Một số giải pháp trong hoạt động phòng chống rửa tiền tại việt nam

B® GIÁO DUC VÀ ÐÀO TAO TRUèNG ÐAI HOC KINH TE THÀNH PHO HO CHÍ MINH LÊ TH± BÍCH TÂM M®T SO GIÃI PHÁP TRONG HOAT ЮNG PHỊNG CHONG RUA TIEN TAI VI½T NAM Chuyên ngành : Kinh Te Tài Chính – Ngân Hàng Mã so : 60.31.12 LU¾N VAN THAC SI KINH TE NGUèI HUéNG DAN KHOA HOC PGS.TS NGUYEN NGOC бNH TP Ho Chí Minh – 2009 LèI CAM ÐOAN Tơi xin cam doan lu¾n van tơi nghiên cúu thnc hi¾n Các so li¾u thơng tin sú dnng lu¾n van deu có nguon goc, trung thnc dvoc phép cơng bo Thành Ho Chí Minh - nam 2009 LÊ TH± BÍCH TÂM Trang phn bìa MUC LUC Trang Lịi cam doan Mnc lnc Danh mnc chu viet tat Danh mnc báng LèI Me ÐAU CHUÐNG TONG QUAN VE HOAT éđNG RUA TIEN 1.1 Khỏi niắm 1.1.1 Khái ni¾m ve thu¾t ngu ”Rúa tien” hoat d®ng rúa tien 1.1.2 Nguon goc cúa hoat d®ng rúa tien .4 1.1.3 Cách thúc cúa hoat d®ng rúa tien 1.1.3.1 Nh¾p tien bat hop pháp vào h¾ thong kinh te tài 1.1.3.2 Quay vòng tien 1.1.3.3 Nh¾p tien dã rúa vào h¾ thong kinh te tài 1.2 Các hình thúc cua hoat d®ng rua tien 1.2.1 Rúa tien bang tien m¾t 1.2.2 Rúa tien qua h¾ thong ngân hàng 1.2.3 Rúa tien bang cơng cn tài 1.2.4 Rúa tien qua mang Internet 1.2.5 Rúa tien bang hình thúc hàng doi hàng .10 1.3 Tác hai cua hoat d®ng rua tien 10 1.3.1 Sn lvu chuyen luong tien the giói ngam gây nhung d®t bien cung, cau tien t¾ bat on d%nh lãi suat tý giá hoi doái 11 1.3.2 Hoat d®ng kinh te ngam tác d®ng xau den hvóng dau tv, chuyen tù khốn dau tv can sang dau tv rúi ro cao làm giám toc d® tang trvóng kinh te: .13 1.3.3 Các so thong kê b% bóp méo, gây khó khan cho vi¾c hoach d%nh sách giám hi¾u q dieu tiet cúa phú: .14 1.3.4 Kích thích hành vi t®i pham kinh te nhv tron thue, tham ơ, mua bỏn nđi giỏn, gian lắn thvong mai, tang tớnh bat on cúa nen kinh te 14 1.3.5 Các giao d%ch ngam làm suy giám hi¾u kinh te cúa giao d%ch hop pháp, gây mat lịng tin doi vói th% trvịng 15 1.3.6 H¾ thong ngân hàng tài b% suy yeu, th¾m chí có the b% thao túng bói bang nhóm t®i pham 15 1.4 M®t so kinh nghiắm phũng chong hoat dđng rua tien cua cỏc nvóc 16 1.4.1 Kinh nghi¾m phịng, chong rúa tien tai My 16 1.4.2 Kinh nghi¾m phịng, chong rúa tien tai Anh .17 1.4.3 Kinh nghi¾m phịng, chong rúa tien tai Thái Lan .18 1.4.4 Và m®t so nvóc khác 24 1.4.5 Bài hoc kinh nghi¾m cho Vi¾t Nam 25 1.4.5.1 Ban hành van bán pháp lu¾t 25 1.4.5.2 Kiem sốt hoat d®ng cúa h¾ thong Ngân hàng thvong mai 25 1.4.5.3 Minh bach vi¾c cơng bo thơng tin 26 Tóm tat chvong I 27 CHUÐNG 28 THUC TRANG CUA HOAT ЮNG RUA TIEN TAI VIẵT NAM 2.1 Nguon goc cua hoat dđng rua tien tai Vi¾t Nam 28 2.1.1 Bn l¾u 28 2.1.2 Tham nhung 31 2.1.3 Tron thue gian l¾n thvong mai 33 2.2 Nguyên nhân phát sinh hoat d®ng rua tien tai Viắt Nam 35 2.2.1 Hđi nh¾p kinh te the giói 35 2.2.2 Mó cúa th% trvịng tài .37 2.2.3 Tác d®ng cúa cu®c cách mang cơng ngh¾ thơng tin 38 2.3 Các hình thúc rua tien dã xuat hi¾n tai Vi¾t Nam 39 2.3.1 Rúa tien bang tien m¾t .39 2.3.2 Rúa tien qua h¾ thong Ngân hàng 41 2.3.3 Rúa tien qua mang Internet 43 2.3.4 Rúa tien bang cơng cn tài khác 47 2.3.4.1 Rúa tien qua th% trvịng chúng khóan .48 2.3.4.2 Rúa tien qua hoat d®ng báo hiem 48 2.4 Thnc trang hoat d®ng phịng chong rua tien tai Viắt Nam 49 2.4.1 Mđt so Van bán pháp lu¾t ve chong rúa tien .49 2.4.2 Hop tác quoc te ve phòng chong rúa tien .54 2.4.3 Nhung thành công han che hoat d®ng phịng chong rúa tien tai Vi¾t Nam 55 Tóm tat chvong II 58 CHUÐNG 59 M®T SO GIÃI PHÁP TRONG HOAT ЮNG PHỊNG CHONG RUA TIEN TAI VIẵT NAM 3.1 Tam quan cua viắc phũng chong hoat dđng rua tien tai Viắt Nam 59 3.1.1 Tao uy tớn quỏ trỡnh hđi nhắp kinh te quoc te 59 3.1.2 Tang cvòng thu hút dau tv nvóc ngịai 59 3.1.3 Ðám báo sn hoat dđng hiắu quỏ v an tũan cỳa th% trvũng ti .60 3.1.4 Han che