Luận văn Thạc sĩ Hoàn thiện công tác quản lý ngoại hối của Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Giang

BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC THƢƠNG MẠI - NGUYỄN TIẾN DŨNG HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ HÀ NỘI, NĂM 2021 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƢỜNG ĐẠI HỌC THƢƠNG MẠI - NGUYỄN TIẾN DŨNG HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG CHUYÊN NGÀNH : TÀI CHÍNH NGÂN HÀNG MÃ SỐ : 8340201 LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC: GS TS PHẠM VŨ LUẬN HÀ NỘI, NĂM 2021 i LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành luận văn thạc sĩ này, tơi xin bày tỏ lịng biết ơn chân thành sâu sắc tới GS,TS Phạm Vũ Luận, người ln tận tình hướng dẫn tạo điều kiện thuận lợi để tơi hồn thành luận văn cách tốt Tôi xin chân thành cảm ơn Thầy, Cô giáo khoa Sau đại học - Trường Đại học Thương Mại, người đào tạo cung cấp cho kiến vô quý báu suốt thời gian học tập trường Tôi xin cảm ơn Ban Giám đốc Phòng NHNN Việt chi nhánh tỉnh Bắc Giang tạo điều kiện thuận lợi giúp tơi hồn thành luận văn thời hạn Tôi xin gửi lời cảm ơn đến người thân gia đình, bạn bè, đồng nghiệp tạo điều kiện tốt để tơi chuyên tâm vào việc nghiên cứu nội dung luận văn Do thời gian thực có hạn, kiến thức chun mơn cịn nhiều hạn chế nên luận văn khơng tránh khỏi thiếu sót định Tơi mong nhận ý kiến đóng góp Thầy, Cơ, bạn bè đồng nghiệp để hoàn thiện luận văn Xin trân trọng cảm ơn! HỌC VIÊN CAO HỌC Nguyễn Tiến Dũng ii LỜI CAM ĐOAN Tên là: Nguyễn Tiến Dũng học viên cao học lớp CH25BTCNH.N4 trường Đại học Thương Mại Tôi xin cam đoan luận văn cơng trình nghiên cứu khoa học, độc lập tơi hướng dẫn GS, TS.Phạm Vũ Luận Các số liệu, kết trình bày luận văn trung thực, có nguồn gốc rõ ràng, tin cậy trích dẫn theo quy định Các ý kiến đề xuất tác giả chưa công bố cơng trình khác HỌC VIÊN CAO HỌC Nguyễn Tiến Dũng iii MỤC LỤC LỜI CẢM ƠN i LỜI CAM ĐOAN ii MỤC LỤC iii DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT vi DANH MỤC BẢNG BIỂU, BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ vii TÓM TẮT NỘI DUNG NGHIÊN CỨU viii LỜI MỞ ĐẦU 1 Lý chọn đề tài Tổng quan nghiên cứu Mục tiêu nghiên cứu 4 Đối tượng phạm vi nghiên cứu Phương pháp nghiên cứu Ý nghĩa khoa học thực tiễn Kết cấu luận văn CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƢƠNG 1 CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG TRUNG ƢƠNG 1.1.4 Nội dung QLNH Ngân hàng Trung ương 11 1.1.5 Đặc điểm QLNH Ngân hàng Trung ương 15 1.1.6 Phương pháp công cụ QLNH Ngân hàng Trung ương 16 1.2 CÁC YẾU TỐ ẢNH HƢỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNG QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC VIỆT NAM 17 1.2.1 Yếu tố ảnh hưởng bên 17 1.2.2 Những yếu tố ảnh hưởng bên 18 KẾT LUẬN CHƢƠNG 20 CHƢƠNG 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG 21 iv 2.1 GIỚI THIỆU VỀ NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG21 2.1.1 Lịch sử hình thành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đời NHNN CN tỉnh Bắc Giang 21 2.1.2 Cơ cấu máy, tổ chức quản lý NHNN CN tỉnh Bắc Giang 24 2.1.2.1 Cơ cấu tổ chức NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang 24 2.1.2.2 Nhiệm vụ Quyền hạn NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang 25 2.1.2.3 Một số kết hoạt động NHNN CN tỉnh Bắc Giang 33 2.1.2.3 Thuận lợi, khó khăn phương hướng phát triển 42 2.2 THỰC TRẠNG VỀ CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC TRÊN ĐỊA BÀN TỈNH BẮC GIANG 43 2.2.1 Nhiệm vụ QLNH NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang 43 2.2.2 Cơ sở pháp lý Công tác triển khai, đạo, điều hành hoạt động Quản lý ngoại hối địa bàn tỉnh Bắc Giang 45 2.2.3 Thực trạng công tác QLNH NHNN địa bàn tỉnh Bắc Giang 47 2.3 