Bài tập lớn Các mô hình ra quyết định Đại học Kinh tế Đại học Quốc gia Hà Nội

ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ BÀI TIỂU LUẬN CÁC MƠ HÌNH RA QUYẾT ĐỊNH Sinh viên thực : Phạm Hồng Nhung Mã sinh viên : 19051665 Lớp học phần : 211_BSA3035 Giảng viên : PGS.TS Nguyễn Đăng Minh TS Lưu Hữu Văn HÀ NỘI - 12/2021 ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ BÀI TIỂU LUẬN CÁC MÔ HÌNH RA QUYẾT ĐỊNH NỘI DUNG: Trình bày 15 điểm tâm đắc mơn học Các mơ hình định quản trị giải thích tâm đắc Trình bày mơ hình điểm lý tưởng (TOPSIS) học chương trình, cho ví dụ minh họa liên hệ với thực tiễn thân Trình bày mơ hình định Made in Vietnam học chương trình cho ví dụ minh họa liên hệ với thực tiễn thân doanh nghiệp thân có tương tác (đi thực tập làm thêm có) Trình bày định tương lai (trong năm tới) việc áp dụng mơ hình định học chương trình Trình bày cảm nhận thân tồn chương trình học Hà Nội – 2021 MỤC LỤC PHẦN 1: TRÌNH BÀY 15 ĐIỂM TÂM ĐẮC NHẤT TRONG MƠN HỌC CÁC MƠ HÌNH RA QUYẾT ĐỊNH QUẢN TRỊ VÀ GIẢI THÍCH VÌ SAO TÂM ĐẮC PHẦN 2: TRÌNH BÀY MƠ HÌNH ĐIỂM LÝ TƯỞNG (TOPSIS) ĐÃ HỌC TRONG CHƯƠNG TRÌNH, VÀ CHO VÍ DỤ MINH HỌA LIÊN HỆ VỚI THỰC TIỄN CỦA BẢN THÂN I Trình bày mơ hình điểm lý tưởng (TOPSIS) II Ví dụ minh họa liên hệ với thực tiễn thân ĐỀ TÀI NGHIÊN CỨU Danh mục chữ viết tắt Danh mục bảng biểu LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU VỀ ĐÁNH GIÁ VÀ LỰA CHỌN DỊCH VỤ INTERNET BANKING CỦA NGƯỜI TIÊU DÙNG VIỆT NAM 12 1.1 Tổng quan tình hình nghiên cứu 12 1.1.1 Tổng quan tình hình nghiên cứu Internet Banking 12 1.1.2 Tổng quan nghiên cứu lựa chọn sử dụng dịch vụ Internet Banking 13 1.1.3 Tổng quan tình hình nghiên cứu tiêu chuẩn 14 1.2 Tổng quan tài liệu nghiên cứu 22 CHƯƠNG 2: ĐÁNH GIÁ VÀ LỰA CHỌN DỊCH VỤ INTERNET BANKING CỦA NGƯỜI TIÊU DÙNG VIỆT NAM 27 2.1 Đánh giá tổng quan hành vi sử dụng dịch vụ Internet Banking Việt Nam 27 2.2 Sử dụng mơ hình định đa tiêu chuẩn để đánh giá lựa chọn dịch vụ Internet Banking 27 2.2.1 Phương pháp thu thập số liệu 27 2.2.2 Sử dụng mơ hình định đa tiêu chuẩn 28 KẾT LUẬN 37 PHẦN 3: TRÌNH BÀY MƠ HÌNH RA QUYẾT ĐỊNH MADE IN VIETNAM ĐÃ HỌC TRONG CHƯƠNG TRÌNH VÀ CHO VÍ DỤ MINH HỌA LIÊN HỆ VỚI THỰC TIỄN CỦA BẢN THÂN HOẶC DOANH NGHIỆP BẢN THÂN ĐÃ TỪNG CÓ TƯƠNG TÁC 38 I Trình bày mơ hình định Made in Vietnam học chương trình 38 1.1 Giới thiệu Quản trị Tinh gọn Made in Vietnam 39 1.2 Mơ hình định Quản trị Tinh gọn Made in Vietnam 39 II Ví dụ minh họa liên hệ với thực tiễn thân doanh nghiệp thân có tương tác 42 PHẦN 4: TRÌNH BÀY NHỮNG QUYẾT ĐỊNH TRONG TƯƠNG LAI (TRONG NĂM TỚI) BẰNG VIỆC ÁP DỤNG CÁC MƠ HÌNH RA QUYẾT ĐỊNH ĐÃ HỌC TRONG CHƯƠNG TRÌNH TRÌNH BÀY CẢM NHẬN CỦA BẢN THÂN VỀ TỒN BỘ CHƯƠNG TRÌNH HỌC 47 I Trình bày định tương lai (trong năm tới) việc áp dụng mô hình định học chương trình 47 II Trình bày cảm nhận thân tồn chương trình học 56 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 58 PHẦN TRÌNH BÀY 15 ĐIỂM TÂM ĐẮC NHẤT TRONG MÔN HỌC CÁC MƠ HÌNH RA QUYẾT ĐỊNH QUẢN TRỊ VÀ GIẢI THÍCH VÌ SAO TÂM ĐẮC Trong suốt kỳ học đồng hành thầy Lưu Hữu Văn thầy Nguyễn Đăng Minh, với mơn học “Các mơ hình định” để lại cho em nhiều cảm xúc bên cạnh giảng, học vơ bổ ích khơng phạm vi mơn học mà cịn sống Với mơn học “Các mơ hình định” em tiếp cận với mơ mơ hình Tổng tích trọng số, mơ hình phân tích thứ bậc (AHP), mơ hình TOPSIS, mơ hình Made in Việt Nam Với mơ hình này, em khơng cịn gặp khó khăn tình định mà bên cạnh cịn đánh giá đưa định cách xác khoa học Với mơ hình học, em giải vấn đề định cách nhanh chóng, kịp thời mà đạt hiệu cao Bên cạnh tiết kiệm nhiều thời gian chi phí cho q trình định Bên cạnh đó, q trình học em cịn biết đến khái niệm tập mờ, số mờ Với khái niệm này, em biết thêm số thực hay dùng để đo lường thứ rõ ràng cịn có khái niệm khác sử dụng để biểu diễn thông tin mờ, trừu tượng, không rõ ràng Đây thông tin mẻ hữu ích mà em tiếp cận chắn khơng theo học mơn “Các mơ hình định” người tiếp cận với khái niệm Được thầy Lưu Hữu Văn phụ trách phần lớn q trình học tập mơn học “Các mơ hình định”, bên cạnh việc thầy ln tận tình, chu