PHẦN II NỘI DUNG VÀ KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU
CHƯƠNG 1. CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ HỆ THỐNG KIỂM SOÁT NỘI BỘ HOẠT ĐỘNG NGÂN QUỸ
2.2. Thực trạng hoạt động KSNB đối với hoạt động ngân quỹ tại ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – chi nhánh Huế
2.2.5. Vận chuyển hàng đặc biệt
- Quy trình vận chuyển hàng đặc biệt (tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá, ấn chỉ quan trọng): Vận chuyển hàng đặc biệt là một quy trình được bắt đầu từ khi nhận, đóng gói, niêm phong tiền, bảo quản; bốc xếp lên xe; vận chuyển trên đường, đến địa điểm nhận, giao và hoàn thành đầy đủ các thủ tục giaonhận mới kết thúc.
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ - HUẾ
- Vận chuyển hàng đặc biệt phải có Lệnh của Tổng Giám đốc ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam hoặc người được Tổng Giám đốc ủy quyền. Vận chuyển tiền trong nội bộ Đơn vị, giữa Đơn vị với KH trên cùng địa bàn tỉnh, thành phố thì chứng từ thay thế Lệnh điều chuyển, vận chuyển.
- Khi giao nhận và vận chuyển hàng đặc biệt, người áp tải phải có “Giấy ủy quyền vận chuyển hàng đặc biệt” của Tổng Giám đốc/Giám đốc Đơn vị.
b. Phương tiện vận chuyển hàng đặc biệt
Vận chuyển hàng đặc biệt phải sử dụng xe ôtô chuyên dùng hoặc phương tiện vận chuyển chuyên dùng. Trường hợp vận chuyển bằng phương tiện khác (máy bay, tàu hỏa, tàu biển ...), Tổng Giám đốc/Giám đốc Đơn vị được phép quyết định và giao nhiệm vụ bảo vệ cụ thể cho người áp tải hàng để đảm bảo an toàn tài sản.
c. Bảo quản, đảm bảo bí mật thông tin vận chuyển hàng đặc biệt
- Hàng đặc biệt khi vận chuyển phải được đóng gói, niêm phong;
- Người tổ chức và tham gia vận chuyển phải tuyệt đối giữ bí mật về thời gian, hành trình, loại hàng, khối lượng, giá trị, phương tiện vận chuyển, phương tiện bảo quản tài sản;
- Trường hợp vận chuyển bằng xe chuyên dùng của Đơn vị, người không có nhiệm vụ không được đi trên phương tiện vận chuyển tiền.
d. Đảm bảo an toàn trên đường vận chuyển hàng đặc biệt
- Phải tổ chức vận chuyển hàng đặc biệt vào ban ngày (trừ trường hợp phụ thuộc phương tiện vận chuyển như tàu hỏa, máy bay ...), hạn chế giao nhận hàng vào ban đêm;
- Vận chuyển đường dài, khi cần nghỉ dọc đường phải đỗ xe nơi an toàn. Trường hợp nghỉ trên đường qua đêm, phải đưa xe hàng vào trụ sở Đơn vị thành viên hoặc NHNN, TCTD (nếu trên địa bàn không có trụ sở Đơn vị thành viên) hoặc trụ sở đơn vị công an, quân đội để có điều kiện đảm bảo an toàn, phối hợp bố trí trực canh gác xe hoặc gửi vào bảo quản trong kho tiền.
e. Phối hợp bảo vệ an toàn hàng đặc biệt trong vận chuyển
Đơn vị nếu nhận được thông báo vận chuyển hàng đặc biệt của các đơn vị thuộc ngành ngân hàng (Đơn vị thành viên NHNT, NHNN, TCTD...) có sự cố trên tuyến đường
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ - HUẾ
của địa phương mình, phải chủ động liên lạc, phối hợp với cơ quan cảnh sát, cùng lực lượng của xe vận chuyển có biện pháp đảm bảo an toàn tài sản. Trường hợp cần thiết, đề nghị Ủy ban nhân dân địa phương phối hợp và có trách nhiệm xử lý kịp thời những sự cố xảy ra.
f. Tổ chức tiếp nhận tiền
Khihàng đặc biệt vận chuyển đến, Đơn vị phải huy động lực lượng lao động tiếp nhận hàng nhanh nhất (kể cả ngoài giờ làm việc hoặc ngày nghỉ, ngày lễ) để đưa hàng vào kho tiền bảo quản an toàn.
g. Bố trí lực lượng vận chuyển và trách nhiệm của người áp tải
- Xe vận chuyển hàng đặc biệt của các Đơn vị phải có lực lượng bảo vệ được trang bị vũ khí. Tùy theo khối lượng, giá trị và tính chất của mỗi chuyến hàng mà Đơn vị bàn bạc, thống nhất để quyết định số lượng người đi bảo vệ;
- Người áp tải hàng đặc biệt là người phụ trách chung trên đường vận chuyển, chịu trách nhiệm đảm bảo an toàn tiền, tổ chức thực hiện việc giao nhận, vận chuyển, bảo vệ;
- Trường hợp khối lượng, giá trị hàng đặc biệt lớn phải tổ chức thành đoàn xe có một số người áp tải thì Giámđốc Đơn vị chỉ định một cán bộ áp tải làm trưởng đoàn.
h. Trách nhiệm bảo vệ vận chuyển tiền
Lực lượng bảo vệ có trách nhiệm: có phương án bảo vệ hàng, người và phương tiện từ khi bắt đầu nhận hàng đến khi giao hàng xong và trở về trụ sở cơ quan an toàn;
chấp hành đúng quy định trong vận chuyển; xử lý các trường hợp cụ thể xảy ra, không để xe bị kiểm tra, khám xét dọc đường. Khi xảy ra sự cố mất an toàn, phải trực tiếp chiến đấu và phân công các thành viên trong đoàn phối hợp bảo vệ người, tiền và phương tiện.
i. Trách nhiệm của người điều khiển phương tiện
Người điều khiển phương tiện chịu trách nhiệm về kỹ thuật của phương tiện vận chuyển; chấp hành đúng quy định; chấp hành luật lệ giao thông; chủ động xin giấy ưu tiên hoặc mua vé qua cầu, phà nhanh chóng.
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ - HUẾ
j. Sổ sách theo dõi vận chuyển hàng tiền
Đơn vị mở sổ theo dõi từng chuyến hàng, bố trí nhân lực, phương tiện, lịch trình vận chuyển.
Kết luận việc kiểm soát trong quá trình vận chuyển hàng đặc biệt đãđạt được những mục tiêu sau:
- Đảm bảo quá trình vận chuyển được thựchiện an toàn, hiệu quả.
- Khi vận chuyển phải có chứng từ hợp lệ, theo lệnh của cấp trên.
- Quy định trách nhiệm của nhân viên bảo vệ vận chuyển hàng đặc biệt, trách nhiệm của người áp tải.