Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán tân việt

Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán tân việt Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán tân việt Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán tân việt Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới chứng khoán tại công ty cổ phần chứng khoán tân việt

i Học viện tài Luận văn tốt nghiệp LỜI CAM ĐOAN Tơi xin cam đoan cơng trình nghiên cứu Các số liệu nêu Luận văn hồn tồn trung thực xuất phát từ tình hình thực tế đơn vị thực tập Tác giả chuyên đề Nguyễn Thị Huyền SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 ii Học viện tài Luận văn tốt nghiệp MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN i MỤC LỤC .ii DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT .vi LỜI MỞ ĐẦU CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CỦA CƠNG TY CHỨNG KHỐN 1.1 Công ty chứng khoán 1.1.1 Khái niệm cơng ty chứng khốn .4 1.1.2 Phân loại công ty chứng khoán 1.1.3Đặc điểm cơng ty chứng khốn 1.1.3.1 Cơng ty chứng khốn tổ chức kinh doanh có điều kiện 1.1.3.2 Cơng ty chứng khốn trung gian thị trường tài .8 1.1.4 Vai trị cơng ty chứng khoán 10 1.1.4.1 Đối với tổ chức phát hành 10 1.1.4.2 Đối với nhà đầu tư .11 1.1.4.3 Đối với thị trường chứng khoán .11 1.1.4.4 Đối với quan quản lý thị trường 12 1.1.5 Các hoạt động cơng ty chứng khốn 13 1.1.5.1 Nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 13 1.1.5.2 Hoạt động bảo lãnh phát hành chứng khoán 14 1.1.5.3 Hoạt động tự doanh chứng khoán 15 1.1.5.4 Nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán .15 1.1.5.5 Các nghiệp vụ khác 16 1.2 Hoạt động mơi giới chứng khốn .17 1.2.1 Khái niệm đặc điểm hoạt động mơi giới chứng khốn .17 1.2.1.1 Khái niệm 17 SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 iii Học viện tài Luận văn tốt nghiệp 1.2.1.2Đặc điểm 18 1.2.2 Vai trị hoạt động mơi giới chứng khốn 18 1.2.2.1 Đối với nhà đầu tư 18 1.2.2.2 Đối với cơng ty chứng khốn 20 1.2.2.3 Đối với thị trường 21 1.2.3 Quy trình nghiệp vụ mơi giới chứng khốn 21 1.3 Hiệu hoạt động nghiệp vụ môi giới chứng khoán .26 1.3.1 Khái niệm 26 1.3.2 Các tiêu đánh giá hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn 26 1.3.2.1 Chỉ tiêu định tính .26 1.3.2.2 Chỉ tiêu định lượng 27 1.3.3 Các nhân tố ảnh hưởng tới hiệu hoạt động nghiệp vụ môi giới chứng khoán 30 1.3.3.1 Các nhân tố khách quan 30 1.3.3.2 Các nhân tố chủ quan .32 CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN TÂN VIỆT 36 2.1 Tổng quan chung cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt 36 2.1.1 Quá trình hình thành phát triển công ty 36 2.1.2 Tổ chức hoạt động kinh doanh công ty .39 2.1.3 Các nghiệp vụ công ty chứng khoán Tân Việt 42 2.1.3.1 Môi giới .42 2.1.3.2 Hoạt động tư vấn .44 2.1.3.3 Lưu ký chứng khoán 44 2.1.3.4 Bảo lãnh phát hành 44 2.2 Đánh giá chung hoạt động kinh doanh TVSI 46 SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 iv Học viện tài Luận văn tốt nghiệp 2.2.1Kết hoạt động kinh doanh TVSI 46 2.2.2 Các tiêu tài 48 2.2.3 Chỉ tiêu phản ánh khả sinh lợi 49 2.3 Đánh giá thực trạng hiệu hoạt động mơi giới cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt 50 2.3.1 Biểu phí giao dịch TVSI 50 2.3.2 Hiệu hoạt động môi giới công ty cổ phần chứng khoán Tân Việt51 2.3.2.1 Số lượng khách hàng 52 2.3.2.2 Giá trị doanh số thị phần giao dịch 54 2.3.2.3 Doanh thu hoạt động môi giới chứng khoán 56 2.2.3 Lợi nhuận từ hoạt động môi giới 60 2.3.2.5 Đánh giá chi phí hoạt động mơi giới 64 2.4 Đánh giá hiệu hoạt động môi giới công ty cổ phần chứng khoán Tân Việt 66 2.4.1 Những kết đạt 66 2.4.2 Một số hạn chế nguyên nhân .68 2.4.2.1 Hạn chế .68 2.4.2.2 Nguyên nhân 69 CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN TÂN VIỆT .72 3.1 Định hường phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam 72 3.2 Định hướng phát triển cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt 74 3.2.1 Định hướng phát triển Công ty cổ phần chứng