ĐÁNH GIÁ VỀ CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG 56 2.3.1 Những kết đạt thời gian qua 56 2.3.2 Những hạn chế, khó khăn vướng mắc Công tác QLNH địa bàn tỉnh Bắc Giang 58 2.3.3 Nguyên nhân hạn chế 60 2.3.4 Ưu nhược điểm Công tác QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang 63 KẾT LUẬN CHƢƠNG 65 CHƢƠNG 3: HOÀN THIỆN CÔNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG 66 3.1 Định hƣớng công tác QLNH NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang 66 3.1.1 Đẩy mạnh cải cách thủ tục hành 66 3.1.2 Thực nghiêm túc quy định Nhà nước QLNH, xử lý nghiêm hành vi vi phạm, đảm bảo hệ thống ngân hàng địa bàn hoạt động ổn định 67 v 3.1.3 Thực nghiêm túc chế sách điều hành NHNN Việt Nam QLNH, kiểm soát lạm phát, ổn định tỷ giá 67 3.2 Giải pháp hoàn thiện công tác QLNH NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang 68 3.2.1 Thực nghiêm túc quy định QLNH NHNN Việt Nam, kịp thời phản ánh, kiến nghị với NHTW khó khăn vướng mắc thực tiễn 68 3.2.2 Nâng cao trình độ chuyên môn nghiệp vụ, đạo đức nghề nghiệp cán ngân hàng 68 3.2.3 Tăng cường, đổi công tác tra, kiểm tra ngoại hối 69 3.2.4 Tăng cường công tác thông tin tuyên truyền, phổ biến pháp luật hoạt động ngoại hối 70 3.2.5 Tăng cường trao đổi thơng tin, phối hợp có hiệu với sở, ban, ngành tỉnh QLNH nói riêng tiền tệ ngân hàng nói chung 70 3.2.6 Đổi nâng cao hệ thống CNTT Hệ thống ngân hàng 71 3.3 Kiến nghị đề xuất 71 3.3.1 Với Quốc hội, Chính phủ 71 3.3.2 Kiến nghị với NHNN Việt Nam 72 KẾT LUẬN CHƢƠNG 75 KẾT LUẬN CHUNG 76 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO vi DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Chính sách tiền tệ CSTT Cơng Nghệ thơng tin CNTT Đơ la hóa ĐLH Ngân hàng Nhà nước NHNN Ngân hàng Thương mại NHTM Ngân hàng trung ương NHTW Quản lý ngoại hối QLNH Quỹ tín dụng nhân dân QTDND Tổ chức tín dụng TCTD Trang sức mỹ nghệ TSMN vii DANH MỤC BẢNG BIỂU, BIỂU ĐỒ, SƠ ĐỒ Bảng Bảng 1: Nguồn vốn huy động ngân hàng địa bàn tỉnh Bắc Giang giai đoạn 2016–2020 38 Bảng 2: Dư nợ cho vay TCTD địa bàn tỉnh Bắc Giang giai đoạn 2016 2020 40 Bảng 3: Tổng hợphoạt động đầu tư nước Tổ chức, cá nhân 48 Bảng 4: Tổng hợp số liệu sản xuất Vàng TSMN 49 Bảng 5: Dư nợ vay nước trung, dài hạn doanh nghiệp tỉnh Bắc Giang 52 Bảng 6: Tổng hợp tình hình nhận, xác nhận thay đổi khoản vay nước ngồi khơng phủ bảo lãnh 53 Bảng 7: Doanh số Chi trả Ngoại tệ địa bàn Bắc Giang .53 Sơ đồ Sơ đồ 1: Tổ chức máy Chi nhánh NHNN Tỉnh Bắc Giang 25 Sơ đồ 2: Hệ thống tổ chức tín dụng địa bàn tỉnh Bắc Giang .36 viii TÓM TẮT NỘI DUNG NGHIÊN CỨU Chương tác giả mong muốn đưa tổng quan sở lý luận QLNH Ngân hàng Trung ương, đưa yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động QLNH NHNN Việt Nam Lấy làm sở để nghiên cứu, phân tích đánh giá thực trạng tình hình QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang Chương tác giả nêu khái quát lịch sử hình thành NHNN Việt Nam khái quát chung NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang Đưa khái quát tình hình hoạt động Chi nhánh giai đoạn 2016-2020.Thực trạng QLNH chi nhánh, nêu khó khăn vướng mắc phát sinh trình quản lý hoạt động ngoại hối địa bàn tỉnh Bắc Giang Dựa sở lý luận phân tích thực trạng chương chương 2, chương tác giả đưa định hướng QLNH Chi nhánh thời gian tới, giải pháp, kiến nghị theo quan điểm cá nhân đúc kết qua q trình cơng tác thực tiễn Phụ trách trực tiếp hoạt động QLNH chi nhánh tỉnh Bắc Giang, nhằm giải mục tiêu nghiên cứu đề tài: Hồn thiện cơng tác QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang 65 KẾT LUẬN CHƢƠNG2 Chương sâu vào phân tích thực trạng quản lý ngoại hối NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang thời gian năm từ 2016-2020.Từ thực trạng rút số đánh giá kết