dvoc t¾ nan tham nhung .61 3.1.5 Ngan ngùa dvoc that thu thue cho phú 62 3.2 M®t so giãi pháp hoat d®ng phịng chong rua tien tai Vi¾t Nam 63 3.2.1 Các giái pháp nham han che giao d%ch bang tien m¾t tang cvịng nang quán lý nguon thu nh¾p .63 3.2.1.1 Han che giao d%ch tien m¾t nen kinh te qua l® trình 63 3.2.1.2 Nâng cao tính hi¾u q cúa Lu¾t thue thu nh¾p cá nhân 65 3.2.1.3 Có bi¾n pháp che tài vi¾c cơng bo nguon goc tài sán cúa nhung khóan dau tv cá nhân có giá tr% lón .66 3.2.1.4 Can có sn phoi hop ch¾t che giua co quan nhà nvóc hoat d®ng phịng chong rúa tien 67 3.2.2 Các giái pháp nham chong rúa tien qua h¾ thong ngân hàng .68 3.2.2.1 Ve phía Ngân hàng nhà nvóc (NHNN): 68 3.2.2.2 Ve phía Ngân hàng thvong mai (NHTM) 69 3.2.3 Các giái pháp thu®c sách quoc gia 70 3.2.3.1 Can ban hành Lu¾t chong rúa tien 70 3.2.3.2 Tró thành thành viên thúc cúa FATF 71 3.2.3.3 Nâng cao vi¾c ket noi mang lvói thơng tin bang Internet cúa co quan nhà nvóc 73 3.2.3.4 Can thành l¾p Co quan chuyên trách ve vi¾c dieu tra hoat d®ng rúa tien vói day dú chúc nang quyen han 74 3.2.3.5 Can nâng cao hon nua hi¾u q hoat d®ng cúa Trung tâm thơng tin tín dnngCIC - cúa Ngân hàng Nhà nvóc .75 3.2.3.6 Phát trien hi¾u h¾ thong tài quoc gia .76 Tóm tat chvong III 78 KET LU¾N 79 Tài li¾u tham kháo Phn lnc Phn lnc : 40+9 khuyen ngh% ve chong rúa tien cúa FATF PL1 Phn lnc : So b® máy to chúc cúa Trung tâm thơng tin phịng, chong rúa tien PL-3 Phn lnc : Quyet d%nh so 470/QÐ-TTg PL-6 Phn lnc : Chong rúa tien hi¾u se góp phan ngan ch¾n tham nhung PL-9 Phn lnc : Chi phí chong rúa tien the giói tang d®t bien PL-11 DANH MUC CÁC TÙ VIET TAT APG Asia Pacific Group ATM Automatic Teller machine AMLC Anti-Money Laundering Council AMLO Anti-Money Laundering Prevention & Suppression Office ASEAN Association of Southeast Asian Nations ADMIN Administration BSA The Bank Secrecy Act CIC Credit Information Center C/O Certificate of Original 10 CIF Cost + Insurance + Freight 11 FATF Finance Action Task Force 12 FED Federal Reserve System 13 FOB Free On Board 14 FDI Foreign direct investment 15 GDP Gross Domestic Product 16 HÐQT H®i Ðong Quán Tr% 17 ILO International Labour Organization 18 IP Internet Protocol 19 L/C Letter of Credit 20 MLATs Mutual Legal Assistance Treaties 21 SMURF Smurfing 22 T.U Trung Uong 23 TI Transparency International 24 WTO World Trade Organization 25 WB World Bank 26 UNODC The United Nations Office on Drugs and Crime 27 VAT Value Added Tax DANH MUC CÁC BÃNG Báng 1.1 : Thong kê các trvòng hop b% t%ch biên tài sán liên quan den hoat d®ng rúa tien ó Thái Lan Trang 21 Báng 1.2 : Báng thong kê tình hình xú lý trvòng hop b% t%ch biên tài sán liên quan den hoat d®ng rúa tien ó Thái Lan Trang 22 Báng 2.1 : Báng thong kê so vi pham pháp lu¾t nam 2006-2007 Trang 28 Báng 2.2 : Chớ so "cỏm nhắn tham nhung" cỳa mđt so nvúc Ðông Á Trang 32 Báng 2.3 : Báng so sỏnh so liắu ve tđi pham ma tỳy nam 2008 2009 Trang 37 -9- LèI Me ÐAU 1/ Sn can thiet cua de tài: Trong trình dàm phán gia nh¾p To chúc thvong mai the giói (WTO) ,m®t nhung n®i dung dvoc chuyên gia dàm phán cúa nvóc d¾c bi¾t quan tâm dó qui d%nh ve phịng chong rúa tien h¾ thong pháp lu¾t Vi¾t Nam Hon nua, thịi gian vùa qua khung pháp lý ve phòng chong rúa tien cung yeu to quan doi vói quoc gia to chúc quoc te vi¾c xem xét quyet d%nh ve hop tác tài tro cho Vi¾t Nam “Rúa tien” hi¾n dang van nan dvoc nvóc the giói d¾c bi¾t quan tõm v tớch cnc phũng ngựa, ngan chắn Hoat dđng “Rúa tien” khơng phái m®t hành d®ng chí xáy ánh hvóng ó pham vi m®t nvóc, mà có múc d® ánh hvóng lan r®ng Vì vói d¾c thù tien “ban” neu muon dvoc tay rúa m®t cách tinh vi phái xóa dvoc dau vet nguon goc ban dau, dó dịng tien se dvoc lvu chuyen qua nhieu lan giao