(LUẬN văn THẠC sĩ) một số giải pháp trong hoạt động phòng chống rửa tiền tại việt nam

TR NG B GIÁO D C VÀ ÀO T O I H C KINH T THÀNH PH H CHÍ MINH LÊ TH BÍCH TÂM M TS GI I PHÁP TRONG HO T PHÒNG CH NG R A TI N T I VI T NAM NG Chuyên ngành : Kinh T Tài Chính – Ngân Hàng Mã s : 60.31.12 LU N V N TH C S KINH T NG IH NG D N KHOA H C PGS.TS NGUY N NG C NH TP H Chí Minh – 2009 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com L I CAM OAN Tôi xin cam oan lu n v n tơi nghiên c u th c hi n Các s li u thông tin s d ng lu n v n u có ngu n g c, trung th c c phép công b Thành ph H Chí Minh - n m 2009 LÊ TH BÍCH TÂM TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com M CL C Trang Trang ph bìa L i cam oan M cl c Danh m c ch vi t t t Danh m c b ng L IM CH U NG T NG QUAN V HO T NG R A TI N 1.1 Khái ni m : 1.1.1 Khái ni m v thu t ng ”R a ti n” ho t ng r a ti n : 1.1.2 Ngu n g c c a h at ng r a ti n: 1.1.3 Cách th c c a h at ng r a ti n: 1.1.3.1 Nh p ti n b t h p pháp vào h th ng kinh t tài chính: 1.1.3.2 Quay vòng ti n: 1.1.3.3 Nh p ti n ã r a vào h th ng kinh t tài chính: 1.2 Các hình th c c a h at !"ng r#a ti$n: 1.2.1 R a ti n b ng ti n m t: 1.2.2 R a ti n qua h th ng ngân hàng: 1.2.3 R a ti n b ng công c tài : 1.2.4 R a ti n qua m ng Internet: 1.2.5 R a ti n b ng hình th c hàng i hàng : 10 1.3 Tác h%i c a h at !"ng r#a ti$n: 10 1.3.1 S l u chuy n lu ng ti n th gi i ng m gây nh ng cung, c u ti n t b t n 1.3.2 Ho t nh lãi su t t giá h i oái: 11 ng kinh t ng m tác t c"n tr ng sang t bi n ng x u nh u t r i ro cao làm gi m t c ng u t , chuy n t! kho n u t ng tr #ng kinh t : 13 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com 1.3.3 Các s th ng kê b bóp méo, gây khó kh n cho vi c ho ch gi m hi u qu nh sách i u ti t c a ph : 14 1.3.4 Kích thích hành vi t i ph m kinh t nh tr n thu , tham ô, mua bán n i gián, gian l n th $ng m i, t ng tính b t n c a n n kinh t : 14 1.3.5 Các giao d ch ng m làm suy gi m hi u qu kinh t c a giao d ch h p pháp, gây m t lòng tin i v i th tr ng: 15 1.3.6 H th ng ngân hàng tài b suy y u, th m chí có th b thao túng b#i b ng nhóm t i ph m: 15 1.4 M"t s kinh nghi m phòng ch ng h at !"ng r#a ti$n c a n&'c: 16 1.4.1 Kinh nghi m phòng, ch ng r a ti n t i M%: 16 1.4.2 Kinh nghi m phòng, ch ng r a ti n t i Anh: 17 1.4.3.Kinh nghi m phòng, ch ng r a ti n t i Thái Lan: 18 1.4.4.Và m t s n c khác: 24 1.4.5 Bài h c kinh nghi m cho Vi t Nam: 25 1.4.5.1 Ban hành v n b n pháp lu t : 25 1.4.5.2 Ki m soát ho t ng c a h th ng Ngân hàng th $ng m i: 25 1.4.5.3 Minh b ch vi c công b thông tin: 26 Tóm t(t ch&)ng I 27 CH NG 28 TH*C TR NG C+A H AT NG R A TI N T I VI T NAM 2.1 Ngu n g c c a h at !"ng r#a ti$n t%i Vi t Nam: 28 2.1.1 Buôn l u: 28 2.1.2 Tham nh&ng: 31 2.1.3 Tr n thu gian l n th $ng m i: 33 2.2 Nguyên nhân phát sinh h at !"ng r#a ti$n t%i Vi t Nam: 35 2.2.1 H i nh p kinh t th gi i: 35 2.2.2 M# c a th tr 2.2.3 Tác ng tài chính: 37 ng c a cu c cách m ng công ngh thông tin: 38 2.3 Các hình th c r#a ti$n !ã xu,t hi n t%i Vi t Nam : 39 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com 2.3.1 R a ti n b ng ti n m t: 39 2.3.2 R a ti n qua h th ng Ngân hàng: 41 2.3.3 R a ti n qua m ng Internet: 43 2.3.4 R a ti n b ng cơng c tài khác: 47 2.3.4.1 R a ti n qua th tr ng ch ng khóan: 48 2.3.4.2 R a ti n qua h at ng b o hi m: 48 2.4 Th-c tr%ng h at !"ng phòng ch ng r#a ti$n t%i Vi t Nam: 49 2.4.1 M t s V n b n pháp lu t v ch ng r a ti n: 49 2.4.2 H p tác qu c t v phòng ch ng r a ti n: 54 2.4.3 Nh ng thành công h n ch ho t ng phòng ch ng r a ti n t i Vi t Nam: 55 Tóm t t ch $ng II 58 CH NG 59 M TS GI I PHÁP TRONG H AT NG PHÒNG CH NG R A TI N T I VI T NAM 3.1 T.m quan tr ng c a vi c phòng ch ng h at !"ng r#a ti$n t%i