2.2. Thực trạng hoạt động tài trợ thương mại tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và
2.2.1. Cơ cấu hoạt động tác nghiệp tài trợ thương mại
Ngày 27 tháng 5 năm 2015, Giám đốc Trung tâm tác nghiệp Tài trợ thương mại (TTTN TTTM) đã ký quy định số 210/QĐ-TTTM về việc phân công nghiệp vụ và cơ chế xử lý cơng việc tại TTTN TTTM. Theo đó, các nhóm nghiệp vụ sẽ bao gồm:
(i) Nhóm chứng từ xuất khẩu Hà Nội
Nhóm chứng từ xuất khẩu Hà Nội thực hiện tác nghiệp các giao dịch TTTM xuất khẩu của các chi nhánh phụ trách bao gồm:
• Kiểm tra chứng từ theo L/C
• Hỗ trợ hồn thiện bộ chứng từ xuất khẩu
• Gửi chứng từ nhờ thu của các giao dịch kiểm tra chứng từ, gửi điện, thư đòi tiền tại thời điểm kiểm tra chứng từ, xử lý các điện thơng báo bất đồng
(ii) Nhóm thanh tốn và tài trợ xuất khẩu tại Hà Nội
Nhóm thanh tốn và tài trợ xuất khẩu tại Hà Nội thực hiện tác nghiệp các giao dịch
TTTM xuất khẩu của các chi nhánh phụ trách gồm:
• Giao dịch gửi chứng từ nhờ thu xuất khẩu
• Thanh tốn giao dịch nhờ thu xuất khẩu
• Chiết khấu hối phiếu địi nợ theo hình thức L/C và nhờ thu
• Thực hiện giao dịch chiết khấu miễn truy đòi trên cơ sở thỏa thuận forfaiting với NHĐL, bao thanh toán, CAD, chuyển nhượng L/C
• Đầu mối cơ chế và nghiệp vụ của các sản phẩm tài trợ xuất nhập khẩu (iii) Nhóm L/C nhập khẩu Hà Nội
Nhóm L/C nhập khẩu Hà Nội thực hiện tác nghiệp các giao dịch TTTM nhập khẩu
của các chi nhánh phụ trách gồm: Phát hành L/C nhập khẩu và các phát sinh liên quan như sửa đổi, hủy, tra sốt... L/C nhập khẩu
(iv) Nhóm chứng từ nhập khẩu Hà Nội
Nhóm chứng từ nhập khẩu Hà Nội thực hiện tác nghiệp các giao dịch TTTM nhập
• Phát hành bảo lãnh nhận hàng/ký hậu vận đơn, phát hành thư ủy quyền nhận hàng
(v) Nhóm thanh tốn và nhờ thu nhập khẩu Hà Nội
• Thực hiện tác nghiệp các giao dịch TTTM nhập khẩu của các chi nhánh phụ trách
gồm: Thanh toán chứng từ theo L/C nhập khẩu, Nhờ thu nhập khẩu, CAD nhập khẩu
• Thực hiện nghiệp vụ vay tài trợ theo L/C (Refinancing)
• Đầu mối các giao dịch có yếu tố cấm vận và phịng chống rửa tiền của tồn trung
tâm
(vi) Nhóm bảo lãnh
Nhóm bảo lãnh thực hiện tác nghiệp các giao dịch Bảo lãnh quốc tế và giao dịch TTTM cho định chế tài chính
(vii) Nhóm xuất khẩu Hồ Chí Minh
Nhóm xuất khẩu Hồ Chí Minh thực hiện tác nghiệp các giao dịch TTTM xuất khẩu
của các chi nhánh phụ trách gồm:
• Kiểm tra chứng từ xuất khẩu theo L/C
• Gửi chứng từ nhờ thu xuất khẩu
• Nghiệp vụ chiết khấu hối phiếu địi nợ theo hình thức L/C và nhờ thu
• Nghiệp vụ hỗ trợ hồn thiện bộ chứng từ xuất khẩu
• Nghiệp vụ thanh tốn CAD, bao thanh toán xuất khẩu, chiết khấu miễn truy địi trên cơ sở thỏa thuận forfaiting với NHĐL
• Các nghiệp vụ tác nghiệp của các sản phẩm xuất khẩu khác (viii) Nhóm xuất khẩu xuất trình trực tiếp
Nhóm xuất khẩu xuất trình trực tiếp thực hiện tác nghiệp các giao dịch TTTM xuất
khẩu gồm:
• Nghiệp vụ thơng báo L/C: thực hiện tập trung cho các chi nhánh toàn hệ thống (bao gồm thơng báo L/C nhận từ chương trình TF Swin, L/C bằng thư nhận trực tiếp từ các ngân hàng khác, kiểm tra và xác nhận chữ ký ủy quyền...)
• Các giao dịch xuất khẩu của Trung tâm tại Hồ Chí Minh gồm: giao dịch chuyển nhượng L/C, thanh tốn (báo Có) các giao dịch xuất khẩu
(ix) Nhóm nhập khẩu Hồ Chí Minh
Nhóm nhập khẩu Hồ Chí Minh thực hiện tác nghiệp các giao dịch TTTM nhập khẩu của các chi nhánh phụ trách gồm: các giao dịch phát hành L/C nhập khẩu, các giao
dịch ký hậu, bảo lãnh, ủy quyền nhận hàng, các giao dịch thanh toán chứng từ nhập khẩu, các giao dịch nhờ thu, CAD nhập khẩu.
Tại chi nhánh, nghiệp vụ tài trợ thương mại được thực hiện bởi các cán bộ thuộc tổ tài trợ thương mại - phòng Quản lý Khách hàng doanh nghiệp.