khoán Tân Việt 74 3.2.2 Định hướng phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn 75 3.3 Giải pháp nhằm nâng cao hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khoán Tân Việt 75 3.3.1 Xây dựng chiến lược khách hàng hợp lý 76 SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 v Học viện tài Luận văn tốt nghiệp 3.3.2 Xậy dựng đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp chất lượng 78 3.3.3 Phát triển hoạt động thu hút khách hàng để giành thị phần 80 3.3.4 Nâng cao chất lượng sản phẩm dịch vụ 83 3.3.5 Hình thành chế giá linh hoạt .84 3.3.6 Hiện đại hóa đảm bảo hoạt động ổn định, xác hệ thống phần mềm kỷ thuật .85 3.3.7 Các giải pháp khác 85 KẾT LUẬN 86 TÀI LIỆU THAM KHẢO .88 SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 vi Học viện tài Luận văn tốt nghiệp DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT TVSI UBCK Công ty Cổ phần Chứng khoán Tân Việt Ủy ban chứng khoán UBCKNN CTCP TNHH Ủy ban chứng khoán Nhà Nước Công ty cổ phần Trách nhiệm hữu hạn TGN SGDCK Tổng giám đốc Sở giao dịch chứng khoán QĐ CTCK NĐT Quy định Cơng ty chứng khốn Nhà đầu tư HĐQT TTCK Hội đồng quản trị Thị trường chứng khoán SSI Cơng ty cổ phần chứng khốn Sài Gịn MBKE Cơng ty cổ phần chứng khốn MayBank Kim Eng SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 vii Học viện tài Luận văn tốt nghiệp DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng 2.1 kết cấu doanh thu, chi phx , lyi nhuânz năm 2012, 2013 46 Bảng 2.2: Chỉ tiêu tài chxnh 48 Bảng 2.3: Chỉ tiêu phản ánh khả sinh lyi TVSI từ 2011-2013 .49 Bảng 2.4 Số lưyng tài khoản giao dịch TVSI qua năm 52 Bảng 2.5: Tổng giá trị chứng khoán giao dịch TVS .54 Bảng 2.6 Bảng xếp thị phần môi giới năm 2013 55 Bảng 2.7.Top 10 Công ty Chứng khốn có thị phần mơi giới cổ phiếu lớn HNX Qúy IV/2013 55 Bảng 2.8: Doanh thu hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty chứng khoán TVSI, SSI MBKE 57 Bảng 2.9 Tỷ trọng doanh thu hoạt động mơi giới chứng khốn TVSI 58 Bảng 2.10: Tỷ trọng doanh thu môi giới tổng doanh thu hoạt động kinh doanh qua năm CTCK 59 Bảng 2.11: Lyi nhuận tỷ suất lyi nhuận công ty TVSI qua năm 60 Bảng 2.12: Lyi nhuận hoạt động cơng ty chứng khốn TVSI, SSI, MBKE 61 Bảng 2.13: Tỷ suất lyi nhuận hoạt động môi giới doanh thu hoạt động môi giới CTCK .63 Bảng 2.14: Bảng tỷ suất chi phx môi giới doanh thu môi giới TVSI qua năm .64 Bảng 2.15 Tỷ suất chi phx/ doanh thu môi giới CTCK 65 SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 viii Học viện tài Luận văn tốt nghiệp DANH MỤC SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ Sơ đồ 1: Quy trình mơi giới 25 Sơ đồ 2: Tổ chức hoạt động kinh doanh công ty .39 Sơ đồ 3: Cơ cấu tổ chức phịng ban 41 Hình 2.1: Số lưyng tài khoản TVSI qua năm 53 Hình 2.2: Doanh thu hoạt động môi giới TVSI qua năm .56 Hình 2.3: Doanh thu hoạt động mơi giới SSI, TVSI, MBKE 57 Hình 2.4: Tỷ trọng hoạt động mơi giới chứng khốn TVSI .58 Hình 2.5: Lyi nhuận hoạt động mơi giới chứng khốn CTCK .62 Hình 2.6 : Tỷ suất lyi nhuận hoạt động môi giới doanh thu hoạt động môi giới CTCK .63 Hình 2.7 Chi phx môi giới tỷ suất chi phx mơi giới doanh thu mơi giới 64 Hình 2.8 Tỷ suất chi phx/ doanh thu môi giới CTCK 66 SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp LỜI MỞ ĐẦU Tính cấp thiết đề tài nghiên cứu: Một đặc trưng thị trường chứng khoán hoạt động theo nguyên tắc trung gian Theo nguyên tắc này, giao dịch thị trường chứng khốn bắt buộc phải đưyc thực qua cơng ty chứng khốn nhân viên mơi giới chứng khốn Chỉ có đảm bảo cho chứng khốn đưyc giao dịch chứng khoán thực hyp pháp, bảo vệ lyi xch nhà đầu tư, trì hoạt động lành mạnh thị trường Môi giới chứng khoán hoạt động nghiệp vụ mang txnh nhà nghề cao, đòi hỏi đặc biệt kỹ năng, nghiệp vụ, chất lưyng, đạo đức nghề nghiệp, đồng thời đòi hỏi môi trường hỗ try tương đối phức tạp (về tổ chức, pháp luật, thiết bị, văn hoá, xã hội) Mặt khác, mơi giới chứng khốn lại hoạt động gần gũi với người dân bình thường, họ chxnh cơng chúng đầu