đáo tiết học, học thầy chậm dễ hiểu thầy cịn người có nhiều kinh nghiệm trình giảng dạy hướng dẫn làm đề tài nghiên cứu khoa học, luận văn Vì vậy, bên cạnh việc học mơ hình định, em nắm bắt thêm kiến thức kinh nghiệm quan trọng trình làm nghiên cứu khoa học, luận văn, mà thầy truyền đạt Việc triển khai làm kì hình thức đề tài nghiên cứu, lần em tiếp xúc với cách, bước làm đề tài nghiên cứu khoa học, dù có gặp khó khăn mắc sai sót nhỏ nhóm em bạn lớp thầy Lưu Hữu Văn đánh giá nhận xét công bằng, minh bạch để từ rút kinh nghiệm quý báu thực tế Trong trình thực kì hình thức đề tài nghiên cứu giúp em có kinh nghiệm cách tìm chọn lọc báo, tạp chí, cơng trình nghiên cứu khoa học,… cách xác phù hợp nhất, bên cạnh cịn biết cách làm tổng quan cho đề tài nghiên cứu khoa học, luận văn,… Tất kinh nghiệm đáng quý tiền đề cho việc thực nghiên cứu khoa học, niên luận,… thức sau Trong trình học làm tập, kì nhóm, điểm thú vị, qua bọn em trao đổi tiếp thu kiến thức nhau, giúp đỡ lẫn từ nâng cao khả rút học cần thiết q trình làm việc nhóm để đạt hiệu tối đa Một điều em cảm thấy vô tâm đắc may mắn học tập làm việc với PGS.TS Nguyễn Đăng Minh, người tìm tịi phát minh Mơ hình Made in Việt Nam, thầy có nhiều kinh nghiệm thời gian học tập, làm việc, nghiên cứu nước ngoài, đặc biệt Nhật Bản – quốc gia có bề dày tri thức văn hóa Thầy cung cấp cho em bạn kiến thức bổ ích người xã hội khơng Việt Nam mà cịn nhiều nơi giới Mơ hình Made in Việt Nam thầy Nguyễn Đăng Minh đề cập đến mơ hình AS/IS mơ hình sử dụng để tái chi tiết thực trạng doanh nghiệp Đã nhiều doanh nghiệp nước nước áp dụng hiệu Không áp dụng cho doanh nghiệp, mơ hình AS/IS cịn tái chi tiết thực trạng định cá nhân, vậy, học mơ hình AS/IS em phân tích chi tiết thực trạng định mình, từ mơ hình, em khơng cịn có nhìn tổng qt vấn đề mà ln nhìn vào sâu bên khía cạnh để hiểu chi tiết thực trạng vấn đề mà giải Trong mơ hình AS/IS em cịn tiếp cận với 4M1T biến trạng thái Man (Con người), Method (Phương pháp), Machine (Máy móc), Material (Nguyên liệu đầu vào) Tâm Đặc biệt biến trạng thái Tâm giúp em hiểu sâu sắc nhiều vấn đề Tâm giúp em hiểu công việc mà người thực mang lại lợi ích cho thân có làm thật người nâng cao lực tư lực làm việc, người phải có ý thức thái độ tốt trình làm việc Mơ hình TOBE với tiêu chí đánh giá mơ hình giúp em đánh giá đưa giải pháp, từ thiết kế tạo mơ hình dự kiến tương lai để giải hạn chế tồn khắc phục Bên cạnh đó, q trình giảng dạy mơ hình TOBE, thầy Nguyễn Đăng Minh có ứng dụng mơ hình vào thực trạng chống dịch nước giới Việt Nam Từ đó, rút rằng, tiêu chí Safety: An tồn phải ln đặt lên hàng đầu dù vấn đề Với điều này, áp dụng vào sống thân nhìn vào xã hội phát triển , em thấy việc đặt tiêu chí Safety: An tồn lên hàng đầu điều đắn thực tế mà nhiều người, nhiều quốc gia chưa nhận thức dẫn đến việc có định sai lầm Về Chi phí lãng phí, em tiếp cận Chi phí lãng phí vơ hình Chi phí lãng phí hữu hình, từ nhận thấy sống thân em xã hội ngày lãng phí nhiều mà lãng phí lớn lãng phí vơ hình, em xã hội phát triển lãng phí nhiều tư duy, hội phát triển,… lãng phí vơ hình tiền đề khiến thân xã hội thay đổi Việc em học Chi phí lãng phí giúp em phân tích nhìn nhận lãng phí thân, từ thay đổi vè khắc phục Từ giảng Phân tich tinh gọn cịn giúp em nhận “thật” “không thật” hữu xung quanh tồn thân Từ học này, thầy giúp em nhìn nhận hạn chế, sai sót mà thân mắc phải, xã hội Việt Nam tồn nhiều “thật” “không thật”, tồn nhiều hạn chế chưa giải Trong trình 15 buổi học thầy bạn, ngồi việc học lý thuyết mơ hình, thầy cịn tận tâm đưa ví dụ minh chứng thực tế thực hành làm file Excel, từ em khơng biết thêm thủ thuật dùng Excel mà nắm học dễ dàng hiệu hơn, ví dụ thầy, bạn đưa hữu ích thực tế PHẦN TRÌNH BÀY MƠ HÌNH ĐIỂM LÝ TƯỞNG (TOPSIS) ĐÃ HỌC TRONG CHƯƠNG TRÌNH, VÀ CHO VÍ DỤ MINH HỌA LIÊN HỆ VỚI THỰC TIỄN CỦA BẢN THÂN I Trình bày mơ hình điểm lý tưởng (TOPSIS) TOPSIS phương pháp định đa tiêu chí giới thiệu Hwang, Yoon (1981) Ý tưởng TOPSIS đánh giá lựa chọn việc đo lường đồng thời khoảng cách từ lựa chọn tới giải pháp tối ưu tích cực (Possive ideal