3.2 Giải pháp hạn chế rủi ro do yếu tố công nghệ trong hoạt động kinh
3.2.1.5 Lựa chọn ĐVCNT có uy tín
Việc lựa chọn được những ĐVCNT uy tín sẽ giảm thiểu rủi ro cho các ngân hàng. Các ngân hàng phải tìm hiểu kỹ các ĐVCNT về năng lực hoạt động kinh doanh cũng như khả năng tài chính trước khi tiến hành ký kết hợp đồng thanh toán thẻ.
Theo định kỳ, ngân hàng tổ chức tập huấn và cung cấp đầy đủ tài liệu về qui trình chấp nhận thẻ cho các ĐVCNT, hướng dẫn cụ thể cách thức nhận biết thẻ thật, thẻ giả cũng như cách thức sử dụng và bảo quản thiết bị EDC, máy cà thẻ theo đúng
Bên cạnh đó, ngân hàng thường xuyên kiểm tra hoạt động thanh toán của các ĐVCNT nhằm phát hiện ra những đơn vị gian lận hay tiềm ẩn nguy cơ rủi ro caọ Đó là những ĐVCNT mới thành lập nhưng có doanh số cao, ĐVCNT có doanh số tăng đột biến, có tỷ lệ tra sốt cao, có biểu hiện khơng trung thực về cung cấp thơng tin giao dịch (hay mất hóa đơn, khơng có hóa đơn bán hàng đính kèm). Ngân hàng cũng cần chú trọng những ĐVCNT có độ rủi ro cao như các đơn vị bán vàng bạc, đồng hồ, điện tử, điện thoại, du lịch, hàng không, bán đồ cổ hay hàng có giá trị cao, tranh ảnh,… và yêu cầu các đơn vị này phải gọi về ngân hàng kiểm tra tên NHPH trên thẻ cho các giao dịch lớn và có nghi ngờ.
Để hạn chế rủi ro về ĐVCNT, ngân hàng yêu cầu các ĐVCNT liên hệ với ngân hàng để được hướng dẫn thủ tục chấp nhận cho nhân viên giao dịch thanh tốn thẻ, đặc biệt khi đơn vị có sự thay đổi nhân sự. Khi cần thiết, ngân hàng nên chấm dứt hợp đồng với các ĐVCNT có tỷ lệ giả mạo cao, hay cố tình vi phạm thủ tục chấp nhận thẻ, vi phạm hợp đồng.