Để thực hiện thanh toán tín dụng chứng từ nhập khẩu tại Ngân hàng, khách hàng phải mở tài khoản tiền gửi nội tê, ngoại tệ. Trong trường hợp lần đầu tiên giao dịch về thanh toán quốc tế, khác hàng xuất trình cho phòng kinh doanh ngoại tệ và thanh toán quốc tế một bộ hồ sơ pháp lý bản sao y gồm: Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, quyết định bổ nhiệm Giám đốc, Quyết định bổ nhiệm Kế toán trưởng (nếu có), Giấy chứng nhận mã số thuế (có mã số xuất nhập khẩu)
Yêu cầu mở L/C
- Nếu L/C phát hành bằng vốn tự có, khách hàng ký quỹ 100%
- Nếu khách hàng xin mở L/C bằng vốn tự có ký quỹ dưới 100%, khách hàng ký và đóng dấu sẵn vào đơn xin vay và giấy nhận nợ (theo mẫu của Ngân hàng)
- Nếu L/C phát hành bằng vốn vay của Ngân hàng: Khách hàng liên hệ với phòng kinh doanh hoặc bộ phận tín dụng của chi nhánh cấp II, các phòng giao dịch
Bộ hồ sơ mở L/C
- Đơn xin mở thư tín dụng: 01 bản chính (theo mẫu của Ngân hàng)
- Hợp đồng nhập khẩu: 02 bản sao (có xác nhận sao y bản chính của đơn vị)
- Giấy phép nhập khẩu (đối với mặt hàng có giấy phép), hạn ngạch nhập khẩu (đối với hàng có hạn ngạch): 01 bản sao (có sao y bản chính của đơn vị)
- Hợp đồng mua bán ngoại tệ: 02 bản chính ( Theo mẫu của Ngân hàng) - Đơn xin vay vốn: 01 bản chính và giấy nhận nợ đã ký: 01 bản chính
Tiếp nhận, kiểm tra nội dung và phát hành L/C
- Sau khi nhận được đầy đủ hồ sơ, Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy sẽ kiểm tra nội dung yêu cầu mở L/C, nếu phát hiện sai sót hoặc mâu thuẫn với hợp đồng nhập khẩu, Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy sẽ liên lạc yêu cầu khách hàng xem xét sửa đổi lại.
- Sau khi hoàn tất hồ sơ mở L/C, Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy sẽ phát hành L/C ra nước ngoài và khách hàng có thể liên hệ với Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy để nhận bản L/C gốc.
Sửa đổi L/C
Khi có nhu cầu sửa đổi L/C, khách hàng cần xuất trình các loại giấy tờ sau
- Thư yêu cầu sửa đổi L/C (Theo mẫu ngân hàng cung cấp
- Văn bản thỏa thuận của người thụ hưởng và người mở L/C nếu có
Thanh toán L/C
Sau khi nhận được bộ chứng từ gửi đến từ ngân hàng nước ngoài, Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy tiến hành kiểm tra bộ chứng từ trên và thông báo bằng văn bản gửi khách hàng biết về tình trạng của bộ chứng từ trong thời gian tối đa 02 ngày làm việc kể từ ngày nhận được bộ chứng từ.
- Nếu chứng từ hoàn toàn phù hợp với điệu kiện của L/C, khách hàng phải nhanh chóng làm thủ tục thanh toán và liên hệ Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy
- Nếu chứng từ có sai sót, khách hàng phải xem xét các sai sót đó và trả lời trong vòng 03 ngày làm việc để Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy có cơ sở trả lời ngân hàng nước ngoài.
Phát hành bảo lãnh nhận hàng hoặc ký hậu vận đơn
Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy thực hiện phát hành bảo lãnh nhận hàng hoặc ký hậu vận đơn hoặc phát hành thư ủy quyền nhận hàng để khách hàng có thể nhận hàng theo L/C, khi đầy đủ các điều kiện sau:
Khách hàng phải ký quỹ 100% trị giá phải thanh toán của lô hàng hoặc ủy quyền cho Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy phong tỏa số tiền tương ứng
trên tài khoản tiền gửi để chờ thanh toán hoặc lập thủ tục nhận nợ vay , khế ước nhận nợ nếu đã có hợp đồng tín dụng (để trống ngày nhận nợ).
Tùy từng trường hợp cụ thể, khách hàng cần xuất trình những giấy tờ sau: - Phát hành Thư bảo lãnh nhận hàng:
o Thư yêu cầu phát hành bảo lãnh (theo mẫu Ngân hàng cung cấp);
o 01 bản sao vận đơn đường biển hoặc bản sao vận đơn hàng không;
o 01 bản sao hoá đơn do người xuất khẩu gửi trực tiếp;
o Thông báo nhận hàng của hãng tàu hoặc đại lý hãng tàu. - Ký hậu vận đơn:
o Thư yêu cầu ký hậu vận đơn (theo mẫu Ngân hàng cung cấp);
o 01 bản vận đơn gốc do người xuất khẩu gửi trực tiếp - Phát hành Thư uỷ quyền nhận hàng:
- Thư yêu cầu phát hành uỷ quyền nhận hàng (theo mẫu Ngân hàng cung cấp);
- 01 bản gốc vận đơn hàng không (có ghi người nhận hàng là Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy).
Hủy L/C
Ngân hàng NN&PTNT Cầu giấy không chấp nhận hủy L/C trong trường hợp: - Khách hàng đã nhận hàng thông qua bảo lãnh nhận hàng của Ngân hàng NN&PTNT Cầu Giấy.
- Có tranh chấp thương mại hoặc hai bên mua, bán đã thoả thuận nhưng chưa được sự chấp thuận hủy L/C của các ngân hàng liên quan.