7. Kết cấu luận văn
2.3.3. Nguyên nhân của những hạn chế
a.Nguyên nhân từcon ngƣời
Đối với NHNN Chi nhánh Bắc Giang, hạn chế mang yếu tốcon người thể hiện
ở việc bố trí phòng chức năng đảm nhận công việc QLNH và sự phối hợp việc QLNH giữa 02 phòng chức năng tại Chi nhánh (Phòng Tổng hợp, Nhân sự và Kiểm soát nội bộ và Thanh tra giám sát chi nhánh), do đó một số nội dung về QLNH chưa
thực hiện được hoặc thực hiện không có hiệu quả. Trong công tác thanh tra, kiểm tra hoạt động ngoại hối, việc thành lập Đoàn kiểm tra thường không có sự tham gia của cán bộThanh tra giám sát NHNN Chi nhánh, do đó, thành viên Đoàn kiểm tra còn thiếu sót nghiệp vụ của thanh tra viên. Nguyên nhân là do tại NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang, mạng lưới hoạt động của các TCTD khá rộng lớn, lực lượng cán bộ
thuộc Thanh tra giám sát lại mỏng, nên Chi nhánh không thể bố trí được thanh tra viên tham gia đoàn thanh, kiểm tra các nội dung này. Mặt khác, sự thiếu thống nhất trong ý kiến chỉ đạo từ cấp trên, sự thiếu quyết liệt trong quản lý điều hành, dẫn đến việc thực hiện các quy định vềQLNH còn chưa triệt để và nghiêm túc.
b. Nguyên nhân từ công nghệ
Hiện nay, mới chỉ có hoạt động vay trả nợ nước ngoài được theo dõi, quản lý
kiệm thời gian, chi phí cho cơ quan quản lý cũng như đối tượng quản lý. Các hoạt
động ngoại hối như đầu tư ra nước ngoài, hoạt động chi trả, thu đổi ngoại tệ, hoạt
động sản xuất kinh doanh vàng chưa được tích hợp quản lý trên trang điện tử, do
đó, vừa lãng phí tài nguyên của trang điện tử vừa không thuận tiện, dễ dàng trong việc theo dõi, quản lý. Các báo cáo tình hình hoạt động ngoại hối này từ Chi nhánh
đi NHTW thực hiện truyền qua Hệ thống báo cáo điện tử theo Thông tư
35/2015/TT-NHNN ngày 31/12/2015 của Thống đốc NHNN Việt Nam về quy định chế độ báo cáo thống kê, tuy nhiên vận hành chưa thông suốt, tình trạng lỗi khi truyền nhận thông tin rất lâu mới được khắc phục, gây mất thời gian trong việc xử
lý, truyền nhận thông tin, làm giảm hiệu quả trong quản lý.
c. Nguyên nhân từcơ chế, chính sách
Hiện nay, hoạt động ngoại hối thường xuyên nhất ở Chi nhánh là hoạt động Xác nhận đăng ký, xác nhận đăng ký thay đổi các khoản vay, trả nợ nước ngoài
không được Chính phủ bảo lãnh, Chi nhánh thực hiện xác nhận đăng ký/đăng ký thay đổi khoản vay cho các đơn vịtheo quy định của NHNN Việt Nam. Tuy nhiên, còn tồn tại một số vướng mắc trong quá trình thẩm định hồ sơ, quy định chưa rõ
ràng trong các thành phần và nội dung hồsơ giữa các văn bản quy phạm pháp luật, cụ thểlà đối với các khoản vay ngắn hạn được gia hạn thành trung dài hạn, thành phần hồ sơ đề nghị NHNN Chi nhánh xác nhận gồm có “Báo cáo việc sử dụng khoản vay nước ngoài ngắn hạn ban đầu đáp ứng quy định về kiện vay nước ngoài ngắn hạn..” (Theo điểm b, Khoản 3, Điều 14 Thông tư 03/2016/TT-NHNN ngày 26/12/2016 của Thống đốc NHNN Việt Nam hướng dẫn một số nội dung về
QLNH đối với việc vay, trả nợnước ngoài của doanh nghiệp), tuy nhiên tại Thông
tư số 12/2014/TT-NHNN ngày 31/3/2014 của Thông đốc NHNN Việt Nam quy
định về điều kiện vay nước ngoài của doanh nghiệp không được Chính phủ bảo
lãnh không quy định rõ điều kiện để được vay ngắn hạn ban đầu cũng như mục
đích sử dụng khoản vay ngắn hạn (như thế nào là mục đích ngắn hạn, mục đích
Nam hướng dẫn QLNH đối với hoạt động vay trả nợ nước ngoài của doanh nghiệp
không quy định về việc các khoản vay ngắn hạn nước ngoài không phải thực hiện
đăng ký xác nhận với NHNN, NHNN Chi nhánh tỉnh không nắm được tình hình vay ngắn hạn nước ngoài của các tổ chức, việc cập nhật số liệu vay ngắn hạn trên
địa bàn hiện nay theo số liệu thống kê của NHTW gửi về chi nhánh, do đó độ trễ khá cao, hơn nữa phát sinh nhiều trường hợp khoản nợ vay này đã quá hạn phải
đăng ký rất nhiều năm, các tổ chức mới thực hiện đăng ký với NHNN Chi nhánh. - Các quy định của NHNN về xác nhận đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan
đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài, hoạt động chi trả và thu đổi ngoại tệ có những nội dung còn khá chung chung, chồng chéo giữa các văn bản sửa đổi, bổ sung, gây
khó khăn cho các tổ chức, cá nhân khi có nhu cầu giao dịch ngoại hối và gây lúng túng cho NHNN Chi nhánh trong việc xử lý thủ tục hành cính liên quan.