solution PIS) giải pháp tối ưu tiêu cực (Negative ideal solution - NIS) Phương án lựa chọn phải có khoảng cách ngắn từ PIS khoảng cách xa từ NIS Liên kết mờ TOPSIS sử dụng đánh giá xếp hạng đối tượng dựa đo lường khoảng cách từ đối tượng đến giải pháp lý tưởng tích cực tiêu cực, số mờ sử dụng để hạn chế tính không chắn chủ quan người đánh giá Quy trình thực phương pháp TOPSIS trình bày theo bước sau: Bước 1: Xác định lựa chọn tiềm Bước 2: Thành lập hội đồng định Bước 3: Xác định tiêu chí đánh giá Bước 4: Xác định trọng số tiêu chuẩn đánh giá Bước 5: Xác định tỷ lệ lựa chọn ứng với tiêu chuẩn Bước 6: Tính giá trị cuối Bước 7: Đánh giá xếp hạng - Xác định trọng số tiêu chuẩn đánh giá Đặt wjt =(ojt, pjt, qjt), wjt ∈ R, j = 1,2, ,m; t = 1,2, ,h trọng số đưa người định Dt theo tiêu chuẩn Cj Trọng số, wj = (oj, pj, qj) tiêu chuẩn Cj đánh giá hội đồng k người định tính sau: Wjt = ℎ 𝑥 (𝑊𝑗1 + 𝑊𝑗2 + + 𝑊𝑗ℎ ) - Xác định trung bình tỷ lệ lựa chọn Đặt xijt = (aijt, bijt, cijt), xijt ∈ R+, i = 1,2, ,n ; j = 1,2, mn ; t = 1,2, ,h tỷ lệ thích hợp gán cho vị trí cửa hàng tiện lợi Ai người định Dt cho tiêu chuẩn Cj Giá trị trung bình tỷ lệ, xij = (aij, bij, cij) lựa chọn tiềm Ai theo tiêu chuẩn Cj đánh giá hội đồng k người định tính sau: 𝑥𝑖𝑗 = - 𝑥 (𝑥𝑖𝑗1 + 𝑥𝑖𝑗2 + + 𝑥𝑖𝑗ℎ ) ℎ Xác định giá trị tỷ lệ - trọng số Giá trị tỷ lệ - trọng số lựa chọn (Ai, i = 1,…,n) tính cách nhân giá trị trọng số tiêu chuẩn trung bình tỷ lệ lựa chọn đưa 𝑚 ∑ 𝑥𝑖𝑗 𝑤𝑗 , 𝑖 = 1, , 𝑛; 𝑗 = 1, , 𝑚 𝐺𝑖 = 𝑚 𝑗=1 - Tính 𝑨+ , 𝑨− , 𝒅𝒊+ , 𝒅𝒊− Giải pháp mờ tối ưu – dương (FPIS, 𝐴+ ) giải pháp mời tối ưu – âm (FNIS, 𝐴− ) tính sau: 𝐴+ = (1; 1; 1) 𝐴− = (0; 0; 0) Khoảng cách từ lựa chọn Ai, i = 1,…,n tới 𝐴+ 𝑣à 𝐴− tính sau: 𝑑𝑖 + = √∑𝑛𝑗=1(𝐺𝑖 − 𝐴+ )2 𝑑𝑖 − = √∑𝑛𝑗=1(𝐺𝑖 − 𝐴− )2 Với 𝑑𝑖 + biểu thị khoảng cách ngắn lựa chọn 𝐴𝑖 𝑑𝑖 − biểu thị khoảng cách dài lựa chọn 𝐴𝑖 - Tính hệ số chặt chẽ A3 L BT BT 0.367 0.467 0.567 A4 BT BT L 0.367 0.467 0.567 A5 BT BT L 0.367 0.467 0.567  Bước 6: Tính giá trị cuối Tính giá trị cuối lựa chọn tính giá trị tỷ lệ trung bình tỷ lệ nhân với trọng số trung bình Bảng giá trị cuối BẢNG GIÁ TRỊ CUỐI CÙNG 0.019 0.029 0.046 A1 0.016 0.025 0.040 A2 0.015 0.023 0.038 A3 0.011 0.018 0.031 A4 0.011 0.018 0.031 A5 0.069 0.125 0.217 A1 0.047 0.092 0.168 A2 0.060 0.112 0.197 A3 0.039 0.079 0.148 A4 0.039 0.079 0.148 A5 0.244 0.391 0.620 A1 0.186 0.310 0.505 A2 0.210 0.342 0.551 A3 0.163 0.277 0.459 A4 0.140 0.245 0.413 A5 0.050 0.098 0.177 A1 0.057 0.109 0.195 A2 0.036 0.075 0.142 A3 0.040 0.080 0.150 A4 0.040 0.080 0.150 A5 53 C1 C2 C3 C4 0.033 0.057 0.096 A1 0.033 0.057 0.096 A2 0.026 0.047 0.082 A3 0.026 0.047 0.082 A4 0.026 0.047 0.082 A5 C5 Từ bảng giá trị cuối cùng, ta tính tổng Ai kết sau: Tổng Ai TỔNG A1 0.416 0.699 1.156 TỔNG A2 0.340 0.592 1.004 TỔNG A3 0.347 0.599 1.010 TỔNG A4 0.278 0.501 0.870 TỔNG A5 0.255 0.468 0.824 Bài báo cáo lựa chọn giải pháp tối ưu A+ A− bảng sau Giải pháp mờ tối ưu Giải mờ A+ 1 A- 0 Tính khoảng cách từ lựa chọn A1, A2, A3,A4, A5 tới điểm lý tưởng tích cực mờ điểm lý tưởng tiêu cực mờ cách sử dụng khoảng cách Euclid n chiều Lần lượt áp dụng công thức Khoảng cách tới điểm lý tưởng tích cực mờ: 𝑑𝑖 + = √∑𝑛𝑗=1(𝐺𝑖 − 𝐴+ )2 Khoảng cách tới điểm lý tưởng tiêu cực mờ: 𝑑𝑖 − = √∑𝑛𝑗=1(𝐺𝑖 − 𝐴− )2 54 Hệ số chặt chẽ sử dụng để xác định thứ tự xếp lựa chọn, đượV tính sau: 𝐶𝐶𝑖 = 𝑑𝑖 − 𝑑𝑖 + − 𝑑𝑖 − Ta kết quả: di+ di- CCi G1 0.675 1.413 0.677 G2 0.776 1.214 0.610 G3 0.767 1.224 0.615 G4 0.887 1.042 0.540 G5 0.932 0.981 0.513  Bước 7: Đánh giá xếp hạng lựa chọn Bảng đánh giá xếp hạng lựa chọn Lựa chọn Hệ số chặt chẽ CCi Xếp hạng A1 (Tiếng Trung Quốc) 0.677 A2 (Tiếng Hàn Quốc) 0.610 A3 (Tiếng Nhật Bản) 0.615 A4 (Tiếng Đức) 0.540 A5 (Tiếng Nga) 0.513 Ta có hệ số chặt chẽ CCi lớn khoảng cách đến giải pháp tối ưu dương gần khoảng cách tới giải pháp tối ưu âm xa có nghĩa lựa chọn có Cci lớn lựa chọn tối ưu Nhận thấy CC1 > CC3 > CC2 > CC4 > CC5 suy thứ tự xếp hạng ngôn ngữ thứ là: A1 (Tiếng Trung Quốc) > A3 (Tiếng Nhật Bản) > A2 (Tiếng Hàn Quốc) > A4 (Tiếng Đức) > A5 (Tiếng Nga) Như vậy, việc sử dụng mơ hình định