Cơ sở pháp lý cho hoạt động tài trợ XNK tại BIDV

2.2 TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG TÀI TRỢ XUẤT KHẨU TẠI BIDV

2.2.2.1 Cơ sở pháp lý cho hoạt động tài trợ XNK tại BIDV

Cũng nhƣ các NHTM khác, hoạt động tài trợ XNK tại BIDV đƣợc điều chỉnh bởi các quy định trong Bộ luật Dân sự, Luật các TCTD, Luật các công cụ chuyển nhƣợng, quy chế chiết khấu và và quy trình riêng của BIDV về tác nghiệp tài trợ thƣơng mại, bảo lãnh quốc tế, các quy trình tín dụng liên quan..

Luật các TCTD

Luật các TCTD ngày 12/12/1997 và Luật sửa đổi bổ sung một số điều của Luật TCTD ngày 15/06/2004 là văn bản pháp lý hiện hành điều chỉnh hoạt động các

tổ chức tín dụng. Đây là luật chuyên ngành, quy định các vấn đề liên quan đến hoạt động của TCTD, trong đó có hoạt động tài trợ XNK nhƣ: cho vay XNK, chiết khấu, bảo lãnh ngân hàng...Luật này quy định khá cụ thể về khái niệm, quyền và nghĩa vụ của ngân hàng và các bên liên quan.

Bộ luật Dân sự

Bộ luật dân sự ngày 16/04 năm 2005 có hiệu lực từ ngày 01/01 năm 2006 là bộ luật dân sự hiện hành điều chỉnh các quan hệ dân sự, trong đó có cho vay, bảo lãnh. Đây là văn bản hiện hành quy định các vấn đề chung nhất về cho vay, bảo lãnh... Các vấn đề liên quan nếu chƣa đƣợc quy định tại các văn bản pháp luật nào khác thì sẽ đƣợc điều chỉnh theo luật này.

Luật Thương mại

Bộ luật dân sự ngày 16/04 năm 2005 có hiệu lực từ ngày 01/01 năm 2006 có một số quy định liên quan đến bảo lãnh. Tuy nhiên các quy định này chỉ sơ lƣợc không cụ thể, không quy định về các hình thức tài trợ khác ngồi bảo lãnh

Luật các công cụ chuyển nhượng

Luật các công cụ chuyển nhƣợng ngày 29/11/2005 điều chỉnh các quan hệ công cụ chuyển nhƣợng trong việc phát hành, chấp nhận, bảo lãnh, chuyển nhƣợng, cầm cố, nhờ thu, thanh tốn, truy địi, khởi kiện. Cơng cụ chuyển nhƣợng quy định trong Luật này gồm có hối phiếu địi nợ là cơng cụ tài chính là đƣợc sử dụng trong tài trợ XNK.

Quy trình của BIDV liên quan đến tài trợ thương mại và bảo lãnh quốc tế và quy trình tín dụng liên quan..

Trên cơ sở quy định của Ngân hàng nhà nƣớc và các quy định pháp luật có liên quan đến hoạt động tài trợ XNK. BIDV đã ban hành quy trình về Tài trợ thƣơng mại và bảo lãnh quốc tế (Quy định 5051/QĐ-TTTM) và quy trình tín dụng liên quan đến thanh toán quốc tế (Quy định 3999 /QĐ-QLTD1)