1.2 .An tồn tài chính của cơng ty chứng khốn
1.2.3 .Đặc trưng an tồn tài chính của các cơng ty chứng khốn
1.3.2 Yếu tố chủ quan
(1) Chiến lược kinh doanh của CTCK
Chiến lược kinh doanh là một chu trình hoạt động tổng thể và dài hạn nhằm tạo ra sự phát triển nhất định của CTCK. Khi mục tiêu được đặt ra, các nhân tố về vốn, con người, kỹ thuật ... sẽ tác động rất lớn đến khả năng thực hiện mục tiêu này.Các chính sách, chiến lược kinh doanh phù hợp với từng thời điểm sẽ giúp cho cơng ty ứng phó kịp thời với các kịch bản rủi ro xảy ra trong quá trình hoạt động, từ đó duy trì được sự ổn định về tài chính cho cơng ty.
(2) Năng lực tài chính
NLTC tốt giúp các CTCK tăng cường khả năng chống chịu rủi ro, đảm bảo an toàn trong hoạt động của CTCK.
Một cơng ty có hệ thống QTRR yếu khơng chỉ ảnh hưởng đến cơng ty đó mà cịn cả khách hàng và hệ thống tài chính. Ngược lại, việc QTRR tốt sẽ tăng cường hiệu quả trong hoạt động kinh doanh và đảm bảo ATTC,tạo được sự uy tín trên thị trường.Cơng ty có một cơ cấu quản trị tốt, đầy đủ và thực hiện nghiêm túc các điều lệ, các quy định pháp luật cũng thẻ hiện phòng vệ rủi ro được đảm bảo .
(4) Chính sách quản lý nguồn nhân lực
Dựa trên quy tắc “thật sự tôn trọng con người” . Người quản lý cần phải tạo ra những điều kiện tốt nhất để người lao động có thể phát huy hết khả năng của mình, điều đó sẽ thu hút được người có năng lực và tăng cường hoạt động kinh doanh, ATTC cho CTCK.
KẾT LUẬN CHƯƠNG 1
Trên cơ sở vận dụng tổng hợp các phương pháp nghiên cứu để thể hiện quan điểm của mình cùng với những lý luận kế thừa về kết quả nghiên cứu đã được công bố, nội dung Chương 1 của Luận văn đã làm rõ những vấn đề cơ bản sau:
Thứ nhất, phân tích những đặc điểm cơ bản về cơng ty chứng khốn như đặc điểm, vai trò, nghiệp vụ kinh doanh, nguyên tắc hoạt động và tài chính của cơng ty chứng khốn. Đây là những yếu tố chi phối đến ATTC của CTCK.
Thứ hai, luận giải rõ về quan điểm về ATTC của CTCK, khẳng định sự cần thiết phải đảm bảo ATTC của CTCK, nêu ra được mối quan hệ giữa rủi ro và ATTC.
Thứ ba, Luận văn đã phân tích những nhân tố tác động đến ATTC của CTCK. Những nhân tố này có thể xuất phát từ chính nội tại các CTCK (nhân tố vi mơ) hoặc cũng có thể xuất phát từ những nhân tố bên ngồi (nhân tố vĩ mô).
Thứ tư, làm rõ những đặc trưng, tiêu chí ATTC và hệ thống chỉ tiêu đánh giá ATTC theo quy chế CAMEL của CTCK
Nội dung trình bày của Chương 1 là nền tảng lý luận khi đánh giá thực tiễn cũng như đề xuất các giải pháp đảm bảo ATTC cho các CTCK Việt Nam ở những chương tiếp theo của Luận văn.
