Số lượng này có thể phản ánh được chất lượng và tình trạng rủi ro về hệ thống thẻ thanh toán của NHTM. Nếu số lượng này đang tăng lên qua từng năm có thể là dấu hiệu cho thấy tình trạng rủi ro trong các hoạt động thanh tốn bằng thẻ đang ở mức báo động, cần kiểm tra và nâng cao chất lượng của hệ thống quản lý rủi ro thẻ của NHTM hơn nữa. Ngược lại, nếu tỷ lệ này giảm qua từng năm cho thấy chất lượng quản lý rủi ro thẻ của NHTM đang được cải thiện.
1.3.2.2 Số lượng thẻ có các giao dịch gian lận, giả mạo được hệ thống quản lý rủi ro thẻ của NHTM phát hiện trên tổng số thẻ rủi ro:
Tỷ lệ này có thể phản ảnh chất lượng hoạt động của bộ máy quản lý rủi ro thẻ của NHTM. Nếu tỷ lệ này càng cao sẽ cho thấy bộ máy quản lý rủi ro thẻ của NHTM đang hoạt động ngày càng hiệu quả, càng phát hiện ra nhiều giao dịch giả mạo nhằm ngăn chặn kịp thời tổn thất cho cả NHTM và chính chủ thẻ. Nếu tỷ lệ này giảm xuống thì NHTM nên kiểm tra và xem xét lại chất lượng hoạt động hệ thống quản lý rủi ro thẻ của NHTM.
1.3.2.3 Số lượng thẻ mà tổ chức thẻ quốc tế ( Visa, Master) nghi ngờ có rủi ro và thông báo yêu cầu thay thẻ trên tổng số thẻ rủi ro:
Tỷ lệ này cho thấy được khả năng phát hiện chính xác các thẻ có thể xảy ra các giao dịch giả mạo, gian lận của tổ chức thẻ quốc tế. Từ đó, NHTM có thể có biện pháp thay thế lại thơng tin cho thẻ, hạn chế và ngăn chặn được các các giao dịch giả mạo,
1.3.2.4 Tỷ lệ số tiền thiệt hại các giao dịch giả mạo so với năm trước:
Tỷ lệ này phản ánh tổn thất của NHTM cho các giao dịch giả mạo và gian lận có giảm qua các năm hay không. Nếu tỷ lệ này trên 100% tức là tổn thất của các NHTM về vấn đề rủi ro thanh tốn thẻ đang có xu hướng tăng lên, NHTM cần có biện pháp để giảm thiểu các tổn thất này.
1.3.2.5 Khả năng chủ thẻ sử dụng lại các thẻ đã được thay thế sau khi có các giao dịch giả mạo phát sinh:
Sau khi có các giao dịch giả mạo, gian lận phát sinh trong thẻ, các chủ thẻ sẽ có xu hướng do dự sử dụng thẻ của họ nhiều như họ đã sử dụng thẻ trước kia. Do đó, chỉ tiêu này sẽ cho thấy hậu quả của các rủi ro trong thanh toán thẻ đã gây ra. Chủ thẻ có thể sẽ thay đổi hành vi của họ bằng cách sử dụng tiền mặt thay vì sử dụng thẻ để thanh tốn trong một số trường hợp hoặc ngừng sử dụng thẻ vĩnh viễn. Điều này có thể gây ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh thẻ của các NHTM và của cả nền kinh tế.
1.3.3 Ý nghĩa của việc hạn chế rủi ro trong hoạt động thanh toán bằng thẻ