- Chức năng, nhiệm vụ từng phòng ban:
2.4. ĐÁNH GIÁ KHÁI QUÁT KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG TRONG 3 NĂM 2003 2005.
36
Bảng 2.1: Bảng đánh giá khái quát kết quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng
ĐVT: Triệu đồng Chênh lệch 04/03 Chênh lệch 05/04 Chỉ tiêu N2003 ăm 2004 Năm N2005 ăm (-) (%) (-) (%) 1. Tổng doanh thu 21.245,00 26.982,00 36.286,00 5.737,00 27,00 9.304,00 34,48 2. Tổng chi phí 16.487,00 21.278,00 27.125,00 4.791,00 29,06 5.847,00 27,48 3. Lợi nhuận trước thuế 4.758,00 5.704,00 9.161,00 946,00 19,88 3.457,00 60,61
4. Tổng số nộp NSNN 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
5. Số Cán bộ CNV 38,00 38,00 40,00 0,00 0,00 2,00 5,26
6. Tổng quỹ lương 45,60 51,30 60,80 5,70 12,50 9,50 18,52 7. Tiền lương bình quân 1,20 1,35 1,52 0,15 12,50 0,17 12,59
(Nguồn: Báo cáo kết quả kinh doanh tại NHNo&PTNT chi nhánh Nha Trang)
Nhận xét:
Doanh thu đạt được trong năm 2005 là 36.286 Trđ tăng 34,48 % so với doanh thu năm 2004. Tốc độ tăng trưởng này cao hơn tốc độ tăng doanh thu của năm 2004 so với năm 2003 (Doanh thu năm 2004 tăng 27 % so với năm 2003). Tổng chi phí trong năm 2005 tăng 27,48 % so với năm 2004, tốc độ tăng này cũng cao hơn tốc độ tăng chi phí của năm 2004 so với 2003. Vì tốc độ tăng doanh thu của năm 2005 so với năm 2004 cao hơn tốc độ tăng chi phí của năm 2005 so với năm 2004 nên tốc độ tăng lợi nhuận trước thuế của năm 2005 so với năm 2004 cũng cao hơn tốc độ tăng của năm 2004 so với năm 2003 (tốc độ tăng lợi nhuận của năm 2004 so với năm 2003 là 19,88%, tốc độ
tăng lợi nhuận của năm 2005 so với năm 2004 là 60,61%). Điều này cho thấy hoạt
động sản xuất kinh doanh của năm 2005 được mở rộng và Ngân hàng đã làm ăn có lời hơn năm trước qua lượng lợi nhuận đạt được trong năm 2005.
Vì là chi nhánh của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn tỉnh Khánh Hòa, lợi nhuận đạt được phải nộp về Ngân hàng tỉnh nên Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn chi nhánh Nha Trang không có chỉ tiêu về các khoản nộp ngân sách Nhà nước.
Trong ba năm, từ năm 2003 đến năm 2005, số cán bộ công nhân viên của Ngân hàng không tăng đáng kể. Trong năm 2005, Ngân hàng tiếp nhận 2 nhân lực mới về
làm việc đưa tổng số nhân viên NH lên con số 40, tăng 5,26% so với năm 2004 và 2003.
Tổng quỹ lương trong năm 2005 là 60,8 Trđ, tăng 18,52 % so với năm 2004. Tốc
độ tăng này cao hơn tốc độ tăng về tổng quỹ lương của năm 2004 so với năm 2003 (Tốc độ tăng tổng quỹ lương của năm 2004 so với năm 2003 là 12,5 %). Vì thế, tiền lương bình quân cũng tăng tỉ lệ thuận với tốc độ tăng tổng quỹ lương. Có được điều này là do sự thay đổi về chính sách tiền lương của Chính Phủ và những kết quả tốt của Ngân hàng.