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG AN TỒN TÀI CHÍNH CỦA CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VPS
2.1 Khái quát về Cơng ty cổ phần chứng khốn VPS
2.1.1 Thông tin chung
Tên Công ty: CƠNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHỐN VPS
-Tên công ty bằng Tiếng Việt : Cơng ty Cổ phần Chứng khốn VPS -Tên công ty bằng Tiếng Anh : VPS Securities Joint Stock Company
-Trụ sở chính : Khu văn phòng số 65 Cảm Hội, Phường Đống Mác, Quận Hai Bà Trưng, Thành phố Hà Nội. -Chi nhánh TP. HCM : nhà 76 Lê Lai, Phường Bến Thành Quận 1,
Thành phố Hồ Chí Minh
-Chi nhánh Đà Nẵng : Số 112 Phan Châu Trinh, Phường Phước Ninh, Quận Hải Châu, Thành phố Đà Nẵng.
-Phịng Giao dịch Đơng Đơ : Tầng 6, số 2A Đại Cồ Việt, phường Lê Đại Hành,
Quận Hai Bà Trưng, Hà Nội.
-Phòng Giao dịch Sài Gòn : Tòa nhà Pax Sky, 144-146-148 Lê Lai, Quận 1, TP. Hồ Chí Minh.
-Điện thoại (Hội sở chính) : 1900 6457 -Fax : 024 3974 3656
-Website : https://www.vps.com.vn
-Ngành nghề kinh doanh : - Dịch vụ môi giới chứng khốn
- Tư vấn tài chính doanh nghiệp và đầu tư chứng khoán
- Tự doanh chứng khoán - Bảo lãnh phát hành
kinh doanh chứng khoán của VPS số 120/GP-UBCK do Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (“UBCKNN”) cấp ngày 08 tháng 12 năm 2015 - Vốn điều lệ khi thành lập: 3.500.000.000.000 đồng.
-Ngày 21 tháng 12 năm 2021,Công ty đăng ký tăng vốn điều lệ từ 3.500.000.000.000 VND lên 5.700.057.000.000 VND theo giấy phép điều chỉnh số 119/GPĐC-UBCK.
Công ty cổ phần Chứng khoán VPS (VPS)-trước đây là Cơng ty cổ phần Chứng khốn Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng, đã trở thành một trong những công ty chứng khoán lớn nhất Việt Nam. Với mục tiêu cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính vượt trội mang đẳng cấp quốc tế, VPS đã quy tụ được đội ngũ chuyên gia trong và ngoài nước giàu kinh nghiệm trên thị trường tài chính, cùng với việc trang bị một hệ thống công nghệ thông tin hiện đại nhất. Những kết quả đạt được đã giúp VPS ngày càng khẳng định vị thế trên thị trường tài chính Việt Nam, trở thành một trong những định chế tài chính uy tín hàng đầu Việt Nam và khu vực.
Tầm nhìn:
Trở thành một trong những định chế tài chính hàng đầu tại Việt Nam và khu vực, đạt đẳng cấp quốc tế, được khách hàng, nhân viên, cổ đông tin cậy và mong muốn gắn bó lâu dài.
Sứ mệnh:
Tạo ra giá trị vượt trội cho khách hàng, nhân viên và cổ đông thông qua sự nỗ lực hết mình nhằm mang lại các sản phẩm, dịch vụ cạnh tranh và sáng tạo, đạt chuẩn mực cao nhất về tính hồn thiện và sự chun nghiệp.
Giá trị cốt lõi:
Chú trọng khách hàng: VPS luôn coi khách hàng là trung tâm điểm quyết định mọi hoạt động của Công ty
Nguồn nhân lực: là tài sản quý giá nhất của Công ty;
Cạnh tranh lành mạnh: đề cao đạo đức nghề nghiệp, xây dựng một môi trường kinh doanh mang tính cạnh tranh cao, vì sự phát triển bền vững; Tính trung thực và chính trực: ln hành xử một cách trung thực, thẳng
thắn.
2.1.2 Quá trình hình thành và phát triển của của Công ty Cổ phần Chứng khốn VPS
Cơng ty Cổ phần Chứng khoán VPS (sau đây gọi tắt là “Công ty” hoặc “VPS”), tiền thân là Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng, được thành lập theo Quyết định số 30/UBCK-GPHĐKD ngày 20/12/2006 của Chủ tịch UBCKNN với VĐL ban đầu là 50 tỷ đồng.