Vi t Nam: 59 3.1.1 T o uy tín q trình h i nh p kinh t qu c t : 59 3.1.2 T ng c ng thu hút 3.1.3 ' m b o s h at 3.1.4 H n ch 3.1.5 Ng n ng!a ut n c ngòai : 59 ng hi u qu an tòan c a th tr ng tài chính: 60 c t n n tham nh&ng: 61 c th t thu thu cho ph : 62 3.2 M"t s gi/i pháp h at !"ng phòng ch ng r#a ti$n t%i Vi t Nam : 63 3.2.1 Các gi i pháp nh m h n ch giao d ch b ng ti n m t t ng c ng kh n ng qu n lý ngu n thu nh p: 63 3.2.1.1 H n ch giao d ch ti n m t n n kinh t qua l trình: 63 3.2.1.2 Nâng cao tính hi u qu c a Lu t thu thu nh p cá nhân: 65 3.2.1.3 Có bi n pháp ch tài vi c cơng b ngu n g c tài s n c a nh ng kh(an u t cá nhân có giá tr l n: 66 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com 3.2.1.4 C n có s ph i h p ch t ch) gi a c$ quan nhà n c h at ng phòng ch ng r a ti n: 67 3.2.2 Các gi i pháp nh m ch ng r a ti n qua h th ng ngân hàng: 68 3.2.2.1 V phía Ngân hàng nhà n c (NHNN): 68 3.2.2.2 V phía Ngân hàng th $ng m i (NHTM): 69 3.2.3 Các gi i pháp thu c sách qu c gia : 70 3.2.3.1 C n ban hành Lu t ch ng r a ti n : 70 3.2.3.2 Tr# thành thành viên th c c a FATF : 71 3.2.3.3 Nâng cao vi c k t n i m ng l n i thông tin b ng Internet c a c$ quan nhà c : 73 3.2.3.4 C n thành l p C$ quan chuyên trách v vi c i u tra h at y ng r a ti n v i ch c n ng quy n h n: 74 3.2.3.5 C n nâng cao h$n n a hi u qu h at CIC - c a Ngân hàng Nhà n ng c a Trung tâm thơng tin tín d ng- c: 75 3.2.3.6 Phát tri n hi u qu h th ng tài qu c gia: 76 Tóm t t ch $ng III 78 K T LU N 79 Tài li u tham kh o Ph0 l0c Ph l c : 40+9 khuy n ngh v ch ng r a ti n c a FATF PL-1 Ph l c : S$ Ph l c : Quy t b máy t ch c c a Trung tâm thơng tin phịng, ch ng r a ti n PL-3 nh s 470/Q'-TTg PL-6 Ph l c : Ch ng r a ti n hi u qu s) góp ph n ng n ch n tham nh&ng PL-9 Ph l c : Chi phí ch ng r a ti n th gi i t ng d t bi n PL-11 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com DANH M C CÁC T1 VI T T2T APG Asia Pacific Group ATM Automatic Teller machine AMLC Anti-Money Laundering Council AMLO Anti-Money Laundering Prevention & Suppression Office ASEAN Association of Southeast Asian Nations ADMIN Administration BSA The Bank Secrecy Act CIC Credit Information Center C/O Certificate of Original 10 CIF Cost + Insurance + Freight 11 FATF Finance Action Task Force 12 FED Federal Reserve System 13 FOB Free On Board 14 FDI Foreign direct investment 15 GDP Gross Domestic Product 16 H'QT H i ' ng Qu n Tr 17 ILO International Labour Organization 18 IP Internet Protocol 19 L/C Letter of Credit 20 MLATs Mutual Legal Assistance Treaties 21 SMURF Smurfing 22 T.* Trung *$ng 23 TI Transparency International 24 WTO World Trade Organization 25 WB World Bank 26 UNODC The United Nations Office on Drugs and Crime 27 VAT Value Added Tax TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com DANH M C CÁC B NG B ng 1.1 : Th ng kê các tr ng h p b t ch biên tài s n liên quan n h at ng r a ti n # Thái Lan Trang 21 B ng 1.2 : B ng th ng kê tình hình x lý tr quan n h at ng h p b t ch biên tài s n liên ng r a ti n # Thái Lan Trang 22 B ng 2.1 : B ng th ng kê s v vi ph m pháp lu t n m 2006-2007 Trang 28 B ng 2.2 : Ch+ s "c m nh n tham nh&ng" c a m t s n c 'ông Á Trang 32 B ng 2.3 : B ng so sánh s li u v t i ph m ma túy n m 2008 2009 Trang 37 TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com -1- L IM 1/ S c n thi t c a U tài: Trong trình àm phán gia nh p T ch c th ,m t nh ng n i dung quan tâm ó qui ng m i th gi i (WTO) c chuyên gia àm phán c a n c c bi t nh v phòng ch ng r a ti n h th ng pháp lu t Vi t Nam H n n a, th i gian v a qua khung pháp lý v phòng ch ng r a ti n c ng y u t quan tr ng xem xét quy t i v i qu c gia t ch c qu c t vi c nh v h p tác tài tr cho Vi t Nam “R a ti n” hi