ngoài, TTV phải kiểm tra chứng từ tr-ớc khi giao cho khách hàng (các tiêu chuẩn kiểm tra chứng từ tuân theo UCP 500 và ISBP 645)
- Điều 24: Tr-ờng hợp L/C cho phép đòi tiền bằng điện ( áp dụng đối với các ngân hàng có quan hệ tốt, thị tr-ờng tin cậy):
+ Đối với tr-ờng hợp L/C xác nhận:
Khi nhận đ-ợc điện đòi tiền từ ngân hàng n-ớc ngoài xác nhận chứng từ phù hợp, TTV nhất thiết phải kiểm tra tính xác thực của điện ( chuyển bộ phận mã khóa xác nhận test key nếu là Telex, các mẫu điện thích hợp nếu là SWIFT
Nếu hợp lệ,
TTV thực hiện việc trả tiền theo chỉ dẫn trên lệnh chuyển tiền (theo mẫu MT202) vào ngày yêu cầu. Nếu trên chỉ dẫn không quy định thời hạn thanh toán thì thời hạn trả tiền tối đa không quá 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận điện đồng thời hạch toán thu phí theo biểu quy định của Habubank
Nếu Ngân hàng n-ớc ngoài thông báo chứng từ không phù hợp,
TTV phải thông báo ngay cho ng-ời mua chi tiết những điểm không phù hợp, yêu cầu ng-ời mua trả lời bằng văn bản không quá 2 ngày làm việc kể từ ngày nhận đ-ợc thông báo của Habubank.
+ Đối với tr-ờng hợp L/C có chỉ định ngân hàng hoàn trả:
Khi nhận đ-ợc thông báo cắt tiền của ngân hàng hoàn trả, TTV sẽ tiến hành làm thủ tục chuyển tiền vào tài khoản của Habubank tại ngân hàng hoàn trả để hoàn thành nghĩa vụ thanh toán.
Khi nhận đ-ợc chứng từ từ ngân hàng n-ớc ngoài TTV vẫn tiến hành kiểm tra chứng từ nh- bình th-ờng, nếu chứng từ sai sót thì áp dụng nh- trên.
- Điều 25: Tr-ờng hợp L/C quy định đòi tiền bằng chứng từ:
Khi nhận đ-ợc chứng từ n-ớc ngoài gửi đến Habubank, TTV phải ghi lại số vận đơn của hãng giao nhận chứng từ, kiểm tra chữ kí ủy quyền của ngân hàng đại lý (nếu có) , kiểm tra nội dung chứng từ có phù hợp với các điều khoản và điều kiện của L/C không rồi thông báo cho khách hàng.
+ Nếu chứng từ phù hợp với các điều kiện và điều khoản của L/C: TTV viết giấy thông báo chứng từ đúng gửi khách hàng
Trong vòng 03 ngày kể từ ngày thông báo, TTV yêu cầu khách hàng ký chấp nhân hối phiếu (áp dụng cho L/C) trả chậm.
Trong vòng 05 ngày kể từ ngày thông báo, TTV yêu cầu khách hàng nộp tiền thanh toán nếu L/C đ-ợc mở bằng vốn tự có, yêu cầu cán bộ tín dụng phát nợ vay cho khách hàng (nếu L/C đ-ợc mở bằng vốn vay), sau đó ký vào mặt sau vận đơn, trả chứng từ cho khách hàng có ký nhận và lập điện MT202 thanh toán tiền cho ngân hàng sử dụng chứng từ.
+ Nếu chứng từ không phù hợp với các điều khoản của L/C:
TTV liệt kê sai sót, gửi thông báo đến khách hàng và yêu cầu khách hàng trả lời bằng văn bản trong vòng 02 ngày kể từ ngày Habubank thông báo, nếu không chấp nhận sai sót TTV phải điện báo cho ngân hàng chuyển chứng từ về những điểm không phù hợp sử dụng mẫu điện MT734. Việc thông báo cho ngân hàng chuyển chứng từ không quá 07 ngày làm việc của Habubank kể từ ngày tiếp nhận chứng từ.
Nếu khách hàng chấp nhạn các sai sót thì quá trình thực hiện nh- điều 24 nh-ng trong vòng 7 ngày kể làm việc kể từ ngày nhận chứng từ
- Điều 27: Đối với L/C thanh toán có kỳ hạn (L/C trả chậm):
Sau khi kiểm tra chứng từ, nếu chứng từ phù hợp với điều kiện, điều khoản của L/C, TTV sẽ thông báo chứng từ cho khách hàng, ký hậu vận đơn và trả bộ chứng từ cho khách hàng, lập điện MT756/ th- gửi Ngân hàng chuyển chứng từ về sự chấp nhận trên.
+ 10 ngày tr-ớc ngày đến hạn trả tiền hối phiếu phải thông báo nhắc khách hàng để đảm bảo cho việc thanh toán đúng hạn; hạch toán kế toán theo chế độ hiện hành.
+ Nếu đến hạn thanh toán mà ng-ời mua không có khả năng thanh toán phải kịp thời báo Tr-ởng/ Phó phòng để có h-ớng xử lý.
2.2.2.2 Thanh toán hàng xuất khẩu.
a. Thông báo L/C, thông báo sửa đổi L/C.