Năm 2015, Cơng ty đã chuyển đổi sang mơ hình cơng ty cổ phần theo Giấy phép thành lập và hoạt động mới số 120/GP-UBCK do Chủ tịch UBCKNN cấp ngày 08/12/2015. Tới ngày 31/10/2018, Cơng ty chính thức tăng vốn điều lệ lên 3.500 tỷ đồng, trở thành một trong 3 cơng ty chứng khốn có vốn điều lệ lớn nhất
tại Việt Nam. Ngày 21 tháng 02 năm 2019, Cơng ty chính thức được đổi tên thành “Công ty Cổ phần Chứng khoán VPS” theo Giấy phép điều chỉnh số 11/GPĐC- UBCK của Chủ tịch UBCKNN.
Ngày 21/12/2021,Công ty đăng ký tăng vốn điều lệ từ 3.500 tỷ đồng lên 5.700 tỷ đồng theo giấy phép điều chỉnh số 119/GPĐC-UBCK.
Các cột mốc chính trong q trình hình thành, phát triển của VPS được thể hiện trong bảng 2.1 sau:
Bảng 2.1: Lịch sử hình thành và phát triển công ty VPS.
Thời gian Dấu mốc lịch sử
29/09/2006 VPS được Chủ tịch UBCKNN chấp thuận nguyên tắc thành lập
theo quyết định số 413/UBCK-QLKD
28/11/2006 VPS được thành lập với tên gọi ban đầu là Công ty TNHH
Chứng khốn Ngân hàng TMCP các Doanh nghiệp ngồi quốc doanh Việt Nam.
20/12/2006 VPS được Chủ tịch UBCKNN cấp giấy phép hoạt động kinh doanh
chứng khoán theo Quyết định số 30/UBCK-GPHĐKD.
Việt Nam theo Quyết định số 30/GCNTVLK
26/12/2006 VPS trở thành thành viên của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội
theo Quyết định số 112/QĐ-TTGDHN
15/02/2007 VPS khai trương hoạt động Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh theo
Quyết định số 151/QĐ-UBCK của Chủ tịch UBCKNN
27/03/2007 VPS được kết nạp thành hội viên chính thức của Hiệp hội kinh
doanh chứng khoán Việt Nam theo Quyết định số 50/QĐ HHCKVN.
06/04/2007 VPS trở thành thành viên của Sở Giao dịch Chứng khoán TP. Hồ Chí
Minh theo Quyết định số 26/QĐ-TTGDCKHCM
10/09/2007 VPS khai trương hoạt động Phòng Giao dịch Hồ Gươm theo Quyết
định số 512/QĐ-UBCK của Chủ tịch UBCKNN
28/08/2007 VPS được tăng vốn điều lệ từ 50 tỷ lên 300 tỷ VND theo Quyết
định số 70/UBCK-GP của Chủ tịch UBCKNN
13/12/2008 VPS được tăng vốn điều lệ từ 300 tỷ lên 500 tỷ VND theo Quyết
định số 96/UBCK-GPĐCCTCK của Chủ tịch UBCKNN
15/04/2010 VPS khai trương hoạt động Chi nhánh Đà Nẵng theo Quyết
định số 243/QĐ-UBCK của Chủ tịch UBCKNN
16/08/2012 VPS được tăng vốn điều lệ từ 500 tỷ lên 800 tỷ VND theo Quyết
định số 108/GPĐC-UBCK của Chủ tịch UBCKNN.
03/04/2013 VPS khai trương hoạt động Phòng Giao dịch Láng Hạ trực thuộc
Hội sở theo Quyết định số 183/QĐ-UBCK của Chủ tịch UBCKNN
25/06/2013 VPS khai trương hoạt động Phịng Giao dịch Nguyễn Chí Thanh trực
thuộc Chi nhánh TP.Hồ Chí Minh theo Quyết định số 376/QĐ-UBCK của Chủ tịch UBCKNN
Hiệp hội Những nhà tư vấn M&A toàn cầu
10/06/2015 VPS được tăng vốn điều lệ từ 800 tỷ lên 970 tỷ VND theo Quyết
định số 29/GPĐC-UBCK của Chủ tịch UBCKNN
08/12/2015 VPS chuyển sang hình thức Cơng ty Cổ phần và được UBCK
Nhà nước cấp Giấy phép thành lập và hoạt động mới số 120/ GP UBCK.
