- Trong Bộ luật Dân sự năm 2005, các TĐV sử dụng những quy định ở chương IV về giao dịch dân sự để xác định tính hợp pháp của những giao dịch có liên quan đến tài sản định giá và xác định tài sản và quyền sở hữu tài sản của chủ sở hữu. Ngoài ra, TĐV còn sử dụng những khái niệm, phân loại tài
sản, nội dung quyền sở hữu, quyền sử dụng tài sản tại phần hai của Luật này. Từ đó, có thể nhận biết xem một chủ sở hữu có đủ quyền hạn sở hữu và khai thác tài sản hay không và làm căn cứ quan trọng cho quá trình định giá.
- Luật đất đai năm 2003, TĐV xem xét về Quyền hạn, trách nhiệm của Nhà nước đối với đất đai và quản lý Nhà nước về đất đai; chế độ sử dụng các loại đất; quyền và nghĩa vụ của người sử dụng đất; thủ tục hành chính về quản lý và sử dụng đất đai. Từ đó nắm được những quy định cơ bản về quyền và nghĩa vụ của người sử dụng đất, có thể xác định được tính hợp pháp của tài sản định giá. Và còn nắm được những căn cứ, nguyên tắc quy hoạch đất đai.
- Luật kinh doanh bất động sản năm 2006, TĐV cần nắm được những quy định về hoạt động kinh doanh bất động sản; quyền, nghĩa vụ của tổ chức cá nhân hoạt động kinh doanh bất động sản và giao dịch bất động sản.
- Luật nhà ở năm 2005 sửa đổi bổ sung năm 2009 về sở hữu nhà ở của cá nhân, tổ chức, phát triển quản lý nhà nước về nhà ở. Từ đó, nắm được quyền và lợi ích mà chủ sở hữu hợp pháp được phép khai thác, thu lợi.
- Quy trình phối hợp thẩm định và định giá tài sản giữa Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và khai thác tài sản NHCT và chi nhánh NHCT ban hành kèm theo Quyết định số 3839/2012/QĐ-TGĐ-NHCT35 ngày 5/12/2012 của Tổng giám đốc Ngân hàng Công thương Việt Nam và các văn bản sửa đổi, bổ sung về quy trình định giá tài sản ở Vietinbank AMC. Đây là văn bản lưu hành trong hệ thống NHCT, nó đưa ra một quy trình phối hợp cụ thể, chi tiết về hoạt động định giá tài sản ở Vietinbank AMC.
- Nghị định số 188/2004/NĐ-CP ngày 16/11/2004 của Chính phủ và Nghị định số 123/2007/NĐ-CP ngày 27/7/2007 sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 188/2004/NĐ-CP quy định về phương pháp xác định giá đất, khung giá các loại đất. Trong nhiều trường hợp, TĐV phải xem xét đến khung giá đất do Nhà nước ban hành để đối chiếu, tăng tính thuyết phục cho kết quả thẩm định. Và nếu không thể tìm được phương án giá thị trường thì, việc sử dụng khung giá đất của Nhà nước là biện pháp cuối cùng.
tiền thuê đất; Thông tư số 120/2005/TT-BTC ngày 30/12/2005 của Bộ Tài chính hướng dẫn thực hiện Nghị định số 142/2005/NĐ-CP, Thông tư số 141/2007/TT-BTC ngày 30/11/2007 của Bộ Tài chính hướng dẫn sửa đổi, bổ sung Thông tư số 120/2005/TT-BTC về việc thu tiền thuê đất để có thể định giá đất thuê trả tiền một lần hoặc diện tích đất rừng, đất vườn trong quá trình định giá.
- Nghị định 120/2010/NĐ-CP ngày 30/12/2010 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 198/2004/NĐ-CP ngày 03/12/2004 của Chính phủ về thu tiền sử dụng đất. Một cá nhân, tổ chức có quyền sử dụng đất hợp pháp khi đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về tài chính đối với ngân sách Nhà nước. Từ đó, xác định sự hợp pháp của quyền sử dụng đất đối với chủ sở hữu.
- Và nhiều quy trình hướng dẫn có liên quan của Ngân hàng Công thương Việt Nam.