đạt công tác QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang, việc hoàn thiện chế quản lý hoạt động QLNH Quan trọng từ phân tích nhìn nhận rõ vấn đề tồn hoạt động QLNH chi nhánh.Từ đó, đến việc giải vấn đề nào? Những vấn đề giải thông qua giải pháp phù hợp để đổi mới, hồn thiện cơng tác QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang Chương III 66 CHƢƠNG3: HỒN THIỆN CƠNG TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚCCHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG 3.1 Định hƣớng công tác QLNH NHNNChi nhánh tỉnh Bắc Giang 3.1.1 Đẩy mạnh cải cách thủ tục hành Chủ trương hội nhập mở rộng hợp tác quốc tế Đảng Nhà nước ta khẳng định Nghị Bộ trị, Ban chấp hành Trung ương Đảng, Chính phủ Trong năm gần đây, Việt Nam đẩy mạnh hội nhập kinh tế quốc tế, với đó, Bắc Giang tích cực thực giải pháp nhằm cải thiện môi trường đầu tư kinh doanh, thu hút dự án đầu tư Lãnh đạo tỉnh Bắc Giang tiếp làm việc với nhiều tổ chức, tập đoàn, doanh nghiệp lớn nước; Tổ chức tham dự hội nghị, diễn đàn xúc tiến đầu tư kêu gọi đầu tư vào tỉnh Cùng với đó, cơng tác cải cách thủ, hành lĩnh vực theo hướng công khai, minh bạch, đơn giản, thuận tiện rút ngắn thời gian giải công việc cho tổ chức, cá nhân doanh nghiệp nhằm góp phần đẩy mạnh việc cải thiện mơi trường đầu tư, kinh doanh, nâng cao lực cạnh tranh tỉnh tiếp tục cấp, ngành quan tâm đạo Lãnh đạo tỉnh Bắc Giang có quan tâm đặc biệt đến số CPI tỉnh, thường xuyên đạo mạnh mẽ cải cách, rút ngắn thời gian giải thủ tục hành chính, giải khó khăn vướng mắc doanh nghiệp Chính vậy, định hướng cải cách thủ tục hành chính, tháo gỡ khó khăn vướng mắc việc xin cấp phép thủ tục hành lĩnh vực ngoại hối đầu tư nước hay vay trả nợ nước nhiệm vụ NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang nói riêng NHNN Việt Nam nói chung, góp phần tiết kiệm chi phí, thời giancho doanh nghiệp chi phí, thời gian quản lý NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang Mặt khác, định hướng quản lý chặt chẽ điều kiện vay, trả nợ nước nhằm đảm bảo hạn mức vay nước số an toàn nợ nước quốc gia ưu tiên tập trung vốn đầu tư kinh tế nước, từ hướng tới việc sử dụng vốn vay vốn đầu tư có hiệu quả, không gây tổn thất cho Ngân sách nhà 67 nước ảnh hưởng đến kinh tế địa phương quốc gia Trong hoạt động đầu tư nước ngoài, định hướng quản lý cần trọng đến quản lý dịng vốn thay quản lý thủ tục hành 3.1.2 Thực nghiêm túc quy định Nhà nƣớc QLNH, xử lý nghiêm hành vi vi phạm, đảm bảo hệ thống ngân hàng địa bàn hoạt động ổn định Tiến trình tự hóa giao dịch vãng lại giao dịch vốn tiềm ẩn nhiều rủi ro vấn đề đảm bảo an ninh tiền tệ kinh tế địa bàn tỉnh, đặt thách thức công tác quản lý đề xuất biện pháp khắc phục, phịng ngừa nhằm tăng cường cơng tác phòng, chống, ngăn ngừa, hạn chế vi phạm pháp luật lĩnh vực tiền tệ ngân hàng Tiếp tục đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phổ biến chủ trương, sách, quy định pháp luật QLNH, ý thức trách nhiệm, tổ chức người dân việc thực quy định Ngân hàng Nhà nước Việt Nam QLNH; Xây dựng kênh tiếp nhận, xử lý thông tin trực tuyến để người dân phản ánh, cập nhật hành vi vi phạm pháp luật, hành vi tội phạm gian lận, giả mạo, lừa đảo, rửa tiền tài trợkhủng bố 3.1.3 Thực nghiêm túc chế sách điều hành NHNN Việt Nam QLNH, kiểm soát lạm phát, ổn định tỷ giá Giữ ổn định kinh tế, kiểm soát lạm phát, điều kiện tiên quyết, tảng cho việc chống la hóa, vàng hóa Do đó, cần phải trọng đến biện pháp quản lý kiểm soát biến động luồng vốn ngắn hạn mà không ảnh hưởng đến luồng vốn dài hạn Nâng cao hiệu lực pháp lý quy định QLNH, trọng công tác thống kê, điều tra giao dịch ngoại hối ngành Ngân hàng NHNN chi nhánh cần chủ động theo dõi, nắm bắt thông tin giám sát, tăng cường công tác tra, kiểm tra việc chấp hành