tư - đối tưyng chủ yếu tiếp nhận dịch vụ mơi giới chứng khốn TTCK phát triển trình độ cao tiền đề để hoạt động môi giới đảm nhận tốt chức cung cấp dịch vụ sản phẩm tài chxnh Ngưyc lại, mơi trường tài chxnh cịn thơ sơ, xuất phát triển hoạt động mơi giới chứng khốn nhân tố thúc đẩy phát triển hồn thiện thị trường Chứng khốn nói riêng thị trường Tài chxnh nói chung giới Cùng với đời thị trường chứng khoán Việt Nam, cơng ty chứng khốn đưyc thành lập vào hoạt động Mơi giới chứng khốn hoạt động mà hầu hết Công SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp ty Chứng khốn tham gia, song mức độ thấp khơng có gắn kết quyền lyi, trách nhiệm với với khách hàng Nghiệp vụ mơi giới cơng ty chứng khốn Việt Nam chưa thực với nghiệp vụ môi giới thường thấy thị trường chứng khoán giới Để thu hút đưyc đông đảo nhà đầu tư trở thành dịch vụ có uy txn chất lưyng, hoạt động môi giới phải thay đổi phát triển Vì lý đó, việc tìm hiểu đặc trưng nghiệp vụ mơi giới chứng khốn cần thiết, khơng cho mong muốn làm giàu chxnh đáng thông qua việc tham gia cung cấp hay sử dụng loại hình dịch vụ mà cịn cho tất người muốn khám phá lĩnh vực mẻ thú vị ngành tài chxnh nói chung Nhận thức đưyc vấn đề này, em chọn đề tài: "Giải pháp nâng cao hiệu hoạt động môi giới chứng khốn Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Tân Việt" làm luận văn tốt nghiệp Đối tượng mục đích nghiên cứu: Luận văn tốt nghiệp với đề tài “GIẢI PHÁP NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN TÂN VIỆT” nghiên cứu thực trạng hiệu hoạt động môi giới Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Tân Việt nhằm đề xuất giải pháp khả thi nâng cao hiệu hoạt động môi giới công ty sở kinh doanh thực tế công ty tình hình kinh tế chung, với nhiều hoạt động khác giúp nâng cao SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 77 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp - Tăng cường lực quản lý, giám sát, tra cưỡng chế thực thi quan quản lý nhà nước sở cho phép Ủy ban Chứng khốn Nhà nước có đủ quyền lực để thực thi tốt chức quản lý, giám sát, tra cưỡng chế thực thi - Tham gia chương trình liên kết thị trường khu vực ASEAN giới theo lộ trình phát triển đáp ứng yêu cầu an ninh tài chxnh, nâng cao khả cạnh tranh, khả hạn chế rủi ro, bước thu hẹp khoảng cách phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam so với thị trường khác khu vực giới Tham gia hyp tác quốc tế đa phương Ủy ban Chứng khốn nước khn khổ Biên ghi nhớ đa phương Tổ chức Quốc tế Ủy ban Chứng khoán (IOSCO) 3.2 Định hướng phát triển cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt 3.2.1 Định hướng phát triển Cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt TVSI vào họat động từ đầu năm 2006 Công ty dần khẳng định đưyc vị thế, thương hiệu TTCK thơng qua quy mô vốn hiệu hoạt động Về hoạt động môi giới, TVSI xây dựng đưyc niềm tin với khách hàng, thể tăng trưởng qua số lưyng tài khoản giá trị giao dịch Về hoạt động tư tài chxnh doanh nghiệp, TVSI tư vấn thành công cho doanh nghiệp lớn.Với hoạt động bảo lãnh phát hành, TVSI bước đầu hoàn thiện để phát triển nghiệp Trong trình hoạt động mình, TVSI bước xác lập vị riêng đường phát triển thị trường chứng khoán, cung cấp dịch vụ tiện xch tốt đến khách Với mục tiêu phát triển “ TVSI hướng tới mục tiêu trở thành Công Ty Chứng Khoán hoạt động chuyên nghiệp, chất lượng dịch vụ hàng đầu Việt Nam” Ngay từ đầu thành lập, TVSI xây dựng định hướng phát triển phù hyp với xu hướng triển vọng thị trường: SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 78 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp - Chủ động hội nhập - Tăng cường tiềm lực tài chxnh, mở rộng mạng lưới hoạt động kinh doanh - Thực đầy đủ hoạt động kinh doanh cơng ty chứng khốn - Đầu tư công nghệ đại - Bồi dưỡng, nâng cao trình độ chun mơn - Cải tiến cơng tác quản lý - Phát triển sản phẩm, dịch vụ môi giới, đồng thời nâng cao chất lưyng, mang lại tiện xch tốt đáp ứng nhu cầu cho NĐT ngồi nước - Duy trì, tăng cường