và đánh giá hiệu quả đầu tư
Để không ngừng nâng cao hiệu quả hoạt động đầu tư, song song với việc thu hút vốn, xây dựng kênh đầu tư và phân bổ nguồn vốn hợp lý, hoạt động đầu tư của Bảo Việt Nhân thọ cần phải tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát và đánh giá hiệu quả đầu tư nhằm đảm bảo tất cả các tài sản đầu tư phải (i) an toàn, hiệu quả, tuân thủ quy định của pháp luật; (ii) Đảm bảo quan hệ cân đối với khả năng thanh toán và các quy định về quản lý rủi ro; (iii) Mỗi khoản đầu tư đều được xác định rõ nguồn vốn và thời hạn đầu tư theo quy định của pháp luật; (iv) Đảm bảo thu được lợi nhuận từ các hoạt động đầu tư và các lợi ích khác; (v) Tất cả các khoản đầu tư phải đáp ứng những tiêu chí lựa chọn, quản lý đầu tư cụ thể Tập đoàn hoặc Bảo Việt Nhân thọ ban hành trong từng thời kỳ.
Ban hành Quy trình đầu tư chi tiết cho các hình thức đầu tư: Quy trình phải quy định được cách thức tiến hành nhằm tiêu chuẩn hóa hoạt động đầu tư cổ phần, góp vốn, tiền gửi..., qua đó nâng cao chất lượng và hiệu quả hoạt động đầu tư của BVNT từ khâu thu thập thông tin, đánh giá thẩm định, xem xét đầu tư, xin ý kiến của các bộ phận có liên quan, trình cấp có thẩm quyền phê duyệt, tổ chức thực hiện và lưu trữ chứng từ theo đúng quy định của Nhà nước. Trong tất cả các bước phải thể hiện được bộ phận nào chủ trì thực hiện, bộ phận có liên quan, căn cứ pháp lý, cơ sở dữ liệu, các biểu mẫu có liên quan, cấp quyết định đầu tư.
Quá trình ra quyết định đầu tư: Quyết định về danh mục đầu tư, ngưỡng chấp nhận rủi ro, hạn mức và hiệu quả đầu tư đối với hoạt động ủy thác đầu tư
Quản lý rủi ro trong hoạt động đầu tư: Định kỳ đánh giá danh mục đầu tư, nhận diện rủi ro và chủ động tìm giải pháp khắc phục, hạn chế rủi ro khi danh mục đầu tư vượt quá tỷ trọng, hạn mức cho phép hoặc khi một khoản đầu tư chạm ngưỡng chấp nhận rủi ro.
Quản lý hiệu quả trong hoạt động đầu tư: Xây dựng các tiêu chuẩn, chỉ số hiệu quả đầu tư; định kỳ rà soát, đánh giá hiệu quả danh mục đầu tư và hiệu quả của các khoản đầu tư trong danh mục.