quy định pháp luật QLNH đơn vị chi trả, thu đổi ngoại tệ địa bàn Đồng thời, tích cực phối hợp với quan cơng an cơng tác phịng chống bn lậu phát xử lý kinh doanh thu đổi ngoại tệ trái phép Từ đó, thu hút tối đa nguồn ngoại tệ dân 68 chúng vào hệ thống ngân hàng, góp phần ổn định tỷ giá, ổn định thị trường ngoại hối tăng dự trữ ngoại hối quốc gia 3.2 Giải pháphồn thiện cơng tác QLNH NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang 3.2.1 Thực nghiêm túc quy định QLNH NHNNViệt Nam, kịp thời phản ánh, kiến nghị với NHTW khó khăn vƣớng mắc thực tiễn NHNNViệt Nam cần xây dựng văn quy định, điều chỉnh hoạt động QLNH, NHNN Chi nhánh đơn vị thực thi nhiệm vụ, cần nghiêm chỉnh chấp hành Quy định lĩnh vực cụ thể Do vậy, để nâng cao hiệu quản lý cấp Chi nhánh, trình quản lý thực tế địa phương, phát sinh tình chưa quy định cụ thể, rõ ràng, Chi nhánh cần kịp thời, sát sao, phản ánh kiến nghị với NHNNViệt Nam để có hướng xử lý đắn, đồng thời làm sở tham mưu cho Vụ QLNH - NHNN Việt Nam việc sửa đổi, bổ sung, ban hành văn thay cho ngày hoàn thiện, hệ thống tồn diện Từ đó, có tác động trở lại giúp cho hoạt động quản lý địa phương diễn thông suốt, dễ dàng, hiệu 3.2.2 Nâng cao trình độ chun mơn nghiệp vụ, đạo đức nghề nghiệp cán ngân hàng Nâng cao trình độ chuyên môn nghiệp vụ để hiểu cách đắn, đầy đủ chủ trương, quy định QLNH Chính Phủ, NHNNViệt Nam QLNH, nắm bắt kịp thời, rõ ràng quy định giải thủ tục hành lĩnh vực ngoại hối, từ nâng cao hiệu công việc Nâng cao đạo đức nghề nghiệp phải coi nhiệm vụ trọng tâm, hàng đầu phát triển đội ngũ cán công chức Chi nhánh Điều thể qua tinh thần trách nhiệm công việc, bám sát định hướng QLNH Nhà nước, thực thẩm quyền, chức nhiệm vụ, lành mạnh hoạt động ngoại hối địa bàn Để làm điều đó, NHNN Việt Nam cần tăng cường buổi tập huấn chuyên đề nhằm bồi dưỡng, cập nhật kiến thức chuyên môn 69 nghiệp vụ, quy định cụ thể việc tham gia khóa đào tạo tập huấn ngoại hối QLNH cán chuyên viên, khơng riêng cán phân cơng làm cơng tác QLNH, q trình đào tạo phải diễn thường xuyên liên tục, hàng năm 3.2.3 Tăng cƣờng, đổi công tác tra, kiểm tra vềngoại hối Trong thời gian qua, NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang tổ chức kiểm tra phạm vi hẹp, số doanh nghiệp sản xuất vàng TSMN số đại lý trả ngoại tệ.Nội dung kiểm tra chủ yếu vào việc thực quy định Nhà nước chế độ thông tin báo cáo thống kê, nội dung khác chưa sâu vào tra, kiểm tra Các doanh nghiệp nước phát sinh vay trả nợ nước địa bàn ngày tăng số lượng giá trị khoản vay, việc tuân thủ quy định việc sử dụng vốn vay mục đích hay khơng chưa kiểm tra, phát Do đó, thời gian tới, tra, kiểm tra NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang cần có phối hợp Phịng Tổng hợp, Nhân Kiểm sốt nội Thanh tra giám sát chi nhánh thực hiện, nhằm nâng cao hiệu có chiều sâu Chỉ đạo việc phối hợp QLNH 02 phòng chức Phịng Tổng hợp, Nhân Kiểm sốt nội bộ, Thanh tra giám sát Chi nhánh nhằm tăng cường hiệu lực, hiệu QLNH NHNN Chi nhánh Thành lập đồn tra chun đề cơng tác ngoại hối, kiểm tra có tham gia hai phịng vào Đồn thanh, kiểm tra tra, kiểm tra vàng bạc hoạt động ngoại hối địa bàn Kịp thời đạo TCTD địa bàn nghiêm túc chấp hành quy định Nhà nước theo dõi, kiểm tra đại lý chi trả, đổi ngoại tệ, nhằm phát hiện, cảnh báo trường hợp phát sinh hoạt động rửa tiền tài trợ khủng bố địa bàn tỉnh Bắc Giang Thống ý kiến đạo nội Ban lãnh đạo chi nhánh việc thực quy định NHNN Việt Nam QLNH Đối với quy định chưa rõ ràng cần xây dựng mức cụ thể phù hợp với tình hình NHNN chi nhánh 70 Tăng cường phối hợp với quan chức việc tổ chức đoàn kiểm tra thực kiểm tra liên ngành Xây dựng chế phối hợp chia sẻ thông tin với Cơ quan Công an việc xác minh giao dịch đáng ngờ, dấu hiệu vi phạm pháp luật 3.2.4 Tăng cƣờng công tác thông tin tuyên truyền, phổ biến pháp luật hoạt động ngoại hối Chủ động thông tin, tuyên truyền, phổ biến quy định pháp luật, chủ trương Chính phủ NHNN Việt Nam hoạt động ngoại hối nhằm giúp người dân biết để tiếp cận giao dịch ngoại hối Từ đó, vận động tối đa cá nhân tổ chức kinh tế giao dịch mua bán ngoại tệ, nhân tiền kiều hối TCTD Niêm yết, công khai, đầy đủ cập nhật kịp thời quy định bắt buộc thực hiện, đảm bảo rõ ràng, công khai, minh bạch Chủ động nắm bắt thông tin phương thức, thủ đoạn tội phạm để cảnh báo, đồng thời đạo thực biện pháp đảm bảo an toàn tài sản cho tổ chức ứng dịch vụ nhận chi trả ngoại tệ, thu đổi ngoại tệ; theo dõi thông tin phản ánh phương tiện truyền thông, cổng thông tin điện tử Chi nhánh.Chủ động tuyên truyền phổ biến rộng rãi hoạt động ngoại hối địa bàn Thành lập trang web Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Giang để kịp thời phổ biến thông tin Quy định pháp luật, cơng khai minh bạch quy trình xử lý thủ tục hành cho doanh nghiệp, người dân đơn vị liên quan nắm bắt 3.2.5 Tăng cƣờng trao đổi thơng tin, phối hợp có hiệu với sở, ban, ngành tỉnh QLNH nói riêng tiền tệ ngân hàng nói chung Sự phối hợp quan, cấp hành hoạt động quản lý thực thi công vụ nhu cầu tất yếu khách quan, khơng có quan, cấp hành thực chức quản lý, hoàn thành nhiệm vụ cách biệt lập Bởi vậy, việc nâng cao hiệu phối hợp hoạt động quản lý thực thi công vụ quan, cấp hành nhiệm vụ quan trọng cơng cải cách hành địa phương nước 71 Thường xuyên trì kênh thông tin phối hợp kiểm tra đoàn liên ngành với sở, ban, ngành nhắm nắm bắt tình hình, hoạt động số tổ chức, cá nhân thuộc đối tượng quản lý, nhằm theo dõi, phát hiện, ngăn chặn, xử lý sai phạm lĩnh vực ngoại hối, vi phạm quy định an ninh tiền tệ địa bàn, đảm bảo hoạt động quản lý thiết thực, có hiệu quả, góp phần tạo mơi trường lành mạnh an tồn cho phát triển kinh tế, xã hội địa phương, bước nâng cao nhận thức, trách nhiệm quan hữu quan, doanh nghiệp nhân dân địa bàn hoạt động QLNH 3.2.6 Đổi nâng cao hệ thống CNTTtrong Hệ thống ngân hàng Để nâng cao hiệu lực quản lý Nhà nước lĩnh vực QLNH, nâng cao hiệu QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang, NHNN Việt Nam cần xây dựng sở liệu ngoại hối, trì kênh thơng tin hiệu quả, thường xuyên kịp thời từ Trung ương đến địa phương, NHNN Chi nhánh với mạng lưới TCTD địa bàn Chỉ đạo, tạo điều kiện khuyến khích hệ thống ngân hàng địa bàn Tạo mơi trường thơng thốngcho người dân tổ chức kinh tế có nhu cầu chuyển tiền, mua bán ngoại tệ, toán ngoại hối, cho khách hàng mang ngoại lệ nước ngồi cách đáng đáp ứng đầy đủ, thuận lợi không bị cản trở hay gây phiền hà 3.3 Kiến nghị đề xuất 3.3.1 Với Quốc hội, Chính phủ Điều kiện môi trường pháp lý thuận lợi quan trọng hoạt động tài Ngân hàng.Mơi trường pháp lý không đầy đủ, thiếu đồng bất ổn định gây nhiều khó khăn nguy rủi ro cao cho hoạt động hệ thống Ngân hàng kinh tế Do đó, cần tiếp tục nghiên cứu, hồn thiện mơi trườngpháp lý Hiện nay, văn pháp lý cao điều chỉnh hoạt động ngoại hối Pháp lệnh Ngoại hối 2005 Pháp lệnh Ngoại hối sửa đổi, bổ sung ban hành năm 2013 Pháp lệnh Ngoại hối văn hướng dẫn bước đầu tạo sở pháp lý nâng cao hiệu hoạt động QLNH, hạn chế sử dụng ngoại tệ lãnh thổ 72 Việt Nam Tuy nhiên, nhiều nội dung liên quan đến ngoại hối, sử dụng ngoại tệ lại quy định văn pháp lý cao Luật Dầu khí, Luật Quản lý nợ công, Luật Ngân sách nhà nước, Luật Đầu tư dẫn đến hiệu lực, hiệu thực thi sách, quy định QLNH chưa cao Vì vậy, cần phải có văn QLNH có giá trị pháp lý cao Luật Ngoại hối để tăng hiệu lực thực thi sách QLNH Do đó, việc đăng ký xây dựng Luật Ngoại hối thay Pháp lệnh Ngoại hối sửa đổi thời gian tới cần thiết, nhằmxây dựng hành lang pháp lý đồng bộ, toàn diện phù hợp với thực tiễn Việt Nam xu hướng quốc