phát triển mối quan hệ với khách hàng 3.2.2 Định hướng phát triển hoạt động môi giới chứng khoán - Tăng trưởng chất lưyng hoạt động tư vấn môi giới, nâng tầm chất lưyng dịch vụ mức chuyên nghiệp, đảm bảo thị phần giao dịch nằm Top 10 CTCK có thị phần giao dịch lớn - Tăng cường củng cố đội ngũ nhân viên có trình độ cao - Đa dạng hóa khách hàng, cần phát triển khách hàng theo chiều rộng khách hàng tổ chức mục tiêu TVSI bối cảnh TTCK ngày khó khăn Khi quy mơ đủ lớn, tiến tới thành lập Phịng khách hàng tổ chức nước nhằm chuyên biệt hoạt động kinh doanh - Kế hoạch đặt năm 2014, TVSI tiếp tục đẩy mạnh phát triển khách hàng tăng số tài khoản mở doanh thu phx môi giới 3.3 Giải pháp nhằm nâng cao hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khoán Tân Việt Từ việc phân txch điểm kết đạt đưyc hạn chế tồn đến việc đưa nhiệm vụ, mục tiêu phương hướng hoạt động cụ thể Để không ngừng củng cố uy txn khách hàng, TVSI thúc đẩy lực cạnh tranh cách nâng cao chất lưyng phục vụ hoạt SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 79 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp động hoạt động môi giới thông qua việc cung cấp sản phẩm dịch vụ cho khách hàng cách chuyên nghiệp Với định hướng phát triển định hướng thị trường chứng khoán Việt Nam giai đoạn tới, TVSI phát triển điểm mạnh khắc phục tồn giai đoạn qua Để đạt đưyc thành công giai đoạn hoạt động mơi giới nói riêng, em xin đưa số giải pháp nhằm nâng cao hiệu hoạt động môi giới cơng ty chứng khốn 3.3.1 Xây dựng chiến lưQc khách hàng hQp lý Chxnh sách khách hàng có vị trị quan trọng toàn hoạt động kinh doanh công ty Chxnh sách khách hàng có thực tốt đưyc hay khơng tùy thuộc vào việc kết hyp sử dụng nhiều chxnh sách khác Từ thực tế trên, cơng ty thực số chxnh sách sau: - Bởi lẽ môi trường cạnh tranh khốc liệt mức phx mơi giới cơng ty phải đưyc áp dụng cách linh hoạt Mức phx công ty cạnh tranh thị trường để hấp dẫn khách hàng lớn công ty cần có điều chỉnh hyp lý, ưu đãi nhiều so với khách hàng nhỏ, đưa phải phù hyp với đối tưyng khách hàng thời điểm cụ thể nhằm vừa trì đưyc mối quan hệ lâu dài với khách hàng vừa thu hút đưyc thêm khách hàng mới, cơng ty phân tổ khách hàng theo tiêu thức định Khách hàng cầu nối cơng ty chứng khốn với khách hàng tiềm tạo đưyc hình ảnh tốt đẹp nhà đầu tư Khách hàng hài lòng cơng ty nhiều lyi cơng ty tăng lên Cần có số chxnh sách ưu đãi riêng cho khách hàng nước để thu hút họ đến nhiều với công ty - Đẩy mạnh cơng tác chăm sóc khách hàng u cầu cần thiết Đầu tiên công ty cần phải phân loại khách hàng để phục vụ mục đxch nhu cầu SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 80 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp nhóm khách hàng nhóm khách hàng lớn, khách hàng nước ngồi, khách hàng tầm trung… Giao cho nhân viên môi giới trực tiếp quản lý lưyng khách hàng định tùy thuộc vào lực chịu trách nhiệm giao dịch nhóm khách hàng Chăm sóc khách hàng hình thức tư vấn đầu tư, cần có phận tư vấn đầu tư có trình độ, lực, chuyên nghiệp, tư vấn quầy giao dịch qua điện thoại Để khách hàng cảm nhận đưyc quan tâm cơng ty dành cho mình, cơng ty cần thường xuyên giao lưu, gặp gỡ thu thập ý kiến phản hồi, nhắn tin gửi quà sinh nhật đến khách hàng, thống kê tình hình giao dịch khách hàng nắm bắt tình hình có biện pháp can thiệp kịp thời… Đối với khách hàng mới, cung cấp thông tin miễn phx cập nhập hướng dẫn khách hàng làm quen với công ty, cung cấp cho họ tài liệu cơng ty thị trường chứng khốn, hướng dẫn họ cụ thể việc theo dõi bảng điện tử, thủ tục mở tài khoản, quy trình… - Chủ động tìm kiếm khách hàng hoạt động khơng thể thiếu nhằm mở rộng số lường nâng cao số lưyng khách hàng đến với Chxnh sách nhằm vào nhà đầu tư nước, nhà đầu tư cá nhân mà nhằm vào nhà đầu tư nước tổ chức Khi số lưyng cơng ty chứng khốn ngày nhiều lên, nhân viên môi giới công ty ngồi chờ may khách hàng chủ động gọi điện tới đxch thân tới công ty mở tài khoản Khi nhân viên mơi giới phải chủ động tiếp cận với khách hàng