+ Điều kiện khách quan:
Mơi trường pháp lý có thể cản trở hoặc thúc đẩy sự hình thành và phát triển TĐTC nhất là những quy định pháp lý điều chỉnh hoạt động tài chính, ngân hàng, chứng khốn. Nói cách khác, q trình hình thành và phát triển TĐTC diễn ra theo quy luật khách quan, nhưng các chính phủ cũng đóng vai
trị quan trọng trong việc đưa ra các quy định và chính sách phát triển dịch vụ tài chính. Trình độ phát triển của thị tài chính tác động đến khả năng mở rộng quy mô hoạt động của TĐTC như thông qua các công ty con hay công ty trực thuộc. Trên thực tế, sự hình thành các TĐTC thường bắt nguồn từ việc mở rộng các loại hình kinh doanh trong lĩnh vực dịch vụ của ngân hàng mẹ, từ chỗ chỉ kinh doanh dịch vụ ngân hàng, mở rộng sang dịch vụ bảo hiểm, chứng khoán,…Mặt khác, thị trường tài chính càng phát triển, khách hàng càng địi hỏi cao hơn về chất lượng và tiện ích của dịch vụ tài chính – ngân hàng.
Sự phát triển bùng nổ của công nghệ thông tin cũng là yếu tố và điều kiện
để một tổ chức tài chính phát triển thành TĐTC. Các tập đoàn này phải kịp
thời nắm bắt thơng tin, nhất là cơng nghệ mới có liên quan đến hoạt động tài chính có thể khai thác và ứng dụng các thành tựu công nghệ mới vào hoạt
động kinh doanh, mang lại nhiều lợi nhuận cho tập đồn và tiện ích cho khách
hàng.
+ Điều kiện về vốn
Tiềm lực tài chính đóng vai trị quan trọng trong việc duy trì hoạt động và khả năng phát triển lâu dài của tập đồn. Trong đó, nguồn vốn có tác dụng hỗ trợ cho tập đồn đổi mới cơng nghệ, mở rộng lĩnh vực kinh doanh, phát triển
dịch vụ mới, tăng cường năng lực cạnh tranh và mở rộng thị phần. Các ngân hàng tiên tiến và TĐTC mạnh thường cung cấp dịch vụ đa dạng và chất lượng cao với nhiều đối tượng khách hàng khác nhau.
+ Điều kiện về con người
Hiệu quả hoạt động của TĐTC phụ thuộc rất lớn vào trình độ, năng lực của
đội ngũ nhân viên, nhất là đội ngũ lãnh đạo. TĐTC có quy mơ lớn và độ phức
tạp càng cao càng đòi hỏi phải có đội ngũ cán bộ quản lý, điều hành thực sự có năng lực, trình độ cao, phong cách lãnh đạo và phẩm chất đạo đức tốt để
quản lý bộ máy tập đồn có hiệu quả. Khơng chỉ đội ngũ cán bộ lãnh đạo, đội ngũ nhân viên khơng ngừng được trau dồi nghiệp vụ, có điều kiện phát huy
năng lực cá nhân và nếu được tạo mọi điều kiện tốt nhất thì đây là lực lượng lớn đóng góp vào thành cơng của tập đồn.
+ Điều kiện về quản trị doanh nghiệp
Để có thể kiểm sốt khối tài sản và vốn chủ sở hữu lớn, các TĐTC trên thế
nghiệp là vấn đề sống cịn của cả tập đồn. Hầu hết, các TĐTC hàng đầu đều
xây dựng một cơ cấu tổ chức phức tạp, bao gồm bộ phận kinh doanh và bộ phận hỗ trợ. Bộ phận kinh doanh được chia thành các mảng chun mơn chính phù hợp với việc cung cấp các sản phẩm tài chính, ngân hàng, bảo hiểm
đa dạng như cấp tín dụng, tư vấn, bảo hiểm, quản lý tài sản, quản lý tài chính,
dịch vụ ngân hàng điện tử… ra thị trường.
Bộ phận hỗ trợ gồm có quản trị rủi ro, tài chính, tác nghiệp và cơng nghệ thơng tin. Trong đó, tất cả các bộ phận được thống nhất, tập trung theo hàng
dọc, đứng đầu là chủ tịch tập đoàn, sau đó là các giám đốc phụ trách khối.
Cách thức quản lý này cho phép TĐTC dù có quy mơ và cơ cấu phức tạp tới
đâu và dù có sự thay đổi nào cũng vẫn duy trì hoạt động ổn định, giảm thiểu
rủi ro.