Nâng cao chất lượng của hoạt động tư vấn

- Chiến lược chi tiết:

3.3.2.1. Nâng cao chất lượng của hoạt động tư vấn

Hoạt động tư vấn cũng là một hoạt động liên quan đến hoạt động môi giới của CTCK. Khi khách hàng được Công ty đưa ra những lời tư vấn phù hợp giúp họ đạt được kỳ vọng thì họ sẽ tin tưởng hơn tới các hoạt động của Công ty, trong đó có hoạt động môi giới. Ngược lại khi hoạt động môi giới phát triển thì nhà đầu tư sẽ đạt được kết quả mà họ mong muốn và họ sẽ tiếp tục sử dụng các hoạt động khác của VNDIRECT với sự tin tưởng cao

Để nhân viên môi giới có nguồn thông tin chất lượng cung cấp và tư vấn cho khách hàng, công ty cần cử nhân viên bộ phận phân tích đi học thêm các lớp phân tích, mở các lớp dạy trong nội bộ công ty để nâng cao trình độ giúp đưa ra các phân tích dự báo tổng hợp chính xác, giúp nhà đầu tư có quyết định đúng đắn trong quá trình giao dịch.

3.3.2.2. Tiếp tục hoàn thiện quy trình thống nhất về giám sát nội bộ

VNDIRECT đã có quy trình về giám sát nội bộ nhưng cần phải hoàn thiện để đáp ứng những yêu cầu pháp lý của UBCK NN và các chính sách quản trị rủi ro mà Công ty đề ra. Quy trình giám sát nội bộ cần chú trọng đến:

- Kiểm tra các hợp đồng mở tài khoản: Dịch vụ khách hàng phải kiểm tra lại các hợp đồng mở tài khoản để đảm bảo các mục trong tờ khai đều đúng và đầy đủ. Mặt khác theo Thông tư 74/2011 của UBCK NN về việc ủy quyền giao dịch, nên VNDIRECT cần phải kiểm tra lại chữ ký của khách hàng để đảm bảo đó là chữ ký của chính chủ tài khoản, và chủ tài khoản đúng là người đăng ký các dịch vụ tài chính với Công ty. VNDIRECT cần phải làm tốt khâu này để tránh xung đột lợi ích khi khách hàng phát sinh giao dịch tại Công ty.

- Kiểm tra lại các hoạt động trong ngày: Nhân viên ngồi tại quầy giao dịch cần kiểm tra lại các phiếu lệnh, các giao dịch rút nộp tiền tại quầy trong ngày và chuyển chứng từ cho phòng nghiệp vụ. Phòng nghiệp vụ cần phải kiểm tra lại tất cả các giao dịch phát sinh trong hệ thống phần mềm quản lý giao dịch của ngày hôm trước và đối chiếu với chứng từ gốc. Quy trình này hiện ở VNDIRECT đang thực hiện nhưng thường là bộ phận môi giới phát hiện ra việc cài đặt sai trong hệ thống phần mềm quản lý giao dịch cho khách hàng và phản hồi lại với bộ phận nghiệp vụ. Như vậy quy trình này còn lỏng lẻo, cần phải thực hiện nghiêm túc để tránh những sai sót gây khó khăn cho khách hàng trong quá trình giao dịch.

- VNDIRECT cung cấp sản phẩm hợp tác bảo lãnh thanh toán lệnh mua do đó cần phải có quy trình kiểm soát rủi ro đối với những tài khoản giao dịch sử dụng sản phẩm này. VNDIRECT cần phải kiểm soát chặt chẽ các tài khoản này để tránh việc tài khoản bị sụt giảm NAV nhanh chóng do biến động của thị trường dẫn đến việc mất khả năng thanh toán nợ của khách hàng, đồng thời đảm bảo xử lý đúng tài

khoản của khách hàng để thu hồi khoản nợ về. Bộ phận quản trị rủi ro của VNDIRECT giữ trách nhiệm kiểm soát này. Tuy nhiên việc cảnh báo cho khách hàng và nhân viên môi giới chăm sóc khách hàng còn chậm, thường chỉ trước 01 ngày và ngay ngày hôm sau đã tiến hành xử lý tài khoản. Mặt khác việc thay đổi tỷ lệ cho vay đối với từng mã chứng khoán ngay sau khi có thông báo đã tiến hành áp dụng luôn khiến tài sản đảm bảo trong tài khoản khách hàng bị sụt giảm. Điều đó gây khó khăn cho khách hàng khi chưa kịp thu xếp được nguồn vốn. Do đó Công ty nên đưa ra các bước cảnh báo về tỷ lệ đảm bảo của tài khoản, gửi tin nhắn SMS cho khách hàng, gửi email cho nhân viên quản lý tài khoản để nắm bắt tình hình. Khi có thay đổi về tỷ lệ cho vay cần nới rộng thời gian xử lý và tỷ lệ xử lý để khách hàng thu xếp.