đa tiêu chuẩn, sử dụng phương pháp AHP kết hợp TOPSIS, em đánh giá lựa chọn ngôn ngữ thứ mà em học thời gian tới ngơn ngữ Trung Quốc 55 II TRÌNH BÀY CẢM NHẬN CỦA BẢN THÂN VỀ TOÀN BỘ CHƯƠNG TRÌNH HỌC Được học mơn học “Các mơ hình định” thực “quyết định” lớn ảnh hưởng tới kiến thức tâm lý em Quá trình học tập làm việc với thầy Lưu Hữu Văn thầy Nguyễn Đăng Minh để lại cho em không đơn giản kiến thức học mà học quý báu vê sống, giúp em có nhìn sâu rộng vấn đề Các thầy người vô tâm huyết với nghề đặc biệt với sinh viên Qua giảng thầy Văn, em thấy có nhiều đam mê với môn học Thầy giảng chậm, sâu, hỏi chúng em nhiều, cặn kẽ thầy muốn bọn em phải hiểu tận gốc rễ vấn đề, thầy dạy không cho mà cịn cho tương lai thầy nhấn mạnh “mai sau em làm đề tài nghiên cứu khoa học hay niên luận…” Thầy ln thẳng thắn nhận xét sai sót cố gắng mở hội cho sinh viên Tất điều nhỏ bé làm em thấy vô ấm áp mong muốn mơn học tới gặp lại thầy Những kiến thức học từ mơn “ Các mơ hình định” chắn kiến thức khơng phải dễ dàng tiếp cận, điều em cảm thấy may mắn học môn học Nó mơn học khơng hữu ích mà thực tế, cần sử dụng đến nhiều cho tương lai sống này, dù đâu, làm cơng việc hay độ tuổi nào, người cần đưa định Có định sai sót chút cứu vãn Cuối cùng, em xin chân thành cảm ơn thầy không ngừng tìm tịi, cải tiến hồn thiện học Dù tình trạng Covid – 19 diễn ra, việc học online nhà điều khó khăn sinh viên q trình tiếp thu kiến thức Nhưng với tận tâm thầy, em chắn không thân em mà bạn sinh viên khác may mắn học môn học tiếp nhận hiểu thầy truyền tải Cảm ơn thầy suốt 15 buổi học qua dìu dắt, bảo chúng em tận tình dạy cho chúng em học quý giá 56 Em xin cảm ơn chúc thầy có thật nhiều sức khỏe, đạt thật nhiều thành công, gặp nhiều niềm vui, hạnh phúc sống truyền đạt điều tích cực đến tồn sinh viên chúng em nói riêng xã hội ngày nói chung 57 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Tiếng Việt Hà Linh (2021), “Bùng nổ dịch vụ ngân hàng điện tử”, Báo Hà Nội Hà Thị Kim Dung , Nguyễn Thúy Quỳnh (2020), “Sự bùng nổ doanh nghiệp fintech, hội thách thức cho ngân hàng việt nam” Tạp chí Khoa học & Cơng nghệ - Trường Đại học Công nghiệp Hà Nội, Vol 6, No 56 Phạm Thế Hùng, Trần Thị Lan Hương, Vũ Thị Tuyết Nhung (2021), “Thực trạng giải pháp phát triển ngân hàng số Việt Nam” Tạp chí Tài Ths Lê Châu Phú, PGS TS Đào Duy Huân (2019), “Các yếu tố tác động đến định sử dụng dịch vụ ngân hàng điện tử khách hàng cá nhân ngân hàng Agribank – Chi nhánh Cần Thơ” Tạp Chí Cơng Thương Lê Văn Hợp (2018), "Các yếu tố ảnh hưởng đến định sử dụng dịch vụ internet banking khách hàng cá nhân địa bàn tỉnh Cà Mau” Luận văn thạc sĩ, Trường Đại học Kinh tế Tp Hồ Chí Minh Nguyễn Thị Quý (2014), “Các nhân tố ảnh hưởng đến định sử dụng dịch vụ IB khách hàng cá nhân Eximbank chi nhánh Tiền Giang” Luận văn Thạc sĩ, Trường Đại học Kinh tế Tp Hồ Chí Minh Nguyễn Đăng Minh (2018), “Xây dựng mơ hình định đổi cơng nghệ cho doanh nghiệp Việt Nam” Tạp chí Nghiên cứu Kinh tế Kinh doanh Châu Á Tiếng Anh Annin, K., Adjepong, O M, Senya, S S (2013), “Applying logistic regression to ebanking usage in Kumasi Metropolis, Ghana” International Journal of Marketing Studies, pp 153–162 Burnham, B (1996), “The Internet’s Impact on Retail Banking” Booz-Allen Hamilton Third Quarter 10 Sayar, C., & Wolfe, S (2007) “Internet banking market performance: Turkey versus the UK” The International Journal of Bank Marketing, pp 122–141 58 11 Anouze, A.L.M and Alamro, A.S (2020), “Factors affecting intention to use ebanking in Jordan”, International Journal of Bank Marketing, Vol 38, No 1, pp 86112 12 Takieddine, S and Sun, J (2016), “Internet banking diffusion: a country-level analysis”, Electronic Commerce Research and Applications, Vol 14, No 5, pp 361371 13 Ling, G., Fern, Y., Boon, L and Huat, T (2016), “Understanding customer satisfaction of internet banking: a case study in Malacca”, Procedia Economics and Finance, Vol 37, pp 80-85, 14 Wadie Nasria & Lanouar Charfeddineb (2012), “Factors affecting the adoption of Internet banking in Tunisia: An integration theory of acceptance