n ang v n n n c n tâm tích c c phòng ng a, ng n ch n Ho t hành h ng ch x y nh h ng lan r ng Vì v i vi ph i xóa ng c th gi i ng “R a ti n” không ph i m t ph m vi m t n c thù ti n “b n” n u mu n c d u v t ngu n g c ban c bi t quan c, mà có m c nh c t y r a m t cách tinh u, ó dòng ti n s! c l u chuy"n qua nhi u l n giao d ch, qua nhi u qu c gia " l n tránh s theo dõi, i u tra c a c quan pháp lu t Chính l! ó mà n c ang tích c c liên k t " tồn c u hóa ho t ng phòng ch ng r a ti n Vì " có th" tun chi n v i lo i t i ph m òi h#i ph i có s liên k t ph i h p ch t ch! gi a n c Tuy phòng ch ng “R a ti n” ã tr thành tr ng tâm hàng s ch lành m nh hóa n n kinh t tài c a n ho t ng v$n ch d ng l i tâm m nh m! t phía nhà n C ng ch a có m c“ phịng” ch ch a có u vi c c, Vi t Nam, c m t s quy t c vi c tuyên chi n v i lo i t i ph m c “Lu t ch ng r a ti n”- m t công c% hi u qu nh t " phòng ch ng lo i t i ph m - mà Vi t Nam v$n ch a t o c lòng tin i nh ng nhà u t qu c t M t s t ch c tín d%ng c a Vi t Nam ã b t ch i c p phép ho t ng t i M& c ng lý ó m t thi t thịi r t l n cho Doanh nghi p Vi t Nam trình h i nh p Vi t Nam ang trình h i nh p phát tri"n không th" tránh kh#i s xâm nh p c a nh ng t n n có tính ch t qu c t c bi t nh n n “r a ti n” Và " TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com -2- ti p t%c ng h i nh p phát tri"n Vi t Nam c ng không th" “cu c chi n” ch ng “R a ti n” v i n viên ch n ng bên l c th gi i Vì tính c p thi t ó h c tài nghiên c u : “M t s gi i pháp ho t ng phòng ch ng r a ti n t i Vi t Nam” M c tiêu c a M%c tiêu c a tài : tài làm sáng t# nh ng v n sau : - Gi i thi u t ng quan v ho t ng r a ti n - Th c tr ng c a ho t - Trên c s tìm hi"u v b n ch t hình th c c a ho t ng r a ti n t i Vi t Nam phân tích th c tr ng ã x y ch ng ho t it xu t gi i pháp nh'm phòng ng r a ti n t i Vi t Nam ng ph m vi nghiên c u: ( tài nghiên c u v ho t vi nghiên c u phát sinh ho t Ph Vi t Nam ng r a ti n ây ho t ng phòng ch ng r a ti n nên it ng ph m ng r a ti n nh ng ngu n g c, nguyên nhân làm ng ng pháp nghiên c u: Thu th p thông tin d li u t báo cáo c a Ngân hàng nhà n c, báo chí, trang web, t p chí nghiên c u, tài li u n s d%ng ph th p c…và ng pháp th ng kê, t ng h p, phân tích, so sánh " x lý s li u thu c C u trúc, n i dung nghiên c u: Ngoài ph n m u k t lu n, tài Ch ng I : T ng quan v ho t Ch ng II: Th c tr ng c a ho t Ch ng III: M t s gi i pháp ho t c trình bày g m ph n : ng r a ti n ng r a ti n t i Vi t Nam ng phòng, ch ng r a ti n t i Vi t Nam TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com -77- h th ng qu n lý hành thu c ng m t v n c n c c bi t quan tâm nh'm nâng cao n ng l c qu n lý kinh t c a c quan thu ( i v i nhi m v% th hai, c i cách l)nh v c tài " thu hút lu ng v n, bao g m v n u t tr c ti p gián ti p Trong ó c n tâm nh t vi c thu hút v n thông qua th tr tr ng phát tri"n n u t th c s h n it ng ch ng khoán (" nh b n v ng c n ph i h u c , nh'm tránh ng r a ti n ho t mong mu n, t ng th tr ng n ho t ng Nhà n u c a th tr ng c a Trung tâm không chuy"n nh c phát tri"n nh nh c a u t th tr ng c Do ó, " trì s phát tri"n hi u qu c a th c c n ph i có nh ng s i u ch nh c n thi t giai o n phát ng C n có s ki"m tra, giám sát th ng xuyên s ho t ng ng tiêu c c ho t n v Vi c th c thi Lu t thu thu nh p cá nhân vào th tr ch ng khoán c n ng c thành l p ã g p ph i s c a Trung tâm " tránh vi c phát sinh nh ng bi n t ng c a ng i vào h ó ã d- dàng ch p nh n nh ng giao d ch không theo qui c ng ch a th" th c hi n tri"n m b o th ng Lu t ch ng khốn, bên c nh ó vi c ki"m soát ngu n v n tr c bi t quan c nh ng c n “s t” o t o i u ki n cho Hi n t i nhi u trung tâm ch ng khoán v a m i suy thoái c a th tr c c c% th" t khâu khai báo ngu n v