1.2. Nội dung của pháp luật về phát hành giấy tờ có giá tại ngân
1.2.2. Hình thức và phương thức phát hành giấy tờ có giá
Về hình thức phát hành, căn cứ Điều 7 Thông tư số 34/2013/TT- NHNN, NHTMCP sẽ phát hành giấy tờ có giá theo hình thức giấy tờ có giá ghi danh hoặc giấy tờ có giá vô danh. Trường hợp phát hành giấy tờ
có giá theo hình thức ghi sổ, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành cấp cho người mua giấy chứng nhận quyền sở hữu giấy tờ có giá [11, Điều 7]. Các giấy tờ có giá do NHTMCP phát hành có thể được chuyển nhượng quyền sở hữu dưới các hình thức mua, bán, tặng, cho, trao đổi, thừa kế hoặc dùng làm vật cầm cố, thế chấp.
Về phương thức phát hành, theo khoản 1 Điều 13 Thông tư 34/2013/TT- NHNN, các NHTMCP có thể thực hiện phát hành giấy tờ có giá theo phương thức khác nhau, gồm:
- Trực tiếp phát hành giấy tờ có giá: Là việc NHTMCP trực tiếp tổ chức thực hiện việc phát hành giấy tờ có giá cho phù hợp với đặc điểm, điều kiện của mình và với quy định của pháp luật.
- Bảo lãnh phát hành giấy tờ có giá: Là việc các tổ chức bảo lãnh phát hành giấy tờ có giá cam kết với ngân hàng phát hành thực hiện các thủ tục trước khi phát hành giấy tờ có giá nhận mua một phần hay toàn bộ giấy tờ có giá của ngân hàng để bán lại hoặc mua số giấy tờ có giá còn lại chưa được phân phối hết của ngân hàng phát hành hoặc hỗ trợ ngân hàng phát hành trong việc phân phối giấy tờ có giá. Các tổ chức bảo lãnh phát hành giấy tờ có giá bao gồm: Các TCTD, công ty chứng khoán được phép hoạt động bảo lãnh phát hành chứng khoán và các định chế tài chính khác theo quy định tại giấy phép hoạt động. Phí bảo lãnh phát hành do ngân hàng phát hành thỏa thuận với tổ chức bảo lãnh phát hành giấy tờ có giá. Nếu các NHTMCP thực hiện bảo lãnh phát hành trái phiếu ra công chúng phải được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấp thuận theo điều kiện do Bộ Tài chính quy định.
- Đại lý phát hành giấy tờ có giá: Là việc tổ chức đại lý phát hành thực hiện việc bán giấy tờ có giá cho người mua giấy tờ có giá theo sự ủy quyền của ngân hàng phát hành. NHTMCP có thể ủy quyền cho một hoặc một số tổ chức cùng làm nhiệm vụ đại lý phát hành. Tổ chức đại lý phát hành giấy tờ có
giá phải thực hiện đúng cam kết với ngân hàng phát hành; trường hợp không bán hết, tổ chức đại lý phát hành được trả lại cho ngân hàng phát hành số giấy tờ có giá còn lại. Phí đại lý phát hành giấy tờ có giá do ngân hàng phát hành thỏa thuận với tổ chức đại lý phát hành giấy tờ có giá.
- Đấu thầu giấy tờ có giá: Là việc NHTMCP lựa chọn các tổ chức, cá nhân tham gia dự thầu đáp ứng đủ yêu cầu của mình. Có 03 phương thức đấu thầu giấy tờ có giá mà NHTMCP có thể lựa chọn: Đấu thầu trực tiếp tại ngân hàng phát hành giấy tờ có giá, đấu thầu thông qua tổ chức tài chính trung gian, đấu thầu thông qua Trung tâm Giao dịch chứng khoán hoặc Sở Giao dịch chứng khoán. NHTMCP tự quyết định hình thức đấu thầu giấy tờ có giá và xây dựng quy trình đấu thầu cụ thể cho phù hợp với đặc điểm, điều kiện kinh doanh của mình và các văn bản pháp luật có liên quan. Việc tổ chức đấu thầu phải đảm bảo nguyên tắc bí mật về thông tin của các tổ chức, cá nhân dự thầu và bảo đảm sự bình đẳng giữa các tổ chức, cá nhân tham gia đấu thầu. Phí đầu thầu giấy tờ có giá do ngân hàng phát hành thỏa thuận với tổ chức được ủy quyền tổ chức đấu thầu giấy tờ có giá.