kiểm tra chứng từ phải thực hiện khẩn tr-ơng ngay sau khi nhận đ-ợc đầy đủ chứng từ của khách hàng và phải đảm bảo đúng quy định của L/C và “Các quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ số 500 và ISBP 600” của phòng Th-ơng mại quốc tế ban hành.
- Điều 39: Tr-ờng hợp khách hàng yêu cầu (bằng văn bản) thanh toán ngay bộ chứng từ, Habubank có thể xem xét áp dụng những hình thức d-ới đây:
Chiết khấu miễn truy đòi (Habubank mua đứt toàn bộ chứng từ và chịu rủi ro trong việc đòi tiền n-ớc ngoài)
Điều kiện:
+ Bộ chứng từ hoàn toàn phù hợp với các điều khoản và điều kiện của L/C
+ Ngân hàng mở L/C phải là ngân hàng có uy tín trên thị tr-ờng quốc tế, th-ờng xuyên giao dịch với Habubank, có quan hệ thanh toán tốt
+ Các chi phí giao liên quan đến việc thanh toán do khách hàng chịu + Khách hàng có tín nhiệm, có quan hệ thanh toán tốt.
Chiết khấu truy đòi (Habubank thực hiện chiết khấu chứng từ, nếu ngân
hàng n-ớc ngoài từ chối thanh toán chứng từ thì ngân hàng truy đòi lại khách hàng)
Điều kiện:
+ Ngân hàng mở L/C là ngân hàng có uy tín, + Thị tr-ờng quen thuộc
+ Khách hàng mở tài khoản và hoạt động th-ờng xuyên tại Habubank, + Cam kết của khách hàng sẽ trả lại số tiền mà Habubank đã chiết khấu khi nhận đ-ợc thông báo từ chối thanh toán chứng từ của ngân hàng n-ớc ngoài,
+ Số tiền chiết khấu luôn d-ới 100% giá trị của L/C
- Điều 40: Tr-ờng hợp chứng từ xuất trình có sai sót không nghiêm trọng so với các điều kiện, điều khoản của L/C, khách hàng yêu cầu chiết khấu truy đòi, TTV cùng cán bộ tín dụng trình tổng giám đốc và/ hoặc chủ tịch HĐQT căn cứ từng tr-ờng hợp cụ thể xem xét giải quyết nh-ng giá trị chiết khấu không v-ợt quá 90% giá trị L/C.