d%ch, qua nhieu quoc gia de lan tránh sn theo dõi, dieu tra cúa co quan pháp lu¾t Chính le dó mà nvóc dang tích cnc liên ket de tồn cau hóa hoat d®ng phịng chong rúa tien Vì de có the tun chien vói loai t®i pham dịi hói phái có sn liên ket phoi hop ch¾t che giua nvóc Tuy phịng chong “Rúa tien” dã tró thành tâm hàng dau vi¾c sach lành manh hóa nen kinh te tài cúa nvúc, thỡ ú Viắt Nam, hoat dđng ny van dùng lai ó múc “de phịng” chva có dvoc m®t sn quyet tâm manh me tù phía nhà nvóc viắc tuyờn chien vúi loai tđi pham ny Cung vỡ chva cú dvoc Luắt chong rỳa tien- mđt cụng cn hiắu quỏ nhat de phũng chong loai tđi pham - mà Vi¾t Nam van chva tao dvoc lịng tin doi nhung nhà dau tv quoc te M®t so to chúc tín dnng cúa Vi¾t Nam dã b% tù choi cap phép hoat d®ng tai My cung lý trờn v dú chớnh l mđt thiắt thũi rat lón cho Doanh nghi¾p Vi¾t Nam q trỡnh hđi nhắp Viắt Nam dang quỏ trỡnh hđi nh¾p phát trien khơng the tránh khói sn xâm nh¾p cúa nhung t¾ nan có tính chat quoc te d¾c bi¾t nhv nan “rúa tien” Và de tiep tnc dvũng hđi nhắp v phỏt trien Viắt Nam cung khơng the dúng bên le “cu®c chien” chong “Rúa tien” vói nvóc the giói Vì tính cap thiet dó hoc viên chon de tài nghiên cúu : “M®t so giái pháp hoat d®ng phịng chong rúa tien tai Vi¾t Nam” Mnc tiêu cua de tài : Mnc tiêu cúa de tài làm sáng tó nhung van de sau : - Giói thi¾u tong quan ve hoat d®ng rúa tien - Thnc trang cúa hoat d®ng rúa tien tai Vi¾t Nam - Trên co só tìm hieu ve bán chat hình thúc cúa hoat d®ng rúa tien phân tích thnc trang dã xáy ó Vi¾t Nam de xuat giái pháp nham phịng chong hoat dđng rỳa tien tai Viắt Nam 3.éoi tvong pham vi nghiên cúu: Ðe tài nghiên cúu ve hoat d®ng phịng chong rúa tien nên doi tvong pham vi nghiên cúu ó dây hoat d®ng rúa tien nhung nguon goc, nguyên nhân làm phát sinh hoat dđng ny 4.Phvong phỏp nghiờn cỳu: Thu thắp cỏc thơng tin du li¾u tù báo cáo cúa Ngân hàng nhà nvóc, báo chí, trang web, tap chí nghiên cúu, tài li¾u ngồi nvóc…và sú dnng phvong pháp thong kê, tong hop, phân tích, so sánh de xú lý so li¾u thu th¾p dvoc 5.Cau trúc, n®i dung nghiên cúu: Ngồi phan mó dau ket lu¾n, de tài dvoc trình bày gom phan : Chvong I : Tong quan ve hoat d®ng rúa tien Chvong II: Thnc trang cúa hoat d®ng rúa tien tai Viắt Nam Chvong III: Mđt so giỏi phỏp hoat dđng phũng, chong rỳa tien tai Viắt Nam h¾ thong qn lý hành thue cung mđt van de can dvoc dắc biắt quan tõm nham nâng cao nang lnc quán lý kinh te cúa co quan thue Ðoi vói nhi¾m thú hai, cách linh vnc tài de thu hút luong von, bao gom von dau tv trnc tiep gián tiep Trong dó can dvoc d¾c bi¾t quan tâm nhat vi¾c thu hút von thơng qua th% trvịng chúng khốn Ðe dám báo th% trvòng phát trien on d%nh ben vung can phái hvóng th% trvịng di vào hvóng dau tv thnc sn hon dau co, nham tránh dvoc nhung “sot” áo tao dieu ki¾n cho cỏc doi tvong rỳa tien hoat dđng Hiắn tai nhieu trung tâm chúng khốn vùa mói dvoc thành l¾p dã g¾p phái sn suy thối cúa th% trvịng khien hoat d®ng cúa Trung tâm khơng dvoc phát trien nhv mong muon, tù dó dã de dàng chap nh¾n nhung giao d%ch khơng theo qui d %nh cúa Lu¾t chúng khốn, bên canh dó vi¾c kiem sốt nguon von dau tv th% trvịng cung chva the thnc hi¾n dvoc Do dó, de trì sn phát trien hi¾u q cúa th% trvịng Nhà nvóc can phái có nhung sn dieu can thiet giai doan phát trien dau cúa th% trvịng Can có sn kiem tra, giám sát thvịng xun sn hoat d®ng cúa Trung tâm de tránh vi¾c phát sinh nhung bien tvóng tiêu cnc hoat dđng cỳa cỏc don v% ny Viắc thnc thi Lu¾t thue thu nh¾p cá nhân vào th% trvịng chúng khoán can dvoc cn the tù khâu khai báo nguon von dau tv cho den chuyen nhvong Can có sn ket hop giua Trung tâm giao d%ch chúng khốn co quan thue nham k%p thịi phát hi¾n nhung trvịng hop rúa tien thơng qua th% trvịng