2.2.1. Triển khai các văn bản pháp lý điều chỉnh hoạt động tài trợ XNK theo phương thức thanh toán TDCT đối với SGD Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam
Hoạt động tài trợ XNK theo phương thức thanh toán TDCT là sự kết hợp giữa phương thức thanh toán TDCT và hoạt động cho vay, bảo lãnh chiết khấu đi kèm. Vì thế hoạt động này đòi hỏi được điều chỉnh bở hai hệ thống văn bản có tính chất khác nhau tương đối
Một là, các hệ thống văn bảo điều chỉnh hoạt động TTQT:
Song song với việc tuân thủ pháp lý mang tính chất quốc tế như UCP 600, Tiêu chuẩn quốc tế về thực hành ngân hàng ISBP 681, quy tắc hoàn trả tiền liên bang URR 525, hoạt động TDCT của Ngân hàng Ngoại Thương Việt Nam cũng chịu sự điều tiết và tuân thủ theo văn bản pháp lý mang tính quốc gia như sau
- Pháp lệnh ngoại hối do Ủy ban thường vụ quốc hội ban hành số 28/2005/PL-UBTVQH11.
- Nghị định số 160/2006/NĐ-CP của Chính Phủ hướng dẫn chi tiết thi
- Thông tư của Ngân hàng Nhà Nước số 09/2008/TT-NHNN ngày 11/04/2008 hướng dẫn về hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của tổ chức tín dụng.
-Các nghị định Chính Phủ quy định của Ngân hàng Nhà nước khác liên quan đến lĩnh vực ngoại hối.
Ngoài các văn bản pháp lý trên, ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam cũng ban hành văn bản pháp lý quy định điều chỉnh hoạt động TTQT trong nội bộ ngân hàng cũng như quy định số 04/QĐ/NHNT ban hành ngày 28/01/2008 về việc ban hành “ Quy trình thanh toán xuất nhập khẩu theo phương thức tín dụng chứng từ và nhờ thu chứng từ trong hệ thống ngân hàng Ngoại Thương Việt Nam”
Hai là, hệ thống pháp lý điều chỉnh các hoạt động cho vay, bảo lãnh, chiết khẩu:
-Luật các tổ chức tín dụng.
-Quyết định số 1627/2001/QĐ-NHNN và quyết định 127 sử đổi về quyết định về quy chế cho vay của NHTM.
-Quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNH về quy chế bao thanh toán.
-Luật các công cụ chuyển nhượng 2005. -Bộ luật dân sự 2005.
-Quyết định số 457/2005/QĐ-NHNH của NHNH về các tỷ lệ đảm bảo
an toàn.
-Thông tư 13/2010/TT-NHNN của NHNNH về các tỷ lệ an toàn trong
hoạt động tổ chức tín dụng.
-Quy định số 493/2005/QĐ-NHNN của NHNN về phân loại nợ, trích
lập và sử dụng dự phòng.
-Nghị định số 493/2005/NĐ-CP của chính phủ về xử lý các giao dịch
-Văn bản pháp luật khác.