- Xây dựng hệ thống mang tính bảo mật cao; bảo vệ hiệu quả hệ thống và tài khoản của khách hàng trước rủi ro hoặc các cuộc tấn công mạng.
3.2.4 Quản lý, điều hành
Tổ chức quản trị chất lượng toàn diện (TQM):
Có thể có nhiều phương pháp tiếp cận TQM khác nhau trong kinh doanh. Tuy nhiên, nguyên lý TQM tập trung vào những yếu tố chính sau đây:
i. Tập trung vào khách hàng: phải lắng nghe và học hỏi từ khách hàng, đo lường sự hài lòng của khách hàng và xây dựng mối quan hệ với khách hàng. Mọi quyết định chiến lược của CTCK phải “hướng vào khách hàng.”
ii. Định hướng quá trình: khác với cách thức truyền thống – quản lý tập trung vào con người, quản trị theo quy trình – chuỗi các hoạt động nhằm tạo ra giá trị cho khách hàng - những giúp làm chuẩn hóa kết quả làm việc mà còn giúp CTCK
đo lường được hiệu quả làm việc, phát triển cá nhân, tạo ra môi trường làm việc theo nhóm.
iii. Cải tiến liên tục và học hỏi:
Nhu cầu và mong muốn của khách hàng thay đổi liên tục, cho nên không có tiêu chuẩn nào là tồn tại mãi mãi. Cải tiến liên tục là một phần của quản lý trong CTCK. Cải tiến chất lượng sẽ chỉ ra cái khách hàng muốn và sau đó chỉ ra cách thức cũng như nguồn lực cần thiết để thực hiện đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Cải tiến và học hỏi có thể quan tâm đến những vấn đề về nguồn lực, tìm kiếm cơ hội để làm tốt hơn hay những vấn đề cần hiệu chỉnh, cụ thể:
- Nâng cao giá trị của khách hàng thông qua sản phẩm/dịch vụ mới hay cải tiến - Cải tiến năng suất, hiệu quả tác nghiệp thông qua việc làm tốt hơn, giảm sai sót, sự cố
- Cải tiến sự linh hoạt, sự thuận lợi và chu kì kinh doanh. iv. Phân quyền và làm việc nhóm
Sự thành công của một CTCK phụ thuộc vào việc gia tăng sự hiểu biết, kĩ năng và động cơ của nhân viên. Trong khi đó, sự thành công của nhân viên phụ thuộc vào việc tăng cơ hội cho họ để học hỏi, rèn luyện kĩ năng mới. Điều đó được thực hiện thông qua làm việc nhóm.
v. Quản trị bằng sự kiện:
Trong liên hệ chung với các mô hình doanh nghiệp nói chung, CTCK cần có một hệ thống truyền thông mạnh, mà ởđó, mỗi cấp bậc, dữ liệu cung cấp những thông tin đích thực để nhận diện sự biến động cũng như các hành động khắc phục cần thiết. Điều đó có thể được hiện thực thông qua các bản tin, những báo cáo được số hóa bảo đảm cho thông tin có thể truyền thông ngay lập tức về các gì đang xảy ra và cái gì đang phát triển.
vi. Lãnh đạo và hoạch định chiến lược
Nhà quản trị cấp cao phải thiết đặt đường hướng, tạo ra định hướng khách hàng, những giá trị về chất lượng rõ ràng, cũng như quan tâm đến nhu cầu của các bên hữu quan, và gắn chúng vào với những tác nghiệp của tổ chức. Nhà quản trị cấp cao phải cam kết để phát triển toàn bộ lực lượng lao động và phải khuyến khích họ tham gia vào học hỏi, đổi mới và sáng tạo. Nhấn mạnh vào giá trị và những yêu cầu, cái đòi hỏi sự cam kết vững chắc của từng cá nhân và sự tham gia của nhà quản trị cấp cao.
Tổ chức cơ cấu bộ máy:
CTCK phải thành lập Hội đồng Kiểm soát Rủi ro để định kỳ đánh giá tình hình thị rõtrường, lập các hạn mức đầu tư, giám sát chặt chẽ hoạt động đầu tư, và điều chỉnh tỷ
lệ danh mục đầu tư. Giá trị của danh mục đầu tư tự doanh được công ty kiểm toán xác nhận hàng năm.
• Mức đầu tư tối đa cho một phân lớp tài sản, gồm cổ phiếu niêm yết, cổ
phiếu OTC, trái phiếu;
• Mức đầu tư tối đa cho một loại cổ phiếu hoặc trái phiếu công ty; • Tổng mức tài trợ giao dịch;
• Mức tài trợ giao dịch tối đa cho chi nhánh, cho từng khách hàng, và từng loại cổ phiếu;
• Hạn mức giao dịch tiền gửi cho từng ngân hàng thương mại.
Phòng Kiểm soát nội bộ kiểm tra hàng ngày các quy trình báo cáo và kiểm soát rủi ro cho Ban Tổng Giám đốc. Quy trình kiểm soát được công bố trong Quy chế quản trị
công ty, Quy chếĐầu tư, Quy chế tài trợ giao dịch, và Quy chế quản lý tài chính công ty. Các hạn mức giao dịch được kiểm soát bởi bộ phận Dịch vụ và Giao dịch Chứng khoán và hệ thống phần mềm giao dịch.
Xây dựng nguyên tắc đầu tư:
Qua phân tích thực tế hiệu quả kinh doanh của các CTCK, đặc biệt trong bối cảnh TTCK biến động không ngừng và có suy thoái như năm 2008, chiến lược điều hành kinh doanh của các CTCK cần tuân thủ các nguyên tắc sau:
• CTCK cần ưu tiên dùng nguồn vốn chủ sở hữu đểđầu tư vào chứng khoán gồm cổ phiếu niêm yết, cổ phiếu OTC, trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp; không đầu tư vào bất động sản, vàng, ngoại tệ, và các hàng hoá khác nếu như
chưa nghiên cứu kỹ;
• CTCK thực hiện chính sách sử dụng vốn thận trọng và xác định được một chiến lược đầu tư thích hợp;
• Bên cạnh đó, CTCK phải ban hành các quy trình hướng dẫn thực hiện và giám sát hoạt động đầu tư để đảm bảo hoạt động đầu tư phù hợp với chính sách quản lý rủi ro của CTCK đối với từng ngành nghề và từng loại chứng khoán đầu tư. Danh mục đầu tư của CTCK là các khoản đầu tư dài hạn mang tính chiến lược.
• Với phương châm tổ chức hoạt động tự doanh minh bạch, tránh xung đột lợi ích giữa Công ty và khách hàng, CTCK cần thiết phải xây dựng một đội ngũ cán bộ đầu tư chuyên nghiệp và đạo đức nghề nghiệp cao.
Đây là một yêu cầu khắt khe nhằm hướng tới xây dựng CTCK trở thành một nhà đầu tư có tổ chức, hiệu quả và chuyên nghiệp.