model and theory of planned behavior” The Journal of High Technology Management Research, Vol 23, Issue 1, pp 1-14 15 Jonathan C.Ho, Chorng-Guang Wu, Chung-Shing Lee, Thanh-Thao T.Pham (2020), “Factors affecting the behavioral intention to adopt mobile banking: An international comparison” Technology in Society, Vol 63 16 Beza Muche Teka & David McMillan (2020), “Factors affecting bank customers usage of electronic banking in Ethiopia: Application of structural equation modeling (SEM)” Cogent Economics & Finance, Vol 17 Rambalak Yadav, Vikas Chauhan & Govind Swaroop Pathak (2015), “Intention to adopt internet banking in an emerging economy: a perspective of Indian youth” International Journal of Bank, pp 530 - 544 18 Davis, F D., Bagozzi, R P., and Warshaw, P R.(1989) “User Acceptance of Computer Technology: A Comparison of Two Theoretical Models” 19 Pikkarainen, T., Pikkarainen, K., Karjaluoto, H and Pahnila, S (2004), “Consumer acceptance of online banking: an extension of the technology acceptance model” Internet Research, Vol 14, No 3, pp 224-235 20 Gounaris, S and Koritos, C (2008), “Investigating the drivers of internet banking intention to use decision: a comparison of three alternative frameworks”, International Journal of Bank Marketing, Vol 26, No 5, pp 282-304 59 21 Ozdemir, S., Trott, P and Hoecht, A (2008), “Segmenting internet banking adopters and non-adopters in the Turkish retail-banking sector” The International Journal of Bank Marketing, Vol 26, No 4, pp 212-236 22 Singh, S (2012) “An empirical investigation of the determinants of users’ acceptance of e-banking in Singapore (a technology acceptance model)” International Journal of Management and Business, pp 69–84 http://ijmbr.srbiau.ac.ir/article_64.html [Google Scholar] 23 IDC (2005), “Financial Insights Asia/Pacific Identifies Internet Banking Security as a Key Focus for Financial Institutions” 24 Chung, W and Paynter, J (2002), “An Evaluation of Internet Banking in New Zealand”, Proceedings of 35th Hawaii Conference in System Sciences (HICSS 2002), IEEE Society Press 25 Black, N.J., Lockett, A., Winklhofer, H and McKechnie, S (2002), “Modelling consumer choice of distribution channels: an illustration from financial services” The International Journal of Bank Marketing, Vol 20, No 4, pp 161-73 26 Siu, N.Y-M and Mou, J C-W (2005), “Measuring Service Quality in Internet Banking: the Case of Hong Kong” Journal of International Consumer Marketing, Vol 17, No 4, pp 97-114 27 Wang, Y-S., Wang, Y-M., Lin, H.H and Tang, T-I (2003), “Determinants of user acceptance of Internetbanking: an empirical study” International Journal of Service Industry Management, Vol 14, No 5, pp 501-519 28 Salisbury, W., Pearson, R., Pearson, A and Miller, D (2001), “Perceived security and world wide web purchase intention” Industrial Management and Data Systems, Vol 101, No 4, pp 165-177 29 Cheng, E., Lam, Y and Yeung, C (2006), “Intention to use of internet banking: an empirical study in Hong Kong” Decision Support Systems, Vol 42, No 3, pp 15581572 30 Malarvizhi, V (2011), “An analysis on the usage of e-banking services in Coimbatore city” International Journal of Business Quantitative Economics and Applied Management Research, pp 226-242 31 Musiime, A., & Biyaki, F (2010), “Bank clients’ perception of information technology usage, service delivery and customer satisfaction: Reflections on 60 Uganda’s banking sector” Proceedings of the International Trade & Academic Research Conference, pp 01-17 32 Asdullah, M A., & Yazdifar, H (2016), “Evaluation of factors influencing youth towards Islamic banking in Pakistan” ICTAT Journal on Management Studies, pp 217-223 33 Khaitbaeva, S., Al-Subaiey, A A., & Eyinda, C I (2014), “An empirical analysis of attributes influencing bank selection choices by customers in the UAE: The Dubai context” Proceedings of the First Middle East Conference on Global Business, Economics, Finance and Banking, pp 1-16 34 Prompattanapakdee, S (2009), “The adoption and use of personal internet banking services