- Hiện nay, việc xử lý trách nhiệm vật chất đối với các vi phạm ở mức độ hành chính trong hoạt động vàng bạc, ngoại hố đã được quy định tại nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong
lĩnh vực tiền tệ và Ngân hàng thật nhiên thực tiễn án dung chua nghiêm minh quyết liệt theo đúng quy định. Do đó, cửa cổ đc đan áo len còn tình trạng dụng những kẽ
hở trong quản lý hoạt động ngoại hối ở hc hiện những hành vi trái pháp luật về
QLNH. Hoạt động phối hợp giữa các cơ quan Quản lý Nhà nước về an ninh tiền tệ trên địa bàn kém hiệu quả, dẫn tới tồn tại hiện tượng coi thường pháp luật.
d. Nguyên nhân từcác đối tƣợng quản lý
Tại các đơn vị hoạt động ngoại hối như đại lý chi trả, đổi ngoại tệ, doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ, các doanh nghiệp vay trả nợ nước ngoài hay các tổ chức, cá nhân đầu tư ra nước ngoài vẫn còn tồn tại việc thiếu ý thức chấp
hành quy định của pháp luật vềQLNH đối với các hoạt động này. Khi phát sinh các hoạt động liên quan, không tìm hiểu quy định của Nhà nước dẫn đến quá trình xin cấp phép/xác nhận/đăng ký diễn ra chậm trễ hoặc kéo dài do sai/thiếu hồ sơ, thậm chí có những trường hợp cán bộ NHNN Chi nhánh hướng dẫn rất nhiều lần nhưng
giao dịch ngoại hối, các đơn vị không tìm hiểu các văn bản hướng dẫn để thực hiện
đúng quy định, không chấp hành chế độ thông tin báo cáo với NHNN Chi nhánh. Có những đơn vị mặc dù đã được nhắc nhở rất nhiều lần vẫn cố tình không thực hiện, cố tình vi phạm.
2.3.4. Ƣu nhƣợc điểm của Công tác QLNH tại NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang.
a. Ƣu điểm
Việc chấp hành các quy định của NHNNViệt Nam về hoạt động QLNH trên
địa bàn tương đối tốt. Các ngân hàng hay các cơ sở chi trả ngoại tệ có hệ thống Camera an ninh, bảo vệ, có cơ sở vật chất, trang thiết bị phòng cháy chữa cháy đầy
đủđảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động.
Các ngân hàng cũng như các doanh nghiệp có thái độ phối hợp với đoàn kiểm tra, sẵn sàng cung cấp tài liệu liên quan khi cần đối chiếu, kiểm tra. Trong những
năm qua không có đơn vị nào có hành vi chống đối, thái độ thiếu hợp tác với các
đoàn kiểm tra của NHNN chi nhánh.
Công tác phổ biến, thông tin tuyên truyền những văn bản quy phạm pháp luật
được NHNN chi nhánh tỉnh đặc biệt quan tâm. Thường xuyên tổ chức các hội thảo, hội nghị tiếp xúc các doanh nghiệp nhằm trả lời, giải đáp các thắc mắc liên quan
đến các lĩnh vực khác thuộc quản lý của NHNN nói chung cũng như lĩnh vực QLNH nói riêng.
b. Nhƣợc điểm
Thời gian gần đây do ảnh hưởng của dịch Covid-19 diễn ra trên phạm vi toàn cầu làm ảnh hưởng đến hoạt động của các doanh nghiệp trên toàn cầu nói chung và các doanh nghiệp trên địa bàn tỉnh Bắc Giang nói riêng. Nó ảnh hưởng trực tiếp đến
lượng kiều hối chuyển về tỉnh, hoạt động Chi trả ngoại tệ, hoạt động đầu tư của các doanh nghiệp FDI vào tỉnh Bắc Giang, hoạt động đăng ký, đăng ký thay đổi các khoản vay nước ngoài của doanh nghiệp.
