6. Ý nghĩa nghiên cứu
2.2 Các sản phẩm dịch vụ tài chính của Cơng ty Tài chính Dầu khí
2.2.5.1 Dịch vụ Đầu tư cho cá nhân
PVFC là một trong những đơn vị đầu tiên trên thị trường tài chính Việt Nam cung cấp dịch vụ đầu tư dành cho cá nhân. Với các dịch vụ đầu tư cá nhân của PVFC, khách hàng là cá nhân cĩ cơ hội để sử dụng đồng vốn của mình hiệu quả hơn, cĩ mức sinh lời cao hơn, đồng thời được làm chủ sở hữu tương ứng với phần vốn gĩp của khách hàng trong Cơng ty cổ phần hoặc dự án mà khách hàng tin tưởng đầu tư. Trong những năm qua, PVFC đã cung cấp cho các khách hàng cá nhân nhiều cơ hội đầu tư vào các lĩnh vực như dầu khí, thủy điện, xây lắp, đầu tư khu du lịch sinh thái…với mức lợi nhuận hàng năm đạt 15%-20%. Đối với dịch vụ này, cĩ hai hình thức cho khách hàng lựa chọn sau đây:
a. Dịch vụ uỷ thác đầu tư
Là hình thức tham gia đầu tư gián tiếp, trong đĩ khách hàng Uỷ thác đầu tư được lựa chọn một hoặc một nhĩm các cơ hội đầu tư trên cơ sở danh mục các cơ hội đầu tư do PVFC giới thiệu, được ký hợp đồng Uỷ thác đầu tư, giao vốn và ủy quyền cho PVFC thực hiện đầu tư trong thời khoảng thời gian nhất định, được hưởng mọi kết quả đầu tư thực tế (bao gồm lợi nhuận, giá trị gia tăng và rủi ro - nếu cĩ) theo cơ chế phân chia kết quả kinh doanh quy định tại Hợp đồng Uỷ thác đầu tư. PVFC sẽ thay mặt khách hàng thực hiện đầu tư và quản lý hoạt động đầu tư trong thời hạn Uỷ thác của khách hàng, định kỳ báo cáo kết quả đầu tư thực tế và trả lợi tức cho khách hàng và hồn trả vốn Uỷ thác đầu tư cho khách hàng theo cơ chế quy định tại Hợp đồng khi kết thúc thời hạn Uỷ thác.
Ưu thế và lợi ích của sản phẩm này là khách hàng được cung cấp các cơ hội đầu tư tốt, an tồn với mức sinh lời cao, thủ tục tham gia đầu tư đơn giản, thuận lợi với mức phí uỷ thác hợp lý, được cung cấp các thơng tin trung thực về cơ hội đầu tư và kết quả hoạt động đầu tư, được PVFC đại diện để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư trong các dự án hoặc Cơng ty cổ phần mà khách hàng gĩp vốn đầu tư, cĩ thể chuyển nhượng Hợp đồng Uỷ thác cho người thứ ba hoặc cho PVFC với thủ tục đơn giản; được chuyển quyền đầu tư trực tiếp khi kết thúc thời hạn Uỷ thác đầu tư; được phép gĩp chậm khoản vốn đầu tư với mức lãi suất ưu đãi (tuỳ theo trường hợp cụ thể), được cầm cố Hợp đồng uỷ thác để vay vốn tại PVFC (tuỳ theo trường hợp cụ thể, hoạt động đầu tư của quý khách hàng được đảm bảo bí mật).
b. Dịch vụ mơi giới đầu tư
Là hình thức đầu tư trực tiếp, trong đĩ khách hàng được PVFC tư vấn và giới thiệu các cơ hội đầu tư tốt với mức sinh lời cao. Khách hàng được
chủ động quản lý vốn đầu tư và hưởng tồn bộ kết quả kinh doanh từ hoạt động đầu tư; trả phí tư vấn 01 lần duy nhất cho PVFC với mức phí hợp lý. PVFC sẽ phát huy các thế mạnh riêng cĩ để thu xếp cho khách hàng được trực tiếp đứng tên trong dự án hoặc cơng ty cổ phần mà khách hàng gĩp vốn đầu tư.
Ưu thế và lợi ích của sản phẩm này là khách hàng được cung cấp các cơ hội đầu tư tốt, an tồn cĩ mức sinh lời cao với mức phí hợp lý, được PVFC cung cấp thơng tin đầy đủ, trung thực về cơ hội đầu tư và tư vấn khách hàng lựa chọn được cơ hội phù hợp nhất với yêu cầu của khách hàng, được hưởng tồn bộ lợi ích từ kết quả hoạt động đầu tư, được PVFC hỗ trợ khách hàng các dịch vụ tài chính, tín dụng trong q trình đầu tư; được trực tiếp quản lý, điều hành trong dự án/ cơng ty cổ phần tương ứng với phần vốn gĩp của khách hàng, được cầm cố cổ phiếu tại PVFC để vay vốn theo dịch vụ “Cầm cố vay vốn bằng cổ phiếu” được cung cấp tại các Phịng giao dịch của PVFC. Khách hàng cĩ thể tham gia mua bán cổ phiếu (mà khách hàng đã đầu tư) trên thị trường OTC thơng qua dịch vụ “Mơi giới mua bán cổ phiếu trên thị trường OTC” tại Phịng Giao dịch Chứng khốn của PVFC. Hoạt động đầu tư của quý khách hàng được đảm bảo bí mật.