tế, đảm bảo cho hoạt động ngoại hối nói riêng hoạt động tiền tệ ngân hàng nói chung an toàn, pháp luật 3.3.2 Kiến nghị với NHNN Việt Nam - Hiện nay, Thông tư, văn hướng dẫn thực hoạt động ngoại hối người dân trình thực thi quản lý quan quản lý cấp,những văn sửa đổi bổ sung chồng chéo, gây khó khăn, lúng túng trình hướng dẫn số thành phần hồ sơ thủ tục hành hoạt động đầu tư nước ngồi Ví dụ, quy định điều kiện vay nước doanh nghiệpnước Do vậy, kiến nghị NHNN Việt Nam tiếp tục rà sốt, nghiên cứu, hồn thiện ban hành văn hướng dẫn QLNH lĩnh vực cụ thể để đảm bảo đồng hệ thống văn quy phạm pháp luật QLNH Ban hành hệ thống tiêu chuẩn ISO thống toàn hệ thống, công khai trang web NHNN Việt Nam - Các sách, quy định QLNH cần thực theo hướng trọng tới quản lý dòng vốn đầu tư nước ngồi thay kiểm sốt thủ tục hành ngoại hối nay, Việt Nam quốc gia phát triển, nguồn lực hạn chế cần cân đối việc đầu tư nước với đầu tư nước ngoài, hạn chế nguồn vốn chảy bên Bên cạnh đó, dịng vốn vào quốc gia cần ý, đẩy mạnh thu hút nguồn vốn FDI cần phải cân nhắc đến hiệu sử dụng vốn, tránh hệ lụy ảnh hưởng khôn lường, giai đoạn chiến tranh thương mại Mỹ - Trung căng thẳng Trong thu hút 73 cần trọng đến chất lượng dự án, mơi trường phải kiểm sốt chặt chẽ, coi trọng phát triển bền vững Trong quản lý hoạt động vay, trả nợ nước ngồi khơng Chính phủ bảo lãnh, cần quy định chặt chẽ mức vay nợ nước ngồi để đảm bảo an tồn tài quốc gia Mặt khác, theo quy định hành, khoản vay nước trung, dài hạn phải thực đăng ký với NHNN, khoản vay ngắn hạn nước ngồi khơng phải thực đăng ký, việc theo dõi, quản lý khoản vay ngắn hạn thụ động, NHNN Chi nhánh thực nhập số liệu, thông tin khoản vay, bên vay nhận thông báo NHNN, xảy tình trạng số liệu thơng tin khơng đảm bảo khớp mặt thời gian, thường chậm nhiều so với thời điểm phát sinh nợ, đó, kiến nghị NHNN nghiên cứu biện pháp quản lý khoản vay ngắn hạn nước - Nghiên cứu ban hành quy định nhằm tăng cường giải pháp thu hút ngoại tệ vào hệ thống ngân hàng, thu hút kiều hối tạo động lực phát triển kinh tế, kiên định triển khai giải pháp hạn chế tình trạng la hóa, tiến tới xóa bỏ thị trường chợ đen mua bán trao đổi ngoại tệ Việc mở rộng mạng lưới trả, thu đổi ngoại tệ hệ thống ngân hàng cần phải xem xét, đánh giá lại hiệu vấn đề rủi ro phát sinh thực tế Trong mạng lưới phòng giao dịch, chi nhánh Ngân hàng ngày phủ khắp địa phương, phát triển sâu rộng vùng miền đất nước, việc phát triển điểm chi trả, thu đổi ngoại tệ ngồi ngân hàng khơng cần thiết Thay vào đó, cần nghiên cứu triển khai biện pháp đại hóa hoạt động ngân hàng, phát triển điều kiện cần thiết tốt thực chi trả, thu đổi, mua bán ngoại tệ hệ thống ngân hàng, đáp ứng nhu cầu dân chúng, trừ khu vực đặc thù khu vực biên giới, cửa khẩu, sân bay, bến cảng Hoặc nghiên cứu, ban hành quy định, biện pháp kiểm soát mạng lưới đại lý chi trả ngoại tệ, tránh tình trạng mở tràn lan, dễ xảy tình trạng mua bán ngoại tệ trái phép, dẫn đến việc nguồn ngoại tệ bị tuồn thị trường chợ đen, làm ảnh hưởng đến việc điều hành sách ngoại hối làm giảm hiệu việc thực sách tỷ giá NHNN trường hợp cần thiết - Xây dựng văn quy phạm pháp luật nhằm quản lý ngăn chặn hoạt động Ngoại hối bất hợp pháp nay, hoạt động sử dụng tiền ảo, tổ 74 chức sàn Forex, đầu tư chứng khoán quốc tế hoạt động chuyển tiền xuyên biên giới bất hợp pháp - Hiện nay, hoạt động vay trả nợ nước theo dõi, quản lý Trang điện tử NHNN, cịn tình trạng xảy lỗi, làm cho hoạt động quản lý trở nên thuận tiện, nhanh chóng, hiệu nhiều từ Trung ương đến địa phương Việc truy cập, theo dõi, thống kê, kiểm soát đăng ký khoản vay trung dài hạn trở nên dễ dàng, trực quan, chủ động, tiết kiệm chi phí thời gian nhiều so với trước Do đó, thời gian tới, đề nghị NHNNbên cạnh việc hoàn thiện trang điện