2.2. Thực trạng hoạt động tài trợ thương mại tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và
2.2.2. Cơ sở pháp lý điều chỉnh hoạt động tài trợ thương mại
2.2.2.1. Cơ sở pháp lý quốc gia
(i) Luật Các công cụ chuyển nhượng Số 49/2005/QH11 ngày 29/11/2005. (ii) Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16/06/2010.
(iii) Luật Doanh nghiệp 68/2014/QH13 ngày 26/11/2014.
(iv) Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13/12/2005 và Pháp lệnh số 06/2013/PL-UBTVQHQH13 ngày 18/03/2013 sửa đổi, bổ sung một số điều của
Pháp lệnh ngoại hối; các sửa đổi/bổ sung và các văn bản hướng dẫn thi hành.
(vi) Thông tư số 04/2013/TT-NHNN ngày 1/3/2013 quy định về hoạt động chiết khấu cơng cụ chuyển nhượng, giấy tờ có giá khác của TCTD, chi nhánh NHNNg đối với khách hàng.
(v) Thông tư số 07/2015/TT-NHNN ngày 25/06/2015 quy định về bảo lãnh ngân
hàng.
(vi) Quyết định số 1096/2004/QĐ-NHNN ngày 6/9/2004 về hoạt động bao thanh toán của các TCTD.
2.2.2.2. Cơ sở pháp lý quốc tế
(i) Quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ do Phòng Thương mại Quốc tế ban hành, số xuất bản 600 (UCP 600).
(ii) Quy tắc thống nhất về hoàn trả giữa các ngân hàng theo tín dụng chứng từ do Phòng Thương mại Quốc tế ban hành, số xuất bản 725 (URR 725).
(iii) Quy tắc thống nhất về nhờ thu do Phòng Thương mại Quốc tế ban hành, số xuất bản 522 (URC 522).
(iv) Quy tắc thống nhất về bảo lãnh theo yêu cầu, số xuất bản 758 (URDG 758). (v) Quy tắc Thực hành quốc tế về tín dụng dự phịng 98 (ISP 98).
(vi) Tập quán Ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế về kiểm tra chứng từ theo phương thức thanh tốn tín dụng chứng từ, số xuất bản 745 (ISBP 745).
2.2.2.3. Quy định của Ngân hàng
BIDV đã xây dựng và hoàn thiện kế hoạch phát triển thể chế, ban hành cơ bản đầy
đủ hệ thống văn bản nghiệp vụ, tạo dựng khung pháp lý đồng bộ cho hoạt động ngân hàng theo luật pháp, phù hợp với chuẩn mực và thông lệ quốc tế.
Quy định Số 5566/QĐ-TTTM quy định về Tác nghiệp tài trợ thương mại và bảo lãnh quốc tế.
Các văn bản nội bộ khác của BIDV điều chỉnh, hướng dẫn hoạt động TTTMQT và BLQT.