-Nhằm đảm bảo sự ổn định và phát triển của khu vực tài chính: Mục đích của giám sát tài chính nhằm đảm bảo các định chế tài chính tuân thủ các chuẩn mực an toàn do các chủ
thể giámsát đặt ra. Bằng cách đó hệ thống định chế tài chính (khu vực tài chính) có đủ
sức chống đỡ các cú sốc bên ngoài cũng như các tác động tiêu cực từ các thị trường khác trong và ngoài nước. Điều này cũng có nghĩa là đảm bảo cho các định chế tài chính đủ
sức tham gia thị trường và cạnh tranh một cách bình đẳng, đồng thời loại bỏ các định chế không đủ điều kiện tham gia và cạnh tranh cung ứng dịch vụ tài chính trên thị trường.
-Nhằm đảm bảo sự hiệu quả vận hành của thị trường tài chính: Một trong những yêu cầu
của giám sát tài chính là đảm bảo sự cạnh tranh lành mạnh giữa những chủ thể cung cấp
sản phẩm, dịch vụ tài chính trên thị trường, giám sát yêu cầu minh bạch thông tin và tạo cơ chế khai thác và công bố thông tin, giám sát tiêu chí gia nhập thị trường, hạn chế tình trạng độc quyền và sự chi phối của các chủ thể điều tiết có nguy cơ làm suy giảm mức độ
cạnh tranh của khu vực tài chính. Cạnh tranh sẽ làm tăng hiệu quả của thị trường tài chính thông qua việc cải thiện khả năng tiếp cận và định giá các dịch vụ tài chính, hạn
chế các hoạt động làm tổn thương đến thị trường tài chính, phân bổ hợp lý nguồn lực đối
với các tổ chức trên thị trường.
-Nhằm bảo vệ nhà đầu tư: Các quy định quản lý đối với khu vực tài chính được thiếp lập
thông qua các quy định về đảm bảo an toàn trong hoạt động của các định chế tài chính cũng như các quy định về đạo đức kinh doanh để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người tiêu dùng trên thị trường tài chính (người gửi tiền, các nhà đầu tư nhỏ lẻ trên thị trường chứng khoán, những người tham gia/ mua bảo hiểm). Bảo vệ người tiêu dùng là
Page | 34 điều chỉnh những sự không hoàn hảo của thị trường (tình trạng thông tin bất cân xứng, năng lực tư vấn khách hàng yếu kém, xử lý tranh chấp không công bằng,..) gây ra và do
đó cho phép người tiêu dùng có thể tiếp cận với các dịch vụ, sản phẩm tài chính với mức
giá tương xứng với chất lượng dịch vụ, sản phẩm và được xử lý tranh chấp, khiếu kiện
một cách công bằng.