3.3.2.3. Hiện đại hóa và đảm bảo sự ổn định chính xác của hệ thống phần mềm kỹ thuật mềm kỹ thuật

Trong thời đại công nghệ thông tin hiện nay, hệ thống phần mềm kỹ thuật không ngừng được nâng cao và cải thiện sao cho ngày càng phù hợp với các yêu cầu của thị trường và các yếu tố pháp lý. Do vậy, VNDIRECT cần phải cập nhật liên tục những sự thay đổi mới trong hệ thống phần mềm kỹ thuật để đảm bảo sức cạnh tranh với các đối thủ khác trên TTCK.

Điểm mạnh của VNDIRECT là tự xây dựng hệ thống phần mềm kỹ thuật nên dễ dàng thay đổi sao cho phù hợp với các quy định mới của Ủy ban trong quá trình giao dịch cũng như là hỗ trợ cho nhân viên sử dụng khi VNDIRECT có sản phẩm dịch vụ mới. Phần mềm quản lý giao dịch luôn luôn được cập nhật, nâng cấp thường xuyên. Tuy nhiên sau thời điểm nâng cấp 1 – 2 ngày hệ thống phần mềm giao dịch còn bị treo, khách hàng không đăng nhập được vào giao dịch trực tuyến. Điều này ảnh hưởng rất lớn đến tốc độ lệnh của khách hàng, gây khó khăn trong quá trình giao dịch, thậm chí có lúc làm mât cơ hội của khách hàng. Vì vậy các nhân viên phòng IT, phòng giải pháp phát triển nghiệp vụ phải không ngừng nghiên cứu, phát triển và hoàn thiện hơn nữa những phần mềm được áp dụng tại Công ty để đảm bảo chất lượng cho hoạt động môi giới tại Công ty.

Hoạt động môi giới muốn hiệu quả cần có sự phối hợp với các ngành hữu quan trong việc tuyên truyền, phổ cập kiến thức cho nhà đầu tư về chứng khoán và TTCK, trong đó cần nêu rõ những dịch vụ mà nhà đầu tư được hưởng từ người môi giới và CTCK. Do đó VNDIRECT cần:

- Thực hiện tư vấn nghiệp vụ cho cá nhân tổ chức liên quan đến lĩnh vực chứng khoán.

- Kết hợp với hoạt động PR, Công ty nên chú trọng phát tờ rơi với nội dung giải thích về nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán với ngôn từ dễ hiểu để nhà đầu tư có thể nắm rõ hoạt động của Công ty. Từ đó nhà đầu tư hiểu hơn về lĩnh vực chứng khoán cũng như có niềm tin vào Công ty

- Khi có các quy định mới của UBCK NN, Công ty nên tổ chức hội thảo giới thiệu về các quy định mới này cho nhà đầu tư đồng thời đăng tải nội dung quy định mới lên website của Công ty và gửi email thông báo sự thay đổi cho toàn bộ nhà đâu tư đang có tài khoản tại VNDIRECT.

- Tổ chức định kỳ các buổi giới thiệu kiến thức về phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật trong đầu tư, chiến lược đầu tư theo các trường phái trên thế giới,…

- Đối với những khách hàng mới mở tài khoản, Công ty nên tập hợp lại để mời tham dự buổi giới thiệu tổng quan về chứng khoán về các sản phẩm dịch vụ của Công ty, hướng dẫn cách sử dụng các sản phẩm dịch vụ này.

3.4. Một số kiến nghị đối với Ủy ban chứng khoán Nhà nước

Thứ nhất : Tăng cường phổ biến kiến thức về chứng khoán và TTCK

Hiện nay, Việt Nam muốn phát triển TTCK thì không thể không quan tâm tới việc phổ biến rộng rãi kiến thức về lĩnh vực này cho đông đảo người dân, bởi đây là một lĩnh vực vô cùng mới mẻ đối với người dân Việt Nam.

UBCK NN cần mở rộng hơn nữa các hình thức phổ biến kiến thức qua các chương trình giảng dạy tại các trường đại học, cao đẳng, chương trình đạo tạo của Uỷ ban, qua các phương tiện thông tin đại chúng như truyền hình, đài phát thanh, qua các cuộc hội thảo… UBCK NN cần kết hợp với các trường đại học, các CTCK để có những buổi thuyết trình, khảo sát thực tế về chứng khoán cho học sinh, sinh viên, nhà đầu tư…Tăng cường mở thêm các lớp học vào tất cả các buổi trong ngày

để đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư.