Ke tù gia nh¾p WTO,Vi¾t Nam dã phái no lnc tat cá linh vnc de tùng bvúc hđi nhắp vo nen kinh te the giúi, dú quan nhat l sn hđi nhắp cỳa hắ thong tài quoc gia Vì v¾y sn phát trien cúa th% trvịng tài rat quan nhvng phái dvoc dám báo m®t sn phát trien an tồn hi¾u q Tóm tat chvong III Chvong III de cắp den mđt so giỏi phỏp cho hoat dđng phịng chong rúa tien tai Vi¾t Nam Tù vi¾c phân tích nhung nguyên nhân, thnc trang cung nhv nhung tác hai mà t¾ nan mang lai cho th% trvịng tài Vi¾t Nam nói riêng nhung tác hai doi vói tịan xã h®i nói chung, chvong III lý giái tam quan cúa vi¾c phịng , chong hoat dđng rỳa tien tai Viắt Nam v dva nhung giái pháp de hoat d®ng phịng chong rúa tien phát huy dvoc hi¾u cao nhat Vi¾c day manh hoat d®ng phịng chong rúa tien se tao nhieu dieu kiắn thuắn loi cho quỏ trỡnh hđi nhắp vúi nen kinh te tài the giói Ngịai vi¾c tao uy tớn quỏ trỡnh hđi nhắp kinh te quoc te, tang cvịng thu hút dau tv nvóc ngịai vào th% trvũng von, dỏm bỏo sn hoat dđng hiắu quỏ v an tịan cúa th% trvịng tài chính, phịng chong rúa tien cịn giúp ngan ngùa dvoc t¾ nan tham nhung giám that thu thue cho Chính phú KET LU¾N Trong boi cánh tồn cau hóa hi¾n nay, phịng, chong “Rúa tien” se ln thách thúc lón doi vói quoc gia the giói Vì di dơi vúi viắc tuyờn chien rỳa tien se l mđt mđt cuđc chien khỏc nham ngan chắn nguon goc phỏt sinh , dó t¾ nan: bn l¾u, tham nhung, gian l¾n thvong mai, tron thue…, nhung m¾t trỏi luụn luụn xỏy quỏ trỡnh hđi nhắp phát trien ó bat ky quoc gia Chính vỡ le dú, moi mđt giỏi phỏp cho viắc phũng chong rúa tien dvoc dva vói tính thi cao se ln ln can thiet nham ngan ch¾n nhung tác hai mà van nan dã, dang se gây cho nen kinh te-tài Vi¾t Nam nói riêng nen kinh te - tài tồn cau nói chung, dó cung lý tác giá dã chon nghiên cúu de tài Qua viet tác giá dã cung cap m®t nhìn tong qt hoat d®ng rúa tien nhv the nào, nhung nguyên nhân làm phát sinh cung nhv nhung tác hai mà se gây cho nen kinh te cúa m®t quoc gia Nhung giái pháp mà tác giá dva cung nham phan han che dvoc sn xõm nhắp cỳa hoat dđng rỳa tien vo nen kinh te-tài Vi¾t Nam, qua dó làm tang uy tín cỳa Viắt Nam quỏ trỡnh phỏt trien v hđi nhắp ton cau Do mỳc dđ ỏnh hvúng cỳa de tài liên quan den nhieu kien thúc, nhieu linh vnc dịi hói sn nghiên cúu r®ng ó nhieu van de liên quan Nên m¾c dù dã có sn dau tv nghiên cúu ó nhieu tài li¾u, sách báo cung nhv phân tích so li¾u có dvoc nhvng giói han ve thòi gian cung nhv nang han hep nên lu¾n van chac chan se khơng tránh khói nhung sai sót Rat mong nh¾n dvoc sn góp ý chân thành tù phía thay ban doc de tác giá có the hồn thi¾n hon ó nhung de tài nghiên cúu sau Xin chân thành cám on trân kính chào TP.Ho Chí Minh, Tháng 09 /2009 Lê Th% Bích Tâm TI LIẵU THAM KHO Tieng Viắt 1.PGS.TS Nguyen Th% Ngoc Trang (2006), “Quán tr% rúi ro tài chính”, nhà xuat bán thong kê 2.N.Gremory Mankiw (2001), “Kinh te vi mô”, nhà xuat bán thong kê ,báng d%ch cúa Nguyen Van Ngoc, Nguyen Van Cơng, Hồng Van Hoa, Hồng Yen, Tran Ðình Tồn 3.Ngh% d%nh 74/2005/NÐ-CP cúa Chính phú nvóc Cđng Ho Xó Hđi Chỳ Nghia Viắt Nam Luắt Ngân hàng Nhà nvóc Vi¾t Nam 1997 Lu¾t súa doi bo sung cúa Lu¾t Ngân hàng Nhà nvóc Vi¾t Nam 2003 cúa Chính phú nvóc C®ng Hịa Xã H®i Chỳ Nghia Viắt Nam Bđ luắt hỡnh sn nam 1999 Pháp l¾nh so 03/1998/PL-UBTVQH10 1998 cúa Úy ban thvịng Quoc h®i 10 Tieng Anh Timothy R Wales(2001), New Anti-Money Laundering Law Các website tham khão www.wikipedia.com - Tù dien Bách khoa toàn thv www.laodong.com.vn – Trang tin diắn tỳ Bỏo lao dđng www.vnexpress.net Bỏo di¾n tú Tin nhanh Vi¾t Nam www.vneconomy.vn – Trang tin di¾n tú cúa Viet Nam Economic Times www.vietstock.com.vn – Cơng ty chúng khốn vietstock www.congnghemoi.net – Cơng ty co phan t¾p dồn dau tv cơng ngh¾ AG