6. Kết cấu của 1uận văn
3.2.2. Kết quả hoạt động của Sở Giao dịch I-Ngân hàng Phát triển Việt Nam
3.2.2.1. Kết quả hoạt động trong giai đoạn 5 năm (2006 - 2010)
Bảng 3.1. Kết quả hoạt động kinh doanh của SGDI giai đoạn 2006-2010
Đơn vị tính: tỷ đồng Nội dung 2006 2007 2008 2009 2010 Huy động vốn 1.973,17 811,38 998,00 1.002 1.078 Tín dụng đầu tƣ Cho vay 792,67 1.111,17 1.959,00 890 2.009 Thu nơ gốc 305,29 689,76 876,00 1.860 1.885 Thu nợ lãi 102 248 345 386 450 Quản lý vốn nƣớc ngoài Cho vay 1.471 1.671 1.803 11.540 15.476 Thu nơ gốc 475 605 1.075 1.027 1.313 Thu nợ lãi, phí 395 465 588 530 620
Cho vay xuất khẩu 548 3.250 4.491 2.891 1.431
Hỗ trợ sau đầu tƣ 46 653 41 63 65
Cấp phát uỷ thác 98 115 86 90 95
3.1 :
- Qua 5 năm hoàn thiện và phát triển, các hoạt động kinh doanh chủ yếu của Sở Giao dịch I đặc biệt là hoạt động quản lý vốn nƣớc ngoài luôn có sự tăng trƣởng đáng kể qua từng năm đóng góp tích cực vào sự phát triển kinh tế của đất nƣớc nói chung và của thủ đô Hà Nội nói riêng.
- Tình hình huy động vốn của SGDI từ năm 2007 đến 2010 tăng qua các năm. SGDI thực hiện quy định điều chuyển vốn huy động về Hội sở chính, theo dõi chặt chẽ kỳ hạn hoàn trả của các khoản vốn huy động, tính lãi và bố trớí đầy đủ, kịp thời nguồn hoàn trả vốn huy động đến hạn. SGDI luôn tuân thủ chặt chẽ quy định của NHPT về chi phí huy động vốn, thực hiện thanh toán đúng quy định và tiết kiệm các khoản chi phí huy động vốn.
- Cho vay thu nợ tín dụng đầu tƣ thể hiện sự tăng trƣởng qua các năm, chất lƣợng tín dụng đƣợc đảm bảo, công tác thu nợ đƣợc chú trọng, không để phát sinh nhiều dự án nợ quá hạn, tích cực xử lý các tồn tại, các dự án xử lý nợ.
- Cho vay thu nợ vốn ODA: Sở Giao dịch I hiện đang quản lý 86 chƣơng trình và dự án, cho vay ODA Việt Nam ra nƣớc ngoài 02 dự án (đƣờng 78- Camphuchia, đƣờng 2E-Lào) với số giải ngân sấp xỉ 8,5 triệu USD tƣơng đƣơng 175 tỷ đồng (số liệu năm 2010).
