D CH V TH THANH TOÁ NC AăNGỂNăHẨNGăTH NGă MI
2.4.3Quy trình thanh toán th
S ăđ 2.4: Quy trình thanh toán th t i Ngân hàng BIDV ậ Chi nhánh Hà N i
(Ngu n: Phòng th BIDV – Chi nhánh Hà N i) (1) Ch th dùng th đ thanh toán ti n hàng hóa, d ch v t i VCNT ho c rút ti n m t t i các máy ATM c a ngân hàng đ i lý (BIDV – Chi nhánh Hà N i). Khi đó các VCNT ph i ki m tra tính đ y đ các y u t c a th , trong m t s tr ng h p n u th y c n thi t còn có th ki m tra gi y t c a ch th . ng th i đ i chi u v i danh sách các th c m l u hành và nh ng thông báo đ t xu t do ngân hàng cung c p. cu i cùng, tr c khi ch p nh n thanh toán các VCNT ph i ki m tra s d ho c h n m c còn l i c a th , n u v t h n m c thì ph i xin phép ngân hàng thanh toán th . Khi đã ch p nh n thanh toán ph i l p b hoá đ n thanh toán g m 4 liên, trong đó gi l i m t liên.
(2) VCNT g i 1 liên hoá đ n thanh toán cho ch th .
(3) VCNT g i 2 liên hóa đ n còn l i cho Ngân hàng BIDV Chi nhánh Hà N i. (4) Sau khi nh n đ c hoá đ n chi nhánh thanh toán th ki m tra tính h p l c a hoá đ n, s n kh p gi a biên lai và b ng kê và nh p d li u đ l p h s nh thu. Sau khi ki m tra k l ng hoá đ n, BIDV – Chi nhánh Hà N i s t m ng cho VCNT theo s ti n ghi trên hoá đ n tr đi các kho n phí mà VCNT ph i tr cho chi nhánh
T ch c th QT
CN phát hành Trung tâm th CN thanh toán
Ch th VCNT (3) (11) (1) (7) (6) (4) ( (8) (12) (2) (10) (9)
thanh toán (theo t l trong h p đông đã ký k t gi a hai bên). Chi nhánh thanh toán th ghi s này vào tài kho n t m ng. Chi nhánh thanh toán th l p b ng kê theo m u quy đnh, li t kê toàn b giao d ch.
(5) BIDV – Chi nhánh Hà N i g i b ng kê cho trung tâm thanh toán th .
(6) Trung tâm th báo Có cho BIDV – Chi nhánh Hà N i b ng kê theo s ti n thanh toán ghi trên và gi l i m t ph n mà Ngân hàng Nhà n c đ c h ng theo t l quy đnh.
(7) Trung tâm th ti n hành t p h p t t c các giao d ch nh n đ c t các chi nhánh th và g i cho các t ch c th qu c t t ng ng.
(8) Trung tâm th nh n báo Có t các T ch c th qu c t , sau đó đ i chi u v i b ng kê c a chi nhánh thanh toán th đ h ch toán cho chi nhánh phát hành th liên quan. ng th i l p gi y báo N cho chi nhánh phát hành th .
(9) Hàng tháng vào ngày sao kê, trung tâm th l p sao kê chi ti t các giao d ch đ c phát sinh trong k c a t ng th và g i cho chi nhánh qua m ng.
(10) Khi nh n đ c gi y báo N t trung tâm th , chi nhánh phát hành th s l p h s qu n lý và h ch toán vào tài kho n thanh toán th .
(11) Chi nhánh phát hành th thanh toán cho t ch c th qu c t thông qua trung tâm th .
(12) Chi nhánh phát hành th g i sao kê cho ch th .