in Thailand” The Electronic Journal of Information Systems in Developing Countries, pp 1-31 35 Cooper, R G (1997), “Examining some myths about new product winners” The human side of managing technological innovation, pp 550-560 USA: Oxford University Press 36 Chong, A Y., Ooi, K., Lin, B., & Tan, B (2010), “Online banking adoption: An empirical analysis” International Journal of Bank Marketing, pp 267-287 37 Daniel, E (1999), “Provision of Electronic Banking in the UK and the Republic of Ireland” The International Journal of Bank Marketing, pp 72-82 38 Moutinho, L., & Smith, A (2000), “Modelling bank customer satisfaction through mediation of attitudes towards human and automated banking” International Journal of Bank Marketing, pp 124-134 39 Gerrard, P., & Cunningham, J (2003), “The diffusion of Internet banking among Singapore consumers” International Journal of Bank Marketing, pp 16-28 40 Sohail, M., & Shanmugharn, B (2003), “E-banking and customer preferences in Malaysia: an empirical investigation” Information Sciences, pp 207-217 41 Eriksson, K., Kerem, K., & Nilsson, D (2005), “Customer acceptance of internet banking in Estonia” International Journal of Bank Marketing, pp 200-216 42 Yiu, C., Grant, K., & Edgarc, D (2007), “Factors affecting the adoption of Internet Banking in Hong Kong-implications for the banking sector” International Journal of Information Management, pp 336-351 61 43 DeYoung, R., Lang, W W., & Nolle, D L (2007), “How the Internet affects output and performance at community banks” Journal of Banking and Finance, pp 10331060 44 Kuisma, T., Laukkanen, T., & Hiltunen, M (2007), “Mapping the reasons for resistance to” International Journal of Information, pp 75-85 45 Laforte, S., & Li, X (2005), “Consumers attitudes towards online and mobile banking in China” International Journal of Banking Marketing, pp 362-380 46 Abu-Shanab, E., & Pearson, J (2007), “Internet Banking in Jordan: The Unified Theory of Acceptance and Use of Technology (UTAUT) Perspective” Journal of Systems and Information Technology, pp 78-97 47 Abu-Shanab, E., Pearson, J., & Setterstrom, A (2010), “Internet Banking and Customers’ Acceptance in Jordan: The Unified Model’s Perspective” Communications of the Association for Information Systems, pp 493-525 48 Auta, E (2010), “E-Banking in Developing Economy: Empirical Evidence from Nigeria” Journal of applied quantitative methods, pp 212-222 49 Nigudge, S., & Pathan, M (2014), “E-banking: Services, Importance in Business, Advantages, Challenges and Adoption in India” Asian Journal of Management Sciences, pp 190-192 50 Irfan Bashir , C Madhavaiah (2015), “Consumer attitude and behavioural intention towards” Internet banking adoption in India 51 C-H Patrick, Patrick Chin Hooi Soh, Tze San Ong, Yong Hoe Hong, Heng The, Chun Ping Soh, Tan (2014), “Factors That Affect the Adoption of Internet Banking in Malaysia” International Business Management, pp 55-63 52 Tan, M., & Teo, T (2000), “Factors influencing the adoption of Internet Banking” Journal of the Association for Information System, Vol 53 Snoj B., Korda A., and Mumel D.(2004), “The relationships among perceived quality, perceived risk and perceived product value” Journal of Product and Brand Management, pp 156-167 54 Gefen D, Straub D (2000) “The relative importance of perceived ease of use in IS adoption: A study of ecommerce adoption” Journal of the Association for IS Pp 128 62 55 Al-Smadi, O (2012), “Factors affecting adoption of electronic banking: An analysis of the perspectives of banks’customers” International Journal of Business and Social Science, pp 294- 309 56 Olatokun, W., & Owoeye, O J (2012), “Influence of individual, organizational and system factors on attitude of online banking users” Proceedings of informing science & IT education conference (InSITE), Africa Regional Centre for Information Science (ARCIS) University of Ibadan, Nigeria, pp 389 - 403 57 Kayabasi, A., Çelik, B., & Büyükarslan, A (2013), “The analysis of the relationship among perceived electronic service quality, total service quality and total satisfaction in Banking sector” Journal of Human Sciences, pp 304-325 58 Lee, M.