Thứ hai: Thực hiện quản lý, giám sát thị trường một cách khoa học và nghiêm minh

CTCK nói chung và hoạt động môi giới nói riêng đều chịu sự quản lý giám sát của UBCK NN nên để công bằng và hiệu quả thì Uỷ ban phải có sự phân cấp, phân định rõ ràng nhiệm vụ, trách nhiệm của từng bộ phận. Đồng thời cần có những quy định hình thức kỷ luật nghiêm đối với các đơn vị, cá nhân vi phạm chế độ công bố thông tin, giao dịch nội gián,…

Thứ ba: Hoàn thiện khung pháp lý về chứng khoán và TTCK

Sau hơn 7 năm hoạt động của TTCK Việt Nam, ngày 01/01/2007 Luật chứng khoán Việt Nam mới chính thức có hiệu lực. Nhưng các văn bản hướng dẫn thi hành, các nghị định, thông tư hướng dẫn vẫn chưa được hoàn thiện. Đó là một khó khăn rất lớn cho hoạt động của TTCK nói chung, cho các CTCK nói riêng. Việc áp dụng các văn bản luật, xử lý các vi phạm còn rất nhiều trở ngại. Cũng cần phải có các điều khoản, nghị định điều chỉnh các hoạt động của CTCK nói chung, hoạt động môi giới nói riêng. Trên thực tế thời gian qua, khách hàng cũng như nhân viên môi giới có thể sử dụng khá nhiều khe hở để mưu lợi bất chính như làm giá cổ phiếu,… Măt khác Ủy ban cũng chưa có quy định cụ thể về đạo đức nghề nghiệp của nhân viên môi giới do vậy, Uỷ ban chứng khoán Nhà nước cùng với Bộ tài chính và các cơ quan làm luật cần phải quy định rõ những vấn đề này.

KẾT LUẬN

TTCK thế giới đã có lịch sử hình thành và phát triển hàng trăm năm. Đi cùng với nó là sự phát triển không ngừng của hoạt động môi giới tại các CTCK. TTCK Việt Nam là một thị trường mới đi vào hoạt động được hơn 10 năm; hoạt động môi giới của các CTCK Việt Nam còn rất nhiều vấn đề phải đổi mới, nâng cao chất lượng. Hoạt động môi giới ở các CTCK nước ta chưa thật sự chuyên nghiệp, các nghiệp vụ thực hiện vẫn chưa thực sự chuyên môn hóa, các dịch vụ liên quan đến hoạt động môi giới vẫn chưa phong phú, hàng hóa trên TTCK vẫn chưa thực sự có chất lượng cao,… Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT là một trong những Công ty hàng đầu trên TTCK Việt Nam nhưng cũng chưa đạt được kết quả cao nhất trong hoạt động môi giới để có thể bắt kịp các CTCK nước ngoài.

TTCK hiện nay ở Việt Nam có sụt giảm trong một khoảng thời gian nhưng đó là thử thách của TTCK Việt Nam cũng như đối với VNDIRECT nói riêng và các CTCK khác nói chung. Trong thời gian tới, VNDIRECT phải đối mặt với rất nhiều thách thức, cạnh tranh từ thị trường. Bởi vậy, một chiến lược kinh doanh hiệu quả, có tính cạnh tranh là một yêu cầu cấp thiết đặt ra với Ban lãnh đạo cũng như toàn thể Công ty.

Qua thời gian làm việc và nghiên cứu thực tiễn tại CTCP chứng khoán VNDIRECT, cùng sự hướng dẫn của Th.s Ngô Văn Quang, tác giả đã hoàn thành chuyên đề tốt nghiệp với đề tài: “Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới tại Công ty cổ phần chứng khoán VNDIRECT”. Chuyên đề đã hệ thống lại các

vấn đề lý luận, các yếu tố ảnh hưởng đến hoạt động môi giới tại CTCK. Từ đó xác định những vấn đề còn phù hợp với thực tế, những vấn đề cần phải sửa đổi, hoàn thiện cho phù hợp với hiện tại và định hướng tương lai của TTCK. Chuyên đề cũng đánh giá thực trạng hoạt động môi giới của VNDIRECT, từ đó đề xuất các giải pháp nhằm đẩy mạnh, nâng cao hiệu quả hoạt động môi giới tại Công ty giúp Công ty cải thiện dịch vụ, tăng thị phần, tăng uy tín trên TTCK Việt Nam. Tuy nhiên, TTCK có nhiều biến động và chịu sự chi phối của Luật chứng khoán nên cần phải bám sát để đưa ra các giải pháp thúc đẩy hoạt động của CTCK mà vẫn đảm bảo hoạt động đúng pháp luật.