www.bbc.co.uk – Trang tin di¾n tú BBC www.sbv.gov.vn – Trang tin di¾n tú Ngân hàng nhà nvóc Vi¾t Nam www.vinamarine.gov.vn – Trang tin di¾n tú Cnc hàng hái Vi¾t Nam www.sec.gov.us – Trang tin di¾n tú Úy ban an ninh hoi doái My PL89 PHAN PHU LUC PHU LUC I 40 KHUYEN NGH± VE CHONG RUA TIEN CUA FATF KHUYEN NGH± NđI DUNG Cỏc hắ thong phỏp lý Khuyen ngh% 1, - Pham vi cúa t®i pham hình sn rúa tien Khuyen ngh% - Các bi¾n pháp tam thịi t%ch thu Các bi¾n pháp dvoc d%nh che tài loai hình phi tài chớnh thnc hiắn nham ngan ngựa hoat dđng rua tien tài tro khung bo Khuyen ngh% 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 - C¾p nh¾t, theo dõi thông tin ve khách hàng lvu giu ho ho Khuyen ngh% 13, 14, 15, 16 - Báo cáo giao d%ch dáng ngò tuân thú Khuyen ngh% 17, 18, 19, 20 - Các bi¾n pháp khác nham ngan ch¾n rúa tien tài tro khúng bo Khuyen ngh% 21, 22 - Các bi¾n pháp can phái tien hành doi vói quoc gia khơng tn thú ho¾c tn thú không day dú khuyen ngh% cúa FATF Khuyen ngh% 23, 24, 25 - Quán lý giám sát Các bi¾n pháp to chúc bi¾n pháp khác can thiet h¾ thong chong rua tien tài tro khung bo Khuyen ngh% 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32 - Các co quan có tham quyen, quyen han nguon lnc cúa ho Khuyen ngh% 33, 34 - Tính minh bach cúa pháp nhân thố thu¾n pháp lý Hop tác quoc te Khuyen ngh% 35 - Tham gia cơng vóc quoc te Khuyen ngh% 36, 37, 38, 39 - Ho tro pháp lý da phvong dan d® Khuyen ngh% 40 - Các hình thúc hop tác khác khuyen ngh% d¾c bi¾t (SR) ve chong tài tro cho khung bo gom: SR I Phê chuan thnc hi¾n van ki¾n cúa Liên hop quoc SR II Hình sn hố hành vi tài tro cho khúng bo rúa tien kèm theo SR III Phong toá t%ch thu tài sán cúa doi tvong khúng bo SR IV Báo cáo giao d%ch dáng ngò liên quan den nghia khúng bo SR V Hop tác quoc te SR VI Chuyen tien thay the SR VII Chuyen tien di¾n tú SR VIII Các to chúc phi loi nhu¾n SR IX.V¾n chuyen tien m¾t qua biên giói (ban hành ngày 22/10/2004) PHU LUC SÐ ÐO B® MÁY TO CHÚC CUA TRUNG TÂM THƠNG TIN PHỊNG, CHONG RUA TIEN I SÐ ÐO : V% trí cua Trung tâm: Thong doc NHNN Các Phó Thong doc NHNN Vn, Cnc NHTW VP dai di¾n NHNN tai Tp HCM Các to chúc sn nghi¾p 64 Chi nhánh NHNN tính, Trung tâm Thơng tin phịng, chong rua tien Co cau to chúc cua Trung tâm: Giám doc Trung tâm Các Phó Giám doc Trung tâm Phịng Nghiên cúu, tong hop Phịng Thu th¾p xú lý thơng tin Phịng Ky thu¾t qn tr% mang II.NHI½M VU VÀ QUYEN HAN CUA TRUNG TÂM: Theo quy d%nh tai Ðieu Quyet d%nh so 1727/QÐ-NHNN ngày 23/7/2007 cúa Thong doc Ngân hàng Nhà nvóc ve vi¾c Ban hành Quy che to chúc hoat d®ng cúa Trung tâm Thơng tin phịng, chong rúa tien, Trung tâm có nhi¾m quyen han sau: Giúp Thong doc xây dnng thnc hi¾n chien lvoc, trvong, sách, ke hoach cơng tác phịng ngùa, dau tranh chong rúa tien lãnh tho Vi¾t Nam; Phoi hop vói co quan, to chúc, cá nhân huu quan vi¾c thnc hi¾n bi¾n pháp phịng, chong rúa tien theo quy d%nh cúa pháp lu¾t Ngh% d%nh so 74/2005/NÐ-CP ngày 7/6/2005 cúa Chính phú ve phòng, chong rúa tien (Ngh% d%nh 74); Làm dau moi tiep nh¾n xú lý thơng tin phịng, chong rúa tien; có quyen yêu cau co quan, to chúc, cá nhân liên quan cung cap thông tin, tài li¾u, ho so ve giao d%ch quy d%nh tai Ðieu 9, Ðieu 10 Ngh% d%nh 74; To chúc lvu giu thông tin chuyen giao cho co quan nhà nvóc có tham quyen tài li¾u, ho so viắc cú the liờn quan den hoat dđng tđi pham rúa tien; dong thịi phoi hop ch¾t che vói co quan dieu tra q trình xác minh n®i dung vi¾c cung cap thơng tin, tài li¾u liên quan den vi¾c dvoc yêu cau; Cánh báo ho¾c khuyen ngh% tói cá nhân, to chúc nêu tai Ðieu Ngh% d %nh 74 co quan nhà nvóc có tham quyen có liên quan ve nhung van de náy sinh tù giao d%ch dvoc báo cáo; To chúc nghiên cúu, úng dnng tien bđ khoa hoc ky thuắt v cụng nghắ xỳ lý thơng tin ve phịng, chong rúa tien; Giúp Thong doc tong hop báo cáo trình Chính phú ve ket q cơng tác phịng, chong rúa tien hàng nam ho¾c Chính phú u cau; Phoi hop vói don v% chúc nang vi¾c thnc hi¾n hoat d®ng hop tác quoc te thu®c linh vnc chun mơn; tiep nh¾n, quán lý dn án tro giúp ky thu¾t cúa nvóc ngồi ve linh vnc thơng tin phịng, chong rúa tien dvoc Thong doc giao; Giúp Thong doc viắc phoi hop vúi Bđ Cụng an vi¾c hvóng dan thnc hi¾n u cau hop tác quoc te cho co quan tham gia hop tác quoc te ve phòng, chong rúa tien; 10 Phoi hop vói don v% liên quan cơng tác tao cỏn bđ chuyờn mụn, nghiắp ve linh vnc phịng, chong rúa tien thu®c Ngân hàng Nhà nvóc d%nh che tài khác; 11 Thnc hi¾n nhi¾m khác Thong doc giao PHU LUC III QUYET бNH SO 470/QÐTTg QUYET бNH Ve vi¾c thành l¾p Ban Chi dao phịng, chong rua tien THU TNG CHÍNH PHU Can cú Lu¾t to chúc Chính phú ngày 25 tháng 12 nam 2001; Can cú Ngh% d%nh so 74/2005/NÐ-CP ngày 07 tháng 06 nam 2005 cúa Chính phú ve phòng chong rúa tien; Can cú Quyet d%nh so 34/2007/QÐ-TTg ngày 12 tháng nam 2007 cúa Thú tvóng Chính phú ve ban hành Quy che thành l¾p, to chúc hoat d®ng cúa to chúc phoi hop liên ngành; Xét de ngh% cúa Thong doc Ngân hàng Nhà nvóc Vi¾t Nam, QUYET бNH: Ðieu Thành l¾p quy d%nh v% trí, chúc nang cúa Ban Chí dao phịng, chong rúa tien Thành l¾p Ban Chí dao ve phòng, chong rúa tien (sau dây goi tat Ban Chí dao) Ban Chí dao to chúc phoi hop liên ngành giúp Thú tvóng Chính phú chí dao dieu phoi hoat d®ng giua B®, ngành cơng tác phịng, chong rúa tien lãnh tho Vi¾t Nam Ðieu Nhi¾m quyen han cúa Ban Chí dao 1.Giúp Thú tvóng Chính phú chí dao xây dnng chien lvoc, trvong, sách, chvong trình, ke hoach, co che, giái pháp cơng tác phịng, chong rúa tien 2.Giúp Thú tvóng Chính phú chí dao, dieu phoi hoat d®ng, dơn doc, kiem tra dánh giá cơng tác phịng, chong rúa tien lãnh tho Vi¾t Nam 3.Giúp Thú tvóng Chính phú chí dao vi¾c trien khai thnc hi¾n nghia thành viên cúa Vi¾t Nam Nhóm châu Á - Thái Bình Dvong ve chong rúa tien (APG) ke hoach tien tói thnc hi¾n day dú 40+9 Khuyen ngh% cúa Lnc lvong d¾c nhi¾m tài ve chong rúa tien (FATF) 4.Phoi hop vói lnc lvong nịng cot cơng tác chong khúng bo nham nghiên cúu, de xuat co quan nhà nvóc có tham quyen ban hành sách pháp lu¾t, chvong trình, bi¾n pháp chong tài tro cho khúng bo lãnh tho Vi¾t Nam 5.Duy¾t báo cáo tong hop tình hình thnc hi¾n cơng tác phịng, chong rúa tien theo tùng thịi ky Thú tvóng Chính phú u cau 6.Giúp Thú tvóng Chính phú nghiên cúu, ban hành trvong, sách ve hop tác quoc te linh vnc phòng, chong rúa tien phù hop tùng thòi ky 7.Thnc hi¾n nhi¾m khác Thú tvóng Chính phú phân cơng Ðieu Thành phan cúa Ban Chí dao Trvóng Ban Chí dao: Phó Thú tvóng Chính phú Nguyen Sinh Hùng Các Phó Trvóng Ban Chí dao: - Thong doc Ngân hàng Nhà nvóc Vi¾t Nam; - Lãnh dao B® Cơng an Các úy viên: - Mòi 01 Lãnh dao Tòa án nhân dân toi cao; - Mịi 01 Lãnh dao Vi¾n Kiem sát nhân dân toi cao; - 01 Lãnh dao Van phòng Chính phú; - 01 Lãnh dao B® Tv pháp; - 01 Lãnh dao B® Ngoai giao; - 01 Lãnh dao B® N®i vn; - 01 Lãnh dao B® Tài chính; - 01 Lãnh dao B® Ke hoach Ðau tv; - 01 Lãnh dao B® Thơng tin Truyen thơng; - 01 Lãnh dao Thanh tra Chính phú; - 01 Lãnh dao B® Quoc phịng To Thvịng trnc giúp vi¾c cho Ban Chí dao Ban Chí dao có To Thvũng trnc giỳp viắc, gom cỏn bđ, chuyờn gia thuđc don v% nêu tai Ðieu Quyet d%nh Ðieu Co quan thvịng trnc cúa Ban Chí dao Ngân hàng Nhà nvóc Vi¾t Nam co quan thvịng trnc cúa Ban Chí dao Thong doc Ngân hàng Nhà nvóc Vi¾t Nam cú don v% ch%u trách nhi¾m ve cơng tác phịng, chong rúa tien giúp vi¾c cho co quan thvịng trnc dám báo dieu ki¾n hoat d®ng cúa Ban Chí dao Ðieu Hoat d®ng cúa Ban Chí dao To Thvịng trnc giúp vi¾c Thú tvóng Chính phú úy quyen cho