Nhân sự cho hoạt động QLNH ở chi nhánh mỏng, địa bàn rộng, nên việc quản lý, kiểm tra rất khó khăn.
thực hiện chưa được tốt.Chủ yếu khi doanh nghiệp phát sinh thanh toán và bị các
NHTM nơi các doanh nghiệp này mở tài khoản vốn từ chối, khi đó các doanh
nghiệp phải đăng ký với NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang. Lúc đó các doanh
nghiệp mới bắt đầu thực hiện việc báo cáo theo quy định.
Tuy có chức năng QLNH nhưng hiện tại ở chi nhánh tỉnh Bắc Giang chưa tiến hành thanh tra, kiểm tra doanh nghiệp nào về việc thực hiện các quy định về QLNH của NHNNViệt Nam. Chưa thanh tra một đơn vị nào theo chuyên đề về QLNH.
Việc khai báo, thực hiện đăng ký trên trang điện tử của NHNN chưa thực sự
thân thiện, các hướng dẫn khai báo còn chung chung, chưa rõ ràng dẫn đến nhiều
khó khăn phiền hà cho doanh nghiệp. Nhiều doanh nghiệp khi khai báo thông tin trực tuyến trên trang điện tử thì phải bổ sung thêm đơn đăng ký truyền thống do đơn
trực tuyến không thể hiện được rõ ràng các thông tin mà doanh nghiệp đã ký kết trong các hợp đồng vay vốn.
Việc cải cách thủ tục hành chính chưa được đồng bộ, còn nhiều chồng chéo vẫn chưa thực hiện được việc đăng ký đăng ký thay đổi trực tuyến.Do hệ thống công nghệthong tin chưa đáp ứng.
Chương này đi sâu vào phân tích thực trạng quản lý ngoại hối của NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang trong thời gian 5 năm từ 2016-2020.Từ những thực trạng này rút ra một sốđánh giá về những kết quảđã đạt được của công tác QLNH tại NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang, trong việc hoàn thiện cơ chế quản lý đối với hoạt động QLNH.
Quan trọng nhất vẫn là từ những phân tích đó nhìn nhận rõ những vấn đề còn tồn tại trong hoạt động QLNH ở chi nhánh.Từđó, đi đến việc giải quyết những vấn
đềnày như thế nào?
Những vấn đề này sẽ được giải quyết thông qua những giải pháp phù hợp để đổi mới, hoàn thiện công tác QLNH của NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang ở Chương III.
NGÂN HÀNG NHÀ NƢỚCCHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG 3.1. Định hƣớng công tác QLNH của NHNNChi nhánh tỉnh Bắc Giang. 3.1.1. Đẩy mạnh cải cách thủ tục hành chính.
Chủtrương hội nhập và mở rộng hợp tác quốc tế của Đảng và Nhà nước ta đã được khẳng định tại các Nghị quyết của Bộ chính trị, của Ban chấp hành Trung
ương Đảng, của Chính phủ. Trong những năm gần đây, Việt Nam đẩy mạnh hội nhập kinh tế quốc tế, cùng với đó, Bắc Giang tích cực thực hiện các giải pháp nhằm cải thiện môi trường đầu tư kinh doanh, thu hút các dự án đầu tư. Lãnh đạo tỉnh Bắc
Giang đã tiếp và làm việc với nhiều tổ chức, tập đoàn, doanh nghiệp lớn ở trong và
ngoài nước; Tổ chức và tham dự các hội nghị, diễn đàn về xúc tiến đầu tư kêu gọi
đầu tư vào tỉnh. Cùng với đó, công tác cải cách thủ, hành chính trên các lĩnh vực
theo hướng công khai, minh bạch, đơn giản, thuận tiện và rút ngắn thời gian giải quyết công việc cho các tổ chức, cá nhân và doanh nghiệp nhằm góp phần đẩy mạnh việc cải thiện môi trường đầu tư, kinh doanh, nâng cao năng lực cạnh tranh của tỉnh tiếp tục được các cấp, các ngành quan tâm chỉ đạo. Lãnh đạo tỉnh Bắc Giang có sựquan tâm đặc biệt đến chỉ số CPI của tỉnh, thường xuyên chỉđạo mạnh mẽ về cải cách, rút ngắn thời gian giải quyết các thủ tục hành chính, giải quyết các
khó khăn vướng mắc của doanh nghiệp. Chính vì vậy, định hướng cải cách thủ tục hành chính, tháo gỡ khó khăn vướng mắc trong việc xin cấp phép các thủ tục hành chính trong lĩnh vực ngoại hối như đầu tư nước ngoài hay vay trả nợ nước ngoài là nhiệm vụ của NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang nói riêng và NHNN Việt Nam nói chung, góp phần tiết kiệm chi phí, thời giancho cả các doanh nghiệp cũng như chi
phí, thời gian quản lý của NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang.
