6. Ý nghĩa nghiên cứu
2.2 Các sản phẩm dịch vụ tài chính của Cơng ty Tài chính Dầu khí
2.2.5.2 Dịch vụ đầu tư cho tổ chức
Với đặc thù là một tổ chức tài chính, hoạt động đầu tư là một trong những thế mạnh của PVFC. Trong những năm qua, PVFC đã hợp tác chặt chẽ với các đơn vị trong ngành dầu khí và một số đối tác lớn ngồi ngành như Tổng cơng ty Xây dựng Sơng Đà, Tổng cơng ty Xây dựng cơng trình giao thơng 5 (CIENCO 5), Tổng cơng ty Xây dựng Nhà Hà Nội (HUD), Cơng ty Xây dựng và đầu tư Việt Nam (CAVICO.VN)… để cùng hợp tác đầu
tư trên nhiều lĩnh vực như Dầu khí, Thủy điện, xây lắp, đầu tư khu du lịch sinh thái….
Cùng với hoạt động đầu tư, PVFC sẵn sàng hợp tác với các doanh nghiệp, tổ chức trong và ngồi nước để cùng chia sẻ các kinh nghiệm, các thế mạnh của PVFC cũng như các cơ hội đầu tư hấp dẫn thơng qua các dịch vụ đầu tư cho tổ chức như: dịch vụ ủy thác đầu tư và dịch vụ mơi giới đầu tư.
a.Dịch vụ uỷ thác đầu tư
Là hình thức tham gia đầu tư gián tiếp, trong đĩ khách hàng Uỷ thác đầu tư được lựa chọn các cơ hội đầu tư trên cơ sở danh mục các cơ hội đầu tư do PVFC giới thiệu để đầu tư hưởng lợi nhuận. Các cơ hội đầu tư cĩ thể là: đầu tư vào dự án, đầu tư cổ phiếu của cơng ty/ đơn vị cổ phần, ký hợp đồng Uỷ thác đầu tư, giao vốn và ủy quyền cho PVFC thực hiện đầu tư trong thời khoảng thời gian nhất định, được hưởng kết quả đầu tư theo hình thức Uỷ thác đầu tư lựa chọn. PVFC sẽ thay mặt khách hàng thực hiện đầu tư và quản lý hoạt động đầu tư trong thời hạn Uỷ thác của khách hàng, định kỳ báo cáo kết quả đầu tư thực tế và trả lợi tức cho khách hàng. PVFC sẽ hồn trả vốn Uỷ thác đầu tư cho khách hàng theo hình thức Uỷ thác đầu tư lựa chọn, tuỳ theo từng cơ hội đầu tư, PVFC cĩ thể mơi giới cho khách hàng cung cấp một số các dịch vụ như: cung cấp dịch vụ bảo hiểm cho dự án, dịch vụ xây lắp cho dự án, dịch vụ kiểm tốn cho dự án, cung cấp thiết bị cho dự án, v.v...
Ưu thế và lợi ích của sản phẩm này là khách hàng được cung cấp các cơ hội đầu tư tốt, an tồn với mức sinh lời cao, thủ tục tham gia đầu tư đơn giản, thuận lợi với mức phí uỷ thác hợp lý. Tuỳ theo từng cơ hội đầu tư cụ thể, khách hàng được PVFC cung cấp các giá trị gia tăng khác như: cung cấp dịch vụ bảo hiểm cho dự án, dịch vụ xây lắp cho dự án, dịch vụ
kiểm tốn cho dự án, cung cấp thiết bị cho dự án. v.v...Khách hàng cịn được cung cấp các thơng tin trung thực về cơ hội đầu tư và kết quả hoạt động đầu tư, được PVFC đại diện để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư trong các dự án hoặc cơng ty cổ phần mà khách hàng gĩp vốn đầu tư. Khách hàng cĩ thể được chuyển nhượng Hợp đồng Uỷ thác cho người thứ ba hoặc cho PVFC với thủ tục đơn giản, được chuyển quyền đầu tư trực tiếp khi kết thúc thời hạn Uỷ thác đầu tư, được phép gĩp chậm khoản vốn đầu tư với mức lãi suất ưu đãi (tuỳ theo trường hợp cụ thể), được cầm cố Hợp đồng Uỷ thác để vay vốn tại PVFC (tuỳ theo trường hợp cụ thể). Hoạt động đầu tư của khách hàng được đảm bảo bí mật.
b. Dịch vụ mơi giới đầu tư
Dịch vụ mơi giới đầu tư là hình thức đầu tư trực tiếp, trong đĩ khách hàng được PVFC tư vấn và giới thiệu để khách hàng đầu tư hoặc mua lại quyền đầu tư của PVFC vào các loại hàng hố mà PVFC đang nắm giữ như phần vốn gĩp của PVFC trong các dự án đầu tư, cổ phiếu thuộc sở hữu của PVFC tại các Cơng ty/đơn vị cổ phần, quyền đầu tư gĩp vốn của PVFC vào một cơ hội đầu tư hấp dẫn. Khách hàng được chủ động quản lý vốn đầu tư và hưởng tồn bộ kết quả kinh doanh từ hoạt động đầu tư và trả phí tư vấn 01 lần duy nhất cho PVFC với mức phí hợp lý, được PVFC cung cấp các dịch vụ tài chính tiện ích với chính sách ưu đãi. PVFC sẽ phát huy các thế mạnh riêng cĩ để thu xếp cho khách hàng được trực tiếp đứng tên trong dự án hoặc cơng ty cổ phần mà khách hàng gĩp vốn đầu tư. Tuỳ theo cơ hội đầu tư cụ thể, khách hàng cĩ thể được PVFC cung cấp các giá trị gia tăng khác kèm theo như: cung cấp dịch vụ bảo hiểm cho dự án, dịch vụ xây lắp cho dự án, dịch vụ kiểm tốn cho dự án, cung cấp thiết bị cho dự án, v.v...