Trvóng Ban Chí dao phê duy¾t thành viên Ban Chí dao quyet d%nh bo sung, thay the thành viên Ban Chí dao can thiet Thú trvóng don v% nêu tai Ðieu Quyet d%nh cú dai di¾n lãnh dao tham gia thành viên Ban Chí dao, thành viên To Thvịng trnc giúp vi¾c Trvóng Ban Chí dao úy quyen cho Thong doc Ngân hàng Nhà nvóc Vi¾t Nam quyet d%nh thành l¾p dieu hành To Thvịng trnc giúp vi¾c cho Ban Chí dao Các thành viên Ban Chí dao To Thvịng trnc giúp vi¾c làm viắc theo che dđ kiờm nhiắm Trvúng Ban Chớ dao ban hành Quy che làm vi¾c cúa Ban Chí dao, To Thvịng trnc giúp vi¾c, co che dieu hành, co che tài chính, che d® thơng tin, báo cáo Van bán Trvóng Ban Chí dao ký sú dnng dau cúa Thú tvóng Chính phú Van bán Phó Trvóng Ban Chí dao ký sú dnng dau cúa B®, ngành liên quan Ðieu Kinh phí hoat d®ng cúa Ban Chí dao Kinh phí cho hoat d®ng cúa Ban Chí dao ngân sách nhà nvóc cap dvoc bo trí kinh phí hoat dđng thvũng xuyờn cỳa Ngõn hng Nh nvúc Viắt Nam Ðieu Hi¾u lnc thi hành Quyet d%nh có hi¾u lnc thi hành ke tù ngày ký ban hành éieu Trỏch nhiắm thi hnh Cỏc Bđ trvúng, Thỳ trvóng co quan ngang B®, Thú trvóng co quan thu®c Chính phú, Chú t%ch Úy ban nhân dân tính, thành trnc thu®c Trung vong, Trvóng Ban Chí dao, thành viên Ban Chí dao don v% thành viên Ban Chí dao ch%u trách nhi¾m thi hành Quyet d%nh Thu Tvóng (Ðã ký) Nguyen Tan Dung PHU LUC IV CHONG RUA TIEN HI½U Q SE GĨP PHAN NGAN CH¾N THAM NHUNG (ÐCSVN)- Ðó khang d%nh cua ơng Ric Power Co van khu vnc ve Phịng chong rua tien tài tro chong khung bo, Co quan Phịng chong t®i pham ma túy cua Liên Hi¾p quoc tai Vi¾t Nam Theo ơng Ric Power, Vi¾t Nam dã thnc hi¾n rat nhieu bvóc tích cnc de xác d%nh chong lai hoat d®ng rúa tien cung nhv dã nh¾n dvoc sn ho tro ky thu¾t tro giúp xây dnng nang lnc phòng chong rúa tien tù to chúc quoc te, tù co quan hành pháp tiên tien hon Van de phòng chong rúa tien dã dvoc Chính phú Vi¾t Nam quan tâm tù sóm Ðieu dvoc the hi¾n nhieu van bán phỏp lý cỳa Viắt Nam nhv dieu 251 cỳa Bđ lu¾t Hình sn nam 1999, dieu 19 cúa Lu¾t to chúc tín dnng nam 1997, Ngh% d%nh cúa Chính phú ve phòng chong rúa tien nam 2005 Ngh% d%nh ve phịng chong rúa tien dvoc Chính phú ban hành tháng 6/2005 cung dã quy d%nh rõ d%nh che tài phái báo cáo vói Trung tâm nhung giao d%ch dáng ngị giao d%ch bang tien m¾t ho¾c bang ngoai t¾, vàng có tong giá tr% tù 200 tri¾u dong tró lên, hay giao d%ch gúi tiet ki¾m tù 500 tri¾u dong tró lên Tuy nhiên, quy d%nh chva rõ ràng, chva dvoc cn the húa hoat dđng cỳa cỏc co quan phỏp luắt nên chva phát huy dvoc nang lnc tham quyen cúa co quan thi hành lu¾t Cn the, tù tháng 3/2007, Trung tâm Thơng tin phịng chong rúa tien (Ngân hàng Nhà nvóc Vi¾t Nam) dvoc thành l¾p Sau hon m®t nam hoat d®ng mói chí xác d%nh dvoc khống 20 giao d%ch nghi ngị có dau hi¾u rúa tien, nhvng chva có giao d%ch thành án Ơng Ric Power cho rang, vói khống tri¾u giao d%ch can phái báo cáo vói so mà Trung tâm Thơng tin Phịng chong rúa tien cúa Vi¾t Nam dó phỏt hiắn hon mđt nam qua l quỏ ói Vi¾t Nam lai nvóc sú dnng tien m¾t hau het giao d%ch the noi dây rat de tró thành diem thu hút t®i pham rúa tien Vói tv cách dai di¾n cúa Co quan Phịng chong t®i pham ma túy cúa Liên Hi¾p quoc tai Vi¾t Nam Ơng Ric Power rat quan tâm den van de t®i pham rúa tien ó Vi¾t Nam Ơng nói: “Neu khơng kiem sốt dvoc hoat d®ng rúa tien, de xáy se làm ánh hvóng trnc PL- 98 tiep den uy tín cúa Vi¾t Nam trvịng quoc te ánh hvóng trnc tiep den nguon dau tv nvóc ngồi vào Vi¾t Nam Bói h¾ thong phịng chong rúa tien ó Vi¾t Nam khơng huu hi¾u se thu hút luong tien bat hop pháp tù nvóc khác vào Vi¾t Nam Các nguon tien "den" se de dàng chuyen vào d%nh che tài chính, to chúc tín dnng cúa Vi¾t Nam roi nhanh chóng rút di nvóc khác Khi dó, Vi¾t Nam se tró thành trung