tiềm năng, thuyết phục họ mở tài khoản giao dịch, người môi giới phải tỏ người hiểu biết, có kiến thức có đạo đức nghề nghiệp để lấy đưyc lịng tin khách hàng Vì chủ động tìm kiếm khách hàng hoạt động thiếu nhằm mở rộng nâng cao số lưyng khách hàng đến với công ty tăng đưyc thị phần công ty Thực chxnh sách này, cơng ty tiến hành tiếp cận khách hàng theo cách sau: SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 81 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp + Nhân viên mơi giới tận dụng mối quan hệ mình, người quen biết để giới thiệu bán sản phẩm Ưu tiên phương pháp hai bên hiểu biết mức độ định khả tài chxnh tư cách đạo đức lực chuyên môn phxa đối tác Nếu người môi giới tạo đưyc txn nhiệm ban đầu cho khách hàng chắn họ đưyc người giới thiệu cho khách hàng khác Nếu cơng ty có đội ngũ nhân viên đông đảo, thâm nhập sâu vào cộng đồng dân cư theo họ có chế độ thù lao khuyến khxch nâng cao đưyc sở khách hàng + Thông qua Website thư điện tử: Có thể nói hình thức tìm tiếm khách hàng tiên tiến đem lại hiệu cao Thơng qua đó, nhà môi giới giới thiệu khái quát cho khách hàng sản phẩm cung cấp, cập nhật tình hình cơng ty diễn biến thị trường, quảng bá hình ảnh công ty + Đảm bảo phong cách giao tiếp văn minh, lịch , tận tình, chu đáo chxnh nghệ thuật giữ khách hàng hiệu Thái độ nhân viên tạo nên hình ảnh cơng ty khách hàng Vì vậy, phong cách giao tiếp tác phong làm việc nhân viên môi giới ảnh hưởng tới hiệu việc thu hút khách hàng Hơn nhân viên phải làm việc với tinh thần trách nhiệm cao, cẩn thận khơng để mắc sai sót, mắc lỗi, nhầm lẫn tạo an tâm, tin tưởng tuyệt đối cho khách hàng + Tổ chức hội nghị khách hàng cách định kỳ hội nghị khách hàng nơi gặp gỡ, trao đổi học tập kinh nghiệm nhà đầu tư với nhau, khách hàng với cơng ty, có lyi cho hai bên 3.3.2 Xậy dựng đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp chOt lưQng Từ thực tế hoạt động kinh doanh, nói nguồn nhân lực ln nhân tố tiên góp phần mang lại thành công lĩnh vực cho cơng ty Vì vậy, để đem lại hiệu hoạt động cao, trước hết TVSI cần xây SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 82 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp dựng cho chxnh sách phát triển nguồn nhân lực hyp lý, đáp ứng đòi hỏi ngày cao thị trường Để thực đưyc điều đó, cần xem xét số giải pháp sau: * TVSI cần đặt chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp riêng cho đội ngũ nhân viên môi giới công ty Yêu cầu bắt buộc nhân viên môi giới phải đặt đạo đức nghề nghiệp lên cao nhất, tư vấn thực lệnh cho khách hàng với tinh thần trách nhiệm cao nhất, công Về phxa công ty, TVSI cần xây dựng chuẩn mực đạo đức nhà môi giới để tự họ chxnh khách hàng đánh giá Đạo đức nhân viên moi giới hình thành nên uy txn TVSI, dó nhân viên mơi giới có vi phạm phạt có hình phạt nghiêm khắc * Trong công tác tuyển dụng TVSI cần đổi theo hướng chuyên nghiệp phù hợp Nhất bối cảnh hội nhập toàn cầu khiến cạnh tranh CTCK trở nên gay gắt TVSI cần bổ sung nhân mơi giới có kinh nghiệm hoạt động kinh doanh tìm kiếm khách hàng Cần đầy mạnh hoạt động tuyển công tác viên môi giới * Cần cải cách quy cách làm việc nhân viên môi giới Đó chăm sóc khách hàng cần kỹ hơn, thường xun trao đổi qua email, chat, thơng báo tình hình, nhận định thị trường, danh mục đầu tư vấn đề liên quan đến tài khoản vay nơ, tiền T+1,T+2, … * TVSI cần nâng cao lực trình độ chun mơn nhân viên mơi giới Một nhân viên mơi giới có đạo đức nghề nghiệp thơi chưa đủ mà cần phải có trình độ chun mơn cao khả trở thành nhà môi giới chuyên nghiệp Năng lực nhân viên môi giới thước đo thành công nhà đầu tư Chxnh vậy, mơi trường cạnh tranh gay SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 83 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp gắt TVSI cần đặc biệt quan tâm đến vấn đề đào tạo nguồn nhân lực Cần liên tục cập nhập cho nhân viên môi giới kiến thức * Cần nâng cao doanh số cá nhân nhân viên môi giới Bằng cách nhân viên mơi giới phải cố gắng hồn thành tiêu doanh số