CHƯƠNG 2. THỰC TRẠNG KIỂM SOÁT NỘI BỘ TẠI NGÂN HÀNG
2.1 Giới thiệu về Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam – chi nhánh Bắc Hƣng Yên
2.1.2. Cơ cấu bộ máy tổ chức
Vietinbank Bắc Hƣng Yên thực hiện theo mô hình tổ chức là chi nhánh cấp I trực thuộc Vietinbank, cơ cấu tổ chức của Chi nhánh gồm: Ban Giám đốc và 06 phòng chuyên môn nghiệp vụ, 06 phòng giao dịch. Ban Giám đốc chịu trách nhiệm trước TGĐ và HĐTV Vietinbank về hoạt động kinh doanh và tổ chức cán bộ tại Chi nhánh. Giúp việc cho Giám đốc là 04 Phó Giám đốc, phụ trách các các mảng chuyên môn nghiệp vụ là Tín dụng và Kế toán, kho quỹ, Hành chính nhân sự,... là những người trợ giúp Giám đốc trong quản trị điều hành một số công việc thuộc lĩnh vực đƣợc phân công và cùng với Giám đốc chịu trách nhiệm chung toàn bộ hoạt động chung của Chi nhánh: Chỉ đạo, hướng dẫn, đôn đốc, kiểm tra việc triển khai công việc, thực hiện chủ trương chính sách và quan điểm Nhà nước, của ngành có liên quan đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng.... Hoạt động nghiệp vụ của Chi nhánh đƣợc tổ chức theo các phòng ban chuyên môn là: Phòng Khách hàng
doanh nghiệp (KHDN), Phòng bán lẻ (BL), Phòng Tổ chức - hành chính (TCHC), Phòng dịch vụ khách hàng (DVKH), Phòng Kế hoạch – Tổng hợp (KHTH), Phòng Hỗ trợ tín dụng (HTTD).
Hình 2.1. Bộ máy tổ chức của Vietinbank Bắc Hƣng Yên Nguồn: tác giả tự tổng hợp
Ban Giám đốc: có 5 thành viên gồm 1 Giám đốc và 4 Phó Giám đốc.
Giám đốc là người trực tiếp tổ chức điều hành hoạt động của toàn chi nhánh dưới sự chỉ đạo của TGĐ đảm bảo an toàn tài sản, chỉ đạo, kiểm tra, điều hành theo phân cấp ủy quyền của Vietinbank; Giám đốc là người chịu trách nhiệm trước pháp luật, TGĐ, chủ tịch HĐQT, HĐTV; đại diện cho Chi nhánh quyết định các vấn đề sử dụng lao động, báo cáo, ký kết hợp đồng...
Phó giám đốc là người giúp giám đốc chỉ đạo điều hành theo các mảng mà Giám đốc phân công, chịu trách nhiệm trước Giám đốc về các quyết định của mình;
điều hành công việc khi Giám đốc vắng mặt theo ủy quyền một phần công việc của GIÁM ĐỐC
PHÓ GIÁM ĐỐC PHÓ GIÁM ĐỐC PHÓ GIÁM ĐỐC PHÓ GIÁM ĐỐC
Phòng khách hàng doanh nghiệp
Phòng Bán lẻ
Phòng Giao
dịch Phòng
Hỗ trợ tín dụng
Phòng Tổ chức –
Hành chính
Phòng Kế hoạch
– Tổng
hợp Phòg
Dịch vụ khách
hàng
Giám đốc. Một phó giám đốc vắng mặt thì công việc sẽ do Phó giám đốc khác đảm nhận, đảm bảo các công việc luôn có người giám sát, quản lý.
Phòng Tổ chức - Hành chính: trực tiếp phối hợp với bộ phận quản lý nhân sự, quản lý tiền lương và đào tạo tại trụ sở chính để phổ biến, triển khai thực hiện và theo dõi giám sát kết quả thực hiện cơ chế chính sách và quy định, đầu mối thực hiện các công tác về cán bộ: tuyển dụng, điều động, luân chuyển cán bộ… cho phù hợp với năng lực, đảm bảo yêu cầu công việc của Chi nhánh theo quyết định của Giám đốc, thực hiện các lớp đào tạo nâng cao chất lƣợng nguồn nhân lực; đầu mối xử lý khiếu nại, tố cáo của người lao động tại chi nhánh; thực hiện việc mua sắm đồ dùng, thiết bị, máy móc; thực hiện công tác văn thư, lưu trữ tại chi nhánh; tổ chức công tác bảo vệ an toàn cơ quan; quản lý và duy trì hình ảnh thương hiệu NHCT tại CN và trên địa bàn.