gian chuyen tien di nvóc khác Trong nhieu trvịng hop, neu m®t lvong tien khong lo den roi di nhanh chóng se de gây võ cá h¾ thong tài chính" Hai bi¾n pháp huu hi¾u de phịng chong rúa tien ó Vi¾t Nam dvoc ơng Ric de c¾p den trien khai thnc hi¾n Ngh% d%nh chong rúa tien thành l¾p m®t trung tâm thơng tin ve chong rúa tien Bên canh dó, Vi¾t Nam có the sú dnng lnc lvong cơng an de thu th¾p phân tích thơng tin tình báo doi vói hoat d®ng nghi rúa tien, giỏm sỏt cỏc phvong thỳc dắc trvng m mđt hoat dđng rỳa tien cú the dien Viắc thu th¾p thơng tin rat quan trong, nhvng ơng Ric cung de ngh%, Vi¾t Nam nên có bi¾n pháp chong tđi pham rỳa tien hiắu quỏ hon Bđ Tv pháp can dánh giá lai Lu¾t Hình sn de xác d%nh t®i danh liên quan tói hoat d®ng rúa tien Vi¾t Nam cung can ban hành Lu¾t Chong rúa tien de có the dat dvoc nhung bvóc tien xa hon so vói Ngh% d%nh chong rúa tien hi¾n Theo ơng Ric Power, de nâng cao hi¾u q phịng chong rỳa tien, Viắt Nam can trien khai dong bđ giái pháp ve phòng chong rúa tien theo tiêu chuan quoc te xây dnng h¾ thong phịng chong rúa tien hi¾u q, góp phan ngan ch¾n t¾ nan tham nhung, t®i pham, báo dám sn an tồn cho hoat d®ng cúa d%nh che tài tang thêm niem tin cho nhà dau tv nvóc ngồi M®t giái pháp huu hi¾u nua dvoc nhieu chun gia phịng chong rúa tien de c¾p Chính phú can xây dnng mđt chien lvoc chuyen tự sỳ dnng tien mắt sang tốn phi tien m¾t Bên canh dó, co quan huu quan cung can tang cvịng thơng tin, bien kien thúc ve phòng chong rúa tien cho to chúc kinh te, xã h®i tùng ngvòi dân de moi ngvòi dong lòng, chung súc chong loai t®i pham này./ V.Hanh – K.Dung http://www.cpv.org.vn/cpv/Modules/News/NewsDetail.aspx?co_id=30503&cn_id PHU LUC V CHI PHÍ CHONG RUA TIEN TRÊN THE GIéI TANG ЮT BIEN KIEU OANH Chi phí chong rua ten cua ngân hàng the giói dã tang vot ngoi dn kien, theo mđt bỏo Bỏo cỏo cỳa dồn tv van kiem tốn cho biet, chi phí chong rúa tien bình qn dã tang tói 58% nam vùa qua, cao hon nhieu so vói múc dn kien 43% trvóc dó cúa ngân hàng Nguyên nhân quoc gia the giói day manh hoat d®ng chong rúa tien cung nhv nhung rúi ro gia tang tai th% trvịng mói noi lên Theo nghiên cúu dvoc tien hành vói 224 ngân hàng tai 55 quoc gia khap the giói này, tai khu vnc Bac My, Trung Ðơng châu Phi, chi phí chong rúa tien tang manh nhat, vói toc d® lên tói 71% Trong dó, chi phí lón nhat t¾p trung vào vi¾c giám sát giao d%ch tao nhân viên công tác chong rúa tien.Các ngân hàng dvoc dieu tra cung dva dn báo rang chi phí chong rúa tien se cịn tang thêm 34% nam sap tói Ðe chong lai nghia khúng bo tài chính, sau tan cơng khúng bo ngày 11/9 vào tịa tháp dơi ó My, nhieu quoc gia khác dã that ch¾t quy d%nh ve chong rúa tien c tính, nhung luong tien phi pháp dvoc rúa hàng nam lên tói 1.000 tý USD, yeu tự tđi pham buụn lắu ma tỳy, buụn lắu vu khí loai t®i pham khác Tai Anh, nam tài ket thúc vào tháng nam 2006, co quan chúc nang dã dóng bang khống 200 tài khốn ngân hàng có liên quan tói nghi can khúng bo bat giu khống 191 tri¾u USD cúa t®i pham khúng bo (Theo Bloomberg) http://vneconomy.vn/home/68335P0C99/kpmg-chi-phi-chong-rua-tien-trenthe-gioi-tang- dot-bien.htm ... khác liên quan den phòng, chong rúa tien tai Anh bao gom Lu¾t chong bn bán ma t nam 1986, Lu¾t phịng, chong khúng bo nam 1987, Lu¾t hình sn (Hop tác quoc te) nam 1990 Lu¾t hình sn nam 1993 Bđ luắt... dã công bo báng xep hang nam 2008 ve “cám nh¾n tham nhung” Trong 180 quoc gia vùng lãnh tho, Vi¾t Nam dúng thú 121, thi¾n dvoc hai b¾c so vói nam 2007 Theo d%nh ky hàng nam, to chúc TI có trn só... www.vietnamnet.vn, (23/09/2008), Xep hang tham nhung the giói 2008) Nam 2008, theo báo cáo cúa TI, chí so “cám nh¾n tham nhung” cúa Vi¾t Nam 2,7 diem, thi¾n dvoc 0,1 so vói nam 2007 Ve xep hang, nam