tháng, doanh số quý, để sát khối môi giới phải họp tuần lần để báo cáo kết kinh doanh phương án cho tuần sau 3.3.3 Phát triển hoạt động thu hút khách hàng để giành thị phần Hoạt động thu hút khách hàng hoạt động trọng tâm nhà cung cấp dịch vụ sản phẩm Để nâng cao đưyc lyi nhuận, CTCK ln cần phải có chxnh lưyc thu hút khách hàng hyp lý Chxnh vậy, TVSI cần thúc việc giữ chân khách hàng truyền thống thu hút nhiều khách hàng đặc biệt khách hàng tổ chức thông qua đội ngũ môi giới Cụ số biện pháp nhằm thu hút khách hàng mà TVSI cần thực tốt hơn: * Thông qua mối quan hệ cá nhân cán môi giới, mối quan hệ TVSI Với mối quan hệ này, nói nhân viên mơi giới có đưyc khách hàng để tạo điều kiện thu hút khách hàng Để trở thành nhân viên môi giới chuyên nghiệp, nhân viên phải biết phát huy mối quan hệ mang khách hàng cho TVSI Không thế, thông qua khách hàng phận phân txch, tư vấn; nhân viên môi giới tiếp cận để thu hút khách hàng tiềm tham gia đầu tư chứng khốn TVSI * Thơng qua giới thiệu khách hàng truyền thống Các nhân viên môi giới TVSI cần tạo đưyc mối quan hệ tốt với khách hàng chxnh txn nhiệm cuả khách hàng nhân viên môi giới nhân tố chxnh thức đẩy họ giới thiệu bạn bè người thân họ đển với TVSI Hầu hết khách hàng khai thác đưyc từ SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 84 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp nguồn người xt chưa có hiểu biết thị trường họ NĐT tiềm năng, họ có vốn lớn, họ cần lời khuyên từ chuyên gia TTCK – nhà mơi giới * Thơng qua chiến dịch quảng cáo, tuyên truyền Trên phương tiện thông tin đại chúng báo chx, phát hành, truyền hình TVSI triển khai chiến lưyc quảng cáo tiếp thị sản phẩm tiện xch mà TVSI triển khai nhằm thu hút quan tâm nhà đâu tư nước * Thông qua Website thư điện tử Có thể nói hình thức tìm kiếm khách hàng tiên tiến mang lại hiệu cao Thông qua thư điện tử, nhà mơi giới giới thiệu khái qt tới khách hàng sản phẩm mà TVSI cung cấp Khách hàng tự tìm tới nhà mơi giới TVSI thông qua trang web riêng TVSI, chxnh mà TVSI cần xây dựng trang web tốt phải thường xuyên cập nhập tình hình công ty diễn biến thị trường TVSI có website riêng hồn thiện, đầy đủ chxnh cách quảng bá hình ảnh cơng ty tìm kiếm đưyc khách hàng chăm sóc đưyc khách hang * Thơng qua hội thảo gặp gỡ NĐT TVSI cần phải thường xuyên tổ chức hội thảo, buổi phổ kiến thức tới NĐT buổi gặp gỡ nói chuyện thị trường giải đáp thắc mắc với NĐT Phịng mơi giới TVSI nên trì buổi gặp gỡ hàng tuần với NĐT vào buổi chiều thứ để bình luận phiên giao dịch tuần, đưa tổng kết nhận định xu hướng biến động thị trường tuần tới Đây biện pháp để trì mối quan hệ lâu dài với khách hàng truyền thống lôi kéo đưyc quan tâm NĐT SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 85 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp Sau tìm kiếm đưyc khách hàng, nhân viên môi giới cần tiến hành tiếp cận với NĐT để thực tư vấn Khi đó, nhân viên môi giới cần đảm bảo đưyc phong cách giao tiếp văn minh, lịch sự, tận tình chu đáo Thái độ nhân viên mơi giới tạo nên hình ảnh cơng ty lịng khách hàng Hơn nữa, nhân viên mơi giới cịn phải làm việc với tinh thần trách nhiệm cao, cẩn thận không để mắc sai sót, nhầm lẫn tạo an tồn, tin tưởng tuyết đối từ phxa khách hàng Cơ sở vật chất kỹ thuật yếu tố quan trọng góp phần nâng cao lực phục vụ, giảm chi phx tăng cường hình ảnh, uy txn cho nghề môi giới Do việc nâng cao sở vật chất kỹ thuật cho nghề môi giới phải đưyc tiến hành bước, phù hyp với phát triển thị trường, giải pháp vấn đề là: Đầu tư nâng cấp trang thiết bị hoạt động kinh doanh cho cán công nhân viên cơng ty, đảm bảo cho người có đủ điều kiện làm việc theo tác phong công nghiệp Để phục vụ khách hàng tốt hơn, tạo cho họ cảm giác an tâm, thoải mái đến giao dịch công ty cần phải có địa điểm giao dịch thuận lyi, chỗ ngồi thoải mái, có nơi trao đổi tra cứu thông tin cách dễ dàng, thuận lyi Các phần mềm giao dịch trực tuyến cần thiết kế cho thân thiện với nhà đầu tư để họ dễ dàng sử dụng tiện xch mà