- Trình độ và sự hiểu biết của NĐT
2.2.2. Thực trạng hoạt động môi giới tại VseC những năm qua 1 Quy trình nghiệp vụ môi giới tại VSeC
2.2.2.1 Quy trình nghiệp vụ môi giới tại VSeC
Sơ đồ 2.2: Quy trình ngiệp vụ môi giới tại VSeC
Nguồn: VSeC Sở giao dịch chứng khoán Hệ thống pháp lệnh Ngân hàng chỉ định thanh toán (BIDV) Phòng kế toán Phòng đăng kí TTBT& LKCK Ngân hàng BIDV 1,2,4 5 5 ’ 6 8 7 1 1 0 9 3 0 1 1 1 3 1 2 3 1 2 3 8 ’ 8’’ Phòng môi giới Đại diện giao dịch Khách hàng
Trong đó:
- (1), (2) là lập hợp đồng mở tài khoản giao dịch cho khách hàng và mở tài khoản chứng khoán tại CTCK (tài khoản lưu ký) đồng thời nhân viên môi giới chuyển hợp đồng mở tài khoản cho bên kế toán, bên kế toán kiểm tra lại thông tin khách hàng nhân viên môi giới đã nhập vào hệ thống eBroker với hợp đồng mở tài khoản, đảm bảo tính đúng đắn và đầy đủ về thông tin khách hàng phục vụ cho việc nhân viên kế toán thực hiện lưu ký chứng khoán, thanh toán bù trừ, rút tiền, nộp tiền… trên tài khoản của khách hàng trong quá trình thực hiện các giao dịch của khách hàng.
- (3) khách hàng tới ngân hàng có liên kết với Công ty để mở tài khoản tiền mặt.
Hiện nay khách hàng có thể tới trực tiếp quầy của VSeC để nộp tiền vào tài khoản, tức là khách hàng không cần mở thêm tài khoản tiền mặt tại ngân hàng liên kết mà chỉ việc nộp tiền ngay tại Công ty sau đó số tiền này được nộp vào tài khoản tiền tổng hợp của công ty tại BIDV mà khách hàng không phải tới ngân hàng BIDV để trực tiếp nộp tiền vào tài khoản tiền mặt của khách hàng hay tài khoản tiền mặt tổng hợp của VSeC.
- (4) khách hàng (NĐT) đặt lệnh giao dịch: tại quầy, qua điện thoại, qua trang web của Công ty.
- (5) nhân viên môi giới sau khi kiểm tra tính hợp lệ về lệnh giao dịch của khách hàng thì chuyển cho đại diện giao để đại diện này kiểm tra lại lệnh một lần nữa (kiểm tra giữa các thông tin trên phiếu lệnh với các thông tin mà nhân viên môi giới đã nhập vào hệ thống giao dịch của Công ty – eBroker )
Kiểm tra tính hợp lệ của lệnh giao dịch của khách hàng bao gồm: (nhân viên môi giới so khớp giữa phiếu lệnh với thông tin khách hàng và thông tin tài khoản khách hàng trên hệ thống giao dịch của công ty- eBroker)
- Tên chủ tài khoản, số CMND - Người được ủy quyền(nếu có) - Chữ ký trên phiếu lệnh
- Kiểm tra về trạng thái tài khoản giao dịch của khách hàng: có đủ tiền để mua chứng khoán không, …
- Mã chứng khoán
- Giá chứng khoán (có ở khung trần sàn không…).
- (6) Đại diện giao dịch kiểm tra thấy lệnh đặt giao dịch của khách hàng là đúng thì đại diện này nhập lệnh vào sàn.
- (5’) nhân viên môi giới sau khi kiểm tra tính hợp lệ về lệnh giao dịch của khách hàng thì tiến hành nhập lệnh này vào thẳng hệ thống giao dịch của Sở (hệ thống pháp lệnh) thông qua máy của Công ty có kết nối với Sở GDCK.
Hiện nay tại VSeC đang duy trì song song đồng thời hai cách thức truyền lệnh như (5) và (5’)
- (7) Hệ thống pháp lệnh chuyển kết quả giao dịch cho phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán.
- (8) phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán sẽ kiểm tra lại kết quả giao dịch với nhân viên môi giới về những thông tin: chủ tài khoản, số tài khoản, loại lệnh, số lượng, giá , khối lượng khớp, giá khớp.
- (8’) nhân viên môi giới kiểm tra lại lệnh với NĐT và thông báo kết quả giao dịch cho NĐT.
- (8”) nhân viên môi giới gửi trả xác nhận về kết quả giao dịch với phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán.
- (9) phòng đăng ký thanh toán bù trừ và lưu ký chứng khoán sau khi nhận được xác nhận lệnh đúng của môi giới thì tiến hành in chứng từ để chuyển sang ngân hàng chỉ định thanh toán để thực hiện bù trừ đa phương cho các bên tham gia giao dịch.
- (10) ngân hàng chỉ định thanh toán gửi chứng từ thanh toán về cho bộ phận kế toán của Công ty.
- (11) bộ phận kế toán lại một lần nữa kiểm tra lại với nhân viên môi giới về thông tin giao dịch với chứng từ thanh toán mà ngân hàng chỉ định thanh toán gửi về.
- (12) nếu đúng thì phòng kế toán tiến hành thanh toán bù trừ trên tài khoản của khách hàng tại Công ty trong hệ thống kế toán của Công ty và mang chứng từ thanh toán ra thanh toán trên tài khoản Công ty tại ngân hàng liên kết BIDV đồng thời BIDV gửi lại phòng kế toán giấy báo Có, chứng nhận nghĩa vụ thanh toán hoàn tất.
- (13) kết thúc ngày giao dịch thì bên môi giới đưa số liệu giao dịch trong ngày qua phòng kế toán (sổ lệnh và phiếu lệnh), phòng kế toán sẽ tiến hành hạch toán số liệu vào hệ thống Cyber (là hệ thống số liệu kế toán để làm ra các báo cáo), và đồng thời nhân viên kế toán làm đối chiếu số liệu xem tiền của NĐT có khớp giữa phòng môi giới và kế toán không.