n u t cho ng n ng C n có s k t h p gi a Trung tâm giao d ch ch ng khoán c quan thu nh'm k p th i phát hi n nh ng tr ng h p r a ti n thông qua th tr ng K" t gia nh p WTO,Vi t Nam ã ph i n2 l c t t c l)nh v c " t ng b c h i nh p vào n n kinh t th gi i, ó quan tr ng nh t s h i nh p c a h th ng tài qu c gia Vì v y s phát tri"n c a th tr tr ng nh ng ph i c ng tài r t quan m b o m t s phát tri"n an toàn hi u qu TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com -78- Tóm t&t ch Ch ng III c p ng III n m t s gi i pháp cho h at ng phòng ch ng r a ti n t i Vi t Nam T vi c phân tích nh ng nguyên nhân, th c tr ng c ng nh nh ng tác h i mà t n n mang l i cho th tr ng tài Vi t Nam nói riêng nh ng tác h i i v i tịan xã h i nói chung, ch ch ng h at ng r a ti n t i Vi t Nam phòng ch ng r a ti n phát huy Vi c ng III lý gi i t m quan tr ng c a vi c phòng , y m nh h at a nh ng gi i pháp " h at ng c hi u qu cao nh t ng phòng ch ng r a ti n s! t o nhi u i u ki n thu n l i cho trình h i nh p v i n n kinh t tài th gi i Ngịai vi c t o uy tín q trình h i nh p kinh t qu c t , t ng c ngòai vào th tr tr ng v n, m b o s h at ng thu hút ut n c ng hi u qu an tòan c a th ng tài chính, phịng ch ng r a ti n giúp ng n ng a c t n n tham nh ng gi m th t thu thu cho Chính ph TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com -79- K?T LU:N Trong b i c nh toàn c u hóa hi n nay, phịng, ch ng “R a ti n” s! thách th c l n i v i qu c gia th gi i Vì i v i vi c tun chi n r a ti n s! m t m t cu c chi n khác nh'm ng n ch n ngu n g c phát sinh , ó t n n: buôn l u, tham nh ng, gian l n th ng m i, tr n thu …, nh ng m t trái luôn x y trình h i nh p phát tri"n b t k1 qu c gia Chính l! ó, m2i m t gi i pháp cho vi c phòng ch ng r a ti n c a v i tính kh thi cao s! luôn c n thi t nh'm ng n ch n nh ng tác h i mà v n n n ã, ang s! gây cho n n kinh t -tài Vi t Nam nói riêng n n kinh t - tài tồn c u nói chung, ó c ng lý tác gi ã ch n nghiên c u tài Qua vi t tác gi ã cung c p m t nhìn t ng quát ho t ng r a ti n nh th nào, nh ng nguyên nhân làm phát sinh c ng nh nh ng tác h i mà s! gây cho n n kinh t c a m t qu c gia Nh ng gi i pháp mà tác gi c ng nh'm ph n h n ch c s xâm nh p c a ho t a ng r a ti n vào n n kinh t -tài Vi t Nam, qua ó làm t ng uy tín c a Vi t Nam q trình phát tri"n h i nh p toàn c u Do m c nh h ng c a v c òi h#i s nghiên c u r ng t nghiên c u tài liên quan nhi u v n n nhi u ki n th c, nhi u l)nh liên quan Nên m c dù ã có s u nhi u tài li u, sách báo c ng nh phân tích s li u có c nh ng gi i h n v th i gian c ng nh kh n ng h n h/p nên lu n v n ch.c ch.n s! không tránh kh#i nh ng sai sót R t mong nh n th y b n c " tác gi có th" hồn thi n h n c s góp ý chân thành t phía nh ng tài nghiên c u sau Xin chân thành c m n trân tr ng kính chào TP.H Chí Minh, Tháng 09 /2009 Lê Th Bích Tâm TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com TÀI LI U THAM KH O Ti ng Vi t PGS.TS Nguy n Th Ng c Trang (2006), “Qu n tr r i ro tài chính”, nhà xu t b n th ng kê N.Gremory Mankiw (2001), “Kinh t v mô”, nhà xu t b n th ng kê ,b ng d ch c a Nguy n V n Ng c, Nguy n V n Cơng, Hồng V n Hoa, Hồng Y n, Tr n ình Tồn Ngh nh 74/2005/N -CP c a Chính ph n c C ng Hồ Xã H i Ch Ngh a Vi t Nam Lu t Ngân hàng Nhà n Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam 1997 Lu t s a i b sung c a Lu t c Vi t Nam 2003 c a Chính ph n c C ng Hịa Xã H i Ch Ngh a Vi t Nam B lu t hình s n m 1999 Pháp l nh s 03/1998/PL-UBTVQH10 1998 c a y ban th ng v Qu c h i 10 Ti ng Anh Timothy R Wales(2001), New Anti-Money Laundering Law Các website tham kh o www.wikipedia.com - T i n Bách khoa toàn th www.laodong.com.vn – Trang tin i n t Báo lao ng www.vnexpress.net – Báo i n t Tin nhanh Vi t Nam