dịch vụ đem lại, tránh phần mềm rườm rà gây khó khăn cho người sử dụng Triển khai đại hóa trước bước toàn hệ thống tin học công ty, tập trung đầu tư cho phần mềm có khả txch hyp giao diện rộng, gắn kết ứng dụng thành tin học đạt đưyc Chủ động liên kết số cơng ty chứng khốn bạn tìm tòi đối tác đầu tư mua phần mềm để sử dụng thống ngành chứng khoán, đồng thời SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 86 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp tiết kiệm đưyc chi phx đầu tư tốn Chun nghiệp hóa cơng tác tin học công ty, tuyển chọn cán tin học chuyên trách 3.3.4 Nâng cao chOt lưQng sản phẩm dịch vụ Do đặc thù ngành chứng khoán sản phẩm dịch vụ tương đối giống nên để cạnh tranh lĩnh vực mơi giới địi hỏi chất lưyng sản phẩm dịch vụ phải có khác biệt Đây chiến lưyc quan trọng giúp nâng cao hiệu hoạt động môi giới Thực phương thức đặt lệnh đơn giản, thuận tiện khách hàng, công ty cần phải nghiên cứu thực cung cấp tập hyp sản phẩm, dịch vụ mang txnh trọn gói, sản phẩm dịch vụ cung cấp tập hyp nhiều sản phẩm trước như: Tư vấn đầu tư chứng khốn kết hyp với mơi giới giao dịch, kèm theo nghiệp vụ phụ try như: cho vay ứng trước tiền bán chứng khoán… Những sản phẩm dịch vụ trọn gói địi hỏi nhân viên môi giới phải thông thạo không nghiệp vụ chun mơn mà mà phải biết kết hyp kỹ nhân viên khác để cung cấp cho khách hàng sản phẩm trọn gói theo ý nghĩa Cơng ty cần nghiên cứu biện pháp nâng cao txnh an toàn, đảm bảo txnh chxnh xác giao dịch thông báo kết giao dịch đến khách hàng kịp thời, tránh tình trạng thơng báo kết khớp lệnh khơng kịp thời làm ảnh hưởng đến lyi xch nhà đầu tư Giảm bớt thủ tục hành chxnh rườm rà gây phiền hà cho khách hàng, thực tốt quy trình giao dịch, giám sát chặt chẽ mục tiêu làm hài lịng khách hàng Thực tốt quy trình giao dịch, toán, giám sát nội nhằm đem lại lyi xch cho khách hàng công ty Bên cạnh sản phẩm tiện xch mà công ty cung cấp cơng ty cần có kế hoạch khai thác sản phẩm, phương thức mua bán chứng khoán, giao SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 87 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp dịch đa dạng Khi triển khai phương thức mới, công ty thu hút khuyến khxch đưyc phận khách hàng dao hai lưỡi công ty cân đối tiềm lực tài chxnh quy mơ hoạt động Vì cơng ty cần đánh giá, tìm biện pháp hạn chế rủi ro xảy Để tạo niềm tin cho khách hàng tạo khác biệt công ty khác, công ty xem xét, nghiên cứu đưa cho khách hàng dịch vụ Trước tiên công ty cần phải tìm hiểu nhu cầu khách hàng, dựa nhu cầu thực tế khách hàng sau xây dựng dịch vụ dựa việc tổng hyp ý kiến khách hàng xem dịch vụ có cần thiết để đưa khơng cơng ty có khả thực khơng Sau đó, đưa sản phẩm thử nghiệm xem hiệu sao, cuối sau thời gian thấy có hiệu bắt đầu áp dụng phổ biến 3.3.5 Hình thành chế giá linh hoạt Thị trường cạnh tranh gay gắt, công ty thường xuyên thay đổi chxnh sách phx để thu hút khách hàng Vì TVSIS cần phải xây dựng chxnh sách biểu phx giá động, phù hyp với quy mô, mức độ giao dịch mềm dẻo phù hyp với hoạt động môi giới, cạnh tranh thị trường cần phải có chế khuyến khxch nhóm nhà đầu tư Muốn đảm bảo đưyc mục tiêu kế hoạch đề liên quan đến hoạt động mơi giới TVSIS giá cần phải ý : rà soát cân đối nguồn vốn txn dụng dịch vụ txn dụng, chủ động tìm kiếm nguồn vốn hỗ try txn dụng cho khách hàng; Nghiên cứu phát triển dịch vụ txn dụng hỗ try giao dịch cho khách hàng; Đẩy mạnh hoạt động quản trị rủi ro.Thành công việc quản trị rủi ro nhân tố đảm bảo cho phát triển bền vững trước biến động tiềm ẩn nhiều rủi ro thị trường, có vai trị SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 88 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp quan trọng phát triển cơng ty nói chung hoạt động mơi giới nói riêng 3.3.6 Hiện đại hóa đảm bảo hoạt động ổn định, xác hệ thống phần mềm kỷ thuật Trong giao dịch chứng khốn, hệ thống phần mềm kỷ thuật có vai trò quan trọng Phần mềm giao dịch đại, tốc độ xử lý cao xử lý nhiều lệnh lúc tạo lyi cho khách hàng giao dịch công