tử cần tiếp tục nghiên cứu, áp dụng việc quản lý tương tự với hoạt động ngoại hối khác hoạt động đầu tư nước ngoài, hoạt động chi trả, đổi ngoại tệ hay hoạt động sản xuất kinh doanh vàng, nhằm nâng cao chất lượng, hiệu quản lý nhà nước hoạt động - Nghiên cứu xây dựng hệ thống sở liệu QLNH, kết nối với NHTM để nắm rõ hoạt động ngoại hối cuả NHTM, kết nối hệ thống thông tin, chia sẻ liệu với Bộ, Ngành nhằm kiểm soát tốt dư nợ vay nước ngắn hạn, trung, dài hạn, tiến tới tinh gọn thủ tục hành chính, giảm thiểu thời gian giải thủ tục hành chính, kịp thời nắm bắt kiểm sốt hoạt động đầu tư nước ngồi Đơng thờiđưa cảnh báo sớm giao dịch ngoại hối ảnh hưởng đến an ninh, an toàn tiền tệ Quốc gia từ có sách, giải pháp điều chỉnh kịp thời điều hành sách tiền tệ, tài quốc gia 75 KẾT LUẬN CHƢƠNG3 Tác giả vào thực trạng hoạt động QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang nêu phân tích Chương II, định hướng cho cơng tác QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang thời gian tới để đưa giải pháp để hoàn thiện công tác QLNH địa bàn tỉnh Bắc Giang Bên cạnh qua thực tế cơng việc, bất hợp lý văn quy phạm pháp luật QLNH đưa cách kiến nghị với Quốc hội, Chính phủ, với NHNN Việt Nam nên có hành động cụ thể để tạo môi trường hoạt động an toàn hiệu quả, hạn chế rủi ro, tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp hoạt động đầu tư địa bàn tỉnh Bắc Giang Đồng thời kiến nghị Quốc hội, Chính phủ, với NHNN Việt Nam cần xây dựng hành lang pháp lý đồng bộ, toàn diện, rõ ràng minh bạch để quan quản lý đối tượng quản lý thực có hiệu quả, tránh sai phạm khơng đáng có 76 KẾT LUẬN CHUNG Quản lý ngoại hối nhiệm vụ quan trọng hàng đầu NHNN Việt Nam.NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang quản lý cấp địa phương, có vai trò quan trọng bối cảnh dòng vốn đầu tư đổ Bắc Giang ngày nhiều Trên sơ vận dụng phương pháp hệ thống hóa, so sánh, phân tích, đánh giá tổng hợp q trình phát triển hoạt động QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang để làm sáng tỏ mục tiêu nghiên cứu đề tài, cụ thể: Thứ nhất, luận văn hệ thống hóa sở lý thuyết chung Ngoại hối QLNH, hệ thống sở lý luận QLNH NHNN từ làm sở để phân tích thực trạng QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang Thứ hai, Luận văn đánh giá thực trạng công tác QLNH NHNN địa bàn tỉnh Bắc Giang.Qua nguyên nhân tồn làm sở để hồn cơng tác QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang Thứ ba, luận văn trình bày số kiến nghị giải pháp nhằm hồn thiện cơng tác QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang Tuy nhiên, thời gian điều kiện có hạn, số liệu QLNH chi nhánh cịn nghèo nàn nên luận văn khơng tránh khỏi thiếu sót Một lần tác giả mong đóng góp Thầy, Cơ, nhà khoa học bạn bè đồng nghiệp để luận văn hồn thiện hơn, góp phần vào việc hồn thiện công tác QLNH chi nhánh tỉnh Bắc Giang Trân trọng cám ơn! DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Quốc hội, Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005; Quốc hội, Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung Pháp lệnh ngoại hối số 06/2013/UBTVQH13 ngày 18 tháng năm 2013 Quốc hội, Luật NHNN Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16/6/2010 Quốc hội Luật TCTD số 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010 Chính phủ (2014), Nghị định 70/2014/NĐ-CP, ngày 17/7/2014 quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung số điều Pháp lệnh ngoại hối, Hà Nội Chính phủ (2015), Nghị định 83/2015/NĐ-CP, ngày 252/9/2015 hƣớng tƣ nƣớc ngoài, Hà Nội Chính phủ (2016), Nghị định số 89/2016/NĐ-CP, ngày 01/7/2016 quy định điều kiện hoạt động đại lý đối ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi trả ngoại tệ tổ chức kinh tế, Hà Nội Chính Phủ (2013), Nghị định 