www.vneconomy.vn – Trang tin i n t c a Viet Nam Economic Times www.vietstock.com.vn – Công ty ch ng khốn vietstock www.congnghemoi.net – Cơng ty c ph n t p ồn u t cơng ngh AG www.bbc.co.uk – Trang tin i n t BBC www.sbv.gov.vn – Trang tin i n t Ngân hàng nhà n c Vi t Nam www.vinamarine.gov.vn – Trang tin i n t C c hàng h i Vi t Nam www.sec.gov.us – Trang tin i n t y ban an ninh h i M TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- PH N PH L C PH L C I 40 KHUY N NGH V CH NG R A TI N C A FATF KHUY N NGH N I DUNG Các h th ng pháp lý Khuy n ngh 1, - Ph m vi c a t i ph m hình s r a ti n Khuy n ngh - Các bi n pháp t m th i t ch thu Các bi n pháp c nh ch tài lo i hình phi tài th c hi n nh m ng n ng a ho t ng r a ti n tài tr kh ng b Khuy n ngh 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12 - C p nh t, theo dõi thông tin v khách hàng l u gi h h Khuy n ngh 13, 14, 15, 16 - Báo cáo giao d ch ng tuân th Khuy n ngh 17, 18, 19, 20 - Các bi n pháp khác nh m ng n ch n r a ti n tài tr kh ng b Khuy n ngh 21, 22 - Các bi n pháp c n ph i ti n hành i v i qu c gia không tuân th ho c tuân th không y khuy n ngh c a FATF Khuy n ngh 23, 24, 25 - Qu n lý giám sát Các bi n pháp t ch c bi n pháp khác c n thi t h th ng ch ng r a ti n tài tr kh ng b Khuy n ngh 26, 27, 28, 29, 30, 31, 32 - Các c quan có th m quy n, quy n h n ngu n l c c ah Khuy n ngh 33, 34 - Tính minh b ch c a pháp nhân tho thu n pháp lý TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- H p tác qu c t Khuy n ngh 35 - Tham gia công Khuy n ngh 36, 37, 38, 39 - H tr pháp lý a ph Khuy n ngh 40 - Các hình th c h p tác khác khuy n ngh c qu c t ng d n c bi t (SR) v ch ng tài tr cho kh ng b g m: SR I Phê chu n th c hi n v n ki n c a Liên h p qu c SR II Hình s hố hành vi tài tr cho kh ng b r a ti n kèm theo SR III Phong to t ch thu tài s n c a it SR IV Báo cáo giao d ch ng liên quan ng kh ng b n ch ngh a kh ng b SR V H p tác qu c t SR VI Chuy n ti n thay th SR VII Chuy n ti n i n t SR VIII Các t ch c phi l i nhu n SR IX.V n chuy n ti n m t qua biên gi i (ban hành ngày 22/10/2004) TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- PH L C S I S !B MÁY T" CH#C C A TRUNG TÂM THƠNG TIN PHỊNG, CH NG R A TI N !: V trí c a Trung tâm: Th ng c NHNN Các Phó Th ng c NHNN V!, C!c NHTW VP i di n NHNN t i Tp HCM Các t ch c s nghi p 64 Chi nhánh NHNN t"nh, Trung tâm Thơng tin phịng, ch ng r a ti n C c u t ch c c a Trung tâm: Giám c Trung tâm Các Phó Giám c Trung tâm Phòng Nghiên c u, t ng h p Phòng Thu th p x lý thơng tin Phịng K# thu t qu n tr m ng TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- II NHI$M V VÀ QUY N H%N C A TRUNG TÂM: nh t i $i u Quy t Theo quy Th ng c Ngân hàng Nhà n nh s 1727/Q$-NHNN ngày 23/7/2007 c a c v vi c Ban hành Quy ch t ch c ho t ng c a Trung tâm Thông tin phòng, ch ng r a ti n, Trung tâm có nhi m v! quy n h n sau: Giúp Th ng c xây d ng th c hi n chi n l c, ch tr ng, sách, k ho ch cơng tác phịng ng%a, &u tranh ch ng r a ti n lãnh th Vi t Nam; Ph i h p v i c quan, t ch c, cá nhân h u quan vi c th c hi n bi n pháp phòng, ch ng r a ti n theo quy nh c a pháp lu t Ngh 74/2005/N$-CP ngày 7/6/2005 c a Chính ph v phịng, ch ng r a ti n (Ngh Làm nh s nh 74); u m i ti p nh n x lý thơng tin phịng, ch ng r a ti n; có quy n yêu c u c quan, t ch c, cá nhân liên quan cung c&p thông tin, tài li u, h s v giao d ch quy nh t i $i u 9, $i u 10 Ngh nh 74; T ch c l u gi thông tin chuy n giao cho c quan nhà n tài li u, h s v! vi c có th liên quan n ho t c có th m quy n ng t i ph m r a ti n; ng th i ph i h p ch t ch' v i c quan i u tra trình xác minh n i dung v! vi c cung c&p thông tin, tài li u liên quan n v! vi c c yêu c u; C nh báo ho c khuy n ngh t i cá nhân, t ch c nêu t