Quy trình thanh toán thẻ ghi nợ nội địa tại NHNo&PTNT VN Chi nhánh Hải Châu được tiến hành theo thứ tự các bước sau:
Bước 1: Đối chiếu và xử lý dữ liệu giao dịch thẻ
Đối với giao dịch thông thường
Khi nhận được cách chứng từ, hóa đơn giao dịch EDC từ ĐVCNT/ĐƯTM: CNTT thực hiện kiểm tra, đối chiếu, bảo đảm dữ liệu trên hóa đơn giao dịch phải khớp đúng với dữ liệu trên hệ thống.
Khi nhận được bảng kê hóa đơn giao dịch hoàn trả và chứng từ liên quan từ ĐVCNT, CNTT có trách nhiệm kiểm tra tính chính xác, hợp lệ của bộ chứng từ hoàn trả và xử lý.
Đối với giao dịch thẻ do NHNo phát hành
Thực hiện hạch toán ghi Nợ DVCNT, ghi Có tài khoản tiền gửi thanh toán của chủ thẻ hoặc báo Có cho CNPH để ghi Có tài khoản tiền gửi thanh toán của chủ thẻ (Trường hợp CNPH khác CNTT).
Đối với giao dịch thẻ do TCPHT khác phát hành
Lập và gửi bảng kê hóa đơn giao dịch hoàn trả (mẫu 14B/THE) cho TTT (Phòng kế toán) ngay trong ngày làm việc kể từ khi ĐVCNT nộp hóa đơn hoàn trả.
Nhận được báo Nợ từ TTT thực hiện ghi Nợ tài khoản tiền gửi thanh toán của ĐVCNT.
Bước 2: Thanh toán với Đơn vị chấp nhận thẻ
Đối với các giao dịch thanh toán hàng hóa dịch vụ: số tiền thanh toán cho ĐVCNT là tổng giá trị các giao dịch sau khi trừ đi phí chiết khấu mà ĐVCNT phải trả cho CNTT theo hợp đồng chấp nhận thanh toán thẻ.
Đối với các giao dịch rút/ứng tiền măt: số tiền thanh toán cho ĐVCNT/ĐƯTM là tổng giá trị các giao dịch ứng tiền mặt và tổng số tiền hoa hồng ứng tiền mặt mà ĐVCNT/ĐƯTM được hưởng theo hợp đồng chấp nhận thanh toán thẻ.
Hệ thống tự động đối chiếu và thanh toán cho ĐVCNT/ĐƯTM. Trường hợp CNTT phát hiện sai sót hoặc chênh lệch, CNTT phải xác minh lại giao dịch và gửi giấy đề nghị kèm chứng từ liên quan đến TTT (Phòng kế toán) để phối hợp xử lý.