* Kết quả hoạt động giai đoạn 02 năm (2011-2012):
Thực hiện nhiệm vụ quản lý tín dụng đầu tƣ, tín dụng xuất khẩu của Nhà nƣớc trên địa bàn Hà Nội, Vĩnh phúc, Hòa Bình, Bắc Ninh, Sở giao dịch I - Ngân hàng phát triển Việt Nam đã thực hiện nhiệm vụ cho vay trung và dài hạn, cho vay ngắn hạn xuất khẩu, hỗ trợ sau đầu tƣ, quản lý vốn ODA, cấp phát vốn ủy thác và huy động vốn, một số kết quả đạt đƣợc nhƣ sau:
Bảng 3.2. Số liệu hoạt động của SGDI từ 2011-2013 Đơn vị: đồng Nội dung Thực hiện So sánh Năm 2010 Năm 2011 Năm 2012 2011/2010 2012/2011 Chênh lệch Tăng (+); Giảm (-) Tỷ lệ (%) Chênh lệch Tăng (+); Giảm (-) Tỷ lệ (%) 1 2 3 4 (5)=(3)-(2) (6)= (5:2) x 100 (7)=(4)-(3) (8)= (7:3)x100 Số vốn đã giải ngân năm 1.881 6.400 4.515 4.519 240 -1.884 -29 Thu gốc 1.100 1.300 1.268. 201 18 -32 -3 Thu lãi 574 1.013 1.572 439 77 559 55 Dƣ nợ vay tại thời điểm 31/12 8.552 13.736 16.984 5.185 61 3.247 24 Tỷ lệ nợ QH (%) 2 1.41 1.26 0 -29 0 -11
Lãi phải thu
chƣa thu đƣợc 149 212 214 62 42 2 1 0 Doanh số 2.835 2.700 268 -135 -5 -2.431 -90 Số dƣ huy động vốn 638 600 507 -38 -6 -93 -16 0 Doanh số cho vay VNĐ 4.779 2.012 1.983 -2.766 -58 -29 -1 Thu nợ gốc 2.873 5.917 2.044 3.044 106 -3.872 -65 Thu nợ lãi 111 245 184 133 119 -61 -25 Dƣ nợ 31/12 7.147 3.295 3.234 -3.851 -54 -62 -2 Nợ QH 69 108 108 38 55 -58 0 Lãi treo 41 43 78 1 3 35 82 GN trong năm 5.498 7.898 4.191 2.400 44 -3.706 -47 Thu nợ gốc 1.442 1.694 1.998 251 17 304 18 Thu nợ lãi,phí 602 653 702 51 9 48 7 Số dƣ 23.215 31.793 33.985 8.578 37 2.192 7 Nợ QH 398 565 688 167 42 123 22 Lãi phí treo 216 294 375 77 36 81 28 Hỗ trợ sau đầu tƣ 0 Số cấp trong năm 47 94 4 46 97 -90 -96 Cấp phát vốn uỷ thác 0 Số cấp trong năm 135 635 453 500 369 -182 -29
: Qua biểu số liệu trên ta thấy:
Công tác tín dụng đầu tư: Qua 3 năm SGDI đã giải ngân đƣợc 10.291 tỉ đồng, bình quân 3.430 t đồng/năm đặc biệt năm 2012 số giải ngân tăng 240% với năm 2011. Thu nợ gốc đƣợc 4.286 tỉ đồng, thu nợ lãi đƣợc 2.036 tỉ đồng. Dƣ nợ tín dụng đầu tƣ tăng trƣởng mạnh qua các năm (Năm 2011 tăng 9,06% so với năm 2010, năm 2012 tăng 60,63% so với năm 2011 và tăng 75% so với năm 2010). Tỷ lệ nợ quá hạn tiếp liên tục giảm qua các năm (năm 2010 tỷ lệ nợ quá hạn là 3,77% thì năm 2011 là 2% và năm 2012 chỉ còn là 1,41%).
2012.
.
Một số dự án tiêu biểu mà SGDI đang cho vay TDĐT nhƣ:
- Dự án Phóng vệ tinh viễn thông Việt Nam (VINASAT) là dự án trọng điểm quốc gia với tổng mức đầu tƣ 3.854 tỷ, trong đó SGDI cho vay là 771 tỷ đồng; Dự Phóng vệ tinh viễn thông VINASAT 2 với tổng mức đầu tƣ 5.463tỷ đồng, trong đó SGD I cho vay 1.092 triệu đồng.
- Dự án thuộc ngành điện với 15 dự án với số vốn vay theo HĐTD gần 1.240 tỷ đồng, đã giải ngân gần 503 tỷ đồng, dƣ nợ hiện tại trên 102 tỷ đồng.
- 02 dự án đầu tƣ xây dựng thủy điện: thủy điện Xekamam 1 và thủy điện Xekaman 3, đây là 2 dự án đầu tiên của đầu tƣ ra nƣớc ngoài giao cho SGDI quản lý và cho vay với số vốn vay gần 3.288 tỷ đồng.