i $i u Ngh c quan nhà n d ch c có th m quy n có liên quan v nh ng v&n nh 74 n y sinh t% giao c báo cáo; T ch c nghiên c u, ng d!ng ti n b khoa h c k# thu t công ngh x lý thông tin v phòng, ch ng r a ti n; Giúp Th ng c t ng h p báo cáo trình Chính ph v k t qu cơng tác phịng, ch ng r a ti n hàng n m ho c Chính ph yêu c u; Ph i h p v i n v ch c n ng vi c th c hi n ho t ng h p tác qu c t thu c l nh v c chuyên môn; ti p nh n, qu n lý d án tr giúp k# thu t c a n c ngồi v l nh v c thơng tin phòng, ch ng r a ti n c Th ng c giao; TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- Giúp Th ng c vi c ph i h p v i B Công an vi c h ng d n th c hi n yêu c u h p tác qu c t cho c quan tham gia h p tác qu c t v phòng, ch ng r a ti n; 10 Ph i h p v i n v liên quan công tác t o cán b chuyên mơn, nghi p v! v l nh v c phịng, ch ng r a ti n thu c Ngân hàng Nhà n c nh ch tài khác; 11 Th c hi n nhi m v! khác Th ng c giao TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- PH L C III QUY T NH S 470/Q -TTg QUY T V vi c thành l p Ban Ch NH o phòng, ch ng r a ti n TH T&'NG CHÍNH PH C n c Lu t t ch c Chính ph ngày 25 tháng 12 n m 2001; C n c Ngh nh s 74/2005/N -CP ngày 07 tháng 06 n m 2005 c a Chính ph v phịng ch ng r a ti n; C n c Quy t nh s 34/2007/Q -TTg ngày 12 tháng n m 2007 c a Th t ng Chính ph v ban hành Quy ch thành l p, t ch c ho t ng c a t ch c ph i h p liên ngành; Xét ngh c a Th ng c Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam, QUY T i u Thành l p quy Thành l p Ban Ch" Ban Ch" ph i ho t NH: nh v trí, ch c n ng c a Ban Ch" o phòng, ch ng r a ti n o v phòng, ch ng r a ti n (sau ây g i t(t Ban Ch" o t ch c ph i h p liên ngành giúp Th t o) ng Chính ph ch" o i u ng gi a B , ngành cơng tác phịng, ch ng r a ti n lãnh th Vi t Nam i u Nhi m v! quy n h n c a Ban Ch" Giúp Th t ch ng Chính ph ch" o o xây d ng chi n l c, ch tr ng, sách, ng trình, k ho ch, c ch , gi i pháp công tác phòng, ch ng r a ti n Giúp Th t ng Chính ph ch" o, i u ph i ho t ng, ôn c, ki m tra ánh giá cơng tác phịng, ch ng r a ti n lãnh th Vi t Nam Giúp Th t ng Chính ph ch" o vi c tri n khai th c hi n ngh a v! thành viên c a Vi t Nam Nhóm châu Á - Thái Bình D ti n t i th c hi n y ng v ch ng r a ti n (APG) k ho ch 40+9 Khuy n ngh c a L c l ng c nhi m tài v ch ng r a ti n (FATF) TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- Ph i h p v i l c l ng nòng c t công tác ch ng kh ng b nh m nghiên c u, xu&t c quan nhà n c có th m quy n ban hành sách pháp lu t, ch ng trình, bi n pháp ch ng tài tr cho kh ng b lãnh th Vi t Nam Duy t báo cáo t ng h p tình hình th c hi n cơng tác phịng, ch ng r a ti n theo t%ng th i k) Th t Giúp Th t ng Chính ph yêu c u ng Chính ph nghiên c u, ban hành ch tr ng, sách v h p tác qu c t l nh v c phòng, ch ng r a ti n phù h p t%ng th i k) Th c hi n nhi m v! khác Th t i u Thành ph n c a Ban Ch" Tr *ng Ban Ch" - Th ng - Lãnh o o: Phó Th t Các Phó Tr *ng Ban Ch" ng Chính ph phân cơng ng Chính ph Nguy+n Sinh Hùng o: c Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam; o B Công an Các y viên: - M i 01 Lãnh o Tòa án nhân dân t i cao; - M i 01 Lãnh o Vi n Ki m sát nhân dân t i cao; - 01 Lãnh o V n phịng Chính ph ; - 01 Lãnh o B T pháp; - 01 Lãnh o B Ngo i giao; - 01 Lãnh o B N i v!; - 01 Lãnh o B Tài chính; - 01 Lãnh o B K ho ch $ u t ; - 01 Lãnh o B Thông tin Truy n thông; - 01 Lãnh o Thanh tra Chính ph ; - 01 Lãnh o B Qu c phòng T Th ng tr c giúp vi c cho Ban Ch" Ban Ch" o có T Th t i $i u Quy t i u C quan th o ng tr c giúp vi c, g m cán b , chuyên gia thu c n v nêu nh ng tr c c a Ban Ch" o TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- Ngân hàng Nhà n hàng Nhà n c Vi t Nam c quan th c Vi t Nam c giúp vi c cho c quan th i u Ho