quốc tế (ICC) ban hành như:
- Các quy tắc thống nhất về nhờ thu - ấn phẩm số 522 (URC 522) - Các điều kiện bán hàng trong thương mại quốc tế (Incoterms 2000) - Quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (UCP 600)
- Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế (ISBP 681) dùng để kiểm tra chứng từ trong phương thức tín dụng chứng từ (2002)
- Các quy tắc thống nhất về hoàn trả giữa các ngân hàng theo tín dụng chứng từ (URR 725)
Bên cạnh đó, NHNo&PTNT Đống Đa cũng tuân theo các văn bản nội bộ do Hội đồng quản trị hoặc Tổng giám đốc ban hành như:
- Quy chế hoạt động kinh doanh đối ngoại NHNo&PTNT Đống Đa.
- Quy định về hoạt động thanh toán trong hệ thống NHNo&PTNT Đống Đa. - Quy định điều hành và quản lý công tác giao dịch ngoại hối.
- Hướng dẫn hạch toán và lưu trữ chứng từ kế toán thanh toán quốc tế. - Hướng dẫn sử dụng phần mềm IPCAS.
- Biểu phí hiện thành của NHNo&PTNT Đống Đa.
- Hệ thống văn bản pháp lý cả bên ngoài và nội bộ của NHNo&PTNT Đống Đa góp phần giúp hoạt động thanh toán quốc tế được thực hiện một cách chuẩn xác, nhanh chóng, thuận tiện cho ngân hàng và cho khách hàng.
2.2.2. Quy trình thanh toán của phương thức thanh toán Chuyển tiền vận dụng tại NHNo&PTNT Đống Đa Đa
2.2.2.1. Quy trình thực hiện lệnh Chuyển tiền đến
Sơ đồ 2.1: Quy trình thực hiện lệnh Chuyển tiền quốc tế đến
Trách nhiệm Quy trình thực hiện Bước
thực hiện
Chuyên viên chuyển tiền quốc tế Tiếp nhận và kiểm tra điện
Phê duyệt Hạch toán giao dịch
Lưu hồ sơ
Đòi phí và trả phí liên quan Xử lý sai lầm (nếu có)
1 Chuyên viên chuyển tiền
quốc tế / Giao dịch viên 2
Cấp phê duyệt tại Phòng
TTQT 3
Chuyên viên chuyển tiền
quốc tế / Giao dịch viên 4
Chuyên viên chuyển tiền
quốc tế 5
Chuyên viên chuyển tiền
quốc tế 6
(Nguồn: Phòng nghiệp vụ Thanh toán quốc tế) (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});
(1)Chuyên viên thanh toán quốc tế xác định điện báo có chính thức và hợp lệ để thực hiện hạch toán ghi Có cho khách hàng sau khi chuyên viên chuyển tiền tiếp nhận điện SWIFT.
(2)Chuyên viên thanh toán quốc tế hạch toán ghi Có tài khoản của khách hàng. Đồng thời chuyên viên chuyển tiền quóc tế phải diễn giải nội dung thanh toán về chi tiết cho khách hàng.
(3)Chuyên viên chuyển tiền quốc tế chuyển cho cấp phê duyệt giao dịch tại phòng TTQT kiểm tra và phê duyệt giao dịch trên IPCAS.
(4)Chuyên viên chuyển tiền quốc tế có trách nhiệm in liệt kê giao dịch hàng ngày đã hạch toán gắn với điện chuyển tiền đến gốc để chấm, kiểm soát và lưu chứng từ.
(5)Photo lại điện báo Có làm điện đòi phí gửi đến ngân hàng đã gửi điện chuyển tiền đòi những phí người thụ hưởng đã bị trừ. Sau đó, hạch toán trả lại cho khách hàng số tiền đã bị thu trước đó.
(6)Trường hợp lệnh chuyển tiền đến có sai sót sẽ được giữ lại phòng TTQT để xử lý, nếu cần có thể gửi điện tra soát với ngân hàng nước ngoài.
2.2.2.2. Quy trình thực hiện lệnh Chuyển tiền đi
Sơ đồ 2.2: Quy trình thực hiện lệnh Chuyển tiền ði nýớc ngoài
Trách nhiệm Quy trình thực hiện Bước thực
hiện
Chuyên viên chuyển tiền quốc tế tại đơn vị
Phát điện và kiểm tra tình trạng điện swift Phê duyệt
Tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ
Thông báo kết quả cho khách hàng vàlàm thủ tục chuyển tiền Tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ
Soạn giao dịch và hạch toán Phê duyệt
Đối chiếu giao dịch và lưu hồ sơ Xử lý sai lầm (nếu có)
(Nguồn: Phòng nghiệp vụ Thanh toán quốc tế)
(1)Chuyên viên tiếp nhận hồ sơ chuyển tiên quốc tế đi nước ngoài từ khách hàng. Đồng thời chịu trách nhiệm kiểm tra thông tin và hồ sơ. Sau đó lập Đề nghị thanh toán, ký xác nhận và trình lên cấp trên.
(2)Cấp trên phê duyệt hồ sơ có trách nhiệm kiểm tra bộ hồ sơ, ký duyệt nếu hồ sơ hợp lệ và chịu trách nhiệm về kết quả kiểm duyệt. Hồ sơ không hợp lệ thì chuyển trả cho chuyên viên ghi rõ lý do không chấp nhận thông báo tới khách hàng.
(3)Thông báo cho khách hàng sau khi hồ sơ được xem xét phê duyệt và cho ý kiến cuối cùng. Sau đó, chuyên viên làm thủ tục chuyển tiền thông qua kênh luân chuyển hồ sơ chuyển tiền quốc tế đi nước ngoài. Cập nhật hồ sơ chuyển tiền và chuyển cho cấp trên phê duyệt.
(4)Tiếp nhận và kiểm tra hồ sơ chuyển tiền hợp lệ thì thực hiện theo lệnh khách hàng. Nếu có sai sót, mâu thuẫn thì yêu cầu khách hàng bổ sung, điều chỉnh lại.
(5)Nhập dữ liệu, soạn nội dung điện chuyển tiền và hạch toán giao dịch. Sau khi hạch toán thì chuyển hồ sơ cho cấp trên kiểm soát và phê duyệt.
(6)Cấp trên kiểm tra nội dung soạn điện, hạch toán chuyển tiền và thu phí, kiểm tra về kỹ thuật điện và tính khớp đúng giữa chứng từ với dữ liệu trên IPCAS với hồ sơ giao dịch.
(7)Kiểm soát viên, trưởng phòng TTQT có trách nhiệm kiểm tra tình trạng điện SWIFT thường xuyên trong ngày để đảm bảo xử lý kịp thời các điện bị lỗi và chưa được phát.
(9)Khi phát hiện sai lầm từ lỗi của Chi nhánh ngân hàng Đống Đa, thì chuyên viên tiến hành lập điện tra soát gửi đến nơi đã thực hiện lệnh yêu cầu sửa đổi, bổ sung sai sót, đồng thời thông báo cho khách hàng để lưu ý đối tác nước ngoài.
Khi sai sót xảy ra từ phía khách hàng thì chuyên viên hướng dẫn lập công văn yêu cầu sửa đổi, bổ sung thông tin và trình cấp phê duyệt ký duyệt. Căn cứ vào đó, yêu cầu sửa đổi, bổ sung lại nội dung điện chuyển tiền trước đó.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});