- Tham gia thực hiện công tác giải ngân toàn bộ phần đầu tƣ thiết bị nhập khẩu cho dự án Thủy điện Sơn La hợp đồng tín dụng cho vay 400 triệu USD; Số giải ngân 330 triệu USD (tƣơng đƣơng 6.900 tỷ đồng); Lũy kế nợ gốc đã thu: 37,548 triệu USD, lũy kế lãi đã thu: 76,8 triệu USD; Số dƣ hiện tại: 292,425 triệu USD.
- Lĩnh vực đầu tƣ cơ sở hạ tầng, giao thông các dự án trọng điểm quốc gia nhƣ: đƣờng ô tô cao tốc Láng - Hòa Lạc, đƣờng nối từ QL 32 với đƣờng Láng Hòa lạc, Cải tạo nâng cấp quốc lộ 51, các dự án đóng mới toa xe, lắp ráp đầu máy xe lửa trong nƣớc của Tổng công ty đƣờng sắt VN…
- Các dự án an sinh xã hội đã đƣợc quan tâm đẩy mạnh hỗ trợ đầu tƣ, trong đó phải kể đến một số dự án quan trọng mà SGDI đƣợc giao cho vay nhƣ đầu tƣ xây dựng mới, sửa chữa nâng cấp 11 bệnh viện đầu ngành tại Hà Nội (Xây dựng mới bệnh viện nội tiết, Viện huyết học truyền máu, Bệnh viện tai mũi họng TW, Bệnh viện Phụ sản Trung ƣơng, Bệnh viện y học cổ truyền Trƣờng Lâm...), cho vay đầu tƣ xây dựng các hệ thống cung cấp nƣớc sạch cho thủ đô Hà Nội và các vùng lân cận (Hệ thống cấp nƣớc chuỗi đô thị Sơn Tây - Hòa lạc - Xuân Mai - Miếu Môn - Hà Nội: 650 tỷ; Đầu tƣ mạng lƣới cấp nƣớc khu vực Tây Nam Hà Nội: 185 tỷ đồng...).
- Ngoài ra, triển khai nhiệm vụ đƣợc Thủ tƣớng Chính phủ giao cho NHPT tham gia xây dựng đƣờng ô tô cao tốc Hà Nội - Hải Phòng, Sở Giao dịch I là đơn vị duy nhất đƣợc giao nhiệm vụ giải ngân trực tiếp cho dự án. Đến nay đã giải ngân cho dự án 7.752 tỷ đồng và 57,98 triệu USD, dƣ nợ 7.320 tỷ đồng và 57,98 USD.
Đơn vị: Triệu đồng 0 2,000,000 4,000,000 6,000,000 8,000,000 10,000,000 12,000,000 14,000,000 16,000,000 18,000,000
Năm 2011 Năm 2012 Năm 2013
Số vốn giải ngân trong năm T hu nợ gốc T hu nợ lãi Dƣ nợ vay tại thời điểm 31/12
Biểu đồ 3.1: Tình hình cho vay thu nợ tín dụng đầu tƣ từ năm 2011 đến 2013
Công tác huy động vốn: Sở Giao dịch I đã có nhiều cố gắng trong công tác huy động vốn, thành lập tổ chuyên trách huy động vốn và ban hành các cơ chế
nhằm đẩy mạnh công tác huy động vốn. Tuy nhiên doanh số huy động vốn có kỳ hạn trong các năm còn thấp, chủ yếu là huy động các nguồn vốn ngắn hạn. Doanh số huy động vốn năm 2010 đạt 3.030 tỷ đồng (trong đó có kỳ hạn 1.125 tỷ đồng; không kỳ hạn: 1.905 tỷ đồng). Năm 2011 đạt 2.835 tỷ đồng, (trong đó có kỳ hạn 1 năm trở lên 187 tỷ đồng; dƣới 1 năm 276 tỷ đồng; không kỳ hạn: 2.372 tỷ đồng). Năm 2012 đạt 2.700 tỷ đồng, (trong đó có kỳ hạn 1 năm trở lên 172 tỷ đồng; dƣới 1 năm 227 tỷ đồng; không kỳ hạn: 2.301 tỷ đồng). Số dƣ bình quân vốn huy động vốn qua các năm nhƣ sau: năm 2010 là 1078 tỷ đồng tăng 7,6% so với năm trƣớc, năm 2011 là 638 tỷ đồng giảm 40% so với năm 2010, năm 2012 là 600 tỷ đồng giảm 6,3% so với năm 2011.