t Th t o Th ng c Ngân n v ch u trách nhi m v cơng tác phịng, ch ng r a ti n ng tr c ng c a Ban Ch" m b o i u ki n ho t o T Th ng c a Ban Ch" o ng tr c giúp vi c y quy n cho Tr *ng Ban Ch" o phê t thành viên Ban Ch" nh b sung, thay th thành viên Ban Ch" o c n thi t Th tr *ng ng Chính ph o quy t ng tr c c a Ban Ch" n v nêu t i $i u Quy t o, thành viên T Th Tr *ng Ban Ch" nh c i di n lãnh o tham gia thành viên Ban Ch" ng tr c giúp vi c o y quy n cho Th ng nh thành l p i u hành T Th Các thành viên Ban Ch" c Ngân hàng Nhà n ng tr c giúp vi c cho Ban Ch" o T Th c Vi t Nam quy t o ng tr c giúp vi c làm vi c theo ch kiêm nhi m Tr *ng Ban Ch" giúp vi c, c ch o ban hành Quy ch làm vi c c a Ban Ch" i u hành, c ch tài chính, ch o, T Th thông tin, báo cáo V n b n Tr *ng Ban Ch" o ký s d!ng d&u c a Th t b n Phó Tr *ng Ban Ch" o ký s d!ng d&u c a B , ngành liên quan i u Kinh phí ho t Kinh phí cho ho t kinh phí ho t ng c a Ban Ch" ng c a Ban Ch" ng th ng tr c ng Chính ph V n o o ngân sách nhà n ng xuyên c a Ngân hàng Nhà n c c&p c b trí c Vi t Nam i u Hi u l c thi hành Quy t nh có hi u l c thi hành k t% ngày ký ban hành i u Trách nhi m thi hành Các B tr *ng, Th tr *ng c quan ngang B , Th tr *ng c quan thu c Chính ph , Ch t ch ,y ban nhân dân t"nh, thành ph tr c thu c Trung thành viên Ban Ch" hành Quy t o n v thành viên Ban Ch" ng, Tr *ng Ban Ch" o, o ch u trách nhi m thi nh Th T (ng ( ã ký) Nguy)n T*n D+ng TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- PH L C IV CH NG R A TI N HI$U QU, S- GÓP PH N NG.N CH/N THAM NH0NG ( CSVN)- ó kh1ng nh c a ông Ric Power C v*n khu v c v Phòng ch ng r a ti n tài tr ch ng kh ng b , C2 quan Phòng ch ng t i ph m ma túy c a Liên Hi p qu c t i Vi t Nam Theo ông Ric Power, Vi t Nam ã th c hi n r&t nhi u b ch ng l i ho t ng r a ti n c-ng nh ã nh n c tích c c xác nh c s h tr k# thu t tr giúp xây d ng n ng l c phòng ch ng r a ti n t% t ch c qu c t , t% c quan hành pháp tiên ti n h n V&n phòng ch ng r a ti n ã c Chính ph Vi t Nam quan tâm t% s m $i u th hi n nhi u v n b n pháp lý c a Vi t Nam nh c i u 251 c a B lu t Hình s n m 1999, i u 19 c a Lu t t ch c tín d!ng n m 1997, Ngh nh c a Chính ph v phòng ch ng r a ti n n m 2005 Ngh quy nh v phòng ch ng r a ti n nh rõ c Chính ph ban hành tháng 6/2005 c-ng ã nh ch tài ph i báo cáo v i Trung tâm nh ng giao d ch ng giao d ch b ng ti n m t ho c b ng ngo i t , vàng có t ng giá tr t% 200 tri u giao d ch g i ti t ki m t% 500 tri u Tuy nhiên, quy ng tr* lên, hay ng tr* lên nh ch a rõ ràng, ch a c quan pháp lu t nên ch a phát huy c c! th hóa ho t ng c a c n ng l c th m quy n c a c quan thi hành lu t C! th , t% tháng 3/2007, Trung tâm Thơng tin phịng ch ng r a ti n (Ngân hàng Nhà n c Vi t Nam) c thành l p Sau h n m t n m ho t ng m i ch" xác nh c kho ng 20 giao d ch nghi ng có d&u hi u r a ti n, nh ng ch a có giao d ch thành án Ông Ric Power cho r ng, v i kho ng tri u giao d ch c n ph i báo cáo v i s mà Trung tâm Thơng tin Phịng ch ng r a ti n c a Vi t Nam ã phát hi n h n m t n m qua i Vi t Nam l i n c s d!ng ti n m t h u h t giao d ch th n i ây r&t d+ tr* thành i m thu hút t i ph m r a ti n V i t cách i di n c a C quan Phòng ch ng t i ph m ma túy c a Liên Hi p qu c t i Vi t Nam Ông Ric Power r&t quan tâm Ơng nói: “N u khơng ki m sốt c ho t n v&n ng r a ti n, t i ph m r a ti n * Vi t Nam x y s' làm nh h *ng tr c TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- 10 ti p ng qu c t nh h *ng tr c ti p n uy tín c a Vi t Nam tr n ngu n ut c vào Vi t Nam B*i h th ng phòng ch ng r a ti n * Vi t Nam không h u n hi u s' thu hút lu ng ti n b&t h p pháp t% n " en" s' d+ dàng chuy n vào chóng rút i n c khác vào Vi t Nam Các ngu n ti n nh ch tài chính, t ch c tín d!ng c a