Phòng Kế hoạch – tổng hợp: là đơn vị tham mưu, giúp việc cho Ban giám đốc CN trong công tác xây dựng, giao kế hoạch, tổng hợp báo cáo; quản lý chất lƣợng, quản lý rủi ro và xử lý nợ có vấn đề và phòng chống rửa tiền/ chống tài trợ khủng bố, phòng chống gian lận tại chi nhánh theo quy định của NHCT…
Phòng Hỗ trợ tín dụng: Kiểm soát tính hợp lệ, tính tuân thủ, tính đầy đủ của bộ hồ sơ tín dụng theo đúng các quy định hiện hành của pháp luật, các quy định của nội bộ ngân hàng và các quy định của ngân hàng Nhà nước: lập và hoàn thiện hồ sơ pháp lý của bộ hồ sơ tín dụng trước khi tiến hành giải ngân, thực hiện các thủ tục liên quan đến tài sản đảm bảo tuân thủ đúng quy định hiện hành của pháp luật, nhập và quản lý các dữ liệu về khoản vay trên hệ thống phần mềm, tham gia thẩm định, định giá và định giá lại tài sản đảm bảo, giải ngân, thu gốc lãi, giải chấp tài sản đảm bảo sau khi hợp đồng tín dụng đƣợc thanh lý.
Phòng Bán lẻ: là đơn vị tham mưu, giúp việc cho Lãnh đạo chi nhánh phụ trách mảng bán lẻ trong quản lý, tổ chức hoạt động kinh doanh và chịu trách nhiệm thực hiện các chỉ tiêu bán lẻ đƣợc giao theo quy định của NHCT trong từng thời kỳ.
Nhiệm vụ: nghiên cứu và phát triển thị trường; tư vấn bán hàng; quan hệ khách
hàng; thẩm định tín dụng; giải ngân; quản lý nợ, quản lý rủi ro tín dụng và cảnh báo sớm; quản lý chất lƣợng dịch vụ…
Phòng KHDN: là đơn vị tham mưu, giúp việc cho Lãnh đạo chi nhánh phụ trách mảng KHDN trong quản lý, tổ chức hoạt động kinh doanh của các đối tƣợng KHDN theo phân khúc được phân công phù hơp với định hướng, quy định của NHCT trong từng thời kỳ. Nhiệm vụ: nghiên cứu và phát triển thị trường; quan hệ khách hàng; thẩm định đề xuất cấp tín dụng; giải ngân; tài trợ thương mại; quản lý, thu hồi, xử lý nợ và cảnh báo sớm; quản lý chất lƣợng dịch vụ…
Phòng Dịch vụ khách hàng: thực hiện bán và cung ứng các sản phẩm dịch vụ cho khách hàng: cung cấp và xử lý dịch vụ kế toán, thanh toán cho khách hàng theo đúng quy định của pháp luật và quy trình cung cấp dịch vụ hiện hành của ViettinBank, thực hiện hạch toán kế toán, quản lý chứng từ, bộ hoá đơn thanh toán;
Lập các BCTC ngày, tháng, quý, năm; Lập kế hoạch tài chính; thực hiện hạch toán các khoản chi tiêu, giải ngân, thu lãi vay, thu nợ gốc, thế chấp, giải chấp tài sản đảm bảo, tất toán món vay, hạch toán chi phí, thực hiện thu chi tiền, theo dõi các hợp đồng tiền gửi, cung cấp thông tin kế toán cho các phòng ban chức năng và Ban giám đốc; thực hiện các nghiệp vụ về tiền tệ kho quỹ. Bộ phận Điện toán: quản lý và duy trì công nghệ thông tin tại chi nhánh.
Các Phòng giao dịch: Gồm có 6 Phòng giao dịch. Các Phòng giao dịch trực tiếp thực hiện các nghiệp huy động vốn, cho vay và các nghiệp vụ khác.. Quy mô hoạt động, khối lƣợng khách hàng của các Phòng giao dịch ngày càng đƣợc phát triển mở rộng, chất lƣợng phục vụ khách hàng của từng Giao dịch viên (GDV) ngày càng chuyên nghiệp đem lại hiệu quả kinh doanh cao hơn.