bảo mật thơng tin khơng an tồn dễ gây sai sót lỗ hổng an ninh hệ thống RỦI RO DO TÁC ĐỘNG TỪ BÊN NGỒI Các yếu tố bên ngồi mà doanh nghiệp khơng thể kiểm sốt trị, pháp luật, văn hóa, thiên tai, tội phạm, khủng bố, đối thủ cạnh tranh, nhà cung cấp, RỦI RO DO03CÁC NGUYÊN NHÂN KHÁC Project CHEVROLET ĐÃ PHẢI RÚT SẢN PHẨM CHEVY NOVA KHỎI THỊ TRƯỜNG TÂY BAN NHA VÌ SỰ KHÁC BIỆT VỀ NGÔN NGỮ Bắt nguồn từ yếu tố vĩ mô thay đổi cấu kinh tế, sách thuế, Đặc điểm rủi ro hoạt động 23 Nếu rủi ro tín dụng rủi ro thị trường liên quan đến phận doanh nghiệp rủi ro hoạt động có liên quan đến tồn doanh nghiệp Ngày 3/4, doanh nghiệp Việt Nam giành lại quyền sở hữu container hàng bị chứng từ gốc hình thức đàm phán, xác nhận với phía người mua họ khơng liên quan đến lô hàng chưa mua hàng Việt Nam Với container lại, đến ngày 27/5, tịa hình thành phố Genoa phán “phải trả lại hàng cho công ty xuất hạt điều Nguyên nhân gây rủi ro hoạt động vụ lừa đảo xuất hạt điều sang Ý Gồm hai nguyên nhân ý định lừa đảo nhà nhập sơ xuất từ phía xuất Nguyên nhân 1: Ý định lừa đảo doanh nghiệp Ý rõ ràng Trước hết, hàng hóa chuyển Ý tuần chưa cập cảng, đối tác nhập liên tục hối thúc doanh nghiệp Việt cung cấp mã vận đơn, thông tin cần bảo mật Doanh nghiệp nhập chọn ngân hàng Ý Thổ Nhĩ Kỳ làm bên nhờ thu Khi doanh nghiệp xuất gửi hồ sơ nhờ thu tiền từ ngân hàng Việt Nam đến ngân hàng Thổ Nhĩ Kỳ cho 36 container hạt điều, số SWIFT bị thay đổi nhiều lần Kẻ lừa đảo chủ động lấy hàng chứng từ gốc chiếm đoạt Nguyên nhân 2: Các doanh nghiệp Việt Nam có nhiều sơ suất trước thực hợp đồng xuất điều Trước ký kết hợp đồng, doanh nghiệp xuất tin tưởng vào môi giới mà không kiểm tra lại thông tin khách hàng Những sơ suất doanh nghiệp Việt Nam Series 40 Thị trường Ý tiêu thụ hạt điều nhân Việt Nam lại đặt 100 container có chất lượng giá thành cao Thêm vào đó, doanh nghiệp kiểm tra thơng tin đối tác thấy cơng ty có đăng ký Italy, thành lập nhỏ, địa điểm văn phòng nằm khu cánh đồng Trong thực hợp đồng, công ty chủ quan khơng liên lạc với nhau, có dấu lừa đảo gửi thông tin lên Hiệp hội điều 30 20 10 Mỹ Trung Quốc Đức Canada Mỹ Trung Đức Canada Quốc Ảnh hưởng vụ lừa đảo xuất hạt điều sang Ý ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP Tổn thất tài Tổn thất phi tài - Chi phí lưu kho bãi, bảo quản hàng hố… - Chi phí th luật sư, kiện tụng - Tiền đặt cọc / bảo lãnh cho hãng tàu - Cước tàu vận chuyển hàng - Phát sinh thêm trách nhiệm pháp lý với hãng tàu - Tổn thất danh tiếng, uy tín - Mối quan hệ với đối tác môi giới bị ảnh hưởng - Tổn thất nhân viên, người lao động ĐỐI VỚI CHÍNH PHỦ Đây vụ lừa đảo nghiêm trọng nên đại sứ quán Việt Nam Ý gửi Công hàm tới Bộ Ngoại giao, Bộ Kinh Tài, Bộ Kinh tế phát triển, quan cảng biển, hải quan, cảnh sát kinh tài, phòng thương mại khu vực, DHL, ngân hàng để thông báo vụ việc lừa đảo lớn phối hợp hỗ trợ Các biện pháp quản lý rủi ro hoạt động vụ lừa đảo xuất hạt điều sang Ý Kiểm soát sau: Né tránh rủi ro Ngay phát dấu hiệu lừa đạo, doanh nghiệp Việt Nam phối hợp với đơn vị vận tải kịp thời dừng không giao 26 container Trong số 74 container giao hàng xuống tàu, doanh nghiệp đề nghị đơn vị chuyển phát chứng từ giao lại chứng từ gốc chưa giao cho ngân hàng người mua Mặt khác, 36 container chứng từ gốc, tạm thời chưa tiến hành giao hàng để có thời gian làm rõ vụ việc Trong đó, doanh nghiệp xuất tiếp cận luật sư Ý để tư vấn, tiến hành thủ tục pháp lý cần thiết để lấy lại quyền kiểm sốt lơ hàng Tài trợ rủi ro: Chấp nhận rủi ro Các doanh nghiệp xuất hạt điều Việt Nam chọn biện pháp chấp nhận rủi ro, chịu đựng tổn thất theo hậu tài trực tiếp thêm khoản chi phí lưu kho bãi, bảo quản hàng hóa, chi phí thuê luật sư, cước phí vận chuyển hàng từ Ý Việt Nam hay bán sang nước thứ ba, tiền đặt cọc / bảo lãnh hàng hóa cho hãng tàu… để có thời gian làm rõ vụ việc, tránh rủi ro trắng hàng hóa CHƯƠNG BÀI HỌC RÚT RA CHO CÁC DOANH NGHIỆP XUẤT NHẬP KHẨU VIỆT NAM TÌM HIỂU KỸ ĐỐI TÁC Khi giao dịch với khách hàng cần ưu tiên hàng đầu việc tìm hiểu thị trường, kiểm tra đánh giá, xếp hạng rủi ro tín dụng, kinh doanh đối tác nước ngoài, đặc biệt đối tác với giao dịch, đối tác tìm qua kênh trung gian LỰA CHỌN PHƯƠNG THỨC THANH TỐN ÁN TỒN, PHÙ HỢP NHẤT Các doanh nghiệp Việt Nam cần lưu ý đàm phán hợp đồng với đối tác nước - đặc biệt giao dịch với đối tác cần lựa chọn phương an tồn dùng tín dụng thư, toán trả trước tiền cọc bảo lãnh ngân hàng HÀNH ĐỘNG KỊP THỜI KHI PHÁT SINH SỰ CỐ Trong trường hợp phát sinh cố, doanh nghiệp Việt Nam cần phải hành động thật nhanh, thông qua kênh Hiệp hội ngành hàng trọng nước nước nhập khẩu, quan đại diện ngoại giao, Thương vụ Chi nhánh Thương vụ nước nhập khẩu… áp dụng biện pháp nhằm giảm thiểu nhiều thiệt hại xảy THANKS FOR LISTENING! Contact Group for further information! E M I T Q&A ... quan rủi ro hoạt động quản lý rủi ro hoạt động 02 Thực trạng quản lý rủi ro hoạt động vụ lừa đảo xuất hạt điều sang Ý 03 Bài học rút cho doanh nghiệp xuất nhập Việt Nam TỔNG QUAN VỀ RỦI RO HOẠT ĐỘNG... 23 Nếu rủi ro tín dụng rủi ro thị trường liên quan đến phận doanh nghiệp rủi ro hoạt động có liên quan đến tồn doanh nghiệp Tác động rủi ro hoạt động Tổn thất tài Là tổn thất gây rủi ro liên... lý Bộ phận chuyên môn báo cáo lại kết tự đánh giá đạt trình làm việc CHƯƠNG THỰC TRẠNG QUẢN LÝ RỦI RO HOẠT ĐỘNG TRONG VỤ LỪA ĐẢO XUẤT KHẨU HẠT ĐIỀU SANG Ý Khát quát vụ lừa đảo 100 container hạt