16/05/2017 VPS được tăng vốn điều lệ từ 970 tỷ lên 1.470 tỷ VND
31/10/2018 VPS được tăng vốn điều lệ từ 1.470 tỷ lên 3.500 tỷ VND
21/02/2019 Công ty đổi tên thành Cơng ty Cổ phần Chứng khốn VPS theo
Giấy phép điều chỉnh số 11/GPĐC-UBCK của Chủ tịch UBCKNN.
08/01/2020 VPS khai trương hoạt động Phòng Giao dịch Sài Gòn tại Thành
phố Hồ Chí Minh theo Quyết định số 18/QĐ-UBCK của Chủ tịch UBCKNN.
06/02/2020 VPS chuyển trụ sở về văn phòng 65 Cảm Hội, Hà Nội.
11/02/2020 VPS khai trương hoạt động Phịng Giao dịch Đơng Đơ tại Hà Nội
theo Quyết định số 86/QĐ-UBCK của Chủ tịch UBCKNN
(Nguồn: BCTN của VPS năm 2020 ).
2.1.3 Ngành nghề kinh doanh chính của Cơng ty Cổ phần Chứng khốn VPS
Cơng ty kinh doanh các ngành nghề chính là : mơi giới chứng khoán,tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán và lưu ký chứng khoán
2.1.4 Cơ cấu tổ chức và chức năng của các phòng ban
2.1.4.1 Cơ cấu tổ chức và bộ máy hoạt động
Bảng 2.2. Ban lãnh đạo CTCP Chứng khoán VPS
Họ và tên Chức vụ
Ông Nguyễn Lâm Dũng CTHĐQT/TGĐ
Bà Nguyễn Thị Thu Hồng TVHĐQT
Ông Indronil Sengupta TVHĐQT
Bà Trần Thị Thu Thủy TVHĐQT
Bà Trần Thị Bảo Ngọc TVHĐQT
Bà Lê Thu Minh TBKS
Bà Lê Thị Thu TV BKS
Bà Nguyễn Thị Phương Hảo TV BKS
(Nguồn : BCTN của VPS năm 2021)
Hình 2.1 Bộ máy hoạt động VPS
2.1.4.2 Chức năng các phòng ban
Đại hội đồng cổ đông: bao gồm các cổ đơng có quyền biểu quyết, là cơ
quan có thẩm quyền cao nhất của Công ty, hoạt động thông qua các cuộc họp Đại hội đồng cổ đông thường niên, Đại hội đồng cổ đông bất thường và thơng qua hình thức lấy ý kiến cổ đơng bằng văn bản.
Hội đồng Quản trị là cơ quan quản lý của Cơng ty, có tồn quyền nhân danh Công ty để quyết định thực hiện các quyền và nghĩa vụ của Công ty không thuộc thẩm quyền của Đại hội đồng cổ đông. Hội đồng Quản trị chịu trách nhiệm đảm bảo hoạt động của Công ty tuân thủ các quy định Pháp Luật, Điều lệ VPS và các quy định nội bộ của Cơng ty, đối xử bình đẳng đối với tất cả cổ đơng và tơn trọng lợi ích của người có quyền lợi liên quan đến Cơng ty.
Ban Kiểm soát thực hiện giám sát Hội đồng Quản trị, Ban Tổng Giám đốc
trong việc quản lý và điều hành Công ty, chịu trách nhiệm trước Pháp Luật, Đại hội đồng cổ đông về việc thực hiện nhiệm vụ của mình.
Tổng Giám đốc là người điều hành công việc kinh doanh hàng ngày của
Công ty, chịu sự giám sát của Hội đồng Quản trị và chịu trách nhiệm trước Hội đồng Quản trị, trước Pháp luật về việc thực hiện các nhiệm vụ được giao.