- Những quy định về khung giá đất cụ thể của Ủy ban nhân dân tỉnh trực thuộc Trung ương có liên quan dùng để đối chiếu, tham khảo trong quá trình định giá.
Những loại quyền sử dụng đất được phép định giá tại Vietinbank AMC:
Vietinbank AMC thực hiện thẩm định và định giá tài sản cho mục đích bảo đảm thực hiện nghĩa vụ tài chính, bảo đảm cấp tín dụng trong hệ thống Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam. Theo đó, Vietinbank AMC chỉ nhận thẩm định và định giá đối với các tài sản mà chi nhánh Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam được phép nhận đảm bảo theo qui định bảo đảm cấp tín dụng hiện hành của Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam. Quyền sử dụng đất được nhận đảm bảo thế chấp hay là được định giá qua Vietinbank AMC bao gồm:
Đối với bên đảm bảo là tổ chức kinh tế Việt Nam:
- QSD đất được Nhà nước giao đất có thu tiền sử dụng đất, hoặc nhận chuyển nhượng QSD đất, mà tiền sử dụng đất đã nộp/ tiền thuê đất đã trả
không có nguồn từ ngân sách Nhà nước.
- QSD đất thuê của Nhà nước trước ngày 01/07/2004 và đã được bên bảo đảm trả tiền thuê đất cho cả thời gian thuê hoặc đã trả tiền thuê đất cho nhiều năm mà thời hạn thuê đất đã được trả tiền còn lại ít nhất 5 năm.
- QSD đất thuê của tổ chức kinh tế được Nhà nước cho thuê đất để đầu tư xây dựng kết cấu hạ tầng trong Khu công nghiệp, Khu công nghệ cao, Khu kinh tế và đã được bên bảo đảm trả tiền thuê đất cho cả thời gian thuê còn lại.
Đối với bên bảo đảm là doanh nghiệp liên doanh: QSD đất mà bên góp
vốn bằng giá trị QSD đất là (i) tổ chức kinh tế trong nước có QSD đất ( không phải là đất thuê) nêu tại điểm trên, (ii) doanh nghiệp Nhà nước được nhà nước cho thuê đất trước ngày 01/07/2004 được sử dụng giá trị tiền thuê đất như NSNN cấp cho doanh nghiệp mà không phải ghi nhận nợ và không phải hoàn trả tiền thuê đất theo qui định của luật đất đai.
Đối với bên bảo đảm là cá nhân hộ gia đình:
- QSD đất không phải là đất thuê
- QSD đất thuê của Nhà nước trước ngày 01/07/2004 và đã được bên bảo đảm trả tiền thuê đất cho cả thời gian thuê hoặc đã trả tiền thuê đất cho nhiều năm mà thời hạn thuê đất đã được trả tiền còn lại ít nhất 5 năm.
Đối với bên bảo đảm là người Việt Nam định cư tại nước ngoài về đầu tư tại Việt Nam:
- QSD đất được Nhà nước giao đất có thu tiền sử dụng đất hoặc nhận chuyển nhượng QSD đất tầng trong Khu công nghiệp, Khu công nghệ cao, Khu kinh tế.
- QSD đất được Nhà nước cho thuê để thực hiện các dự án đầu tư tại Việt Nam và đã được bên bảo đảm trả tiền thuê đất cho cả thời gian thuê.
- QSD đất thuê lại của tổ chức kinh tế được Nhà nước cho thuê đất để đầu tư xây dựng kết cấu hạ tầng trong Khu công nghiệp, Khu công nghệ cao, Khu kinh tế và đã được bên bảo đảm trả tiền thuê đất cho cả thời gian thuê
còn lại.
Đối với bên bảo đảm là các tổ chức, cá nhân nước ngoài đầu tư tại Việt Nam:
- QSD đất được Nhà nước cho thuê để thực hiện các dự án đầu tư tại Việt Nam và đã được bên bảo đảm trả tiền thuê đất cho cả thời gian thuê.
- QSD đất thuê lại của tổ chức kinh tế được Nhà nước cho thuê đất để đầu tư xây dựng kết cấu hạ tầng trong Khu công nghiệp, Khu công nghệ cao, Khu kinh tế và đã được bên bảo đảm trả tiền thuê đất cho cả thời gian thuê còn lại.