Mặt khác, định hướng quản lý chặt chẽ về điều kiện vay, trả nợ nước ngoài nhằm đảm bảo hạn mức vay nước ngoài và các chỉ số an toàn nợ nước ngoài của quốc gia và ưu tiên tập trung vốn đầu tư kinh tếtrong nước, từđó hướng tới việc sử
động đầu tư nước ngoài, định hướng quản lý cần chú trọng đến quản lý dòng vốn thay vì quản lý các thủ tục hành chính.
3.1.2. Thực hiện nghiêm túc quy định của Nhà nƣớc về QLNH, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm, đảm bảo hệ thống ngân hàng trên địa bàn hoạt
động ổn định.
Tiến trình tự do hóa các giao dịch vãng lại và các giao dịch vốn tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với vấn đề đảm bảo an ninh tiền tệ và kinh tế trên địa bàn tỉnh, đặt ra những thách thức trong công tác quản lý và đề xuất những biện pháp khắc phục, phòng ngừa nhằm tăng cường hơn nữa công tác phòng, chống, ngăn ngừa, hạn chế
các vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
Tiếp tục đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phổ biến các chủtrương, chính sách, quy định của pháp luật về QLNH, ý thức trách nhiệm, của tổ chức và người dân trong việc thực hiện các quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về QLNH; Xây dựng kênh tiếp nhận, xử lý thông tin trực tuyến để người dân có thể phản ánh, cập nhật các hành vi vi phạm pháp luật, các hành vi tội phạm như gian lận, giả mạo, lừa đảo, rửa tiền và tài trợkhủng bố.
3.1.3. Thực hiện nghiêm túc các cơ chế chính sách điều hành của NHNN Việt Nam về QLNH, kiểm soát lạm phát, ổn định tỷ giá.
Giữổn định kinh tế, kiểm soát lạm phát, là điều kiện tiên quyết, nền tảng cho việc chống đô la hóa, vàng hóa. Do đó, cần phải chú trọng đến các biện pháp quản lý và kiểm soát sự biến động của luồng vốn ngắn hạn mà không ảnh hưởng đến luồng vốn dài hạn. Nâng cao hiệu lực pháp lý của các quy định về QLNH, chú trọng công tác thống kê, điều tra các giao dịch ngoại hối trong và ngoài ngành Ngân hàng. NHNN chi nhánh cần chủđộng theo dõi, nắm bắt thông tin và giám sát, tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra việc chấp hành các quy định của pháp luật về QLNH
đối với các đơn vị chi trả, thu đổi ngoại tệtrên địa bàn. Đồng thời, tích cực phối hợp với cơ quan công an trong công tác phòng chống buôn lậu và phát hiện xử lý kinh
hối và tăng dự trữ ngoại hối quốc gia.
3.2. Giải pháphoàn thiện công tác QLNH tại NHNN Chi nhánh tỉnh Bắc Giang. Giang.
3.2.1. Thực hiện nghiêm túc quy định về QLNH của NHNNViệt Nam, kịp thời phản ánh, kiến nghị với NHTW về các khó khăn vƣớng mắc trong thực thời phản ánh, kiến nghị với NHTW về các khó khăn vƣớng mắc trong thực tiễn
NHNNViệt Nam cần xây dựng các văn bản quy định, điều chỉnh hoạt động
QLNH, NHNN Chi nhánh là đơn vị thực thi nhiệm vụ, cần nghiêm chỉnh chấp hành
Quy định trong từng lĩnh vực cụ thể. Do vậy, để nâng cao hiệu quả quản lý ở cấp Chi nhánh, trong quá trình quản lý thực tế tại địa phương, khi phát sinh những tình huống chưa được quy định cụ thể, rõ ràng, Chi nhánh cần kịp thời, sát sao, phản ánh hoặc kiến nghị với NHNNViệt Nam để có hướng xửlý đúng đắn, đồng thời làm cơ
sở tham mưu cho Vụ QLNH - NHNN Việt Nam trong việc sửa đổi, bổ sung, ban
hành các văn bản thay thế sao cho ngày càng hoàn thiện, hệ thống và toàn diện nhất. Từđó, có tác động trở lại giúp cho hoạt động quản lý tại địa phương diễn ra thông