Vi t Nam r i nhanh c khác Khi ó, Vi t Nam s' tr* thành trung gian chuy n ti n i n khác Trong nhi u tr ng h p, n u m t l ng ti n kh ng l c n r i i nhanh chóng s' d+ gây v/ c h th ng tài chính" Hai bi n pháp h u hi u tri n khai th c hi n Ngh phòng ch ng r a ti n * Vi t Nam tr ng mà m t ho t i v i ho t thu th p phân ng th c c ngh , Vi t Nam nên có bi n pháp ch ng t i ph m r a ti n hi u xác nh t i danh liên quan t i ng r a ti n Vi t Nam c-ng c n ban hành Lu t Ch ng r a ti n c ti n xa h n so v i Ngh Theo ông Ric Power, khai ng công an ng nghi r a ti n, giám sát ph qu h n B T pháp c n ánh giá l i Lu t Hình s nh ng b n ng r a ti n có th di+n Vi c thu th p thông tin r&t quan tr ng, nh ng ông Ric c-ng ho t c p nh ch ng r a ti n thành l p m t trung tâm thông tin v ch ng r a ti n Bên c nh ó, Vi t Nam có th s d!ng l c l tích thơng tin tình báo c ơng Ric có th t c nh ch ng r a ti n hi n nâng cao hi u qu phòng ch ng r a ti n, Vi t Nam c n tri n ng b gi i pháp v phòng ch ng r a ti n theo tiêu chu n qu c t xây d ng h th ng phòng ch ng r a ti n hi u qu , góp ph n ng n ch n t n n tham nh-ng, t i ph m, b o m s an toàn cho ho t t n ng c a nh ch tài t ng thêm ni m tin cho nhà c M t gi i pháp h u hi u n a Chính ph c n xây d ng m t chi n l c nhi u chuyên gia phòng ch ng r a ti n c p c chuy n t% s d!ng ti n m t sang toán phi ti n m t Bên c nh ó, c quan h u quan c-ng c n t ng c ng thông tin, ph bi n ki n th c v phòng ch ng r a ti n cho t ch c kinh t , xã h i t%ng ng u i dân m i ng i ng lòng, chung s c ch ng lo i t i ph m này./ V.H nh – K.Dung http://www.cpv.org.vn/cpv/Modules/News/NewsDetail.aspx?co_id=30503&cn_id TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com PL- 11 PH L C V CHI PHÍ CH NG R A TI N TRÊN TH GI'I T.NG T BI N KI0U OANH Chi phí ch ng r a ti n c a ngân hàng th gi(i ã t ng v3t d ki n, theo m t báo cáo v a công b c a KPMG Báo cáo c a t p oàn t v&n ki m tốn cho bi t, chi phí ch ng r a ti n bình quân ã t ng t i 58% n m v%a qua, cao h n nhi u so v i m c d ki n 43% tr ó c a ngân hàng Nguyên nhân qu c gia th gi i ch ng r a ti n c-ng nh nh ng r i ro gia t ng t i th tr Theo nghiên c u y m nh ho t c ng ng m i n i lên c ti n hành v i 224 ngân hàng t i 55 qu c gia kh(p th gi i này, t i khu v c B(c M#, Trung $ông châu Phi, chi phí ch ng r a ti n t ng m nh nh&t, v i t c lên t i 71% Trong ó, chi phí l n nh&t t p trung vào vi c giám sát giao d ch t o nhân viên công tác ch ng r a ti n.Các ngân hàng c-ng c i u tra a d báo r ng chi phí ch ng r a ti n s' cịn t ng thêm 34% n m s(p t i $ ch ng l i ch ngh a kh ng b tài chính, sau v! t&n cơng kh ng b ngày 11/9 vào tịa tháp * M#, nhi u qu c gia khác ã th(t ch t quy c tính, nh ng lu ng ti n phi pháp nh v ch ng r a ti n c r a hàng n m lên t i 1.000 t2 USD, ch y u t% t i ph m bn l u ma túy, bn l u v- khí lo i t i ph m khác T i Anh, n m tài k t thúc vào tháng n m 2006, c quan ch c n ng ã óng b ng kho ng 200 tài kho n ngân hàng có liên quan t i nghi can kh ng b b(t gi kho ng 191 tri u USD c a t i ph m kh ng b (Theo Bloomberg) http://vneconomy.vn/home/68335P0C99/kpmg-chi-phi-chong-rua-tien-tren-the-gioi-tangdot-bien.htm TIEU LUAN MOI download : skknchat@gmail.com ... ch ho t ng phòng ch ng r a ti n t i Vi t Nam: 55 Tóm t t ch $ng II 58 CH NG 59 M TS GI I PHÁP TRONG H AT NG PHÒNG CH NG R A TI N T I VI T NAM 3.1 T.m... Vi t Nam phân tích th c tr ng ã x y ch ng ho t it xu t gi i pháp nh'm phòng ng r a ti n t i Vi t Nam ng ph m vi nghiên c u: ( tài nghiên c u v ho t vi nghiên c u phát sinh ho t Ph Vi t Nam ng... t Nam t qu c gia liên quan n v n sau : 1.4.5.1 Ban hành v-n b(n pháp lu t : - Vi t Nam c n s m ban hành Lu t ch ng r a ti n " có c quan Nhà n c th c thi y quy n ch c n ng c a - Trong v n b n pháp