Nguyên nhân: Từ năm 2009 đến 2010, Sở Giao dịch I luôn hoàn thành vƣợt mức kế hoạch huy động vốn đƣợc Hội sở chính giao, số liệu năm sau đều tăng so năm trƣớc. Sở Giao dịch I thực hiện nghiêm túc quy định điều chuyển vốn huy động về Hội sở chính. Vốn huy động đến hạn đƣợc thanh toán đầy đủ kịp thời. Năm 2011 năm 2012 2013 việc huy động vốn gặp rất nhiều khó khăn do tác động của thị trƣờng thế giới và trong nƣớc, chính sách kiểm soát vàng và ngoại tệ, tăng tỷ giá đồng ngoại tệ liên ngân hàng, các NHTM đua nhau tăng lãi suất huy động vốn, lãi suất NHPT thƣờng thấp hơn so với thị trƣờng... ảnh hƣởng đến hiệu quả huy động vốn của SGDI. Đơn vị: Triệu đồng 0 500,000 1,000,000 1,500,000 2,000,000 2,500,000 3,000,000
Năm 2011 Năm 2012 Năm 2013
1 Doanh số
2 Số dƣ huy động vốn 3 Kỳ hạn 1 năm trở lên
Công tác thẩm định dự án: Sở Giao dịch I hiện đang quản lý trên 211 dự án. Trong năm 2010, Sở Giao dịch I thẩm định cho vay 32 dự án; Quyết định cho vay 16 dự án với tổng mức vốn chấp thuận cho vay 4.650 tỷ đồng; Từ chối cho vay 16 dự án do không đủ các điều kiện theo quy định; tiếp tục thẩm định 5 dự án. Năm 2011, Sở Giao dịch I thẩm thẩm định cho vay 07 dự án với tổng mức vốn chấp thuận cho vay 650 tỷ đồng; Rà soát ký hợp đồng tín dụng (không thẩm định): 01 dự án; Đã giải trình giám sát phân cấp: 07 dự án; tiếp tục thẩm định 01 dự án; hƣớng dẫn CĐT hoàn chỉnh hồ sơ: 01 dự án. Năm 2012, Sở Giao dịch I thẩm thẩm định cho vay 12 dự án với tổng mức vốn chấp thuận cho vay 840 tỷ đồng; tiếp tục thẩm định 03 dự án; hƣớng dẫn CĐT hoàn chỉnh hồ sơ: 03 dự án.
Công tác cho vay tín dụng xuất khẩu: Qua 3 năm, SGDI cho vay là 8.223 tỉ đồng. Tổng số nợ đã thu là 10.992 tỉ đồng, tổng số lãi đã thu là 585 tỉ đồng. Dƣ nợ vay cuối kỳ: 3.295,8 tỷ đồng. Công tác tín dụng xuất khẩu của SGDI chủ yếu tập trung cho vay phục vụ chƣơng trình Chính phủ (chiếm 98% doanh số cho vay qua các năm của SGDI) xuất khẩu hàng hóa sang Cuba, góp phần đẩy mạnh xuất khẩu hàng hóa nông sản giải quyết nhiều công ăn, việc làm cho ngƣời lao động, hỗ trợ Chính phủ Cu ba giải quyết các vấn nạn trong giai đoạn bị cấm vận. Việc cho vay đối với các khách hàng ngoài chƣơng trình Chính phủ có số lƣợng hạn chế, tỷ trọng vốn vay rất thấp.
