Bảng 2.3: Tình hình thực hiện kế hoạch huy động vốn.
Đơn vị: Tỷ đồng. Chỉ tiêu Năm 2008 Năm 2009 Năm 2010 Giá trị So sánh 2009/2998 (%) Giá trị So sánh 2010/2009 (%) Kế hoạch 7.443 8.574 15,2 9.245 7,83 Thực hiện 8.336 7.974 -4,34 9.060 13,62 So với kế hoạch (±) 893 -600 -185 TLHTKH (%) 112 93 98
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh hàng năm của NHNo&PTNTCN Hà Tây)
Ta thấy, năm 2008 chi nhánh hoàn thành công tác huy động vốn vượt mức kế hoạch đã đề ra nhưng sang đến năm 2009, 2010 lại không hoàn thành kế hoạch.
Năm 2008 là một năm tương đối khó khăn đối với nền kinh tế nói chung và lĩnh vực ngân hàng nói riêng, trong khi đó chi nhánh vẫn hoàn thành vượt chỉ tiêu đề ra, chứng tỏ chi nhánh đã có chính sách huy động vốn tốt, cố gắng khắc phục khó khăn, hoàn thành vượt kế hoạch đề ra với tỷ lệ cao.
Năm 2009, theo kế hoạch chi nhánh phải huy động 8.574 tỷ đồng nhưng chi nhánh chỉ thực hiện được 7.974 tỷ đồng, hoàn thành 93% kế hoạch. So với năm 2008 thì chi nhánh đã đặt ra kế hoạch tăng 15,2% nhưng thực tế chi nhánh đã thực hiện giảm 4,34%. Phải chăng đó là do chi nhánh chưa đánh giá đúng về thị trường vốn, hay là do các biện pháp huy động vốn của chi nhánh chưa thực sự linh hoạt? Điều này có thể lý giải là do năm 2009 là một năm cực kỳ sôi động đối với thị trường chứng khoán, vàng và cả bất động sản, bên cạnh đó là diễn biến của thị trường vốn chịu tác động của chính sách tiền tệ thắt chặt, do đó lượng tiền chảy vào Ngân hàng cũng giảm. Điều này cũng là dễ hiểu.
Đến năm 2010, kế hoạch đề ra tăng 7,83% so với năm 2009 và thực tế tăng 13,62% tương đương hoàn thành 98% kế hoạch đặt ra cho thấy chi nhánh đã tích cực vận động thu hút nguồn vốn với chính sách điều chỉnh lãi suất phù hợp. Dấu hiệu khả quan này một phần là do nền kinh tế năm 2010 đã có những chuyển biến lạc quan nhưng cũng không thể phủ nhận sự nỗ lực của chính bản thân chi nhánh.