219/2013/NĐ-CP ngày 26/12/2013 Chính phủ quản lý vay, trả nợ nƣớc ngồi doanh nghiệp khơng đƣợc Chính phủ bảo lãnh, Hà Nội Chính phủ (2014), Nghị định 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014 quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng, Hà Nội 10 Chính phủ (2019), Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 quy định xử phạt vi phạm hành lĩnh vực tiền tệ ngân hàng, Hà Nội 11 Ngân hàng Nhà nƣớc (2008), Quyết định số 24/2008/QĐ-NHNN, ngày 11/7/2008 việc ban hành Quy chế Đại lý đổi ngoại tệ, Hà Nội 12 Ngân hàng Nhà nƣớc 2012 , Thông tƣ số 20/2011/TT-NHNN ngày 29 tháng năm 2011 Thống đốc NHNN Việt Nam quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt cá nhân với tổ chức tín dụng đƣợc phép, Hà Nội 13 Ngân hàng Nhà nƣớc 2014 , Thông tƣ số 12/2014/TT-NHNN ngày 31/3/2014 NHNN Việt Nam quy định điều kiện vay nƣớc ngồi doanh nghiệp khơng đƣợc Chính phủ bảo lãnh, Hà Nội 14 Ngân hàng Nhà nƣớc 2016 , Thông tƣ số 03/2016/TT-NHNN ngày 26/2/2016 NHNN Việt Nam hƣớng dẫn số nội dung quản lý ngoại hối việc vay, trả nợ nƣớc doanh nghiệp khơng đƣợc Chính phủ bảo lãnh, Hà Nội 15 Ngân hàng Nhà nƣớc 2016, 2017 , Thông tƣ số 05/2016/TT-NHNN ngày 15/4/2016 Thông tƣ số 05/2017/TT-NHNN ngày 30/6/2017 NHNN Việt Nam sửa đổi, bổ sung Thông tƣ 03/2016/TT-NHNN, Hà Nội 16 Ngân hàng Nhà nƣớc 2016 , Thông tƣ số 12/2016/TT-NHNN ngày 29/6/2016 Ngân hàng Nhà nƣớc hƣớng dẫn quản lý ngoại hối hoạt động đầu tƣ nƣớc Hà Nội 17 Ngân hàng Nhà nƣớc 2015 , Thông tƣ số 34/2015/TT-NHNN 31/12/2015 Thống đốc NHNN Việt Nam hƣớng dẫn hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi, trả ngoại tệ, Hà Nội 18 Ngân hàng Nhà nƣớc 2016 , Thông tƣ số 11/2016/TT-NHNN ngày 29/6/2016 Thống đốc Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam sửa đổi, bổ, văn quy phạm pháp luật hoạt động cung ứng dịch vụ nhận chi trả, tệ; hoạt động đại lý đổi ngoại tệ; bàn đổi ngoại tệ cá nhân, Hà Nội 19 Ngân hàng Nhà nƣớc (2012 , Thông tƣ số 16/2012/TT-NHNN ngày 25 tháng năm 2012 Thống đốc Ngân hàng Nhà nƣớc Việt Nam hƣớng dẫn số điều Nghị định 24/2012/NĐ-CP ngày 03 tháng năm 2012 Chính phủ quản lý hoạt động kinh doanh vàng, Hà Nội 20 Ngân hàng Nhà nƣớc 2015 , Thông tƣ số 38/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 Thống đốc NHNN Việt Nam việc sửa đổi, bổ sung số điều Thông tƣ số 16/2012/TT-NHNN, Hà Nội 21 Ngân hàng Nhà nƣớc 2017 , Thông tƣ số 03/2017/TT-NHNN ngày 06/06/2017 Thống đốc NHNN Việt Nam sửa đổi, bổ sung số điều Thông tƣ số 16/2012/TT-NHNN ngày 25 tháng năm 2012, Hà Nội 22 Website Ngân hàng Nhà nƣớc: https://www.sbv.gov.vn Lịch sử NHNN Việt Nam 23 Trang điện tử quản lý vay trả nợ nƣớc Ngân hàng Nhà nƣớc: https://glnh-sbv.cic.org.vn 24 Báo cáo Tổng kết hoạt động ngân hàng triển khai nhiệm vụ từ năm 2016 đến năm 2020 25 Nguyễn Văn Tiến năm 2016 , Tiền tệ - Ngân hàng Thị trƣờng tài chính, NXB Lao động, Hà Nội 26 Nguyễn Thị Thu Hiếu (luận án Tiến sĩ kinh tế năm 2019 , Hạn chế tình trạng hóa Việt Nam 27 Những điểm nhấn QLNH năm 2014 số khuyến nghị Tạp chí ngan hàng số 5/2013 tác giả Phạm Mạnh Hùng Lê Thị Tuấn Nghĩa ... ngoại hối Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Giang Chương 3: Hồn thiện cơng tác Quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Giang 6 CHƢƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI CỦA... hồn thiện cơng tác QLNH NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang Kết cấu luận văn Luận văn gồm chương: Chương 1: Cơ sở lý luận Quản lý ngoại hối Ngân hàng Trung ương Chương 2: Thực trạng công tác Quản lý ngoại. .. TÁC QUẢN LÝ NGOẠI HỐI TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG 21 iv 2.1 GIỚI THIỆU VỀ NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG2 1 2.1.1 Lịch sử hình thành Ngân hàng Nhà nước Việt