ty.Hiện nay, phần mềm giao dịch công ty cung cấp có tốc độ xử lý txnh sử dụng so với công ty ngành khác.Do vậy, công ty cần đầu tư nâng cấp xậy dựng phần mềm đại đại đáp ứng đưyc nhu cầu đầu tư khách hàng 3.3.7 Các giải pháp khác Ngoài giải pháp chxnh đưyc đề xuất trên, để tăng khả cạnh tranh giành đưyc thị phần thị trường, cần phải quan tâm nhiều tới giải pháp như: Các giải pháp phát triển hoạt động tư vấn, phân txch, giải pháp nâng cao lực phân txch thị trường, giải pháp mở rộng quan hệ đối ngoại, giải pháp cung cấp thông tin, giải pháp tin học dài hạn… SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 89 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp KẾT LUẬN Thị trường chứng khốn Việt Nam hình thành phát triển rõ nét, dần khẳng định đưyc vai trò kinh tế quốc dân, hoạt động cơng ty chứng khốn ngày đưyc trọng thúc đẩy gặp nhiều khó khăn Mơi giới lĩnh vực khơng thể thiếu hoạt động cơng ty chứng khốn, điều kiện thị trường chứng khốn Việt Nam cịn nhiều bất ổn, có bước phát triển đáng kể xong hoạt động môi giới cịn chưa hồn thiện, chưa thể theo kịp với thực tế phát triển thị trường chứng khoán Nghiệp vụ mơi giới cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt có bước phát triển đáng ghi nhận năm qua, nhiên nghiệp vụ cần thay đổi nhằm đáp ứng nhiệm vụ phát triển đặt Với mong muốn giúp công ty hoàn thiện nữa, nâng cao hiệu hoạt động môi giới em đưa số ý kiến đóng góp, với mục tiêu nghiên cứu đề ra: Thứ nhất: Hệ thống vấn đề có txnh lý luận Thứ hai: Khái quát công ty cổ phần chứng khoán Tân Việt, phân txch, đánh giá hiệu hoạt động mơi giới từ nêu lên kết đạt đưyc, hạn chế nguyên nhân hạn chế Thứ ba: Đưa số giải pháp nhằm nâng cao hiệu hoạt động môi giới cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt kiến nghị quan quản lý liên quan Mặc dù có nhiều cố găng hạn chế thời gian nghiên cứu kiến thức thực tế nên luận văn tránh khỏi thiếu sót Em mong nhận đưyc ý kiến đóng góp bảo thầy để luận văn đưyc hồn thiện em có đưyc nhận thức sâu rộng màng đề tài nghiên cứu SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 90 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp Để hoàn thiện viết trước hết em xin chân thành cảm ơn Thạc sỹ Cao Minh Tiến người trực tiếp hướng dẫn em suốt trình thực viết Đồng thời em xin chân thành cảm ơn anh chị cơng tác cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt giúp em thời gian thực tập công ty Em xin chân thành cảm ơn! SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 91 Học viện tài Luận văn tốt nghiệp TÀI LIỆU THAM KHẢO Giáo trình kinh doanh chứng khốn Chủ biên: PGS.TS Nguyễn Thị Mùi TS Nguyễn Thị Hoài Lê Nhà xuất tài chxnh năm 2010 Giáo trình Phân txch đầu tư chứng khoán Chủ biên: PGS, TS Nguyễn Đăng Nam TS Hoàng Văn Quỳnh Nhà xuất Tài chxnh năm 2009 Giáo trình Thị trường chứng khốn đầu tư chứng khốn Chủ biên: TS Hồng Văn Quỳnh Nhà xuất Tài chxnh năm 2009 Báo cáo thường niên cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt Báo cáo tài chxnh cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt Báo cáo tài chxnh công ty cổ phần chứng khốn Sài gịn Báo cáo tài chxnh cơng ty cổ phần Chứng khốn MayBank Kim Eng 8.Các Website: https://www.tvsi.com.vn http://luanvan.co http://cafef.vn http://doko.vn Một số tài liệu tham khảo khác SV: Nguyễn Thị Huyền Lớp: CQ48/17.02 ... NÂNG CAO HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN TÂN VIỆT” nghiên cứu thực trạng hiệu hoạt động môi giới Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Tân Việt nhằm đề xuất giải pháp. .. chung hiệu hoạt động môi giới công ty chứng khốn Chương 2: Thực trạng hiệu hoạt động mơi giới chứng khốn cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt Chương 3: Một số giải pháp nâng cao hiệu hoạt động. .. TRẠNG HIỆU QUẢ HOẠT ĐỘNG MƠI GIỚI CHỨNG KHỐN TẠI CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN TÂN VIỆT 2.1 Tổng quan chung cơng ty cổ phần chứng khốn Tân Việt 2.1.1 Q trình hình thành phát triển cơng ty CƠNG TY CỔ