Ban Quản trị Rủi ro có chức năng xây dựng và đề xuất cơ chế về kiểm soát
rủi ro, các chiến lược, chính sách, kế hoạch, phương án kiểm sốt rủi ro với các hoạt động kinh doanh của cơng ty: Phân tích, đánh giá, xây dựng phương án giải quyết, giảm thiểu rủi ro,
Ban Cố vấn có chức năng tham mưu cho Tổng Giám đốc trong việc điều
hành hoạt động của Công ty, hỗ trợ việc phối hợp giữa các Phòng, Ban, đơn vị trực thuộc trong việc thực hiện nhiệm vụ.
Ban Trợ lý có chức năng hỗ trợ Tổng Giám đốc phối hợp, làm việc và kết
nối với các bộ phận trong Cơng ty.
Ban Chiến lược có chức năng tham mưu cho Tổng Giám đốc trong việc xây
dựng chiến lược kinh doanh của Công ty với tầm nhìn dài hạn cũng như trong từng thời kỳ nhằm tạo dựng thương hiệu VPS vững mạnh trên thị trường trong nước và quốc tế.
Khối Nguồn vốn: Tham mưu cho Tổng Giám đốc trong việc xây dựng kế
hoạch nguồn vốn của Công ty trong từng thời kỳ; Quản lý nguồn vốn tồn Cơng ty, kinh doanh nguồn vốn nhàn rỗi nhằm đạt được hiệu quả cao; Thực hiện các biện pháp đẩy mạnh công tác huy động vôn phục vụ hoạt động của Công ty trong từng thời kỳ; Đảm bảo an tồn thanh khoản cho Cơng ty; Thực hiện các nhiệm vụ khác do Tổng Giám đốc giao.
Khối Phát triển sản phẩm: Phát triển các sản phẩm tài chính, sản phẩm
giao dịch điện tử; Xây dựng chính sách khách hàng và các sản phẩm dịch vụ; Nghiên cứu đánh giá sản phẩm của các đơn vị khác; Tham mưu cho Tổng giám đốc trong việc nghiên cứu, triển khai các sản phẩm của công ty, các phương án hoàn thiện, nâng cao chất lượng các sản phẩm.
Khối Nghiên cứu: Phát hành các báo cáo phân tích và những khuyến nghị
đầu tư dựa trên xu thế và tổng quan thị trường, điều kiện kinh tế vĩ mô; Hỗ trợ Phịng mơi giới khách hàng tổ chức thông qua các buổi gặp mặt khách hàng hiện tại cũng như khách hàng tiềm năng để cung cấp các thơng tin phân tích và khuyến nghị; Tổ chức các buổi làm việc giữa những những nhà đầu tư tiềm năng và ban lãnh đạo các doanh nghiệp; Cung cấp những thơng tin phân tích để hỗ trợ những Phịng/ban trong Cơng ty khi có u cầu.
Khối Tư vấn tài chính: Tham mưu cho Tổng Giám đốc trong việc quản lý,
điều hành và tổ chức thực hiện các sản phẩm dịch vụ tài chính; Tham gia vào q trình nghiên cứu, xây dựng, triển khai thực tế các sản phẩm, dịch vụ tài chính niêm yết của cơng ty; Đề xuất và tham mưu cho Tổng Giám đốc về cơ chế, chính sách sản phẩm dịch vụ tài chính dành cho khách hàng của VPS; Tham gia vào quá trình nghiên cứu, xây dựng, triển khai thực tế các sản phẩm, dịch vụ mới của công ty.
Khối Tư vấn đầu tư và Quản lý danh mục: Nghiên cứu và mở rộng mạng
lưới khách hàng; Cung cấp các sản phẩm ngân hàng, môi giới, quỹ, bảo hiểm, dịch vụ,... và các sản phẩm đầu tư thông qua một đội ngũ chuyên viên quan hệ khách hàng cao cấp cùng với sự hỗ trợ của các chuyên gia cho các khách hàng.