(2009), “Factors influencing the adoption of internet banking: An integration of TAM and TPB with perceived risk and perceived benefit” Electronic commerce research and Publication, pp 130-141 59 M.M.G.C.K.Ekanayaka (2021), “Factors Influencing The Determination Of Customer Satisfaction In E-Banking” 60 Davis, F (1989), “Perceived Usefulness, Perceived Ease of Use, and User Acceptance of Information Technology” MIS Quarterly, pp 319-340 61 Bruce Mwiya, Felix Chikumbi, Chanda Shikaputo, Edna Kabala, Bernadette Kaulung’ombe, Beenzu Siachinji, Examining (2017), “Factors Influencing EBanking Adoption Evidence from Bank Customers in Zambia, American” Journal of Industrial and Business Management, pp 741-759 62 Mohammadi, H (2015), “A Study of Mobile Banking Usage in Iran” International Journal of Bank Marketing, pp 733-759 63 Chong, Y., Seow, A and Lee, E (2015), “The Adoption of E-banking among Rural SME Operators in Malaysia: An Integration of TAM and TPB” The Josai Journal of Business Administration, pp 39-49 64 Cai, Y., Yang, Y., & Cude, B (2008), “Inconsistencies in US consumers' attitudes toward and use of electronic banking” Journal of Financial Services Marketing , pp 150-163 65 Poon, W C (2008), “Users' adoption of e-banking services: the Malaysian perspective” Journal of Business & Industrial Marketing , pp 59-69 66 Ajzen, I (1988), “Attitudes, personality and behavior” 63 67 Mahiswaran Selvanathan, Pei Jun Tan, Tan Fei Bow , Mahadevan Supramaniam (2016), “The Impact of Cost, Customer Experience, Ease of Use, and Trust towards Adoption of Online Banking” International Business Research, Vol 9, No 11 68 Aliyu, A A., & Tasmin, R B H (2012), “The impact of information and communication technology on banks’ performance and customer service delivery in the banking industry” International Journal of Latest Trends in Finance and Economic Sciences, pp 80-90 69 Sohrabi, M., Yee, J Y M., & Nathan, R J (2013), “Critical success factors for the adoption of e-banking in Malaysia” International Arab Journal of E-Technology, pp 76-82 70 Tan, G W., Chong, C., Ooi, K., & Chong, A Y (2010), “The adoption of online banking in Malaysia: An empirical analysis” International Journal of Business and Management Science,pp 169-193 71 Poon, W (2007), “Users’ adoption of e-banking services: The Malaysian perspectives” Journal of Business and Industrial Marketing, pp 59-69 72 Healy, T J (1999), “Why you should retain your customers” America Community Banker, pp 22-26 73 Featherman, M S., & Pavlou, A P (2002), “Predicting e-services adoption: A perceived risk facets perspective” Eighth America Conference Information System, pp 1034–1046 74 Ciciretti, R., Hasan, I and Zazzara, C (2009), “Do internet activities add value? Evidence from the traditional banks”, Journal of Financial Services Research, Vol 35, No 1, pp 81-98 75 Rayport, J and Sviokla, J (1994), “Managing the marketspace”, Harvard Business Review, Vol 72, No 6, pp 141-150 76 Pham, T T T., & Ho, J C (2015), “The effects of product-related, personal-related factors and attractiveness of alternatives on consumer adoption of NFC-based mobile payments” Technology in Society, pp 159-172 77 Liu, Y., & Li, H (2011), “Exploring the impact of use context on mobile hedonic services adoption: An empirical study on mobile gaming in China” Computers in Human Behavior, pp 890-898 64 78 Karjaluoto, H., Mattila, M., & Pento, T (2002), “Factors underlying attitude formation towards online banking in Finland” International Journal of Bank Marketing, pp 261–272 79 Polatoglu, V.N & Ekin, S (2001), “An empirical investigation of Turkish consumers Acceptance of Internet banking services” International Journal of Bank Marketing, pp 156–165 80 Chang Yung-Chi, Enkhjargal Uguumur, Huang Chen-I, Lin Wen-Ling, Ho, ChiMing (2020), “Factors Affecting the Internet Banking Adoption” Journal of Ekonomi Malaysia, pp 117 – 131 81 Wallis Report (1997), “The Financial System Inquiry Final Report (Chairman: Mr Stan Wallis), AGPS, Canberra” IAMAI’s Report on Online Banking 82 Yitbarek, T.,& Zeleke, S (2013), “Analysis of factors influencing customers’ intention to the adoption of e-banking service channels in Bahir Dar city, Ethiopia: An integration of TAM, TPB and PR” European Scientific Journal, pp 402–417 83 Lee, M C (2008), “Factors influencing the adoption of internet banking: An integration of TAM and TPB with perceived risk and perceived benefit” Electronic Commerce Research and Applications, pp 1–12 84 Abenet, Y (2010), “Key factors that determine adoption of internet banking in Ethiopia” 85 Nasri, W (2011), “Factors influencing the adoption of internet banking in Tunisia” International Journal of Business and Management, pp 143–160 86 Pavlou, P A (2003), “Consumer acceptance of electronic commerce: Integrating trust and risk with the technology acceptance model” International Journal of Electronic Commerce, pp 101-134 87 Lin, W (2008), “Construction of on-line consumer behaviour models: A comparative study of industries in Taiwan” International Journal of Commerce and Management, pp 123-149 88 Vatanasombut, B., Igbaria, M., Stylianou, A C., & Rodgers, W (2008), “Information systems continuance intention of web-based applications customers: The case of online banking” Information & Management, pp 419-428 89 Mitchell, V- W (1999), “Consumer perceived risk: conceptualizations and models” European Journal of Marketing, Vol 33, Pp 163-95 65 90 Jun M., and Cai, S (2001), “The Key Determinants of Internet Banking Service Quality: A Content Analysis” International Journal of Bank Marketing, pp 276291 91 Avkiran, N K (1994), “Developing an Instrument to Measure Customer Service Quality in Branch Banking” The International Journal of Bank Marketing, pp 1019 92 Sureshchandar, G S., Rajendran, C., and Kamalanabhan, T J (2001), “Customer Perceptions of Service Quality: A Critique” Total Quality Management, pp 111125 93 Sathye, M (1999), “Adoption of Internet Banking by Australian Consumers: An Empirical Investigation” The International Journal of Bank Marketing, pp 324334 94 Liao, Z., and Cheung, M T (2002), “Internet-Based E-Banking and Consumer Attitudes: An Empirical Study” Information and Management, No 39, pp 283-295 95 Laroche, M., Vinhal Nepomuceno, M., & Richard, M O (2010), “How involvement and product knowledge affect the relationship between intangibility and perceived risk for brands and product categories?” Journal of Consumer Marketing, pp 197-210 96 Nicolaou, A I., & McKnight, D H (2006), “Perceived information quality in data exchanges: Effects on risk, trust, and intention to use” Information Systems Research, pp 332-351 97 Lu, Y., Cao, Y., Wang, B., & Yang, S (2011), “A study on factors that affect users’ behavioral intention to transfer usage from the offline to the online channel” Computers in Human Behavior, pp 355-364 98 Lociacono E, Watson RT, Goodhue D (2000), “A web site Quality Instrument, Working Paper” Worcester Polytechnic Institute 99 Saha P, Zhao Y (2005), “Relationship between online Service Quality and Customer Satisfaction” University of Technology M.Sc Program in Electronic Commerce 100 Jain S K and Gupta Garima (2004), “Measuring Service Quality: SERVQUAL” 101 Kumbahr Vijay M (2010), ‘Reliability and validity of eBank Quality Scale in ATM Service Settings: A Study in Vinimaya” 66 67 ...ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ BÀI TIỂU LUẬN CÁC MƠ HÌNH RA QUYẾT ĐỊNH NỘI DUNG: Trình bày 15 điểm tâm đắc mơn học Các mơ hình định quản trị giải thích tâm đắc Trình bày mơ hình. .. 2021) Trường Đại học Kinh tế - Đại học Quốc gia Hà Nội tổ chức, Công ty TNHH Xây dựng Thương Mại Phong Cách Mới nơi em lựa chọn để hoàn thành trình thực tập Trong thời gian thực tập, em nhận... theo học mơn ? ?Các mơ hình định? ?? người tiếp cận với khái niệm Được thầy Lưu Hữu Văn phụ trách phần lớn trình học tập mơn học ? ?Các mơ hình định? ??, bên cạnh việc thầy ln tận tình, chu đáo tiết học, học