2.045 (trong ) 102,8
2,5
Đơn vị: Triệu đồng 0 1,000,000 2,000,000 3,000,000 4,000,000 5,000,000 6,000,000 7,000,000
Năm 2011 Năm 2012 Năm 2013
1 Doanh số cho vay VNĐ 2 Thu nợ gốc 3 Thu nợ lãi 4 Dƣ nợ BQ năm
Biểu đồ 3.3: Tình hình cho vay thu nợ HTXK từ năm 2011 đến 2013
Kết quả cho vay, thu nợ vốn ODA, quỹ quay vòng: SGD I là đơn vị quản lý ODA lớn nhất trong toàn hệ thống, SGDI hiện đang quản lý 86 dự án, 3 chƣơng trình và 2 dự án đầu tƣ ra nƣớc ngoài. Dƣ nợ vay đến 31/12/2012 là 31.793 tỉ đồng. Việc hoàn thành kế hoạch của SGDI chiếm tỷ trọng lớn trong toàn hệ thống và ảnh hƣởng đến kế hoạch hoàn thành nhiệm vụ chung của hệ thống NHPT.SGDI là đơn vị duy nhất trong toàn hệ thống đƣợc giao quản lý, kiểm soát giải ngân qua tài khoản đặc biệt cho 03 dự án (Năng lƣợng nông thôn II, Cấp nƣớc sông Hồng và cấp nƣớc đô thị), thay mặt HSC là đầu mối rút vốn vay từ World Bank và giải ngân cho 42 tiểu dự án (trên 42 tỉnh thành trong cả nƣớc). SGDI cũng là đơn vị duy nhất thực hiện quản lý vốn ODA Việt Nam đầu tƣ ra nƣớc ngoài, trong đó dự án Nâng cấp Quốc lộ 78 giải ngân đƣợc 21 triệu USD đạt 88% tổng số vốn vay. Dạ án Xây dựng đƣờng 2E Bắc Lào giải ngân đƣợc 21 triệu USD đạt 45% giá trị các hợp đồng đã ký, lãi đã thu là 0,14 triệu USD. Công tác quản lý vốn ODA tại SGDI thời gian qua đã góp phần trong việc hỗ trợ phát triển kinh tế các vùng miền trên toàn quốc, từng bƣớc khẳng định tạo lập vị thế, vai trò của NHPT trong hệ thống tài chính của Việt Nam.
Đơn vị: Triệu đồng 0 5,000,000 10,000,000 15,000,000 20,000,000 25,000,000 30,000,000 35,000,000 40,000,000
Năm 2011 Năm 2012 Năm 2013
1 Giải ngân trong năm 2 Thu nợ gốc 3 Thu nợ lãi,phí 4 Số dƣ
Biểu đồ 3.4: Tình hình cho vay thu nợ ODA từ năm 2011 đến 2013
Dƣ nợ nguồn vốn ODA của các dƣ án quy ra giá trị VND tại thời điểm 31/12/2013 chiếm tỷ trọng lớn so với dƣ nợ tín dụng các hoạt động cho vay khác của toàn sở, cụ thể: Năm 2012 Tín dụng đầu tƣ Vốn ODA Vốn NHXK Thí điểm Năm 2013 Tín dụng đầu tƣ Vốn ODA Vốn NHXK Thí điểm
Biểu đồ 3.5: Cơ cấu dƣ nợ nguồn vốn ODA tại Sở Giao dịch I năm 2012-2013
Nhìn biểu đồ dễ dàng nhận thấy dƣ nợ vốn ODA trong năm 2012, năm 2013 chiếm tỷ trọng lớn nhất trong các nghiệp vụ của toàn Sở. Điều này cho thấy việc quản lý nguồn vốn ODA quyết định rất lớn mức độ hoàn thành nhiệm vụ của Sở Giao dịch I, cụ thể Số dƣ nợ của nguồn vốn ODA chiếm xấp xỉ 69% số dƣ nợ của Sở Giao dịch I, tiếp theo là dƣ nợ vốn tín dụng đầu tƣ phát triển chiếm hơn 29% tổng dƣ nợ. Dƣ nợ tín dụng ngắn hạn HTXK và cấp phát ủy thác chiếm gần 2% còn lại.