Ưu thế và lợi ích của sản phẩm này cũng tương tự như dịch vụ mơi giới đầu tư cho cá nhân (đã nêu ở trên). Ngồi ra, tuỳ theo cơ hội đầu tư cụ thể, khách hàng cĩ thể được PVFC thu xếp để khách hàng được cung cấp một số dịch vụ chuyên ngành như bảo hiểm, kiểm tốn, xây lắp, cung cấp thiết bị … cho dự án/ cơng ty cổ phần mà khách hàng được gĩp vốn đầu tư.
c. Dịch vụ Tư vấn cổ phần hố doanh nghiệp
Với dịch vụ này, PVFC sẽ cung cấp cho khách hàng các thơng tin cập nhật nhất về hệ thống các quy định pháp lý hiện hành của Việt Nam đối với hoạt động Cổ phần hĩa Doanh nghiệp. Hoạt động tư vấn lập đề án cổ phần hố bao gồm: xây dựng kế hoạch kinh doanh sau cổ phần hố, phương án sắp xếp lao động, xây dựng cơ cấu vốn điều lệ và xử lý các vấn đề về tổ chức và lao động. Hoạt động triển khai đề án bao gồm bán cổ phiếu và làm các thủ tục ra mắt cơng ty cổ phần. Khách hàng sẽ cĩ phương án chuyển đổi, kế hoạch kinh doanh sát với thực tế mang tính khả thi cao.
Ưu thế và lợi ích của sản phẩm này đối với khách hàng là giúp khách hàng tiết kiệm thời gian, chi phí, nhân lực... khi tiến hành Cổ phần hố. Các chuyên gia cĩ kinh nghiệm của PVFC sẽ tư vấn giúp khách hàng yên tâm để chuẩn bị thủ tục, nghiên cứu phương thức chuyển đổi thành Cơng ty cổ phần một cách nhanh chĩng và thuận tiện; Các vấn đề pháp lý luơn được PVFC cập nhật để khách hàng sớm nhận được những thay đổi trong các điều luật nhằm thực hiện Cổ phần hố một cách hợp pháp. Các vướng mắc của khách hàng trong quá trình chuyển đổi đều được PVFC giải quyết một cách hợp lý nhất.
d. Dịch vụ Tư vấn đầu tư dự án
Dịch vụ tư vấn đầu tư dự án bao gồm tư vấn lập dự án, tư vấn lập phương án tài chính của dự án và tư vấn đánh giá hiệu quả tài chính dự án.
Tư vấn lập dự án là gì?
Tư vấn lập dự án là hình thức PVFC tư vấn cho khách hàng về cách thức, trình tự lập một báo cáo nghiên cứu khả thi một dự án. Nếu khách hàng là một đối tác cùng hợp tác với PVFC để đầu tư dự án, PVFC sẽ đảm nhiệm phần nghiên cứu thị trường của dự án, lập phương án tài chính dự án.
Tư vấn lập phương án tài chính của dự án là gì?
Tư vấn lập phương án tài chính của dự án là hình thức PVFC tư vấn cho khách hàng về các phương án tài chính cĩ lợi nhất cho dự án. Thực hiện khảo sát nguồn vốn, xác định rủi ro và đánh giá hiệu quả của các phương án và lựa chọn phương án đầu tư tốt nhất.
Tư vấn đánh giá hiệu quả tài chính dự án là gì?
Là dịch vụ mà khi khách hàng đã cĩ một dự án và muốn kiểm chứng lại hiệu quả tài chính của dự án và phương án tài chính đã lựa chọn thì PVFC cĩ thể cĩ thể đánh giá lại hiệu quả của phương án tài chính trên cho khách hàng, đồng thời tư vấn, phân tích cho khách hàng để khách hàng lựa chọn được phương án tài chính tốt nhất cho dự án.
Ưu thế và lợi ích của sản phẩm này đối với khách hàng là khách hàng sẽ được PVFC chia sẻ kinh nghiệm đầu tư trong các giai đoạn khác nhau của quá trình đầu tư như chuẩn bị đầu tư, thực hiện đầu tư, quản lý dự án sau đầu tư, được PVFC chia sẻ kinh nghiệm trong nhiều lĩnh vực đầu tư khác nhau do PVFC đã cĩ kinh nghiệm đánh giá, phân tích và thực hiện đầu tư trong rất nhiều lĩnh vực. Bên cạnh vai trị là một nhà tư vấn đầu tư, PVFC cịn thực hiện vai trị là nhà cấp tín dụng. Do vậy, PVFC cĩ
thể tư vấn và thu xếp cho các dự án khả thi của khách hàng các nguồn vốn hợp lý nhằm làm tăng hiệu quả tài chính của các dự án đĩ. PVFC sẵn sàng hợp tác và gĩp vốn đầu tư trong các dự án của khách hàng để cùng sát cánh với khách hàng trong suốt quá trình đầu tư.